樊書會 陳默

[摘要]吉林省近年來雖不斷推動科技金融發(fā)展，但由于起步晚，目前吉林省科技金融發(fā)展存在投資渠道單一、專業(yè)型人才匱乏以及風險防范機制不夠完善等問題，因此，吉林省應通過拓寬投資渠道、引進培養(yǎng)專業(yè)人才、建立科學的風險預警機制等途徑，促進科技金融發(fā)展，推動科技與生產力進一步結合。

[關鍵詞]吉林省;科技金融;創(chuàng)新驅動

[中圖分類號] F326.6

[文獻標識碼]A

隨著國家振興東北老工業(yè)基地和創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略的深化發(fā)展，作為傳統(tǒng)的工業(yè)大省，吉林省在促進科技創(chuàng)新和科技成果轉化，推動產業(yè)結構升級等方面做出了很多努力。在吉林省的不懈努力下，省內科技型企業(yè)快速發(fā)展，科技引領經濟發(fā)展的趨勢不斷加強，在推動經濟發(fā)展方面的作用也越來越凸顯。在促進科技成果進一步轉化成實際的生產力方面，吉林省近年來雖不斷強化科技金融發(fā)展，但由于起步晚、經驗少等原因，科技金融發(fā)展仍存在很多不足。在科技金融發(fā)展的起步階段，以及當前經濟下行壓力增大的情況下，吉林省科技金融發(fā)展仍面臨諸多困難。為此，吉林省政府、金融機構、科技創(chuàng)新企業(yè)等多方主體應齊心聚力，推動科技成果轉化，促進科技金融進一步發(fā)展。

1 吉林省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀

近年來吉林省科技金融主要以政府主導，市場輔導的模式發(fā)展。政府在科技金融發(fā)展過程中扮演著“引路人”的角色，通過提供相關政策支持、財政撥款、完善相關法規(guī)等方式，為本省科技型企業(yè)提供了良好的政策環(huán)境;批準成立吉林省科技金融研究中心為吉林省科技金融發(fā)展提供理論指導，通過成立科技投資基金公司、設立創(chuàng)業(yè)投資引導基金等形式為科技型企業(yè)發(fā)展提供資金支持;此外，吉林省政府在延邊州開啟專利保險試點工作，構建新型知識產權保護機制，探索分擔科技型企業(yè)風險的路徑。在政府的引導以及各金融機構的積極響應之下，吉林省科技金融發(fā)展有了明顯進步。但吉林省科技金融發(fā)展目前處在起步階段，科技金融的發(fā)展仍存在許多不足，總的來說，吉林省科技金融主要存在以下三方面的問題。

1.1 投融資渠道單一，資金壟斷現(xiàn)象嚴重

吉林省科技金融投融資以政府引導金融機構投資、建立投資基金為主要形式。由于科技型企業(yè)本身的高風險性以及科技成果難以簡單量化評估，金融機構本身主動投資科技型企業(yè)的積極性就很低。金融機構更多在政策推動下投資科技型企業(yè)，投資對于政策的依賴性強，主動投資中小型科技企業(yè)的積極性不足。加之中小型科技型企業(yè)在發(fā)展初期由于資金、信息等資源的不足，主動尋找資金的途徑狹窄，只能依托于政府幫助。投融資渠道的單一性導致中小型科技型企業(yè)難以獲得進行科技創(chuàng)新活動和企業(yè)發(fā)展的資金支持，中小科技型企業(yè)發(fā)展積極性因此受到影響。此外，政府引導的投資基金更多地流向基礎好、實力強的大型科技型企業(yè)以及一些國有企業(yè)，這些企業(yè)依托強大的實力壟斷資金和信息等資源，使得中小型科技企業(yè)獲得的資金支持少之又少，進一步制約了中小型企業(yè)的健康發(fā)展。

