黃少安

（山東大學(xué) 經(jīng)濟(jì)研究院，山東 濟(jì)南 250100）

前幾年的供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革過程中，好像民營企業(yè)的壓力更大一些。2018年開始，中央和各級地方政府提高了對民營企業(yè)的重視程度，各地都出臺了一些助推民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策和措施，可是，一些地方的民營企業(yè)解困、創(chuàng)新、發(fā)展，好像還是不理想。我們認(rèn)為，政府政策扶持、改善發(fā)展的客觀環(huán)境，對于民營企業(yè)和民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展，確實是必要的，也確實還有比較大的改善空間，但是，不能把民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的困境都?xì)w因為客觀環(huán)境，民營企業(yè)和企業(yè)家也需要從自身找原因，既有主觀努力，同時又有客觀環(huán)境改善，民營經(jīng)濟(jì)才能在數(shù)量和質(zhì)量上再上新臺階。

一、民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展需要改善哪些客觀環(huán)境

改革開放40多年，中國經(jīng)濟(jì)體制改革和經(jīng)濟(jì)發(fā)展，離不開民營經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)。它們貢獻(xiàn)GDP、就業(yè)崗位、財政收入，還貢獻(xiàn)了靈活的經(jīng)營機(jī)制以及對國有企業(yè)改革的外在壓力或倒逼機(jī)制。如今的一些民營企業(yè)已經(jīng)成為世界級的大企業(yè)，并且在創(chuàng)新能力和成果方面領(lǐng)先于世界。這些得益于國家整體上的改革開放政策和一系列具體的允許、包容和支持的政策措施。但是，時至今日，還不能說民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀環(huán)境不需要改善了。確實在觀念、體制、政策以及政策執(zhí)行過程中，一定程度上還存在問題，不利于民營經(jīng)濟(jì)更快速、更健康、更高質(zhì)量發(fā)展。

第一，在觀念或認(rèn)識上，在部分人群中有夸大國有經(jīng)濟(jì)、國有企業(yè)作用的現(xiàn)象。不能信奉極端自由主義經(jīng)濟(jì)學(xué)，國有經(jīng)濟(jì)和國有企業(yè)不能只限于存在于“提供公共產(chǎn)品”的領(lǐng)域。中國是社會主義市場經(jīng)濟(jì)國家，國有經(jīng)濟(jì)在現(xiàn)階段，既有一般性存在意義，更有基于中國特定階段的特殊存在意義和存在空間，不僅需要在公共產(chǎn)品領(lǐng)域和壟斷行業(yè)存在，也需要在關(guān)系國計民生的、重要的競爭性領(lǐng)域存在。但是，不能再超出這些范圍和領(lǐng)域，超出和擴(kuò)大，就是夸大和夸張國有經(jīng)濟(jì)的作用，就會走向反面，會無形中忽視了民營經(jīng)濟(jì)、民營企業(yè)的作用，形成不利于民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的氛圍或客觀環(huán)境。國有經(jīng)濟(jì)和國有企業(yè)不是數(shù)量、規(guī)模越大越好，如超出合理數(shù)量和規(guī)模，尤其是在一般性的競爭領(lǐng)域大量存在，效率和質(zhì)量就會下降，帶給國家、人民和社會主義事業(yè)的就不一定是貢獻(xiàn)，可能是負(fù)擔(dān)和麻煩；再者，社會主義初級階段的民營經(jīng)濟(jì)也是中國社會主義事業(yè)的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的組成部分，民營企業(yè)也可以很有擔(dān)當(dāng)、很有貢獻(xiàn)，例如華為等大企業(yè)，又例如千千萬萬非明星中小民營企業(yè)，都在客觀上做出自己的社會貢獻(xiàn)。

