江 川

河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)法學(xué)院，河北 石家莊 050061

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪給群眾財產(chǎn)造成損失，影響社會和諧穩(wěn)定。本文以河北省寧晉縣近年發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量、類型以及采取的相關(guān)針對性措施為例，提出應(yīng)當完善刑事立法以強化刑罰震懾、擴大社會宣傳以提高防范能力、推進綜合治理以形成打擊合力，作為針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進行“打防管控”的重要舉措。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來發(fā)案情況

以河北省寧晉縣為例，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴峻，案件持續(xù)高發(fā)，2020 年寧晉縣公安局共受理刑事案件1246 起，其中電信詐騙案件747 起，電信詐騙案件占全部刑事案件的59．9%，同比增長189%。其中刷單返利、貸款、代辦信用卡、殺豬盤四類發(fā)案較多，分別占電信詐騙案件總數(shù)：29%、23%、14%、10%。近兩年冒充“領(lǐng)導(dǎo)”以借錢為由的詐騙村干部、企業(yè)負責人案件突出，2020 年發(fā)生2 起冒充“領(lǐng)導(dǎo)”詐騙企業(yè)負責人案件。其中，被詐騙金額最大一筆128 萬，2021 年發(fā)生11 起冒充“領(lǐng)導(dǎo)”詐騙村干部的案件，其中被詐騙金額最大一筆126 萬。當下寧晉縣發(fā)生的電信詐騙案件具有以下幾個特征：

（一）詐騙涉及范圍廣

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案人員通常是在對人們的心理有所研究的基礎(chǔ)上，利用人們趨利避害的心理編造虛假信息，通過電信網(wǎng)絡(luò)平臺向不特定群眾發(fā)送，使人們產(chǎn)生錯誤認識而轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，涉及范圍廣，侵害面大。

（二）詐騙方式更新速度快

作案人員的詐騙方式層出不窮，不斷更新其詐騙劇本或話術(shù)，從冒充“領(lǐng)導(dǎo)”到冒充客服人員，從貸款到中獎，從情感詐騙到機器詐騙，手法不斷翻新，欺騙性越來越大，對于沒有識騙、防騙能力的群眾來講，非常容易上當受騙。

（三）團伙作案高發(fā)，反偵查能力非常強

作案人員一般分布在不同地域進行遠程的、非接觸式的團伙詐騙，開卡、引流、實施詐騙、跑分（洗錢）專人負責，分工明確。詐騙團伙成員之間往往互不認識，通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，“拼裝”在一起形成完整的詐騙鏈條。并且詐騙嫌疑人分布在全國各地，部分人員甚至在境外，這給全鏈條打擊電詐工作帶來了困難。

二、防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的三重困境

（一）打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立法困境

目前有關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律依據(jù)主要是一個法律條文、一個司法解釋、兩個實施意見：即《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第二百六十六條；最高人民法院、最高人民檢察院2011 年3 月印發(fā)的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》；最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2016 年12 月印發(fā)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》和2021 年6 月印發(fā)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（以下簡稱《司法解釋二》）。根據(jù)《中華人民共和國立法法》有關(guān)規(guī)定，實施意見不屬于法律、不是嚴格意義上的司法解釋，效力層級太低。而我國《刑法》對于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪沒有進行明確規(guī)定，單是依靠《刑法》第二百六十六條及相關(guān)司法解釋和意見等有關(guān)規(guī)定，已經(jīng)無法完全適應(yīng)打擊電信詐騙犯罪的新形勢和新要求。

《刑法》中與電信詐騙有關(guān)的規(guī)定有第一百七十七條妨害信用卡管理罪、第二百八十六條關(guān)于拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪、第二百八十七條非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、第二百八十八條擾亂無線電管理秩序罪等，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案人員來講，其為達到詐騙錢財目的而實施的辦理未實名認證的銀行卡、利用網(wǎng)絡(luò)平臺監(jiān)管漏洞發(fā)布虛假信息、非法使用“偽基站”“黑廣播”發(fā)布引誘信息等行為，可能同時觸犯一個或多個條款，那么，定罪量刑方面是按詐騙罪吸收上述前款罪來處理？還是實行數(shù)罪并罰？在《司法解釋二》中已有了比較細致的規(guī)定，但是在實踐中，對電線網(wǎng)絡(luò)詐騙行為具體實施者針對性較強、懲罰起來較為容易，對電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商、金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用平臺在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中的責任之追究卻鮮有相關(guān)報道，暴露出《司法解釋二》對于平臺機構(gòu)涉詐案例中的指導(dǎo)作用還未發(fā)揮出來。