1.2專業(yè)型人才匱乏，信息不對稱問題突出

金融為科技服務本身就是科技金融發(fā)展的第一要義，這就決定了服務于科技企業(yè)的金融機構的特殊性。為科技型企業(yè)服務，要求金融機構所擁有的人才既要精通金融知識，又要了解科技知識，這是科技金融機構區(qū)別于普通金融機構很重要的一點。但是，吉林省目前金融機構中的人才仍以金融專業(yè)型人才為主，既了解金融又了解科技的復合型人才匱乏，這對處理科技型企業(yè)的投資問題極為不利。缺乏科技金融專業(yè)型人才，就容易導致對于科技成果不能有效評估，金融機構難以正確估計投資的風險性，加之科技型企業(yè)本身科技含量高，與金融機構間存在嚴重的信息不對稱問題，金融機構投資到科技型企業(yè)的資金的使用情況難以正確反饋，很多機構在面臨這種選擇時往往望而卻步，嚴重影響了金融機構的投資積極性。此外，由于中小型企業(yè)本身在知識產權質押融資方面就有很多困難，信息不對稱則使得其融資難問題更加突出。金融機構對于科技成果難以精確評估，使得科技成果產業(yè)化進程緩慢，進一步阻礙了科技型中小企業(yè)的進一步發(fā)展。

1.3風險防范機制不完善，后期彌補成本高

科技創(chuàng)新是科技型企業(yè)的使命和生存手段?？萍夹推髽I(yè)在進行科技創(chuàng)新的過程中需要大量的資金投入，尤其是中小型企業(yè)，在企業(yè)發(fā)展初期對創(chuàng)新資金有著迫切的需求，但同時又無法向金融機構提供足夠的抵押物，使得企業(yè)在融資過程中就面臨著巨大的風險?？萍紕?chuàng)新活動本身就具有極大的不確定性，研發(fā)投入與科技產出不一定成正比，高風險并不一定帶來高收益。在科技創(chuàng)新初期，企業(yè)需要投入大量的資金，但初期往往卻沒有任何收益，科技創(chuàng)新的成果伴隨著企業(yè)發(fā)展逐步增值，增值的過程卻又極為漫長。此外，科技金融企業(yè)的風險也具有一定的傳導性，一旦企業(yè)創(chuàng)新失敗;風險可能會波及到金融機構甚至其他企業(yè)?？梢哉f，風險伴隨著科技型企業(yè)的一生。面對科技金融發(fā)展中的風險，建立一套完整的風險預警和防范機制就顯得尤為重要和迫切。目前吉林省雖然已經開始專利保險試點，但在風險防范方面仍有很多缺陷和不足。對于風險的處理方式仍停留在表面，對于風險的處理態(tài)度多為后期補償，彌補成本高且不能從根本上解決問題，長遠來看，后期補償的做法既不利于風險的有效規(guī)避，也不利于中小型企業(yè)的健康發(fā)展。吉林省科技金融缺乏完整的風險防控系統(tǒng)，風險分擔在各方主體中表現(xiàn)出極大的不平衡性。在風險投資領域也存在一定的壟斷性，風險投資機構更多著眼于規(guī)模較大的科技型企業(yè)，這些企業(yè)往往發(fā)展較為成熟，風險承擔能力相較于中小型科技企業(yè)更強。對于更需要幫助的中小型科技企業(yè)的風險規(guī)避需求的忽略，加劇了中小型科技企業(yè)的生存困難。

2吉林省科技金融發(fā)展對策建議

2.1 拓寬投融資渠道，打破資金壟斷局面

對于中小型科技企業(yè)融資難的問題，在依托政府投資建立基金吸引社會資本進入科技型企業(yè)、政策引導金融機構幫扶中小型科技企業(yè)等途徑的基礎之上，探索多元化投融資渠道，借助互聯(lián)網平臺，發(fā)展股權眾籌等新型融資方式。政府要繼續(xù)發(fā)揮主導作用，在提供政策扶持的基礎之上，也要完善科技金融相關制度法規(guī)，規(guī)范行業(yè)秩序，監(jiān)督資金的流向，打破目前存在的資金壟斷局面。推動知識產權質押融資建設，借鑒國內科技金融發(fā)展成熟省份經驗，逐步解決中小型科技企業(yè)融資難問題。同時建立推行股權激勵機制，鼓勵企業(yè)妥善管理科技資金，提高資金利用效率，減少資金浪費。金融機構在政策指引下，可根據科技型企業(yè)不同需求，研發(fā)推出多種金融工具、金融產品，吸引社會資本流入，幫助不同類型科技企業(yè)找到合適的融資方式。金融機構更要加強同中小型科技企業(yè)的聯(lián)系與合作，探索合適的信用評估機制和科技成果評估機制，對于投資到各創(chuàng)新型企業(yè)的資金進行嚴格的追蹤和監(jiān)督，保證投資資金安全的同時，激勵科技型企業(yè)進行科技創(chuàng)新。

