賈海彥

一、引言

如何激發(fā)脫貧的內(nèi)生動(dòng)力？這是一直以來(lái)困擾學(xué)界的謎題。將行為認(rèn)知科學(xué)與貧困治理相結(jié)合，是學(xué)界近年來(lái)探尋脫貧內(nèi)生動(dòng)力的研究路徑之一。貧困個(gè)體的心理認(rèn)知、行為抉擇往往有不同于非貧困個(gè)體之處。最早提出“貧困文化”的劉易斯就認(rèn)為，貧困群體通常有強(qiáng)烈的宿命感、無(wú)助感和自卑感，視野狹窄而缺乏遠(yuǎn)見卓識(shí)(1)吳理財(cái)：《文化貧困(上)》，《社會(huì)》2001年第9期。；稀缺理論認(rèn)為，長(zhǎng)期的貧困會(huì)形成稀缺心態(tài)，俘獲大腦形成帶寬負(fù)擔(dān)，降低認(rèn)知能力和執(zhí)行控制力，降低決策的質(zhì)量(2)J. Haushofer，D. Schunk and E. Fehr，“Negative Income Shocks Increase Discount Rates，”University of Zurich Working Paper，2013.；自我損耗理論認(rèn)為，抑制來(lái)自商品、休閑娛樂活動(dòng)等外在誘惑會(huì)損耗個(gè)體的自我控制資源，而貧困群體需要施加更大的抑制力抵抗外來(lái)誘惑，因而會(huì)加速損耗自我控制資源，導(dǎo)致持續(xù)貧困(3)E. Ozdenoren，S. W. Salant and D. Silverman，“Will Power and the Optimal Control of Visceral Urges，” Journal of the European Economic Association，no.10，2012，pp.342-368.。這些觀點(diǎn)，從行為認(rèn)知視角回應(yīng)了貧困的內(nèi)在生成機(jī)制是怎樣的。相較于外部因素，心理與行為等內(nèi)部因素確實(shí)更有助于挖掘貧窮的本質(zhì)，可以更精準(zhǔn)地回答諸如行為認(rèn)知的局限是否為“窮人”深陷貧困的內(nèi)源等問題。這些問題，也正是我國(guó)貧困治理需要厘清的內(nèi)核問題。正如習(xí)近平總書記提出的“扶貧先扶志，扶貧必扶智”，減貧脫貧的內(nèi)生動(dòng)力，根本來(lái)自貧困群體自身的智慧和能力，貧困治理的關(guān)鍵是要參透貧困群體的心理認(rèn)知規(guī)律和行為決策習(xí)慣，并據(jù)此來(lái)設(shè)計(jì)精準(zhǔn)有效的扶貧計(jì)劃。

從認(rèn)知規(guī)律和行為習(xí)慣的雙重視角來(lái)看，“扶貧先扶志，扶貧必扶智”中的“智”，代表了貧困群體的認(rèn)知能力。雖然貧窮并不一定是認(rèn)知能力低下造成的，但提高認(rèn)知能力可以增強(qiáng)人們的行為控制力和決策力，是被學(xué)界公認(rèn)的一種可能的脫貧內(nèi)生動(dòng)力。只是它與貧困之間存在較為明顯的雙向因果關(guān)系，如現(xiàn)實(shí)生活中存在高學(xué)歷的貧困者，“認(rèn)知能力—貧困”之間可能存在悖論。因此，二者之間的關(guān)系及其內(nèi)在機(jī)理應(yīng)在特定的經(jīng)濟(jì)社會(huì)場(chǎng)域中進(jìn)行印證，而基于中國(guó)調(diào)查數(shù)據(jù)的檢驗(yàn)，同類研究文獻(xiàn)比較鮮見。此外，有文獻(xiàn)表明，不論經(jīng)濟(jì)地位如何，各階層的個(gè)體均會(huì)存在不同程度的管窺行為(如焦慮抑郁、沉迷孤獨(dú)、暴飲暴食、過度借貸、抱殘守缺等)，在認(rèn)知能力與降低貧困發(fā)生率之間起著重要作用，但期間的傳導(dǎo)邏輯尚待厘清。其次，“扶貧先扶志，扶貧必扶智”中的“志”，代表的是精神志氣層面的內(nèi)生脫貧動(dòng)力，它的反面即扶貧政策滋生出的貧困群體的脫貧惰性和福利依賴，對(duì)應(yīng)的是諸多文獻(xiàn)研究中提到的稀缺心態(tài)。那么，稀缺心態(tài)的改善，是否可以有效抑制消極的管窺行為，從而增強(qiáng)內(nèi)生脫貧的動(dòng)力？針對(duì)此類問題，現(xiàn)有文獻(xiàn)都未給出令人滿意的答案。

本文運(yùn)用中國(guó)大樣本入戶調(diào)查數(shù)據(jù)，從心理與行為雙重視角對(duì)脫貧的內(nèi)生動(dòng)力機(jī)理展開研究，并回答如下問題：一是認(rèn)知能力與貧困發(fā)生之間的因果關(guān)系是怎樣的；二是認(rèn)知能力能否通過改善管窺行為進(jìn)而有效抑制貧困的發(fā)生；三是稀缺心態(tài)調(diào)節(jié)管窺行為和減貧脫貧之間的作用機(jī)理是怎樣的。通過回答這些問題，創(chuàng)新激發(fā)貧困群體脫貧內(nèi)生動(dòng)力的政策措施，以期改變貧困群體潛在的貧困發(fā)展規(guī)律，擺脫稀缺陷阱。基于此，下文分為四部分：一是對(duì)貧困、認(rèn)知能力、稀缺心態(tài)、管窺行為等關(guān)鍵詞及其內(nèi)在關(guān)系的文獻(xiàn)進(jìn)行回顧，并提出理論假設(shè)；二是介紹研究的數(shù)據(jù)來(lái)源、變量與分析策略；三是檢驗(yàn)變量之間的關(guān)系，驗(yàn)證假設(shè)；四是歸納文章的研究結(jié)論，提出對(duì)策建議。

二、文獻(xiàn)回顧與研究假設(shè)

