王天一,高邦迅

(遼寧大學(xué),遼寧 沈陽 110036)

近年來,全國各地區(qū)認真貫徹落實習近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示(1)2021年4月8日,中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強調(diào),近年來,各地區(qū)各部門貫徹黨中央決策部署,持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理,取得了初步成效。要堅持以人民為中心,統(tǒng)籌發(fā)展和安全,強化系統(tǒng)觀念、法治思維,注重源頭治理、綜合治理,堅持齊抓共管、群防群治,全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責任,加強法律制度建設(shè),加強社會宣傳教育防范,推進國際執(zhí)法合作,堅決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢,為建設(shè)更高水平的平安中國、法治中國作出新的更大的貢獻。以及全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議精神,持續(xù)深入推進打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作,建立了“全方位反詐、全鏈條打詐、全時空阻詐、全社會防詐”工作體系。在公安機關(guān)和反詐部門的通力配合和強力整治下,網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪蔓延的勢頭受到了極大遏制,打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪成效明顯提升。但從全國范圍電信詐騙打擊治理的效果來看,隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平不斷迭代更新和社會公眾使用互聯(lián)網(wǎng)頻率倍數(shù)增加,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪依然呈持續(xù)激增態(tài)勢。重要原因之一,就是預(yù)防和減少電信詐騙的對策都是圍繞犯罪人展開,而將被害人孤立在治理體系和犯罪研究之外,未能加強源頭治理,對被害人對于犯罪發(fā)生的誘導(dǎo)或促進作用未能給予足夠的重視。如果能夠改進以事后打擊為主要手段的電信詐騙治理模式,大力加強事先預(yù)防,就能夠從源頭上降低電信詐騙案件對被害人造成的財產(chǎn)損失?；谶@一研究目的,筆者從探討詐騙案件治理模式的既有缺失出發(fā),將被害人事前預(yù)防納入電信詐騙的治理機制中,嘗試構(gòu)建針對被害人的反電信詐騙宣傳差異化體系,以期助力電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊治理工作。

一、當前電信詐騙治理模式存在的問題

根據(jù)公安部新聞發(fā)布會公布的數(shù)據(jù),截至2022年11月底,全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.1萬起,同比上升5.7%,抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比上升64.4%,立案數(shù)同比下降17.3%,造成財產(chǎn)損失總價值同比下降1.3%,實現(xiàn)了“兩升兩降”工作目標。為了應(yīng)對電信詐騙違法犯罪所帶來的挑戰(zhàn),我國公安機關(guān)會同監(jiān)管部門在打擊治理工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),逐漸形成了較為系統(tǒng)完整的治理措施。

一是事前治理,側(cè)重于對社會大眾進行同質(zhì)化法治宣傳,提高社會對于網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪的警惕性,降低群眾被騙風險。二是事中干預(yù)。各地區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心(以下簡稱查控中心)與運營商加強聯(lián)動,構(gòu)建通訊領(lǐng)域電信詐騙的預(yù)警機制,利用封堵惡意鏈接、關(guān)停涉案號碼、發(fā)送防詐騙提醒等方式,實現(xiàn)對電信詐騙犯罪鏈條的阻斷。與此同時,查控中心與金融部門建立直接溝通渠道,在接到被害人報警后,查控中心立即向金融機構(gòu)發(fā)布緊急止付令。金融機構(gòu)審核通過后,即暫停該賬戶支付直至48小時(2)參見《中國首個反信息詐騙中心沈陽成立》,載中國新聞網(wǎng),https://www.chinanews.com/gn/2015/07-06/7387894.shtml,最后訪問時間:2023年10月19日。。其三是事后打擊。各地區(qū)查控中心負責指導(dǎo)當?shù)毓矙C關(guān)相關(guān)警種挖掘案件線索,協(xié)調(diào)各級偵查單位查破打擊電信詐騙犯罪活動。

(一)事中干預(yù)的固有難題

實踐中,反詐騙事中緊急干預(yù)往往面臨兩方面阻力:一是電信詐騙案件中,被害人經(jīng)常不愿意相信自己遭遇詐騙,不肯聽信公安機關(guān)和金融機構(gòu)的勸阻;二是偵查機關(guān)存在與金融機構(gòu)溝通聯(lián)系不暢、干預(yù)滯后的情況。

1.被害人自身存在情感阻力

首先,被害人在電信詐騙事件中經(jīng)常面臨極大的情感沖突。他們害怕因為淪為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的犧牲品,遭受嚴重經(jīng)濟損失而受到批評或指責;也會因為緊張、失落和沮喪而感到憤怒。這些情感因素導(dǎo)致他們對執(zhí)法部門或其他干預(yù)機構(gòu)產(chǎn)生不信任感。他們害怕被公之于眾,因此不愿意與公安機關(guān)合作,或者不愿意相信干預(yù)措施的有效性。一些被害人因為感到羞愧而不愿意報警,他們擔心親友、單位同事或社交圈會得知他們被騙,因此選擇保持沉默,而不是求助于相關(guān)機構(gòu)。

其次,電信詐騙案件的被害人往往存在懷疑心理。日常生活中,被害人經(jīng)常收到公安機關(guān)及網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門發(fā)布的即時警示信息,提醒他們警惕潛在的詐騙。但被害人懷疑這些信息的真實性,特別是在已經(jīng)陷入騙術(shù)陷阱的情況下。他們懷疑這些警示信息來源的合法性,擔心是一種更加隱蔽的詐騙手法。這種懷疑使他們不愿意相信任何陌生的信息來源。由于學(xué)識和社會經(jīng)驗的匱乏,很多被害人沒有足夠的能力識別電信詐騙,也不了解遭遇電信詐騙后應(yīng)該采取什么行動。即使收到警示信息,他們?nèi)晕匆鹱銐虻木?不相信干預(yù)措施的必要性和有效性。

