譚愛國

（桂林旅游高等?？茖W(xué)校 旅游外語系 廣西 桂林：541006）

在全面建成小康社會的歷史進程中，防范前進道路上的經(jīng)濟風(fēng)險已成為當(dāng)代中國的馬克思主義者不得不面對的現(xiàn)實問題。西方思想史蘊含著豐富的經(jīng)濟風(fēng)險思想，我們可以借鑒這些思想中的有益成分，推動小康社會的建設(shè)事業(yè)。

1 色諾芬：農(nóng)業(yè)是其他技藝的母親和保姆

從古希臘學(xué)者色諾芬到現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)家凱恩斯，西方學(xué)者沿著自身的研究路徑不斷對經(jīng)濟風(fēng)險問題進行探討。色諾芬在《經(jīng)濟論》中高度重視農(nóng)業(yè)在整個社會經(jīng)濟中的地位和作用，在他看來，如果土地被拋荒，那么經(jīng)濟風(fēng)險也就產(chǎn)生了。他借蘇格拉底之口說：“農(nóng)業(yè)是其他技藝的母親和保姆，因為農(nóng)業(yè)繁榮的時候，其他一切技藝也都興旺；但是在土地不得不荒廢下來的時候，無論是從事水上工作或非水上工作的人的其他技藝也都將處于垂危的境地了［1］?！币虼?，農(nóng)業(yè)需要從事這一行業(yè)的人共同努力，正如遠征作戰(zhàn)需要以人作為士兵，而耕種土地必須以人作為農(nóng)民。于是，農(nóng)場主在經(jīng)營中要讓他的工人勤奮并且忠順，而率領(lǐng)士兵去作戰(zhàn)的指揮官也要積極嘉獎那些戰(zhàn)斗勇敢的人，同時照章懲處那些怯懦之人。越是奴隸，他越期待得到農(nóng)場主的鼓勵與嘉獎，這種迫切的期待往往要超越干同等工作的自由民。

2 古典經(jīng)濟學(xué)：風(fēng)險能夠產(chǎn)生利潤

時間推移到近代，西方風(fēng)險研究的焦點逐漸轉(zhuǎn)移到“風(fēng)險是否產(chǎn)生了利潤？”這一問題上。在西方學(xué)者的觀念中，風(fēng)險能夠產(chǎn)生利潤。孟德斯鳩在《論法的精神》中肯定了風(fēng)險能夠產(chǎn)生利潤的觀點，他在經(jīng)驗層面上對金融資本獲取利潤的正當(dāng)性作了論證。在“海事上的重利盤剝”這一節(jié)，孟德斯鳩認為人們將資本借貸給航海者的原因是由于航海的巨大風(fēng)險同樣可以帶來巨大利潤：“航海要冒風(fēng)險，所以如果沒有極多的好處人們是不愿把錢出借的［2］”。在這里，風(fēng)險是利潤的一個來源。穆勒在《政治經(jīng)濟學(xué)原理及其在社會哲學(xué)上的若干應(yīng)用》中從經(jīng)濟學(xué)的理論視角對這一觀點進行了論證。在他那里，因為占有資本而取得的利潤，只是資本占有者使用資本而付出的同等代價，其金額是一個有償還能力的人在借貸資本時能夠支付的報酬。這實際上是利息，只不過，在這種利息產(chǎn)生的過程中，人們并不是把資本直接用于消費，而是借貸給企業(yè)主并把它用于生產(chǎn)。企業(yè)主所獲得的利潤“總是要大于普通的利息，而且一般要大很多，也就是說，利潤率遠高于利息率。其超過部分，有一部分是冒風(fēng)險的代價。當(dāng)他以充分的擔(dān)保出借其資本的時候，幾乎或完全不冒風(fēng)險。但是，如果他自負盈虧經(jīng)營事業(yè)，則其資本的一部或全部，隨時都有喪失的危險，即其資本要冒相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險，往往風(fēng)險還很大。對于這種風(fēng)險，他必須得到補償。否則，他將不冒這種風(fēng)險［3］453”。穆勒由此推之，資本運動所獲得的總利潤由節(jié)欲、風(fēng)險、努力這三個部分組成：“資本的總利潤，即生產(chǎn)資金提供者的所得，必須符合以下三種目的，即對節(jié)欲給予足夠的補償，進行風(fēng)險賠償，并償付實行監(jiān)督所需勞動和手腕的報酬……這就是節(jié)欲、風(fēng)險和努力［3］453－454”。