（二）防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳困境

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，重中之重是推動形成人人皆知、人人防范、人人抵制的良好局面。但是目前以政府引導(dǎo)開展的防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的宣傳活動，存在覆蓋面不夠廣、精準度不夠高、形式上不夠新等困境。以寧晉縣為例，在推廣民眾安裝國家反詐中心APP 時，雖然歷經(jīng)2021 年全年縣各部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的共同努力，但全縣約80 萬戶籍人口安裝率仍僅為29．79%，覆蓋面仍不夠廣泛；有些電詐受害人雖然下載安裝了國家反詐中心APP，但是未開啟來電預(yù)警功能，也說明宣傳工作還存在疏漏。此外鄉(xiāng)鎮(zhèn)基層任務(wù)繁雜，人員力量薄弱，推行挨家挨戶走訪式的推廣安裝不夠現(xiàn)實，大量外出務(wù)工人員名在人不在、聯(lián)系不上，也給反詐宣傳工作帶來被動。在宣傳形式上，微信公眾號、抖音和快手平臺已經(jīng)陸續(xù)出現(xiàn)了公安、檢察等部門推廣的反詐視頻，形式上得到了改進，但是內(nèi)容不豐富、節(jié)目呆板、脫離群眾語言等問題依然存在。在宣傳對象上，“大水漫灌”形式的宣傳多，而面向獨居老人、創(chuàng)業(yè)或待業(yè)人員、適婚青年、在校學(xué)生、孕產(chǎn)期哺乳期婦女、企業(yè)老板等針對性宣傳開展得比較少。

（三）協(xié)同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的機制困境

就國內(nèi)而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉及面廣，對犯罪行為的認定、證據(jù)的采集、損失的評估等，往往涉及金融機構(gòu)、通信部門、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門等，然而這些部門之間存在相對獨立性，業(yè)務(wù)協(xié)作機制不通暢導(dǎo)致公安機關(guān)在核查銀行賬戶流水、資金去向、通話記錄等過程中，手續(xù)的審批、跨部門的溝通不順，導(dǎo)致辦案效率大打折扣。“當前詐騙組織呈現(xiàn)跨境化特點，詐騙分子實施詐騙行為地大多在境外，結(jié)果地發(fā)生在國內(nèi)。如我國與行為地國家沒有建立起國際司法協(xié)作機制，對于境外的詐騙分子我國公安機關(guān)便無法進行有效打擊，無法發(fā)揮部門聯(lián)動力。”［1］

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理對策探析

為降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案率，最大程度守好群眾“錢袋子”，應(yīng)當從以下三個方面進行綜合施治：

（一）推動電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪入刑，強化刑法威懾力

鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷發(fā)展的新形勢及對社會造成的嚴重危害，建議在《刑法》中創(chuàng)設(shè)“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”，例如，可在《刑法》第二百六十六條詐騙罪的基礎(chǔ)上，結(jié)合司法實踐，吸納相關(guān)司法解釋的精義，對“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”的構(gòu)成要件、量刑標準等作出規(guī)定，對加重或從重處罰的情節(jié)予以明晰，以提高刑法作為守護人民財產(chǎn)和維護社會穩(wěn)定最后一道防線的威懾力。

（二）擴大防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，提高群眾防騙能力

無論電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為多么猖獗、多么狡猾，只要群眾“不轉(zhuǎn)錢”，犯罪行為就不會得逞。為此，要進一步擴大反詐宣傳覆蓋面、提高宣傳精準度。在縣域基層，傳統(tǒng)的喊大喇叭、掛紅條幅、發(fā)明白紙等形式仍發(fā)揮著一定作用，不可拋棄。為應(yīng)對電詐犯罪不斷變化的形勢，可以利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等高科技，建立電詐案件數(shù)據(jù)庫，對來電詐發(fā)案情況進行深入分析，對受害人特征進行分析，向具備受害人“潛質(zhì)”的特定群體開展精準的防騙宣傳，使防騙宣傳工作走在詐騙信息之前，切實提高群眾防騙能力。在科技日益進步的今天，要充分發(fā)揮好國家反詐中心APP 等防騙軟件功能，提升軟件的攔截和提醒能力；要精準推送反詐相關(guān)預(yù)警信息，攔截網(wǎng)絡(luò)空間的有害信息，及時加以治理。

