楊琦 尹華北 張振環(huán)

摘?要：改革開(kāi)放以來(lái)，大量農(nóng)民工涌入城市工作和生活，其消費(fèi)行為一方面受過(guò)去農(nóng)村生活習(xí)慣的影響，另一方面又受到城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式的影響。采用2002—2015年CHIPS、CLDS和CGSS微觀調(diào)查的混合數(shù)據(jù)，利用組群方法構(gòu)建“偽面板”進(jìn)行系統(tǒng)GMM估計(jì)，結(jié)果顯示：農(nóng)民工家庭消費(fèi)存在對(duì)即期收入的過(guò)度敏感性;由于消費(fèi)習(xí)慣處于從農(nóng)村居民消費(fèi)模式向城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式的轉(zhuǎn)型中，農(nóng)民工家庭消費(fèi)沒(méi)有顯著的內(nèi)部習(xí)慣形成效應(yīng)，但存在顯著的外部習(xí)慣形成效應(yīng);相較于老一代農(nóng)民工，新生代農(nóng)民工家庭消費(fèi)受到城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式示范效應(yīng)的影響更大，表現(xiàn)出更強(qiáng)的外部習(xí)慣形成效應(yīng)。應(yīng)通過(guò)完善社會(huì)保障體系、提高農(nóng)民工收入、提供住房保障和職業(yè)培訓(xùn)、引導(dǎo)新生代農(nóng)民工消費(fèi)、加快消費(fèi)信貸市場(chǎng)發(fā)展等促進(jìn)農(nóng)民工消費(fèi)習(xí)慣的城鎮(zhèn)化轉(zhuǎn)型。

關(guān)鍵詞：農(nóng)民工;家庭消費(fèi);消費(fèi)模式;習(xí)慣形成;內(nèi)部習(xí)慣;外部習(xí)慣;新生代農(nóng)民工

中圖分類號(hào)：F323.6;F126.1??文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A??文章編號(hào)：1674-8131（2020）05-0022-10

一、引言

早在20世紀(jì)30年代，凱恩斯就注意到了人們的消費(fèi)傾向和行為受習(xí)慣的影響[1]。人們的即期消費(fèi)會(huì)受到自身前期消費(fèi)的影響，即消費(fèi)的“棘輪”效應(yīng)（又稱為消費(fèi)的內(nèi)部習(xí)慣），還會(huì)受到外部環(huán)境尤其是周圍人的消費(fèi)的影響，即消費(fèi)的“示范”效應(yīng)（又稱為消費(fèi)的外部習(xí)慣）。20世紀(jì)80年代以來(lái)，習(xí)慣形成與消費(fèi)行為的關(guān)系越來(lái)越受到研究者重視。國(guó)外對(duì)習(xí)慣形成理論的集中研究始于20世紀(jì)90年代，但是對(duì)居民消費(fèi)行為是否存在習(xí)慣形成效應(yīng)的看法并不一致?；诳偭繑?shù)據(jù)（aggregate data）的研究對(duì)居民消費(fèi)是否存在習(xí)慣形成效應(yīng)未達(dá)成一致，主要原因在于研究者們使用了不同的模型和數(shù)據(jù)以及推導(dǎo)出的一階條件存在差異性等（Dynan，2000）[2];此外，對(duì)總量數(shù)據(jù)的研究存在一個(gè)缺陷，即習(xí)慣形成效應(yīng)可能會(huì)被不可觀測(cè)的異質(zhì)性夸大而影響估計(jì)結(jié)果的準(zhǔn)確性（Heien et al，1991）[3]。隨著獲取微觀數(shù)據(jù)的渠道越來(lái)越廣泛，學(xué)者們開(kāi)始利用家庭層面的數(shù)據(jù)來(lái)檢驗(yàn)消費(fèi)習(xí)慣形成理論。如Naik 和Moore（1996）、Dynan（2000）、Koichiro（2011）都分別利用不同國(guó)家的微觀數(shù)據(jù)進(jìn)行了實(shí)證分析，但結(jié)論也不一致[4][2][5]。另外，消費(fèi)習(xí)慣形成理論還支持Hall（1978）提出的“隨機(jī)游走假設(shè)”[6]，該假設(shè)認(rèn)為未來(lái)收入的不確定性對(duì)消費(fèi)沒(méi)有影響，本期消費(fèi)只與前期消費(fèi)相關(guān)，但相關(guān)實(shí)證研究卻大多否定了該假設(shè)。