(一)認(rèn)知能力與貧困發(fā)生

最初認(rèn)知屬于心理學(xué)范疇，認(rèn)為“心智有內(nèi)在的心理狀態(tài)”，此后興起的認(rèn)知科學(xué)將認(rèn)知?dú)w納為信息的規(guī)范提取、知識(shí)的獲得、環(huán)境的建構(gòu)與模型的改進(jìn)，并致力于使用科學(xué)方法揭示人類認(rèn)知和智力的規(guī)律。(4)蔡曙山：《論人類認(rèn)知的五個(gè)層級(jí)》，《學(xué)術(shù)界》2015第12期。經(jīng)濟(jì)學(xué)界也普遍認(rèn)為，與受教育年限相比，認(rèn)知能力能更好地反映人與人之間的人力資本差異，個(gè)體認(rèn)知能力對(duì)個(gè)體和家庭婚配、儲(chǔ)蓄、資產(chǎn)選擇、創(chuàng)業(yè)等決策行為會(huì)產(chǎn)生重要影響(5)崔穎、劉宏：《認(rèn)知能力與中老年家庭金融資產(chǎn)配置》，《南開經(jīng)濟(jì)研究》2019年第1期。(6)M. Hani and T. McKinnish，“Who Marries Differently Aged Spouses？ Ability，Education，Occupation，Earnings and Appearance，”Review of Economics and Statistics，vol. 96，no. 3，2014，pp. 577-580.，并與貧困有較強(qiáng)的相關(guān)性。(7)K. G. Noble，S. M. Houston，N. H. Brito，et al，“Family Income，Parental Education and Brain Structure in Children and Adolescents，”Nature Neuroscience，no. 18，2015，pp.773-778.貧困會(huì)增加心理疾病風(fēng)險(xiǎn)，長(zhǎng)期的貧困會(huì)使人們喪失判斷和認(rèn)識(shí)能力，變得更加愚笨和沖動(dòng)，如社會(huì)排斥(刻板印象)、失業(yè)及收入減少等。(8)B. Saraceno，I. Levav，and R. Kohn，“The Public Mental Health Significance of Research on Socio-economic Factors in Schizophrenia and Major Depression，”World Psychiatry，no. 4，2005，pp.181-185.實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，同一個(gè)人的智慧在貧窮狀態(tài)時(shí)會(huì)下降，而且也會(huì)變得更沖動(dòng)，所有人一旦身陷貧困，其有效帶寬都會(huì)變窄，認(rèn)知能力下降，決策發(fā)生困難。從宏觀來(lái)看，國(guó)民的整體認(rèn)知能力會(huì)顯著影響一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度和勞動(dòng)力市場(chǎng)的平均工資水平。(9)E. A. Hanushek and L. Woessmann，“The Role of Cognitive Skills in Economic Development，”Journal of Economic Literature，vol. 46，no. 3，2008，pp. 607-668.(10)E. Lindqvist and R. Vestman，“The Labor Market Returns to Cognitive and Non cognitive Ability：Evidence from the Swedish Enlistment，”American Economic Journal：Applied Economics，vol.3，no.1，2011，pp. 101-128.

可見，窮人之所以會(huì)窮，雖然不一定是智力或努力程度的問題，但貧困會(huì)成為心智的負(fù)擔(dān)，削弱人們的分析、判斷和邏輯推理能力，降低生產(chǎn)能力，甚至陷入貧困。因此，提高個(gè)體的認(rèn)知能力，可以有效拓寬貧困主體提高生產(chǎn)能力的空間，激發(fā)貧困主體的脫貧主觀能動(dòng)性，對(duì)減貧產(chǎn)生積極作用。近期有國(guó)內(nèi)學(xué)者將內(nèi)生脫貧動(dòng)力歸為核心價(jià)值觀在理想、信念、態(tài)度、觀點(diǎn)等認(rèn)知能力中的浸透，培育和踐行核心價(jià)值觀可有效激發(fā)脫貧動(dòng)力(11)傅安國(guó)、吳娜、黃希庭：《面向鄉(xiāng)村振興的心理精準(zhǔn)扶貧：內(nèi)生動(dòng)力的視角》，《蘇州大學(xué)學(xué)報(bào)(教育科學(xué)版)》2019年第4期.，其邏輯如出一轍。由此，我們提出如下假設(shè)。

H1：提高認(rèn)知能力對(duì)減貧脫貧有積極的正向作用。

(二)認(rèn)知能力與管窺行為

稀缺理論認(rèn)為，當(dāng)稀缺俘獲我們大腦后，會(huì)加重心智負(fù)擔(dān)，對(duì)某項(xiàng)事過于關(guān)注，會(huì)產(chǎn)生“隧道視野”，只會(huì)關(guān)注進(jìn)入“管子”內(nèi)的事件，沒有閑余去應(yīng)對(duì)其他突發(fā)事件，難以進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)打算，競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)被抑制，認(rèn)知能力降低。降低的認(rèn)知能力，會(huì)提高當(dāng)下的時(shí)間貼現(xiàn)率，迫使我們專注在迫近的重要事物上，即所謂的前攝干擾(Proactive interference)。前攝干擾會(huì)降低執(zhí)行控制力，使人們更難通過對(duì)得失利弊的謹(jǐn)慎思考來(lái)進(jìn)行權(quán)衡。所謂的執(zhí)行控制力，是一項(xiàng)重要的心理資源(12)J. B. Rotter，“Generalized expectancies for internal versus external control of reinforcement，”Psychological Monographs: General and Applied，vol.80，no.1，1996，pp.1-28.，包括計(jì)劃、關(guān)注、發(fā)起并抑制行為和控制沖動(dòng)，其作用存在于我們管理自身認(rèn)知能力的過程中。執(zhí)行控制力擁有多個(gè)層面，自我控制是其中一個(gè)重要方面。為適應(yīng)當(dāng)下有威脅的情境，喪失自我控制力的個(gè)體會(huì)產(chǎn)生“借用和短視”等管窺行為，誘發(fā)消極的內(nèi)生動(dòng)力(13)傅安國(guó)、張?jiān)偕?、鄭劍虹，等：《脫貧?nèi)生動(dòng)力機(jī)制的質(zhì)性探究》，《心理學(xué)報(bào)》2020年第1期。，如焦慮抑郁、沉迷孤獨(dú)、暴飲暴食、過度借貸、抱殘守缺等對(duì)外部誘惑的抵抗失敗所致的各種成癮、越軌出軌行為。因此，提高認(rèn)知能力，加強(qiáng)專業(yè)技能，即意味著拓展心智“帶寬”，強(qiáng)化自控力，運(yùn)用自身的智慧和能力去理性權(quán)衡“急迫”和“余閑”的關(guān)系，從而改善管窺行為。由此，我們提出如下假設(shè)。

H2：認(rèn)知能力對(duì)管窺行為有顯著的抑制作用，認(rèn)知能力越強(qiáng)的人擁有的行為控制力和決策力越強(qiáng)。

(三)管窺行為與貧困發(fā)生

自我損耗論認(rèn)為，窮人要比富人或正常收入人群抵制更多的誘惑，耗費(fèi)更多的自我控制資源，更可能做出暴飲暴食、沒節(jié)制的花銷等非理性行為，從而深陷貧困無(wú)法自拔。貧困心理學(xué)認(rèn)為，長(zhǎng)期的貧困狀態(tài)和挫折感會(huì)挫傷通過自我奮斗改變命運(yùn)的積極性，催生消極悲觀心理和“宿命論”觀念，貧困主體在決策時(shí)通常不敢承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、不重視長(zhǎng)期利益，并畏懼困難。(14)葉初升、高考、劉亞飛：《貧困陷阱：資產(chǎn)匱乏與悲觀心理的正反饋》，《上海財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》2014年第4期。實(shí)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，大額的財(cái)務(wù)問題會(huì)明顯改變窮人的認(rèn)知表現(xiàn)，窮人經(jīng)常會(huì)過度借貸。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)也認(rèn)為，貧困會(huì)降低人們冒險(xiǎn)以及放棄當(dāng)前利益追求長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的意愿，降低人們對(duì)未來(lái)的耐心，產(chǎn)生更多的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和時(shí)間貼現(xiàn)行為，這可能會(huì)減少未來(lái)收入，進(jìn)一步加深貧困。(15)L. S. Carvalho，S. Meier and S. W. Wang，“Poverty and Economic Decision-making：Evidence from Changes in Financial Resources at Payday，” American Economic Review，no.106，2016，pp. 260-284.

