王鑫 李劍

一、前言

當(dāng)前，中小企業(yè)在生存發(fā)展方面的最大問題之一就是融資困難。而中小企業(yè)由于條件的限制，在研發(fā)新產(chǎn)品、更換陳舊設(shè)備、添置新設(shè)備等方面都需要資金的支承，所以，融資困難問題是制約中小企業(yè)發(fā)展的重要因素。從目前的現(xiàn)實(shí)情況來看，除少數(shù)企業(yè)能得到國(guó)家政策性資金扶持外，其他的中小企業(yè)大多靠自籌資金，能夠獲得銀行貸款的企業(yè)很少。其主要原因是，這些企業(yè)雖然擁有技術(shù)、擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)，卻沒有更多的固定資產(chǎn)作為抵押物，也沒有其他機(jī)構(gòu)可以提供擔(dān)保。導(dǎo)致許多持有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的中小企業(yè)融資無路，因資金短缺而不能更好的擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，從而失去了市場(chǎng)的良機(jī)。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款為中小企業(yè)融資開辟了一條全新的路子，成為政策鼓勵(lì)的融資方式。通過這種方式，中小企業(yè)所擁有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)最大限度地實(shí)現(xiàn)了自身價(jià)值，為今后的發(fā)展奠定了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，但是由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資在我國(guó)還是新生事物，不可避免的還存在一些問題，正確的認(rèn)識(shí)這些問題和解決這些問題，可以使這一可貴的新生事物沿著健康的道路發(fā)展，為中小企業(yè)提供更多的資金支持，對(duì)于中小企業(yè)的發(fā)展具有不可估量的意義。

二、中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的現(xiàn)狀

早在20世紀(jì)30年代初期，英國(guó)就進(jìn)行了中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，解決了中小企業(yè)的長(zhǎng)期資本供給存在短缺的難題。我國(guó)也在1995年的《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第七十五條第（三）款中規(guī)定:“依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)”可以質(zhì)押。2006年10月全國(guó)首例中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款在北京誕生。北京柯瑞生物醫(yī)藥技術(shù)有限公司使用蛋白多糖生物活性物質(zhì)的發(fā)明專利權(quán)從交通銀行北京分行成功獲得了150萬元的貸款，由此打破了我國(guó)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的這層堅(jiān)冰。北京市經(jīng)緯律師事務(wù)所、連城資產(chǎn)評(píng)估有限公司、北京資和信擔(dān)保有限公司與交通銀行北京分行共同推出新型知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款金融產(chǎn)品“展業(yè)通”，截至2007年10月底，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款授信審批額度達(dá)到2.2億元，授信客戶28戶，發(fā)放貸款1.9億元。目前正在申請(qǐng)的300家企業(yè)中，已有15家企業(yè)獲得審批。同年，廣州市也有10余家企業(yè)采取專利質(zhì)押的方式進(jìn)行融資，最高獲得質(zhì)押金額4000萬元；湖北荊門市格林美新材料有限公司以5項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物，獲得發(fā)放額度高3000萬元的貸款，武漢科技擔(dān)保有限公司也專門為科技型中小企業(yè)提供近5億元貸款擔(dān)保，絕大部分是用專利權(quán)、租賃權(quán)、個(gè)人信用等組合方式進(jìn)行質(zhì)押。浙江省也有商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押融資的成功先例。會(huì)稽山紹興酒有限公司利用馳名的“會(huì)稽山”的商標(biāo)專用權(quán)與紹興縣農(nóng)村合作銀行簽訂了總額為8200萬元的貸款合同，中國(guó)銀行麗水市分行向浙江飛雁羽絨制品有限公司發(fā)放了以“飛雁”商標(biāo)專用權(quán)為質(zhì)押的貸款1500萬元。

