孔岳東
摘 要:隨著金融業(yè)的快速發(fā)展,各類(lèi)矛盾糾紛問(wèn)題也日漸凸顯,而金融仲裁作為處理爭(zhēng)議的一種有效方式,其適用范圍逐步拓寬,但客觀(guān)來(lái)說(shuō)我國(guó)金融仲裁相比于國(guó)外起步較晚,且缺少完整的法律體系。同時(shí)金融仲裁實(shí)施的路徑并沒(méi)有拓寬,當(dāng)國(guó)際貿(mào)易快速發(fā)展的情況下,國(guó)內(nèi)外法律體系對(duì)接上存在諸多限制,面對(duì)多種多樣的金融糾紛,如何保證雙方的合法權(quán)益,并確保金融仲裁適用價(jià)值仍然是長(zhǎng)期需要探索的內(nèi)容,基于此本文對(duì)金融仲裁適用現(xiàn)狀與優(yōu)化措施做簡(jiǎn)要闡述。
關(guān)鍵詞:金融仲裁;適用現(xiàn)狀;完善
金融業(yè)發(fā)展過(guò)程中業(yè)務(wù)類(lèi)型較多,參與主體也相對(duì)復(fù)雜,這就導(dǎo)致所出現(xiàn)的金融糾紛也呈現(xiàn)多樣化特征,而金融仲裁過(guò)程中要求尊重雙方意愿保證多元靈活解決爭(zhēng)議。金融仲裁作為解決金融民事糾紛的一個(gè)重要方式,具有一定的司法性和保密性,想要擴(kuò)大其適用范圍還是需要關(guān)注當(dāng)前出現(xiàn)的新型金融業(yè)務(wù)并打破地域性困局,同時(shí)也要及時(shí)解決仲裁第三人制度實(shí)施的困境,如此才能夠體現(xiàn)出金融仲裁所具有的價(jià)值作用。
一、金融仲裁適用現(xiàn)狀分析
(一)貿(mào)易類(lèi)型多糾紛問(wèn)題復(fù)雜導(dǎo)致金融仲裁適用范圍受限
在當(dāng)前國(guó)際化環(huán)境下,金融業(yè)務(wù)類(lèi)型逐步呈現(xiàn)多樣化發(fā)展趨勢(shì),這意味著矛盾糾紛問(wèn)題也會(huì)越來(lái)越復(fù)雜,而在技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)下,金融的業(yè)務(wù)類(lèi)型快速發(fā)展其中新型金融案件也給金融仲裁帶來(lái)了較大的挑戰(zhàn)。尤其是在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下,網(wǎng)絡(luò)金融類(lèi)案件數(shù)量也在逐步提升,但是在金融仲裁方面法律制度相對(duì)欠缺,針對(duì)新型金融業(yè)務(wù)規(guī)范的法律體系也沒(méi)有完成。在實(shí)務(wù)當(dāng)中解決金融問(wèn)題相對(duì)困難,而針對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融當(dāng)中所涉及到的合同當(dāng)事人,在舉證的過(guò)程中會(huì)存在較大的難度?;ヂ?lián)網(wǎng)有跨區(qū)域、開(kāi)放性等諸多特征,企業(yè)服務(wù)的對(duì)象涉及廣泛,當(dāng)事人身份難以有效判定,且無(wú)法在最快時(shí)間內(nèi)參與到仲裁當(dāng)中,這樣會(huì)給金融仲裁工作開(kāi)展以及制度執(zhí)行帶來(lái)較大困難。與此同時(shí),金融仲裁過(guò)程中也會(huì)受到地域性限制,各個(gè)地區(qū)的仲裁機(jī)構(gòu)數(shù)量不一,相關(guān)仲裁員的工作水平也存在較大差異,各個(gè)地區(qū)在相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中缺少聯(lián)動(dòng)性,而仲裁機(jī)構(gòu)也不具備內(nèi)部改革動(dòng)力,對(duì)于復(fù)雜的金融案件無(wú)法在第一時(shí)間進(jìn)行協(xié)調(diào)。
(二)金融仲裁普及程度不足,行業(yè)規(guī)范性差