當(dāng)然，窮人和富人都會(huì)因稀缺產(chǎn)生管窺行為，但因個(gè)性、能力、健康狀況、受教育程度、社交關(guān)系以及偏好的不同，導(dǎo)致的后果也不一樣。一般來(lái)說(shuō)，富人比窮人擁有更好的認(rèn)知資源，更多的“余閑”。在有余閑的時(shí)候，人們更可能及時(shí)修復(fù)稀缺心態(tài)，糾正管窺行為，擺脫稀缺陷阱；反之，不受控制和約束的管窺行為會(huì)進(jìn)一步加劇稀缺。因窮人有更多的“優(yōu)先問題”要考慮，致使權(quán)衡取舍更加復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)決策更加困難，決策結(jié)果也往往缺乏效率。(16)D. Spears，“Economic Decision-making in Poverty Depletes Behavioral Control，”Center for Economic Policy Studies，Princeton University Working Paper，2010.因此，這一行為邏輯，對(duì)缺少閑余的窮人來(lái)說(shuō)更為致命。由此，我們提出如下假設(shè)。

H3：管窺行為對(duì)貧困發(fā)生具有顯著的正向作用。

(四)管窺行為、認(rèn)知能力與貧困發(fā)生

貧困加重了心智負(fù)擔(dān)，降低了個(gè)體的認(rèn)知能力，貧困群體會(huì)產(chǎn)生“借用和短視”，即借用一切資源來(lái)完成那些急迫但不重要的事情，這一行為會(huì)使得貧困群體無(wú)法有效規(guī)劃未來(lái)，最終掉入貧困陷阱。因?yàn)閾碛懈嗟拈e余，富人在管理自身認(rèn)知能力方面比窮人擁有更強(qiáng)的執(zhí)行控制力，對(duì)管窺行為具有更強(qiáng)的糾偏能力。Bertrand等(2004)從認(rèn)知資源的有限性出發(fā)，認(rèn)為貧困和經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定性會(huì)耗費(fèi)人們的認(rèn)知資源，使窮人更加不能采取提高他們收入的行為，從而導(dǎo)致貧困惡性循環(huán)。(17)M. Bertrand，S. Mullainathan and E. Shafir，“A Behavioral Economics View of Poverty，” The American Economic Review， vol. 94，no. 2，2004，pp. 419-423.Mani等(2013)在執(zhí)行控制力的測(cè)驗(yàn)中發(fā)現(xiàn)，甘蔗農(nóng)們?cè)谪毟F狀態(tài)時(shí)的響應(yīng)速度要比富裕狀態(tài)時(shí)慢11%，而且還會(huì)犯下比后者多出15%的錯(cuò)誤。(18)A. Mani，S. Mullainathan and E. Shafir，“Poverty Impedes Cognitive Function，” Science， vol. 341，no. 6149，2013，pp. 976-980．可見，認(rèn)知能力不是固定不變的，它會(huì)隨著環(huán)境的變化而變化，同一個(gè)人的智慧在貧窮狀態(tài)時(shí)會(huì)下降，而且也會(huì)變得更沖動(dòng)，但是經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能通過提高認(rèn)知能力、強(qiáng)化自我控制能力，可以一定程度上幫助擺脫這一限制，糾偏管窺行為。

因此，認(rèn)知能力會(huì)對(duì)自我控制能力產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。在流體智力和執(zhí)行控制力被減弱的情況下，管窺行為被強(qiáng)化了，人們會(huì)面對(duì)更多機(jī)會(huì)去犯錯(cuò)誤、作出不明智的選擇，甚至陷入稀缺陷阱無(wú)法自拔。由此，我們提出如下假設(shè)。

H4：管窺行為在認(rèn)知能力與貧困發(fā)生之間起到中介作用，即認(rèn)知能力會(huì)影響人們的管窺行為，進(jìn)而通過管窺行為加劇貧困的發(fā)生。

(五)稀缺心態(tài)、管窺行為與貧困發(fā)生

稀缺理論認(rèn)為，當(dāng)稀缺俘獲大腦時(shí)，人們的注意力會(huì)集中于如何以最有成效的方式去利用自身資源。無(wú)論是有關(guān)工作還是娛樂，只要時(shí)間有限，我們都會(huì)盡量將其利用得淋漓盡致。我們將這種現(xiàn)象稱為“專注紅利”(focus dividend)，也就是稀缺俘獲大腦時(shí)產(chǎn)生的積極成果。稀缺產(chǎn)生的專注紅利，讓窮人更像一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家，對(duì)事物的價(jià)值進(jìn)行更加明確的判斷，而這種認(rèn)識(shí)是生存于充裕資源中的富人所缺乏的，這是積極的稀缺心態(tài)。但是，稀缺也會(huì)產(chǎn)生悲觀的稀缺心態(tài)，如強(qiáng)迫、偏執(zhí)、喪失感、人際敏感、抑郁、焦慮、適應(yīng)不良、情緒不穩(wěn)定及其他應(yīng)激等(19)D. T. D. de Ridder，G. Lensvelt-Mulders，C. Finkenauer，F(xiàn). M. Stok and R. F. Baumeister，“Taking Stock of Self-control：A Meta-analysis of How Trait Self-control Relates to A Wide Range of Behaviors，” Personality and Social Psychology Review， vol.16，no.1，2012，pp. 76-99.，在這種心態(tài)的控制下，人們往往會(huì)過高地估計(jì)即刻的利益，并以犧牲未來(lái)的利益作為代價(jià)(20)Dickinso Oxoby R. “Cognitive Dissonance，Pessimsn，and Behavioral Spillover Effects，” Journal of Economic Psychology，vol. 32，no. 3，2011，pp. 295-306.，管窺行為也隨之產(chǎn)生。Andersen(2011)在研究貧困主體決定是否參與扶貧項(xiàng)目時(shí)發(fā)現(xiàn)，貧困主體會(huì)因稀缺心態(tài)的不同而采取不同的應(yīng)對(duì)策略，那些更加專注于問題的解決、更相信自己能控制命運(yùn)的主體會(huì)更積極地參與項(xiàng)目從而使情況好轉(zhuǎn)；而那些被情感控制，不太相信自己能掌控命運(yùn)的主體，會(huì)消極應(yīng)對(duì)扶貧項(xiàng)目，普遍持有等、靠、要的消極心態(tài)，從而維持其低收入。(21)S. Andersen，“Exiting Unemployment：How Do Program Effects Depend on Individual Coping Strategies，” Journal of Economic Psychology，no. 32，2011，pp. 248-258.

