上海公安機(jī)關(guān)依托市聯(lián)席會(huì)議制度，堅(jiān)持“以打開(kāi)路、以打促防、以打促治”，在治理“兩卡”問(wèn)題上找癥結(jié)、破難題、出實(shí)招，全力切斷“兩卡”問(wèn)題利益鏈條，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動(dòng)，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)勢(shì)頭。

源頭治理 鑄就管控“同心鎖”

在橫向上，上海公安機(jī)關(guān)建立“1+3+N”部門(mén)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，由市反詐中心牽頭，會(huì)同中國(guó)人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局、上海市通信管理局等3家職能部門(mén)，聯(lián)合三大通信運(yùn)營(yíng)商和在滬主要商業(yè)銀行等單位攜手推進(jìn)打擊整治，確保各項(xiàng)措施到位、聯(lián)動(dòng)有序、不留死角。通過(guò)聯(lián)席會(huì)議、現(xiàn)場(chǎng)約談、模擬演練等方式，推動(dòng)銀行、基礎(chǔ)電信運(yùn)營(yíng)商等主管部門(mén)切實(shí)履行“兩卡”管控主體責(zé)任，將可疑號(hào)碼排查封停、新開(kāi)號(hào)碼實(shí)名審核等措施落到實(shí)處。目前，全市新開(kāi)的涉詐號(hào)碼數(shù)量已呈大幅下降趨勢(shì)。

在縱向上，上海公安機(jī)關(guān)建立“1+16+48”快速反應(yīng)機(jī)制，由市反詐中心牽頭組織全市16家反詐分中心，對(duì)“兩卡”線索在48小時(shí)內(nèi)核查見(jiàn)底并落地打擊，對(duì)所有“兩卡”線索做到逐項(xiàng)研判、逐條見(jiàn)底、逐人鎖定，開(kāi)展精準(zhǔn)打擊、溯源打擊、集群打擊，切實(shí)形成強(qiáng)大震懾力。

銀行公司客戶被騙案件大幅下降

針對(duì)近年來(lái)屢有本地企業(yè)財(cái)務(wù)人員被騙造成企業(yè)巨額經(jīng)濟(jì)損失的問(wèn)題，上海公安機(jī)關(guān)會(huì)同中國(guó)人民銀行上海分行、上海銀保監(jiān)局等部門(mén)，牽頭本地多家商業(yè)銀行，開(kāi)展企事業(yè)單位對(duì)公賬戶網(wǎng)銀風(fēng)險(xiǎn)交易防控工作，并推動(dòng)交通銀行等4家本地法人銀行率先落實(shí)單位賬戶網(wǎng)銀交易風(fēng)險(xiǎn)防控舉措。通過(guò)建立交易對(duì)象白名單、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬事前提醒、向境外賬戶轉(zhuǎn)賬人工干預(yù)等一系列措施，4家銀行公司客戶被騙案件數(shù)已出現(xiàn)斷崖式下降，2020年發(fā)案數(shù)從2019年的百余起降至個(gè)位數(shù)，今年以來(lái)更是實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案。

同時(shí)，上海公安機(jī)關(guān)同步開(kāi)展涉詐對(duì)公賬戶管控治理工作，通過(guò)約談銀行督促建章立制、協(xié)助銀行升級(jí)監(jiān)測(cè)模型、督導(dǎo)銀行嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)口、建立銀行快速查凍通道等舉措，最大限度排查限制存量涉詐賬戶，嚴(yán)密堵塞涉詐賬戶開(kāi)辦漏洞，大幅減少本市涉詐對(duì)公賬戶開(kāi)戶數(shù)量，并通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)抓獲違法犯罪嫌疑人20余名。

筑牢涉詐資金防阻“安全盾”

圍繞電話卡、銀行卡的開(kāi)辦渠道及異常交易、異常通話等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，上海市反詐中心智慧融合各類數(shù)據(jù)資源，用足各類智能反詐手段，著力打造本市全維度的涉詐資金防阻體系，最大限度控發(fā)案、降案損，竭力守住廣大市民群眾的錢(qián)袋子。

“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，上海市反詐中心開(kāi)通96110反詐預(yù)警專號(hào)，著力挖掘全量接報(bào)警情，從呼入詐騙電話、登錄涉詐網(wǎng)站、下載涉案APP、轉(zhuǎn)賬異常資金等要素入手，創(chuàng)新開(kāi)展“接報(bào)即反查、反查即勸阻”工作機(jī)制，累計(jì)預(yù)警發(fā)現(xiàn)在滬各類潛在被害人3000余人，并分類分級(jí)開(kāi)展短信、電話、見(jiàn)面勸阻等工作，為實(shí)現(xiàn)涉詐風(fēng)險(xiǎn)的智能識(shí)別、主動(dòng)攔截提供了強(qiáng)大助力。