李 康

（云南省第二監(jiān)獄十一監(jiān)區(qū) 云南 昆明 650102）

1 引言

伴隨網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，部分網(wǎng)店經(jīng)營者為提高人氣，會通過網(wǎng)絡(luò)找人假裝購買商品后，再返給購買者本金和少許報酬，俗稱“刷單”，而此種現(xiàn)象被犯罪分子發(fā)現(xiàn)可乘之機(jī)并用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙?！八巍彪娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中，犯罪分子借助騰訊 QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺的便捷條件，逐漸發(fā)展成一種犯罪行為人相互之間聯(lián)系頻繁，卻又不同于以往傳統(tǒng)線下見面、共謀來實(shí)施詐騙犯罪的共同犯罪新模式。

諸多研究對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行了考察，集中在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪特點(diǎn)和監(jiān)管漏洞方面。如陳睿毅、劉雙陽認(rèn)為，電信詐騙呈現(xiàn)出犯罪組織集團(tuán)化、涉案人員低齡化、詐騙手法多樣化、作案工具智能化、作案范圍跨境化等特點(diǎn)，其背后蘊(yùn)含著復(fù)雜的社會、經(jīng)濟(jì)、法律和技術(shù)等多重原因，必須從保持高壓打擊態(tài)勢、強(qiáng)化相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、完善個人信息保護(hù)規(guī)范、增強(qiáng)公眾安全防騙意識、提升涉外警務(wù)司法合作水平等方面構(gòu)建全方位的防控長效機(jī)制[1]。賈茜對電信詐騙犯罪案件中的資金流向進(jìn)行了分析，認(rèn)為加強(qiáng)追贓控贓，應(yīng)以資金流為主線尋找突破口，提出加強(qiáng)金融行業(yè)監(jiān)管、完善第三方支付平臺與網(wǎng)聯(lián)平臺、創(chuàng)建協(xié)同型緊急止付機(jī)制，加強(qiáng)應(yīng)用人民幣冠字碼的識別與追蹤技術(shù)[2]。鐘加海對湖南省反電詐聯(lián)席辦下發(fā)的某市2021年1-5月1326戶電信詐騙個人涉案賬戶情況進(jìn)行了實(shí)證分析，提出了反洗錢視角下銀行機(jī)構(gòu)涉案賬戶管控缺陷及對策[3]。

此外，不少學(xué)者從犯罪學(xué)角度對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行了研究。如馬梅娟使用犯罪洼地效應(yīng)理論從地理因素、政策因素、法律因素和社會因素等角度，分析了東南亞部分地區(qū)電信詐騙犯罪猖獗的原因[4]。羅文華、張耀文基于某地級市2020-2021年的480條電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案情數(shù)據(jù)，使用貝葉斯網(wǎng)絡(luò)分析了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人特征，針對不同年齡段人群的易受詐騙類型進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)假冒身份、網(wǎng)絡(luò)交友、網(wǎng)絡(luò)貸款、虛假交易投資 4 類常見詐騙案件有不同的受害人特征[5]。

有學(xué)者也從心理學(xué)視角對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)行了相關(guān)研究。如李小丹提出應(yīng)從心理學(xué)（犯罪決策、人格因素、社會建構(gòu)因素等）視角，對電信詐騙行為認(rèn)定進(jìn)行分析，認(rèn)為心理學(xué)分析對于準(zhǔn)確界定此罪與彼罪、正確適用法律、有效打擊日益蔓延的電信詐騙犯罪具有重要的現(xiàn)實(shí)意義[6]。謝玲對某市13名受害人進(jìn)行了結(jié)構(gòu)化訪談，從選取目標(biāo)、利害引誘、突破防線、逃避打擊四個方面揭示了電詐騙術(shù)，分析了詐騙過程心理控制的發(fā)生、發(fā)展與實(shí)現(xiàn)機(jī)制[7]。王楓梧從犯罪腳本分析角度對“殺豬盤”的犯罪腳本進(jìn)行了分析，發(fā)現(xiàn)“殺豬盤”分為準(zhǔn)備階段、尋找目標(biāo)、感情培養(yǎng)、實(shí)施階段、目的實(shí)現(xiàn)、轉(zhuǎn)移財物六個階段，該研究也證明了犯罪腳本分析技術(shù)在了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的程序要素、實(shí)現(xiàn)科學(xué)防控方面所具有的價值[8]。而目前學(xué)界對“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的程序要素分析有待深入，并未對“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙如何實(shí)施進(jìn)行系統(tǒng)分析?；谥袊门形臅W(wǎng)2016年以來的102個刷單電信網(wǎng)絡(luò)詐騙判決書，筆者擬將犯罪腳本分析技術(shù)應(yīng)用于“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件分析之中，并據(jù)此提出科學(xué)的情境犯罪預(yù)防策略。

2 “刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為分析

“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙亦稱“殺魚盤”。與以“殺豬盤”為典型代表的虛假投資電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不同，以“殺魚盤”為代表的“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)出更為成熟的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展趨勢。筆者對兩者進(jìn)行比較后發(fā)現(xiàn)，與“殺豬盤”相比，“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有其獨(dú)特性。

一是團(tuán)伙形成的階段不同?！皻⒇i盤”的犯罪人是團(tuán)伙作案，在犯罪準(zhǔn)備階段，核心成員會通過招募的方式讓其他團(tuán)伙成員加入詐騙團(tuán)伙，往往需要將團(tuán)伙成員實(shí)地轉(zhuǎn)移到國外的犯罪地點(diǎn)，共同完成詐騙過程。團(tuán)伙內(nèi)成員分工協(xié)作，一個成員的失敗便會導(dǎo)致整個詐騙的失敗；“刷單”詐騙的犯罪人往往是以個人的方式，主動參與詐騙犯罪過程的一個環(huán)節(jié)，犯罪人完成自己犯罪角色要求的具體任務(wù)，根據(jù)自己的犯罪行為成功情況從上線處領(lǐng)取詐騙所得的分成，對自己的犯罪行為負(fù)責(zé)。低層級犯罪人往往對應(yīng)多個上線，這些上線不一定歸屬于同一個詐騙團(tuán)伙，這些上線也并非整個犯罪過程的領(lǐng)導(dǎo)者。同樣，一個上線可能對應(yīng)多個下線，但這些下線彼此并不歸其領(lǐng)導(dǎo)。因此，這是一種在程序上銜接緊密，但組織上相對松散的犯罪團(tuán)伙。

