陳夢鴿

(中國人民公安大學 法學院，北京 100038)

一、電信詐騙犯罪的研究背景及意義

近年來，電信詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)，嚴重損害公眾的財產(chǎn)利益，造成難以估計的經(jīng)濟損失。與傳統(tǒng)詐騙犯罪不同，電信詐騙主要以網(wǎng)絡、手機等電子設備為媒介，通過非直接接觸的方式虛構(gòu)事實，引起受害人錯誤處分財產(chǎn)的意識，非法獲取錢財。2019年，公安部開展“云劍”行動，以嚴厲打擊此類犯罪。據(jù)公安部數(shù)據(jù)顯示，2021年1月至5月，全國共破獲電信詐騙案件11.4萬起，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名，同比分別上升60.4%、146.5%。雖對電信詐騙類犯罪的打擊態(tài)勢高漲，但低成本、高收益的誘惑仍驅(qū)使大量人員進入該領域，“打不勝打、防不勝防”的現(xiàn)象凸顯。相較于高發(fā)案率來說，電信詐騙的破案率與追贓率呈現(xiàn)雙低局面。因此，有效預防的措施與手段顯得更為關(guān)鍵。

(一)問題的提出

電信詐騙犯罪最初出現(xiàn)于我國臺灣地區(qū)，2005年左右進入我國沿海地區(qū)并逐漸向內(nèi)地擴散。此類犯罪一旦案發(fā)所造成的經(jīng)濟損失少則幾千元，更有甚達到幾千萬元，危害極大。隨著電信詐騙犯罪愈發(fā)猖狂，實務界與理論界將研究熱點逐步轉(zhuǎn)向此。由于電信詐騙涉及到多個學科，如法學、犯罪學、公共管理學、心理學等，因此研究文獻較多，其中對防控機制的探討主要集中在以下幾個方面：一是防控機制必要性。研究者指出，對于既遂的電信詐騙犯罪，懲治難、追贓難，相較于事后打擊，事前預防效果更優(yōu)。[1]二是防控機制缺位的體現(xiàn)。我國現(xiàn)階段電信詐騙預防成效不如預期，主要因素在于個人信息保護力度小、移動通信管理失范、金融銀行業(yè)監(jiān)管缺失。[2]三是防控機制的群防群控。研究者分別從公安、社區(qū)等具象角度對防控機制進行闡述。[3]四是電信詐騙下的受害者的詐騙信息接受及信任形成。從信任形成上看，研究者認為動機狀態(tài)、人際關(guān)系會促使受害者對詐騙人形成信任。[4]從受害者接受信息上看，借助“動機—機會—能力”模型進行分析。[5]

菲利提出，“社會防衛(wèi)，無論是個體的重新社會化，或是集體性防衛(wèi)，始終是預防性的。電信詐騙犯罪分子通過電子設備與受害人進行溝通、周旋，受害人很難與其面對面溝通，更難留下對詐騙人的直觀印象。同時，VOIP等服務器的運用以及移動終端的快捷操作使各種犯罪記錄難以留痕。偵查活動相較于犯罪活動具有滯后性，僅僅依靠犯罪后的追究力度遠遠不夠。此時，預防犯罪更能從源頭阻斷犯罪，防止詐騙分子得逞。因此，筆者擬以基層公安機關(guān)防范行為的青年受眾為分析對象，通過了解、分析其防詐意識的形成與否及評價，從而探討提出防范行為有效性的標準，為未來的司法實踐提供建議與方向。

(二)研究方法與過程

本研究的資料、數(shù)據(jù)等主要通過實地調(diào)研以及抽樣座談的方法獲取，調(diào)研時間集中在2021年7月和8月。在地域選擇上，S省處于華東沿海地區(qū)，經(jīng)濟發(fā)達，隨機選定地市縣域，更能真實地反映基層公安機關(guān)的防范行為對青年受眾防范意識與辨別能力的影響。S省J市Y縣2021年1-4月發(fā)生電信詐騙171起，經(jīng)濟損失達1142.6萬余元，其中數(shù)額最大為240余萬元，個案均額約為6.6萬余元。此次調(diào)研主要選取Q派出所，其位于城鄉(xiāng)交接地段，發(fā)案數(shù)量多、數(shù)額大，具有一定代表性。

