關(guān)鍵詞 金融仲裁 爭(zhēng)議解決 發(fā)展趨勢(shì)

作者簡(jiǎn)介：常立營(yíng)，山東同章律師事務(wù)所。

中圖分類號(hào)：D922.28 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ?DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.04.149

一、金融仲裁在我國(guó)的產(chǎn)生與發(fā)展

（一）金融仲裁的萌芽和初始階段

我國(guó)的金融仲裁萌芽于證券行業(yè)。九十年代初，《上海證券交易所仲裁實(shí)施細(xì)則》和《證券交易自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)仲裁規(guī)則》等證券行業(yè)規(guī)則的發(fā)布，給金融仲裁在證券領(lǐng)域提供了嶄露頭角的舞臺(tái)，隨后《股票發(fā)行與交易管理?xiàng)l例》使得證券仲裁的法律地位被正式設(shè)立。伴隨著1995年9月《仲裁法》頒布并實(shí)施，證券仲裁的模式也逐步應(yīng)用到保險(xiǎn)、銀行等其他金融領(lǐng)域，這也意味著金融仲裁的發(fā)展進(jìn)入到了初始階段。但是，本階段金融領(lǐng)域的法律法規(guī)尚未完善，再加上沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)積累，這使得不同地域的仲裁實(shí)踐中產(chǎn)生極度不統(tǒng)一的現(xiàn)象。

（二）經(jīng)濟(jì)全球化助推了金融仲裁的發(fā)展

進(jìn)入21世紀(jì)后，金融領(lǐng)域自主化、全球化程度與日俱增。特別是在中國(guó)加入世界貿(mào)易組織之后，金融業(yè)逐步的開(kāi)放增加了資本累積的渠道、提升了金融管理水平和服務(wù)水平;另一方面，外資的注入以及實(shí)力較強(qiáng)的外企金融機(jī)構(gòu)也對(duì)國(guó)內(nèi)的金融領(lǐng)域產(chǎn)生沖擊，伴隨著不斷升級(jí)的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，金融糾紛的數(shù)量自然而然的增加，構(gòu)建出一個(gè)成本低、效率高、專業(yè)化的金融糾紛解決機(jī)制，是金融行業(yè)急需解決的問(wèn)題。于是在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，金融仲裁自身所特有的靈活快捷、專業(yè)公正、不公開(kāi)進(jìn)行等優(yōu)勢(shì)，使其迅速的成為金融糾紛的當(dāng)事人挽回?fù)p失、維護(hù)合法權(quán)益且及時(shí)可行的救濟(jì)措施。借助著強(qiáng)有力的推動(dòng)，2003年中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)通過(guò)了《金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則》和《金融爭(zhēng)議案件仲裁費(fèi)用表》，并制定了專門的金融仲裁員名冊(cè)。這是我國(guó)第一部金融仲裁的專業(yè)規(guī)則，為金融爭(zhēng)議案件的解決提供了強(qiáng)有力的支持，也標(biāo)志著金融仲裁機(jī)制的實(shí)質(zhì)性確立。

（三）當(dāng)前我國(guó)金融仲裁機(jī)制方興未艾的形勢(shì)

1.金融仲裁機(jī)構(gòu)的普遍設(shè)立。上文說(shuō)到金融糾紛解決機(jī)制急需實(shí)現(xiàn)專業(yè)化和同一性的要求，并闡述了中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)對(duì)金融仲裁機(jī)制的示范與推動(dòng)作用，受此影響以上海、大連為首的港口開(kāi)放城市的仲裁委員會(huì)以借鑒的態(tài)度設(shè)立了金融仲裁機(jī)構(gòu)，而后由南向北一批駐省會(huì)的仲裁委員也紛紛效仿設(shè)立金融仲裁機(jī)構(gòu)，不但提高了金融仲裁機(jī)制實(shí)施的基本厚度，更是豐富了金融仲裁機(jī)制的形式。