第二，實際上國有經(jīng)濟(jì)規(guī)模和存在空間超出了合理范圍，導(dǎo)致對民營經(jīng)濟(jì)的“擠出效應(yīng)”，國有企業(yè)或國有控股企業(yè)普遍經(jīng)營效率低下，甚至導(dǎo)致腐敗。覆蓋面太廣主要表現(xiàn)在兩個方面：一是幾乎所有的國有壟斷行業(yè)的企業(yè)都在從事一般性競爭行業(yè)的投資和經(jīng)營。國有壟斷行業(yè)的集團(tuán)公司，從產(chǎn)業(yè)分布看（不是資產(chǎn)總量），許多業(yè)務(wù)存在于一般性競爭行業(yè)。二是對于許多國有經(jīng)濟(jì)不必進(jìn)入或不必進(jìn)入太多的競爭性行業(yè)，國有經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了或進(jìn)入太多了。我們現(xiàn)在正在努力高代價地“去產(chǎn)能”，許多恰恰是國有資本不該進(jìn)入或不該進(jìn)入太多的卻進(jìn)入了或進(jìn)入太多的產(chǎn)業(yè)。20世紀(jì)末和21世紀(jì)初，國有企業(yè)改革的重大原則之一就是結(jié)構(gòu)調(diào)整、有進(jìn)有退，主要內(nèi)容之一就是國有大中型企業(yè)和壟斷行業(yè)主輔分離。這么多年過去了，我們這些領(lǐng)域的改革遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有完成。影響民營經(jīng)濟(jì)合理發(fā)展主要表現(xiàn)在：（1）壓縮或擠出了民營資本，其正常投資的空間很小，從而民營資本對經(jīng)濟(jì)增長的實際貢獻(xiàn)大大低于潛在可能的貢獻(xiàn)；（2）民營資本本身被扭曲，主要表現(xiàn)為民營企業(yè)和企業(yè)家過度依賴或乞求政府支持、扶持，民營企業(yè)家也極力“找市長”（包括找國有大企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)）而不是“找市場”，好像有些“缺鈣”；企業(yè)與政府“親”而“不清”，實際上也“不親”；（3）民營資本的安全感下降，不僅表現(xiàn)為不敢和不愿意投資，而且，更嚴(yán)重的是“民營資本外流”——到國外去投資、把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到國外。民營資本外流必須引起高度重視，不能把因果顛倒。眼前看，私人資本外逃，有些人以此為由說“還是國有可靠”，因而強(qiáng)調(diào)做大國有企業(yè)，國有資產(chǎn)不能退出。實際上，再往前較長時期看，主要還是因為國有資產(chǎn)進(jìn)入領(lǐng)域太多、侵占私人資本空間，讓私人資本一定程度上感到空間有限、賺錢很難。如果還建立在因果顛倒的認(rèn)識基礎(chǔ)上堅持國有資產(chǎn)不退，必然的結(jié)果是：一方面，私人資本逐利和尋求安全的本能使得其大量外流；另一方面，大量一般競爭性領(lǐng)域國有資產(chǎn)經(jīng)營效率低下，部分能與國有企業(yè)拉上關(guān)系的私人資本會不斷以一些非法或灰色手段把國有資產(chǎn)變?yōu)樗接匈Y產(chǎn)，然后轉(zhuǎn)移至國外。

滋生腐敗也是體制機(jī)制性的。國有資產(chǎn)和國有企業(yè)經(jīng)營效率不高，滋生和滋養(yǎng)腐敗，一方面是國有企業(yè)和企業(yè)監(jiān)管部門容易腐敗，主要表現(xiàn)為：壟斷行業(yè)形成行業(yè)性利益集團(tuán)，維持高收入、高福利從而行業(yè)性腐??；國企領(lǐng)導(dǎo)集團(tuán)肆意揮霍國有資產(chǎn)，自己決定自己的高年薪等；國資監(jiān)管部門與企業(yè)經(jīng)營者容易串謀腐??；一些特殊的隱性的利益集團(tuán)通過國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人隱性地獲得收益或套取國有資產(chǎn)變?yōu)樗接小Ａ硪环矫?，民營資本為了生存和發(fā)展，需要獲得資源和機(jī)會，不得不向有關(guān)官員和國企領(lǐng)導(dǎo)人行賄。已被查處的腐敗案件證實了這一判斷。