最后,被害人的合作積極性偏低。電信詐騙案件的處理流程通常較為復(fù)雜,需要被害人提供大量的證據(jù)和信息。這對被害人來說是一個繁瑣和令人畏懼的過程,進一步降低了他們與公安機關(guān)合作的意愿,尤其是在被害人遭受的經(jīng)濟損失并不十分慘重的情況下。案件處理的復(fù)雜性導(dǎo)致一些被害人感到沮喪,因為他們不確定如何應(yīng)對這一復(fù)雜的流程。在虛擬的網(wǎng)絡(luò)社會里,電信詐騙犯罪通常具有匿名性和跨國性特點,使得犯罪分子很容易隱藏乃至刪除作案痕跡,導(dǎo)致案件難以被追蹤、查實和破獲。被害人認為合作并不會改變最終的結(jié)果,反而使自己損失更多的時間和精力。這種無助的感覺使被害人不愿意相信干預(yù)措施的有效性。

2.偵查機關(guān)與金融機構(gòu)之間存在溝通阻力

出于調(diào)查典型網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的需要,偵查機關(guān)需要訪問金融機構(gòu)掌握的關(guān)鍵金融信息,如銀行賬戶、資金流向和交易記錄等。然而,金融機構(gòu)經(jīng)常因為相關(guān)法律或企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度的規(guī)定,擔心披露客戶信息可能會涉及法律問題,擔心損害客戶的信譽,因而限制這些信息的共享。偵查機關(guān)難以獲取必要的信息,自然會影響案件的偵辦。電信詐騙治理涉及到多個法律和不同的監(jiān)管體系,公安機關(guān)作為國家治安行政力量和刑事司法力量,而金融機構(gòu)作為以追求利潤為目標,以金融資產(chǎn)和負債為對象的綜合性、多功能金融企業(yè),二者需要遵守的法律法規(guī)和工作規(guī)程各不相同,解決這些法律和監(jiān)管問題需要更多的資源和更好的協(xié)調(diào)。上述差異導(dǎo)致偵查機關(guān)與金融機構(gòu)之間存在著溝通阻力。2014年,中國銀監(jiān)會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部聯(lián)合發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》(以下簡稱《工作規(guī)定》)?！豆ぷ饕?guī)定》第5條規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全內(nèi)部制度,完善信息系統(tǒng),依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作;第26條進一步提出,司法機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機制,辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作(3)《工作規(guī)定》第26條第1款規(guī)定:“人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機制,辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。具體辦法由銀監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部另行制定”。;第27條規(guī)定了銀行金融機構(gòu)在一定條件下,可以拒絕公安、司法機關(guān)的要求(4)《工作規(guī)定》第27條規(guī)定:“銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后,應(yīng)當立即進行辦理;發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題,無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的,應(yīng)當及時要求人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)采取必要的補正措施;確實無法補正的,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在回執(zhí)上注明原因,退回人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。銀行業(yè)金融機構(gòu)對人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提出的不符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕,同時將相關(guān)理由告知辦案人員。銀行業(yè)金融機構(gòu)與人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見不一致的,應(yīng)當先行辦理查詢、凍結(jié),并提請銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的法律部門協(xié)調(diào)解決”。。《工作規(guī)定》雖然提出了相關(guān)工作機制,但沒有從根本上彌合各部門間的合作間隙,未能對跨行業(yè)、跨地區(qū)的電信詐騙打擊治理工作協(xié)調(diào)與銜接起到正面直接的促進作用。

(二)事后打擊的實踐限制

1.人口高度流動影響破案率

人口流動是當前我國人口與社會發(fā)展的一個重要特征。2012年以來,隨著城鎮(zhèn)化進程不斷推進,我國人口流動日益活躍,為經(jīng)濟社會平穩(wěn)健康發(fā)展注入了強大動力。2020年,我國人戶分離人口達到49276萬人,占全國人口的34.9%,其中,流動人口達到37582萬人,占全國人口的26.6%(5)參見《人口規(guī)模持續(xù)擴大 就業(yè)形勢保持穩(wěn)定——黨的十八大以來經(jīng)濟社會發(fā)展成就系列報告之十八》,載中華人民共和國中央人民政府網(wǎng),https://www.gov.cn/xinwen/2022-10/10/content_5717071.htm,最后訪問時間:2023年11月1日。。高度的人員流動給公安機關(guān)針對普通犯罪的布控、摸排、追逃工作帶來了極大的困難[1]。電信詐騙犯罪活動往往借助電信、網(wǎng)絡(luò)等無接觸通訊手段,特別是一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙突破國界、地域和人員的限制,具有涉眾、跨境、遠程、電子支付,不特定受害人群體多、居住分散等特征,高度的人口流動性導(dǎo)致公安機關(guān)難以查實和追蹤犯罪分子和被害人雙方的軌跡;加之詐騙集團緊跟社會熱點,利用區(qū)塊鏈、元宇宙、虛擬貨幣、AI智能、GOIP等新技術(shù)新業(yè)態(tài),不斷更新犯罪工具和詐騙手法,犯罪更具隱蔽性和迷惑性,加大了公安機關(guān)打擊治理犯罪的偵查工作難度。電信詐騙犯罪往往是團伙作案、集團作案,犯罪團伙內(nèi)部成員來源復(fù)雜,涉犯罪各國、各地區(qū)之間現(xiàn)實存在的刑事管轄權(quán)沖突,為本國刑事司法機關(guān)獲取、移交證據(jù)等司法活動制造了諸多障礙,提升了電信詐騙案件的打擊治理難度。