2.金融仲裁規(guī)則是獨(dú)立的?！督鹑谥俨靡?guī)則》衍生后，改變了國(guó)內(nèi)原來(lái)只有一套商事仲裁規(guī)則而達(dá)不到專業(yè)化的情況，各地先后將金融仲裁規(guī)則從固定商事規(guī)則中分離開(kāi)來(lái)，紛紛制定了獨(dú)立的金融仲裁規(guī)則，形式的表現(xiàn)上、關(guān)鍵的規(guī)則條款都是對(duì)一般仲裁規(guī)則的優(yōu)化提煉，其目的是使金融仲裁快捷、高效、專業(yè)得以充分施展。

3.仲裁程序與金融糾紛解決要求趨向一致：

（1）從效率上看，國(guó)內(nèi)大部分金融仲裁規(guī)則采取縮短程序期限的方式，以達(dá)到快捷、高效的目的;從解決金融糾紛的成本上看，金融仲裁糾紛案件收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是逐漸降低的，并不會(huì)比一般仲裁案件高，有的仲裁機(jī)構(gòu)還通過(guò)判斷案件難易程度決定減少收取仲裁費(fèi)。

（2）仲裁員的選擇和設(shè)置專業(yè)化標(biāo)準(zhǔn)更高。金融糾紛仲裁員的選任，不僅包括常規(guī)的仲裁委員會(huì)仲裁員花名冊(cè)，有些金融仲裁機(jī)構(gòu)還建立了長(zhǎng)期專家顧問(wèn)機(jī)制，保證資深的金融領(lǐng)域?qū)＜夷軌騾⑴c到金融仲裁糾紛的案件中。其他的金融仲裁規(guī)則還創(chuàng)新的制定了選任制度，例如仲裁員確認(rèn)制度、臨時(shí)仲裁員制度，目的都是為了保障金融仲裁程序的專業(yè)化和公平性。

（3）金融仲裁與國(guó)際接軌。涉外金融仲裁雖然還未大范圍的進(jìn)入國(guó)內(nèi)金融仲裁機(jī)制中，但是針對(duì)一些涉外金融糾紛，規(guī)則的制訂是大勢(shì)所趨。很多發(fā)達(dá)地區(qū)的金融仲裁機(jī)構(gòu)會(huì)以專章的形式設(shè)置涉外情形下的仲裁規(guī)則，以應(yīng)對(duì)國(guó)際金融糾紛。這也意味著外籍仲裁員也會(huì)廣泛的出現(xiàn)在各金融仲裁機(jī)構(gòu)的金融仲裁員名單里。

二、金融仲裁的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)分析

（一）金融仲裁以當(dāng)事人意思自治為基礎(chǔ)并體現(xiàn)出程序的靈活性

1.意思自治是仲裁賦予給當(dāng)事人最大限度的靈活。金融仲裁相比較訴訟而言，當(dāng)事人行使自主選擇權(quán)可以說(shuō)貫穿了仲裁全過(guò)程。不僅是仲裁員由雙方當(dāng)事人選任，仲裁規(guī)則也非固定不變，而是賦予雙方選擇權(quán);就連審理方式，為了達(dá)到高效快捷的仲裁目的，雙方經(jīng)協(xié)商也可以進(jìn)行適當(dāng)簡(jiǎn)化和變通：例如雙方約定仲裁方式、簡(jiǎn)化程序期限、縮短舉證期限、仲裁庭的開(kāi)庭地點(diǎn)等;在涉外的金融仲裁中，案件所適用的法律至關(guān)重要，適用法律并非當(dāng)然由仲裁庭決定，在此之前雙方當(dāng)事人可以就適用法律進(jìn)行協(xié)商，這充分保證了當(dāng)事人的意思自治，體現(xiàn)了金融仲裁機(jī)制的靈活特點(diǎn)。通過(guò)以上特點(diǎn)不難看出，仲裁規(guī)則不僅賦予當(dāng)事人選擇權(quán)，還賦予很大的程序自由。

2.涉入金融糾紛的企業(yè)通常分支機(jī)構(gòu)眾多，如果采取法院管轄，極有可能會(huì)涉及多地法院，如果雙方當(dāng)事人靈活的利用仲裁，訂立合同時(shí)可以直接約定一家仲裁機(jī)構(gòu)，既是雙方合意的選擇，又有利于解決糾紛。