效率低下源于兩個方面：一是數(shù)量決定的。由于面太廣、企業(yè)太多、資產(chǎn)太多，監(jiān)管部門監(jiān)管不過來，國有資產(chǎn)經(jīng)營不過來，流失和低效難免。二是機(jī)制性的。國有和國有控股企業(yè)經(jīng)營效率低下，既有一般意義上的原因，也有中國特有的原因。一般的理論邏輯是：只要是所有者與經(jīng)營者或所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，就形成委托代理關(guān)系，因為信息不對稱，必然存在逆向選擇和道德風(fēng)險問題。委托代理鏈條越長，代理問題越嚴(yán)重或代理成本越高。高到一定程度后的理性選擇有兩個：一是所有者自己經(jīng)營；二是退出，出讓資產(chǎn)。相對于一般的委托代理關(guān)系，國有資產(chǎn)經(jīng)營的委托代理鏈條更長。在中國，國有資產(chǎn)代理問題又具有特殊性：一是代理鏈條比較長。“國有”理論上是全民所有，委托代理鏈條是：全民委托給人民代表大會，人大委托給政府，政府設(shè)立和委托給專門的國資委，國資委委托給國有資產(chǎn)投資經(jīng)營公司，這些公司再向具體生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)投資和委派國有股份的代表進(jìn)董事會，董事會再委托給經(jīng)理層。也就是說有六個代理層次。二是國有資產(chǎn)管理者只有權(quán)利，不負(fù)或難負(fù)責(zé)任，愿意也只能增加代理環(huán)節(jié)、擴(kuò)充下屬部門或管理公司。三是國有資產(chǎn)的經(jīng)營決策者與經(jīng)營決策的監(jiān)督者混同或不分，決策的監(jiān)督者本來屬于公司經(jīng)營的外部人，應(yīng)該超越于決策之上和公司經(jīng)營活動之外，可是這些機(jī)構(gòu)和人員，要么被公司所俘虜，要么在公司任職卻同時在公司拿年薪、獎金、股權(quán)（激勵），實際上外部人內(nèi)部化，必然串謀。四是企業(yè)的所謂管理機(jī)構(gòu)和管理人員即有行政級別的企業(yè)官員太多，既人浮于事、相互扯皮降低效率，又大幅度提高了工資成本。因此，國有資產(chǎn)的經(jīng)營效率、保值增值在他們的目標(biāo)函數(shù)中權(quán)重不高，沒有足夠的動力經(jīng)營好國有資產(chǎn)，由于代理鏈條的超長，約束或監(jiān)管成本又很高，效率低下是必然的，甚至不惜損害、往外輸送國有資產(chǎn)以飽私囊——這就與腐敗聯(lián)系在一起了。因此，只有私人不干的和關(guān)系國計民生的，國家才值得支付如此高的代理成本。