隨著金融環(huán)境的不斷變化,金融仲裁過(guò)程中也在逐步進(jìn)行內(nèi)容優(yōu)化,但是客觀(guān)來(lái)說(shuō),雖然仲裁特征已經(jīng)普遍被認(rèn)可,但是在實(shí)踐過(guò)程中仍然存在較多的矛盾糾紛,通過(guò)仲裁的方式來(lái)解決糾紛效果并沒(méi)有達(dá)到預(yù)期,也會(huì)比訴訟效果相差很多。金融仲裁的普及程度不足,大眾面臨金融糾紛時(shí)并沒(méi)有第一時(shí)間以仲裁的方式予以解決,而行業(yè)規(guī)范性差缺少相應(yīng)的制度支撐也導(dǎo)致金融仲裁的研究不夠深入,在涉及到當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)利益時(shí)部分人員還是會(huì)選擇更為安全的解決方式。可以說(shuō)大眾對(duì)于仲裁的認(rèn)識(shí)程度不足,難以有效發(fā)揮金融仲裁所具有的價(jià)值作用,這也極大限制金融仲裁拓寬其適用范圍。在當(dāng)前實(shí)踐工作當(dāng)中,糾紛多元化解決機(jī)制落實(shí)來(lái)看占主導(dǎo)地位的仍然是訴訟形式,各個(gè)地區(qū)金融仲裁院配套的仲裁規(guī)則雖然處于完善的過(guò)程中,但是目前金融仲裁適用效果還有一定的落差。分析大眾對(duì)于金融仲裁的認(rèn)知不足來(lái)看,金融仲裁歸屬于行業(yè)仲裁,金融仲裁在我國(guó)起步相對(duì)較晚,缺少規(guī)范化的制度設(shè)計(jì),且實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足,無(wú)法切實(shí)全面保證當(dāng)事人的合法利益。一般情況下,涉及到金融類(lèi)案件,會(huì)包括財(cái)產(chǎn)保全、銀行賬戶(hù)凍結(jié)等重要環(huán)節(jié),當(dāng)事人若是通過(guò)仲裁方式解決需要通過(guò)法院申請(qǐng),這樣也會(huì)給當(dāng)事人增加負(fù)擔(dān),不如訴訟途徑更便捷。而在金融仲裁過(guò)程中,需要雙方當(dāng)事人事前能夠達(dá)成共識(shí)并明確仲裁協(xié)議,當(dāng)大眾的認(rèn)知不足時(shí)又急需解決問(wèn)題,這就會(huì)無(wú)形中增加大眾的壓力。若是對(duì)仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁結(jié)果不信任,不僅容易激化雙方矛盾也會(huì)延遲問(wèn)題解決的時(shí)效,同時(shí)也給相關(guān)的經(jīng)辦單位以及人員帶來(lái)較大壓力,導(dǎo)致各個(gè)環(huán)節(jié)的工作無(wú)法持續(xù)深入進(jìn)行。
(三)工作人員專(zhuān)業(yè)能力欠缺,第三人制度落實(shí)不到位
在金融仲裁過(guò)程中,工作人員的專(zhuān)業(yè)能力會(huì)直接影響仲裁,面對(duì)眾多復(fù)雜的糾紛案件,工作人員不僅要掌握要點(diǎn),也要以客觀(guān)公正的心態(tài)進(jìn)行處理,并切實(shí)保證雙方權(quán)益得到有效保護(hù)。對(duì)于仲裁機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),想要長(zhǎng)期發(fā)展并體現(xiàn)其仲裁價(jià)值,也需要重點(diǎn)關(guān)注專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)問(wèn)題,確保專(zhuān)業(yè)性方面的優(yōu)勢(shì)能夠凸顯出來(lái),但是從實(shí)際工作來(lái)看,工作人員專(zhuān)業(yè)能力欠缺、金融仲裁解決途徑單一,當(dāng)金融糾紛問(wèn)題呈現(xiàn)出復(fù)雜化和細(xì)節(jié)化的情況下,工作人員的服務(wù)效率和專(zhuān)業(yè)水平難以全面滿(mǎn)足要求。