如前所述,全國各省市查控中心的陸續(xù)成立,確實讓電信詐騙案件的破案率有了一定程度的提升,但總體破案效果依然難以令人滿意。以2016年為例,該年S市公安機關(guān)破獲了201件電信詐騙案,這個數(shù)量僅占該市全年立案的電信詐騙案件總數(shù)1683件的11%[2]。如果將客觀上大量存在的犯罪黑數(shù)納入考量之中,那么可以合理推測,2016年電信詐騙的破案率事實上不到10%,甚至更低。顯然,較低的破案率與事后打擊所要實現(xiàn)的預(yù)期目標不相符合。

2.資金流動復(fù)雜,追贓困難

破案率高低只是考核公安機關(guān)工作成績的現(xiàn)實指標,而追繳贓款數(shù)額的多少直接關(guān)系到被害人的切身利益,更應(yīng)當作為事后打擊模式成效好壞的檢驗依據(jù)。只有當破案率達到了一定的量級,才會使向犯罪嫌疑人追繳贓款、彌補被害人的經(jīng)濟損失變成可能。與不足十分之一的破案率相伴而生的,必然是令人難以滿意的追繳贓款數(shù)額和比例。數(shù)據(jù)顯示,盡管2016年S市司法機關(guān)追繳贓款1200余萬元,高于2013年至2015年之和(6)參見《沈陽5個月破124起電信詐騙案凍結(jié)贓款1200余萬》,載環(huán)球網(wǎng),https://society.huanqiu.com/article/9CaKrnJZzN6,最后訪問時間2023年10月19日。,但結(jié)合2016年當年所破獲的201件電信詐騙案,平均到每一件案件上,只追回贓款不足人民幣6萬元;若把計算的范圍擴大至當年所有立案的電信詐騙案件,則每件案件只追回贓款人民幣7000元。僅2015年,就有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子從大陸卷到臺灣,大陸公安機關(guān)雖然采取各種措施追贓,但僅從臺灣追繳回贓款20.7萬元人民幣(7)參見《一年百億電信詐騙贓款流向臺灣》,載新華網(wǎng),http://xinhuanet.com/politics/2016-04/15/c_128896449.htm,最后訪問時間:2023年10月20日。,追繳的贓款與詐騙總額相比幾乎可以忽略不計。這也是目前我國打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中,追繳贓款工作存在的普遍現(xiàn)象。較少的追贓數(shù)額與電信詐騙動輒幾萬、幾十萬的財產(chǎn)損失金額相比,無疑是不成比例的,絕大多數(shù)被害人的經(jīng)濟損失實際上無法挽回。這也是電信詐騙案件追贓困難的直接體現(xiàn)。

3.偵查機關(guān)與金融機構(gòu)的合作缺乏規(guī)范指導(dǎo)

由于多數(shù)電信詐騙犯罪行為人會選擇異地取款或者通過第三方支付渠道取現(xiàn)的方式,逃避司法機關(guān)的刑事偵查,因此在實務(wù)中,公安機關(guān)往往需要在全國各地查詢電信詐騙的流轉(zhuǎn)賬戶,實施涉案款項凍結(jié)工作。

司法實務(wù)部門在長期打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實踐中,早已意識到工作中相關(guān)部門之間配合不暢的現(xiàn)實痛點。公安部于2016年發(fā)布《公安機關(guān)偵辦電信詐騙案件工作機制(試行)》(以下簡稱《案件工作機制》),明確提出了“境外電信詐騙案件由公安部刑偵局統(tǒng)一負責組織偵辦,境內(nèi)電信詐騙案件由各省級刑偵部門負責組織偵辦,重大、疑難、復(fù)雜的案件由公安部刑偵局直接組織偵辦”的工作分工要求 。《案件工作機制》在指導(dǎo)思想上的先進性值得充分肯定,但規(guī)定內(nèi)容依然相對籠統(tǒng)模糊,既沒有進一步說明何類案件屬于“重大、復(fù)雜、疑難”案件,也沒有對公安部刑偵部門“統(tǒng)一負責組織偵辦”的程序與內(nèi)容進行詳細解釋。最高人民檢察院、公安部曾經(jīng)聯(lián)合掛牌督辦過多起跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團案件,如浙江省“12.30”案等,這些案件的共同特征是被害人范圍較廣、人數(shù)較多、涉案金額巨大、社會危害嚴重等等。雖然我們可以從中推斷出所謂“重大、復(fù)雜、疑難”的標準,但從根本上說,《案件工作機制》更像是一份在宏觀層面上發(fā)揮指導(dǎo)性作用的文件,缺乏足夠的微觀可操作性,無法直接消解電信詐騙事后打擊中省際部門之間的協(xié)調(diào)配合問題。

4.投入與產(chǎn)出比相對失調(diào)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及社會生活領(lǐng)域范圍廣、層次多,詐騙犯罪公司化、專業(yè)化、職業(yè)化,犯罪手段日益智能化,催生其他牽連犯罪,形成犯罪“產(chǎn)業(yè)鏈”等特點,加之公安機關(guān)存在事中干預(yù)困難、與相關(guān)單位溝通不暢、事后打擊受限等客觀因素,導(dǎo)致了電信詐騙治理投入高產(chǎn)出低的現(xiàn)實困境。同時,不斷翻新的電信詐騙手段、快速迭代的電信詐騙技術(shù)及公司化、產(chǎn)業(yè)化運作方式,都要求身處偵查一線的公安干警必須及時更新自身的知識結(jié)構(gòu),以便與信息技術(shù)的發(fā)展保持同步。如果說不斷學(xué)習新知、提高業(yè)務(wù)水平是于偵查人員的分內(nèi)之事,那么電信詐騙所觸及的更深層次的領(lǐng)域,如通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、資金等相關(guān)管理內(nèi)容,則必須由專業(yè)人士參與,甚至主導(dǎo)電信詐騙案件的偵查全過程。目前公安部門恰恰缺少這類專業(yè)人才。如果從社會上招聘網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、銀行業(yè)務(wù)等方面的專業(yè)人士,必然牽涉到人事編制與管理成本。隨著電信詐騙案件愈加呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢,現(xiàn)實要求全國各地區(qū)公安機關(guān)反詐部門不斷擴充警力,以利于更好地打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

