王伯龍 王培林 吳其保

淺析工程項目風險管理

王伯龍 王培林 吳其保

工程項目風險管理是工程項目管理的重要內(nèi)容之一，風險管理水平作為衡量項目管理水平的一項重要指標，既是決定工程項目能否成功的關(guān)鍵，又是提高成本控制水平、工期控制精度和質(zhì)量控制水平的主要措施，也是決定項目管理未來核心競爭力的一個重要因素。

一、工程項目風險管理

1.風險管理的概念

項目風險管理是指通過風險識別、風險界定和風險評價去認識項目的風險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風險應(yīng)對措施、管理方法、技術(shù)和手段對項目的風險實行有效的控制，妥善處理風險事故所造成的不利結(jié)果，以最少的成本保證項目總體目標實現(xiàn)的管理工作。

2.風險管理的內(nèi)容

（1）風險識別

風險識別是從系統(tǒng)的觀點出發(fā)，橫觀工程項目所涉及的各個方面，縱觀項目建設(shè)的發(fā)展過程，將引起風險的極為復(fù)雜的事物分解為比較簡單的、容易被識別的基本單元。從錯綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素之間的最根本、最本質(zhì)的聯(lián)系，在眾多的影響因素中抓住主要因素，并且分析它們引起投入產(chǎn)出變化的嚴重程度。這包括識別出風險的來源、類型、影響及后果。

（2）風險分析及評價

風險管理的主要目的就是幫助業(yè)主及承包商承擔適當?shù)娘L險。而風險分析及評價則是風險管理中一個不可分割的過程。在利用現(xiàn)有資源去爭取獲得將來的預(yù)期收益這一過程中，風險是內(nèi)在的、固有的。實際上風險的存在是必然的，關(guān)鍵在于如何去利用、控制、管理，其實質(zhì)就是找出所有可能的選擇方案，并分析任一對策所可能產(chǎn)生的各種結(jié)果。

（3）風險控制

所謂風險控制，就是對已經(jīng)經(jīng)過識別、評價、分析的風險進行處理的過程，這其中包括風險回避、風險分散、風險轉(zhuǎn)移、風險自留等不同方法，對于不同情況的風險采取不同的應(yīng)對措施。

3.風險監(jiān)控的內(nèi)容與方法

（1）監(jiān)控內(nèi)容

①風險應(yīng)對措施是否按計劃正在實施。

②風險應(yīng)對措施是否收到顯著效果，是否需要制訂新的應(yīng)對方案。

③對工程項目建設(shè)環(huán)境的預(yù)期分析，以及對項目整體目標實現(xiàn)可能性的預(yù)期分析是否成立。

④風險的發(fā)生情況與預(yù)期的狀態(tài)相比是否發(fā)生了變化，并對風險的發(fā)展變化作出分析判斷。

⑤識別的風險哪些已發(fā)生，哪些正在發(fā)生，哪些有可能在今后發(fā)生。

⑥是否出現(xiàn)了新的風險因素和新的風險事件，它們的發(fā)展變化趨勢又如何。

（2）監(jiān)控方法

①進度風險監(jiān)控方法：橫道圖法、前鋒線法及S形曲線法等。

②質(zhì)量風險監(jiān)控方法：控制圖法（管理圖法）。

③費用風險監(jiān)控方法：橫道圖法及凈值分析法。

（3）監(jiān)控措施

①權(quán)變措施：即應(yīng)對未事先計劃或考慮到的風險的措施。工程項目是一開放性系統(tǒng)，建設(shè)環(huán)境較為復(fù)雜，有許多風險因素是在風險計劃時考慮不到的，或者對其沒有充分的認識。

②糾正措施：就是使項目未來預(yù)計績效與原定計劃一致所做的變更。監(jiān)視工程項目風險的發(fā)展變化，或是否出現(xiàn)了新的風險。

③項目變更申請：提出改變工程項目的范圍、改變工程設(shè)計、改變實施方案、改變項目環(huán)境、改變工程項目費用和進度安排等的申請。

④風險應(yīng)對計劃更新：風險是一隨機事件，可能發(fā)生，也可能不發(fā)生；風險發(fā)生后的損失可能比預(yù)期的要小，也可能比預(yù)期的要大。

