黃鑫林

近年來，中國電力財(cái)務(wù)（以下簡稱中國電財(cái)）全面落實(shí)國家電網(wǎng)“一體四翼”發(fā)展布局，聚焦主業(yè)、服務(wù)行業(yè)、以融促產(chǎn)，為電網(wǎng)及產(chǎn)業(yè)鏈上下游實(shí)體企業(yè)提供了有力支撐，在服務(wù)國網(wǎng)公司高質(zhì)量發(fā)展中發(fā)揮了重要作用。

中國電財(cái)深化科技賦能，加快金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，積極推進(jìn)“金融科技311 工程”（即新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、新資金結(jié)算系統(tǒng)、新電票業(yè)務(wù)系統(tǒng)，大數(shù)據(jù)平臺(tái)，數(shù)字化運(yùn)監(jiān)中心），在創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用、業(yè)務(wù)系統(tǒng)完善、數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘等重點(diǎn)領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。而中國電財(cái)?shù)慕Y(jié)算服務(wù)能力更是圍繞著結(jié)算“三化”（結(jié)算自動(dòng)化、自主化和電子化）建設(shè)的步伐穩(wěn)步推進(jìn)，在提升結(jié)算效率、提高客服質(zhì)效等方面取得了矚目的成果，為國家電網(wǎng)公司實(shí)現(xiàn)資金管理“看得見、管得住、用得好”提供了有力支撐和堅(jiān)強(qiáng)保障。

華東分公司積極參與到公司結(jié)算“三化”應(yīng)用和推廣過程中，以共產(chǎn)黨員服務(wù)隊(duì)為載體，積極配合網(wǎng)省電力公司開展各項(xiàng)功能應(yīng)用落地，積極爭取試點(diǎn)工作，不斷總結(jié)，鞏固提高，在實(shí)踐中積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。

一、結(jié)算自主化——上線新一代資金結(jié)算系統(tǒng)

（一）開展背景

新一代資金結(jié)算系統(tǒng)是中國電財(cái)自主設(shè)計(jì)、自主運(yùn)營的銀企直連結(jié)算系統(tǒng)，是一條成功構(gòu)建企、財(cái)、銀系統(tǒng)直連的資金結(jié)算快速通道，是國家電網(wǎng)公司建設(shè)1233新型資金管理體系的重要抓手。新一代資金結(jié)算系統(tǒng)集超級(jí)網(wǎng)銀、電子單據(jù)專遞、事中監(jiān)控以及在線查詢支付情況等功能于一身。對(duì)于集團(tuán)強(qiáng)化內(nèi)部交易封閉結(jié)算、提升資金安全管控能力、提升支付結(jié)算數(shù)字化服務(wù)能力等方面起到了關(guān)鍵性的支撐作用。

新一代資金結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用歷時(shí)28個(gè)月，公司于2020年11月完成全部27家省級(jí)電力公司和17家直屬單位的系統(tǒng)切換。2020年6月24日晚，華東分公司配合國網(wǎng)上海電力完成新一代資金結(jié)算系統(tǒng)上線工作，上海電力資金支付事中監(jiān)控功能同步順利上線。

（二）應(yīng)用成效及亮點(diǎn)

1.成效。華東分公司新一代資金結(jié)算系統(tǒng)自上線以來，在公司的統(tǒng)一管理和運(yùn)營之下，始終保持安全穩(wěn)定運(yùn)行。截至2022年9月，分公司新一代資金結(jié)算系統(tǒng)累計(jì)處理交易61.47萬筆，交易總金額241.65萬億元。資金事中監(jiān)控功能成功攔截交易1002筆，共計(jì)金額166.48億元，有效發(fā)揮了結(jié)算安全保障作用。兩年多來，通過系統(tǒng)為客戶查詢查復(fù)近千筆，大大提升了結(jié)算服務(wù)能力。

2.亮點(diǎn)。華東分公司與國網(wǎng)上海市電力公司密切配合，通過在財(cái)務(wù)管控和資金結(jié)算系統(tǒng)中部署的事中監(jiān)控系統(tǒng)，在資金支付安全方面有效進(jìn)行閉環(huán)式管理，是資金工作向業(yè)務(wù)端延伸的一項(xiàng)有益實(shí)踐。第一，加強(qiáng)溝通，互通有無。雙方利用資金月度例會(huì)以及日常業(yè)務(wù)交流等契機(jī)，介紹監(jiān)控系統(tǒng)在各自業(yè)務(wù)場景下的運(yùn)行情況。第二，選取案例，深化協(xié)同。雙方就具體業(yè)務(wù)進(jìn)行進(jìn)一步的分析和交流，由國網(wǎng)上海市電力公司選取了較為典型的案例進(jìn)行分享，華東分公司在這一過程中了解到了攔截交易背后的業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，增加了對(duì)于日常工作的感性認(rèn)識(shí)。第三，集思廣益，創(chuàng)新落地。國網(wǎng)上海市電力公司與華東分公司將前期協(xié)作成果落地，聯(lián)合發(fā)布月度資金安全月報(bào)，月報(bào)內(nèi)容面向電力公司內(nèi)部，匯報(bào)總結(jié)當(dāng)期事中攔截工作開展情況并提出下一步優(yōu)化措施。

