魯正清

（云南省人民檢察院 反貪污賄賂局，云南 昆明 650228）

金融工作人員犯罪及其法律懲治

魯正清

（云南省人民檢察院 反貪污賄賂局，云南 昆明 650228）

我國社會轉型期，由于立法結構、執(zhí)法機制和司法功能不完善，金融工作人員犯罪呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)和擴張蔓延態(tài)勢，破壞了正常的金融秩序，造成巨額金融資產流失，容易誘發(fā)金融風險，影響社會和諧穩(wěn)定。為此，應當站在鞏固黨的執(zhí)政基礎，維護國家經濟安全的高度，統(tǒng)一思想認識，注重協(xié)調配合，加大打擊力度，強化懲戒效果，構建特色鮮明、運轉高效、操作靈便的犯罪懲治體系。

金融工作人員；職務犯罪；法律特征；存在問題；完善措施

以犯罪發(fā)生領域的視角考察我國社會轉型期的犯罪問題，無論是發(fā)案幾率，牽扯層面，還是涉案金額，金融領域（本文所指的金融領域，不包括證券、保險和期貨等新型金融領域）無疑是“重災區(qū)”。而在金融犯罪中，以犯罪主體為標準劃分的金融工作人員犯罪，不斷呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)和擴張蔓延態(tài)勢，但無論是法學理論界，還是司法實踐界，都沒有對其給予應有的關注，不利于懲治此類犯罪。

一、金融工作人員犯罪及其特征

金融工作人員犯罪概念的提出，源于犯罪分類的理論和《刑法》分則的規(guī)定。根據我國《刑法》相關條款，筆者認為，金融工作人員犯罪，是指金融工作人員違反金融法律法規(guī)，利用從事金融工作的職務或工作便利，侵犯金融管理制度，破壞金融管理秩序，依照法律規(guī)定應受刑事處罰的行為。除具備金融犯罪的一般特征外，金融工作人員犯罪還具有下列基本特征。

1、犯罪主體特定是金融工作人員犯罪的關鍵性特征。金融工作人員犯罪與金融犯罪的區(qū)別，關鍵在于金融犯罪既可以由金融工作人員實施，也可以由非金融工作人員實施，還可以由內部人與外部人內外勾結共同實施，但金融工作人員犯罪只能由內部人實施，非金融工作人員不能單獨成為這類犯罪的主體。金融工作人員實施或參與的金融犯罪，屬于金融工作人員犯罪，但金融犯罪并非都要由金融工作人員實施或參與，特殊主體不是多數金融犯罪的構成要件。在金融工作人員與外部人內外勾結作案，實施針對金融機構犯罪和利用金融機構實施犯罪的情形下，非金融工作人員以共犯身份成為犯罪的主體。另外，盡管金融機構實施的犯罪為單位犯罪，但其承擔刑事責任的主體是直接負責的主管人員和其他直接責任人員，均為金融工作人員，其具備金融工作人員犯罪的基本特征，可視為金融工作人員犯罪，應納入同一范疇研究。

2、行為方式特殊是金融工作人員犯罪的本質性特征。金融工作人員犯罪，實質上是金融工作人員利用從事金融工作的職務或工作便利實施的經濟犯罪和職務犯罪。因此，金融工作人員犯罪的表現(xiàn)形式，不管是法律規(guī)定的單一型犯罪，還是現(xiàn)實表現(xiàn)的復合型犯罪，抑或超越金融犯罪范疇的經濟、職務犯罪，其行為方式必須是利用從事金融工作的職務或工作便利實施犯罪。一是法律明確規(guī)定以職務或工作便利為構成要件的犯罪。如金融工作人員以假幣換取貨幣罪、受賄罪、挪用資金罪、背信運用受托財產罪。二是法律盡管沒有明文規(guī)定是否利用職務或工作便利為犯罪構成要件，但犯罪的構成與行為人的身份和職務有密不可分的聯(lián)系。如金融工作人員購買假幣罪、違法發(fā)放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪、違規(guī)出具金融票證罪，對違法票據承兌、付款、保證罪。三是金融工作人員利用職務或工作便利實施犯罪過程中，其手段又觸犯了其他罪名。如金融工作人員偽造、變造金融票證罪。如果金融工作人員實施的犯罪行為沒有發(fā)生在金融活動中，或者雖然發(fā)生在金融活動中，但沒有利用本人從事金融工作的職務或工作便利，則不屬于這類犯罪。