因此，稀缺心態(tài)會(huì)產(chǎn)生正負(fù)兩方面的作用：專注和帶寬負(fù)擔(dān)。專注具有積極意義，稀缺會(huì)迫使我們專注在迫近的重要事物上，提高做事效率；但帶寬負(fù)擔(dān)則是消極的：稀缺造成心智帶寬負(fù)擔(dān)，使我們有了管窺之見，導(dǎo)致“短視”與“借貸”。稀缺心態(tài)在管窺行為與貧困發(fā)生之間起著調(diào)節(jié)作用。由此，我們提出如下假設(shè)。

H5：稀缺心態(tài)產(chǎn)生的專注紅利，會(huì)正向調(diào)節(jié)管窺行為對(duì)貧困發(fā)生的影響；反之，稀缺心態(tài)產(chǎn)生的帶寬負(fù)擔(dān)，會(huì)降低自我控制力，負(fù)向調(diào)節(jié)管窺行為對(duì)貧困發(fā)生的影響。

三、研究設(shè)計(jì)

(一)數(shù)據(jù)來(lái)源

本文實(shí)證研究所使用的數(shù)據(jù)來(lái)自北京大學(xué)中國(guó)社會(huì)科學(xué)調(diào)查中心執(zhí)行的中國(guó)家庭追蹤調(diào)查(CFPS)數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)是兩年一期的追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)，覆蓋了29個(gè)省份(除港澳臺(tái)、西藏、海南外)的人口，目標(biāo)樣本規(guī)模為16 000戶，調(diào)查對(duì)象包含樣本家戶中的全部家庭成員，是具有全國(guó)代表性的大型微觀綜合性社會(huì)調(diào)查數(shù)據(jù)。作為一項(xiàng)具有全國(guó)代表性的高質(zhì)量微觀數(shù)據(jù)集，CFPS數(shù)據(jù)在社會(huì)科學(xué)各領(lǐng)域已經(jīng)得到了廣泛的應(yīng)用。

本文使用2014年度CFPS關(guān)于成人與家庭調(diào)查的截面數(shù)據(jù)。問卷當(dāng)中與本研究直接相關(guān)的調(diào)查內(nèi)容包括被訪者的認(rèn)知能力(字詞能力、數(shù)學(xué)能力、智力水平)、生活習(xí)慣、家庭借債、財(cái)政補(bǔ)貼以及婚姻、年齡、健康、教育等方面的數(shù)據(jù)信息。為了提高由成人數(shù)據(jù)合并家庭數(shù)據(jù)后特征變量和數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性與完整性，本文剔除了樣本中各指標(biāo)值為不知道、拒絕回答、不適用、缺失的個(gè)體。最終共計(jì)得到來(lái)自445個(gè)地區(qū)的29 049個(gè)樣本，其中城市樣本14 210個(gè)，農(nóng)村樣本14 839個(gè)。本文所涉及的變量基本特征詳見表1。

表1 CFPS數(shù)據(jù)變量的描述性統(tǒng)計(jì)

(二)變量測(cè)量

1.被解釋變量

本文的被解釋變量是貧困是否發(fā)生。CFPS的成人調(diào)查問卷中報(bào)告了個(gè)人的年總經(jīng)濟(jì)收入，考慮所用數(shù)據(jù)的時(shí)間性，使用我國(guó)在2011年的貧困線，即人均經(jīng)濟(jì)收入為2300元/年，個(gè)人年總收入在2300元以下的為貧困發(fā)生者。經(jīng)測(cè)算，個(gè)體樣本中經(jīng)濟(jì)貧困發(fā)生率為66.1%，農(nóng)村高于城市。

圖1 經(jīng)濟(jì)收入、認(rèn)知水平和智力水平的變化趨勢(shì)

2.解釋變量

第一，認(rèn)知能力。根據(jù)以往文獻(xiàn)結(jié)論，認(rèn)知能力中最突出的是“流體智力”，即在進(jìn)行抽象思維和推理時(shí)，在無(wú)須特定學(xué)習(xí)或體驗(yàn)的情況下解決問題的能力，認(rèn)知能力會(huì)隨著環(huán)境的變化而變化。本文根據(jù)CFPS問卷的題項(xiàng)設(shè)計(jì)，將認(rèn)知能力分為認(rèn)知水平(客觀測(cè)試能力得分)和智力水平(主觀評(píng)價(jià)能力得分)兩個(gè)維度。其中認(rèn)知水平包括對(duì)受訪者的數(shù)學(xué)測(cè)試得分和文字測(cè)試得分，取得分的均值，分別代表受訪者的字詞能力和數(shù)學(xué)能力，取值越高，表明該維度的認(rèn)知能力越強(qiáng)。CFPS的訪員對(duì)受訪者智力水平進(jìn)行了主觀打分，將其視為認(rèn)知能力的主觀維度，取值越高，智力的主觀評(píng)價(jià)水平就越高。在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步構(gòu)造反映綜合認(rèn)知能力的變量，即綜合認(rèn)知能力，為字詞能力、數(shù)學(xué)能力和智力水平(主觀)得分的平均值，可以發(fā)現(xiàn)城市居民的認(rèn)知水平、智力水平均高于農(nóng)村居民。圖1根據(jù)隨機(jī)抽取的樣本，刻畫了個(gè)人經(jīng)濟(jì)收入(對(duì)數(shù)值)、認(rèn)知水平和智力水平的變化趨勢(shì)?？梢灾庇^感知，個(gè)人的認(rèn)知水平和智力水平與經(jīng)濟(jì)收入水平有較強(qiáng)的相關(guān)性?？傮w來(lái)看，個(gè)體認(rèn)知水平、智力水平與其經(jīng)濟(jì)收入水平呈現(xiàn)大致相同的變化趨勢(shì)。從表2數(shù)據(jù)得知，貧困群體在字詞能力、數(shù)字能力、認(rèn)知水平、智力水平以及綜合認(rèn)知能力各個(gè)維度上，所得分?jǐn)?shù)均低于非貧困群體。

表2 貧困者與非貧困者認(rèn)知能力得分比較

第二，管窺行為。管窺行為是消極的，突出的表現(xiàn)就是“借用”和“短視”。根據(jù)CFPS調(diào)查問卷中的題項(xiàng)，本文從健康自律、風(fēng)險(xiǎn)防范、家庭借貸和財(cái)政補(bǔ)貼依賴四個(gè)維度，選取是否抽煙酗酒、是否參加商業(yè)保險(xiǎn)、家庭負(fù)債率和家庭福利依賴程度四個(gè)指標(biāo)來(lái)衡量管窺行為。其中，是否抽煙酗酒、是否參加商業(yè)保險(xiǎn)為取值0或1的虛擬變量；家庭負(fù)債率是家庭負(fù)債與家庭收入的比值，反映家庭負(fù)債情況；家庭福利依賴程度是家庭獲得的財(cái)政補(bǔ)貼與家庭收入的比值，反映家庭對(duì)政府財(cái)政補(bǔ)貼的依賴程度。后兩個(gè)變量取值越高，意味著家庭成員的管窺行為程度越深。