人力物力上的有形開支、時間機會成本上的無形花費,都將增加打擊電信詐騙犯罪的治理成本。公開報道顯示,2016年S市公安機關(guān)在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中,共計派出警力1100余人次,花費辦案經(jīng)費860余萬元[2]。這一數(shù)額還未將人員工資、設(shè)備折舊等隱形費用納入其中(8)因這一部分資金投入為涉密內(nèi)容,故無法在公開文件上找到準確數(shù)據(jù)。。但即便如此,其在該年所追繳贓款總額的占比,依然高達72%。辦案經(jīng)費支出占挽回財產(chǎn)損失總量的三分之二甚至更多,說明打擊治理電信詐騙犯罪的投入產(chǎn)出比有些失衡。雖然打擊違法犯罪、維護社會秩序是公安機關(guān)的職能,打擊違法犯罪不能僅從經(jīng)濟利益考量,更要重視社會效益,為廣大人民群眾對美好生活的追求提供更加充實、更有保障、更可持續(xù)的獲得感、幸福感、安全感,但是從打擊治理犯罪的綜合效益考慮,目前較高的投入產(chǎn)出比顯然不理想。

二、當前電信詐騙治理模式思想根源探析

以上所分析的,是全國電信詐騙打擊治理中長期存在的共性問題。為了解決這些問題,學(xué)者們提出過各種各樣的方案。有學(xué)者從強化偵查角度,探討提高破案率的對策:第一,提高辦案人員整體素質(zhì),加強偵查意識的培養(yǎng);第二,完善相關(guān)環(huán)節(jié),提高取證能力;第三,加強現(xiàn)場勘查工作,提高現(xiàn)場勘查的質(zhì)量和效率;第四,加強刑偵基礎(chǔ)工作,提高破案率;第五,調(diào)動公民協(xié)助偵查,利用公眾傳媒破案;第六,密切偵查協(xié)作;第七,提高偵查破案的科技含量,等等[3]。另有學(xué)者從治理機制改革的角度出發(fā),提出應(yīng)當完善法律治理體系[4],或調(diào)整立案標準、強化警察止害權(quán)、實行舉報獎勵[5],或完善公民個人信息保護規(guī)范[6],或繼續(xù)強化對電信金融等領(lǐng)域的行業(yè)監(jiān)管,等等。

就其內(nèi)容而言,以上學(xué)者所提出的多數(shù)意見,都是就治理模式中的個別細節(jié)進行技術(shù)層面的修補。各地區(qū)反詐主導(dǎo)機構(gòu)在調(diào)動了其所掌控的全部行政資源之后,已經(jīng)將當前的電信詐騙治理模式的效能發(fā)揮到了極致。如果僅僅通過技術(shù)性微調(diào)就能解決問題的話,以當前電信詐騙治理投入的總體量而言,問題恐怕早已不復(fù)存在。所以我們完全有理由認為,問題并不因電信詐騙治理“戰(zhàn)術(shù)”失當,而是“戰(zhàn)略”選擇錯誤所造成的。當下解決困境的出路,不能從治理技術(shù)的微調(diào)中尋找,而應(yīng)當訴諸指導(dǎo)思想的轉(zhuǎn)變,即改變以犯罪人為中心的打擊模式,向以被害人為中心的電信詐騙治理模式轉(zhuǎn)變。

(一)以犯罪人為中心的刑事司法觀根深蒂固

1.觀念溯源

眾所周知,1764年意大利人貝卡利亞出版了《論犯罪與刑罰》一書,開創(chuàng)了刑事古典學(xué)派。在刑事古典學(xué)派產(chǎn)生初期,刑事法研究尚未形成明確的學(xué)科界限,因此早期的刑事古典學(xué)派思想可以被看作是一個刑法教義學(xué)、刑事政策學(xué)和犯罪學(xué)的論述集合體。正是因為學(xué)科間知識的緊密相聯(lián),所以在最大程度上實現(xiàn)了思想的前后一致與彼此關(guān)聯(lián)。刑事古典學(xué)派最為反對的,是中世紀刑事法官罪刑擅斷、恣意出入罪的做法,并極力主張法官必須嚴格依據(jù)法律來對犯罪人施以刑罰。在刑罰方面,刑事古典學(xué)派的出現(xiàn)改變了中世紀歐洲諸多慘無人道、違背基本人性的刑罰方式,進而將“罪刑相適應(yīng)”作為刑事法的基本原則,并強調(diào)在理論體系方面予以貫徹。在這一原則的指導(dǎo)下,刑事古典學(xué)派主要研究犯罪人所實施的行為樣態(tài),以及與其相對應(yīng)的刑罰實施方式。然而,該傳統(tǒng)學(xué)說未曾論及甚至未曾考慮過被害人對于犯罪產(chǎn)生的影響。在其論述體系之中,通常根據(jù)犯罪行為的外部特征機械地區(qū)分犯罪人與被害人,被害人僅僅是作為犯罪行為的對象,被動且靜止地作為犯罪主體的對立面而存在。概言之,行為的理論價值高于行為人,行為人的理論價值高于被害人,這便是刑事古典學(xué)派的基礎(chǔ)理論內(nèi)核。