國(guó)內(nèi)的實(shí)證研究大多支持中國(guó)居民消費(fèi)存在習(xí)慣形成效應(yīng)。在基于總量數(shù)據(jù)的研究方面，艾春榮等（2008）分析發(fā)現(xiàn)，習(xí)慣偏好下的居民消費(fèi)存在過(guò)度敏感性問(wèn)題，農(nóng)村居民在非耐用消費(fèi)上存在習(xí)慣形成效應(yīng)，但城鎮(zhèn)居民則沒(méi)有[7];杭斌（2011;2013）認(rèn)為城鎮(zhèn)居民消費(fèi)存在顯著的內(nèi)部和外部習(xí)慣形成特征[8-9];崔海燕等（2011）的研究表明，農(nóng)村居民的消費(fèi)存在顯著的內(nèi)部習(xí)慣形成特征，城鎮(zhèn)居民消費(fèi)對(duì)農(nóng)村居民消費(fèi)具有示范作用[10];王小華等（2016）的研究結(jié)果顯示，農(nóng)村居民消費(fèi)受到習(xí)慣形成效應(yīng)的影響，并對(duì)家庭經(jīng)營(yíng)性收入、工資性收入和財(cái)產(chǎn)性收入的變動(dòng)存在過(guò)度敏感性[11]。在基于微觀數(shù)據(jù)的研究方面 相比總量數(shù)據(jù)，微觀數(shù)據(jù)有其明顯的優(yōu)點(diǎn)：總量數(shù)據(jù)在很大程度上綜合掉了不同群體之間消費(fèi)行為的差異以及個(gè)體收入或個(gè)體消費(fèi)的波動(dòng)，會(huì)在一定程度上影響估計(jì)結(jié)果的可靠性（齊福全 等，2007;杭斌 等，2009）[12-13];而微觀數(shù)據(jù)則可保留個(gè)體信息，能夠控制異質(zhì)性等因素的影響。 ，賈男等（2011）和翟天昶等（2017）利用CHNS和農(nóng)村固定觀察點(diǎn)家庭調(diào)查等微觀數(shù)據(jù)的實(shí)證結(jié)果顯示，農(nóng)村居民家庭的食品消費(fèi)有顯著的習(xí)慣形成效應(yīng)[14-15]。黃婭娜等（2014）的研究擴(kuò)展了微觀數(shù)據(jù)的使用范圍，其利用城鎮(zhèn)居民收入支出調(diào)查數(shù)據(jù)（UHIES），采用組群構(gòu)造方法，將不同年份的截面數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為多年份的“偽面板”（合成面板），進(jìn)而通過(guò)某個(gè)組群所有樣本的均值來(lái)刻畫擁有某種特征的一類人群的行為特征[16]。該方法的好處是擴(kuò)寬了截面數(shù)據(jù)的使用范圍，也能提供家庭層面的更多信息，還可利用GMM方法處理滯后項(xiàng)引起的內(nèi)生性等問(wèn)題，從而提高估計(jì)結(jié)果的一致性和有效性。

改革開(kāi)放以來(lái)，二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下的農(nóng)業(yè)剩余勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移產(chǎn)生了大量的農(nóng)民工人口，大部分農(nóng)民工像“候鳥(niǎo)”一樣奔波于農(nóng)村與城市之間，他們的消費(fèi)一方面受到農(nóng)村消費(fèi)習(xí)慣和方式的影響，另一方面又不可避免地受到城市消費(fèi)方式的影響。不少文獻(xiàn)研究了城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民的習(xí)慣形成效應(yīng)，但是專門針對(duì)農(nóng)民工這一特殊群體消費(fèi)的習(xí)慣形成效應(yīng)的研究尚未看到，一個(gè)重要原因就是相關(guān)數(shù)據(jù)難以獲得，因?yàn)橄M(fèi)的習(xí)慣形成中包含消費(fèi)的動(dòng)態(tài)因子，而國(guó)內(nèi)對(duì)流動(dòng)人口的微觀調(diào)查數(shù)據(jù)多為截面數(shù)據(jù)，或是跟蹤數(shù)據(jù)的時(shí)間過(guò)短，很難使用動(dòng)態(tài)模型進(jìn)行分析。對(duì)此，本文嘗試采用組群（Cohort）方法，利用2002—2015年的中國(guó)居民收入調(diào)查（CHIPS）、中國(guó)勞動(dòng)力動(dòng)態(tài)調(diào)查（CDLS）和中國(guó)綜合社會(huì)調(diào)查（CGSS）等微觀調(diào)查數(shù)據(jù)構(gòu)造“偽面板”（Pseudo Panel），進(jìn)而實(shí)證檢驗(yàn)農(nóng)民工消費(fèi)是否存在顯著的內(nèi)部和外部習(xí)慣形成效應(yīng)（即自身前期消費(fèi)模式和城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式對(duì)其消費(fèi)行為的影響），并基于新生代農(nóng)民工與老一代農(nóng)民工的異質(zhì)性進(jìn)一步考察其代際差異。