（二）以金融仲裁的方式解決金融糾紛更高效

1.金融仲裁的案件審理時(shí)間較普通仲裁短，具有明顯的快捷、高效的程序性優(yōu)勢(shì)。金融仲裁規(guī)則規(guī)定了采取書面審理的原則，開(kāi)庭審理是例外，這無(wú)非是減少當(dāng)事人參與庭審的時(shí)間，使案件完結(jié)更加迅速。

2.即使是采取了開(kāi)庭審理，由于金融糾紛的特殊性，結(jié)合標(biāo)的，仲裁庭較多適用簡(jiǎn)易程序，相對(duì)于法院訴訟程序的普通程序而言，審理期限大大縮短。通過(guò)了解貿(mào)仲制定的《金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則》可知，當(dāng)事人選定仲裁員的期限是10個(gè)工作日、被申請(qǐng)人的答辯期為15個(gè)工作日，用較短的時(shí)間銜接各個(gè)階段，也達(dá)到了敦促當(dāng)事人申請(qǐng)仲裁之后迅速準(zhǔn)備的效果。

3.和普通仲裁案件一樣，金融仲裁也是一裁終局，當(dāng)然要排除仲裁協(xié)議無(wú)效、程序有明顯瑕疵等特殊情形，不允許當(dāng)事人進(jìn)行上訴，裁決也不會(huì)被撤銷，只有雙方當(dāng)事人履行裁決書里的內(nèi)容，才能減少人、財(cái)、物力的損耗，甚至能夠較少解決金融糾紛的成本，這也有利于雙方當(dāng)事人盡快恢復(fù)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)行正常的商業(yè)活動(dòng)。

（三）金融仲裁中仲裁員的專業(yè)性更具體現(xiàn)

1.金融仲裁的專業(yè)性主要體現(xiàn)在仲裁員的組成結(jié)構(gòu)和知識(shí)結(jié)構(gòu)上。不同金融仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁員名冊(cè)肯定是不同的，但是所有的金融仲裁機(jī)構(gòu)仲裁人員組成都必須遵循專業(yè)性原則，仲裁人員組成包括金融領(lǐng)域的專業(yè)人士、對(duì)金融糾紛有豐富處理經(jīng)驗(yàn)的律師、在高校從事金融業(yè)和教書育人的學(xué)者、教授等。金融行業(yè)的特殊性與專業(yè)性，決定了解決金融糾紛的前提是了解金融。如前所述，金融仲裁的人員組成使仲裁員的掌握的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)更為豐富，對(duì)專業(yè)性法律問(wèn)題的裁決要更準(zhǔn)確。

2.金融仲裁的另一專業(yè)性體現(xiàn)在仲裁過(guò)程中專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，沒(méi)有金融糾紛也就沒(méi)有金融仲裁機(jī)構(gòu)的興起，金融仲裁的發(fā)展與進(jìn)步也總是伴隨金融糾紛的解決經(jīng)驗(yàn)，金融仲裁機(jī)構(gòu)的組成人員其本身就貼近金融領(lǐng)域，對(duì)一些金融行業(yè)新動(dòng)向也能較為精準(zhǔn)的掌握。可以說(shuō)金融仲裁的服務(wù)團(tuán)隊(duì)更加貼近金融、了解金融并且分析研究金融糾紛，這才能為當(dāng)事人提供專業(yè)、有效的服務(wù)，也是提高效率的前提。

（四）仲裁裁決在承認(rèn)與執(zhí)行、保全上的優(yōu)勢(shì)

1.當(dāng)事人的自愿履行率比其他解決糾紛的方式高，拿武漢金融仲裁院舉例，該院的案件78%以上成功促成了當(dāng)事人的和解、調(diào)解，更為可觀的是超過(guò)90%的當(dāng)事人自覺(jué)履行義務(wù)，這是傳統(tǒng)訴訟無(wú)法比擬的。

2.仲裁的裁決結(jié)果的在國(guó)際上是得到有效廣泛的認(rèn)可，1958年誕生的《承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決公約》至今已有140多個(gè)成員國(guó)簽署，這表明仲裁裁決是國(guó)際社會(huì)廣泛的承認(rèn)的爭(zhēng)議解決結(jié)果，當(dāng)事人可依照《承認(rèn)和執(zhí)行外國(guó)仲裁裁決公約》規(guī)定直接向其他有關(guān)締約國(guó)申請(qǐng)承認(rèn)和執(zhí)行涉外仲裁機(jī)構(gòu)做出的裁決。