第三，稀缺心態(tài)。根據(jù)前文分析，稀缺心態(tài)在管窺行為與貧困發(fā)生之間起到調(diào)節(jié)作用，稀缺心態(tài)有正反兩方面的表現(xiàn)，積極的稀缺心態(tài)會(huì)產(chǎn)生專注紅利，提高行為效率，消極的稀缺心態(tài)即“帶寬負(fù)擔(dān)”會(huì)產(chǎn)生管窺行為。CFPS問卷中有對(duì)受訪者精神狀態(tài)的訪問題項(xiàng)，包括“做什么事都不能振奮的頻率” “感到未來(lái)沒有希望的頻率” “認(rèn)為生活沒有意義的頻率” “感到精神緊張的頻率”“感到坐臥不安、難以保持平靜的頻率”“做任何事都感到困難的頻率”等，取值均在1到5之間，取值越高，頻率越低。本文構(gòu)造稀缺心態(tài)變量，將以上六個(gè)題項(xiàng)得分取均值，作為稀缺心態(tài)的取值。得分越低，意味著帶寬負(fù)擔(dān)越重，越容易產(chǎn)生管窺行為；得分越高，意味著自我控制能力和決策能力越強(qiáng)，越容易產(chǎn)生專注紅利。

第四，其他控制變量。遵循文獻(xiàn)的傳統(tǒng)，綜合考慮異質(zhì)性問題，在實(shí)證分析中控制了其他可能影響個(gè)體健康的因素，包括年齡、年齡平方、性別(男性=1；女性=0)、婚姻(有配偶=1；未婚、離婚、喪偶=0)、教育程度(受教育年限)、健康狀況(很不健康=5；比較不健康=4；一般=3；比較健康=2；很健康=1)、家庭規(guī)模、省份、城鄉(xiāng)(城市=1；農(nóng)村=0)等。

3.分析策略

本文首先檢驗(yàn)認(rèn)知能力對(duì)減貧脫貧的影響；其次，考察管窺行為在認(rèn)知能力和貧困發(fā)生之間的中介作用；最后，檢驗(yàn)稀缺心態(tài)在管窺行為和貧困發(fā)生之間的調(diào)節(jié)作用，具體如下。

(1)認(rèn)知能力對(duì)貧困影響的Probit回歸模型

由于是否貧困為取值0或1的虛擬變量，本文使用Probit模型來(lái)考察認(rèn)知能力與貧困的影響。具體模型設(shè)為：

Pr(povi=1)=G(δCognitioni+λxi+εi).

(1)

其中，povi表示個(gè)體i是否發(fā)生貧困，xi為控制變量，包括個(gè)體特征變量和常數(shù)項(xiàng)?？紤]貧困的地區(qū)差異，本文對(duì)標(biāo)準(zhǔn)誤進(jìn)行了省級(jí)層面的聚類調(diào)整，同時(shí)考慮我國(guó)存在城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，在基本回歸中對(duì)城鄉(xiāng)子樣本都分別進(jìn)行了回歸?？紤]認(rèn)知能力的內(nèi)生性問題，借鑒以往文獻(xiàn)的做法，本文進(jìn)行了策略檢驗(yàn)。

(2)管窺行為的中介效應(yīng)模型

在明確了認(rèn)知能力與貧困之間的交互關(guān)系之后，運(yùn)用回歸模型對(duì)管窺行為在認(rèn)知能力與貧困發(fā)生之間的中介效應(yīng)進(jìn)行檢驗(yàn)，采用Baron和Kenny對(duì)中介效應(yīng)模型的設(shè)計(jì)，運(yùn)用逐步回歸法。(22)R. M. Baron and D. A. Kenny，“The Moderator-mediator Variable Distinction in Social Psychological Research：Conceptual，Strategic and Statistical Considerations，” Journal of Personality and Social Psychology， vol. 51，no. 6，1986，pp. 1173-1182.模型如下：

behaviori=γ0+γ1cognitioni+λXi+ε2,

(2)

povi=φ0+φ1behaviori+λXi+ε1,

(3)

povi=θ0+θ1cognitioni+θ2behaviori+λXi+ε3.

(4)

變量behaviori是管窺行為，包括家庭負(fù)債、家庭福利依賴、是否抽煙酗酒、是否購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)等。該方法的依次步驟是：首先檢驗(yàn)(2)式中認(rèn)知能力對(duì)管窺行為的影響；其次檢驗(yàn)(3)式中管窺行為對(duì)貧困是否發(fā)生的影響，如果認(rèn)知能力通過影響管窺行為，進(jìn)而影響貧困發(fā)生，那么系數(shù)φ1、γ1均應(yīng)當(dāng)顯著，且與δ方向一致；再次檢驗(yàn)(4)式中管窺行為的中介效應(yīng)是否完全，即控制了管窺行為的間接效應(yīng)后，如果認(rèn)知能力對(duì)貧困發(fā)生既存在直接影響，又存在通過影響管窺行為進(jìn)而影響貧困發(fā)生的間接影響，則θ1和θ2均應(yīng)通過顯著性檢驗(yàn)，中介效應(yīng)存在，若只有一個(gè)顯著，說(shuō)明管窺行為是不完全中介變量。

(3)稀缺心態(tài)的調(diào)節(jié)回歸模型

為了檢驗(yàn)稀缺心態(tài)在管窺行為和貧困發(fā)生之間的調(diào)節(jié)作用，本文采用調(diào)節(jié)回歸分析的三步驟檢驗(yàn)法(23)B. Nowell，A. M. Izod，K. M. Ngaruiya and N. M. Boyd，“Public Service Motivation and Sense of Community Responsibility：Comparing Two Motivational Constructs in Understanding Leadership within Community Collaborative，” Journal of Public Administration Research & Theory， vol. 26，no. 4，2016，pp.633-676.，使用變量的交互項(xiàng)來(lái)檢驗(yàn)稀缺心態(tài)的調(diào)節(jié)作用，模型設(shè)計(jì)如下：

povi=ν0+ν1sychi+λXi+ε1，

(5)

povi=σ0+σ1sychi+σ2behaviori+λXi+ε2，

(6)

povi=ω0+ω1sychi+ω2behaviori+ω3sychi×behaviori+λXi+ε3.

(7)

公式(5)檢驗(yàn)稀缺心態(tài)對(duì)貧困是否發(fā)生的影響；公式(6)檢驗(yàn)稀缺心態(tài)與管窺行為對(duì)貧困是否發(fā)生的共同影響，如果影響是顯著的，那么該調(diào)節(jié)作用存在；公式(7)檢驗(yàn)稀缺心態(tài)、管窺行為以及二者的交互項(xiàng)對(duì)貧困的共同影響。如果公式(7)交互項(xiàng)的系數(shù)ω3為負(fù)，則稀缺心態(tài)對(duì)減貧、脫貧具有正向調(diào)節(jié)作用；反之，則具有負(fù)向的調(diào)節(jié)作用。

