王俊 尹晉祥

自2007年綠色金融政策實(shí)行以來，甘肅省推進(jìn)綠色金融和生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的道路上還面臨著許多的問題，為了推動(dòng)甘肅省經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)、健康發(fā)展，緩解甘肅省生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的困境，解決綠色金融支持甘肅省生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展所存在的問題刻不容緩。因此，在梳理甘肅省綠色金融和生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程基礎(chǔ)上，深入分析綠色金融支持甘肅省生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在的主要問題，并提出相應(yīng)策略，具有一定的實(shí)際意義。

一、甘肅省綠色金融和生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程

1.甘肅省綠色金融發(fā)展歷程。2010年-2015年對甘肅省來說是綠色金融發(fā)展的探索階段。特別需要指出的是2013年7月份，甘肅省引入并提出了“綠色保險(xiǎn)”的概念，繼而出臺(tái)了一系列支持綠色信貸的金融政策。進(jìn)步加快了甘肅省綠色金融的發(fā)展步伐。這項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策也是在“綠色信貸”政策后，甘肅省提出的新一重大環(huán)境經(jīng)濟(jì)政策。除此之外，甘肅省政府為了進(jìn)一步健全環(huán)保激勵(lì)機(jī)制，同時(shí)也出臺(tái)了支持綠色保險(xiǎn)建設(shè)發(fā)展和扶持綠色證券發(fā)展等在內(nèi)的相應(yīng)扶持政策。甘肅省政府為了健全保護(hù)環(huán)境的激勵(lì)機(jī)制，一方面快速發(fā)展綠色信貸，另一方面出臺(tái)了一系列對綠色保險(xiǎn)和證券經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)的引導(dǎo)政策。第三階段是從2016年開始直到現(xiàn)在。2017年3月，《關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)生態(tài)文明制度建設(shè)的意見》出臺(tái)，《意見》明確提出甘肅省要進(jìn)一步積極探索扶持綠色金融創(chuàng)新，特別是優(yōu)先支持和鼓勵(lì)各級(jí)政府發(fā)行綠色債券，在此基礎(chǔ)上建立包括企業(yè)排污權(quán)、企業(yè)碳排放權(quán)、企業(yè)用能權(quán)交易平臺(tái)，大力培育并扶持甘肅省綠色產(chǎn)業(yè);在甘肅省大力推動(dòng)綠色金融在甘肅省發(fā)展的前提下，甘肅省政府進(jìn)一步建立綠色金融專業(yè)委員會(huì)，同時(shí)出臺(tái)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的意見》，進(jìn)一步為推動(dòng)甘肅省綠色金融的發(fā)展起到了政策導(dǎo)向和發(fā)展引領(lǐng)作用。

2.甘肅生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程。2013年底，國務(wù)院通過了《甘肅省加快轉(zhuǎn)型發(fā)展建設(shè)國家生態(tài)安全屏障綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案》，甘肅省生態(tài)環(huán)境建設(shè)進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段，該階段重視綜合治理，多手段、多方式確保甘肅省生態(tài)建設(shè)的成效，有效地減少國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的環(huán)境成本。在2018年下半年，出臺(tái)《關(guān)于構(gòu)建生態(tài)產(chǎn)業(yè)體系推動(dòng)綠色發(fā)展崛起的決定》，同一時(shí)期，由省政府發(fā)布的《甘肅省推進(jìn)年色生態(tài)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》明確提出要培育發(fā)展十大生態(tài)產(chǎn)業(yè)，全面走向綠色生態(tài)，綠色金融相互配合，為甘肅持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的政策保障。

二、綠色金融支持甘肅省生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在問題分析

1.綠色金融支持力度不夠。甘肅省政府期望在短期和長期內(nèi)既保持企業(yè)利潤增速拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的同時(shí)，又可以進(jìn)一步改善甘肅省生態(tài)環(huán)境，這顯然是不太現(xiàn)實(shí)的。若甘肅省政府無法在政策支持角度方面為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司提供合理的政策措施，這將一定程度上影響其合理的借款客戶，會(huì)導(dǎo)致綠色金融在甘肅省受到束縛無法全面實(shí)施。

2.綠色金融覆蓋面不廣。綠色金融參與主體單一，融資方式單一。甘肅省綠色金融參與主體主要為銀行，其他保險(xiǎn)、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)參與力度較小，不能全面促進(jìn)綠色金融的發(fā)展，而且銀行在具體實(shí)踐過程中不善于同其他金融機(jī)構(gòu)合作，公眾也不能很好參與其中，因此減慢了綠色金融的發(fā)展速度。金融市場上融資方式多為間接融資。甘肅省綠色金融融資時(shí)較多的依靠綠色信貸之類的間接融資，除銀行之外的其他金融機(jī)構(gòu)較少參與，限制了資本市場的有效運(yùn)轉(zhuǎn)，制約了綠色金融規(guī)模的擴(kuò)大，妨礙了綠色金融的發(fā)展。