3. 我國(guó)的《民事訴訟法》明確規(guī)定了保全制度的管轄法院。普通的訴訟程序，訴訟中的財(cái)產(chǎn)保全只能向受理案件的法院申請(qǐng)。而仲裁中的財(cái)產(chǎn)保全并不受此限制，申請(qǐng)人可以向被申請(qǐng)人住所地法院或財(cái)產(chǎn)所在地法院提出保全申請(qǐng)。結(jié)合金融糾紛案件的特殊性，保全起著重要的作用，可申請(qǐng)保全的法院越多，挽回?fù)p失的成功率越高。

（五）金融仲裁獨(dú)特的保密性

如前所述，仲裁以不公開(kāi)審理為原則，公開(kāi)審理為例外。即使雙方當(dāng)事人要求公開(kāi)審理，仲裁庭也可以決定不予公開(kāi)。所有金融仲裁機(jī)構(gòu)也對(duì)仲裁員和仲裁秘書保密要求都很嚴(yán)格，有專門制定的規(guī)定和準(zhǔn)則。而根據(jù)我國(guó)《民事訴訟法》的規(guī)定，除涉及國(guó)家秘密、個(gè)人隱私外，一律公開(kāi)審理。涉及商業(yè)秘密的案件只有當(dāng)事人申請(qǐng)不公開(kāi)審理時(shí)，法院才有可能決定不公開(kāi)審理。這不利于金融機(jī)構(gòu)保護(hù)商業(yè)秘密，維護(hù)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。而金融仲裁的特點(diǎn)恰恰滿足了金融機(jī)構(gòu)的保守秘密的需要，有助于提高金融機(jī)構(gòu)的公信力，消除不良社會(huì)影響。

（六）金融仲裁可以用低成本換來(lái)高性價(jià)比

實(shí)踐中，雙方當(dāng)事人對(duì)于糾紛的金額爭(zhēng)議過(guò)大，或因?yàn)榘盖榛蚴聦?shí)本身即具復(fù)雜性，或由于出現(xiàn)法律無(wú)法覆蓋到情況，或出現(xiàn)價(jià)值位階沖突，甚至是當(dāng)事人意氣用事、做不到心平氣和，這些原因都是雙方調(diào)解或和解的攔路虎，而往往都要訴諸法律程序。從成本角度相比較而言，金融仲裁一裁終局的特點(diǎn)肯定比兩審終審的訴訟有天然優(yōu)勢(shì)，比照普通的仲裁成本，金融仲裁也是減半收取受理費(fèi)，這就是金融仲裁的費(fèi)用成本一都會(huì)比訴訟要低的原因。

（七）金融仲裁特有的獨(dú)立性

眾所周知，在我國(guó)人民法院行使審判權(quán)獨(dú)立不受干涉，法院的垂直管理體制也保障獨(dú)立性，但是同級(jí)的人大及其常委會(huì)還是扮演著監(jiān)督者的角色，每年的兩會(huì)法院還要向同級(jí)人大匯報(bào)工作，而且人大決定法官的任免、職位的晉升。另外，法院目前仍沒(méi)有獨(dú)立的財(cái)政體制，地方政府的財(cái)政支配對(duì)法院影響很大，這就使得法官在辦案時(shí)難免會(huì)考慮其他不相關(guān)因素，尤其是非法律因素的制約。而金融仲裁機(jī)構(gòu)自身的獨(dú)立性即能排除不相關(guān)因素和非法律因素的干擾。

三、當(dāng)前金融仲裁機(jī)制中的問(wèn)題及完善措施

（一）針對(duì)民事主體對(duì)仲裁法律制度認(rèn)識(shí)不足的完善措施

1.仲裁委員會(huì)應(yīng)聯(lián)合政府司法行政部門開(kāi)展范圍廣、內(nèi)容豐富的仲裁知識(shí)宣傳，普及仲裁法律知識(shí)，達(dá)到“先了解、再運(yùn)用”的社會(huì)效果。拿遵義仲裁委為例，從2007年到2014年，平均每年只有近30件案件。2015年，遵義仲裁委以《中華人民共和國(guó)仲裁法》頒布20周年為契機(jī)，與普法單位、司法局等聯(lián)合在當(dāng)?shù)貥?biāo)志性場(chǎng)所展開(kāi)了為期100天的仲裁宣傳活動(dòng)，當(dāng)年遵義仲裁委案件數(shù)量增加到300件?？梢哉f(shuō)持續(xù)、多樣的宣傳普及，是仲裁與當(dāng)事人的第一紐帶。