二、農(nóng)民工的習(xí)慣形成：一個(gè)分析框架

按照新制度學(xué)派的理論，習(xí)慣被定義為“所有在正式規(guī)則無(wú)定義的場(chǎng)合起著規(guī)范人們行為的作用的慣例或作為‘標(biāo)準(zhǔn)的行為”（汪丁丁，1995）[17]，是非正式制度的一種，它用于規(guī)范人們?cè)谀撤N經(jīng)常出現(xiàn)的景況下的行為，是自發(fā)實(shí)施的，是人們經(jīng)驗(yàn)積累所演化而成。當(dāng)這種行為被越來(lái)越多的人采用并超過(guò)一定人數(shù)的臨界點(diǎn)時(shí)，該行為會(huì)被作為傳統(tǒng)而長(zhǎng)久保存下去。進(jìn)化博弈論認(rèn)為，習(xí)慣可以被參與者自我實(shí)施，每個(gè)參與者都是隨機(jī)進(jìn)行重復(fù)博弈，在博弈過(guò)程中，參與者會(huì)不斷調(diào)整自己的行為，當(dāng)所有參與者的處境都得到改善，實(shí)現(xiàn)“帕累托優(yōu)化”，將會(huì)達(dá)到某種均衡。

習(xí)慣是如何發(fā)生改變的？在現(xiàn)有的習(xí)慣形成下，由于自身稟賦和環(huán)境條件的變換，人們可能無(wú)法獲得潛在收益;如果改變現(xiàn)有習(xí)慣形成，人們能夠獲得在原有習(xí)慣形成下得不到的收益，則習(xí)慣就會(huì)隨之演變。也就是說(shuō)，當(dāng)外部環(huán)境、價(jià)格、收入預(yù)期、觀念等因素發(fā)生變化時(shí)，如果習(xí)慣改變能打破原有均衡，經(jīng)過(guò)參與者重復(fù)博弈進(jìn)入另一個(gè)均衡，而后面這個(gè)均衡所能達(dá)到的效用水平比前一個(gè)高，則會(huì)產(chǎn)生習(xí)慣變遷。當(dāng)然，轉(zhuǎn)換和替代原有習(xí)慣需要時(shí)間，因而習(xí)慣變遷是一個(gè)緩慢而連續(xù)的過(guò)程。

為了說(shuō)明農(nóng)民工習(xí)慣形成的演變路徑，進(jìn)一步考察約束條件下的個(gè)人消費(fèi)效用函數(shù)。效用的一部分來(lái)源于對(duì)商品和服務(wù)消費(fèi)的滿足，另一部分來(lái)源于對(duì)精神需要的滿足：

（1）式中，U（x，y）為個(gè)人消費(fèi)效用函數(shù)，x為個(gè)人獲得商品和服務(wù)的數(shù)量，y為個(gè)人的精神需要（如體面的職業(yè)、社會(huì)地位、追求聲譽(yù)等）。在約束條件下，個(gè)人的資源稟賦為1，為簡(jiǎn)便起見(jiàn)，用個(gè)人能支配的時(shí)間來(lái)表示;Px（k）為個(gè)人將其資源稟賦（時(shí)間）用于生產(chǎn)供消費(fèi)的商品或服務(wù)的單位生產(chǎn)成本，Py（k）為個(gè)人將其時(shí)間用于滿足精神需要時(shí)的單位生產(chǎn)成本，k為個(gè)人的人力資本和社會(huì)資本（即個(gè)人資本）。同樣也可以建立相類似的方程：

三個(gè)方程的區(qū)別在于：（1）式表示在農(nóng)村較低的消費(fèi)效用函數(shù)及約束，（2）式表示中間水平的消費(fèi)效用函數(shù)及約束，（3）式表示在城市較高的消費(fèi)效用函數(shù)及約束。由于受收入、消費(fèi)觀念、消費(fèi)環(huán)境等因素影響，城鄉(xiāng)消費(fèi)水平是有差距的。最低效用均衡位置代表農(nóng)民工在農(nóng)村生活時(shí)較低的消費(fèi)習(xí)慣水平，中間效用均衡位置代表農(nóng)民工處于農(nóng)村—城市之間的消費(fèi)習(xí)慣水平，最高效用均衡位置代表城市的消費(fèi)習(xí)慣水平。從低到高的均衡表示消費(fèi)習(xí)慣水平逐漸提高，見(jiàn)圖1。