第三，由于觀念、體制和機(jī)制，確實一定程度上導(dǎo)致民營企業(yè)處于不公平競爭的地位。主要表現(xiàn)在幾個方面：一是近年來比較突出的民營企業(yè)融資難、融資貴問題，確實很大程度上是存在的。主要原因是：國有和國有控股的金融體系，對國有和國有控股企業(yè)在信貸資金可獲得性和獲得的成本即實際貸款利率和非利率成本方面，與民營企業(yè)比較明顯占優(yōu)，存在資金可獲得性的優(yōu)先和資金價格的優(yōu)先，實際上是對民營企業(yè)的雙重歧視。這種雙重歧視又歸因為國有和國有控股銀行與國有和國有控股企業(yè)之間的體制一致性和類似“父愛主義”，以及對銀行管理者考核機(jī)制的區(qū)別對待——貸給國有和國有控股企業(yè)與貸給民營企業(yè)造成的不良資產(chǎn)會受到不同的懲處，貸給民營企業(yè)造成不良資產(chǎn)明顯要承擔(dān)更大的責(zé)任。二是民營的銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展又受到更多約束。雖然已經(jīng)從法律上放松了民營銀行的進(jìn)入管制，但是，實際操作中，成立民營銀行還是不容易的。當(dāng)然，也有銀行特殊性決定的嚴(yán)格審批的必要性。三是其他一些領(lǐng)域?qū)γ駹I經(jīng)濟(jì)的進(jìn)入，還存在公開或不公開的進(jìn)入壁壘，雖然沒有明文法律和政策規(guī)定不能進(jìn)入，但是審批時通不過或者有更多的條件才能通過，或者要通過“找關(guān)系”即付出更多成本才能通過。四是對一些民營企業(yè)發(fā)展歷史上的一些遺留問題，沒能尊重歷史、妥善處理。例如，歷史上一些民營企業(yè)為了“有靠山”，注冊時掛靠了政府部門或國有企業(yè)，但是政府和國企并沒有任何投資，后來企業(yè)發(fā)展了，資產(chǎn)增值較多，也許發(fā)展過程中確實沾了一些政府和“國有”的光，導(dǎo)致現(xiàn)在還有政府部門或“國有企業(yè)”在產(chǎn)權(quán)界定和歸屬上提出強(qiáng)力要求，使得“民營企業(yè)”的產(chǎn)權(quán)得不到界定和保護(hù)，有些甚至將企業(yè)家關(guān)押或逮捕，長期不能給法律上的說法，一些民營企業(yè)直接就被整垮或拖垮了或發(fā)展受到嚴(yán)重影響。

第四，政府在日常的宏觀管理或特定政策的執(zhí)行過程中，對民營企業(yè)與對國有或國有控股企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)或力度不一樣。例如，一些地方執(zhí)行環(huán)保政策時，對民營企業(yè)更嚴(yán)格；在司法過程中，民營企業(yè)很難打官司、很難打贏官司、打贏了官司也很難執(zhí)行。對民營企業(yè)和民營企業(yè)家的權(quán)益保護(hù)和人權(quán)保護(hù)不夠，有些企業(yè)被查封、停產(chǎn)等，法律依據(jù)不充分、程序不合法，也不符合效率原則，即可以繼續(xù)生產(chǎn)經(jīng)營卻并不影響其他法律權(quán)利和責(zé)任履行的常常被查封或關(guān)閉；甚至政府和國有企業(yè)拖欠民營企業(yè)債務(wù)長期不還、把企業(yè)拖垮。在執(zhí)行上級政府的節(jié)能減排和去產(chǎn)能的政策時，為了達(dá)標(biāo)，采取“一刀切”的做法，往往按照企業(yè)規(guī)模、利稅規(guī)模等指標(biāo)關(guān)停并轉(zhuǎn)企業(yè)，結(jié)果首當(dāng)其沖的多數(shù)是中小民營企業(yè)，而實際情況是：規(guī)模比較小的不一定都是該關(guān)閉、該淘汰的。這樣去產(chǎn)能以后，一些留下的國有企業(yè)不思機(jī)制體制創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新，僅僅因為市場供給減少或壟斷供給，就能通過漲價利潤大增，造成國有企業(yè)搞好了或搞得好的假象，讓決策層和社會以及一些企業(yè)自己產(chǎn)生誤判。

二、民營企業(yè)和民營企業(yè)家自身存在哪些不足

除開上述客觀環(huán)境一定程度上不理想以外，民營企業(yè)和企業(yè)家自身也需要努力克服一些不足、提升素質(zhì)，否則，民營經(jīng)濟(jì)很難高質(zhì)量發(fā)展，很難應(yīng)對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化。