在訪談對象選擇上：首先，受訪人盡最大可能涵蓋轄區(qū)內(nèi)不同年齡段的群眾。據(jù)《新形勢下電信網(wǎng)絡詐騙治理研究報告(2020年)》顯示，受害群體涉及各年齡段，并主要集中在80、90后。不同年齡層級的群眾，在欺詐信息的接受、防范意識的形成與加強上存在差異，盡可能囊括18-50歲之間的群眾，更具有全面性。其次，受訪人需涵蓋不同行業(yè)。電信詐騙類型多變，具有極強的針對性。例如，針對學生的校園貸、針對企業(yè)的退稅詐騙、針對公職人員冒充領導干部的詐騙等等。再次，確保受訪人受教育程度覆蓋不同級別。教育水平異同決定了受眾的知識接觸面、思維方式的不同，對防范行為的接受度也存在差異。

最終樣本選定10人為訪談對象，通過一對一的座談，重點收集受眾接受防范行為前后的心態(tài)轉(zhuǎn)變對比，及其對公安機關(guān)防范行為的評價(見表一)。為盡可能準確地獲取研究內(nèi)容有關(guān)的資料，走訪以跟隨基層公安機關(guān)逐家逐戶的方式進行。對于座談內(nèi)容的確定主要是通過調(diào)研前期對轄區(qū)內(nèi)電信詐騙、基層公安機關(guān)防范行為的了解。

表一：訪談對象概況

二、基層公安機關(guān)現(xiàn)行防詐手段及其受眾評價

自電信詐騙犯罪滋生起，公安機關(guān)采取各種舉措以嚴厲打擊此類犯罪。現(xiàn)階段基層公安機關(guān)已經(jīng)將關(guān)于防范電信詐騙的走訪宣傳、短視頻推廣等作為警務常態(tài)工作。但防范行為是否真的提高了受眾的辨別能力，是否真的有效？對于這些問題，受眾的評價發(fā)揮著重要的作用，也決定著未來公安工作發(fā)展的方向。

(一)走訪宣傳

1.走訪宣傳的基本概況。Q轄區(qū)范圍大，常駐人口4萬余名，但多屬于受騙高危人群，如務農(nóng)人員、家庭婦女、留守青年等。這些人員受教育程度普遍偏低，辨別詐騙信息能力較差。挨家挨戶走訪宣傳，針對受眾群體的不同，采用個性化宣傳方式，更能提升青年的重視程度。如務農(nóng)人員對智能手機的使用較少，多數(shù)僅用以接聽、撥打電話，了解外界信息的能力弱。Q派出所針對常住人口的特點，遵循“村不漏巷、巷不漏戶、戶不漏人”的原則，民警及輔警深入轄區(qū)，對電信詐騙的途徑、類型進行詳細講解。在調(diào)研期間，共走訪20余天，涉及村莊11個，宣傳人次達1500余次，主要通過發(fā)放手冊、講解同村案例方式進行。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)：受眾對電信詐騙信息了解較少，甚至出現(xiàn)部分受眾對何為“電信詐騙”一無所知。

2.受眾評價——留守青年防詐意識形成之“利器”。通常理解下，意識是對客觀物質(zhì)世界的反映，將所獲信息經(jīng)過匯總、分析形成思想。信息獲取、意識初現(xiàn)、認知形成環(huán)環(huán)相扣，緊密結(jié)合。[6]在轄區(qū)內(nèi)留守務農(nóng)青年占多數(shù)，社會關(guān)系較為簡單，信息的缺位導致受訪者防詐意識形成存在障礙。對于走訪宣傳的防范手段來說，一對一的形式更具有針對性，能針對不同問題和情景給予個性化的解答。總體來說，受眾認為該手段對防詐意識的形成、防詐能力的提升具有顯著的效果，成為防電信詐騙的“利器”。