四、實(shí)證結(jié)果與討論

(一)認(rèn)知能力對(duì)貧困的影響

1.認(rèn)知能力對(duì)貧困是否發(fā)生的影響

為了檢驗(yàn)提高認(rèn)知能力是否會(huì)對(duì)減貧脫貧有積極的正向作用，本文使用Probit模型對(duì)認(rèn)知能力與貧困發(fā)生的關(guān)系進(jìn)行檢驗(yàn)，并進(jìn)行了城鄉(xiāng)分組(見表3)。從全樣本來(lái)看，認(rèn)知水平和智力水平可以顯著抑制貧困的發(fā)生，提高認(rèn)知能力可以有效幫助貧困主體擺脫稀缺陷阱，實(shí)現(xiàn)脫貧減貧。從城鄉(xiāng)分組來(lái)看，認(rèn)知水平對(duì)城市居民擺脫貧困的推動(dòng)力要大于農(nóng)村居民，說(shuō)明城市就業(yè)環(huán)境對(duì)字詞能力、數(shù)學(xué)能力的要求更高，也說(shuō)明農(nóng)村脫貧內(nèi)生動(dòng)力的激發(fā)空間更大。智力水平變得都不顯著，這可能與該選項(xiàng)由訪問者的主觀判斷造成的偏誤有關(guān)(如人們?cè)诿鎸?duì)面交流時(shí)更傾向于贊美對(duì)方)，但仍存在統(tǒng)計(jì)意義，除城市居民外，系數(shù)均為負(fù)。因此，假設(shè)H1得以證實(shí)。

表3 認(rèn)知能力與貧困

從其他控制變量來(lái)看，均符合經(jīng)驗(yàn)常識(shí)。其中，年齡平方系數(shù)為正值，呈倒U型關(guān)系，意味隨著年齡增加，貧困發(fā)生率下降，但年齡繼續(xù)增加，貧困發(fā)生率上升；穩(wěn)定的婚姻狀況有助于減貧脫貧；男性貧困發(fā)生率低于女性；受教育水平越高、健康狀況越好、家庭人數(shù)越少越有利于降低貧困發(fā)生的概率。

2.內(nèi)生性問題

考慮到認(rèn)知能力與貧困之間的反向因果關(guān)系，即認(rèn)知能力會(huì)直接或間接地導(dǎo)致貧困，貧困也會(huì)對(duì)認(rèn)知能力產(chǎn)生影響，降低認(rèn)知能力。為了消除這一影響，參考李濤等的做法(24)李濤、朱俊兵、伏霖：《聰明人更愿意創(chuàng)業(yè)嗎？——來(lái)自中國(guó)的經(jīng)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)》，《經(jīng)濟(jì)研究》2017年第3期。，本文采用2012年CFPS調(diào)查問卷中的字詞測(cè)試、數(shù)學(xué)測(cè)試以及智力水平主觀打分等指標(biāo)，構(gòu)建認(rèn)知水平和智力水平變量，替換2014年數(shù)據(jù)中的相關(guān)變量，即通過分析2012年個(gè)人的認(rèn)知能力對(duì)2014年貧困是否發(fā)生的影響來(lái)克服之前回歸中可能存在的反向因果關(guān)系?；貧w結(jié)果見表4第一列。通過對(duì)比可知，結(jié)論與表1基本一致，個(gè)人的認(rèn)知水平對(duì)減貧脫貧具有顯著影響，而智力水平影響變得不顯著。

其次，考慮2014年之前即陷入貧困的群體與認(rèn)知能力可能的內(nèi)生性所帶來(lái)的問題，本文從總樣本中剔除掉2012年個(gè)體年收入在2300元以下的群體，對(duì)2012年以后可能發(fā)生貧困的子樣本做進(jìn)一步的穩(wěn)健性檢驗(yàn)。結(jié)果顯示，子樣本中認(rèn)知能力和智力水平對(duì)貧困是否發(fā)生的影響與總樣本的回歸結(jié)果一致。回歸結(jié)果見表4第二列。也由此可知，認(rèn)知能力在短期內(nèi)基本是穩(wěn)定的，受到貧困的反向影響而發(fā)生改變的概率較低，相應(yīng)的反向因果關(guān)系造成的內(nèi)生性問題可能性也較低。

表4 考慮反向因果關(guān)系的認(rèn)知能力對(duì)貧困是否發(fā)生的影響

最后，考慮認(rèn)知能力測(cè)量的誤差也可能導(dǎo)致內(nèi)生性問題，本文將“待人接物水平”“語(yǔ)言表達(dá)能力”得3分以下的樣本剔除(因該群體較差的理解交際能力和表達(dá)能力，導(dǎo)致測(cè)量結(jié)果的不可信)，只保留這兩種指標(biāo)得分一般以上的群體。在新樣本上進(jìn)行回歸。結(jié)果顯示，回歸結(jié)果與之前總樣本的結(jié)果基本一致。在一定程度上說(shuō)明了測(cè)量誤差問題對(duì)實(shí)證結(jié)果無(wú)實(shí)質(zhì)性影響，回歸結(jié)果見表4第三列。

3.進(jìn)一步討論

本文不僅關(guān)心認(rèn)知能力對(duì)貧困的影響，也關(guān)心貧困是否會(huì)降低個(gè)人的認(rèn)知能力，試圖利用二者之間的雙向因果關(guān)系進(jìn)一步印證窮人在行為認(rèn)知上的局限，以及為何會(huì)深陷貧困難以自拔。本文運(yùn)用聯(lián)立方程模型對(duì)該議題進(jìn)行分析，考慮認(rèn)知能力的決定因素和經(jīng)濟(jì)收入的決定因素，建立認(rèn)知能力方程和經(jīng)濟(jì)收入方程。只進(jìn)入認(rèn)知能力方程的變量是稀缺心態(tài)、是否抽煙酗酒、是否購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)，只進(jìn)入經(jīng)濟(jì)收入方程的變量是家庭福利依賴程度和家庭負(fù)債率。結(jié)果如表5所示，其中(1)-(2)列不控制其他變量，(3)-(4)列加入其他控制變量，結(jié)果顯示認(rèn)知能力對(duì)經(jīng)濟(jì)收入的影響仍然穩(wěn)健為正；同時(shí)，經(jīng)濟(jì)收入也顯著影響著認(rèn)知能力，經(jīng)濟(jì)收入水平越低，個(gè)體的認(rèn)知能力越差，也即意味著貧困會(huì)降低智商，限制人們的認(rèn)知能力。

從系數(shù)比較來(lái)看，認(rèn)知能力與經(jīng)濟(jì)收入的影響程度要大于經(jīng)濟(jì)收入對(duì)認(rèn)知能力的影響，這與認(rèn)知能力更多來(lái)自于人的自然稟賦有關(guān)，也說(shuō)明通過學(xué)習(xí)和專業(yè)訓(xùn)練可以有效改善認(rèn)知能力。觀察其他變量，家庭福利依賴程度、家庭負(fù)債率都會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)收入產(chǎn)生顯著負(fù)向影響；稀缺心態(tài)對(duì)認(rèn)知能力顯著正相關(guān)，說(shuō)明正能量的稀缺心態(tài)(即專注紅利)會(huì)有效提高認(rèn)知能力；認(rèn)知能力高的群體，傾向于選擇更加健康的生活方式(抽煙酗酒概率低)，對(duì)未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)具有更強(qiáng)的防范意識(shí)(更傾向于購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn))。關(guān)于其他變量的影響效應(yīng)，本文會(huì)在后文的中介效應(yīng)分析中做進(jìn)一步的檢驗(yàn)。

表5 聯(lián)立方程的三階最小二乘估計(jì)

表6 認(rèn)知能力與管窺行為

表7 認(rèn)知能力與貧困發(fā)生：管窺行為的中介效應(yīng)檢驗(yàn)

