中國工商銀行專項(xiàng)融資部課題組

共建“一帶一路”倡議從理念到行動，從愿景到現(xiàn)實(shí)，已成為深受歡迎的國際公共產(chǎn)品和國際合作平臺。專項(xiàng)融資部是中國工商銀行專門服務(wù)“一帶一路”建設(shè)和高水平對外開放的專業(yè)部門，通過發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，有力支持“走出去”和“引進(jìn)來”，為“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展和集團(tuán)國際化戰(zhàn)略做出積極貢獻(xiàn)。

揚(yáng)優(yōu)勢樹標(biāo)桿打造工行服務(wù)“一帶一路”特色品牌

專項(xiàng)融資部（總行營業(yè)部）成立于1994年，2004年首次從事出口信貸等跨境融資業(yè)務(wù)，成為工商銀行“走出去”業(yè)務(wù)的首個(gè)“吃螃蟹者”。經(jīng)過30年一線經(jīng)營和20年海外經(jīng)營，專項(xiàng)融資部積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，錘煉了人才隊(duì)伍，形成了成熟的國別風(fēng)險(xiǎn)研判能力、海外市場營銷能力、全外文溝通能力、跨法系談判能力、融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)能力、財(cái)務(wù)模型搭建能力、大型銀團(tuán)安排能力和海外咨詢顧問服務(wù)能力，形成了“資源支持融資”“能源三方合作”“大型城市建設(shè)”“戰(zhàn)略跨境并購”“多幣種國際銀團(tuán)”“信保項(xiàng)下本地幣融資”等特色融資模式。

伴隨國家“走出去”戰(zhàn)略和“一帶一路”倡議不斷推進(jìn)，專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)不斷發(fā)展。截至目前，專項(xiàng)融資部累計(jì)支持“走出去”和”一帶一路”項(xiàng)目超過400 個(gè)，累計(jì)承貸額超過1000億美元，涉及90余個(gè)國別，業(yè)務(wù)遍布中資企業(yè)“走出去”的主要市場。專業(yè)能力獲得境內(nèi)外政府、國際同業(yè)和中資核心客群的廣泛認(rèn)可，近年項(xiàng)目共榮獲湯森路透、歐洲貨幣等50余項(xiàng)國內(nèi)外獎(jiǎng)項(xiàng)，連續(xù)多年獲得香港地區(qū)《財(cái)資》雜志“最佳‘一帶一路銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。

踐行國家戰(zhàn)略 支持“走出去”“引進(jìn)來” 助力新發(fā)展格局

堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，提升服務(wù)國家戰(zhàn)略質(zhì)效。專項(xiàng)融資部深刻學(xué)習(xí)領(lǐng)會中央經(jīng)濟(jì)工作會議、中央金融工作會議精神，認(rèn)真貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于“一帶一路”建設(shè)的重要指示，緊扣中央關(guān)于新發(fā)展格局、高水平對外開放、共建“一帶一路”、總體國家安全觀等最新要求，以高質(zhì)量黨建指導(dǎo)專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)做好“三個(gè)落實(shí)”：在海外項(xiàng)目實(shí)踐中落實(shí)中央精神和外交意圖；在跨境風(fēng)險(xiǎn)管理中落實(shí)中央金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解要求；在國際交往中，把握中方大局利益，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控，踐行總體國家安全觀，以高度的責(zé)任感、使命感，服務(wù)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。

積極服務(wù)戰(zhàn)略資源保供。專項(xiàng)融資部積極支持中國企業(yè)布局全球優(yōu)質(zhì)上游資源，助力國內(nèi)三大石油公司、中信集團(tuán)等實(shí)施了莫桑比克四號區(qū)塊浮式天然氣、南美結(jié)構(gòu)化石油融資、剛果（金）卡莫阿銅礦等重點(diǎn)項(xiàng)目，支持中資企業(yè)參與落地境外重要資源合作框架，獲得鋁土礦等戰(zhàn)略資源，使我國在境外建成了多個(gè)長期可靠、安全穩(wěn)定的資源供給基地，增強(qiáng)了我國資源供給自主性，提升了定價(jià)話語權(quán)。