大多數(shù)農(nóng)民工是典型的候鳥(niǎo)型居民，游走于城市和農(nóng)村之間，一方面受到根深蒂固的農(nóng)村勤儉、節(jié)約、保守的傳統(tǒng)消費(fèi)習(xí)慣影響，另一方面由于在城市工作生活而對(duì)城市消費(fèi)習(xí)慣耳濡目染，消費(fèi)行為受到兩種不同消費(fèi)習(xí)慣的影響，所以既要參照家鄉(xiāng)成員或打工群體的消費(fèi)方式，同時(shí)又要參照城市居民的消費(fèi)方式，最終其消費(fèi)行為呈現(xiàn)出二元性（于麗敏，2010）[18]。尚未外出打工，在農(nóng)村生活時(shí)，農(nóng)民工無(wú)論商品消費(fèi)還是精神消費(fèi)都處于較低需求水平，這時(shí)消費(fèi)習(xí)慣水平處在最低位置;進(jìn)入城市打工后，由于城市生活水平的硬約束，商品和服務(wù)消費(fèi)需求提升，同時(shí)對(duì)精神需要也在不斷提高（比如想要更好的職業(yè)、取得市民身份等）。尤其是新生代農(nóng)民工，商品和服務(wù)消費(fèi)支出更高（王美艷，2017）[19]，甚至欲通過(guò)畸形的炫耀性消費(fèi)行為獲得新的社會(huì)認(rèn)同，借此融入城市社會(huì)生活（金曉彤 等，2017）[20]，所以農(nóng)民工的效用均衡位置上升，可能將消費(fèi)習(xí)慣水平推到效用均衡的中間或最高位置。因此，農(nóng)民工消費(fèi)的習(xí)慣形成出現(xiàn)三種可能：一是仍為農(nóng)村居民的消費(fèi)習(xí)慣水平;二是達(dá)到城鎮(zhèn)居民的消費(fèi)習(xí)慣水平;三是受到農(nóng)村和城市消費(fèi)模式的雙重影響，習(xí)慣形成尚未定型，即習(xí)慣形成水平處于效用均衡的中間位置。從代際差異看，新生代農(nóng)民工由于年齡較輕，思想更活躍，其習(xí)慣形成受城市消費(fèi)方式的影響可能比老一代農(nóng)民工更大。究竟農(nóng)民工消費(fèi)的習(xí)慣形成會(huì)呈現(xiàn)何種形式，有待實(shí)證分析予以檢驗(yàn)。

三、實(shí)證方法與樣本數(shù)據(jù)

1.組群分析及偽面板的構(gòu)造

一般而言，得到高質(zhì)量的微觀面板數(shù)據(jù)非常困難。一些研究中利用橫截面數(shù)據(jù)構(gòu)造面板數(shù)據(jù)的方法被稱為組群分析方法，Browning等（1985）最早采用該方法[21]。通過(guò)組群方法構(gòu)建的面板數(shù)據(jù)是偽面板數(shù)據(jù)（pseudo panel data），盡管它并非真正的面板數(shù)據(jù)，但并不意味著其估計(jì)值不可靠。Deaton（1985）指出，組群方法的優(yōu)點(diǎn)在于不存在樣本損失問(wèn)題和能夠減少測(cè)量誤差[22]。Moffitt（1993）、 Collado（1997）和Mckenzie（2001）的研究結(jié)果表明，每個(gè)群體中樣本數(shù)量足夠時(shí)，通過(guò)組群方法構(gòu)造的動(dòng)態(tài)偽面板數(shù)據(jù)的GMM估計(jì)量不存在偏倚[23-25]。

通常根據(jù)觀測(cè)樣本不會(huì)隨時(shí)間變化的固定特征（如出生年份和性別）對(duì)組群進(jìn)行定義。在以家庭為單元進(jìn)行研究時(shí)，一般采用戶主的出生年份來(lái)定義組群，本文也按戶主或主事者 這里的主事者是指在家庭消費(fèi)中具有決策權(quán)的人。 的出生年份定義組群。定義好組群后，求出組群內(nèi)所有觀測(cè)值的均值：

如果一個(gè)組群內(nèi)樣本量不足，可能會(huì)導(dǎo)致估計(jì)值的非有效性和非一致性。但據(jù)黃婭娜（2014）的研究，當(dāng)組群中樣本量分別為10、50和100時(shí)，回歸結(jié)果的差異并不大[16]。在本文中，考慮到樣本數(shù)量并不寬裕，將1年設(shè)置為一個(gè)帶寬，每個(gè)帶寬中樣本量大于或等于10個(gè)。本文樣本中，年齡最大的家庭戶主出生在1948年（2002年時(shí)年齡為54歲），年齡最小的家庭戶主出生在2000年（2015年時(shí)的年齡為15歲）。據(jù)此，本文的偽面板數(shù)據(jù)構(gòu)造如下：選取出生于1948—1993年之間的農(nóng)民工家庭的戶主或主事者，以1年時(shí)間跨度為帶寬，共得到46個(gè)組群，然后構(gòu)造出偽面板數(shù)據(jù)。同時(shí)，區(qū)分了老一代農(nóng)民工與新生代農(nóng)民工的組群（分別為32和14個(gè)組群）。組群內(nèi)樣本的統(tǒng)計(jì)性描述見(jiàn)表1。

2.模型選擇、變量定義與估計(jì)方法

本文借鑒Naik和Moore（1996）提出的包含習(xí)慣偏好的消費(fèi)模型[3]，采用杭斌（2009）用持久收入來(lái)代替預(yù)期財(cái)富的方法[26]，加入其他反映農(nóng)民工家庭的人口學(xué)特征變量（如家庭人口規(guī)模、戶主年齡等），并將部分變量對(duì)數(shù)化，得到包含內(nèi)外部習(xí)慣形成的消費(fèi)模型：