(二)認(rèn)知能力與貧困：管窺行為的中介效用檢驗(yàn)

表6給出了認(rèn)知能力對(duì)四類管窺行為，即家庭福利依賴、家庭負(fù)債、是否抽煙酗酒、是否購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)的回歸結(jié)果?？梢钥闯觯J(rèn)知能力對(duì)家庭福利依賴、是否抽煙酗酒、是否購(gòu)買保險(xiǎn)有顯著影響。認(rèn)知能力越強(qiáng)，家庭對(duì)福利補(bǔ)貼的依賴程度越低、越有長(zhǎng)遠(yuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、越能保持健康自律的生活方式。只有家庭負(fù)債率影響不顯著，未通過檢驗(yàn)，但系數(shù)為負(fù)，即認(rèn)知能力越高，家庭依靠負(fù)債度日的可能性越低，“短視”與“借貸”行為程度越低。假設(shè)H2得以證實(shí)。并且四類管窺行為的系數(shù)方向與認(rèn)知能力對(duì)貧困影響的系數(shù)方向一致，即管窺行為的中介效應(yīng)是存在的。

表7給出了認(rèn)知能力、管窺行為對(duì)貧困是否發(fā)生的影響。家庭福利依賴、家庭負(fù)債、是否抽煙酗酒三種管窺行為均對(duì)貧困發(fā)生具有顯著性影響，只有購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)行為對(duì)貧困發(fā)生的影響不顯著，未通過檢驗(yàn)，但系數(shù)仍具有負(fù)向意義。假設(shè)H3得以證實(shí)。在控制了管窺行為的間接效應(yīng)之后，認(rèn)知能力仍對(duì)貧困發(fā)生存在直接影響，并通過影響家庭福利依賴、家庭負(fù)債、是否抽煙酗酒三種管窺行進(jìn)而影響貧困的發(fā)生。說(shuō)明這三類管窺行為是完全中介效應(yīng)變量，只有購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)行為是部分中介效應(yīng)變量。假設(shè)H4得以證實(shí)。

(三)管窺行為與貧困發(fā)生：稀缺心態(tài)的調(diào)節(jié)作用檢驗(yàn)

表8 管窺行為與貧困發(fā)生：稀缺心態(tài)的調(diào)節(jié)作用檢驗(yàn)

前文假設(shè)H5提出，稀缺心態(tài)產(chǎn)生的專注紅利，會(huì)正向調(diào)節(jié)管窺行為對(duì)貧困發(fā)生的正向影響；反之，稀缺心態(tài)產(chǎn)生的帶寬負(fù)擔(dān)，會(huì)降低自我控制力，負(fù)向調(diào)節(jié)管窺行為對(duì)貧困發(fā)生的正向影響。本文使用三步驟回歸法對(duì)該作用進(jìn)行檢驗(yàn)，結(jié)果見表8。由模型5可知，稀缺心態(tài)對(duì)貧困發(fā)生有顯著的負(fù)向影響，即隨著稀缺心態(tài)分值的增加，即專注紅利的產(chǎn)生，貧困發(fā)生的概率下降；反之，隨著稀缺心態(tài)分值降低，帶寬負(fù)擔(dān)加重，自我控制力下降，貧困發(fā)生的概率增加。由模型6可知，稀缺心態(tài)與各管窺行為(除購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn))對(duì)貧困發(fā)生均具有顯著的影響，系數(shù)方向均符合經(jīng)驗(yàn)常識(shí)。由模型7可知，四類管窺行為中，只有家庭負(fù)債與稀缺心態(tài)的交互項(xiàng)在5%的水平下顯著影響貧困是否發(fā)生，系數(shù)為負(fù)說(shuō)明稀缺心態(tài)對(duì)家庭負(fù)債的致貧效應(yīng)具有一定的替代作用，也即積極的稀缺心態(tài)會(huì)抑制家庭負(fù)債對(duì)貧困發(fā)生的影響，專注紅利的確能夠在一定程度上改善管窺行為，甚至幫助擺脫貧困陷阱；反之，負(fù)向的稀缺心態(tài)會(huì)加重帶寬負(fù)擔(dān)，誘發(fā)“短視”與“借貸”，進(jìn)而陷入貧困。根據(jù)上述判斷可知，稀缺心態(tài)在管窺行為和貧困發(fā)生之間具有復(fù)雜的調(diào)節(jié)作用，假設(shè)H5部分得證。其他三類管窺行為的影響雖不顯著，但系數(shù)方向仍具有統(tǒng)計(jì)意義。如稀缺心態(tài)對(duì)是否抽煙酗酒和是否購(gòu)買商業(yè)保險(xiǎn)都起到正向調(diào)節(jié)作用，即稀缺心態(tài)越積極，產(chǎn)生的專注紅利會(huì)誘使人們更為積極主動(dòng)地選擇健康生活行為、防范未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)行為，從而更有利于擺脫貧困；但是稀缺心態(tài)助長(zhǎng)了家庭對(duì)政府福利的依賴程度，這種依賴是貧困文化的典型表現(xiàn)，如我國(guó)貧困戶的“等、靠、要”“爭(zhēng)戴貧困帽”“爭(zhēng)當(dāng)貧困戶”的貧困心理(25)謝治菊、李小勇：《認(rèn)知科學(xué)與貧困治理》，《探索》2017年第6期。，可見過度的財(cái)政補(bǔ)助不利于激發(fā)脫貧的內(nèi)生動(dòng)力。

五、結(jié)論與啟示

從個(gè)體心理認(rèn)知、行為抉擇角度探討貧困發(fā)生的內(nèi)在機(jī)理，從而設(shè)計(jì)貧困治理的方法、手段，評(píng)價(jià)貧困治理效果，是近年來(lái)國(guó)際文獻(xiàn)觸探貧困本質(zhì)、發(fā)掘脫貧內(nèi)生動(dòng)力的重要研究路徑，成果斐然。但是，我國(guó)在該方面的研究尚處起步階段，研究?jī)?nèi)容和研究樣本較為單一，本土化研究相對(duì)不足。本文使用全國(guó)性大樣本數(shù)據(jù)(CFPS)，從個(gè)體心理與行為的雙重視角，實(shí)證檢驗(yàn)認(rèn)知能力與貧困的關(guān)系，并探討了管窺行為在上述關(guān)系中的中介作用，以及稀缺心態(tài)在管窺行為與貧困之間的調(diào)節(jié)作用，剖析了我國(guó)貧困群體減貧脫貧的內(nèi)生動(dòng)力機(jī)理，豐富了貧困認(rèn)知科學(xué)的本土化研究。

研究表明，貧困者的認(rèn)知能力低于非貧困者；在克服了內(nèi)生性問題后發(fā)現(xiàn)，個(gè)體認(rèn)知能力與貧困是否發(fā)生有顯著關(guān)系，認(rèn)知能力越低，貧困發(fā)生的概率越大。因此，提高認(rèn)知能力，可有效實(shí)現(xiàn)脫貧減貧。從城鄉(xiāng)分組來(lái)看，城市居民的平均認(rèn)知能力高于農(nóng)村居民，并且認(rèn)知能力對(duì)城市居民擺脫貧困的推動(dòng)力要大于農(nóng)村居民。進(jìn)一步分析認(rèn)知能力與貧困的關(guān)系發(fā)現(xiàn)，貧窮會(huì)降低智商，形成管窺負(fù)擔(dān)，限制人們的認(rèn)知能力，甚至陷入稀缺陷阱；并且認(rèn)知能力對(duì)經(jīng)濟(jì)收入的影響程度要大于經(jīng)濟(jì)收入對(duì)認(rèn)知能力的影響。