3、表現(xiàn)形式多樣是金融工作人員犯罪的包容性特征。金融工作人員犯罪既囊括于金融犯罪之中，又涵蓋了金融犯罪的領域，還突破了金融犯罪的外延，可以視為金融經濟和職務犯罪混合體，表現(xiàn)形式多種多樣。一是我國《刑法》規(guī)定的金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪、金融工作人員受賄罪，金融工作人員挪用資金、挪用公款、背信運用受托財產罪，違法發(fā)放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪，違規(guī)出具金融票證罪，對違法票據承兌、付款、保證罪，屬于典型的金融工作人員犯罪，囊括于金融犯罪之中。二是金融工作人員利用職務或工作便利實施或參與的金融犯罪，也屬于金融工作人員犯罪的范疇，涵蓋了金融犯罪的領域。三是金融工作人員利用職務或工作便利實施的盜竊、職務侵占、為親友非法牟利等經濟犯罪，貪污、受賄等職務犯罪，以及國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位人員失職、濫用職權等瀆職類犯罪，也應當視為金融工作人員犯罪，其外延突破了金融犯罪的范圍。

4、存在形態(tài)交織是金融工作人員犯罪的現(xiàn)實性特征。一是犯罪主體的低齡化與高職位交織。其涉案對象既有普通員工，又有分支行領導干部，更有部長級總行領導，并呈現(xiàn)普通員工犯罪低齡化，高管人員犯罪蔓延化趨勢。二是犯罪行為的職務化與欺騙性交織。其利用合法的身份做掩護，作案過程中利用職務便利掩蓋事實，乃至相互包庇；犯罪后毀滅痕跡，轉移贓物，利用盤根錯節(jié)的關系網開脫罪責，具有較強的欺騙性。三是犯罪手段的智能化與隱蔽性交織。金融工作人員既熟悉金融業(yè)務和法律法規(guī)，又精通計算機及其操作規(guī)程，其作案手段不斷翻新，技術含量明顯提高，反偵查能力逐步增強，智能化特征更加凸顯。同時，金融業(yè)務流程制約性強的特點，決定了金融工作人員犯罪必然發(fā)生在相互有制約關系的崗位之間。他們彼此勾結，相互利用，上級指使下級違規(guī)操作，下級拉攏腐蝕上級共犯，關聯(lián)崗位之間唆使作案，共同謀取私利，手段更加隱蔽。四是犯罪方式的團伙化與勾結性交織。金融工作人員犯罪的方式，從過去的單獨作案，手段單一，轉向以聯(lián)手犯科、勾結作案為特征的團伙性犯罪，從而使內外勾結犯罪案件頻繁發(fā)生，內部團伙勾結作案現(xiàn)象不斷增多。五是犯罪動機的預謀化與貪婪性交織。金融工作人員犯罪的動機，已從生活必需型，發(fā)展成為揮霍、享樂和營利型，犯罪所得贓款主要用于揮霍、享樂、炒股和經商營利，作案經過精心謀劃，周密安排，非法獲取巨額贓款后，大肆揮霍或攜款潛逃。六是犯罪后果的擴張化與嚴重性交織。我國現(xiàn)階段金融工作人員犯罪，涉案金額少則幾十萬、幾百萬，動輒上千萬、上億元，破壞了正常的金融秩序，造成金融資金大量流失，容易誘發(fā)金融風險，影響社會和諧穩(wěn)定。

二、懲治金融工作人員犯罪存在的問題

金融工作人員犯罪以違反金融法律法規(guī)為前提條件，以侵犯金融資產為犯罪對象。懲治工作人員金融犯罪，必須依靠法治，完善金融立法、執(zhí)法和司法三個環(huán)節(jié)，兼顧打擊犯罪和挽回損失兩個層面，充分發(fā)揮懲治犯罪的治本功能。以這樣的視野審視我國社會轉型期的金融法治建設，其在懲治犯罪方面存在不完善之處。