在亞當(dāng)·斯密的經(jīng)濟學(xué)研究中，"風(fēng)險產(chǎn)生利潤"的思路得以延續(xù)。在其代表作《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》中，亞當(dāng)·斯密從"利息"入手解析這一問題。由于一個國家在法律上存在若干缺陷，因而借貸的利息率可能會極大地虛高，加之該國法律不能強制借款人歸還本息，那么放貸人就會面臨收回借款的風(fēng)險。如果法律禁止一切形式的利息，就會損害放貸人的利益。幾乎所有的商人都必須借貸部分資金，而放貸人不但會因為提供資金而收取回報，而且他從頭到尾都面臨著法律上的風(fēng)險，這種風(fēng)險也必須得到補償。從經(jīng)濟實踐來看，在信仰回教的國家中，利息率通常都很高，原因并不在于教民的貧窮，而在于回教國家的法律禁止放貸人回收利息。“最低的普通利潤率，除了足夠補償投資容易遇到的意外損失以外，還須有剩余。只有這一剩余才是純利潤或凈利潤。普通所謂總利潤，除了包含這種剩余以外？還包含為補償意外損失而保留的部分［4］”。這一部分就是所謂的“風(fēng)險費”。亞當(dāng)·斯密認為，放貸人在借出資金時，就算他百般謹慎，但仍然存在遭受意外損失的可能性。于是，"利息"同"利潤"有相似之處，在補償放貸風(fēng)險的金額之外再剩余出來的款項才是放貸人的真正所得，倘若沒有這個所得，那就不是生意，而是慈善。

亞當(dāng)·斯密進一步分析“合理”的風(fēng)險費控制在多少為宜。在英國的市場中，一般將大致兩倍的利息看作是較為合理的利潤量。而在一個利潤率大致是百分之八或是百分之十的國度里，借入資金來經(jīng)營生意的商人將營業(yè)利潤的一半作為歸還放貸人的利息也是合理的。“資本由借用人擔(dān)負風(fēng)險，他好像給出借人保險；在大部分行業(yè)，百分之四或百分之五，既可作為這種保險所冒風(fēng)險的足夠補償，亦可作為不辭辛苦運用這筆資本的足夠報酬［4］”。但是，如果在利潤率比英國低得多或者高得多的國度里，就不能用這樣的方法來計算合理的風(fēng)險費，那樣情況會更為復(fù)雜。

與亞當(dāng)·斯密不同，李嘉圖是從積累的角度論述經(jīng)濟風(fēng)險問題的。在《政治經(jīng)濟學(xué)及賦稅原理》中，他提出，由于商人的積累只是為了使這樣的積累能夠變成生產(chǎn)，并且最終變成利潤，所以，一旦喪失了積累的動機也就同時喪失了積累。正像勞工喪失工資就無法存活那樣，農(nóng)場主和工廠主如果喪失利潤也活不下去。李嘉圖說：“他們的積累動機會隨著利潤的每一減少而減少；當(dāng)利潤低落到不足以補償其用于生產(chǎn)的資本所必然碰到的麻煩和風(fēng)險時，積累動機就會全然終止［5］”。因此，風(fēng)險必須有利潤來補償，如果這種補償不能實現(xiàn)，就會終止資本積累、停止資本運動。李嘉圖在以往眾多經(jīng)濟學(xué)家作秉持的“風(fēng)險產(chǎn)生利潤”的觀點的基礎(chǔ)上作了延伸研究，形成了“積累論”的風(fēng)險思想，頗具創(chuàng)新性。

《人口原理》是馬爾薩斯的代表作，該書從“人口”角度分析了國家政策可能帶來的經(jīng)濟風(fēng)險。晚婚或曰推遲結(jié)婚對于人口增長的抑制作用是較為顯著的，因而實施這一政策是一種預(yù)防性的抑制，并且這種預(yù)防性抑制可以有效避免人口的大量死亡。那么如何實施晚婚政策呢？馬爾薩斯認為單純的“立法”起不到多大作用，因為它“不可能憑借法律來實現(xiàn)而不致嚴重違反人們生來就有的自由和不致產(chǎn)生更多罪惡的大風(fēng)險［6］”。為避免經(jīng)濟風(fēng)險，政府必須構(gòu)建相對完善的財產(chǎn)保險制度，或在培養(yǎng)人們晚婚的習(xí)慣方面下一番文化領(lǐng)域的功夫。