第一，要提高自己對經(jīng)濟(jì)形勢的認(rèn)識和判斷能力從而提高決策能力。要適應(yīng)新常態(tài)、新形勢，從國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境看企業(yè)的發(fā)展和困難。中國發(fā)展到現(xiàn)在，已經(jīng)基本告別了資源消耗型、環(huán)境污染型、勞動力密集型、中低端產(chǎn)品大量出口型、單純吃苦耐勞型的經(jīng)濟(jì)增長階段，轉(zhuǎn)為主要依靠創(chuàng)新驅(qū)動經(jīng)濟(jì)增長和發(fā)展的階段。也不再是民營企業(yè)家不怕苦、膽子大、甚至利用政策的空子、辦個企業(yè)就能賺錢的時代了，民營企業(yè)和企業(yè)家也應(yīng)該主要依靠創(chuàng)新去創(chuàng)業(yè)和發(fā)展，不僅需要技術(shù)創(chuàng)新，而且需要管理創(chuàng)新。企業(yè)家需要提高自己的素質(zhì)、轉(zhuǎn)變觀念、開闊視野，從而提高決策能力和經(jīng)營管理水平。

第二，需要提高對經(jīng)濟(jì)形勢、經(jīng)濟(jì)周期的感知、適應(yīng)和應(yīng)對能力，提高自我解困、調(diào)整和創(chuàng)新能力。經(jīng)濟(jì)高漲時怎么辦，低谷時怎么辦，融資難、融資貴時怎么辦，融資容易、融資成本低時怎么辦，需要企業(yè)家審時度勢、科學(xué)決策?，F(xiàn)階段處于經(jīng)濟(jì)周期的低谷，不僅民營企業(yè)不好過，國有企業(yè)也不好過，中國企業(yè)不好過，世界其他國家的企業(yè)也不好過，有些困難是大家共同面臨的、階段性的。民營企業(yè)融資難、融資貴，除開體制機(jī)制等原因外，在經(jīng)濟(jì)不景氣的時候銀行惜貸和提高利率具有必然性，因為風(fēng)險和風(fēng)險溢價，即使政府出臺一些政策也不能左右銀行的選擇；即使融資相對比較容易時，也不能盲目擴(kuò)張。現(xiàn)在許多民營企業(yè)陷入困境，與2012年左右融資寬松、盲目擴(kuò)張有關(guān)，是自己把自己“作死”的。經(jīng)濟(jì)危機(jī)是內(nèi)生于經(jīng)濟(jì)體的，是經(jīng)濟(jì)體內(nèi)部的自我調(diào)節(jié)機(jī)制，具有規(guī)律性。當(dāng)經(jīng)濟(jì)高速增長一段時間后，因為各種因素，難免產(chǎn)生一些經(jīng)濟(jì)垃圾，包括兩類：一類是原來社會需要的產(chǎn)業(yè)、企業(yè)和產(chǎn)品，后來不再需要，從而成為垃圾；另一類是原來沒有、借著經(jīng)濟(jì)繁榮的機(jī)會產(chǎn)生的垃圾，例如，借著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而產(chǎn)生的單純套利性、甚至欺詐性的金融企業(yè)。經(jīng)濟(jì)危機(jī)的客觀而有益的功能之一就是淘汰這些經(jīng)濟(jì)垃圾，使得經(jīng)濟(jì)體更加健康，從而進(jìn)入新一輪的經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量、高速度發(fā)展階段。民營企業(yè)家應(yīng)該認(rèn)識經(jīng)濟(jì)周期規(guī)律，避免自己的企業(yè)成為經(jīng)濟(jì)垃圾，即使是傳統(tǒng)行業(yè)的企業(yè)也是可以通過技術(shù)和管理創(chuàng)新而脫胎為高技術(shù)企業(yè)。