1、立法結構不完善。第一，結構失衡。我國的金融立法側重于建立和完善金融行政管理法和刑事法兩個法律體系，忽視民事法律體系建設。對于公民、法人或者其他組織實施違法犯罪行為，給金融機構造成損失的，基本上沒有民事法律規(guī)范，因而缺少法律救濟渠道。此外，對一些嚴重擾亂金融秩序的行為，只能定性為違規(guī)，不能定性為犯罪，犯罪分子沒有受到應有的法律制裁而肆意妄為和有恃無恐。近年來，積極參與高息攬儲、非法集資、金融詐騙，并從中收取豐厚“報酬”的資金掮客，是導致內外勾結作案、金融詐騙案件頻發(fā)的重要原因。這些不法人員本應受到打擊和懲治，但由于法律存在空白，司法機關在處理此類案件時，往往無能為力，助長了這些人的僥幸心理和囂張氣焰。第二，技術欠缺。1995年，全國人大常委會《關于懲治破壞金融秩序的犯罪的決定》，奠定了我國金融刑事立法的基礎。1997年，修訂刑法典，對破壞金融秩序的犯罪做了重要修改，在第三章中用兩節(jié)篇幅，分別規(guī)定了破壞金融秩序罪和金融詐騙罪，完善了金融刑法體系。隨后，《刑法修正案》（一）、（三）、（五）、（六）、（七）、（八），不斷修改原有規(guī)定和補充新型犯罪，使金融刑事立法體系日臻完善。但如此頻繁的修改法律，讓專業(yè)人士也應接不暇，普通金融工作人員就只能望洋興嘆，暈頭轉向了。平均兩年修改一次法律的狀況，固然與我國金融犯罪面臨的形勢嚴峻復雜，案發(fā)態(tài)勢高發(fā)多發(fā)有關，但這種現(xiàn)象跟立法缺乏科學和民主精神，忽視司法實踐經驗，調查研究不夠充分，偏信部分專家意見，脫離實際草率立法，應對形勢缺乏預見有關，也說明我國立法質量不高，技術水平落后。以違法發(fā)放貸款罪為例，《關于懲治破壞金融秩序的犯罪的決定》和修訂刑法，將其分解為違法向關系人發(fā)放貸款罪和違法發(fā)放貸款罪，不僅技術欠缺，多規(guī)定了一個罪名，而且邏輯也不周圓，因為違法向關系人發(fā)放貸款包括在違法發(fā)放貸款范圍之內。所以，2006年《刑法修正案(六)》，取消了違法向關系人發(fā)放貸款罪。第三，先天不足。我國《刑法》對金融犯罪定罪條件規(guī)定偏窄，無法涵蓋許多新的犯罪行為。如《刑法》第一百九十三條規(guī)定了貸款詐騙罪，對以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構貸款的行為規(guī)定了刑事責任。但在司法實踐中，認定騙貸人是否具有“非法占有”貸款的目的十分困難，說明我國刑法打擊欺詐貸款行為存在先天不足，造成因無法認定行為人“以非法占有為目的”，當事人即使是使用了欺騙的手段取得貸款并造成金融機構重大損失，也不構成犯罪，難以受到懲處，實際上鼓勵了以非法的手段達到所謂的正當目的，縱容了更多不符合貸款條件的人，用欺騙的手段取得貸款。為此，《刑法修正案（六）》借鑒國外立法經驗，將刑罰制裁矛頭指向那些沒有“以非法占有為目的”的騙取貸款行為，拓展了犯罪對象的范圍，不僅指向貸款，還包括票據承兌、信用證、保函等，有利于遏制在貸款中使用欺騙手段的行為，保障金融機構的資金安全。