二、結(jié)算自主化——接入全國綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)

（一）開展背景

全國綜合業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)是由人行清算總中心建設(shè)并運(yùn)營，依托人行小額支付系統(tǒng)辦理集中代收付、主動(dòng)繳費(fèi)以及相關(guān)信息類業(yè)務(wù)的平臺(tái)系統(tǒng)。公司以直連方式接入綜合平臺(tái)，開發(fā)上線了實(shí)時(shí)代付業(yè)務(wù)等相關(guān)功能，為在公司開立內(nèi)部結(jié)算賬戶的集團(tuán)客戶辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)。綜合平臺(tái)能夠?qū)崟r(shí)從公司集中清算賬戶向收款人支付指定款項(xiàng)，能夠做到逐筆發(fā)送、實(shí)時(shí)支付、實(shí)時(shí)軋差。華東分公司于2021年5月31日正式上線綜合平臺(tái)。

（二）應(yīng)用成效及亮點(diǎn)

1.成效。華東分公司自綜合平臺(tái)上線以來，共受理業(yè)務(wù)指令81046筆，資金總量1437.99億元，分別占分公司內(nèi)部賬戶對(duì)外支付總筆數(shù)的81.48%，總金額的89.22%。平臺(tái)上線后，其“10秒”反饋和“7×24小時(shí)”運(yùn)行的強(qiáng)大功能，為分公司持續(xù)優(yōu)化客戶服務(wù)、不斷提升經(jīng)營質(zhì)效提供了有力的支撐保障。

2.亮點(diǎn)。一是有突破，支付金額占比大幅提高。自接入綜合平臺(tái)以來，華東分公司通過不斷總結(jié)和嘗試，逐步深化綜合平臺(tái)功能應(yīng)用。2022年，將未通過綜合平臺(tái)結(jié)算的華東分部電廠電費(fèi)以及上海市電力公司內(nèi)外部賬戶資金互劃等業(yè)務(wù)逐步納入平臺(tái)清算。平臺(tái)支付金額占比由2021年的84.32%提升至2022年1—9月的92.01%，目前位列區(qū)域第一。二是有措施，提升“九防”風(fēng)險(xiǎn)防控水平。華東分公司對(duì)照公司《綜合平臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)防控工作規(guī)則》開展自查自糾，逐條學(xué)習(xí)規(guī)則要求，結(jié)合分公司特點(diǎn)研究細(xì)化防控措施。優(yōu)化綜合柜員錄入崗和清算崗記載《柜員運(yùn)行日志》，每日逐項(xiàng)確認(rèn)平臺(tái)開關(guān)時(shí)點(diǎn)、順序等工作要求。編寫清算柜員操作說明，提示清算操作風(fēng)險(xiǎn)，保證支付方式和清算賬號(hào)的選擇正確。三是有展望，探索平臺(tái)應(yīng)用挖潛方向。圍繞提升平臺(tái)支付筆數(shù)占比要求，華東分公司抽取部分期間支付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)目前無法通過綜合平臺(tái)支付的交易進(jìn)行了分類整理。預(yù)計(jì)隨著公司升級(jí)銀行接口，分公司可提升支付筆數(shù)占比約14個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到95%；同時(shí)提升金額占比約4個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到96%。屆時(shí)將實(shí)現(xiàn)平臺(tái)結(jié)算金額和支付筆數(shù)占比“雙超90%”。

三、結(jié)算自動(dòng)化——開通農(nóng)民工對(duì)私批量支付服務(wù)

（一）開展背景

為落實(shí)國務(wù)院《保障農(nóng)民工工資支付條例》（國令第 724號(hào)）要求和國家電網(wǎng)公司的工作部署，進(jìn)一步規(guī)范參與輸變電工程建設(shè)的農(nóng)民工工資支付行為，保障按時(shí)足額支付，支撐工程有序建設(shè)，中國電財(cái)以攻關(guān)方式迅速研發(fā)了農(nóng)民工工資代發(fā)批量支付功能，結(jié)算自動(dòng)化水平得以進(jìn)一步提升。2021年1月，華東分公司正式上線應(yīng)用農(nóng)民工工資代發(fā)功能。

（二）應(yīng)用成效及亮點(diǎn)