2.2加強人才培養(yǎng)與引進，克服信息不對稱問題

對于科技型專業(yè)人才匱乏的問題，要堅持省內培養(yǎng)和省外引進并舉，在省內與各高校金融專業(yè)合作，靈活開設科技金融課程，或者設立科技金融專業(yè)，邀請金融人士與科技人才給予專業(yè)指導，培養(yǎng)科技金融專業(yè)人才。省外加強與國內各知名高校、知名專業(yè)的合作，聘請專業(yè)人士，同時借鑒浙江、深圳等先進省市的經驗，組織省內相關技術人員赴外省進行經驗交流，學習先進知識。此外，吉林省可依托地緣與人緣優(yōu)勢，學習韓國、日本、俄羅斯等國家的經驗，加強同海外先進國家的信息交流，同時引進國外專業(yè)人才，補齊人才缺口。此外，利用大數據和云計算等現(xiàn)代技術，推動構建互聯(lián)網信息平臺，整合各種信息資源，搭建信息溝通橋梁，克服金融機構與科技企業(yè)之間的信息不對稱問題。

2.3建立健全風險預警機制，降低風險應對成本

吉林省政府要繼續(xù)深化知識產權的保護工作，簡化審批步驟，完善相關法規(guī)，為知識產權盡快落地提供良好的政策環(huán)境。此外，借助延邊州專利保險試點的成功經驗，盡快推動專利保險在全省范圍內的推廣與建設。推動交易市場建設，整頓科技金融交易市場亂象，為科技金融風險提供良好的市場環(huán)境。金融機構要建立完善的風險預警機制，監(jiān)督資金去向，定期評估投資企業(yè)的經營現(xiàn)狀，對于經營不善的企業(yè)及時給予幫扶，必要時采取相應措施及時止損，盡可能地規(guī)避風險。此外，推出特定的金融產品，為面臨風險的企業(yè)提供更多的可能性選擇，幫助企業(yè)化險為夷?？萍夹推髽I(yè)要加強自身建設，制定系統(tǒng)的風險防范機制，靈活地應對風險。對待風險，要秉持“大而避之，小而化之”的態(tài)度與信念，科學、合理地利用好每一筆籌集到的資金。尤其中小型科技企業(yè)要強化專利保險意識，對于科技成果要及時加以專利化處理，化專利為動力，幫助推動知識產權質押融資建設，拓寬企業(yè)自身的融資渠道。

3總結

吉林省科技金融起步晚、經驗少，在發(fā)展過程中面臨著諸多問題。面對以上問題，吉林省政府政府、金融機構、科技型企業(yè)三方主體應主動發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。政府應繼續(xù)發(fā)揮主導作用，加強各項政策扶持力度的同時，不斷審視吉林省科技金融發(fā)展現(xiàn)狀，探索解決問題的新途徑新方法。金融機構要緊跟政策潮流，創(chuàng)新金融產品，為科技型企業(yè)提供創(chuàng)新資金的同時，密切監(jiān)督資金流向，建立風險防控機制，減輕投資風險?？萍夹推髽I(yè)，尤其是中小型科技企業(yè)，要積極加強自身建設，加強同政府和金融企業(yè)的聯(lián)系與合作，借鑒大型科技企業(yè)的成功經驗，不斷推動科技成果轉化，促進吉林省經濟發(fā)展。

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[收稿日期] 2020-07-04

[基金項目]吉林省科技發(fā)展計劃資助項目“科技創(chuàng)新導向下吉林省科技金融發(fā)展路徑研究”（編號：20180418093FG）階段性成果。

[作者簡介]樊書會（2001-），女，山東臨沂人，本科在讀，研究方向：區(qū)域經濟發(fā)展;陳默（1983-），女，吉林大安人，講師，經濟學博士，研究方向：國際金融、區(qū)域經濟發(fā)展。