二是犯罪程序要素和詐騙腳本結(jié)構(gòu)不同。“殺豬盤”的犯罪腳本是一個從工具準(zhǔn)備到實(shí)施詐騙，最終轉(zhuǎn)移財物的過程，犯罪腳本是一個線性的結(jié)構(gòu)，這與“殺豬盤”詐騙是以一個詐騙團(tuán)伙集體實(shí)施的特點(diǎn)相對應(yīng)；而在“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中，不同犯罪角色擁有獨(dú)立的犯罪腳本，但這些犯罪腳本之間上下形成了一個銜接完整的大腳本，即“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。從受害人的角度看，整個詐騙過程是一個完整的犯罪腳本，受害人在短時間內(nèi)經(jīng)歷了一個連續(xù)的詐騙過程，各個犯罪角色陸續(xù)粉墨登場，逐步騙取受害人的信任。但受害人視角內(nèi)的犯罪腳本只是詐騙過程中的臺前部分，更多的犯罪角色則躲在幕后，盡管沒有和受害人直接接觸，但在整個詐騙過程中卻是必不可少的。

三是詐騙周期、詐騙金額、受害人數(shù)量方面的不同?！皻⒇i盤”單起犯罪的詐騙周期長，詐騙金額可以高達(dá)百萬甚至更多，但受害人數(shù)量相對較少；“刷單”詐騙單起犯罪詐騙金額可能只有幾百元，但受害人數(shù)量較多，單名犯罪人參與的詐騙總額可能高達(dá)百萬?？梢姡八巍彪娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已發(fā)展成一個成熟的產(chǎn)業(yè)鏈，不同犯罪角色之間不再是上下級關(guān)系，而是犯罪資源的共享和交換關(guān)系。

3 理論應(yīng)用及數(shù)據(jù)來源

3.1 理論應(yīng)用

犯罪機(jī)會框架包括理性選擇理論、日常活動理論、情境犯罪預(yù)防和犯罪腳本分析。犯罪機(jī)會框架側(cè)重于導(dǎo)致犯罪的環(huán)境因素和預(yù)防犯罪的情景策略，并且提供了一套工具，可以深入地理解犯罪現(xiàn)象，制定切實(shí)可行的預(yù)防犯罪策略。

犯罪腳本分析由科尼什于1994年提出，作為掌握特定犯罪活動具體流程的一種方式，以確定預(yù)防犯罪的潛在干預(yù)點(diǎn)。他認(rèn)為犯罪腳本是“一個有用的分析工具，用于查看行為慣例，以及生成、組織和系統(tǒng)化關(guān)于犯罪行為方面和預(yù)防犯罪要求的知識的方法”，犯罪腳本分析“有可能引發(fā)對犯罪實(shí)施過程更具體、更詳細(xì)和更全面地描述”，將分析擴(kuò)展到犯罪過程的所有階段，以及通過提示人們注意更廣泛的可能干預(yù)點(diǎn)，幫助加強(qiáng)情景犯罪預(yù)防政策。腳本是犯罪學(xué)從認(rèn)知科學(xué)中借鑒的一個概念，科尼什基于犯罪情景預(yù)防和理性選擇理論，將腳本概念從認(rèn)知科學(xué)引入犯罪科學(xué)，目的是希望更加清晰地了解具體類型犯罪的發(fā)生、發(fā)展、變化規(guī)律；犯罪不是一種行為而是多個行為的集合，在這個過程中犯罪人進(jìn)行了多次理性選擇，最終形成了具體類型犯罪表現(xiàn)出不同的具體形態(tài)；犯罪腳本分析就是對這個過程進(jìn)行分析的一種方法，腳本分析能夠?qū)⒎缸镞^程進(jìn)行結(jié)構(gòu)化描述，同時提出針對性的預(yù)防措施。犯罪腳本分析將特定犯罪劃分為一系列步驟，包括犯罪準(zhǔn)備、實(shí)施犯罪和完成犯罪后所涉及的行動。針對犯罪腳本的開發(fā)，科尼什制定了一套指導(dǎo)方針，包括準(zhǔn)備、進(jìn)入、先決條件、工具性先決條件、工具性啟動、工具性實(shí)現(xiàn)、執(zhí)行、執(zhí)行后條件和退出場景[9]。

借助犯罪腳本分析技術(shù)，國外犯罪學(xué)界已經(jīng)為一系列犯罪制定了犯罪腳本。楊學(xué)鋒、張嵩悅（2020）認(rèn)為，國內(nèi)對犯罪腳本分析技術(shù)的應(yīng)用價值還有待挖掘[10]。目前國內(nèi)犯罪學(xué)研究開發(fā)的犯罪腳本只涵蓋了“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和網(wǎng)絡(luò)猥褻兒童犯罪，目前還沒有針對“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的犯罪腳本分析。通過對“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)象的分析和研究，可為了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪原因提供材料，也為犯罪對策制定提供了前提[11]。

3.2 數(shù)據(jù)來源

為理解“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的復(fù)雜結(jié)構(gòu)和過程，筆者于2022年2月25日在中國裁判文書網(wǎng)進(jìn)行高級檢索，檢索方法為：全文包含“刷單”或“殺魚”，案由為“詐騙罪”，文書類型為“判決書”，得到了該數(shù)據(jù)庫公開的102起案件的判決書。除判決書中的案情介紹，筆者還使用了判決書中的證人證言部分，雖然這些陳述中可能存在某些固有的偏見，但這些陳述是在案件偵辦過程中形成的，符合法庭所要求的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，是法院的量刑依據(jù)。此外，證人提供的證詞被其他證人和證據(jù)交叉引用和證實(shí)，因而筆者認(rèn)為也可以作為本研究項目的數(shù)據(jù)來源。但筆者發(fā)現(xiàn)判決書存在犯罪過程記錄詳略不同、標(biāo)準(zhǔn)不一的問題，部分判決書的案件描述略顯粗略，提供的可用信息較少。為最大程度地減少數(shù)據(jù)來源單一對研究的影響，筆者對所獲取的102起案件判決書進(jìn)行逐個審查，發(fā)現(xiàn)有21起案件的判決書記錄詳實(shí)，能夠作為主要編碼材料，其余的81起案件的判決書作為輔助編碼材料。