(二)開會培訓

1.開會培訓的基本概況。隨著高等教育的普及，國家工作人員及事業(yè)單位中對招聘人員學歷水平要求提升。以2021年山東省考為例，職位要求最低學歷為本科的，占總?cè)藬?shù)的73.07%，占總職位數(shù)的77.15%。相對較高的學歷要求使得公職人員對電信詐騙知識有涉及，但電信詐騙具有手段翻新快的特點，以最短的時間了解最新的詐騙類型尤為必要。除卻其本身具有防詐意識，作為國家與百姓的交流媒介，也需切實學習電信詐騙知識，在群眾可能存在電信詐騙的情況下，切實發(fā)揮阻攔作用。Q派出所利用每周的例會時間，對在職民警、輔警進行培訓和學習。除此之外，與鎮(zhèn)政府、居委會、銀行聯(lián)合，每周通報警情，集中發(fā)布案例以及最新出現(xiàn)的電信詐騙類型、手段,供公職人員學習。

2.受眾評價——青年公職人員防詐知識“例行”汲取。能力本位培訓理論指出，員工的能力需與其崗位和工作角色相匹配，并且要有一定的知識、技能和判斷力作為支撐。[7]基于該理論，青年公職人員對新知識接受速度快，需要定期更新電信詐騙知識，通過“例行”汲取的方式，提升辨別電信詐騙的能力，避免自身及受眾落入詐騙圈套。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，公職人員受教育程度普遍較高，對國家的政策以及各項舉措的理解度、接受度也高，因此在公職人員層面，對開會培訓等此類防范手段負面評價極少。

(三)企業(yè)宣講

1.企業(yè)宣講的基本概況。2020年貸款類電信網(wǎng)絡詐騙占全部類型的30%。Y縣2021年上半年發(fā)生一起涉案260余萬元的電信詐騙案件，受騙者即為企業(yè)財務人員。相較于個人，企業(yè)資產(chǎn)可觀，一旦涉案損失極大。而且作為企業(yè)員工人工基數(shù)大，從保潔服務人員到高層管理人員都亟需了解詐騙知識。Q派出所以案為鑒，兩月內(nèi)開展企業(yè)防詐宣講會10余場。

對企業(yè)員工進行電信詐騙，可以借用經(jīng)濟學中的“信息不對稱理論”進行解釋?，F(xiàn)階段網(wǎng)絡通信發(fā)達，企業(yè)公司的相關(guān)信息均可通過“天眼查”知曉，而企業(yè)員工對實施詐騙者幾乎一無所知。企業(yè)員工與詐騙者之間的信息鴻溝，極易導致刑事案件的發(fā)生。處于弱勢的一方需要利用一些手段來緩解或者消除優(yōu)勢一方所利用其所擁有的詳盡信息帶來的負面影響。[8]在電信詐騙中，企業(yè)、員工需要積極學習電信詐騙知識，公安機關(guān)需要積極科普相關(guān)內(nèi)容。

2.受眾評價——員工電信詐騙的“溫馨提醒”。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，公安機關(guān)在制定企業(yè)宣講計劃時，往往將全國范圍內(nèi)相關(guān)的案件進行匯總，結(jié)合本轄區(qū)內(nèi)的具體情況總結(jié)出多發(fā)類型、易騙人員，并進行重點標識。在后續(xù)的宣傳環(huán)節(jié)，將宣傳內(nèi)容與對象進一步集中。其中宣傳內(nèi)容主要為以下幾種詐騙類型：“冒充領導干部詐騙”“貸款詐騙”“交易類詐騙”；重點宣傳對象集中在：企業(yè)財務人員、具有決策權(quán)的中高層管理人員。與此相對應，防范行為效果在這幾類人群中較好，在普通員工、臨時工中效果較差。

