前不久，機械工業(yè)出版社的編輯寄來一部譯稿，書名叫《繁榮的背后：解讀現(xiàn)代世界的經(jīng)濟大增長》，希望我為此書中譯本寫序。我粗粗翻看了一下就允諾下來，因為我感覺此書非同一般，而且我還發(fā)現(xiàn)此書的敘述風(fēng)格頗符合我的閱讀口味。
　　本書作者威廉·伯恩斯并非職業(yè)經(jīng)濟學(xué)家，但退休后卻成為美國金融理論家并以研究現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論聞名于世，其五部著作：《繁榮的背后》、《智慧的資產(chǎn)配置者》、《投資的四大關(guān)鍵》、《無與倫比的交換：貿(mào)易如何塑造世界》和《投資者宣言》全部暢銷。其中后兩部著作已經(jīng)有了中文版。
　　威廉·伯恩斯坦在《繁榮的背后：解讀現(xiàn)代世界的經(jīng)濟大增長》（下引此書只注頁碼）中為自己設(shè)定的目標(biāo)是：探索十九世紀(jì)早期出現(xiàn)的引發(fā)當(dāng)代經(jīng)濟起飛的文化和歷史因素。
　　按照經(jīng)濟史統(tǒng)計學(xué)家麥迪遜在《世界經(jīng)濟：千禧年透視》一書中所做的估算，十八世紀(jì)之前的世界人均GDP增長總體而言可謂一潭死水，經(jīng)濟增長的歷史性分水嶺大約出現(xiàn)在十九世紀(jì)二十年代。整個十九世紀(jì)，當(dāng)時位于西歐和北美的發(fā)達國家人均GDP增長率為2%，從而把其他國家遠(yuǎn)遠(yuǎn)地甩在后面。其實，資本主義興起這一場偉大戲劇的開幕時間要更早些，捷足先登者為荷蘭與英國。在十六至十八這兩個世紀(jì)中，荷蘭人均GDP增長率為0.52%，按不變價格計算人均收入從七百五十四美元提升到兩千一百一十美元，英國與之相應(yīng)的數(shù)字分別為0.28%、七百一十四美元和一千二百五十美元。同時代的世界文明大國中國和意大利停滯不前，均為零增長，法國則業(yè)績居中，人均GDP增長率0.15%，人均收入從七百二十七美元增至九百八十六美元。數(shù)字上的差異催生了問題：這一切究竟是如何發(fā)生的？
　　為了回答人類近代史上這一重大問題，伯恩斯坦搭建了一個可以被稱之為“四位一體”的理論框架：財產(chǎn)權(quán)、科學(xué)理性主義（或科學(xué)方法）、資本市場、交通和通訊技術(shù)改善。在這四大因素的共同作用下，現(xiàn)代財富增長逐漸生根發(fā)芽于波蘭格拉斯哥至意大利熱那亞之間的地區(qū)。
　　在伯恩斯坦看來，一國繁榮的關(guān)鍵是制度，其中財產(chǎn)權(quán)制度居首。所謂財產(chǎn)權(quán)，是指保障個人財產(chǎn)的權(quán)利，是所有其他權(quán)利的基礎(chǔ)?！皼]有什么比任意沒收公民財產(chǎn)對經(jīng)濟健康造成的損害更大了，無論這樣做的人是蒙著面具的強盜還是戴著徽章的政府官員?！保?95頁）盡管一二一五年英國國王和貴族之間就簽署了規(guī)范各自權(quán)利與義務(wù)的《大憲章》，但甚至在一六八八年光榮革命爆發(fā)后的幾十年里，英國王室與歐洲其他所有君主一樣，都沒能建立起可靠的融資渠道，其財政收入主要來源于特許權(quán)出售、土地轉(zhuǎn)讓與租金以及關(guān)稅。而這些籌資方式無疑有損于企業(yè)投資與商貿(mào)發(fā)展。為了支持軍事冒險君主們常常從事商業(yè)借貸。由于缺乏可靠的融資渠道或穩(wěn)定的資金來源，君主違約事件時有發(fā)生。一六七二年英王查爾斯二世暫停償付債務(wù)，導(dǎo)致絕大多數(shù)債權(quán)銀行破了產(chǎn)。這可被視為私人產(chǎn)權(quán)受到侵害的典型事例。
　　因封建制度低效引致的市場環(huán)境惡劣，亦極大地阻礙了經(jīng)濟增長。在十四至十六世紀(jì)的西歐城鎮(zhèn)，社會治安狀況之差對今天的人來說簡直難以想象。那時因兇殺而死亡的人數(shù)是意外死亡的兩倍，綁架常見。一八二九年，英國首相羅伯特·皮爾締造了世界第一支大城市警察隊伍，而在正規(guī)警察出現(xiàn)之前如果不帶上劍、匕首或手槍，絕不敢貿(mào)然走上街頭。城鎮(zhèn)之外也是一個無法無天的世界，攔路搶劫比比皆是（27頁）。在同一時期內(nèi)，英國國王們通常是隨心所欲地把專利權(quán)或特許權(quán)賦予皇室成員和親信并以此獲得回扣，其中伊麗莎白一世尤甚。她將全國的酒吧經(jīng)營特許權(quán)授予深受寵愛的大臣；把經(jīng)銷撲克牌的壟斷權(quán)給了她的心腹男仆，由此還引起了一場歷史上著名的（Darcy vs. Allin）訴訟案，并最終以法院判女王違反普通法收場（71—72頁）。