2、執(zhí)法機制不完善。第一，協(xié)作機制不完善。監(jiān)管部門、金融機構和執(zhí)法機關之間，沒有建立信息共享機制和聯(lián)動執(zhí)法機制，形成各自為政的執(zhí)法格局，執(zhí)法機關不能及時獲取銀行信息資料，金融機構和監(jiān)管部門不夠重視案件信息反饋，浪費執(zhí)法資源，增加執(zhí)法成本，造成打擊不力。對違法犯罪行為，監(jiān)管機構履行職責不到位，監(jiān)管不嚴，賞罰不明，及時發(fā)現(xiàn)少，主動執(zhí)法少，協(xié)作聯(lián)動少。金融機構處于自身利益和考核需要，瞞案不報，息事寧人，自行消化。許多案件都是造成嚴重損失，或者當事人攜款潛逃之后，才會報案，喪失了最佳查案時機，當事人下落無從查清，巨額損失無法挽回。第二，執(zhí)法手段不完善。執(zhí)法機關受利益驅動辦案，執(zhí)法不嚴，查處不力，以罰代刑。執(zhí)法水平不高，辦案手段有限，保障條件落后，對非國家工作人員主體的金融工作人員經濟、職務犯罪的查處，不適應法律修改變化和形勢發(fā)展需要，普遍存在不敢查、不善查的問題，被動保守，依法履行職責不夠充分。第三，執(zhí)法措施不完善。由于涉及金融和法律兩個專業(yè)領域，金融行政管理如何在金融機構監(jiān)管層面執(zhí)行法律法規(guī)，沒有找到最佳切入點和結合點，需要在實踐中重視積累經驗和分析調研，不斷查找金融操作環(huán)節(jié)的犯罪風險點，然后尋求有效和管用的監(jiān)管制約機制和法律處理機制。有些金融管理法規(guī)缺少操作性實施細則，對金融違規(guī)與犯罪問題界定困難，不能依法準確地懲治犯罪行為。涉及性質復雜的案件，往往因法律規(guī)定不明確，在犯罪的定性和量刑上失之于寬。由于機制不健全，措施不配套，為金融工作人員犯罪留下了大量空隙，給其從事犯罪活動打開了方便之門，嚴重影響法律懲治功能的發(fā)揮。

3、司法功能不完善。第一，管轄分離。按照現(xiàn)行的法律規(guī)定，金融工作人員實施的貪污賄賂犯罪案件，由檢察機關管轄；經濟犯罪案件，由公安機關管轄。隨著國有商業(yè)銀行股份制改造的完成和大量股份合作制金融機構的出現(xiàn)，金融工作人員的主體身份認定變得十分復雜，加之在非國有金融機構中，哪些人屬于國有金融機構中從事公務的人員和國家機關、國有企、事業(yè)單位委派從事公務的人員，以及其他依照法律從事公務的人員，不僅各種規(guī)定含混模糊，而且準確認定特別棘手。隨著農村信用社管理體制改革的深入推進，省級的信用聯(lián)社被定位為國有經濟性質，而州（市）級和縣（區(qū)）級信用聯(lián)社沿襲集體經濟性質。這樣一來，省級信用聯(lián)社任命或提名的縣（區(qū)）級信用聯(lián)社高管人員，是否屬于國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，在認識上存在著眾多的分歧，在實踐中出現(xiàn)了不同的判例。管轄分離要求司法機關各司其職，依法辦理，但由此帶來的弊端是，金融工作人員實施的職務型經濟犯罪案件，出現(xiàn)分別由檢察機關和公安機關管轄的局面，造成檢察機關、公安機關對同一被查對象涉嫌犯罪的交叉管轄。由于相關法律規(guī)定不明確或司法解釋不明晰，加之股份合作制金融機構中一些金融工作人員所任職務普遍模糊不清，導致職能管轄在理論和實踐中的脫節(jié)，不可避免地存在案件管轄難以判定的問題。由于確定案件的管轄權，必須以準確定性為前提，而分清金融工作人員是否屬于委派從事公務并非易事，這必然給案件的偵查帶來難度。另外，公安機關和檢察機關對立案偵查的金融工作人員經濟犯罪和職務犯罪案件，在偵查過程中發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的情況，根據“次罪隨主罪管轄”的規(guī)定，應當將案件移送有管轄權的機關。但究竟根據什么判斷“主罪”和“次罪”，因金融工作人員主體身份多樣和職務行為復雜，很難區(qū)分，并且“主罪”和“次罪”還經常相互轉化。當公安、檢察機關對“主罪”或者“次罪”存在認識分歧時，難免出現(xiàn)管轄沖突或“兩不管”現(xiàn)象。此外，對金融工作人員經濟、職務犯罪行為定性的爭議，直接涉及案件管轄權的問題，容易引起公安、檢察機關相互爭奪案源或者推諉扯皮，難以形成打擊合力。第二，民刑脫節(jié)。我國在懲治金融工作人員犯罪的司法實踐中，普遍存在追究行為人經濟賠償責任時難以顧及刑事責任，追究刑事責任時無法顧及經濟賠償責任的民刑脫節(jié)問題。在民事訴訟中，由于法律沒有規(guī)定金融機構因金融工作人員的犯罪行為而遭受經濟損失的，可以在提起民事訴訟的同時，提起刑事訴訟，追究其刑事責任，因此，在民事訴訟中只能解決經濟賠償問題，不能顧及追究刑事責任問題。而在刑事訴訟中，盡管《刑事訴訟法》規(guī)定了金融機構由于金融工作人員的犯罪行為而遭受物質損失的，有權提起刑事附帶民事訴訟，但在偵查環(huán)節(jié)沒有挽回經濟損失，在起訴和審判環(huán)節(jié)提起刑事附帶民事訴訟喪失了物質基礎，實際上已經沒有意義。而在偵查環(huán)節(jié)，或因辦案力量有限，或因法定職責所限，司法機關只能解決追究刑事責任的問題，無法顧及挽回經濟損失問題，甚至不少案件的涉案贓款都難以追繳，更談不上挽回經濟損失。這就形成了沒有一個司法機關可以同時顧及追究行為人犯罪的刑事責任和民事責任問題，給懲治金融工作人員犯罪留下了法制空隙。第三，協(xié)作不力。懲治金融工作人員犯罪，在司法實踐中面臨的主要困難，是如何抓捕攜款潛逃到國外、境外的犯罪分子并追繳贓款，如何與國外司法機關開展合作。雖然我國已加入了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》和《聯(lián)合國反腐敗公約》，但缺乏靈活自如的配套法律機制及國內法與國際法的銜接關系，特別是與一些西方大國尚未簽署引渡條約，在打擊外逃案犯方面，很難與案犯潛逃目的地國家達成共識，導致許多案犯不能及時遣返回國接受審判。因而，不足以威懾銀行“內鬼”停止犯罪。另外，由于我國最新修訂的《刑事訴訟法》，沒有規(guī)定金融犯罪案件的違法所得沒收程序，對逃匿的犯罪嫌疑人，不能沒收其違法犯罪所得，不能提起公訴，無法進行審判。而要與外國司法機關進行沒收事宜的合作，國外司法機關大多數只承認法院的沒收判決，致使抓捕潛逃國外的案犯和追繳贓款處于十分困難和尷尬的境地。