(四)課堂普法

1.課堂普法的基本概況。2020年《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計調(diào)查》指出，我國網(wǎng)民中，使用手機上網(wǎng)的比例為99.7%，其中學生網(wǎng)民高達31.3%。由此可見，學生成為互聯(lián)網(wǎng)時代的主力軍，同時也成為電信網(wǎng)絡詐騙的“潛在受害者”。針對學生主體的主流詐騙類型眾多，如冒充游戲客服、刷單、校園貸等。青年學生的經(jīng)濟來源主要依靠家庭，加之是非判斷能力較弱，當入不敷出時常會尋求其他“賺錢”途徑?；趯疱X的渴望，青少年學生的判斷會呈現(xiàn)簡單化，直接選擇信任詐騙實施者。[9]因此，公安機關(guān)在進行防電信詐騙宣傳時，應將學校作為又一個重要場所。具體主要是通過法治小課堂、班會、電信詐騙知識競賽等途徑進行。在調(diào)研期間，正值學校放暑假之時，公安機關(guān)靈活變通宣傳方式，以教師為中間人，通過微信群、工作群及時宣傳。

2.受眾評價——防范青少年受騙的“一劑良藥”。青少年可塑性強，具有超強的適應性及學習能力。在其未形成成熟心智前，進行法治教育，成效顯著。有的同學的微信群、QQ會推送一些刷單兼職的內(nèi)容，經(jīng)過普法后，同學們遇到相關(guān)情況就會多加思索，不會因為占小便宜盲目上當。

(五)新型手段

在防范電信詐騙過程中，傳統(tǒng)手段固然發(fā)揮重要作用，但單純依靠此種手段是不夠的，這只是防范征途的第一步。詐騙者在實施電信詐騙時，一旦電話接打成功或潛在受害者主動“上門”，個性化的“私人服務”便已經(jīng)開始。調(diào)研過程中發(fā)現(xiàn)，即使一開始受害人保有警惕心理，但詐騙者會利用各種話術(shù)消除其戒備心理，影響受騙者的最終判斷，最終陷入詐騙圈套。公安機關(guān)針對這一特點，也采用了各種新型手段，以防范電信詐騙的發(fā)生。

1.大數(shù)據(jù)研判攔截。電信詐騙在本質(zhì)上屬于可防性犯罪，充分利用新技術(shù)新方法能實現(xiàn)有效避免。現(xiàn)代大數(shù)據(jù)警務平臺與電信詐騙的高科技性相對應，使得大數(shù)據(jù)應用于此類犯罪成為必然趨勢。公安機關(guān)利用大數(shù)據(jù)全方位、深層次地掌握犯罪情報，實施密切犯罪追蹤，能夠有效彌補傳統(tǒng)防范手段帶來的人力、物力、財力損耗大，效率低的弊端。公安部數(shù)據(jù)顯示，2021年以來，全國攔截詐騙電話6.1億次，攔截詐騙短信9.1億條，封堵詐騙網(wǎng)址82.1萬個。具體到S市，其反詐中心平均每天受理涉詐預警信息1500余條。

2.斷卡行動。2020年10月以來，公安機關(guān)聯(lián)合多部門開展“斷卡行動”。此次行動主要目的是通過阻斷詐騙分子的銀行卡、手機卡來源，徹底斬斷其犯罪的念頭。斷卡行動兼具打擊和防范兩大功能，一方面打擊幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動，另一方面通過阻斷資金通道，預防電信詐騙。2020年10月以來，繳獲涉詐電話卡373.3萬張，銀行卡56.6萬張，整治違規(guī)行業(yè)網(wǎng)點、機構(gòu)1.8萬家。

“兩卡”犯罪是電信詐騙犯罪的源頭，“實名不識人”的銀行卡、手機卡為詐騙分子后續(xù)實施詐騙行為提供條件。斷卡對防范、打擊電信詐騙犯罪具有重大意義，“斷卡”等于給騙子“斷奶”。[10]情景預防理論指出，通過增加犯罪難度、增大犯罪風險、減少犯罪收益，以減少犯罪分子犯罪的機會。[11]2015年起，Leukfeldt便開始運用該理論研究電信詐騙預防問題。受眾對斷卡行動雖無直觀的感受，但卻潛移默化地享受著該項行動帶來的財產(chǎn)保護紅利。

