張靜

曾經(jīng)孕育西方文明的古老國(guó)家，是如何走到今天這個(gè)地步的？希臘正在發(fā)生的故事，又能為如火如荼的中國(guó)汽車工業(yè)帶來哪些反思？

這段日子，除了股市，還想聊聊希臘。

走進(jìn)《歐新社》攝影師鏡頭：雅典北郊一名普通居民亞科沃斯，41歲、失業(yè)、撿易拉罐為生、靠洋蔥果腹。誰(shuí)能想到，兩年前，亞科沃斯還是一位有顏值、有工作、有兩套房產(chǎn)的中產(chǎn)階級(jí)。不言自明，在陷入主權(quán)債務(wù)危機(jī)的五年中，希臘民眾的生活水平早已退回到了2008年之前。

何謂主權(quán)債務(wù)危機(jī)？通俗地講，是指一國(guó)在國(guó)際借貸領(lǐng)域中的大量負(fù)債，超過了該國(guó)自身的清償能力，造成無(wú)力還債或必須延期還債的現(xiàn)象。

最近，歐元區(qū)遭遇的大麻煩便是希臘的主權(quán)債務(wù)危機(jī)又一次爆發(fā)了。數(shù)據(jù)顯示，希臘政府目前欠債總數(shù)約為3200億歐元，約占其國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的170%。

而更大的麻煩則是，希臘竟然以全民公投的方式，否決了國(guó)際債權(quán)人提出的救助協(xié)議——繼續(xù)實(shí)施更為嚴(yán)厲的緊縮政策作為援助希臘的前提條件。

主導(dǎo)這次公投的是希臘年輕的40歲總理齊普拉斯，在他看來，反對(duì)救助方案將增加希臘在談判中的籌碼，不但能使其留在歐元區(qū)，還能使希臘取得和其他成員國(guó)平等的地位。而希臘民眾也希望能借此投票結(jié)果推動(dòng)政府找到真正解決問題的方法，而不是要重蹈過去幾年的覆轍——靠借債度日。但這一說法，遭到盟委員會(huì)主席克洛德·容克的堅(jiān)決反對(duì)，稱公投結(jié)果只能讓希臘在未來談判中更趨弱勢(shì)。

對(duì)于希臘政府來說，這確實(shí)是一個(gè)兩難的抉擇，如果繼續(xù)留在歐元區(qū)，本國(guó)民眾就必須接受削減開支、工資、福利等緊縮財(cái)政；如果退出歐元區(qū)，所有希臘人的儲(chǔ)蓄和財(cái)富都很有可能急劇貶值。

雙方博弈仍在繼續(xù)。但在這里，筆者并不想討論希臘是否會(huì)退出歐元區(qū)以及希臘未來的命運(yùn)，而是想要了解抉擇背后的真相：曾經(jīng)孕育西方文明的古老國(guó)家，是如何走到今天這個(gè)地步的？希臘正在發(fā)生的故事，又能為如火如荼的中國(guó)汽車工業(yè)帶來哪些反思？

警惕國(guó)際資本

五年來，希臘政府實(shí)施的緊縮政策一直未變，但經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和就業(yè)卻紋絲不動(dòng)。看來，以歐盟委員會(huì)、歐洲央行、國(guó)際貨幣基金組織“三駕馬車”為代表的國(guó)際債權(quán)方一直主張的“債務(wù)療法”并不奏效。

而實(shí)際上，希臘債務(wù)危機(jī)的幕后導(dǎo)演之一就是在這場(chǎng)危機(jī)中唱空歐元的美國(guó)華爾街金融大鱷——高盛集團(tuán)。

在美國(guó)紐約曼哈頓百老匯大街85號(hào)，一座褐色辦公大樓顯得低調(diào)而神秘，這就是世界著名投行高盛集團(tuán)總部。在外界看來，高盛集團(tuán)就像世界經(jīng)濟(jì)版圖上的一只餓鷹，視角十分敏銳，從不放過任何一個(gè)捕捉利潤(rùn)的機(jī)會(huì)。

1999年，醞釀了近半個(gè)世紀(jì)的歐元率先在歐盟11國(guó)啟動(dòng)，歐元的誕生堪稱國(guó)際金融市場(chǎng)的創(chuàng)舉，同時(shí)也被外界視為對(duì)美元的抗衡。然而，根據(jù)《馬斯特里赫特條約》規(guī)定，歐元區(qū)成員國(guó)必須符合兩個(gè)關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)：一是預(yù)算赤字不能超過國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的3%，二是負(fù)債率低于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的60%。而希臘離這兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)都相差甚遠(yuǎn)。