2.以犯罪人為中心的刑事司法觀在電信詐騙治理中的掣肘因素

受刑事古典學(xué)派傳統(tǒng)觀念的影響,許多國家的刑事司法政策都是以犯罪人的權(quán)利保障為導(dǎo)向,在實體法方面,注重探討行為的法益侵害性及行為人的可譴責性;在程序法方面,注重保護犯罪嫌疑人、被告人的訴訟權(quán)利[7]。這種基于傳統(tǒng)觀念發(fā)展而來的預(yù)防措施,側(cè)重從犯罪人角度研究預(yù)防犯罪,忽視了被害人在預(yù)防犯罪方面發(fā)揮的作用[5]。在電信詐騙犯罪治理中,該觀念的弊端顯露無遺。

首先,以犯罪人為中心的刑事司法觀忽視了電信詐騙犯罪的復(fù)雜性和跨國性。電信詐騙通常由有組織的犯罪團伙實施,涉及多個司法管轄區(qū)域和為數(shù)眾多的不特定受害人,單純追究犯罪人的法律責任并不足以解決所有問題。傳統(tǒng)的刑事司法觀無法應(yīng)對當今社會電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的多層次性質(zhì),無法考慮到不同國家和地區(qū)的法律差異,也無法協(xié)調(diào)多國合作來打擊電信詐騙犯罪團伙。

其次,傳統(tǒng)觀念強調(diào)通過刑罰來懲罰犯罪人,忽視了被害人的需求。電信詐騙的受害人通常遭受嚴重的財產(chǎn)損失,有時還伴隨著難以治愈的心理創(chuàng)傷。他們需要更多的支持、保護和賠償,以幫助他們從犯罪的創(chuàng)傷中恢復(fù)過來。傳統(tǒng)刑事司法觀沒有提供足夠的機制來滿足這些需求,導(dǎo)致被害人感到被忽視和未得到公正對待,不利于彰顯打擊刑事犯罪的社會價值。

最后,以犯罪人為中心的觀念通常忽視了犯罪的根本原因和預(yù)防措施。電信詐騙犯罪往往受到社會、經(jīng)濟和技術(shù)因素的影響,僅僅通過判刑難以解決這些根本問題。更有效的方法是投資于教育、公眾意識、技術(shù)安全和國際合作,從提升群眾的識詐防詐反詐能力入手,預(yù)防電信詐騙案件的發(fā)生。

刑事古典學(xué)派誕生于18世紀下半葉,其以犯罪人為中心的刑事理論體系,在處理電信詐騙等新興犯罪時顯得滯后和不足。當前,亟需針對我國的現(xiàn)實情況,積極推動司法觀念的轉(zhuǎn)變,向犯罪人、被害人并重的現(xiàn)代理念發(fā)展。這一觀念強調(diào)進行全面的治理,既包括對犯罪人進行法律制裁,也包括關(guān)注被害人的權(quán)益和需求;不僅將犯罪人視為刑法處罰的對象,還將被害人視為需要得到支持和康復(fù)的個體,通過宣傳教育、技術(shù)安全和國際合作來降低電信詐騙等犯罪的發(fā)生率。在電信詐騙治理模式中,轉(zhuǎn)變司法觀念是一個長期而復(fù)雜的過程,但也只有轉(zhuǎn)變才能更好地適應(yīng)現(xiàn)代社會的復(fù)雜性和多樣性。樹立犯罪人、被害人并重的司法理念,有助于建立更具包容性、公正性和有效性的刑事司法體系,更好地保護社會的安全和公平。

(二)電信詐騙犯罪被害人的符號化傾向顯著

1.普羅大眾對“完美被害人”的渴求

心理學(xué)家弗洛姆曾提出“社會無意識”理論,即如果社會價值觀與個人的內(nèi)在價值觀和需求不一致,社會的共同價值就有可能漠視個體的獨特意識,那么個人可能會感到被忽視或孤立[8]。弗洛姆的“社會無意識”理論為深刻理解現(xiàn)代刑事司法體系中被害人面臨的被符號化傾向提供了重要的理論依據(jù)。在當下的刑事司法體系中,社會對于受害者有一系列明確的期望,包括合作、無害、坦誠、無過錯、無責任等,將行為或性格存在瑕疵的被害人視為疏忽自身安全的責任者,而不是犯罪行為的受害者。然而,在實際情況中,被害人往往是多種多樣的,他們可能在犯罪事件中表現(xiàn)出不同的行為或情感反應(yīng)。對被害人施加“完美被害人”的標準要求,可能導(dǎo)致對那些無法或不愿滿足這些標準的人造成額外的壓力,甚至讓他們因為感到被責備而失落、沮喪、無助。

2.電信詐騙犯罪治理對被害人群體的忽視

司法實務(wù)中,電信詐騙的被害人通常被視為案件的附帶元素,而不是案件的主要參與者。這種觀念帶來了一系列問題。電信詐騙案件中,被害人通常扮演著至關(guān)重要的角色,沒有被害人與犯罪人的互動,犯罪人就不可能實現(xiàn)犯罪意圖。然而,司法實踐中,被害人往往被視為案件中的“見證人”或“附帶損失者”,而不是案件的主要參與者;同樣,研究者們往往將電信詐騙看作是單純的犯罪行為,更多地關(guān)注犯罪人的詐騙手段和心理策略,而對被害人的角色和行為則關(guān)注較少。被害人往往被視為缺乏獨立行為和決策能力的群體,在刑事訴訟中往往被視為案件的訴訟參加人(證人)。雖然修訂后的《中華人民共和國刑事訴訟法》將其由訴訟參加人提升為當事人,并賦予其一系列訴訟權(quán)利,但在實踐中,被害人仍被視為刑事案件的被動參與者。這種根深蒂固的認識,忽視了被害人在犯罪過程中的積極作用和對犯罪發(fā)生的影響。