第三，一些民營企業(yè)家思想觀念需要轉(zhuǎn)變。政府和國有企業(yè)的過于強(qiáng)勢確實可能是導(dǎo)致民營企業(yè)和企業(yè)家不得不“軟弱”的外部因素。但是，一些企業(yè)家自己本來就“官本位”和“國本位”思想太重，過度依賴政府和國有企業(yè)，總想通過與政府和國有企業(yè)拉關(guān)系獲得好處，一些企業(yè)家想當(dāng)官，哪怕當(dāng)個政協(xié)委員或人大代表也行，具有很強(qiáng)的“依附性”，可謂“缺鈣”。例如，我們近期對某省民營企業(yè)家隨機(jī)問卷調(diào)查，其中一個問題是：你認(rèn)為企業(yè)成功最主要的因素是哪些？列了17項，結(jié)果：22家企業(yè)把“與政府搞好關(guān)系”列在前3，占企業(yè)總數(shù)的55%，其中6家企業(yè)列為第一，占27.5%。企業(yè)與政府的關(guān)系既要親，又要清。親而不清，得了好處就得付出代價，甚至得不償失。不應(yīng)得好處時得意，有麻煩或受損失時抱怨。雖然主要問題是政府及其官員一方，但是，企業(yè)家自己也有問題、有責(zé)任，應(yīng)該反省。民營企業(yè)也需要改革，民營企業(yè)家也應(yīng)該改變觀念，“補(bǔ)補(bǔ)鈣”，有事應(yīng)該找市場，只要遵紀(jì)守法、努力經(jīng)營，就不必看政府和國企的臉色。想通過關(guān)系獲得好處就該付出代價，就有風(fēng)險，造成損失就應(yīng)該擔(dān)著。依附性強(qiáng)導(dǎo)致依附久了，自己某些能力不足也具有必然性。

第四，民營企業(yè)內(nèi)部管理體制也需要改革，管理水平需要提高。相當(dāng)多的企業(yè)用人過度家族化、老鄉(xiāng)化、江湖化，一定程度上成為民營企業(yè)體制健全、管理科學(xué)的障礙，更成為吸引和用好優(yōu)秀人才、提高創(chuàng)新能力的障礙。家族化管理的家族企業(yè)，在企業(yè)初創(chuàng)階段，往往因為降低了委托代理成本而使得企業(yè)管理效率比較高，但是隨著技術(shù)要求提高、規(guī)模擴(kuò)大、市場的擴(kuò)張，家族化管理變得不適應(yīng)：一是管理者力不從心；二是家族成員、老鄉(xiāng)、江湖兄弟等會變得難以管理和駕馭，影響企業(yè)決策的科學(xué)性和執(zhí)行力。

第五，一些民營企業(yè)和企業(yè)家的國家意識、民族意識和法制意識淡薄，也是客觀事實。一些民營企業(yè)老板（包括中小企業(yè)老板），一方面賺錢在中國，有困難時該找不該找政府都找政府或抱怨政府，經(jīng)營過程中鉆政策和法律的空子、漏稅逃稅、過度排放污染；另一方面賺了錢轉(zhuǎn)移到國外，自己和全家也移民到國外。這算什么行為？是權(quán)利與責(zé)任、義務(wù)不對等。這種現(xiàn)象不是個別，具有一定普遍性。盡管有一定程度的客觀原因，即前面提到的產(chǎn)權(quán)保護(hù)問題，但是，企業(yè)家自身“三觀”不正以及國家意識、民族意識淡薄，也是不應(yīng)該被忽視的。因此，國家在進(jìn)一步強(qiáng)化產(chǎn)權(quán)保護(hù)的同時，對這種行為采取一定的措施是必要的。民營企業(yè)家自身強(qiáng)化國家意識、民族意識和法制意識，也是必需的。市場無國界，但是企業(yè)家是有國界的。財富本身無國界，但是財富歸屬是有國界的。資本可以跨國流動賺錢，但是無論在哪個國家，權(quán)利與義務(wù)對等的原則是通行的。