而金融仲裁制度的落實(shí)和運(yùn)行不僅需要仲裁機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行,也需要社會(huì)群體能夠有效了解,但是從實(shí)際來(lái)看,在落實(shí)制度時(shí)未能有效借助金融行業(yè)的多方力量,還是重點(diǎn)依靠于仲裁機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)發(fā)展,在提升金融仲裁影響力方面還存在諸多不足。某種意義上說(shuō),金融仲裁專(zhuān)業(yè)性可以通過(guò)仲裁員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)以及處理問(wèn)題的能力來(lái)體現(xiàn),但是工作人員的能力有限并沒(méi)有樣樣精通,證券類(lèi)糾紛、票據(jù)類(lèi)業(yè)務(wù)等多種糾紛處理時(shí)缺少關(guān)聯(lián)性。若是金融案件復(fù)雜可能會(huì)需要多名仲裁員共同參與,這也會(huì)增加其工作壓力,無(wú)法保證工作時(shí)效,而所占角度不同仲裁結(jié)果就難以統(tǒng)一。此外,金融仲裁中第三人制度的缺乏也導(dǎo)致部分主體難以有效參與到仲裁活動(dòng)當(dāng)中,這就給權(quán)益保護(hù)帶來(lái)極大挑戰(zhàn),當(dāng)金融機(jī)構(gòu)和自然人涉及仲裁協(xié)議,仲裁庭無(wú)權(quán)進(jìn)行第三方主體追加。面臨復(fù)雜的金融交易主體,交易過(guò)程中出現(xiàn)的糾紛問(wèn)題需要每一方當(dāng)事人都共同參與解決,若是無(wú)法保證這一點(diǎn)也會(huì)引發(fā)參與主體的爭(zhēng)議,對(duì)于仲裁結(jié)果就難以被各方信服。與訴訟相比,金融仲裁方式還是會(huì)有一定差異,可以說(shuō)第三人制度缺乏也會(huì)削弱當(dāng)事人對(duì)金融仲裁方式的選擇。當(dāng)復(fù)雜的金融案件中部分參與主體權(quán)利難以得到有效維護(hù)時(shí),金融仲裁推行也會(huì)受到極大限制,所以在金融仲裁適用方面仍然需要加強(qiáng)制度完善,并確保工作人員的專(zhuān)業(yè)水準(zhǔn)達(dá)到要求,切實(shí)保護(hù)各方權(quán)益,才能真正凸顯金融仲裁的優(yōu)勢(shì)所在。
二、金融仲裁優(yōu)化措施分析
(一)把握關(guān)鍵要點(diǎn),堅(jiān)持三公原則
金融仲裁在實(shí)踐當(dāng)中也取得較為明顯的效果,作為一種法定的解決糾紛的方式其適用范圍在逐步拓寬,但是想要體現(xiàn)其價(jià)值作用,并讓大眾認(rèn)識(shí)到仲裁與訴訟、和解等方式同樣具有效益還需要做好宣傳普及,把握仲裁關(guān)鍵要點(diǎn)?;诒C苄?、高效性、自主性等原則,金融仲裁以其自身的優(yōu)勢(shì)也在進(jìn)行內(nèi)容優(yōu)化與法律完善,堅(jiān)持三公原則參照法律要求與金融糾紛處理要求更加貼合,同時(shí)能夠保障金融糾紛中雙方主體權(quán)益并快速解決實(shí)際問(wèn)題。首先結(jié)合金融仲裁所具有的高效性特征來(lái)看,仲裁程序中周期性較多,實(shí)施一裁終局制原則,一般情況下,若是走金融仲裁且仲裁庭作出裁決后,針對(duì)同一糾紛案件不得再次申請(qǐng)仲裁或訴訟進(jìn)行解決。與訴訟時(shí)效相比,仲裁的審理期更短,根據(jù)相關(guān)仲裁規(guī)則來(lái)看有45個(gè)工作日也有三個(gè)月以及其他時(shí)間期限,各個(gè)地區(qū)會(huì)根據(jù)具體情況進(jìn)行判定。而針對(duì)于資金凍結(jié)周期也被縮減,對(duì)于參與到金融糾紛的各個(gè)主體來(lái)說(shuō)對(duì)于時(shí)間的關(guān)注度更高,期望解決問(wèn)題在最快時(shí)間內(nèi)予以解決從而保證相應(yīng)的現(xiàn)金流,確保其業(yè)務(wù)開(kāi)展不會(huì)受到較大影響。