2.用公正裁決、優(yōu)質(zhì)服務(wù)為金字招牌，深入企業(yè)常合作。仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)建立宣傳科室和業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)小組，帶領(lǐng)工作人員下企業(yè)、到縣區(qū)宣傳仲裁，爭(zhēng)取在縣區(qū)工商部門和行業(yè)協(xié)會(huì)等地成立辦事處;積極聯(lián)絡(luò)所在地區(qū)金融、保險(xiǎn)、商業(yè)、糧食、經(jīng)貿(mào)、物資、機(jī)電、交運(yùn)、法院等部門召開(kāi)仲裁工作座談會(huì);結(jié)合上述措施利用仲裁法頒布實(shí)施周年之際，即每年特定時(shí)段有計(jì)劃開(kāi)展企業(yè)仲裁宣傳活動(dòng)。

（二）針對(duì)仲裁相關(guān)的輔助機(jī)制尚未真正建立的完善措施

1.嚴(yán)格把關(guān)仲裁員名冊(cè)，杜絕專家參與形式主義。上文說(shuō)道仲裁員的名冊(cè)組成以及專家的參與，回到實(shí)踐中，仲裁員“空掛名”，專家“不熱心”的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。如果只是一味的追求形式上的專業(yè)，而做不到實(shí)質(zhì)參與，就會(huì)導(dǎo)致仲裁案件質(zhì)量下降，本末倒置。

2.大力推廣要素式辦案改革。訴訟程序里，面對(duì)復(fù)雜疑難案件，法官通常會(huì)聯(lián)系雙方當(dāng)事人舉行“庭前會(huì)議”，以提前歸納焦點(diǎn)、減少爭(zhēng)議。金融仲裁案件，完全可以采取類似方式對(duì)當(dāng)事人庭前指導(dǎo)或者案情梳理，庭上按照爭(zhēng)議要素審理，裁決書也會(huì)更清晰更明確。

（三）針對(duì)妨害仲裁行為的強(qiáng)制措施嚴(yán)重缺失的完善措施

1.加強(qiáng)對(duì)仲裁機(jī)構(gòu)工作人員以及仲裁員的思想教育和行為引導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)仲裁回避制度，保持獨(dú)立性從而保證仲裁的公正。

2.與訴訟程序一樣難免有嚴(yán)重?cái)_亂仲裁秩序或者影響仲裁審理當(dāng)事人，對(duì)此可提前預(yù)防，設(shè)置安保人員和設(shè)立處罰措施。

3.當(dāng)事人在選擇仲裁后，工作人員應(yīng)告知其妨害仲裁行為的后果，要遵循和參照我國(guó)民事訴訟相關(guān)法律制定嚴(yán)厲的處罰措施，以警示當(dāng)事人維護(hù)仲裁的公正和威嚴(yán)。

四、結(jié)語(yǔ)

筆者認(rèn)為一個(gè)國(guó)家仲裁制度的發(fā)展?fàn)顩r，是衡量這個(gè)國(guó)家法治社會(huì)進(jìn)程的重要標(biāo)準(zhǔn)。金融仲裁不單單作為解決糾紛的法律手段，也是適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)多元化的必然選擇，無(wú)論是對(duì)內(nèi)還是對(duì)外都是改善貿(mào)易環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境的有利武器。對(duì)于一直致力于仲裁發(fā)展的法律人來(lái)講，宣傳也好推廣也好，根本是在于好的服務(wù)與公正的裁決給當(dāng)事人帶來(lái)的好體驗(yàn)。消除發(fā)展中的頑疾，發(fā)揮自身的優(yōu)勢(shì)，用最大限度的努力換當(dāng)事人選擇仲裁的滿意，只有這樣，金融仲裁才能為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量。

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