三、完善懲治金融工作人員犯罪的措施

查辦案件是最有效的監(jiān)督，懲治犯罪是義不容辭的責任。隨著八個《刑法修正案》的實施和《刑事訴訟法》的修改，我國懲治金融工作人員犯罪的立法體系基本成熟和完善，從維護法律的權威性和穩(wěn)定性考慮，短期內難有新法出臺。為此，完善懲治金融工作人員犯罪的措施，關鍵要解決執(zhí)法和司法環(huán)節(jié)存在的問題。針對懲治金融工作人員犯罪存在的困難和問題，監(jiān)管部門、金融機構和司法機關應當站在鞏固黨的執(zhí)政基礎，維護國家經濟安全的高度，統(tǒng)一思想認識，注重協(xié)調配合，加大打擊力度，強化懲戒效果，構建特色鮮明、運轉高效、操作靈便的犯罪懲治體系。

1、統(tǒng)一思想促共識。我們應當摒棄“家丑不可外揚”、“查辦案件影響業(yè)務”、“業(yè)務要發(fā)展，法紀要松綁”等狹隘思想，樹立凈化金融生態(tài)環(huán)境，維護國家經濟安全的大局觀念，把懲治金融工作人員犯罪，置于鞏固黨執(zhí)政經濟基礎的戰(zhàn)略高度作思考，促進經濟平穩(wěn)健康發(fā)展的現(xiàn)實需要來謀劃，切實統(tǒng)一思想，不斷達成共識。在懲治犯罪的制約因素上，改變查辦案件業(yè)績受損、獎金被減、人人自危的“一票否決”做法，樹立效益與安全并重的思想；在懲治犯罪的責任追究上，克服追究責任方式單一，只注重追究經濟責任和追回經濟損失，不愿意追究刑事責任和民事責任的傾向，樹立不僅要挽回經濟損失，更要依法懲治犯罪和追究各種法律責任的觀念；在懲治犯罪的職能定位上，改變監(jiān)管機構監(jiān)督不力、執(zhí)法不嚴、包庇縱容、失職瀆職，金融機構有案不報、壓案不查、以罰代刑、自行消化，司法機關各自為政、推諉扯皮、利益驅動、執(zhí)法不公的現(xiàn)狀，形成各司其職、協(xié)同配合、資源共享、合力懲治的格局。