1.成效。華東分公司高度重視農(nóng)民工工資批量支付功能應(yīng)用，多方積極協(xié)調(diào)，轄區(qū)各機(jī)構(gòu)積極溝通相關(guān)方面，努力推進(jìn)功能應(yīng)用工作。功能上線以來，農(nóng)民工批量對(duì)私支付結(jié)算始終平穩(wěn)進(jìn)行，共協(xié)助客戶累計(jì)代發(fā)農(nóng)民工工資11418筆，金額5513萬元。

2.亮點(diǎn)。華東分公司積極開展農(nóng)民工批量對(duì)私支付增值服務(wù)。一是積極主動(dòng)對(duì)接客戶業(yè)務(wù)需求。分公司與上海市電力公司財(cái)務(wù)部、農(nóng)行上海分行、上海送變電工程公司、華東送變電工程公司聯(lián)合召開“農(nóng)民工工資內(nèi)部專戶支付研討會(huì)”，就農(nóng)民工工資內(nèi)部專戶支付工作開展深入研討。二是不斷優(yōu)化代發(fā)方案。針對(duì)代發(fā)功能應(yīng)用之初退票多、失敗支付多的情況，耐心逐筆幫助客戶分析查找支付失敗的原因，提出農(nóng)民工代發(fā)業(yè)務(wù)優(yōu)化方案并撰寫退票管理注意要點(diǎn)等。三是提供持續(xù)的增值服務(wù)。每月2-3次為華東送變電等客戶單位提供農(nóng)民工工資支付明細(xì)確認(rèn)表，真正做到讓客戶放心、安心。

四、結(jié)算電子化——集成管控網(wǎng)上對(duì)賬功能

（一）開展背景

中國電財(cái)持之以恒堅(jiān)持“以我為主”的結(jié)算體系建設(shè)，加快推進(jìn)結(jié)算“三化”，尤其是更有力地加快了“三單一對(duì)”電子化進(jìn)程。在國家電網(wǎng)公司財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)中有效集成中國電財(cái)網(wǎng)上電子對(duì)賬功能，實(shí)現(xiàn)了客戶單位賬務(wù)與賬戶收支交易明細(xì)自動(dòng)核對(duì)、銀行存款余額調(diào)節(jié)表自動(dòng)生成和在線審核以及未達(dá)賬項(xiàng)全線上閉環(huán)管理，有力地保障了客戶資金安全。2022年4月，華東分公司完成上海電力財(cái)務(wù)管控系統(tǒng)集成網(wǎng)上對(duì)賬功能系統(tǒng)設(shè)置，標(biāo)志著中國電財(cái)結(jié)算電子化順利落地上海。

（二）應(yīng)用成效及亮點(diǎn)

1.成效。在公司統(tǒng)一部署協(xié)調(diào)下，華東分公司以“確保系統(tǒng)安全、確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、確保加快落實(shí)”為推廣“三確保”原則加快推進(jìn)。分公司與客戶單位密切溝通，多次開展對(duì)賬數(shù)據(jù)核對(duì)，安排專人向客戶單位解釋網(wǎng)上對(duì)賬功能優(yōu)點(diǎn)，幫助上海電力完成網(wǎng)上對(duì)賬功能設(shè)置，對(duì)賬效率明顯提高。

2.亮點(diǎn)。在華東地區(qū)面臨嚴(yán)重疫情時(shí)期，線上對(duì)賬功能順利開通，極大地緩解了以往對(duì)賬單據(jù)寄送延遲的困境，打通了公司綠色結(jié)算“最后一公里”，實(shí)現(xiàn)了中國電財(cái)資金安全管控效能和結(jié)算服務(wù)品質(zhì)雙提升。

五、結(jié)算“三化”應(yīng)用展望

上述幾項(xiàng)應(yīng)用成果，僅是公司結(jié)算“三化”在華東落地應(yīng)用的一小部分成果展示。在公司統(tǒng)一建設(shè)和部署下，華東分公司還先后上線和應(yīng)用了收款自動(dòng)化、銀行資金池聯(lián)動(dòng)交易自動(dòng)記賬、銀財(cái)自動(dòng)對(duì)賬、銀行資金池結(jié)息自動(dòng)記賬和銀行資金池二級(jí)賬戶余額自動(dòng)核對(duì)等功能。在公司強(qiáng)大的科技賦能引領(lǐng)下，分公司不斷有新結(jié)算功能推介和上線，實(shí)現(xiàn)了結(jié)算服務(wù)能力質(zhì)效雙升，獲得客戶普遍好評(píng)。接下來將協(xié)助上海市電力公司按時(shí)完成OFD電子回單和對(duì)賬單上線應(yīng)用，以及助力上海市電力公司盡早上線光伏批量對(duì)私代發(fā)。