3.尚未出臺(tái)綠色金融認(rèn)證制度與規(guī)范。甘肅省盡管綠色金融發(fā)展取得了一定進(jìn)程，但是綠色金融發(fā)展水平仍然明顯得落后于其他地區(qū)，省政府尚未出臺(tái)有關(guān)綠色認(rèn)證的一系列規(guī)范體系、制度建設(shè)和綠色相關(guān)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，這是在政府層面的主要原因。同時(shí)甘肅省也未建立統(tǒng)一有效的綠色認(rèn)證評估體系。同時(shí)，甘肅省政府也未制定關(guān)于環(huán)境污染的責(zé)任保險(xiǎn)評估制度，導(dǎo)致缺乏專業(yè)的環(huán)境污染損害鑒定評估機(jī)構(gòu)，使得其發(fā)展舉步維艱。這與傳統(tǒng)投資項(xiàng)目相比，綠色金融認(rèn)證規(guī)范復(fù)雜，投資主體因欠缺綠色金融認(rèn)證規(guī)范而難以準(zhǔn)確評估項(xiàng)目的效果。

4.綠色金融監(jiān)督約束力不足。盡管2018年1月，甘肅省政府下發(fā)了《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的意見》等一系列綠色金融相關(guān)法律法規(guī)與綠色標(biāo)準(zhǔn)，但立法層次較低，一定程度上影響了執(zhí)行的效果，降低了環(huán)境保護(hù)的標(biāo)準(zhǔn)。自從2007年以來至今，環(huán)保部門針對于“一行三會(huì)”的相關(guān)問題提出了關(guān)于綠色金融的基本架構(gòu)，但是關(guān)于綠色金融的這些監(jiān)管方面的文件主要是理論層和綜合方面的作用，在部門金融監(jiān)管方面發(fā)揮著一定程度的指導(dǎo)性作用，其他方面作用有限。

5.監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。由于目前關(guān)于綠色金融方面的法律法規(guī)，在一定程度上存在著部分制度性上的重疊、交叉，甚至是矛盾性，這就使得相關(guān)部門難以實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的有效性。同時(shí)，各級(jí)各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)間仍未形成行之有效的信息共享機(jī)制，導(dǎo)致甘肅省現(xiàn)有的薄弱的政策監(jiān)督機(jī)制很難對省內(nèi)企業(yè)環(huán)境污染行為形成較強(qiáng)的制約力量，進(jìn)一步助長了部分企業(yè)排污的策略行為，同時(shí)導(dǎo)致大部分企業(yè)缺乏減排、治理污染的動(dòng)力。信息披露和共享機(jī)制的缺乏普遍存在，即使是甘肅省內(nèi)銀行業(yè)間以綠色信貸為內(nèi)容的信息共享也不完全，相互間的數(shù)據(jù)可比性欠缺，對綠色信貸的開展造成阻礙。

三、綠色金融促進(jìn)甘肅生態(tài)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對策

1.加大綠色金融支持力度。依據(jù)中央政府所制定的相關(guān)法律法規(guī)、相關(guān)產(chǎn)業(yè)、行業(yè)內(nèi)部完備的制度和有特殊性的信貸政策措施，進(jìn)一步推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)敞開管理內(nèi)容，特別是強(qiáng)調(diào)對重要把控的限制類的和涉及到重大生態(tài)環(huán)境問題和較大的社會(huì)安全問題的行業(yè)?；诖?，甘肅省應(yīng)該遵循其綠色金融發(fā)展的內(nèi)在特點(diǎn)和運(yùn)行規(guī)律，快速有效構(gòu)建“四大機(jī)制”。一是有序建立符合甘肅省產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的綠色信貸認(rèn)證體系和相應(yīng)的管理機(jī)制。機(jī)構(gòu)層面甘肅省政府由省發(fā)改委、省工信廳、省環(huán)保局等部門設(shè)定相關(guān)項(xiàng)目的綠色評級(jí)體制，列出符合綠色環(huán)保要求的允許的項(xiàng)目清單，繼而優(yōu)先考慮對符合該清單的項(xiàng)目予以金融方面的優(yōu)先支持。二是健全獎(jiǎng)補(bǔ)配套的機(jī)制和措施，最終實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的雙向發(fā)展。三是建立健全綠色金融監(jiān)督管理機(jī)制，實(shí)行強(qiáng)制信息披露，實(shí)施對象重點(diǎn)關(guān)注環(huán)保企業(yè)。