3.受眾評價。傳統(tǒng)手段的防范手段呈現(xiàn)出“人對人”特點，而新型手段與此不同，“技術(shù)對人”的特點更為突出。大數(shù)據(jù)攔截、斷卡行動遠離受眾的日常生活，單純攔截數(shù)量、斷卡數(shù)量的數(shù)據(jù)公示對受眾并不具有實質(zhì)意義。因此，受眾對此類行動的總體評價往往呈中立態(tài)度。為防止電信詐騙的多發(fā)高發(fā)，讓受眾切實感受到大數(shù)據(jù)攔截及斷卡行動帶來的紅利，公安部推出了國家反詐中心app，該軟件依托大數(shù)據(jù)直接預警至個人，攔截至個人。

三、公安機關(guān)防范行為有效性標準探討

電信詐騙類型更新?lián)Q代快，社會危害大，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序。公安機關(guān)作為社會治安的維護者、違法犯罪的打擊者，承擔著防范、打擊電信詐騙的重任。恩里科·菲利說過，“關(guān)于預防犯罪措施的改革，哪怕僅僅進步一小步，也比一部完整的刑法效力高數(shù)百倍?！盵12]近年來，公安機關(guān)也采取了各種手段，以遏制電信詐騙的高發(fā)勢頭，但這些舉措是否有效、效果如何，缺少衡量標準。社會預防是一個龐大的體系，受眾評價固然為重要一環(huán)，但單一要素的評價體系具有片面性。為更好地判斷公安機關(guān)的防范行為，加強電信詐騙犯罪的預防，有必要構(gòu)建包含多個要素的“有效性標準”。結(jié)合調(diào)研發(fā)現(xiàn)的問題，以下幾項內(nèi)容納入評價體系較為適宜。

(一)受眾評價

“從群眾中來，到群眾中去”是公安工作群眾路線的基本觀點。[13]群眾對一項政策的優(yōu)劣評價決定了政策的生命力及可執(zhí)行力。將受眾評價納入公安機關(guān)防范行為有效性的標準內(nèi)，使公安工作緊緊圍繞群眾開展，傾聽群眾的聲音，改進防范政策，以群眾喜聞樂見、易于接受的形式防范電信詐騙定會事半功倍。

從受眾評價來看，走訪宣傳、斷卡行動、大數(shù)據(jù)攔截等防范行為均取得了不錯的成效，受到公眾的擁護及支持。但不可否認，作為評價主體的人，主觀性較強，易受外界因素的干擾。如從眾心理支配下的否定評價，個人觀念基于群體直接或間接的引導，即趨向與多數(shù)人保持一致。[14]在調(diào)研走訪期間，曾出現(xiàn)過類似情況。人群較為密集時，當某人發(fā)表“這沒啥用，要想貪小便宜還是能被騙”的言論后，他人極易出現(xiàn)附和的現(xiàn)象。同時，受眾評價在一定程度上也能體現(xiàn)出受眾對詐騙知識的知曉程度與普及程度。評價建立在一定的認知基礎上，當缺少認知時，評價無法形成。因此，受眾評價可作為有效性的標準之一，與其它標準相結(jié)合判斷。

(二)國家反詐中心app、金鐘罩反詐系統(tǒng)安裝率及有效使用情況

國家反詐中心應用軟件能夠有效預防電信詐騙，具有識別詐騙信息、即時舉報等功能?，F(xiàn)階段的警務實踐中，走訪宣傳、課堂普法等都將安裝該類app作為主要任務。傳統(tǒng)防范手段雖帶來受眾防詐意識與辨別詐騙能力的提升，但電信詐騙的新手段、新類型層出不窮，受眾難以及時有效應對。且在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，受眾在電信詐騙實施過程中的心態(tài)往往存在從戒備心理到信任心理的轉(zhuǎn)變。[15]此時，作為客觀存在的反詐中心及金鐘罩app會發(fā)揮極大預防、攔截作用。App的安裝率能夠側(cè)面反映公安機關(guān)在電信詐騙防范中的宣傳力度及效果。以S市為例，截止2021年7月，S市安裝注冊110余萬人次，占比13%。從數(shù)據(jù)顯示，公安機關(guān)的防電信詐騙工作初見成效，但仍任重道遠。不過在調(diào)研回訪中發(fā)現(xiàn)，不少受眾安裝后閑置現(xiàn)象突出，甚至未注冊登陸過。公安機關(guān)為尋求高安裝率，存在忽視注冊的有效性情況。為使公安機關(guān)防范工作得到落實，可以將國家反詐中心、金鐘罩的安裝率作為衡量的初步標準，并在后續(xù)進行適時的回訪調(diào)查，確保app得到有效運用。