其中，i、t分別表示個(gè)體與年份，cit、cit-1分別為農(nóng)民工家庭即期和滯后一期的年消費(fèi)支出，yit為農(nóng)民工家庭的年收入，ceit為城鎮(zhèn)居民家庭年消費(fèi)支出，Xit為控制變量，eit為殘差項(xiàng)。βi0、βi1、βi2、βi3、βi表示系數(shù)，如果βi2>0且顯著則存在內(nèi)部習(xí)慣形成效應(yīng)（即受自身前期消費(fèi)的影響顯著），如果βi3>0且顯著則存在外部習(xí)慣形成效應(yīng)（即受城鎮(zhèn)居民消費(fèi)的影響顯著）。

農(nóng)民工和城鎮(zhèn)居民家庭年消費(fèi)支出 這里的消費(fèi)支出是指消費(fèi)性支出，即樣本用于本家庭日常生活中以滿足自身和家庭成員需要為目的的經(jīng)常性、多次性消費(fèi)支出，不包括資本投資類支出、以保值、增值為目的的支出以及居民最終消費(fèi)中由政府支出的部分（包括政府在衛(wèi)生保健、教育等方面的支出）等。 采用國(guó)家統(tǒng)計(jì)局頒布的《居民消費(fèi)支出分類》（2013版）分類方法，將消費(fèi)分為食品煙酒、衣著、住房維保及管理、生活用品及服務(wù)、交通和通信、教育文化和娛樂(lè)、醫(yī)療保健、其他用品和服務(wù)8類。為消除價(jià)格變動(dòng)因素，家庭年消費(fèi)支出和家庭年可支配收入用家庭所在省份的城市消費(fèi)價(jià)格指數(shù)進(jìn)行平減（以2002年為基年）。控制變量為反映農(nóng)民工家庭人口學(xué)特征的變量。

在動(dòng)態(tài)面板估計(jì)中，通常會(huì)出現(xiàn)個(gè)體效應(yīng)或內(nèi)生性問(wèn)題，可以用Arellano 和Bond（1991）提出的一階差分GMM來(lái)處理[27]。但差分GMM存在一些弱點(diǎn)，如導(dǎo)致某些變量信息的遺失和弱工具變量問(wèn)題等，在小樣本下使用差分GMM進(jìn)行估計(jì)的效果不佳。為此Arellano和 Bover（1995）提出了系統(tǒng)GMM方法[28]，該方法將一階差分方程和水平方程綜合在一起，所利用的信息要比差分GMM多。Blundell和 Bond（1998）通過(guò)Monte Carlo模擬發(fā)現(xiàn)，在有限樣本下，系統(tǒng)GMM比差分GMM估計(jì)的偏差更小，效率也有所改進(jìn)[29]。Monte Carlo模擬還表明兩步GMM估計(jì)的權(quán)重矩陣依賴于估計(jì)參數(shù)，會(huì)導(dǎo)致兩步估計(jì)量并不可靠，雖然兩步估計(jì)的漸進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)誤相比一步估計(jì)較小，而且t統(tǒng)計(jì)量也較大，綜合來(lái)看一步估計(jì)較為準(zhǔn)確，因此在實(shí)踐中更傾向于使用一步GMM估計(jì)。本文也采用一步GMM進(jìn)行估計(jì)，在具體的估計(jì)過(guò)程中，將農(nóng)民工家庭年消費(fèi)支出滯后一期和農(nóng)民工家庭年收入作為內(nèi)生變量，其他變量以及年度虛擬變量作為外生變量。

3.數(shù)據(jù)來(lái)源和處理

本文實(shí)證分析采用源于3個(gè)微觀調(diào)查數(shù)據(jù)的混合截面數(shù)據(jù)，包括2002年、2007年、2008年、2009年、2011年、2013年、2014年和2015年共8年的截面數(shù)據(jù)。其中2002年、2007年和2008年的數(shù)據(jù)來(lái)自CHIPS，2013年的數(shù)據(jù)為CHIPS和CLDS的混合數(shù)據(jù)，2011年和2015年的數(shù)據(jù)來(lái)自CLDS，2009年和2014年的數(shù)據(jù)來(lái)自CGSS。刪除缺失和無(wú)記錄及某些關(guān)鍵信息漏缺的樣本，最后得到有效樣本共16 648個(gè)，其中2002年、2007年、2008年、2009年、2011年、2013年、2014年、2015年的有效樣本數(shù)量分別為1 871個(gè)、4 942個(gè)、5 171個(gè)、1 507個(gè)、564個(gè)、1 396個(gè)、418個(gè)和779個(gè)。樣本來(lái)自十幾個(gè)省份的不同城市，有著廣泛的代表性。

本文篩選農(nóng)民工樣本的標(biāo)準(zhǔn)為：具有農(nóng)村戶口，已經(jīng)離開(kāi)戶口所在地半年以上且在城市工作的農(nóng)村流動(dòng)人口。通常在研究消費(fèi)問(wèn)題時(shí)很難將一個(gè)家庭中個(gè)人的消費(fèi)支出完全從整個(gè)家庭中剝離出來(lái)，因此將農(nóng)民工家庭的消費(fèi)支出作為研究對(duì)象。需要說(shuō)明的是并不是具有血緣關(guān)系的成員才構(gòu)成一個(gè)家庭，共同居住、經(jīng)濟(jì)共用的家庭（無(wú)論有無(wú)血緣關(guān)系）都可視作農(nóng)民工家庭。相關(guān)變量的統(tǒng)計(jì)性描述見(jiàn)表2。