筆者對102份“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件判決書的內(nèi)容進(jìn)行了主題分析，使用NVivo12.0進(jìn)行編碼，來檢查“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的程序要素。主題分析的目的是確定數(shù)據(jù)中與“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程相關(guān)的信息。對數(shù)據(jù)進(jìn)行初始編碼，再將這些初始代碼分組為更大的主題，然后重新檢查原始文件，以確保確定的主題充分代表了數(shù)據(jù)。在關(guān)于通用腳本的指導(dǎo)下，選擇與研究目的最相關(guān)的主題和最具代表性的數(shù)據(jù)作為犯罪腳本的基礎(chǔ)[12]，這些主題集中在：事件的細(xì)節(jié)、相關(guān)人員的行動、他們的決策過程、成功實(shí)施犯罪所需的資源，以及影響決策過程的情境因素和參與實(shí)施犯罪的第三方。

4 “刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的犯罪腳本分析

4.1 “刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪角色

“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程中，存在不同角色的犯罪人，彼此分工明確?！八巍彪娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪角色及其任務(wù)如表1所示?！八巍彪娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪腳本示意圖如圖1所示。

圖1 “刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪腳本示意圖

表1 “刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪角色及其任務(wù)

4.2 受害人主線的腳本分析

受害人主線腳本分析的主要犯罪角色是犯罪目標(biāo)尋找者、詐騙執(zhí)行者1、詐騙執(zhí)行者2。從受害人主線來看，“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程并不復(fù)雜。第一步，受害人會在兼職網(wǎng)站、兼職QQ群、視頻APP上看到犯罪目標(biāo)尋找者提供的虛假宣傳信息，這些信息往往是充值返利、刷單兼職、視頻點(diǎn)贊兼職等內(nèi)容。第二步，受害人出于兼職目的，主動添加了虛假宣傳信息里的QQ號或QQ群。第三步，受害人接觸到詐騙執(zhí)行者1，或被犯罪目標(biāo)尋找者將信息賣給詐騙執(zhí)行者1，受害人開始接受詐騙執(zhí)行者1安排的正常兼職業(yè)務(wù)，獲得小額獎勵，對詐騙執(zhí)行者1產(chǎn)生信任。第四步，受害人在完成詐騙執(zhí)行者1安排的虛假大額刷單業(yè)務(wù)后，詐騙執(zhí)行者1會以錯誤操作導(dǎo)致賬戶凍結(jié)為由，拒絕向受害人支付傭金，同時提供由詐騙執(zhí)行者2扮演的財務(wù)人員的QQ號。第五步，受害人接觸詐騙執(zhí)行者2，詐騙執(zhí)行者2以解凍賬號需要再次刷單或現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬為理由，引誘受害人進(jìn)行刷單或現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬，受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，并收到詐騙執(zhí)行者2發(fā)送的虛假返現(xiàn)憑證，直至受害人發(fā)現(xiàn)被騙，但再次聯(lián)系詐騙執(zhí)行者1、2時，發(fā)現(xiàn)其已被拉黑。

4.3 虛假鏈接主線的腳本分析

虛假鏈接主線的腳本分析涉及除洗錢者之外的所有犯罪角色。虛假鏈接是整個詐騙過程中最重要的犯罪工具，以虛假鏈接制作、發(fā)放、使用為主線，可透視整個詐騙過程的全貌。

4.3.1 工具準(zhǔn)備

基于虛假鏈接的“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種在互聯(lián)網(wǎng)上的詐騙行為，所有的犯罪人都需要準(zhǔn)備網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備和工具，包括智能手機(jī)、電腦、網(wǎng)絡(luò)接口、通信軟件。前三者主要通過正常渠道購買，通信軟件如QQ、微信往往是通過非法手段找中間人購買。此外，在制作虛假鏈接時，虛假鏈接制作者需要使用收款用的支付寶二維碼、銀行賬戶，這些都是二維碼尋找者（“跑碼”）、中間人1（“碼商”）通過非法手段購買、租借的。在某些刷單詐騙案件中，還會借助虛假購物平臺，犯罪人會尋找一些軟件公司開放此類平臺，或者在互聯(lián)網(wǎng)上找中間人購買已經(jīng)開發(fā)好的平臺。犯罪人使用這些購買的QQ賬號加入一些詐騙犯罪人聚集的QQ群，同時創(chuàng)建用于后期詐騙使用的QQ群等。如2020年湖南省甘某、陳某、呂某詐騙案，公安機(jī)關(guān)向法庭出示證據(jù)中，包括被告人甘某手機(jī) 3 部，被告人陳某手機(jī) 13 部、筆記本電腦 8 臺。甘某供述，陳某給其提供了詐騙所用的工作室、電腦、手機(jī)、QQ號等①參見：（2020）湘 11 刑終 440 號刑事判決書。。2021年湖南省袁某、譚某詐騙案中，兩人先后在網(wǎng)上購買了新的QQ號，并使用新號碼創(chuàng)建 QQ 群②參見：（2021）湘 1126 刑初 81 號刑事判決書。。2020年湖北省楊某等詐騙案中，楊某負(fù)責(zé)在網(wǎng)上跟上線老板聯(lián)系，由上線老板提供方法、技術(shù)、網(wǎng)站渠道；王某負(fù)責(zé)為“刷單”網(wǎng)絡(luò)詐騙提供中間介紹服務(wù)，聯(lián)系上家獲取付款碼；楊某負(fù)責(zé)將付款碼通過名稱為 “團(tuán)團(tuán)科技”的軟件做成假鏈接；汪某負(fù)責(zé)購買閑魚和微信的賬號，王某、陳某、楊某負(fù)責(zé)建立微信群，設(shè)置“無情工作室”③參見：（2020）鄂 0111 刑初 97 號刑事判決書。。