在看到歐洲經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)、歐元區(qū)貨幣匯率比較穩(wěn)健、融資成本相對(duì)簡(jiǎn)單后，高盛集團(tuán)認(rèn)為有機(jī)可乘，很快為希臘設(shè)計(jì)出了一套貨幣掉期交易方式，幫助希臘政府掩飾了一筆高達(dá)10億歐元的公共債務(wù)，從而使希臘在賬面上符合了歐元區(qū)成員國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)。

有了這筆現(xiàn)金后，希臘國(guó)家預(yù)算赤字從賬面上看僅為國(guó)民生產(chǎn)總值的1.5%，達(dá)到了成員國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)。而事實(shí)上，歐盟統(tǒng)計(jì)局重新計(jì)算后才發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年希臘赤字高達(dá)3.7%，超出了當(dāng)初成員國(guó)的標(biāo)準(zhǔn)。另?yè)?jù)最新調(diào)查顯示，當(dāng)年希臘真正的預(yù)算赤字占到其國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的5.2%，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了規(guī)定的3%以下。

不具備加入歐元區(qū)條件的希臘在美國(guó)資本的幫助下加入了，后果如何？

事實(shí)上，除上述借貸，高盛集團(tuán)還為希臘設(shè)計(jì)了多種斂財(cái)防范，使其不會(huì)出現(xiàn)負(fù)債率上升，如將國(guó)家彩票業(yè)和航空稅等未來收入作抵押來?yè)Q取現(xiàn)金等。這種抵押換現(xiàn)的方式在統(tǒng)計(jì)中并不是負(fù)債，只變成了出售，即銀行債權(quán)證券化。當(dāng)然，高盛集團(tuán)的這些借貸不是白白提供的，其從希臘手中共拿到了高達(dá)3億歐元的傭金。

此外，高盛集團(tuán)深知希臘通過這種手段進(jìn)入歐元區(qū)，必然會(huì)出現(xiàn)支付能力不足等系列問題。為防止自己的投資打水漂，還特別向德國(guó)一家銀行購(gòu)買了20年期的10億歐元CDS違約互換保險(xiǎn)，以便在希臘債務(wù)出現(xiàn)支付問題時(shí)，由承保方補(bǔ)足虧空。這意味著高盛集團(tuán)為希臘設(shè)計(jì)的貨幣互換交易已經(jīng)捆綁上了德國(guó)的金融機(jī)構(gòu)，而德國(guó)作為歐元區(qū)的領(lǐng)導(dǎo)國(guó)卻是美國(guó)在國(guó)際貿(mào)易中強(qiáng)有力的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

與其說這是一場(chǎng)資本陰謀，不如說是在商言商。

到2010年上述債務(wù)到期時(shí)，高盛集團(tuán)聯(lián)合對(duì)沖基金，連番拋售歐元，引起市場(chǎng)極度恐慌。可值得一提的是，在希臘主權(quán)債務(wù)危機(jī)和歐元下跌的境況下，高盛集團(tuán)向德國(guó)銀行購(gòu)買的CDS違約互換保險(xiǎn)卻漲了3倍。

更具諷刺意味的是，2011年歐債危機(jī)期間，歐洲新上任的三位要帥都和高盛集團(tuán)有著深厚的淵源：歐洲央行行長(zhǎng)馬里奧·德拉吉，在2002年至2005年間是負(fù)責(zé)歐洲事務(wù)的高盛副總裁；意大利總理馬里奧·蒙蒂，自2005年以來便是高盛的國(guó)際顧問；而希臘總理帕帕季莫斯，則在1994年至2002年間擔(dān)任希臘中央銀行行長(zhǎng)（被認(rèn)為是高盛集團(tuán)的人），這三人均參與了高盛集團(tuán)炮制的債務(wù)作假行動(dòng)。

在這場(chǎng)日益嚴(yán)峻的危機(jī)中，高盛集團(tuán)一直在唱衰歐元，據(jù)其預(yù)測(cè)，未來一年，歐元兌美元的匯率將下跌至95美分。可直到現(xiàn)在，美國(guó)政府仍表現(xiàn)出十分同情希臘的樣子，但其實(shí)始作俑者就是他們。就連英國(guó)《獨(dú)立報(bào)》都感嘆道，整個(gè)歐元區(qū)成了高盛集團(tuán)的項(xiàng)目。

筆者看到，不斷向海外市場(chǎng)延伸的中國(guó)車企正努力嘗試一些國(guó)際化運(yùn)作方式來擺脫國(guó)內(nèi)困境，但在整個(gè)國(guó)際化戰(zhàn)略中最為隱形、也最容易被忽略的便是資本的國(guó)際化，而資本運(yùn)作稍有不慎便會(huì)引發(fā)不可想象的嚴(yán)重后果。

