文/張苗

用身份證辦張銀行卡，再配套辦理電話卡和U盾，轉(zhuǎn)手將這“四件套”賣出便可輕松獲利！據(jù)了解，在不少幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)中，出售一張卡的收益在幾百元甚至上千元不等。

2022年9月6日，針對幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件的辦理情況、案件特點(diǎn)，上海市靜安區(qū)人民檢察院舉行《打擊懲治幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)檢察白皮書（2020—2021）》（以下簡稱《白皮書》）新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，上海市靜安區(qū)人民檢察院第三檢察部主任趙琪昊介紹了檢察履職的主要情況，第三檢察部副主任、網(wǎng)絡(luò)犯罪檢察辦案團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人談穎穎介紹了典型案例。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡稱“幫信犯罪”），是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為他人提供互聯(lián)網(wǎng)介入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通信傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算推廣等情節(jié)嚴(yán)重的行為，最常見的類型是為他人提供銀行卡或者微信賬號(hào)等用于收取違法所得。隨著打擊和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪的宣傳力度不斷加大，犯罪分子的作案手法隨之升級(jí)。

“幫”來“幫”去落入金錢陷阱

低經(jīng)濟(jì)投入、低體力投入、快速回報(bào)……莊某曾因開設(shè)賭場被判刑。后在朋友的介紹下，下載了某手機(jī)App并加入指定QQ群，想通過“跑分”接單的模式賺點(diǎn)“零花錢”。他根據(jù)QQ群客服的要求，通過“上分充值”操作，將自己的錢變成App中的虛擬分；之后利用其注冊并實(shí)際控制的“空頭”商鋪進(jìn)行電子收款，將“經(jīng)營”收入抵扣虛擬分，從事非法“跑分”活動(dòng)。

據(jù)承辦人上海市靜安區(qū)人民檢察院檢察官沈懌昕介紹：“在資金的循環(huán)下，莊某可以從中不斷賺取傭金。根據(jù)平臺(tái)規(guī)則，莊某從事的‘跑分’派單接單模式，傭金比例為3‰，也就是每‘跑分’1萬元，可以賺取30元傭金?！睋?jù)莊某交代，他向自己的親朋好友借來身份證，并使用這些身份信息辦理了多張營業(yè)執(zhí)照，然后使用營業(yè)執(zhí)照在電子支付平臺(tái)上申請收款碼，拿到多份收款二維碼。在實(shí)際操作過程中，莊某先后使用自己妻子、岳父、小舅子、表哥及多個(gè)朋友的身份信息辦理了約80個(gè)商戶電子支付賬戶。

在該起案件中，檢察機(jī)關(guān)抽絲剝繭追溯QQ群聊天記錄，查微析疑發(fā)現(xiàn)線索，交叉印證夯實(shí)交易證據(jù)。靜安區(qū)人民檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對被告人莊某提起公訴，靜安區(qū)人民法院一審判處莊某有期徒刑1年6個(gè)月，并處罰金人民幣3萬元。

剖析幫信犯罪特點(diǎn)

從“年齡”來說，幫信犯罪還很“年輕”。2015年的刑法修正案中新增了此罪，從當(dāng)年11月1日開始施行，但幫信犯罪法律條文在設(shè)立之初一直很“安靜”。根據(jù)裁判文書網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，2019 年之前，關(guān)于幫信犯罪的文書不足百份，2019年有所增多，達(dá)到百份。

2019年最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，該《解釋》明確了幫信犯罪以“情節(jié)嚴(yán)重”作為入罪要件。之后，幫信犯罪的適用迅速擴(kuò)大，2021年全國檢察機(jī)關(guān)共起訴涉嫌幫信犯罪嫌疑人12.93萬人，同比上升 8.43 倍，幫信犯罪成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條“第一罪”，同時(shí)具有如下特點(diǎn)：

第一，“三低”現(xiàn)象突出，“9 0后”“00后”系高發(fā)人群。據(jù)靜安區(qū)檢察院第三檢察部主任趙琪昊介紹，“目前幫信犯罪案件作案人員中‘三低’現(xiàn)象突出，即低年齡、低學(xué)歷、低收入人群占比較高”。據(jù)《白皮書》數(shù)據(jù)顯示，其中“90后”“00后”占65.48%，無業(yè)人員占31.55%，初中及以下學(xué)歷占59.52%。

上海市黃浦區(qū)人民檢察院未檢辦在辦理幫信犯罪案件中也發(fā)現(xiàn)，用于實(shí)施詐騙的電話卡、銀行賬號(hào)等，有一部分來自未成年人。這些未成年人已年滿16周歲，但由于年紀(jì)較小、法律意識(shí)淡薄、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)少及缺錢等特點(diǎn)，容易被“買卡賣卡”犯罪團(tuán)伙教唆。

小華是一名16歲的少年，因缺少家人管教，經(jīng)常流連于酒吧等地。在此期間認(rèn)識(shí)了不良朋友黃某。2021年2月，黃某建議小華將自己的銀行卡和手機(jī)卡販賣給他。雖然，小華隱約知道銀行卡將會(huì)被從事違法犯罪活動(dòng)，但在金錢的誘惑下，小華還是將自己的兩張銀行卡及綁定的手機(jī)卡分別以一套2000元的價(jià)格賣給了黃某。2021年3月，小華名下的銀行卡牽涉一起網(wǎng)絡(luò)信息詐騙案，涉及全國8名被害人共計(jì)人民幣36萬余元。6月22日，小華以涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被民警抓獲，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)訊問，小華對自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。鑒于小華初次犯罪且主要源于法律知識(shí)淺薄、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足等原因，根據(jù)最新司法解釋的法律精神，上海市黃浦區(qū)人民檢察院經(jīng)綜合考慮，最終作出相對不捕決定。