4.3.2 虛假鏈接制作

二維碼尋找者（“跑碼”）會通過向周圍親友借用、向正常營業(yè)的個體商家租借、金錢誘使不明真相的普通人使用身份證開設(shè)銀行賬戶等方式，收集可以用于接收詐騙贓款的支付寶賬戶。二維碼尋找者（“跑碼”）還可能通過非法方式購買手機(jī)號碼，進(jìn)一步注冊購物網(wǎng)站賬號、短視頻賬號。這些賬戶、賬號會通過中間人1提供給虛假鏈接制作者。虛假鏈接制作者使用這些賬戶，通過特殊的軟件將這些賬戶二維碼制作成虛假購物網(wǎng)站的購物鏈接、充值返現(xiàn)的充值二維碼、激活碼等虛假鏈接。虛假鏈接制作者還可以通過在購物網(wǎng)站購買虛擬貨幣，但不進(jìn)行支付，將這些未支付訂單制作成虛假鏈接，制作好的虛假鏈接可以分為釣魚網(wǎng)站鏈接和支付鏈接兩種。如2020年河南省范某詐騙案中的證人陳述，“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙制作的虛假鏈接有兩種，一種是釣魚鏈接，也就是假的購物網(wǎng)站的網(wǎng)頁；還有一種是支付鏈接，也就是購物網(wǎng)站上商鋪的支付接口鏈接。支付鏈接上生成的支付二維碼的支付額度可以調(diào)整，其一般做的都是450-500和900-1000的兩種額度①參見：（2020）豫 0725 刑初 247 號刑事判決書。。2021年廣東省劉某、周某詐騙案中，劉某為了獲取非法利益，在明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下，作為中間人找到裴某、張某等人幫助“刷單”詐騙團(tuán)伙接收、轉(zhuǎn)移詐騙贓款；周某受裴某、張某等人安排帶賣卡人到銀行開卡綁定支付寶等賬戶用于接收電信詐騙所得贓款②參見：（2021）粵 0115 刑初 25 號刑事判決書。。2020年安徽省廖某詐騙案中，廖某在網(wǎng)絡(luò)上看到“提供二維碼刷流水”的廣告，并與對方聯(lián)系，后將自己的收款二維碼或者從朋友處獲取的收款二維碼提供給對方，待收到款后其再通過支付寶轉(zhuǎn)給對方，對方根據(jù)收款流水給予其一定提成③參見：（2020）皖 0303 刑初 102 號刑事判決書。。2020 年湖南唐某等詐騙案中，唐某和劉某接到上級“碼商”的要求進(jìn)行“跑碼”洗款。二人來到某食品店，在店內(nèi)與老板以需要收款資金套現(xiàn)并支付1%的手續(xù)費(fèi)為由獲取店內(nèi)收款碼。兩人將收款二維碼拍照并發(fā)給上級碼商向某，再由向某提供給上級碼商及實(shí)施詐騙人員④參見：（2020）湘 0321 刑初 418 號刑事判決書。。

4.3.3 尋找目標(biāo)階段

在“刷單”詐騙中，尋找目標(biāo)階段是一個針對某個目標(biāo)群體進(jìn)行隨機(jī)虛假信息推送的過程。在少數(shù)案件中，也存在目標(biāo)群體內(nèi)部的人員充當(dāng)目標(biāo)尋找者，直接向詐騙執(zhí)行者1推送犯罪目標(biāo)。尋找目標(biāo)階段的技術(shù)含量最低，贓款分成也最小，往往是“刷單”詐騙犯罪人進(jìn)入該產(chǎn)業(yè)鏈的第一步。根據(jù)虛假鏈接的內(nèi)容不同，目標(biāo)尋找者會在對應(yīng)的QQ群、短視頻平臺、兼職網(wǎng)站等發(fā)布虛假宣傳鏈接，主要內(nèi)容是招聘刷單人員、招聘短視頻點(diǎn)贊人員、網(wǎng)紅開生日聚會要隨機(jī)抽獎、充值返現(xiàn)等信息，信息中會提供用于聯(lián)系的QQ號或QQ群號。目標(biāo)尋找者一旦找到了潛在犯罪受害人，便會將這一信息轉(zhuǎn)賣給詐騙執(zhí)行者1，同時，從詐騙執(zhí)行者1那里獲得每人5-10元的人頭費(fèi)。如2020年江蘇省楊某、秦某詐騙案中，另一涉案人員王某作為“抓魚手”在兼職網(wǎng)站騙取受害人信任，要求受害人提供花唄截圖等信息，轉(zhuǎn)交給“派單客服”楊某、秦某二人進(jìn)行“刷單”詐騙⑤參見：（2020）蘇 0921 刑初 325 號刑事判決書。。2020年湖南省陳某甲詐騙案的犯罪人供述，他們冒充一些正規(guī)公司去發(fā)招刷單兼職的廣告，其實(shí)就是“找魚”（潛在客戶）過來給秒單手“殺魚”，他們從來不真正刷單⑥參見：（2020）湘 11 刑終 440 號刑事判決書。。2021年破獲的湖北省龔某詐騙案中，充當(dāng)目標(biāo)尋找者的行騙人員在昵稱為“學(xué)生黨免費(fèi)打字團(tuán)”QQ 群內(nèi)發(fā)布充1元返200元的虛假信息鏈接。受害人任某在群內(nèi)看到該消息后欲獲取200元返款，行騙人員將被告人龔某詐騙QQ號推送給受害人任某，龔某完成了“刷單”詐騙⑦參見：（2021）鄂 0583 刑初 8 號刑事判決書。。