2、協(xié)同配合促合力。懲治金融工作人員犯罪，必須注重協(xié)同配合，形成工作合力。第一，發(fā)揮相關部門的職能作用，合力懲治犯罪。要發(fā)揮政府金融監(jiān)管機構在維護金融市場秩序、監(jiān)管金融機構行為和遏制金融犯罪方面的作用，加大金融監(jiān)管執(zhí)法力度，承擔金融行業(yè)執(zhí)法責任，建立金融綜合信息平臺，取締非法金融機構，有序規(guī)范金融活動，抑制金融違規(guī)行為，優(yōu)化懲治犯罪環(huán)境。要發(fā)揮金融機構在維護金融運行秩序、懲治金融違法犯罪中的主體作用，對發(fā)現(xiàn)的金融工作人員違法犯罪行為，勇于揭短亮丑，敢于暴露存在問題，對發(fā)生的一般性、苗頭性問題，綜合運用教育、行政、經濟、制度、法律手段，嚴肅查辦，及時處置；對違法犯罪的行為，及時溝通案情，迅速移送線索，堅決繩之以法，不搞下不為例；對查辦的金融工作人員犯罪案件，要自揭家丑，公開曝光，使其他引以為戒，做到查辦一起案件，通報一起案例，強化懲戒效果，增強震懾力量，發(fā)揮預防作用。要充分發(fā)揮司法機關依法懲治金融工作人員犯罪的職能作用，提高執(zhí)法水平，加大打擊力度，遏制金融工作人員犯罪高發(fā)多發(fā)勢頭；建立舉報獎勵制度，加大案件排查力度，拓寬信息收集渠道，及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索；建立熟悉偵查、金融、計算機、外語等業(yè)務技能和從事金融犯罪理論和發(fā)展趨勢研究等方面的專門偵查隊伍，有效懲治金融工作人員犯罪；建立查辦疑難案件協(xié)作機制，對性質不清，管轄不明的案件，實現(xiàn)首辦責任制，由最先受理的機關查明事實，區(qū)分性質，發(fā)現(xiàn)不屬于自己管轄的案件，及時向有管轄權的機關通報案件信息，移送犯罪線索；對查辦案件中涉及其他機關管轄的問題，加強溝通協(xié)調，杜絕推諉扯皮，共同承擔責任。第二，建立聯(lián)動機制，實現(xiàn)資源共享。金融監(jiān)管機構應建立金融綜合信息交流平臺，實現(xiàn)與金融機構、司法機關之間的信息互通互聯(lián)，為查辦案件提供信息支撐，創(chuàng)造有利條件；健全聯(lián)席會議制度等信息互通機制，完善預警、防控、協(xié)作等工作機制，架設溝通渠道，反饋情報信息，實現(xiàn)互補互助，做到因情施策，增強懲治合力。司法機關應建立金融工作人員犯罪信息庫，收集犯罪嫌疑人基本情況、涉案原因、簡要案情、作案手段、活動區(qū)域、贓款流向、團伙成員等信息，便于迅速發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人，及時追查犯罪線索，有效挽回經濟損失，為偵破案件和預防犯罪提供實用的信息。同時，加強與金融部門的溝通、協(xié)調和互通信息，特別要把握犯罪的總體趨勢和走向，及時向金融部門通報犯罪出現(xiàn)的新情況、新問題。金融機構應主動通報有關情況，使司法機關對金融部門的工作情況、管理狀況、業(yè)務經營現(xiàn)狀有必要的掌握和了解，以便及時發(fā)現(xiàn)犯罪，查處案件。金融機構發(fā)現(xiàn)金融工作人員犯罪案件時，應及時與司法機關取得聯(lián)系，主動協(xié)同配合，如實反映情況，爭取破案時機，形成辦案合力。第三，加強協(xié)調配合，排除干擾阻力。金融工作人員犯罪利用合法行為掩蓋非法目的之隱蔽性特征，需要司法機關和金融部門攜手聯(lián)合，才能及時有效地進行懲治。金融機構既要加強金融系統(tǒng)內部職能部門的協(xié)調配合，更要加強與司法機關的協(xié)作，建立完善的懲治體系。針對金融工作人員犯罪隨著金融業(yè)務的發(fā)展而范圍擴大、手段翻新的特點，應提高責任意識，加強橫向協(xié)作，確保力量投入，加大懲治力度，保證案件快偵快訴快判，及時有效地懲治犯罪分子，不斷增強懲治工作的前瞻性和預見性。對于案件的善后處置，如追贓、維穩(wěn)等工作，需要其他部門配合的，也應當予以支持。同時，應排除來自各方面的干預和影響，決心不動搖，查案不松勁，打擊不手軟，懲處不心慈。加大刑罰處罰的力度，嚴格控制適用緩刑，注重經濟處罰，加強罰金刑、沒收財產刑的適用，不讓犯罪分子在經濟上占到便宜。