為厘清認(rèn)知能力影響貧困的發(fā)生渠道，本文進(jìn)一步檢驗(yàn)了“借用”和“短視”等管窺行為的中介效應(yīng)和稀缺心態(tài)的調(diào)節(jié)作用。發(fā)現(xiàn)認(rèn)知能力的提高能夠有效改善管窺行為，并經(jīng)由管窺行為傳導(dǎo)其對(duì)貧困的影響。認(rèn)知能力越強(qiáng)的人，其家庭福利依賴程度越低、負(fù)債率越低、越有風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、越能保持健康自律的生活方式等，就越能擺脫貧困。稀缺心態(tài)在管窺行為和貧困之間存在一定的調(diào)節(jié)作用，當(dāng)稀缺心態(tài)產(chǎn)生“專注紅利”時(shí)，會(huì)抑制消極的管窺行為，降低貧困發(fā)生的概率；當(dāng)稀缺心態(tài)產(chǎn)生帶寬負(fù)擔(dān)時(shí)，會(huì)降低自我控制力，加劇管窺行為的消極作用，使貧困主體落入貧困陷阱難以自拔。

“扶貧先扶志，扶貧必扶智”，減貧脫貧內(nèi)生動(dòng)力的塑造需著眼于貧困者自身的知識(shí)和行為能力，外在的扶貧財(cái)政投入、居住環(huán)境改善等措施對(duì)貧困內(nèi)在發(fā)展邏輯的改變相對(duì)有限，扶助過度可能會(huì)造成福利依賴。有效的扶貧計(jì)劃應(yīng)當(dāng)從改善貧困者的稀缺心態(tài)、規(guī)劃和管理好“帶寬”、減緩自我損耗等途徑入手精心設(shè)計(jì)，并與外在助力相結(jié)合，形成脫貧合力。根據(jù)本文研究，要催生貧困者內(nèi)生脫貧動(dòng)力，切實(shí)鞏固脫貧攻堅(jiān)成果，提升我國(guó)未來(lái)貧困長(zhǎng)效治理效能，需要做到以下幾方面。

第一，以社會(huì)主義核心價(jià)值觀為引領(lǐng)，加大文化扶貧、知識(shí)扶貧、精神扶貧的力度，提高貧困群體的見識(shí)、智慧和文化素養(yǎng)。提升本地文化，尤其是偏遠(yuǎn)地區(qū)傳統(tǒng)文化與扶貧心理資源的兼容性，植入現(xiàn)代發(fā)展意識(shí)和倫理精神，培育積極向上、自力更生的精神風(fēng)貌，重塑文化自信；大力普及網(wǎng)絡(luò)設(shè)施建設(shè)，加快文體娛樂、農(nóng)家書屋等基本公共文化服務(wù)的均等化、社會(huì)化建設(shè)，積極開展數(shù)字文化扶貧，突破偏遠(yuǎn)地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施和公共服務(wù)瓶頸，提升公共文化服務(wù)效能，豐富群眾文化生活，增強(qiáng)文化獲得感和幸福感，形成示范帶動(dòng)、文化影響和精神激勵(lì)。(26)劉欣：《內(nèi)生偏好與社會(huì)規(guī)范：脫貧內(nèi)生動(dòng)力的雙重理論內(nèi)涵》，《南京農(nóng)業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)》2020年第1期。

第二，緩減貧困群體經(jīng)濟(jì)性稀缺的緊迫性，根據(jù)貧困者個(gè)體的心理與行為特點(diǎn)精準(zhǔn)幫扶，改善其決策能力。在我國(guó)貧困治理由消除絕對(duì)貧困轉(zhuǎn)為緩減發(fā)展不平衡不充分的相對(duì)貧困時(shí)期，絕對(duì)貧困與相對(duì)貧困存在交叉，城市中的“新”貧困人群、絕對(duì)貧困援助后的易返貧人群以及其他處于收入增長(zhǎng)底部的人群是2020年之后主要的扶貧對(duì)象。(27)孫久文、夏添：《中國(guó)扶貧戰(zhàn)略與 2020 年后相對(duì)貧困線劃定——基于理論、政策和數(shù)據(jù)的分析》，《中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)》2019年第10期。因此，在今后較長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi)，貧困治理仍以縮小收入差距為主要手段，以此緩解貧困群體經(jīng)濟(jì)性稀缺的緊迫性，解除其后顧之憂。如繼續(xù)夯實(shí)貧困群體的“兩不愁、三保障”，完善養(yǎng)老、醫(yī)療、住房等社會(huì)保障制度和政策，實(shí)現(xiàn)低保制度的城鄉(xiāng)一體化建設(shè)等。同時(shí)，相對(duì)貧困的多維屬性，要求根據(jù)貧困者的特殊心理和行為特征，精準(zhǔn)解除生存困境，改善決策行為。如為貧困群體定期提供有關(guān)健康、債務(wù)、失業(yè)、經(jīng)營(yíng)不善等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，根據(jù)農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)季節(jié)性波動(dòng)為經(jīng)營(yíng)者提供應(yīng)急性資金轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目等，讓貧困者能夠擁有閑余去理性權(quán)衡管窺行為的利弊，避免他們?cè)谧顬榫狡鹊臅r(shí)候因不得不做出重大決策而導(dǎo)致失敗。

第三，激發(fā)貧困群體的“專注紅利”，鼓勵(lì)他們積極主動(dòng)地選擇健康生活方式、合理借貸、防范長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)等“不急迫但非常重要事件”，逃離稀缺陷阱。如通過義務(wù)教育、技能培訓(xùn)等，改善并提升貧困群體人力資本投資的形式和水平；發(fā)展勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)和實(shí)施優(yōu)先就業(yè)政策，提高貧困群體勞動(dòng)創(chuàng)造收益的“急迫性”；根據(jù)貧困者“帶寬”的變動(dòng)創(chuàng)新扶貧項(xiàng)目供給和參與模式，設(shè)計(jì)靈活變通的幫扶計(jì)劃，如根據(jù)幫扶對(duì)象的日常生活安排提供多模塊、多時(shí)段的職業(yè)培訓(xùn)，加強(qiáng)培訓(xùn)的“急迫性”和“重要性”(28)曹艷春：《論社會(huì)保障制度中貧困群體的稀缺心態(tài)及其破解——基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)學(xué)和心理學(xué)跨學(xué)科的分析視角》，《浙江社會(huì)科學(xué)》2017年第5期。；為失業(yè)者量身打造就業(yè)扶助和長(zhǎng)期就業(yè)追蹤；大力發(fā)展大病救助、臨時(shí)救助等保障制度，為貧困者應(yīng)對(duì)“突發(fā)事件”提供緩沖保障，擺脫福利依賴，逃離稀缺陷阱。