在這一方面金融仲裁明顯效率更好,且尊重當(dāng)事人的自主權(quán)利,金融仲裁在實(shí)施中尊重當(dāng)事人意思自治,這也意味著職權(quán)主義在這一方式中的弱化。當(dāng)公權(quán)力的參與性降低,在解決糾紛問(wèn)題時(shí)會(huì)更加客觀(guān),且容易被當(dāng)事人所接受,而對(duì)于是否通過(guò)仲裁解決矛盾糾紛以及具體選擇仲裁機(jī)構(gòu)以及仲裁人員等方面都會(huì)尊重當(dāng)事人的意思,只要各當(dāng)事人達(dá)成共識(shí)并認(rèn)同仲裁協(xié)議就可通過(guò)仲裁方式來(lái)解決問(wèn)題。與此同時(shí),金融仲裁也具有明顯的準(zhǔn)司法性,其強(qiáng)制力特征也有助于調(diào)解雙方當(dāng)事人的關(guān)系,基于相關(guān)法律規(guī)定,仲裁機(jī)構(gòu)所作出的仲裁裁決具備法律效力。若是存在當(dāng)事人不履行的問(wèn)題,另一方可以通過(guò)法律維權(quán),并依法向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行,這也極大保證仲裁書(shū)所具有的法律意義。而且在仲裁的過(guò)程中需要雙方堅(jiān)持保密原則,一般情況下采用訴訟形式的案件是公開(kāi)審理且在判決時(shí)也是堅(jiān)持結(jié)果公開(kāi),但是仲裁有其保密性,若是當(dāng)事人協(xié)議將結(jié)果公開(kāi)才會(huì)作出改變。與此同時(shí),在進(jìn)入到仲裁程序時(shí)對(duì)于案件辦理的進(jìn)展、證據(jù)等都不會(huì)公開(kāi),需要公開(kāi)仍是和當(dāng)事人相關(guān),且在仲裁程序中,只有負(fù)責(zé)的人員、雙方當(dāng)事人、必要證人,其他無(wú)關(guān)緊要的人不允許參與案件受理。對(duì)比下來(lái)看,金融仲裁在解決金融糾紛中有著較高的優(yōu)勢(shì)作用,因涉及到經(jīng)濟(jì)糾紛的參與主體看重經(jīng)濟(jì)信譽(yù),為避免其企業(yè)公信力受到影響,也避免因涉及到仲裁而影響企業(yè)所經(jīng)營(yíng)的對(duì)外投資相關(guān)業(yè)務(wù),所以采用金融仲裁會(huì)更具效果。
(二)做好仲裁引導(dǎo),完善法律制度
金融仲裁的適用范圍在逐步擴(kuò)大,為充分體現(xiàn)仲裁價(jià)值并確保涉及到的糾紛案件能夠被有效解決,保證當(dāng)事人的合法權(quán)益需要仲裁機(jī)構(gòu)做好引導(dǎo)工作,而司法機(jī)關(guān)也需要完善相應(yīng)的法律制度,在多部門(mén)聯(lián)動(dòng)下提高金融仲裁適用效果。通過(guò)仲裁引導(dǎo),讓大眾能夠提高對(duì)仲裁程序的認(rèn)識(shí),同時(shí)也可以適當(dāng)分擔(dān)法院開(kāi)展訴訟案件的工作壓力。對(duì)于仲裁機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),也需要相關(guān)部門(mén)單位做好法律宣傳工作,讓參與到市場(chǎng)的各個(gè)企事業(yè)單位能夠了解仲裁效果,全面落實(shí)保密性原則并切實(shí)維護(hù)各方利益。在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上,組建相應(yīng)的志愿服務(wù)團(tuán)隊(duì),主動(dòng)到企事業(yè)單位開(kāi)展培訓(xùn)工作,并立足于當(dāng)前國(guó)際化和網(wǎng)絡(luò)化視角重點(diǎn)關(guān)注新型金融糾紛問(wèn)題。