積極服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)鏈固鏈。專項(xiàng)融資部積極支持中國優(yōu)勢產(chǎn)能“走出去”，與機(jī)電商會簽署《支持制造業(yè)發(fā)展 助力穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)大盤》專項(xiàng)合作協(xié)議，下發(fā)《關(guān)于推動專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，加強(qiáng)全行服務(wù)制造業(yè)跨境項(xiàng)目統(tǒng)籌指導(dǎo)。支持華為、中興在全球18個(gè)國家設(shè)備出口和數(shù)據(jù)通訊網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，拓展了中國技術(shù)的市場空間；支持武鋼和徐工收購德國蒂森克虜伯、施維因等歐洲企業(yè)，增強(qiáng)了先進(jìn)工程裝備技術(shù)實(shí)力。

積極服務(wù)綠色低碳發(fā)展。專項(xiàng)融資部與華能、大唐、華電、國電投、國家能源集團(tuán)等五大發(fā)電集團(tuán)和中電建、中能建等電力承建商建立綠色“朋友圈”，支持建設(shè)阿聯(lián)酋迪拜光熱電站等一系列代表性清潔能源項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)綠色成效，如巴基斯坦薩察爾風(fēng)電項(xiàng)目建成后已累計(jì)減少溫室氣體排放超過50萬噸。

以項(xiàng)目為紐帶深入?yún)⑴c國際合作 踐行“共商共建共享”

建立重大合作平臺機(jī)制。專項(xiàng)融資部發(fā)揮自身客戶資源和信息優(yōu)勢，服務(wù)國家多邊合作，積極參與重大合作平臺機(jī)制。在“一帶一路”合作整體方面，依托“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機(jī)制（BRBR）平臺，與BRBR成員機(jī)構(gòu)廣泛開展第三方合作。外資金融機(jī)構(gòu)中，專項(xiàng)融資部與14個(gè)國家和地區(qū)的34家成員機(jī)構(gòu)開展銀團(tuán)貸款。在中國-非洲合作方面，習(xí)近平總書記2018年在中非合作論壇北京峰會上宣布設(shè)立中國-非洲經(jīng)貿(mào)博覽會，工商銀行作為博覽會金融服務(wù)戰(zhàn)略合作伙伴，承辦博覽會項(xiàng)下“中非經(jīng)貿(mào)合作磋商會”“中非金融合作對話會”等活動，吸引超600家企業(yè)參會，達(dá)成多方面合作意向，助力中非經(jīng)貿(mào)合作，支持安哥拉盧安達(dá)新機(jī)場等互聯(lián)互通標(biāo)志性工程順利竣工，獲得部委高度肯定。在中國-東盟合作方面，第16屆中國-東盟博覽會期間，專項(xiàng)融資部聯(lián)合廣西壯族自治區(qū)政府、世界銀行全球基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目評議機(jī)制（GIF），成功舉辦“國際多邊金融組織東盟基礎(chǔ)設(shè)施投融資合作論壇”，是東盟博覽會歷史上首次多邊金融合作論壇。

積極參與多邊和第三方金融合作。專項(xiàng)融資部在國際大型項(xiàng)目合作中，著力發(fā)揮項(xiàng)目紐帶作用，將“一帶一路”重大項(xiàng)目打造為國際合作和第三方合作的平臺，推動資金融通和信息經(jīng)驗(yàn)交流走深走實(shí)。工商銀行與亞投行、國際金融公司（IFC）等多邊機(jī)構(gòu)支持的埃及本班光伏系列項(xiàng)目獲得《國際項(xiàng)目融資雜志》（PFI）“年度最佳多邊項(xiàng)目”，阿聯(lián)酋迪拜光熱項(xiàng)目入選國家發(fā)改委編寫的《第三方市場合作指南和案例》。