4.3.4 首次詐騙

首次詐騙在“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中被犯罪人稱為“一殺”，同時，也將首次詐騙執(zhí)行者，即執(zhí)行者1稱為“一殺”。受害人在目標(biāo)尋找者的指引下，添加詐騙執(zhí)行者1的QQ號，在接觸到受害人后，詐騙執(zhí)行者會將詐騙需要虛假鏈接的信息發(fā)送到詐騙群，虛假鏈接發(fā)放者（制作者或中間人2）會根據(jù)鏈接的形式和金額制作虛假鏈接，發(fā)送給詐騙執(zhí)行者1。詐騙執(zhí)行者1會先給受害人幾個視頻點(diǎn)贊任務(wù)，并及時給受害人返傭金。隨后，詐騙執(zhí)行者1會告知受害人，點(diǎn)贊任務(wù)沒有了，但可以提供刷單任務(wù)。受害人答應(yīng)后，詐騙執(zhí)行者1會給受害人發(fā)布高額商品刷單任務(wù)，要求受害人對虛假鏈接進(jìn)行刷單，在受害人完成虛假刷單要求詐騙執(zhí)行者1返現(xiàn)時，詐騙執(zhí)行者1會告知受害人，由于錯誤操作，賬戶被鎖定無法返現(xiàn)。詐騙執(zhí)行者1有時候直接停止詐騙過程，拉黑受害人。在更為成熟的產(chǎn)業(yè)鏈中進(jìn)行詐騙的執(zhí)行者1會告知受害人，現(xiàn)在需要進(jìn)一步添加假冒財務(wù)人員的詐騙執(zhí)行者2的QQ號協(xié)商退款實(shí)現(xiàn)。同時，將受害人的信息轉(zhuǎn)給詐騙執(zhí)行者2。在首次詐騙完成后，根據(jù)詐騙者1使用的虛假刷單鏈接的金額不同，受害人會被詐騙500-1000元。如2020年浙江楊某詐騙案的受害人陳某陳述，其在微信群里看到了一則關(guān)于刷單賺錢的消息，便添加了“客服-雅琳”的微信，隨后對方讓其添加“金牌客服”的QQ，“金牌客服”讓其刷了一筆單后，向其轉(zhuǎn)賬20元。幾個小時后，“金牌客服”給其一個二維碼，并稱掃該二維碼是代付的，其在掃碼后發(fā)現(xiàn)支付寶里少了238.1元便問對方原因，對方稱已聯(lián)系后臺處理退款，又發(fā)給其一張圖片要其將螞蟻借唄里面能夠借到的錢都借出來，再提額至賬戶余額中。當(dāng)受害人轉(zhuǎn)出20000元再次聯(lián)系對方時，發(fā)現(xiàn)自己被拉黑①參見：（2020）浙 0602 刑初 114 號刑事判決書。。2020年河南省張某詐騙案中，張某通過網(wǎng)絡(luò)刷單實(shí)施詐騙，其陳述自己在網(wǎng)絡(luò)刷單詐騙中身份為漁夫，利用在QQ群內(nèi)發(fā)放從上家拿到的500元或1000元虛假二維碼鏈接實(shí)施“殺魚”刷單詐騙②參見：（2020）豫 0725 刑初 474 號刑事判決書。。2020年河南省鄒某詐騙案中，鄒某系漁夫身份，使用QQ號從多個虛假鏈接發(fā)送者處獲取假的二維碼鏈接，然后進(jìn)入正常刷單群，找到想刷單兼職賺取傭金的受害人實(shí)施詐騙，并向其上家推送受害人QQ號，由“HX 漁夫”冒充客服以返款名義再次對受害人進(jìn)行詐騙后從中獲利③參見：（2020）豫 0725 刑初 655 號刑事判決書。。

4.3.5 后續(xù)詐騙

后續(xù)詐騙是在受害人經(jīng)歷了首次詐騙后，再次經(jīng)歷詐騙執(zhí)行者2繼續(xù)詐騙的過程，是首次詐騙的延續(xù)，被犯罪人稱為“二殺”，而實(shí)施“二殺”的執(zhí)行者2代號為“HX”。后續(xù)詐騙是與首次詐騙不同的詐騙腳本。在接觸受害人后，詐騙執(zhí)行者2會告知受害人，稱自己是公司財務(wù)，現(xiàn)在受害人的賬戶被凍結(jié)，以受害人需要刷單到指定金額才能提現(xiàn)、需要轉(zhuǎn)賬到指定賬戶才能激活、需要將網(wǎng)貸平臺的貸款借出到其平臺賬戶才能提現(xiàn)等為理由，通過詐騙QQ群發(fā)布自己的虛假鏈接定制需求，接收虛假鏈接發(fā)送者制作的虛假鏈接，發(fā)送給受害人，誘使受害人繼續(xù)刷單或轉(zhuǎn)賬。在后續(xù)詐騙過程中，詐騙執(zhí)行者2會發(fā)送已經(jīng)開始提現(xiàn)的虛假憑證，引導(dǎo)受害人不斷被騙。后續(xù)詐騙一旦成功，受害人會損失比首次詐騙更多的錢財，而當(dāng)受害人察覺時，會被詐騙執(zhí)行者2拉黑。如2019年吉林省孫某詐騙案中，“釣魚人”將受害人陳某刷單返現(xiàn)的信息發(fā)到QQ群內(nèi)，問是否有人繼續(xù)“殺魚”，孫某接單后，又以給陳某退款為由將其余額寶里的人民幣19743元騙走，并將此款轉(zhuǎn)存到事先準(zhǔn)備好的支付寶、銀行卡內(nèi)④參見：（2019）吉 0581 刑初 467 號刑事判決書。。2020年江蘇省楊某、秦某詐騙案中，秦某作為“殺魚手”向受害人提供略低于受害人花唄的付款碼，后以話術(shù)誘騙受害人掃碼支付。秦某“殺魚”后繼續(xù)欺騙受害人，稱因其操作失誤需要向“財務(wù)人員”楊某申請退款，被告人楊某又以受害人操作失誤導(dǎo)致平臺凍結(jié)，需要支付轉(zhuǎn)賬金額3-5倍不等金額才能解凍退款，并制作虛假退款成功交易截圖實(shí)施詐騙⑤參見：（2020）蘇 0921 刑初 325 號刑事判決書。。2020年河南省陳某詐騙案中，陳某系“漁夫”身份，其使用多個QQ號從網(wǎng)上獲取虛假二維碼鏈接，以“刷單返本、傭金”的手段對受害人凌某、李某、任某、陸某、周某等人實(shí)施詐騙后，并將受害人推送給其他犯罪分子實(shí)施再次詐騙，受害人被騙款項被“船長”扣除相應(yīng)比例后，再以支付寶口令紅包形式分給被告人⑥參見：（2020）豫 0725 刑初 455 號刑事判決書。。

4.4 贓款主線的腳本分析

4.4.1 洗錢

經(jīng)過了工具準(zhǔn)備、虛假鏈接制作、犯罪目標(biāo)尋找、首次詐騙、后續(xù)詐騙后，詐騙贓款已經(jīng)通過受害人的轉(zhuǎn)賬進(jìn)入了虛假鏈接所指定的支付寶賬戶。該賬戶被虛假鏈接制作者控制，贓款由虛假鏈接制作者或其代理人進(jìn)行分配。但在分配之前，需要進(jìn)入一個洗錢階段。