從維護(hù)金融市場(chǎng)安全,保障相關(guān)經(jīng)濟(jì)主體利益的角度來(lái)看,國(guó)家在金融仲裁適用方面也加強(qiáng)指導(dǎo)力度,并出臺(tái)相關(guān)的政策性文件,這也體現(xiàn)出我國(guó)在金融環(huán)境治理方面所體現(xiàn)出的信心。通過(guò)金融仲裁,讓部分案件解決的時(shí)效性得以提升,同時(shí)也充分體現(xiàn)出自愿原則,這也極大保護(hù)當(dāng)事人的權(quán)益,而在對(duì)新型金融問(wèn)題進(jìn)行刨析時(shí),也會(huì)在責(zé)任認(rèn)定、證據(jù)收集、仲裁執(zhí)行等方面進(jìn)行流程優(yōu)化。重點(diǎn)關(guān)注金融案件中所涉及的紛爭(zhēng)矛盾點(diǎn),堅(jiān)持快速解決矛盾的工作目標(biāo),對(duì)于各類(lèi)型的金融業(yè)務(wù)都有其具體的執(zhí)行要求,而在制定仲裁規(guī)則時(shí)也是從保證仲裁結(jié)果公正以及維護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的角度出發(fā),明確劃分金融仲裁適用范圍,也能夠有效對(duì)接互聯(lián)網(wǎng)金融,解決網(wǎng)絡(luò)化環(huán)境下所產(chǎn)生的新型金融案件。但是在實(shí)踐工作當(dāng)中,需要逐步打破信息不對(duì)稱(chēng)的限制,并關(guān)注互聯(lián)互通環(huán)境下所衍生的各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)安全問(wèn)題,在金融仲裁適用過(guò)程中仍然需要針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融案件仲裁提高關(guān)注力度。既要確保各類(lèi)信息統(tǒng)計(jì)的安全性與實(shí)際效果,也要關(guān)注網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用效率,并對(duì)網(wǎng)絡(luò)仲裁進(jìn)行立法確認(rèn),提供相關(guān)的安全技術(shù)保障,而各個(gè)區(qū)域的仲裁機(jī)構(gòu)也需要及時(shí)完善其基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),如此才有助于互聯(lián)網(wǎng)仲裁納入到仲裁體系中。
(三)做好教育培訓(xùn),加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
仲裁員的專(zhuān)業(yè)水平會(huì)直接影響金融仲裁實(shí)效,同樣也會(huì)影響大眾對(duì)金融仲裁的認(rèn)知,所以對(duì)于仲裁機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)仍需全面做好工作人員的教育培訓(xùn),并根據(jù)現(xiàn)實(shí)發(fā)展情況加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。金融仲裁過(guò)程中,需要讓仲裁員能夠始終發(fā)揮其崗位作用,并以過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)能力來(lái)幫助當(dāng)事人解決問(wèn)題,面對(duì)金融仲裁當(dāng)中所存在的多類(lèi)型糾紛案件及時(shí)完善培訓(xùn)內(nèi)容。為保證仲裁結(jié)果的專(zhuān)業(yè)性需要從工作人員能力提升方面著手,設(shè)置金融仲裁員遴選機(jī)制,結(jié)合以往金融案件類(lèi)型處理效果來(lái)進(jìn)行崗位劃分。