以項(xiàng)目撬動人民幣國際化運(yùn)用。專項(xiàng)融資部在“一帶一路”項(xiàng)目實(shí)踐中，著力推進(jìn)條件成熟、保障得力、風(fēng)險(xiǎn)可控的境外主權(quán)類人民幣融資、人民幣出口買方信貸業(yè)務(wù)，通過資源支持型融資等專業(yè)信貸產(chǎn)品，拓展跨境人民幣應(yīng)用場景，引導(dǎo)客戶在服務(wù)流、商品流和資金流中使用人民幣作為計(jì)價(jià)和融資貨幣。成功完成西非某中央銀行結(jié)構(gòu)化人民幣融資項(xiàng)目，成為工商銀行迄今單筆最大跨境人民幣融資業(yè)務(wù)；推動某國鋁土礦開采項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)人民幣融資和結(jié)算，助力人民幣國際化有益嘗試。

推進(jìn)改革升級全行專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)發(fā)展機(jī)制保障不斷完善

立足“一帶一路”新階段，積極推動業(yè)務(wù)模式升級。為適應(yīng)“一帶一路”建設(shè)從“大寫意”進(jìn)入“工筆畫”階段、標(biāo)志性工程和“小而美”項(xiàng)目并重的新要求，近年來專項(xiàng)融資部推動業(yè)務(wù)模式從“總行直營”向“全行經(jīng)營”轉(zhuǎn)型，制訂《專項(xiàng)融資業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展指導(dǎo)意見》，圍繞總分協(xié)同、授權(quán)設(shè)置、產(chǎn)品體系、風(fēng)險(xiǎn)管理、能力建設(shè)等提出系統(tǒng)優(yōu)化意見，統(tǒng)籌發(fā)揮集團(tuán)機(jī)構(gòu)、人員、產(chǎn)品優(yōu)勢。

發(fā)揮“場景化”優(yōu)勢，帶動綜合化產(chǎn)品營銷落地。立足專項(xiàng)融資服務(wù)境外工程項(xiàng)目承包、投建營一體化、跨境并購和海外本土化經(jīng)營等“走出去”多樣場景的特點(diǎn)，圍繞“走出去”企業(yè)、境外業(yè)主、海外購買方等項(xiàng)目相關(guān)方金融服務(wù)需求，以跨境融資顧問和融資項(xiàng)目為支點(diǎn)，支持分行落地項(xiàng)目貸款、賬戶開立、匯兌結(jié)算、履約保函、資金托管、大額存款等綜合化業(yè)務(wù)，既為客戶提供了“一站式”便捷服務(wù)，也有效提升了“走出去”業(yè)務(wù)整體價(jià)值貢獻(xiàn)。

守底線防風(fēng)險(xiǎn)筑牢“一帶一路”安全網(wǎng)和防火墻

優(yōu)化謀劃布局，精心繪制業(yè)務(wù)發(fā)展路線圖。專項(xiàng)融資部密切關(guān)注“一帶一路”最新政策導(dǎo)向、市場變化和風(fēng)險(xiǎn)趨勢，制定年度營銷指導(dǎo)意見，優(yōu)化全行專融條線在國別、行業(yè)、客戶、機(jī)構(gòu)的布局，堅(jiān)持“危地不往、亂地不去、危業(yè)不投”，做好集中度管理和監(jiān)測，推動產(chǎn)品線規(guī)模穩(wěn)定、有序投放和結(jié)構(gòu)優(yōu)化。在商業(yè)原則下，重點(diǎn)支持符合國家戰(zhàn)略的“一帶一路”標(biāo)志性工程，堅(jiān)持“有所為有所不為”。