3 現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)：風(fēng)險投資創(chuàng)造財富

正是基于西方思想家對風(fēng)險與利潤關(guān)系的界定，“風(fēng)險投資”才成為現(xiàn)代西方經(jīng)濟學(xué)中炙手可熱的概念。漢斯·蘭德斯頓認為：“在社會中，我們需要以增長為本的創(chuàng)業(yè)企業(yè)。這些企業(yè)代表了經(jīng)濟中的重要力量——他們創(chuàng)造新事物、新運作動態(tài)、新就業(yè)機會，他創(chuàng)造收入——尤其是財富［7］”。盡管在各個行業(yè)與地區(qū)當(dāng)中，我們都能夠發(fā)現(xiàn)新興的成長型企業(yè)，但是在這些企業(yè)當(dāng)中，發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮耐侵R型與技術(shù)型的企業(yè)。它們以無形資產(chǎn)為立腳點，在各種飛速發(fā)展的領(lǐng)域中生存。但是，“這些成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)要面對的主要問題之一是如何募集業(yè)務(wù)增長所需的資金、同時獲得他們?nèi)狈Φ陌l(fā)展所必需的能力、資源和交際網(wǎng)絡(luò)。在這個快速增長的創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域里，我們需要一個高效率的風(fēng)險資本市場以提供充足的資本和管理技能［7］”。在這些資本市場所作的投資就是風(fēng)險投資。漢斯·蘭德斯頓舉了一個眾所周知的例子：美國經(jīng)濟的活力來自于其風(fēng)險投資行業(yè)的運行，這種運行把來自各個大學(xué)與實驗室的新創(chuàng)意轉(zhuǎn)化成為實際運營的科技公司，像英特爾、思科、微軟、甲骨文、雅虎等新興企業(yè)就是風(fēng)險投資的產(chǎn)物。他由此認為：“中小型企業(yè)對于社會至關(guān)重要，而風(fēng)險投資是促進其增長的重要手段。風(fēng)險投資是如此重要，我們有必要了解其市場的運作方式以及天使投資人和風(fēng)險投資人如何管理投資［7］”。

凱恩斯把風(fēng)險計入投資的成本之中，他在《就業(yè)利息和貨幣通論》中指出，投資的長期成本里包含著這樣一筆金額，它能夠補償額外的成本和預(yù)期的成本。并且，他也以恰當(dāng)?shù)姆椒ǚ謹傇诟鱾€年度的機器設(shè)備的磨損之中。在實際的資本運動當(dāng)中，商品的長期供給價格還不得不在長期成本以外再加上一筆成本，那就是“風(fēng)險成本”。凱恩斯說：“放款之時期及風(fēng)險，必須與投資于該設(shè)備之時期及風(fēng)險相類。如果我們喜歡用“純利率作標(biāo)準利率，則長期成本之中，必須包括一第三項，可稱之為風(fēng)險成本，來抵補實際報酬與預(yù)期報酬發(fā)生不同之種種未知可能性［8］”。由此推之，“長期供給價格等于直接成本、補充成本，風(fēng)險成本以及利息成本之和；即長期供給價格可以分析成這幾種構(gòu)成分子［8］”。與此類似，商品的短期供給價格一般等于它的邊際直接成本。換句話說，當(dāng)商人購買或者制造機器設(shè)備時，在他的商業(yè)預(yù)期里，直接成本的邊際值同它的平均值的差額，應(yīng)當(dāng)可以補償補充成本、風(fēng)險成本與利息成本的總和。