在保證仲裁員某一類(lèi)別案件專(zhuān)業(yè)勝任的基礎(chǔ)上培養(yǎng)其成為綜合型的專(zhuān)業(yè)人才,仲裁機(jī)構(gòu)可借助行業(yè)交流會(huì)、案件法庭等諸多形式及時(shí)向工作人員普及新的政策以及知識(shí)理論,并做好工作人員的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)提升訓(xùn)練,加強(qiáng)職業(yè)道德教育,提升其工作積極性與崗位適配度。同時(shí)對(duì)于受理投訴,解決爭(zhēng)議等工作環(huán)節(jié),工作人員也需要及時(shí)做好經(jīng)驗(yàn)總結(jié),關(guān)注當(dāng)前金融市場(chǎng)環(huán)境下所涉及到的諸多業(yè)務(wù)類(lèi)型?;谥俨霉约胺蛇m用確保工作人員能夠提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù),同時(shí)也要對(duì)仲裁方面法律內(nèi)容的完善做好解讀,并落實(shí)職業(yè)操作準(zhǔn)則,提升其實(shí)踐技能與專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。
(四)強(qiáng)化仲裁理念,保證行業(yè)規(guī)范
在當(dāng)前的金融市場(chǎng)環(huán)境下,推進(jìn)金融仲裁適用范圍拓寬,促進(jìn)仲裁機(jī)構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展需要強(qiáng)化仲裁理念,并保證行業(yè)規(guī)范,將完善金融仲裁制度作為推廣金融仲裁在矛盾糾紛解決中的著力點(diǎn)。尤其是當(dāng)前的金融案件所牽涉的內(nèi)容越來(lái)越多,想要保證大眾對(duì)金融仲裁的接受度,并確保在參與仲裁程序時(shí)能夠遵守規(guī)范,需要積極轉(zhuǎn)變其傳統(tǒng)的認(rèn)知觀(guān)念。在銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等領(lǐng)域做好宣傳推廣,并關(guān)注金融爭(zhēng)議最明顯最頻發(fā)的行業(yè)及企業(yè),引導(dǎo)各相關(guān)企事業(yè)單位做好教育宣傳,并加強(qiáng)社會(huì)實(shí)踐聯(lián)動(dòng),既讓相關(guān)的投資者能夠充分了解到金融仲裁優(yōu)勢(shì),也可確保交易雙方事前達(dá)成共識(shí)。對(duì)于仲裁機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō),也需要利用網(wǎng)絡(luò)化環(huán)境加強(qiáng)對(duì)外宣傳,制定相關(guān)的材料并積極舉辦教育講座,利用論壇、官網(wǎng)、研討會(huì)等諸多形式提高社會(huì)影響力,有意識(shí)且正確客觀(guān)的引導(dǎo)相關(guān)主體在糾紛解決中了解仲裁方式的適用性。
三、結(jié)論
綜上所述,在國(guó)際化發(fā)展環(huán)境下,金融領(lǐng)域矛盾糾紛問(wèn)題日漸多元化,為保證相關(guān)參與主體的合法權(quán)益,營(yíng)造良好的金融發(fā)展氛圍,需要重點(diǎn)解決其中的糾紛并突出金融仲裁所具有的價(jià)值作用。相關(guān)部門(mén)需要嚴(yán)格把控金融風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)實(shí)際需要組建仲裁機(jī)構(gòu),做好當(dāng)前金融業(yè)務(wù)分類(lèi)并逐步擴(kuò)大金融仲裁適用范圍?;趪?guó)際化視角做好金融仲裁的適用分析,并逐步完善相關(guān)制度法規(guī),加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),確保矛盾糾紛能夠被高效解決,也充分保證相關(guān)主體的合法權(quán)益。
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