　　因為財產(chǎn)權(quán)的普遍缺位，人類長時間步履蹣跚。真正的歷史轉(zhuǎn)折點是一六八八年爆發(fā)于英國的光榮革命。隨著荷蘭國王（奧蘭治的威廉）和荷蘭財產(chǎn)權(quán)制度的引進，尤其是伴隨著英國商業(yè)新貴實力的提升，相對穩(wěn)定的君主立憲制度在英國開始確立。君主立憲制把國會權(quán)威提升至最高，并通過國會來約束國王可能損害財產(chǎn)權(quán)的各種行為，保護國會中占主導(dǎo)地位的新興資產(chǎn)階級的利益，改進市場經(jīng)營環(huán)境，從而為資本主義大發(fā)展掃清了障礙。商人及其代理人開始支配政府，政府逐步成為實現(xiàn)商業(yè)利益的手段，可謂光榮革命的實質(zhì)結(jié)果?！爱?dāng)歐洲各國政治體制確立后，各國追求的便是同一個目標(biāo)了：最大化國家的財政和權(quán)力?！保?04頁）當(dāng)然，財產(chǎn)權(quán)制度的確立和王權(quán)受到抑制經(jīng)歷了漫長且痛苦的過程。光榮革命后洛克從流亡地回歸祖國并受到英雄般的歡迎，但直到去世他都不敢承認(rèn)自己就是《政府論》的作者。個中原因是他害怕來自國王的報復(fù)。
　　作為“四位一體”架構(gòu)第二根支柱的是科學(xué)方法，經(jīng)濟進步有賴于創(chuàng)新和將創(chuàng)新成果的商業(yè)化。而創(chuàng)新過程需要一個以理性思考為基礎(chǔ)的知識體系作為支撐。具體說，科學(xué)理性主義表現(xiàn)為引發(fā)技術(shù)進步的經(jīng)驗觀察和數(shù)學(xué)工具的進步（14頁）。十三至十八世紀(jì)，歐洲經(jīng)歷了宗教與科學(xué)的血與火的洗禮。之前，基督教以及教會對思想的統(tǒng)治和禁錮之嚴(yán)酷，已經(jīng)到了令人發(fā)指的地步。布魯諾因印發(fā)《天體運行論》被視為傳播異端邪說并遭火刑；歐洲宗教改革領(lǐng)袖路德也曾不遺余力地阻撓哥白尼著作的發(fā)表，甚至呼吁將其處以極刑。即使一個世紀(jì)后當(dāng)洛克進入牛津大學(xué)時，六十名高年級學(xué)生中僅有一位學(xué)習(xí)道德哲學(xué)，專攻法律和醫(yī)學(xué)的各兩名，其余的五十五位全部研習(xí)宗教（87頁）。
　　在打破羅馬教廷對知識的壟斷的過程中，歐洲涌現(xiàn)出一大批光彩奪目的科學(xué)家，貢獻巨大。伯恩斯坦敘述他們的生平業(yè)績時駕輕就熟如數(shù)家珍。
　　本書的第三章可以說就是一部歐洲前現(xiàn)代科技史的縮寫本。牛頓是眾多璀璨明星般科學(xué)家中最明亮的一顆；哈雷因為精準(zhǔn)地預(yù)測了日全食發(fā)生的時間和地點，以他的名字命名了一顆最著名的彗星。除此，他慷慨地資助了才華橫溢的同時代科學(xué)家并與他們精誠合作。得到哈雷資助的鐘表匠哈里森發(fā)明了促進航海業(yè)大發(fā)展的天文鐘；沒有他的堅持和資助，牛頓的《自然哲學(xué)的數(shù)學(xué)原理》恐怕難以出版；他還精心收集整理了人口死亡數(shù)據(jù)，縝密分析后制作了世界上第一張保險精算表，從而開了現(xiàn)代保險業(yè)之先河，并為資本市場這臺機車提供了燃料。哈雷被伯恩斯坦稱之為“科學(xué)理性主義—資本市場—現(xiàn)代運輸”這一故事的主角（104頁）。對此評價我深以為然。
　　天才創(chuàng)意轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟現(xiàn)實之間需要資本推動，需要充滿活力且受投資人信賴的資本市場。有效的資本市場具有三項基本功能：降低融資成本、分散投資風(fēng)險以及提供市場信息。說來有趣，資本市場的發(fā)育同政府借貸密切相關(guān)，而政府借貸往往與戰(zhàn)爭籌款瓜葛相連。在十六至十七世紀(jì)的絕大多數(shù)時間里，荷蘭都在為推翻西班牙的統(tǒng)治而戰(zhàn)。為了贏得戰(zhàn)爭和市政建設(shè)，荷蘭政府發(fā)行了數(shù)額巨大且種類繁多的債券，阿姆斯特丹隨之成為歐洲金融中心。英國現(xiàn)代資本市場的建立幾乎直接源于確立國會最高權(quán)威的光榮革命。值得一提的是，“奧蘭治的威廉”（即光榮革命后的威廉二世）并非孤