四、實(shí)證結(jié)果及分析

1.農(nóng)民工總體樣本回歸結(jié)果

本文分別采用差分GMM和系統(tǒng)GMM進(jìn)行動(dòng)態(tài)面板模型估計(jì)，并同時(shí)列出一步估計(jì)和兩步估計(jì)的結(jié)果（見(jiàn)表3）。Sargan檢驗(yàn)結(jié)果表明殘差項(xiàng)不存在序列相關(guān)，對(duì)t值的比較表明系統(tǒng) GMM 估計(jì)效果優(yōu)于差分GMM估計(jì)，聯(lián)合顯著性Wald 檢驗(yàn)結(jié)果表明模型在總體上是非常顯著的。

在表3中，系統(tǒng) GMM 的一步估計(jì)結(jié)果顯示：（1）農(nóng)民工家庭年收入的系數(shù)顯著為正，說(shuō)明農(nóng)民工家庭消費(fèi)受其家庭收入變化的影響，“隨機(jī)游走假說(shuō)”不成立，農(nóng)民工家庭消費(fèi)存在對(duì)即期收入的過(guò)度敏感性。由于農(nóng)民工收入較低，即期消費(fèi)主要取決于即期收入。另外，農(nóng)民工受到流動(dòng)性約束，消費(fèi)主要靠自己的收入，難以通過(guò)借貸進(jìn)行消費(fèi)，只能通過(guò)儲(chǔ)蓄實(shí)現(xiàn)消費(fèi)效用的最大化。（2）農(nóng)民工家庭年消費(fèi)滯后一期的系數(shù)為正但不顯著，說(shuō)明內(nèi)部習(xí)慣形成對(duì)農(nóng)民工家庭消費(fèi)沒(méi)有顯著影響，即農(nóng)民工家庭當(dāng)前消費(fèi)不受過(guò)去消費(fèi)的影響。其原因可能在于：農(nóng)民工消費(fèi)具有二元性，農(nóng)民工游走在城市與農(nóng)村之間，一方面在城市生活就不得不按照城市的消費(fèi)方式進(jìn)行消費(fèi)，但另一方面農(nóng)民工又深受過(guò)去在農(nóng)村消費(fèi)習(xí)慣的影響，舍不得消費(fèi)，盡量節(jié)儉、量入為出，兩者的矛盾體現(xiàn)在農(nóng)民工身上。所以農(nóng)民工很難像城鎮(zhèn)居民那樣消費(fèi)，同樣也回不到農(nóng)村居民的消費(fèi)方式上去，在兩種消費(fèi)方式或消費(fèi)習(xí)慣中搖擺不定。因此，對(duì)農(nóng)民工消費(fèi)來(lái)講，可能有時(shí)城市消費(fèi)方式占上風(fēng)，而另一些時(shí)候農(nóng)村消費(fèi)方式占上風(fēng)，從較長(zhǎng)時(shí)間看，兩種效應(yīng)的綜合結(jié)果可能就像波峰和波谷疊加在一起，不能產(chǎn)生顯著的內(nèi)部習(xí)慣形成效應(yīng)。（3）城鎮(zhèn)居民家庭年消費(fèi)滯后一期的系數(shù)顯著為正，表明城鎮(zhèn)居民消費(fèi)方式對(duì)農(nóng)民工家庭消費(fèi)具有示范作用，產(chǎn)生了顯著的外部習(xí)慣形成效應(yīng)。

2.兩代農(nóng)民工樣本回歸結(jié)果

學(xué)術(shù)界將農(nóng)民工分為老一代農(nóng)民工與新生代農(nóng)民工，新生代農(nóng)民工通常是指出生在1980年及以后的農(nóng)民工（王春光，2001）[30]。新生代農(nóng)民工與老一代農(nóng)民工相比有諸多不同，如追求更高生活質(zhì)量、對(duì)城市更加認(rèn)同、生活方式更接近城市居民等（楊琦 等，2011）[31]，新生代農(nóng)民工人均消費(fèi)更高（王美艷，2017）[19]，為了能融入城市更愿意進(jìn)行發(fā)展型消費(fèi)（金曉彤 等，2017b）[32]。那么，新生代農(nóng)民工的消費(fèi)方式是與老一代農(nóng)民工更為接近，還是與城鎮(zhèn)居民更為接近？為了比較兩代農(nóng)民工的內(nèi)外部習(xí)慣形成，本文分別對(duì)其進(jìn)行了一步系統(tǒng)GMM估計(jì)（見(jiàn)表4）。