4 西方經(jīng)濟風(fēng)險思想的啟示

4.1 重視農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，保證糧食安全

農(nóng)業(yè)是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，防范經(jīng)濟風(fēng)險必須重視農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，保證糧食安全。這不但是解決群眾溫飽問題的現(xiàn)實需要，也是黨和政府推進各項事業(yè)的物質(zhì)基礎(chǔ)。尤其對廣大貧困地區(qū)來說，務(wù)必將糧食生產(chǎn)放在顯著位置。具體而言，措施主要有穩(wěn)定與擴大糧食種植規(guī)模，集中人力與財力改造各種類型的中低產(chǎn)田，努力增加糧食單位產(chǎn)量，擴充糧食的人均占有數(shù)量，確保解決和鞏固人民群眾的吃飯問題。江澤民還認為：“在此基礎(chǔ)上，充分利用當(dāng)?shù)刭Y源，面向市場需求，積極發(fā)展以種養(yǎng)業(yè)為主的多種經(jīng)營，發(fā)展以農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)為主的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，增加農(nóng)民收入。從一些地方的實踐看，發(fā)展多種經(jīng)營潛力很大。家家戶戶都能干，是增加收入最現(xiàn)實、最可靠的途徑［9］”。一個村立足于一兩種優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，若干時期就可以收到顯著效果。例如，部分貧困地區(qū)耕地較少，可是山地面積較大，那么發(fā)展養(yǎng)殖業(yè)與林果業(yè)就大有作為。伴隨種養(yǎng)業(yè)的逐步發(fā)展，還可以因地制宜拓展農(nóng)副產(chǎn)品加工行業(yè)，以形成多次增值與創(chuàng)利，從而提升基礎(chǔ)農(nóng)業(yè)的綜合效益。需要指出的是，貧困地區(qū)發(fā)展工業(yè)必須考慮到交通、技術(shù)、人才等條件的不足之處，集中利用十分寶貴的扶貧資金，提前預(yù)防債務(wù)包袱的形成。在項目選擇上，可以發(fā)展針對農(nóng)副產(chǎn)品的加工業(yè)，形成種養(yǎng)加一條龍服務(wù)，這樣能夠較好地發(fā)揮本地土地與勞動力資源，以龍頭鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)為載體將千家萬戶的分散個體經(jīng)營聯(lián)合起來，增強農(nóng)戶防范市場經(jīng)濟風(fēng)險的措施和能力，最終發(fā)展成為富有地方特色的支柱產(chǎn)業(yè)。

4.2 充分肯定“風(fēng)險投資”在社會主義市場經(jīng)濟中的積極作用

在經(jīng)濟風(fēng)險問題上，中國化馬克思主義始終堅持馬克思主義的基本原理，反對“風(fēng)險產(chǎn)生利潤”的資本主義觀點。但是，它也充分肯定了“風(fēng)險投資”在社會主義初級階段，尤其是在市場經(jīng)濟條件下的積極作用。中國化馬克思主義主張積極利用“風(fēng)險投資”對科技進步和經(jīng)濟發(fā)展的推動作用，發(fā)展社會主義的生產(chǎn)力，以更為雄厚的物質(zhì)基礎(chǔ)提高人民的生活水平。江澤民說：“發(fā)揮風(fēng)險投資的作用，形成促進科技創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)的資本運作和人才匯集機制，完善知識產(chǎn)權(quán)保護制度［10］”。要做到這點，必須構(gòu)建有效的風(fēng)險投資機制，規(guī)范風(fēng)險投資行業(yè)的運行和發(fā)展。江澤民說：“根據(jù)國外高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)形成和發(fā)展的經(jīng)驗，建立風(fēng)險投資機制，是促進高新技術(shù)發(fā)展及其產(chǎn)業(yè)化的重要條件［11］”。在此基礎(chǔ)上，國家要加大科技領(lǐng)域的財政投入，從而吸引更多的民間資本進入“風(fēng)險投資”領(lǐng)域，壯大高新科技企業(yè)的規(guī)模和實力，正如胡錦濤所說：“我們必須培育一大批具有自主創(chuàng)新能力、擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)［12］”。要做到這點，必須及時制定各種合理的政策措施、激勵手段與配套規(guī)定，健全各種激勵企業(yè)自主創(chuàng)新的財政政策，優(yōu)化針對高新科技企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)，進一步推動創(chuàng)業(yè)型風(fēng)險投資，從而為企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新提供較為公平、合理的外部環(huán)境。