(三)電信詐騙案件的刑事發(fā)案數(shù)量

現(xiàn)代社會依托移動通訊、互聯(lián)網(wǎng)得以發(fā)展。電信詐騙作為一種新型犯罪也成為當前發(fā)展最快的刑事犯罪。自公安機關(guān)采取嚴密防控、嚴厲打擊手段后，刑事立案數(shù)量總體呈現(xiàn)下降趨勢。公安部新聞發(fā)布會公布，2021年5月，全國共立電信網(wǎng)絡詐騙案件8.46萬起，與4月相比下降14.3%，案件多發(fā)的趨勢得到有效控制。

將電信詐騙刑事立案數(shù)量納入判斷公安機關(guān)防范行為是否有效的要素具有積極意義。通過刑事發(fā)案數(shù)量的多少，檢驗公安機關(guān)前期防范工作的成效，發(fā)案少說明公安機關(guān)的防范有效提升了公眾的防詐騙意識及防詐騙能力，而發(fā)案多則可能反映出公安機關(guān)的工作存在欠缺，需改進更新技術(shù)方法。S市上半年，刑事立案4710起，損失3.4億元，為去年全年的一倍還多，且仍有繼續(xù)攀升態(tài)勢。在后續(xù)的防控過程中，仍需加大力度，進一步降低電信詐騙案件的發(fā)生。需注意的是，部分執(zhí)法部門存在“選擇性立案”的現(xiàn)象，將案值大小作為立案與否的評判標準，在一定程度上造成“犯罪黑數(shù)”，以降低刑事立案數(shù)量的下降。[16]在電信詐騙打擊過程中，需以實績即無論數(shù)額大小均立案的數(shù)量作為評判公安機關(guān)防范行為有效性的標準，避免形式主義。

經(jīng)過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，基層公安機關(guān)采取的電信詐騙防范行為主要分為傳統(tǒng)手段、新型手段以及斷卡行動等。傳統(tǒng)手段以走訪宣傳為主，入戶走訪、開會培訓、企業(yè)宣講、課堂普法等方式，以“人對人”提高受眾預防意識。新型技術(shù)手段依托大數(shù)據(jù)，通過海量數(shù)據(jù)對詐騙電話、詐騙短信進行識別、即時預警，攔截防范電信詐騙案件的發(fā)生。斷卡行動則是公安部聯(lián)合多部門采取的增加電信詐騙分子詐騙難度的行為，以實現(xiàn)防范目的。從受眾評價來看，大多數(shù)受眾對公安機關(guān)的防范行為予以肯定，認為具有針對性，能夠根據(jù)受眾的職業(yè)、年齡、受教育程度的不同采取相適的方式，對提高其防詐意識與防詐能力頗有成效。少數(shù)受眾受群體的影響存在從眾心理，輕信其能夠避免電信詐騙犯罪，因此認為公安機關(guān)的防范行為未能發(fā)揮作用。

通過對受眾評價進行梳理，初步了解了公安機關(guān)采取的各項手段的有效性。單一的要素作為評價指標難免有失偏頗，如公安機關(guān)的防范行為存在流于形式的可能性，盲目追求國家反詐中心app和金鐘罩反詐系統(tǒng)的安裝率，而未注冊或開啟預警模式等。因此，構(gòu)建完整的評價體系尤為必要，從受眾評價、防電信詐騙app的安裝及有效使用率、電信詐騙案件的發(fā)案數(shù)等綜合角度入手，為公安機關(guān)后續(xù)的電信詐騙防范行為提供指引，督促公安機關(guān)進一步履行職責，加強預防，減少電信詐騙案件的發(fā)生，守護好人民群眾的“錢袋子”。