類似上述的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)例還有許多，在北京、上海、成都、南京、湘潭等大中城市也都有成功的實(shí)施，并取得了較好的效果。擁有知識(shí)產(chǎn)權(quán)、缺乏資金，是我國(guó)中小企業(yè)的普遍現(xiàn)狀。長(zhǎng)期以來知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有量的快速增長(zhǎng)并沒有給中小企業(yè)帶來立竿見影的現(xiàn)實(shí)效益，產(chǎn)業(yè)化的瓶頸就是融資難題。傳統(tǒng)的銀行質(zhì)押貸款主要以有形的實(shí)物資產(chǎn)作為質(zhì)押物，而現(xiàn)在，無論是銀行還是具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的企業(yè)均在無形資產(chǎn)衡量企業(yè)價(jià)值時(shí)被認(rèn)可，以知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物而獲得銀行貸款成為中小企業(yè)解決融資困難的手段。在世界性金融危機(jī)的環(huán)境下，這種新型融資模式的出現(xiàn)，無疑給許多中小企業(yè)的發(fā)展帶來了新的活力。

三、中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資存在的問題

1.中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)問題

中小企業(yè)要利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行融資，就必須要有自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，但是，有許多的中小企業(yè)并沒有注重知識(shí)產(chǎn)權(quán)的建設(shè)?，F(xiàn)在我國(guó)開辟了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的路子，由于原來沒有進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)的建設(shè)，所以只能夠望洋興嘆、束手無策。其實(shí)相當(dāng)多的中小企業(yè)在一定程度上都有自己知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括品牌、商標(biāo)、商業(yè)秘密、發(fā)明專利等，都是集技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、法律于一體的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，這些知識(shí)產(chǎn)權(quán)在企業(yè)發(fā)展中具有其獨(dú)特的功能和作用，是其它企業(yè)不能替代的。充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)，可以有效遏制競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，并不斷提高企業(yè)自身的競(jìng)爭(zhēng)力。企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?jié)B透著知識(shí)產(chǎn)權(quán)的經(jīng)營(yíng)和運(yùn)用，企業(yè)專利技術(shù)和專利產(chǎn)品的開發(fā)是提高企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在動(dòng)力和重要保障，同時(shí)它本身構(gòu)成了企業(yè)營(yíng)銷內(nèi)容和打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的重要手段。企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)已經(jīng)成為開拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)的重要工具。然而不少的中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的意識(shí)淡薄，沒有注意開發(fā)、挖掘自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，從而不能夠有效的利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)。限制了知識(shí)產(chǎn)權(quán)振興企業(yè)的作用。另一方面科研開發(fā)工作中由于沒有充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息，存在著低水平重復(fù)研究、開發(fā)的現(xiàn)象，使企業(yè)本來就有限的科技資源得不到有效配置，造成了人力、物力資源的浪費(fèi)，甚至引起侵權(quán)糾紛。

同時(shí)，還應(yīng)該看到，中小企業(yè)普遍規(guī)模較小，投資研發(fā)能力有限，研究與開發(fā)能力欠缺，技術(shù)含量較高的發(fā)明專利申請(qǐng)極少。因此，我國(guó)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)開發(fā)能力較弱、缺乏核心競(jìng)爭(zhēng)力。要提高中小企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力也需要有自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)，特別是應(yīng)該大力開發(fā)本企業(yè)的專利技術(shù)和專利產(chǎn)品，而中小企業(yè)研究專利技術(shù)和專利產(chǎn)品科研項(xiàng)目的來源、性質(zhì)都比較復(fù)雜，研究成果的產(chǎn)權(quán)歸屬呈多樣性，在與高校、科研院所的產(chǎn)學(xué)研合作中，常出現(xiàn)不同利益主體之間權(quán)屬不清，利益分配不均等現(xiàn)象。利益分配上的矛盾還體現(xiàn)在個(gè)人、企業(yè)和國(guó)家的之間。也就是說，職務(wù)發(fā)明與非職務(wù)發(fā)明之間還存在著一個(gè)模糊邊緣，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理方面也不盡人意，只有少部分大型企業(yè)，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理納入企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理的范疇，配備了專業(yè)的管理人員，大部分中小企業(yè)則普遍在知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理方面缺陷，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理尚未形成制度化，落后的知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理狀況已經(jīng)使不少中小企業(yè)蒙受了巨大損失，這也是知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)中值得重視的問題?？傊行∑髽I(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)應(yīng)當(dāng)引起重視，它已經(jīng)是影響中小企業(yè)利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的一個(gè)關(guān)鍵門檻。