（三）提升反詐聯(lián)動執(zhí)法辦案能力，構(gòu)建綜合治理格局

“電信部門要進一步嚴格落實實名制，在為新入網(wǎng)用戶辦理真實身份登記手續(xù)時，要通過采取二代身份證識別設(shè)備、聯(lián)網(wǎng)核驗等措施驗證用戶身份”“要清理一證多卡用戶”“要限期整改違規(guī)經(jīng)營的各級代理商，特別是虛擬號碼的使用”；“金融行業(yè)要進一步嚴格落實實名制”“全面清理借記卡存量狀況”“對涉案賬戶開戶人名下其他賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)”［2］；有關(guān)部門要正確履行《中華人民共和國個人信息保護法》規(guī)定的保護責任，對非法泄漏、非法竊取、非法提供、非法出售個人信息的要嚴厲打擊；網(wǎng)絡(luò)平臺包括運營商和應(yīng)用軟件平臺，要強化對網(wǎng)絡(luò)信息的監(jiān)管，對散布各種非正規(guī)渠道金融貸款、投資理財、征婚交友等虛假信息的要第一時間查封，不落實信息安全審查和安全管理義務(wù)的平臺，要嚴厲追究刑事責任。同時在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊處理上，應(yīng)當完善由公安、金融、網(wǎng)信等部門共同參與、協(xié)同作戰(zhàn)的機制，專案專人專班專辦，推動反詐偵查協(xié)作機制運作常態(tài)化、智能化和高效化。同時要構(gòu)建與境外司法協(xié)作機制并不斷完善，提高跨境電詐犯罪案件打擊處理能力和效率。

（四）持續(xù)提升技術(shù)防范能力

1．事前預(yù)測

從刑事案件的構(gòu)成要件來看，犯罪行為并不是一蹴而就的，而是亦步亦趨的一個過程。利用大數(shù)據(jù)的預(yù)報能力，可偵破罪犯的作案跡象。利用大數(shù)據(jù)預(yù)測技術(shù)，融合網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)據(jù)和反詐騙應(yīng)對經(jīng)驗，構(gòu)建基于詐騙類型、行為人和詐騙發(fā)展趨勢的反詐騙管理系統(tǒng)，實現(xiàn)詐騙類型、行為人和詐騙發(fā)展趨勢的實時驗證，更新和發(fā)布最新詐騙特點和反詐騙策略，提升“止騙”的預(yù)警準確度。

2．事中攔截

詐騙犯罪是否成功，其中最為關(guān)鍵的一環(huán)是，詐騙行為人是否可以順利實施行騙。如果詐騙行為無法順利實現(xiàn)，就很難被發(fā)現(xiàn)和制止。當前，應(yīng)著力解決好“如何防止和制止詐騙”這一問題。相關(guān)企業(yè)可以通過發(fā)展各類平臺的反詐騙工具，加強對于涉詐內(nèi)容的審查，及時對涉詐內(nèi)容依法攔截，從而保障用戶權(quán)益。

3．事后挽回損失

詐騙是一種惡性循環(huán)，當詐騙成功后，犯罪分子又會用相同的方法或者換一種方法繼續(xù)實施詐騙，如果不能及時阻止，就會給受害人帶來意想不到的損失。因此，在加大反詐宣傳力度的同時，還要整理以往相關(guān)案件，以便分析其中詐騙手法，總結(jié)經(jīng)驗宣傳給民眾，利用詐騙事實的剩余價值起到提高攔截效率的作用，以此來守住民眾來之不易的錢袋子。

（五）建立國際合作新機制

未來，隨著網(wǎng)民數(shù)量的增加，智能電子產(chǎn)品的廣泛應(yīng)用，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)業(yè)化趨勢將更加顯著，其犯罪團伙的構(gòu)成也將發(fā)生相應(yīng)的改變。根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，在2015－2021 年這六年中，網(wǎng)絡(luò)詐騙至少已經(jīng)造成民眾6 萬億美元的損失。電信詐騙給社會帶來巨大的經(jīng)濟損失，遠遠超過人們所能想象到的。網(wǎng)絡(luò)空間是一個互通有無、界限無邊的世界，各個國家都要受其影響，從而導(dǎo)致全世界經(jīng)濟效應(yīng)減少，為此有必要提出新的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的方向，建立新的國際合作機制。首先，要在網(wǎng)絡(luò)空間中建立“命運共同體”的觀念，并在此基礎(chǔ)上，積極推動對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全球治理；其次，我們要認識到，互聯(lián)網(wǎng)是一個全球性的、開放性的、復(fù)雜性的公共領(lǐng)域，要在互聯(lián)網(wǎng)涉及的各個方面，如社會各個群體在協(xié)調(diào)聯(lián)動方面發(fā)揮自身能夠給予的力量，建立一個全新的合作模式。此外，聯(lián)合國還應(yīng)該充分利用其在國際上所具有的代表性和權(quán)威性，在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面，積極而又高效地推進開展國際協(xié)作，推動打擊電信網(wǎng)絡(luò)欺詐犯罪的國際合作。

四、結(jié)論

面對信息技術(shù)日新月異的發(fā)展背景下的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，要對其發(fā)案情況、犯罪模式、受害群體等用現(xiàn)代法治思維去思考，要著力從立法角度完善《刑法》規(guī)定，推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪入刑以提升刑法震懾力，要從宣傳層面構(gòu)建自上而下的反詐宣傳濃厚氛圍以增強群眾防范意識和能力，要構(gòu)建跨部門、跨行業(yè)領(lǐng)域的協(xié)同處置機制協(xié)同作戰(zhàn)，堅持源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理、標本兼治，才能有效壓減電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生率，切實守護好人民群眾財產(chǎn)安全。