表4顯示模型通過(guò)了各項(xiàng)檢驗(yàn)，估計(jì)結(jié)果表明：（1）相比于老一代農(nóng)民工家庭，新生代農(nóng)民工家庭的消費(fèi)受收入影響更大。原因在于新生代農(nóng)民工由于就業(yè)時(shí)間較短，積蓄不及老一代農(nóng)民工多，家庭生活支出主要靠即期收入，表現(xiàn)出更強(qiáng)的消費(fèi)敏感性。（2）兩代農(nóng)民工消費(fèi)的內(nèi)部習(xí)慣形成效應(yīng)均不顯著。（3）兩代農(nóng)民工都受到城鎮(zhèn)居民消費(fèi)方式的影響，存在顯著的外部習(xí)慣形成效應(yīng)，且新生代農(nóng)民工消費(fèi)的外部習(xí)慣形成效應(yīng)更大。新生代農(nóng)民工年紀(jì)更輕，思想更開(kāi)放，接受新鮮事物的能力更強(qiáng)，在城市工作和學(xué)習(xí)所受到的城市消費(fèi)方式的影響也就越大。此外，戶主年齡及年齡平方對(duì)老一代農(nóng)民工家庭消費(fèi)有顯著影響，大致呈現(xiàn)“駱?lè)濉毙危f(shuō)明老一代農(nóng)民工在年輕時(shí)消費(fèi)更多，而在年紀(jì)較大時(shí)由于預(yù)期收入下降而縮減消費(fèi);而新生代農(nóng)民工正處在年富力強(qiáng)階段，對(duì)未來(lái)收入較樂(lè)觀，年齡因素對(duì)其消費(fèi)的影響并不顯著。

五、結(jié)論及啟示

農(nóng)民工游走于城市和農(nóng)村之間，其消費(fèi)行為具有一定特殊性。本文采用2002—2015年的CHIPS、CLDS和CGSS混合微觀調(diào)查數(shù)據(jù)，利用組群方法構(gòu)建“偽面板”，首次對(duì)農(nóng)民工消費(fèi)的內(nèi)部和外部習(xí)慣形成效應(yīng)及其代際差異進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)，結(jié)果顯示：農(nóng)民工家庭即期消費(fèi)主要取決于即期收入，并存在過(guò)度敏感性;由于農(nóng)民工在城市無(wú)法延續(xù)農(nóng)村的消費(fèi)模式，而城市消費(fèi)模式又力所未逮，其消費(fèi)習(xí)慣尚未定型（搖擺于農(nóng)村消費(fèi)與城市消費(fèi)之間），并表現(xiàn)為內(nèi)部習(xí)慣形成效應(yīng)不顯著而外部習(xí)慣形成效應(yīng)顯著;相比于老一代農(nóng)民工，新生代農(nóng)民工家庭消費(fèi)受到城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式示范效應(yīng)的影響更大，表現(xiàn)出更強(qiáng)的外部習(xí)慣形成效應(yīng)。

農(nóng)民工市民化是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的必然趨勢(shì)，如果農(nóng)民工的消費(fèi)方式和消費(fèi)水平能接近城鎮(zhèn)居民，將有助于拉動(dòng)內(nèi)需和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。農(nóng)民工特別是新生代農(nóng)民工的消費(fèi)潛力巨大，如果其消費(fèi)潛力完全釋放，將有力促進(jìn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的高質(zhì)量發(fā)展。本文研究表明，當(dāng)前農(nóng)民工的消費(fèi)習(xí)慣正處于從農(nóng)村居民消費(fèi)模式向城鎮(zhèn)居民消費(fèi)模式的轉(zhuǎn)型中，雖然這種轉(zhuǎn)型在不斷推進(jìn)，且新生代農(nóng)民工的轉(zhuǎn)型更為顯著，但也不能忽視轉(zhuǎn)型中存在的現(xiàn)實(shí)障礙。因此，應(yīng)采取有力的政策和措施促進(jìn)農(nóng)民工消費(fèi)習(xí)慣的城鎮(zhèn)化轉(zhuǎn)型。基于本文的研究結(jié)論，提出以下建議：

一是不斷完善覆蓋全民的社會(huì)保障制度和體系。社會(huì)保障具有“社會(huì)穩(wěn)定器”的功能，一方面可減少不確定性以緩解農(nóng)民工的謹(jǐn)慎消費(fèi)心理，另一方面可提高農(nóng)民工的邊際消費(fèi)傾向以釋放消費(fèi)潛能。要加大財(cái)政投入力度，建立健全城鄉(xiāng)統(tǒng)籌的社會(huì)保障體系，讓農(nóng)民工在異地也能得到必要的社會(huì)保障;同時(shí)，要大力促進(jìn)商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展，鼓勵(lì)有條件、有意愿的農(nóng)民工參加商業(yè)保險(xiǎn)。

二是切實(shí)提高農(nóng)民工收入。農(nóng)民工平均年收入與城鎮(zhèn)居民相比有較明顯的差距，低收入會(huì)抑制其消費(fèi)需求并阻礙其消費(fèi)習(xí)慣的轉(zhuǎn)型。要在切實(shí)保障農(nóng)民工的合法權(quán)益的同時(shí)，加大對(duì)吸納大量農(nóng)民工勞動(dòng)力的中小企業(yè)的扶持力度，并有效激勵(lì)農(nóng)民工自主創(chuàng)業(yè)。