本文認為,刑事犯罪被害人對于自身所受之“害”,在類型、性質(zhì)、程度等方面均有若干定向的促成、推動和塑造作用。被害人與犯罪人之間這種互動作用在網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中表現(xiàn)得尤為明顯。隨著電信詐騙犯罪不斷演變和升級,被害人的行為和決策在犯罪中的作用日益凸顯。電信詐騙犯罪最為顯著的特點之一,在于被害人基于錯誤認識而自愿處分財物,電信詐騙犯罪的實施過程或者犯罪目的的實現(xiàn),是行為人與被害人共同參與的過程。盡管近年來對電信詐騙犯罪的研究逐漸增加,但對于犯罪人和被害人之間的關(guān)系研究仍然存在缺位,如果忽視這一點,就無法充分揭示電信詐騙犯罪的本質(zhì)和機制。了解犯罪人和被害人之間的互動,可以幫助研究者和司法部門更好地了解詐騙犯罪的實際情況,從而有針對性地制定預(yù)防措施和打擊策略,以有效應(yīng)對不同類型的電信詐騙犯罪。

三、被害預(yù)防宣傳在電信詐騙犯罪治理中的建構(gòu)

筆者認為,將電信詐騙治理模式向以被害人為中心的事前預(yù)防轉(zhuǎn)變,能夠從源頭上打擊犯罪,遏制網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪猖獗勢頭,避免被害人的財產(chǎn)損失。

首先,犯罪前預(yù)防是減少犯罪發(fā)生的最重要因素之一。犯罪學(xué)家王牧教授指出,犯罪學(xué)的重大貢獻是讓人們清楚地認識到,刑罰針對的是罪行,并不針對犯罪發(fā)生的原因;刑罰只解決犯罪人與被害人(包括社會)的矛盾沖突,并不直接減少犯罪。減少犯罪要靠犯罪發(fā)生前的預(yù)防和犯罪發(fā)生后對犯罪人再犯罪的預(yù)防[9]。針對電信詐騙犯罪發(fā)生后的再犯罪的預(yù)防,如前文所述,具有滯后性;同時,從刑罰的實施來看,這種預(yù)防并不能起到根本性的作用。因此,犯罪發(fā)生前的預(yù)防應(yīng)當進入我們的視線。

其次,電信詐騙犯罪的被害人通常是最直接的受害群體。詐騙犯罪過程中,他們或由于僥幸心理,或由于極度恐懼精神被鉗制,導(dǎo)致失去判斷能力而難以自救,在詐騙行為發(fā)生后遭受了嚴重的經(jīng)濟損失和心理創(chuàng)傷。傳統(tǒng)的事后打擊方式不僅難以追回被騙資金,也無法消除被害人所受的心理傷害。

最后,從被害人學(xué)的角度,依據(jù)被害人對于電信詐騙犯罪影響的能動過程,可以將電信詐騙被害人分為助長型被害人與促成型被害人兩種類型[10]。所謂助長型被害人,是指被害人的行為或狀態(tài)降低了詐騙犯罪的難度,無意間為行為人實施騙術(shù)提供了便利。例如,有的人因為不重視個人隱私信息,不經(jīng)意間將個人信息泄露給他人;有的人貪圖小利或毫無主見、偏聽偏信,往往不能理性判斷,導(dǎo)致在詐騙分子的騙術(shù)中越陷越深,結(jié)果損失慘重。這些特定行為或性格特質(zhì)更容易被不法分子所利用。助長行為把那些具有犯意的行為人吸引到自己疏于保護的財產(chǎn)上,更像是犯罪行為的催化劑,在既定的條件下加速了互動過程[10]。電信詐騙中被害人的另一類型為促成型被害人,這類被害人自身存在某些容易促成犯罪發(fā)生的因素,而且在一定程度上直接促成了犯罪,如炫耀、私生活不檢點,或者自身存在某些不當甚至違法行為。其對于犯罪發(fā)生不再是催化劑,而是起到了必不可少、至關(guān)重要的作用。因此,被害人對于電信詐騙過程的能動性影響是顯而易見的。借鑒被害人學(xué)原理,注重法治宣傳教育,加強被害人事前預(yù)防,成為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更加可行和更為有效的方式。

(一)被害預(yù)防宣傳前階段:潛在被害人分類

根據(jù)前文討論,為確保宣傳的針對性和有效性,針對不同潛在被害人進行差異化宣傳是關(guān)鍵策略之一。差異化宣傳是相對于群體化和同質(zhì)化宣傳的概念,它強調(diào)了滿足個體需求的差異化宣傳要求[11]。傳統(tǒng)的群體化和同質(zhì)化宣傳往往無法滿足電信詐騙治理的需求,因為這些犯罪活動常常涉及多個不同類型的被害人,而不同類型的被害人可能需要不同的信息和警示。例如,年長者容易受到以養(yǎng)老詐騙服務(wù)、投資養(yǎng)老項目、養(yǎng)老產(chǎn)品、以房養(yǎng)老、養(yǎng)老保險、養(yǎng)老幫扶等為名的多種養(yǎng)老詐騙騙術(shù)的誘惑,而年輕人則更容易陷入刷單、婚戀詐騙的陷阱。因此,差異化宣傳的前提是尋找目標人群。

在所有包含被害者的刑事犯罪類型中,都存在犯罪人、被害者以及兩者之間的互動關(guān)系,這三者被稱為被害現(xiàn)象[12]。筆者認為,通過分析不同類型的被害者與犯罪者間的互動關(guān)系,可以發(fā)現(xiàn)被害者的被害特性,據(jù)此制定具體的宣傳預(yù)防策略,能夠有效防范電信詐騙犯罪行為的發(fā)生。