虛假鏈接制作者的洗錢犯罪過程是通過指揮洗錢協(xié)助者來完成的。洗錢協(xié)助者首先會主動申請下載一個以洗錢為目的的軟件，這個軟件是采用熟人介紹的邀請碼模式吸收洗錢者，洗錢協(xié)助者在方便進(jìn)行洗錢行為的時候，在軟件上提出申請，軟件會自動排隊，將一定數(shù)額的贓款轉(zhuǎn)入洗錢協(xié)助者提交的個人支付寶賬戶，然后由洗錢協(xié)助者自動扣除小比例的傭金后，將剩余金額轉(zhuǎn)入軟件下發(fā)的指定支付寶賬戶。這個賬戶既可能是虛假鏈接制作者的，也可能是其他洗錢者的⑦參見：（2021）湘 1126 刑初 81 號刑事判決書。。還有一種小規(guī)模的洗錢方式，即虛假鏈接制作者通過第三方找到洗錢協(xié)助者，由洗錢協(xié)助者提供銀行賬戶、快手等網(wǎng)絡(luò)平臺賬戶，將賬戶信息提供給虛假鏈接制作者使用，并按照上線的要求，對打進(jìn)其賬戶的詐騙贓款進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易換取現(xiàn)金，轉(zhuǎn)入虛假鏈接制作者的制定賬戶獲得傭金。這種洗錢方式的虛假鏈接制作者往往采用的是未付款訂單制作虛假刷單鏈接，用于首次詐騙過程。如2020年遼寧省魯某、白某詐騙案中，魯某、白某通過網(wǎng)絡(luò)相識，白某向魯某學(xué)習(xí)通過網(wǎng)絡(luò)為電信詐騙者“洗錢”的方法。魯某、白某通過網(wǎng)絡(luò)為實(shí)施電信詐騙者提供快手賬戶，被騙款打入其提供的快手賬戶上后充值購買網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，二人再將快幣賣給他人變現(xiàn)獲取非法所得后進(jìn)行分贓①參見：（2020）遼 0922 刑初 157 號刑事判決書。。2021年湖南省袁某詐騙案中，袁某供述了曾參與的兩次洗錢過程。第一次，袁某被其老鄉(xiāng)李某告知有一個賺外快的機(jī)會，袁某應(yīng)允后按照指示辦理了一張銀行卡，李某告訴袁某可以佯裝幫助電信詐騙團(tuán)伙洗錢，然后將轉(zhuǎn)入的贓款“黑吃黑”。隨后在李某的運(yùn)作下，袁某的銀行卡收到了一筆15000元的轉(zhuǎn)賬，隨后兩人將這筆錢私分。第二次，其老鄉(xiāng)曾某告訴袁某，有個APP平臺只要提供收款二維碼就可以賺取2%-4%的傭金，但進(jìn)入平臺之后需要先充值保證金。隨后袁某負(fù)責(zé)提供收款二維碼，曾某負(fù)責(zé)出保證金，兩人多次使用這一軟件為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬洗錢②參見：（2021）湘 1126 刑初 81 號刑事判決書。。

4.4.2 分贓

經(jīng)過洗錢環(huán)節(jié)，詐騙所得贓款會以一個預(yù)先預(yù)定的分贓比例，在多個犯罪角色之間進(jìn)行分配。虛假鏈接制作者通常會將2%-4%的洗錢傭金支付給洗錢者，然后留下20%作為自己的分成，將其余贓款直接或通過中間人2，依次分配給詐騙執(zhí)行者1和詐騙執(zhí)行者2。詐騙執(zhí)行者2在拿到分成后，需要將自己分成的20%支付給詐騙執(zhí)行者1，作為其提供受害人的傭金。在接收贓款環(huán)節(jié)，詐騙犯罪人往往也不會使用自己的支付寶賬號，而是使用親友的賬號，同時，很少使用直接轉(zhuǎn)賬的方式，而是采用支付寶口令紅包的形式。如2020年河南省夏某詐騙案中，夏某為中間人，受害人被騙款項匯入夏某賬號后，夏某扣除相應(yīng)比例后以支付寶口令紅包形式分給下線③參見：（2020）豫 0725 刑初 481 號刑事判決書。。2021年湖北省龔某詐騙案中，龔某收款后使用女友支付寶口令紅包分給“丟魚人員凡”1萬元，并將余下2萬余元轉(zhuǎn)往自已支付寶賬戶④參見：（2021）鄂 0583 刑初 8 號刑事判決書。。

5 犯罪預(yù)防啟示

5.1 增強(qiáng)廣大人民群眾的防騙意識

根據(jù)受害人主線對受害人被詐騙過程的分析可見，必須要增強(qiáng)廣大人民群眾的防騙意識，減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪機(jī)會。盡管“刷單”騙局借助了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)時代“刷單、點(diǎn)贊”的營銷熱點(diǎn)模式，但其實(shí)在整個過程之中疑點(diǎn)很多，經(jīng)不起仔細(xì)推敲，完全可以通過提高警惕性而避免上當(dāng)受騙。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程中，犯罪分子最先利用的就是公眾貪小便宜、想不勞而獲的心理特點(diǎn)，通過許諾高傭金、對疑點(diǎn)合理化、先通過小額返現(xiàn)騙取信任等方式，逐步引誘受害人上鉤。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的時空特點(diǎn)，要充分借助互聯(lián)網(wǎng)這一詐騙與反詐騙的主陣地，加大對反詐騙的宣傳力度，不斷擠壓詐騙分子的生存空間。在社交軟件、購物平臺、短視頻網(wǎng)站等網(wǎng)民經(jīng)常使用網(wǎng)絡(luò)空間的醒目位置，設(shè)置突出的警示語，提醒網(wǎng)民注意個人的財物安全，提高公眾的防騙意識?！八巍彬_局的后續(xù)詐騙過程能夠成功，這反映了詐騙分子對受害人心理活動的把握，并進(jìn)行了心理控制。因此，要引導(dǎo)公眾充分認(rèn)識詐騙犯罪使用的心理控制機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)被騙要及時止損，把損失控制在最小范圍，避免被詐騙分子后續(xù)詐騙?！八巍彪娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙針對的是特定的兼職群體，這反映了詐騙分子可能將詐騙目標(biāo)從非特定群體轉(zhuǎn)移到特定群體，針對某個群體的特點(diǎn)設(shè)計有針對性的犯罪手法，提高詐騙成功率，延緩詐騙手法的失效周期。因此，必須要提高反詐騙宣傳的針對性，在廣泛宣傳的基礎(chǔ)上，對已有案件進(jìn)行深度剖析，針對詐騙手法的特定群體進(jìn)行強(qiáng)化宣傳，在特定群體的常聚集網(wǎng)絡(luò)空間內(nèi)進(jìn)行有針對性的宣傳?！八巍痹p騙的犯罪腳本有一個逐漸完善的過程，這提醒公安機(jī)關(guān)反電詐部門要及時總結(jié)已有案件，不斷破解、公布詐騙犯罪腳本，利用公益廣告、短視頻、電影電視劇等媒介，提高公眾對詐騙手法的識別能力，降低遭遇詐騙犯罪的風(fēng)險，減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪機(jī)會。