三是大力推進(jìn)城市公共租賃住房建設(shè)。城市房?jī)r(jià)對(duì)于大多數(shù)農(nóng)民工而言是難以負(fù)擔(dān)的，居無(wú)定所使農(nóng)民工對(duì)城市缺乏歸宿感，難以融入城市。要在公共租賃住房上下功夫，讓農(nóng)民工能在城市安定下來(lái)，才能實(shí)現(xiàn)其消費(fèi)習(xí)慣的真正轉(zhuǎn)變。政府要加大對(duì)公共租賃住房等保障性住房的投入力度和政策支持，并優(yōu)先保障農(nóng)民工得到保障性住房。

四是持續(xù)加強(qiáng)對(duì)年輕農(nóng)民工的職業(yè)教育培訓(xùn)。農(nóng)民工自身素質(zhì)和知識(shí)水平的提高可以增強(qiáng)其在勞動(dòng)力市場(chǎng)的議價(jià)能力，提高其收入水平。要完善農(nóng)民工職業(yè)技能培訓(xùn)制度，加大財(cái)政資金支持力度;要建立農(nóng)民工終身培訓(xùn)體系，對(duì)農(nóng)民工進(jìn)行有針對(duì)性的技能培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)以市場(chǎng)需求為導(dǎo)向。

五是針對(duì)性地引導(dǎo)新生代農(nóng)民工消費(fèi)。新生代農(nóng)民工消費(fèi)行為受城鎮(zhèn)居民影響較大，應(yīng)引導(dǎo)其正確消費(fèi)、合理消費(fèi)。要結(jié)合新生代農(nóng)民工的消費(fèi)特點(diǎn)尋找新興的消費(fèi)熱點(diǎn)，優(yōu)化消費(fèi)環(huán)境，消除消費(fèi)歧視，完善售后服務(wù)，讓新生代農(nóng)民工安心消費(fèi)。

六是積極促進(jìn)消費(fèi)信貸市場(chǎng)健康發(fā)展。農(nóng)民工尤其新生代農(nóng)民工消費(fèi)具有較強(qiáng)的即期收入過(guò)度敏感性，消費(fèi)信貸市場(chǎng)發(fā)展滯后，農(nóng)民工無(wú)法通過(guò)借貸進(jìn)行消費(fèi)是其主要原因之一。應(yīng)加快發(fā)展消費(fèi)信貸市場(chǎng)，有效緩解流動(dòng)性約束對(duì)農(nóng)民工消費(fèi)的影響;要逐步建立和完善包括農(nóng)民工在內(nèi)的個(gè)人征信體系，并針對(duì)性地開(kāi)發(fā)適合農(nóng)民工的消費(fèi)信貸品種，促進(jìn)農(nóng)民工消費(fèi)習(xí)慣轉(zhuǎn)型。

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〖BT（2+3〗Habit Formation Effect and Intergeneration Difference of Consumption

Behavior of Migrant Workers： Cohort Analysis Based on

Micro-survey Data of CHIPS， CLDS and CGSS

YANG Qi1， YIN Hua-bei2， ZHANG Zhen-huan3

（1a.Research Center for Economy of Upper Reaches of the Yangtze River; 1b. School of Finance， Chongqing Technology and Business University， Chongqing， 400067， China; 2 .School of Business，Central South University of Forestry and Technology， Changsha 410004， Hunan， China; 3. Agricultural and Rural Economic Research Center， Shandong University of Finance and Economics， Jinan 250014， Shandong， China）

Abstract： ?Since the reform and opening up， a large number of migrant workers have poured into cities to work and live. In the one hand， their consumption is influenced by past rural living habits， in the other hand， they are influenced by urban residents. Based on the microscopic survey data of CHIPS， CLDS and CGSS from 2002 to 2015， this paper constructs a pseudo panel by using the cohort method， and makes a systematic GMM estimation on the internal and external habit formation of migrant workers' household consumption. The results show that there is excessive sensitivity to immediate income in the family consumption of migrant workers; because their consuming habit stays at the transition from rural residents mode to urban residents mode， there is no internal habit formation effect in the family consumption of two generations of migrant workers， but there is an obvious external habit formation effect; comparing with old generation migrant workers， the family consumption of the new generation of migrant workers is more affected by the urban consumption mode and expresses stronger external habit formation effect. China should raise the income of migrant workers by perfecting social security system， provide housing guaranteeing and vocational training， guide the consumption of new generation migrant workers and accelerate the development of consumption credit market and so on to boost the urbanization transition of consumption habit of migrant workers.

Key words： ?migrant workers; family consumption; consumption mode; habit formation; internal habit; external habit; new generation migrant workers

CLC number：F323.6;F126.1???Document code： A???Article ID： ?1674-8131（2020）05-0022-10

（編輯：段文娟）