二、風險管理的應(yīng)對措施

1.減輕風險

減輕風險策略即通過緩和或預(yù)知等手段來減緩風險，降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險所帶來的不利后果，以達到使風險減小的目的。減輕風險是存在風險時使用的一種風險對策，其有效性在很大程度上要看風險是已知風險、可預(yù)測風險還是不可預(yù)測風險。項目風險、項目風險管理在很大程度上是一個時間的函數(shù)，項目風險管理水平以及管理的成效與時間因素密切相關(guān)。因此，為了有效地減輕風險，必須采取措施應(yīng)對未來的風險。

2.預(yù)防風險

風險預(yù)防是一種主動的風險管理策略，通常采取有形和無形的手段。工程法是一種有形的手段，是以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風險的威脅。工程法的特點是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系，但是不能過分地依賴工程法，因為采取工程措施需要很大的投入。無形的手段包括教育法和程序法。

3.轉(zhuǎn)移風險

轉(zhuǎn)移風險是將風險轉(zhuǎn)移至參與該項目的其他人或其他組織，所以又稱為合伙分擔風險。其目的不是降低風險發(fā)生的概率和減輕不利后果，而是借用合同或協(xié)議，在風險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項目風險的個人或組織。一是合同轉(zhuǎn)移，即借助合同法，通過與有關(guān)方面簽訂連帶風險在內(nèi)的合同，將風險轉(zhuǎn)移給對方。二是保險轉(zhuǎn)移，即對于那些屬于保險公司開保的險種，可通過投保把風險全部或部分轉(zhuǎn)移給保險公司。三是利用各種風險交易工具轉(zhuǎn)嫁風險。

4.回避風險

回避風險是指當項目風險事件發(fā)生的可能性較大、損失較嚴重時，又無其他策略可用，主動放棄從而消除風險或風險產(chǎn)生的條件，從而規(guī)避風險的一種策略。對潛在損失大的災(zāi)難性風險一般采取回避對策?；乇茱L險可以在某種風險事件發(fā)生之前，完全徹底地消除其可能造成的損失，而不僅僅是減小損失的影響程度，是一種最徹底的消除風險影響的控制技術(shù)，而其他控制技術(shù)只能減少風險發(fā)生的概率和損失的嚴重程度。

5.自留風險

接受風險也是應(yīng)對風險的策略之一，它是指有意識地選擇承擔風險后果。風險造成的損失在承擔能力內(nèi)的，就可采用這種策略，是處理殘余風險的技術(shù)措施，與其他風險管理技術(shù)是一種互補關(guān)系。

6.后備風險

一些大型工程項目，由于項目復(fù)雜，項目風險是客觀存在的。因此，為了保證項目預(yù)定目標的實現(xiàn)，有必要制定一些項目風險應(yīng)急措施，即儲備風險。所謂儲備風險，是指根據(jù)項目風險規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個科學高效的項目風險計劃，一旦項目實際進展情況與計劃不同就啟用后備應(yīng)急措施。

7.風險利用

風險按其性質(zhì)可分為純風險和投機風險。純風險是只會造成損失而不會帶來機會或收益的風險；投機風險是既可能造成損失也可能帶來機會或利益的風險。風險利用就是指利用投機風險可能提供的謀利機會以獲得好處。要充分認識到投機風險可利用的一面，分析這種風險利用的可能性和價值，估測風險利用的代價，評估項目承載這種風險的能力，積極地變不利為有利，使風險變?yōu)橛膩碓?。風險利用時應(yīng)注意，決策既要慎重又要當機立斷；正確評估自己的承受能力，量力而行；嚴密監(jiān)控風險，因勢利導(dǎo)；制定多種應(yīng)對方案。

三、結(jié)語

綜上所述，在工程項目建設(shè)中進行全面風險控制與管理，建立起一整套工程風險防范系統(tǒng)，加強項目風險管理主要是加強風險的事前、事中和反饋控制，并結(jié)合先進的管理方法，以更有效地控制工程項目投資、質(zhì)量和進度，這對提高工程效益，促進經(jīng)濟發(fā)展也有著深遠的意義

（專欄編輯：周 權(quán)）

淮委沂沭泗水利管理局221009 安徽省·水利部淮委水利科學研究院 233000）