4.3 建構(gòu)防范經(jīng)濟風(fēng)險的實踐機制

從西方思想史的啟示來看，要全面建成小康社會必須重視經(jīng)濟風(fēng)險問題。在中國化馬克思主義看來，當(dāng)代中國也處在逐漸進入“風(fēng)險社會”的進程之中。中國學(xué)者莊友剛和張國華認為：“當(dāng)代中國社會發(fā)展的實際狀況使中國日益進入一個‘高風(fēng)險社會’。主要是當(dāng)代中國社會發(fā)展的特殊狀況所造就的現(xiàn)實后果［13］”。的確，中國迅速推進的現(xiàn)代化進程催生了諸多風(fēng)險后果，在這個意義上，中國當(dāng)代社會發(fā)展和進步的歷史就是不斷戰(zhàn)勝風(fēng)險、克服困難的過程。胡錦濤說：“我們在推進改革開放和社會主義現(xiàn)代化建設(shè)中所肩負任務(wù)的艱巨性和繁重性世所罕見，我們在改革發(fā)展穩(wěn)定中所面臨矛盾和問題的規(guī)模和復(fù)雜性世所罕見，我們在前進中所面對的困難和風(fēng)險也世所罕見［14］”。在筆者看來，中國社會的風(fēng)險狀況事實上與西方社會存在較大差異，這使得中國的風(fēng)險社會所呈現(xiàn)出的不僅是世界風(fēng)險社會的一個組成部分，而且是一個自成一體的“高風(fēng)險社會”。在這個社會發(fā)展階段中，中國共產(chǎn)黨正以馬克主義為指導(dǎo)，帶領(lǐng)團結(jié)的中國人民開拓進取，走向中華民族的復(fù)興。因此，中國化馬克思主義與西方多數(shù)學(xué)者的看法相似，二者基本認同這樣一個事實，即“人類的風(fēng)險社會正在形成”。只不過，二者所理解的“風(fēng)險社會”存在若干區(qū)別。一方面，西方學(xué)者眼中的風(fēng)險社會多以全球化為視角，而中國化馬克思主義在闡述風(fēng)險社會時一般立足于中國風(fēng)險實踐，兼顧世界視野。另一方面，以烏爾里?！へ惪藶榇淼奈鞣綄W(xué)者認為現(xiàn)代風(fēng)險社會已經(jīng)使得以往的各種風(fēng)險管理措施失去作用，但中國化馬克思主義用中國社會的發(fā)展實踐證明，風(fēng)險是可以防范和管理的?？傊?，堅定不移沿著中國特色社會主義道路前進，為全面建成小康社會而奮斗，不僅要有堅定的信心與堅忍不拔的意志，還要有戰(zhàn)勝前進道路上各種風(fēng)險挑戰(zhàn)的方法與路徑。

［1］［古希臘］色諾芬：經(jīng)濟論：雅典的收入［M］.張伯健、陸大年譯，商務(wù)印書館，1961：18.

［2］［法］孟德斯鳩.論法的精神［M］.下冊，張雁深譯，商務(wù)印書館，1963：100.

［3］［英］穆勒.政治經(jīng)濟學(xué)原理及其在社會哲學(xué)上的若干應(yīng)用［M］.上卷，趙榮潛等譯，商務(wù)印書館，1991.

［4］［英］亞當(dāng)·斯密.國民財富的性質(zhì)和原因的研究（節(jié)選本）［M］.郭大力、王亞南譯，商務(wù)印書館，2002：78－80.

［5］［英］李嘉圖.政治經(jīng)濟學(xué)及賦稅原理［M］.郭大力等譯，商務(wù)印書館，1962：103.

［6］［英］馬爾薩斯.人口原理［M］.朱泱、胡企林、朱和中譯，商務(wù)印書館，1992：180－181.

［7］［瑞典］漢斯·蘭德斯頓.全球風(fēng)險投資研究［M］.李超等譯，湖南科學(xué)技術(shù)出版社，2010：3.

［8］［英］M.凱恩斯.就業(yè)利息和貨幣通論［M］.徐毓枏譯，商務(wù)印書館，1983：59－60.

［9］江澤民.江澤民文選［M］.（第1卷），人民出版社，2006：552.

［10］江澤民.江澤民文選［M］.（第3卷），人民出版社，2006：545－546.

［11］江澤民.江澤民文選［M］.（第2卷），人民出版社，2006：399.

［12］胡錦濤.堅持走中國特色自主創(chuàng)新道路為建設(shè)創(chuàng)新型國家而努力奮斗［M］.人民出版社，2006：15.

［13］莊友剛，張國華.從當(dāng)代中國語境看貝克的風(fēng)險社會與第二現(xiàn)代性理論［J］.國外理論動態(tài)，2009，（9）：79－82.

［14］十七大以來重要文獻選編［M］.中央文獻出版社，2009：808.