第二，幫信犯罪輕刑化。據(jù)靜安區(qū)檢察院第三檢察部主任趙琪昊介紹：“2020年1月至2021年12月，靜安區(qū)檢察院積極打擊懲治幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，批準(zhǔn)逮捕129件166人，提起公訴110件147人，幫信犯罪案件認(rèn)罪認(rèn)罰適用率為96.49%?！睋?jù)了解，人民法院已判處刑罰的人員中，最高刑期為有期徒刑2年，并處罰金；判處有期徒刑6個(gè)月及以下刑罰的人數(shù)占幫信犯罪案件總判決人數(shù)的57.23%；適用緩刑的人數(shù)占幫信犯罪案件總判決人數(shù)的8.8%，總體呈現(xiàn)輕刑化。

第三，作案手法隱蔽，易形成“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈。初期，上游犯罪團(tuán)伙多在通信組群等發(fā)布“兼職廣告”招募人員辦理“四件套”。后期，犯罪分子使用加密聊天軟件，以辦理貸款等名義招攬供卡人，事后刪除聊天記錄；現(xiàn)金支付好處費(fèi)，讓供卡人親自送卡至指定地點(diǎn)，或者事先統(tǒng)一口徑以逃避偵查等，作案手法不斷升級(jí)、隱蔽。

此外，部分案件使用“跑分”模式。犯罪嫌疑人根據(jù)上游犯罪人員指示向指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬“充值”，繼而為犯罪分子“跑分”走賬，從中賺取“手續(xù)費(fèi)”。部分案件使用“錯(cuò)配”模式，將網(wǎng)絡(luò)賭博賭資等違法資金與正常用戶購買手機(jī)充值卡的資金實(shí)現(xiàn)“錯(cuò)配”，經(jīng)層層轉(zhuǎn)賬、交易后，最終以虛擬幣形式流入境外。上述模式使犯罪贓款被打散后快速轉(zhuǎn)移，隱蔽性更強(qiáng)，資金轉(zhuǎn)移更快速，易形成“黑灰”產(chǎn)業(yè)鏈。

打擊幫信犯罪刻不容緩

針對此類違法犯罪活動(dòng)，檢察機(jī)關(guān)廣泛發(fā)動(dòng)，強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)。貫徹落實(shí)“誰執(zhí)法誰普法”責(zé)任制，靈活運(yùn)用多種手段進(jìn)行普法宣傳。拍攝反詐“微電影”提升輻射力，“云直播”檢察官公開課等擴(kuò)大覆蓋面，打好普法宣講“進(jìn)社區(qū)”“進(jìn)校園”“進(jìn)樓宇”組合拳。

靜安區(qū)檢察院還錄制《法眼看天下》廣播節(jié)目，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、幫信犯罪的危害與防范等社會(huì)關(guān)注熱點(diǎn)，開展針對性宣講，增強(qiáng)公眾法治意識(shí)。對未成年人采取“預(yù)防為主”的教育宣講活動(dòng)，通過法治副校長進(jìn)校園等形式加強(qiáng)普法宣傳。針對犯罪手法的變化趨勢，及時(shí)通報(bào)典型案例，對社會(huì)公眾予以風(fēng)險(xiǎn)提示，提升公眾對于此類犯罪的“免疫力”。

大數(shù)據(jù)時(shí)代，面對幫信犯罪手法更新迭代，資金轉(zhuǎn)移快速隱蔽，跨區(qū)犯罪態(tài)勢上升的情況，檢察機(jī)關(guān)不斷提升素質(zhì)，深化專辦機(jī)制。比如靜安區(qū)檢察院會(huì)同區(qū)公安、法院組織開展公檢法同堂培訓(xùn)，重點(diǎn)圍繞幫信犯罪及電信詐騙，掩飾、隱瞞犯罪所得等關(guān)聯(lián)罪名，對相關(guān)司法解釋、典型案例深入學(xué)習(xí)，增強(qiáng)辦案人員知識(shí)儲(chǔ)備。

電子支付平臺(tái)也不斷通過技術(shù)手段進(jìn)行遏制。當(dāng)電子支付平臺(tái)發(fā)現(xiàn)存在某“空頭”商戶的收款二維碼資金流動(dòng)異常時(shí)，會(huì)凍結(jié)相應(yīng)賬戶的收款功能。比如在莊某“跑分”過程中，就不斷出現(xiàn)支付寶賬戶收款功能被永久限制的情況，這對犯罪分子作案設(shè)置了一定的障礙。

據(jù)了解，幫信犯罪處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。該罪名對類似犯罪的行為人起到震懾作用，有利于斬?cái)喾欠ㄙI賣鏈條，對打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪具有積極意義。而且除被追究刑事責(zé)任以外，實(shí)施幫信犯罪的行為人還會(huì)被施以信用懲戒，5年內(nèi)不能進(jìn)行銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，且不得開立新賬戶。

千萬記住：向他人販賣電話卡、銀行卡和微信、支付寶等賬號(hào)，等同于成為網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的幫兇。提醒各位，勿貪蠅頭小利，否則造成嚴(yán)重后果，悔之晚矣！