2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估問題

只有知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估合理、準(zhǔn)確，才能夠更好的推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。自上個(gè)世紀(jì)90年代中期開始，知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估在我國(guó)逐漸活躍，通過資產(chǎn)評(píng)估確認(rèn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，可促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易，保障知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人和投資者的合法利益。但目前我國(guó)還缺乏完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估制度，雖然制定了無形資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則，但其可操作性較弱，特別是專利技術(shù)、專有技術(shù)、商標(biāo)及版權(quán)等各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)也沒有各自具體的評(píng)估準(zhǔn)則。知識(shí)產(chǎn)權(quán)是非物質(zhì)性的無形資產(chǎn)，它具有獨(dú)特性、惟一性，其價(jià)值只有通過評(píng)估才能確定。而價(jià)值評(píng)估是一個(gè)復(fù)雜的技術(shù)問題，需要經(jīng)過市場(chǎng)調(diào)查、市場(chǎng)分析、市場(chǎng)預(yù)測(cè)等程序，才有可能使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估趨于大致準(zhǔn)確。在我國(guó)的《資產(chǎn)評(píng)估準(zhǔn)則》中規(guī)定了無形資產(chǎn)的評(píng)估方法，主要包括重置成本法、收益法和市場(chǎng)法。由于這3種方法的依據(jù)不同，所以各有其優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)，評(píng)估結(jié)果的差異性也較大。核算數(shù)據(jù)最可靠的是重置成本法，以企業(yè)獲取無形資產(chǎn)消耗的成本計(jì)算，但它偏重于歷史成本，可能與現(xiàn)實(shí)脫節(jié)；與現(xiàn)實(shí)最接近的是市場(chǎng)法，但如果缺乏有效的轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)，也是空談；最能體現(xiàn)無形資產(chǎn)價(jià)值的是收益法，但該法計(jì)算時(shí)有較大的主觀因素，容易出現(xiàn)偏差。此外，我國(guó)在無形資產(chǎn)評(píng)估方面，還存在著評(píng)估人才缺乏、執(zhí)業(yè)人員素質(zhì)參差不齊、權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)不多、評(píng)估市場(chǎng)混亂等缺陷。因此，如何建立科學(xué)規(guī)范的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估體系，是中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)施的重要問題之一。

3.被質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置問題

如果企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，無力償還債務(wù)等情況，被質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置也存在許多問題。在傳統(tǒng)的有形實(shí)物資產(chǎn)作為質(zhì)押進(jìn)行融資的情況下，如果企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，無力償還債務(wù)，銀行可以通過拍賣、租賃、轉(zhuǎn)讓等方式及時(shí)收回資金，從而挽回?fù)p失。因此發(fā)放不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押貸款積極性較高。而知識(shí)產(chǎn)權(quán)的流動(dòng)性相對(duì)較差，被質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的處理相當(dāng)困難。有沒有人花費(fèi)大量的資金來購(gòu)買知識(shí)產(chǎn)權(quán)？即使購(gòu)買了，原來的融資者就沒有很好的收到效益，對(duì)于不熟悉被質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)者在購(gòu)買以后能不能獲得效益？有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)在使用過程中會(huì)不會(huì)冒出侵權(quán)糾紛？這一系列的問題是被質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)在處理上不得不考慮的問題。與有形的不動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押相比，知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為質(zhì)押物的流動(dòng)性就差多了，變現(xiàn)還受地域性、時(shí)間性、排他性的限制，這是金融機(jī)構(gòu)為了避免放款風(fēng)險(xiǎn)，保證資金的安全性，必須要慎重思考的問題。目前，國(guó)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)還比較薄弱，知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)不大，交易信息相對(duì)封閉，透明度不高，在一定程度上影響了被質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的變現(xiàn)能力。同時(shí)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估和轉(zhuǎn)讓程序復(fù)雜嚴(yán)格，也會(huì)耗費(fèi)金融機(jī)構(gòu)較多的人力、物力和財(cái)力成本。從而會(huì)造成被質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)的處置成本過高，影響了銀行放貸的積極性。