3、加大力度促效果。第一，加大懲治力度。懲治金融工作人員犯罪，必須高擎法治利劍，筑牢法紀防線，加大辦案力度，彰顯公平正義。充分發(fā)揮查辦大案要案的震懾作用，高度重視案件查處工作，堅定信心，嚴格執(zhí)法，加大力度，從嚴懲處。堅持有案必查，違規(guī)必懲的原則，防患于前，懲戒于后，查案不設禁區(qū)，防范不留死角，發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，不姑息遷就，不心慈手軟，對袒護、包庇、說情，阻撓查案者，追究連帶責任；對有案不報，壓案不查，見利忘責，營私舞弊的，嚴肅處理，追究發(fā)案單位和執(zhí)法部門領導的責任。堅持有法必依，有罪必懲的原則，不管什么人犯罪，無論是大案還是小案，只要觸犯刑法，必須嚴格依照法定程序處理，不能以紀代法，以罰代刑，大事化小，小事化了。第二，明確辦案重點。突出辦案重點，明確主攻方向，集中力量查辦容易引發(fā)金融風波和社會震蕩的金融工作人員犯罪案件，主要包括：金融高管人員，特別是“一把手”職務犯罪案件；內外勾結實施的金融詐騙案件、假幣犯罪案件；金融工作人員利用計算機、信用卡實施的新型犯罪案件；金融領域貸款審批、工程建設、物資采購等環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件；資金營運中的違法發(fā)放貸款、職務侵占、貪污、挪用、受賄、洗錢等犯罪案件，以及金融創(chuàng)新中的各類犯罪案件。第三，確保懲治效果。懲治金融工作人員犯罪，必須堅持金融改革發(fā)展方向，維護金融安全穩(wěn)定大局，促進金融穩(wěn)健高效有序，確保法律、社會和政治效果的有機統(tǒng)一。司法是維護社會公平正義的最后一道防線，它只能在犯罪發(fā)生后才可以直接介入，其功能在于對已然的犯罪，運用刑罰懲治犯罪分子，努力為國家挽回經濟損失，并對社會產生警戒、威懾作用，達到預防犯罪的效果。為此，必須正確把握政策法律界限，準確界定罪與非罪標準，堅持寬嚴相濟刑事政策，當寬則寬，該嚴則嚴，寬嚴適度，依法懲治。堅持以打促防的辦案策略，正確處理查辦案件與預防犯罪、化解風險的關系，既依法懲治犯罪，又注重預防工作，更要善于化解風險，把預防金融犯罪和化解金融風險與查辦案件工作放在同等重要的位置，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進，有機結合，增強效果。正確認識預防金融工作人員犯罪的規(guī)律，充分運用預防工作實踐性、針對性、權威性、規(guī)范性等特點，提出切實可行的預防措施，推動金融系統(tǒng)加大教育、管理和監(jiān)督力度，強化案件防范工作，有效維護金融安全，鏟除滋生犯罪土壤。結合查辦案件工作，查找金融業(yè)務工作中存在的漏洞和問題，分析案件發(fā)生的各種原因，有針對性地提出司法建議，搞好個案預防和行業(yè)預防，督促金融部門汲取教訓，堵塞漏洞，建章立制，強化監(jiān)管，防范風險。深刻剖析典型案例，廣泛開展警示教育，營造懲治犯罪氛圍，強化法制宣傳教育，大力提倡陽光操作，多方接受社會監(jiān)督，落實綜合治理措施，抓好源頭防范工作。

D914.33

A

1671-2994（2012）03-0156-05

2012-03-29

魯正清（1968- ），男，云南姚安人，云南省人民檢察院反貪污賄賂局特別偵查二處處長。研究方向：反腐敗法治建設。

責任編輯：陳文興