2.加快綠色金融建設(shè)。為了進(jìn)一步促進(jìn)和加快甘肅本地綠色金融建設(shè)步伐，一方面要加強(qiáng)本地綠色企業(yè)通過上市渠道大力融資，另一方面要加強(qiáng)再次融資。對于符合上市標(biāo)準(zhǔn)和要求的本地化綠色企業(yè)要扶持其上市，并且要盡可能的簡化其流程，支持其一定規(guī)模的融資需求。對于已經(jīng)上市的甘肅省綠色企業(yè)，可以通過增發(fā)等多元化方式進(jìn)行再融資。其二是大力支持綠色經(jīng)濟(jì)主體發(fā)債融資。充分發(fā)揮第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)專業(yè)化作用，讓其參與、研究和發(fā)布相關(guān)綠色債權(quán)發(fā)行經(jīng)濟(jì)主體的關(guān)于生態(tài)環(huán)境報(bào)告，進(jìn)一步扶持綠色經(jīng)濟(jì)主體通過發(fā)行綠色債券籌資。同時(shí)，對于綠色金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的綠色金融債所募集到的大額資金確認(rèn)專款專用內(nèi)容，要進(jìn)一步有效體現(xiàn)蘭州環(huán)境能源交易中心的主要性，建立健全甘肅省環(huán)境權(quán)益交易流通市場，平穩(wěn)有序推進(jìn)甘肅省十四市州跨行政區(qū)域排污權(quán)交易以及有償使用和交易試點(diǎn)。其三關(guān)注我國當(dāng)前“碳金融”市場的基本趨勢并且積極進(jìn)行一些碳金融產(chǎn)品及其相關(guān)衍生品以及衍生工具的開發(fā)及運(yùn)用，進(jìn)一步完善甘肅省的綠色金融工具體系。

3.構(gòu)建綠色金融認(rèn)證制度與綠色金融風(fēng)險(xiǎn)防范制?？紤]甘肅省區(qū)域內(nèi)的相關(guān)金融性企業(yè)積極開展相關(guān)的綠色金融戰(zhàn)略合作，如設(shè)立綠色金融事業(yè)部或綠色支行以及綠色分行，為綠色信貸和投資提供專業(yè)化金融服務(wù);同時(shí)應(yīng)該進(jìn)一步發(fā)揮甘肅省內(nèi)各家銀行的作用，制定和完善綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略，加快實(shí)現(xiàn)甘肅經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“綠色轉(zhuǎn)型”。鼓勵(lì)“赤道銀行”的設(shè)立，依據(jù)金融運(yùn)行特色和內(nèi)在發(fā)展規(guī)律建立相應(yīng)金融準(zhǔn)則，通過準(zhǔn)則進(jìn)一步深入分析項(xiàng)目融資中未來可能存在的生態(tài)環(huán)境問題和社會(huì)重大安全問題，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做到并做好自我審查工作，進(jìn)一步加快金融中介機(jī)構(gòu)開展綠色金融服務(wù)性質(zhì)的業(yè)務(wù)，快速建立甘肅綠色金融交易平臺(tái)，有效支持環(huán)境權(quán)益方面的交易行為。

4.完善綠色金融監(jiān)管機(jī)制。強(qiáng)制實(shí)施信息披露制度，特別是甘肅省內(nèi)重點(diǎn)關(guān)注的環(huán)保企業(yè)，使其具有強(qiáng)制性披露特點(diǎn)。利用網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)平臺(tái)采取定期和不定期方式公布違規(guī)企業(yè)信息，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)要與該類平臺(tái)相對接，充分利用該平臺(tái)相關(guān)信息，結(jié)合銀行征信系統(tǒng)特色，進(jìn)一步加大對于違規(guī)企業(yè)失信處罰力度，加大企業(yè)失信懲罰成本，促使省內(nèi)企業(yè)健康發(fā)展。另外，綠色金融產(chǎn)業(yè)的和諧發(fā)展，除了要有比較合理的約束機(jī)制和相對應(yīng)的監(jiān)管措施，而且也需要一定的激勵(lì)機(jī)制，還需要社會(huì)輿論的支持。只有在健全綠色金融監(jiān)管機(jī)制的基礎(chǔ)上，才可以為甘肅省綠色金融產(chǎn)業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展充當(dāng)堅(jiān)實(shí)的后盾，成功實(shí)現(xiàn)甘肅省生態(tài)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

5.完善監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。甘肅省可以借鑒外國先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為綠色金融發(fā)展?fàn)I造出一個(gè)好的環(huán)境，鼓勵(lì)引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)參與其中。對相關(guān)準(zhǔn)入機(jī)制也需要加以健全，如對綠色債券的認(rèn)證等要保證有一套適宜的標(biāo)準(zhǔn)。在完善法制建設(shè)和綠色金融有關(guān)法律制定的同時(shí)，應(yīng)該堅(jiān)持公平公正、生態(tài)穩(wěn)定和高效性原則，具備針對性和實(shí)際的操作性，只有具備了完善的法律法規(guī)，才能為綠色金融發(fā)展?fàn)I造良好環(huán)境。[基金項(xiàng)目：甘肅省教育廳科技計(jì)劃項(xiàng)目-《甘肅省生態(tài)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的綠色金融支撐體系構(gòu)建》，2019B-207;甘肅省高校區(qū)域循環(huán)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室2018年度開放基金課題項(xiàng)目-《甘肅生態(tài)產(chǎn)業(yè)體系的金融支撐方案研究》，QXKJ2018-011]

（作者單位：甘肅省高校區(qū)域循環(huán)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室蘭州財(cái)經(jīng)大學(xué)隴橋?qū)W院）