四、解決中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資問題的途徑

1.加強(qiáng)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)

現(xiàn)在已經(jīng)是知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)已從過去的土地、資本等轉(zhuǎn)變到如今的技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)上來。具有創(chuàng)新性、可轉(zhuǎn)化性和市場(chǎng)化潛力較大的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，是開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的前提和基礎(chǔ)。中小企業(yè)要想使企業(yè)擺脫競(jìng)爭(zhēng)中的不利地位，提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力，那就需要擁有自主創(chuàng)新能力。中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)搞好了，就可以更好的利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。中小企業(yè)只有加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)、提高自主創(chuàng)新能力才能得到持續(xù)發(fā)展。一旦企業(yè)有了自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，就可以促進(jìn)科學(xué)技術(shù)的傳播，也可以保護(hù)創(chuàng)新主體的利益。因此中小企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)有利于企業(yè)自身創(chuàng)新能力的提高和競(jìng)爭(zhēng)力的增強(qiáng)，進(jìn)而為推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)地發(fā)展注入動(dòng)力、提供保障。當(dāng)前，中小企業(yè)應(yīng)該要做的工作是建立專門機(jī)構(gòu)，加大投入力度，不斷加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的開發(fā)、積累、保護(hù)和運(yùn)用。充分挖掘和開發(fā)自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上對(duì)本企業(yè)的品牌、商標(biāo)、商業(yè)秘密、發(fā)明專利進(jìn)行清理。指派專業(yè)人員進(jìn)行有效的管理，在知識(shí)產(chǎn)權(quán)開發(fā)和自主創(chuàng)新上多下工夫。憑著對(duì)專利技術(shù)、品牌等知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的合法壟斷，不僅可以保護(hù)自己創(chuàng)新成果不被竊取，而且可以為企業(yè)獲取壟斷利潤(rùn)，壯大自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力。充分利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源，形成自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略?？蒲辛㈨?xiàng)和開發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品以及申請(qǐng)專利時(shí)都應(yīng)關(guān)注相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息，以有助于企業(yè)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)建設(shè)中進(jìn)行決策、收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)、尋找合作伙伴、進(jìn)行技術(shù)交易活動(dòng)。大力開發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)信息、加強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)研究和利用，將會(huì)有效地促進(jìn)企業(yè)技術(shù)開發(fā)活動(dòng)，并能加大我國(guó)中小企業(yè)自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的擁有量。為以后利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行融資奠定基礎(chǔ)。

同時(shí)還要做好知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)人員的激勵(lì)工作，理順項(xiàng)目的完成企業(yè)、實(shí)施單位與國(guó)家之間的產(chǎn)權(quán)關(guān)系。近年來，專利法、技術(shù)合同法和成果轉(zhuǎn)化法中，規(guī)定了成果持有人或轉(zhuǎn)化獲益人對(duì)成果發(fā)明人的獎(jiǎng)勵(lì)額度，并對(duì)技術(shù)入股作了明確規(guī)定，允許以技術(shù)作為無形資產(chǎn)進(jìn)行入股，但實(shí)際操作中可能遇到許多困難，技術(shù)如何評(píng)估定價(jià)、所占比例是否合理等都難以體現(xiàn)個(gè)人和企業(yè)間的利益均衡，這些都是中小企業(yè)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)的建設(shè)中值得研究的問題。