狠抓流程管理，做好360度風(fēng)險(xiǎn)把控。圍繞專融業(yè)務(wù)跨國境、跨法系、跨語言、跨周期的突出特點(diǎn)，建立全周期、全方位、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)控制體系?！叭肟诙恕睆?qiáng)化國別、行業(yè)、客戶準(zhǔn)入，聚焦第一還款來源，高度關(guān)注業(yè)主實(shí)力，兼顧完善擔(dān)保安排；“閘口”端依托“七彩池”做實(shí)做精質(zhì)量管控，準(zhǔn)確進(jìn)行全口徑分類，做好全量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，開展操作、外交、主權(quán)等特色風(fēng)險(xiǎn)排查，防微杜漸；“出口端”結(jié)合專融業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)化、多主體特點(diǎn)，創(chuàng)造性拓寬資產(chǎn)轉(zhuǎn)出渠道，提升資產(chǎn)流轉(zhuǎn)效率，提高風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、主動性和針對性。

筑牢管理基礎(chǔ)，完善制度體系建設(shè)。主動對接集團(tuán)“五個(gè)一本賬”要求，全面融入總行風(fēng)險(xiǎn)管理框架，圍繞專融業(yè)務(wù)“立足境內(nèi)、服務(wù)境外”的業(yè)務(wù)實(shí)際，對標(biāo)集團(tuán)要求，做好細(xì)化銜接，從總行規(guī)章、專融細(xì)則、操作手冊三個(gè)層面規(guī)范構(gòu)建“四梁八柱”制度體系，推動制定下發(fā)《出口買方信貸業(yè)務(wù)管理辦法》《跨境融資業(yè)務(wù)存續(xù)期管理方案》等制度辦法，提升業(yè)務(wù)規(guī)范化水平。

開新局向未來助力構(gòu)建“一帶一路”新“金色十年”

助力加強(qiáng)“綠色一帶一路”建設(shè)。積極踐行“綠水青山就是金山銀山”的發(fā)展理念，堅(jiān)持將生態(tài)環(huán)境保護(hù)貫穿于跨境金融服務(wù)中，支持發(fā)展中國家能源領(lǐng)域綠色低碳發(fā)展，秉承東道國自主、可再生能源優(yōu)先、循序漸進(jìn)與成本可負(fù)擔(dān)原則，打造綠色標(biāo)志性工程。

助力推動“普惠一帶一路”建設(shè)。推動機(jī)制改革深入，落實(shí)“點(diǎn)對點(diǎn)、人到人”的對接機(jī)制，根據(jù)分行的資源稟賦形成特色合作方案，支持分行專業(yè)能力建設(shè)，著力打造“一帶一路”多層次服務(wù)體系，優(yōu)化集團(tuán)“小而美”“惠民生”的項(xiàng)目服務(wù)質(zhì)效。

助力支持“開放一帶一路”建設(shè)。進(jìn)一步加大BRBR機(jī)制成員合作力度，在牽頭籌組“一帶一路”項(xiàng)目銀團(tuán)時(shí)，按照“工商銀行牽頭+東道國BRBR成員+國際大行”的組合推進(jìn)，主動邀請歐洲復(fù)興開發(fā)銀行（EBRD）、IFC、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行（AIIB）等多邊機(jī)構(gòu)參與工商銀行跟蹤項(xiàng)目，打造更多第三方和多方合作典范。

助力推動“廉潔一帶一路”建設(shè)。深入踐行《廉潔絲綢之路北京倡議》《“一帶一路”廉潔建設(shè)高級原則》，發(fā)揮銀行作為資金和信息中介的獨(dú)特功能，將廉潔、合規(guī)、透明等理念納入項(xiàng)目實(shí)踐，加強(qiáng)自身廉潔風(fēng)險(xiǎn)管理，積極參與環(huán)境、社會和公司治理（ESG），以及廉潔等國際規(guī)則建設(shè)。

新時(shí)代開啟新征程，新使命呼喚新?lián)?dāng)。面向未來，專項(xiàng)融資部將發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷開拓進(jìn)取，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，堅(jiān)定不移服務(wù)推進(jìn)共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展，書寫工商銀行服務(wù)高水平對外開放的新篇章。

責(zé)任編輯_曲玲玓