發(fā)行概覽：本行本次發(fā)行募集資金扣除發(fā)行費(fèi)用后，將全部用于充實(shí)本行資本金，以提高資本充足水平，增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)力，提升股東價(jià)值?？鄢l(fā)行費(fèi)用后，本行擬使用本次公開發(fā)行募集資金凈額用于補(bǔ)充本行資本金的數(shù)額為1968333481.41元。

基本面介紹：蘭州銀行成立于1997年，經(jīng)過多年的發(fā)展，本行已經(jīng)成為一家具有一定規(guī)模、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、治理規(guī)范的區(qū)域性城市商業(yè)銀行。本行向客戶提供公司及個(gè)人銀行產(chǎn)品和服務(wù)，并從事資金業(yè)務(wù)，在中小型企業(yè)客戶領(lǐng)域、社區(qū)金融領(lǐng)域、個(gè)性化金融服務(wù)領(lǐng)域擁有成功的經(jīng)驗(yàn)和相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。截至2021年6月30日，本行下轄總行營(yíng)業(yè)部1家、分行15家、支行165家，控股金融租賃公司1家，機(jī)構(gòu)總數(shù)共計(jì)182家。2020年，在英國《銀行家》雜志公布的“2020年全球銀行1000強(qiáng)”排名，按一級(jí)資本排名，本行位列第359位，比上年提升3位;按資產(chǎn)規(guī)模排名，位列第334位，比上年提升15位。

核心競(jìng)爭(zhēng)力：甘肅省小微企業(yè)眾多，對(duì)于銀行來說，小微企業(yè)市場(chǎng)具有巨大增長(zhǎng)潛力。本行堅(jiān)持“回歸本源”，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，不斷推出針對(duì)中小微企業(yè)的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，并實(shí)行一級(jí)法人體制，貸款決策鏈條短，決策效率高，能夠快速發(fā)現(xiàn)并滿足小微企業(yè)的金融需求。本行在組織結(jié)構(gòu)和制度上的優(yōu)勢(shì)，使其與全國性商業(yè)銀行比較具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

本行的發(fā)展得到了地方政府的大力支持。甘肅省通過緊抓國家實(shí)施新一輪西部大開發(fā)和進(jìn)一步支持甘肅經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展等一系列重大政策機(jī)遇，積極推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，已進(jìn)入全面實(shí)施區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略的新階段。蘭州市委、市政府明確提出蘭州發(fā)展的總體思路和宏偉目標(biāo)，要求蘭州銀行立足市場(chǎng)化改革方向，建立和完善現(xiàn)代企業(yè)管理制度，推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)依法自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自我約束、自我發(fā)展。這都為本行的加快發(fā)展提供了新的歷史機(jī)遇。

募投項(xiàng)目匹配性：本次A股發(fā)行上市后，本行將成為較早實(shí)現(xiàn)A股上市的中國西北部城商行之一，本行在市場(chǎng)地位和品牌價(jià)值等方面均將獲得進(jìn)一步提升，本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力亦將進(jìn)一步增強(qiáng)，有利于本行提升市場(chǎng)占有率、提高綜合經(jīng)營(yíng)能力、保持并鞏固本行的全國城商行領(lǐng)頭羊地位。

本次發(fā)行完成后，本行將成為在A股資本市場(chǎng)上市的公眾公司，未來可以充分利用資本市場(chǎng)開展股權(quán)融資、債權(quán)融資等資本運(yùn)作，有利于樹立本行的市場(chǎng)形象，吸引更多機(jī)構(gòu)投資者參與投資。機(jī)構(gòu)投資者注重上市公司長(zhǎng)期業(yè)務(wù)發(fā)展，愿意在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)持有公司的股票，有利于本行建立更為合理的股東結(jié)構(gòu)。

風(fēng)險(xiǎn)因素：與本行業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)、與我國銀行業(yè)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)、其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

（數(shù)據(jù)截至12月31日）