在加害行為發(fā)生前,即使加害人與被害人之間不存在交往溝通,但由于信息傳播造成了相互依賴,因而被害人容易被犯罪分子利用;在加害過程中,電信詐騙被害人通常無法得知自己處于被害狀態(tài),甚至認為自己處于有利地位,并對加害人的要求予以積極配合,最后促成了加害的完成[13]。上述互動關(guān)系的形成,與電信詐騙被害人的被害特性密不可分。部分電信詐騙被害人因其自身具有的某些心理特征,把自己造就成為“被害者角色”,對犯罪人實施犯罪產(chǎn)生了誘導(dǎo)作用。該種心理特征具體分為以下幾種情況。第一,電信詐騙犯罪被害人對財富、地位、名譽的本能需要。第二,電信詐騙犯罪被害人好逸惡勞、追求享樂、趨炎附勢等心理弱點。第三,被害人的社會知覺出現(xiàn)錯誤,其中包括自我知覺的負效應(yīng)和對他人知覺的負效應(yīng),前者表現(xiàn)為信心不足、缺乏主見,或妄自尊大、過于自信等;后者則多受到第一印象、言語作用、身份標簽等因素的影響。此外,被害人處于臨時性群體成員間的心理,如老年人對晚輩過度關(guān)心、青年學(xué)生社交經(jīng)驗欠缺、“法盲”對執(zhí)法人員的恐懼與依賴等,同樣會對被害特征的形象塑造產(chǎn)生影響。

1.建立電信詐騙犯罪潛在被害人特征要素收集機制

綜上所述,當前詐騙犯罪手段隨著互聯(lián)網(wǎng)時代的發(fā)展不斷更新迭代,而反詐騙工作同樣需要充分運用大數(shù)據(jù)不斷創(chuàng)新。反詐騙部門通過收集數(shù)據(jù),搭建電信詐騙被害人數(shù)據(jù)庫,全面調(diào)查被害人的性別、年齡、職業(yè)、居住社區(qū)、受教育程度、城鄉(xiāng)環(huán)境特征、身體健康狀況、電子產(chǎn)品熟練度,以及損失金額、被害途徑、被害環(huán)境和轉(zhuǎn)賬方式等被害特征信息,深入探究被害人受害的主客觀原因,形成被害人特征要素收集機制,建立健全全面有效的信息數(shù)據(jù)庫,從而劃分宣傳區(qū)域。

2.宣傳區(qū)域劃分著重點:老年人聚集的老舊小區(qū)、各大高等院校

相關(guān)研究顯示,60后群體往往有閑置資金,人均被騙金額最大。電信詐騙犯罪近年來呈現(xiàn)出了“90后”“00后”群體受騙概率高,老年人群體受騙金額高的特點[14]。究其原因在于當前我國已進入老齡化和高齡化社會,中國60歲及以上人口已超過2.6億人(9)參見《中國老齡化到了什么程度?》,載中國老齡科學(xué)研究中心網(wǎng),http://www.crca.cn/index.php/13-agednews/185-2040.html,最近訪問時間:2023年10月19日。,潛在的受害群體基數(shù)龐大;青少年則因為涉世未深,世界觀相對簡單且容易被影響,所處年齡又是最容易迷茫和焦慮的階段,加之上網(wǎng)時間長,個人信息泄露情況嚴重,往往成為刷單、兼職和網(wǎng)購詐騙犯罪的首要加害目標。因此,電信詐騙犯罪治理有必要重點針對不同年齡群體的具體情況,有針對性地開展宣傳工作。

一方面,根據(jù)現(xiàn)有研究,老年人識別能力下降、孤獨感、宣傳媒介、性格缺陷、周邊好友影響等內(nèi)在和外在因素,均會對其被騙產(chǎn)生顯著影響[15]。很多老年人不具備識別詐騙的判斷能力,對詐騙手段和方式的認知還停留在傳統(tǒng)水平;對于防詐騙知識的取得往往來自于被動式獲取,并非主動認識了解;同時,他們也不能利用互聯(lián)網(wǎng)等方式去檢索學(xué)習,存在技術(shù)上的障礙。針對這類群體,反詐騙部門應(yīng)當加強對“收藏品騙局”“保健品騙局”“投資理財騙局”“低價旅游騙局”“中獎騙局”“以房養(yǎng)老騙局”的揭露,教育老年人在日常生活中不貪圖小便宜、不透露個人信息、不輕易匯款轉(zhuǎn)賬,警惕上門推銷和免費領(lǐng)取物品等活動,改變他們固有的傳統(tǒng)思維,增強老年群體識詐防詐的“免疫力”。

另一方面,自“徐某玉案”等大學(xué)生被詐騙案件發(fā)生后,大學(xué)生群體逐漸成為被害人研究的熱點之一。在校大學(xué)生被害人占比較高,究其原因主要是社會閱歷淺、信息保護意識弱、規(guī)避電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力欠缺等。根據(jù)中國青年網(wǎng)調(diào)查顯示,41.53%的大學(xué)生表示自己或身邊人遇到過詐騙(10)參見360互聯(lián)網(wǎng)安全中心:《2018年大學(xué)生人群受騙情況分析》,載360文庫,https://wenku.so.com/d/bc021d1cd72146986518dedb 86610e44,最后訪問時間:2023年10月22日;360數(shù)字安全集團 光明網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全頻道:《2022年度反詐報告》,載光明網(wǎng)·網(wǎng)安頻道,https://wlaq.gmw.cn/2023-02/18/content_36375612.htm,最后訪問時間:2023年10月22日。。電信詐騙、非法校園貸、釣魚網(wǎng)站等詐騙類型分別位列前三位。尤其是電信詐騙,不僅嚴重侵害大學(xué)生群體的財產(chǎn)安全,而且由于大學(xué)生自身易焦慮、易沖動、抗壓力能力差的自身弱點,極易引發(fā)更嚴重的人身安全事件。