此外，根據(jù)受害人主線對受害人被詐騙過程的分析可見，有必要提高廣大人民群眾的網(wǎng)絡(luò)安全素養(yǎng)，增加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪難度。近年我國互聯(lián)網(wǎng)規(guī)模和用戶數(shù)量快速發(fā)展，廣大人民群眾普遍具備了使用互聯(lián)網(wǎng)獲取信息、購買商品的能力，但網(wǎng)絡(luò)安全素養(yǎng)、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力仍顯不足。一是要增強(qiáng)廣大人民群眾對網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險的感知能力，國家應(yīng)在各級各類學(xué)校開設(shè)符合教育對象認(rèn)知特點(diǎn)的網(wǎng)絡(luò)安全課程，利用電視、網(wǎng)絡(luò)、開放大學(xué)、社區(qū)宣傳欄等多平臺進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全知識的廣泛宣傳，強(qiáng)化廣大人民群眾對常見網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險的防范意識，同時要特別加強(qiáng)農(nóng)村人口、老年群體等特殊群體的宣傳教育；二是要增強(qiáng)廣大人民群眾使用網(wǎng)絡(luò)安全工具防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力，幫助網(wǎng)民掌握網(wǎng)絡(luò)安全工具的使用方法，辨識網(wǎng)絡(luò)安全工具的預(yù)警提示，同時也要開發(fā)針對虛假鏈接、虛假二維碼等常見詐騙技術(shù)的檢測技術(shù)；三是要主動向網(wǎng)絡(luò)終端用戶推送網(wǎng)絡(luò)安全知識和網(wǎng)絡(luò)防騙指南，開展針對性的用戶教育，特別是要普及虛假網(wǎng)址、虛假軟件、虛假二維碼的特征，切實(shí)提高網(wǎng)民對虛假信息的辨識能力。

5.2 強(qiáng)化對電信金融行業(yè)的監(jiān)管

根據(jù)虛假鏈接主線的分析可見，要通過強(qiáng)化對電信、金融、第三方支付行業(yè)的監(jiān)管，減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪機(jī)會。嚴(yán)格落實(shí)手機(jī)卡、寬帶賬號實(shí)名制，督促電信類國企承擔(dān)社會責(zé)任，規(guī)范經(jīng)營行為，嚴(yán)禁線路寬帶流量外包，遏制詐騙分子違法利用網(wǎng)絡(luò)通信工具；嚴(yán)格管理手機(jī)卡的銷售，建立防范電話卡冒用或非法買賣的機(jī)制，在必要時期啟動異常手機(jī)卡、詐騙嫌疑手機(jī)卡暫時封停操作，要求卡主憑有效個人身份證件到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行恢復(fù)。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理銀行賬戶及銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，要求金融機(jī)構(gòu)依法履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)，調(diào)整當(dāng)前重開戶、辦卡、儲蓄的業(yè)務(wù)考核模式，將涉案賬戶開戶情況納入到對銀行的考核機(jī)制；進(jìn)一步改進(jìn)銀行卡管理系統(tǒng)，將銀行卡、銀行賬戶與持卡人或開戶人的生物特征（如指紋）結(jié)合起來，對轉(zhuǎn)賬等網(wǎng)絡(luò)交易進(jìn)行強(qiáng)制驗(yàn)證，通過“人卡綁定”降低銀行卡被倒賣的風(fēng)險。建立對第三方支付平臺的監(jiān)管機(jī)制，對第三方支付平臺的業(yè)務(wù)開放程度和監(jiān)管辦法進(jìn)行科學(xué)論證，嚴(yán)格管控第三方支付平臺賬戶，防止第三方支付平臺全程網(wǎng)絡(luò)辦理導(dǎo)致的監(jiān)管漏洞。嚴(yán)厲打擊對賬戶轉(zhuǎn)借、出售行為，對用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的賬戶應(yīng)該追究持卡人責(zé)任，限制其對金融服務(wù)的使用范圍，建立銀行之間用戶信用的數(shù)據(jù)共享。通過對電信、金融、第三方支付行業(yè)的監(jiān)管，阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的工具準(zhǔn)備階段。

此外，呼吁銀行業(yè)協(xié)會大力開展提高個人賬戶安全意識的宣傳和教育活動，切實(shí)提高公眾的安全意識，妥善保管好自己的銀行卡、支付平臺賬號、密碼；銀行、第三方支付平臺的行業(yè)協(xié)會應(yīng)加強(qiáng)用戶對其所采用的安全策略知識的宣傳教育，確保用戶了解相關(guān)的信息；應(yīng)引導(dǎo)公眾應(yīng)在了解銀行和第三方支付平臺支付安全策略上承擔(dān)更多的自身責(zé)任，取消對賬號、密碼的自動保存，設(shè)置更加復(fù)雜的密碼，防止密碼輸入與金額輸入的混淆；銀行業(yè)、第三方支付平臺應(yīng)該設(shè)計更加有辨識力的支付頁面，將賬號輸入、密碼輸入、金額輸入、短信驗(yàn)證碼輸入進(jìn)行明顯區(qū)分，確保用戶在填入相關(guān)信息時，更加清晰地知曉自己在進(jìn)行哪步操作。