2.建立有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系

國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)田力普先生在2007年10月底北京舉行的“知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略與資產(chǎn)評(píng)估”論壇上指出，中國(guó)亟待通過加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評(píng)估體系建設(shè)，為專利發(fā)明人與投資人搭建起有效的對(duì)接平臺(tái)，促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果產(chǎn)業(yè)化水平。知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評(píng)估是促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果產(chǎn)業(yè)化的關(guān)鍵一環(huán)。如果不能確定知識(shí)產(chǎn)權(quán)的合理價(jià)值，就難以在知識(shí)產(chǎn)權(quán)買賣雙方之間達(dá)到合理的預(yù)期效果，知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易就難以達(dá)成，知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果產(chǎn)業(yè)化也就無法順利實(shí)現(xiàn)。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估不但是知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的需要，還有助于形成市場(chǎng)要素，規(guī)范包括技術(shù)在內(nèi)的無形商品交易，以促進(jìn)形成歸屬清晰、流轉(zhuǎn)順暢的現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度，促進(jìn)市場(chǎng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源的優(yōu)化配置，據(jù)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局發(fā)展研究中心主任助理魏衍亮先生介紹，目前國(guó)外的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估主要有兩種：第一種，當(dāng)事人針對(duì)特定的法律、商業(yè)項(xiàng)目進(jìn)行的博弈性知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估。在這種評(píng)估中，當(dāng)事人各方都會(huì)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值出具評(píng)估報(bào)告，通過談判、爭(zhēng)論，共同確定知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值。這種評(píng)估主要依靠對(duì)技術(shù)的檢索、分析、評(píng)估報(bào)告，工作團(tuán)隊(duì)主要來自企業(yè)內(nèi)部熟悉相關(guān)技術(shù)和市場(chǎng)的資深人士，專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)主要提供輔助性的檢索、分析、流程控制、模式設(shè)計(jì)等服務(wù)。第二種，專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)為政府、銀行、證券公司、基金會(huì)等提供的參考性知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估。這種評(píng)估的報(bào)告主要用于抵押貸款、稅收減免、捐助等特定的項(xiàng)目，工作團(tuán)隊(duì)主要來自專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)，其評(píng)估報(bào)告傾向于壓低知識(shí)產(chǎn)權(quán)的價(jià)值，幫助報(bào)告獲取方獲得有力的談判地位。一項(xiàng)專利技術(shù)、一個(gè)品牌、一個(gè)商標(biāo)、一個(gè)商業(yè)機(jī)密到底價(jià)值多少？還要看被評(píng)估的知識(shí)產(chǎn)權(quán)正面和負(fù)面權(quán)利證據(jù)，評(píng)估市場(chǎng)上現(xiàn)存的多個(gè)許可證的重疊性，尋找和評(píng)估用于交叉許可的知識(shí)產(chǎn)權(quán)籌碼、競(jìng)爭(zhēng)性技術(shù)路線、互補(bǔ)性技術(shù)路線，評(píng)估前引技術(shù)、后續(xù)技術(shù)、平行技術(shù)，評(píng)估許可對(duì)象的研發(fā)成本、權(quán)利的法律狀態(tài)、權(quán)利的穩(wěn)定性、權(quán)利延續(xù)的時(shí)間、知識(shí)產(chǎn)權(quán)壟斷的產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)的壽命、市場(chǎng)收益遞增與衰減規(guī)律等。并且還要評(píng)估知識(shí)產(chǎn)權(quán)的實(shí)施成本、知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可的類型和地域、第三方的模仿能力、所在國(guó)的立法和執(zhí)法水平、許可費(fèi)的支付方式、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)追究權(quán)與追究費(fèi)用的配置、改進(jìn)技術(shù)的專利申請(qǐng)權(quán)配置、有無附屬的技術(shù)秘密、技術(shù)訣竅掌控專家的勞務(wù)合同與身體健康狀況、技術(shù)訣竅的文本語言、知識(shí)產(chǎn)權(quán)的交易成本、技術(shù)的革新速率、有無許可證平等條款和最優(yōu)惠擔(dān)保條款等等。當(dāng)然，知識(shí)產(chǎn)權(quán)所處的申請(qǐng)、異議、無效、續(xù)展程序，以及法律修改后的權(quán)利穩(wěn)定性等都在評(píng)估之列?？梢娭R(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估體系的建立并不是一件容易的事情，必須通過大量的調(diào)查研究、進(jìn)行試點(diǎn)、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，相信在不久的將來，完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系，包括確立知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評(píng)估方法、制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)評(píng)估指標(biāo)等都會(huì)應(yīng)運(yùn)而生。一定能夠?yàn)橹R(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資鋪平道路。