(二)被害預(yù)防宣傳中階段:不同宣傳區(qū)域內(nèi)進行差異化宣傳

電信詐騙治理可以采用差異化宣傳策略,根據(jù)潛在被害人的類型,提供特定的需求警示和信息。這種差異化傳播可以提高人們對不同類型電信詐騙的警覺性,并為他們提供自我保護的工具。通過鎖定目標人群,將信息傳遞給那些最有可能受到電信詐騙威脅的人,可以更有效地預(yù)防相關(guān)類型的電信詐騙犯罪活動。因此,在電信詐騙治理中,差異化傳播可以作為高效有力的反欺詐工具,幫助易被害人群提高警惕性,減少電信詐騙的發(fā)生。

其一是宣傳內(nèi)容差異性。宣傳內(nèi)容的差異化是根據(jù)宣傳區(qū)域的特點和潛在被害人群的需求而設(shè)計的。在制定宣傳內(nèi)容創(chuàng)新方面,應(yīng)不拘泥于傳統(tǒng)常見的喊口號、對仗工整的“幾不要”等,信息化時代背景下越來越多的人希望更進一步了解電信詐騙背后的原理。其二是宣傳載體差異性。宣傳載體的差異化涉及到不同的宣傳方式和工具。宣傳可以采用標語海報與宣傳手冊并行,以滿足不同受眾的學(xué)習習慣。其三是宣傳主體差異性。在宣傳中,應(yīng)利用各領(lǐng)域的專業(yè)人士與各地區(qū)的意見領(lǐng)袖,聯(lián)合開展宣傳。專業(yè)人士可以提供有關(guān)電信詐騙的專業(yè)知識,增加宣傳的權(quán)威性;而意見領(lǐng)袖(網(wǎng)絡(luò)大V)更容易受到年輕群體的擁護和信賴。其四是宣傳形式差異性。積極運用在地方文化中認可度較高的形式,如二人轉(zhuǎn)、順口溜等,滿足不同年齡和文化背景的人群需求。

(三)被害預(yù)防宣傳后階段:宣傳進行中與受眾的互動性交流

反電信詐騙宣傳的后階段是在宣傳進行中與受眾的互動性交流。這一階段旨在建立更深層次的參與和溝通,以加強潛在被害人群的認知,提高其警惕性。例如,開發(fā)全景沉浸式電信詐騙體驗項目,促進社會受眾認知與情感的互動。沉浸式電信詐騙體驗項目可以將受眾帶入電信詐騙的情境,使他們親身體驗并深刻理解電信詐騙的手法和危害。這種互動性的宣傳形式可以更好地引發(fā)受眾的情感共鳴,使他們更容易理解和記住反詐知識。為了培養(yǎng)年輕人的反詐技能和意識,可以在高等院校內(nèi)設(shè)置模擬電信詐騙場景的仿真課程。這些課程可以幫助學(xué)生更好地理解電信詐騙的本質(zhì)和危害,同時提供切合實際的防騙技巧。這種教育方式有助于調(diào)動青年學(xué)生的學(xué)習積極性,使他們成為反電信詐騙宣傳的積極參與者。

(四)反電信詐騙宣傳完結(jié)階段:宣傳周期結(jié)束后定時回訪

宣傳完結(jié)不代表電信詐騙犯罪治理工作結(jié)束,應(yīng)當繼續(xù)追蹤宣傳效果和受眾的反饋。公安機關(guān)聯(lián)合其他相關(guān)部門,定期走訪重點宣傳區(qū)域,收集宣傳內(nèi)容評價,比對宣傳前后認知變化及效果,查找宣傳工作存在的漏洞和不足,及時加以彌補和糾正。定期走訪重點宣傳區(qū)域,是了解宣傳效果的重要方式。宣傳團隊可以與當?shù)厣鐓^(qū)合作,定期回訪并收集受眾的宣傳內(nèi)容評價。通過比對宣傳前后的認知變化和效果,可以更好地了解宣傳的成效,并及時調(diào)整宣傳策略;在分析宣傳效果的基礎(chǔ)上,可以識別出共性問題和頑固問題,如哪些信息不易被接受或宣傳效果不佳。針對這些問題,可以制定主題宣傳方案,以備下一周期宣傳使用。這樣,宣傳策略將不斷被優(yōu)化和更新,以更好地適應(yīng)社會變化和受眾需求。

通過以上三個階段的宣傳策略及事后回訪,可以實現(xiàn)反電信詐騙宣傳的精細化管理,強化宣傳效果,從而更好地保護公眾免受電信詐騙的侵害。這些策略有助于建立更安全的社會環(huán)境,減少電信詐騙犯罪的發(fā)生,提高公眾的防騙意識和能力。

四、結(jié)語

近年來,電信詐騙犯罪成為人民群眾反映最為強烈的犯罪之一。黨中央,國務(wù)院多次召開會議,作出重要指示,要求嚴厲打擊電信詐騙犯罪。犯罪治理模式的選擇影響了具體治理措施的開展,直接關(guān)系到打擊犯罪的最終成效。鑒于電信詐騙犯罪被害人對于犯罪過程具有舉足輕重的作用,結(jié)合實踐中暴露出的問題,當前的治理模式與電信詐騙犯罪的特點并不契合,沒有從源頭上解決問題。被害預(yù)防宣傳側(cè)重“事前防范”的特點,可以成為治理電信詐騙犯罪的常規(guī)治理手段。下一步研究的重點,應(yīng)當是以被害預(yù)防為核心,從預(yù)防方式、預(yù)防手段等方面,探索全國范圍內(nèi)電信詐騙犯罪治理模式的具體措施。