5.3 完善網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)濟(jì)活動的管理機(jī)制

根據(jù)虛假鏈接主線的詐騙過程分析可見，國家應(yīng)完善網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)濟(jì)活動的管理機(jī)制，整治網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)濟(jì)活動的失序狀態(tài)。網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)濟(jì)活動在國民經(jīng)濟(jì)體系中的比例正逐步加大，與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)活動相比，微小型經(jīng)營主體不受現(xiàn)有的體制監(jiān)管，經(jīng)營資質(zhì)無正式的備案，出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)糾紛無專門的機(jī)構(gòu)處置，網(wǎng)絡(luò)空間經(jīng)濟(jì)活動市場歸屬民營互聯(lián)網(wǎng)公司管理，這些導(dǎo)致了過多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪機(jī)會。因此，要加強(qiáng)對民營互聯(lián)網(wǎng)公司的監(jiān)管，要求各運(yùn)營商采取強(qiáng)力措施，規(guī)范其平臺的管理，修補(bǔ)已經(jīng)出現(xiàn)的支付漏洞，排查可能存在的支付漏洞，特別是付款方在支付前的鏈接內(nèi)容；收緊對第三方支付平臺的審批，要求第三方支付平臺規(guī)范其支付接口的管理，全面排查游戲點(diǎn)卡、電子幣等互聯(lián)網(wǎng)公司的代幣情況，消除網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)活動的監(jiān)管盲區(qū)；網(wǎng)監(jiān)部門要提高社交網(wǎng)站、APP應(yīng)用開發(fā)及市場準(zhǔn)入的門檻，填補(bǔ)監(jiān)管方面的漏洞；要建立網(wǎng)絡(luò)空間矛盾、糾紛、違規(guī)違法行為的處置機(jī)制，劃分清楚各方的主體責(zé)任，增加網(wǎng)絡(luò)空間犯罪人員對其行為的風(fēng)險感知；嚴(yán)厲打擊黑客、詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，加大對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)管理漏洞的監(jiān)管檢查力度，提高網(wǎng)民的信息安全素養(yǎng)；協(xié)調(diào)好公民隱私與公民人身財產(chǎn)安全的關(guān)系，發(fā)揮好互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)優(yōu)勢的同時，堅決不讓互聯(lián)網(wǎng)成為法外之地、無監(jiān)管之地。

5.4 加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法制宣傳

根據(jù)虛假鏈接主線的詐騙過程分析可見，“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多個環(huán)節(jié)涉及普通群眾或無心或有意為詐騙分子提供協(xié)助的情況。因此，要加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法制宣傳，消除一些“假裝不知道”的犯罪借口，發(fā)揮詐騙分子周圍親友的“犯罪控制者”作用。2016年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部出臺的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》中“全面懲處關(guān)聯(lián)犯罪”的指導(dǎo)意見，對相關(guān)的法律問題進(jìn)行了明確規(guī)定。應(yīng)加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重災(zāi)區(qū)的法制宣傳，讓公眾知曉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪性質(zhì)、犯罪危害、協(xié)助涉嫌犯罪，加強(qiáng)基層黨組織在維護(hù)社會和諧穩(wěn)定中的陣地作用，必要情況下進(jìn)行網(wǎng)格化管理，將管控與宣傳相結(jié)合，營造出“不敢騙、不能騙、不想騙”的社會主流價值導(dǎo)向；加強(qiáng)在校學(xué)生的法制教育，提高學(xué)生的法制素養(yǎng)和道德水平，發(fā)揮“小手牽大手”的親情紐帶作用，同時切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用學(xué)生進(jìn)行犯罪協(xié)助活動的可能；建立包含電信網(wǎng)絡(luò)金融信息的公民數(shù)據(jù)庫，打好“斷卡”攻堅戰(zhàn)，探索涵蓋電信網(wǎng)絡(luò)個體違法違規(guī)行為的公民信用評價體系，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪協(xié)助者的行為成本。

政府應(yīng)該研究防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的政策、指導(dǎo)文件，將法律宣傳和防范指導(dǎo)相結(jié)合。國家應(yīng)深入研究如何管理、提高公眾和各類組織的防詐騙能力，建立對控制詐騙風(fēng)險的管理機(jī)制。國家應(yīng)針對電信、互聯(lián)網(wǎng)、銀行行業(yè)目前存在的漏洞進(jìn)行系統(tǒng)梳理，幫助各行業(yè)完善自身的詐騙風(fēng)險管理體系，針對反詐能力、反詐策略設(shè)立國家標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)個人、各級各類組織開展反詐策略管理。此外，應(yīng)總結(jié)各類行業(yè)已發(fā)案件的犯罪規(guī)律，研究公眾、各類組織采用的防范詐騙策略的可行性和可推廣性，形成指導(dǎo)性文件，幫助個人、各類組織建立符合實(shí)際的防范體系。政府應(yīng)積極推廣防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的政策和指導(dǎo)文件，建立詐騙案件的報告機(jī)制，不斷改進(jìn)防范詐騙策略的指導(dǎo)意見。應(yīng)考慮建立針對詐騙受害人的保險、補(bǔ)償機(jī)制，降低受害人的個人損失，促使相關(guān)部門、行業(yè)承擔(dān)其在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的社會責(zé)任。

6 結(jié)語

對“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為案件的分析表明，“刷單”詐騙的犯罪腳本可以分成受害人主線、虛假鏈接主線、贓款主線，虛假鏈接主線又可以分為工具準(zhǔn)備、虛假鏈接制作、尋找目標(biāo)、首次詐騙、后續(xù)詐騙5個步驟。犯罪腳本提供了對潛在犯罪預(yù)防機(jī)會的洞察，這對反電詐實(shí)踐人員和研究人員具有有益參考價值。筆者利用犯罪腳本分析結(jié)果，設(shè)計了具有針對性的犯罪預(yù)防方法，反電詐機(jī)構(gòu)可以考慮在預(yù)防“刷單”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的具體步驟中，應(yīng)用若干預(yù)防犯罪戰(zhàn)略，切實(shí)提升打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作成效。