3.建立有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)

知識(shí)產(chǎn)權(quán)既然是無形資產(chǎn)，那么在中小企業(yè)持有知識(shí)產(chǎn)權(quán)之后，就可以運(yùn)用這一無形資產(chǎn)，以達(dá)到獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)帶來的收益的目的。并且還可以通過多種方式來運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲得收益。包括知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓，即通過許可等方式轉(zhuǎn)讓知識(shí)產(chǎn)權(quán)的使用權(quán)，獲得轉(zhuǎn)讓收益。這是知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用的傳統(tǒng)方式；知識(shí)產(chǎn)權(quán)投資，也就是將知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為資本進(jìn)行出資，與其他投資者共同組建企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)持有者占有相應(yīng)股權(quán)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)業(yè)化，即把知識(shí)產(chǎn)權(quán)通過大規(guī)模的商業(yè)化運(yùn)作，形成一個(gè)產(chǎn)業(yè)集群，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中帶來產(chǎn)業(yè)化的效應(yīng)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，即通過以知識(shí)產(chǎn)權(quán)這一無形資產(chǎn)權(quán)向銀行、保險(xiǎn)公司或其他金融機(jī)構(gòu)融資，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)商品化的一種方式。

上述這些利用知識(shí)產(chǎn)權(quán)獲得收益的方式都可以歸納為知識(shí)產(chǎn)權(quán)的對(duì)價(jià)交易，要進(jìn)行這種交易，就需要在全國(guó)建立有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)。這是推進(jìn)中小企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、減輕金融機(jī)構(gòu)被質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置困難的前提條件。必須通過政府機(jī)構(gòu)的努力才能夠得以實(shí)現(xiàn)。政府機(jī)構(gòu)通過行政的職能也完全可以實(shí)現(xiàn)，為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資搭建的服務(wù)平臺(tái)。我國(guó)現(xiàn)有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)只有200多家，真正從事知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易的少之又少。因此，應(yīng)該在各個(gè)省市建立更多的專業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，充分發(fā)揮政府機(jī)構(gòu)的“制定政策，搭建平臺(tái)，營(yíng)造環(huán)境”的職能，以其公信力作為支撐，規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易制度，及時(shí)提供準(zhǔn)確、有效的供需信息，建立便捷的交易方式和產(chǎn)權(quán)登記及變動(dòng)模式。注重市場(chǎng)宣傳，有效溝通買賣雙方，擴(kuò)大信息范圍，實(shí)現(xiàn)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，并進(jìn)行網(wǎng)上交易，有效解決無形資產(chǎn)處置問題。為中小企業(yè)進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資營(yíng)造便利的環(huán)境。

同時(shí)，還應(yīng)該清楚的認(rèn)識(shí)到，我國(guó)高等院校和科研院所數(shù)量眾多，每年都可以產(chǎn)生大量的科技成果，但由于缺乏資金和經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，缺少對(duì)市場(chǎng)需求的了解，每年將科技成果轉(zhuǎn)化得很少。另外，我國(guó)許多中小企業(yè)熟悉生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理，了解市場(chǎng)需求，但缺乏具有一定市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的新產(chǎn)品和新技術(shù)，經(jīng)濟(jì)效益欠佳。如果有效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)建立起來了，高等院校和科研院所的科技成果可以實(shí)施，中小企業(yè)也可以獲得更多新技術(shù)、新產(chǎn)品的信息，從知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)獲得必需的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。這對(duì)中小企業(yè)融資和其發(fā)展都是相當(dāng)有利的。