體制弊端

起初，歐元區(qū)是沒有退出機(jī)制的，這樣做的目的是為了防止退出引起的金融市場(chǎng)恐慌和資金的大規(guī)模外流。但一個(gè)只有入口沒有出口的貨幣體系，是無(wú)法進(jìn)行自我新陳代謝的，長(zhǎng)期勉強(qiáng)運(yùn)轉(zhuǎn)的結(jié)果，最終導(dǎo)致了希臘、西班牙等國(guó)家陸續(xù)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，這也被認(rèn)為是歐元區(qū)的致命性病癥之一。

此外，今年1月1日立陶宛加入歐元區(qū)，成為歐元區(qū)第19個(gè)成員國(guó)。隨著歐盟和歐元區(qū)版圖的擴(kuò)大，經(jīng)濟(jì)發(fā)展相對(duì)落后的國(guó)家也隨之加入，歐盟各成員國(guó)之間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展差距日益明顯。由于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和金融周期不一致，迫使歐洲按發(fā)展水平及允許成員國(guó)按經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平實(shí)行分步走，這無(wú)疑會(huì)進(jìn)一步加劇成員國(guó)之間差距。

希臘主權(quán)債務(wù)危機(jī)像一個(gè)陰影，永遠(yuǎn)游蕩在歐元區(qū)上空。

如果是五年前，誰(shuí)要退出歐元區(qū)，簡(jiǎn)直是一件無(wú)法想象的事情。但現(xiàn)如今，似乎歐元區(qū)少了誰(shuí)，天也不會(huì)塌下來。而筆者更為關(guān)注的是，一旦歐元區(qū)拋棄希臘，那么擅長(zhǎng)在危機(jī)中做空的國(guó)際資本又會(huì)將虎視眈眈的目光瞄向誰(shuí)？

目前，我們已經(jīng)看到奧地利民眾正征集簽名要求政府就退出歐盟一事舉行全民公決；英國(guó)首相卡梅倫承諾，英國(guó)將在2017年年底前舉行全民公投以決定英國(guó)是否退出歐盟……多米諾骨牌效應(yīng)越發(fā)加劇了歐洲經(jīng)濟(jì)崩潰的可能性，甚至很有可能會(huì)成為歐盟解體的一個(gè)新的危險(xiǎn)進(jìn)程。

希臘到底需要一個(gè)怎樣的歐洲？歐洲又想要一個(gè)什么樣的希臘？這個(gè)問題也可以反問中國(guó)汽車工業(yè)：世界需要一個(gè)怎樣的中國(guó)市場(chǎng)？中國(guó)又需要一個(gè)怎樣的世界汽車格局？博弈中的亞洲、歐洲、美洲汽車板塊，若要想實(shí)現(xiàn)共贏的結(jié)果，都需要進(jìn)行深度的調(diào)整、改革與修正，使其更具平等性、包容性、融合性。

為什么中國(guó)汽車工業(yè)起步時(shí)間比韓國(guó)早，卻不如韓國(guó)發(fā)展迅速？這是一個(gè)老生常談的話題。幾年前，中國(guó)工程院院士郭孔輝在由《汽車觀察》雜志主辦的2011首屆中國(guó)汽車市場(chǎng)研究高峰論壇上，就曾一針見血地透析到中國(guó)汽車工業(yè)表面繁榮背后的劣根性：中國(guó)汽車品牌技不如人的主要原因是體制問題，打造世界品牌的努力受到了諸多方面的限制，再加上浮夸盛行的風(fēng)氣，是不可能造出世界品牌的。

主觀原因

自2008年金融危機(jī)大潮退去后，人們才突然發(fā)現(xiàn)，原來希臘一直在裸泳，其負(fù)債率之高令歐盟瞠目。這些年，希臘究竟發(fā)生了什么，以至于深陷危機(jī)不可自拔？在歐元區(qū)，希臘又得到了什么？失去了什么？

從2001年開始，希臘加入歐元區(qū)，放棄了自己的貨幣德拉克馬。與此同時(shí)，歐元區(qū)各國(guó)財(cái)政政策任由各國(guó)政府制定，一旦遇到經(jīng)濟(jì)困局，歐元區(qū)各國(guó)將無(wú)法使用本幣貶值等貨幣手段來刺激經(jīng)濟(jì)，只能靠政府舉債、擴(kuò)大赤字等財(cái)政手段。

事實(shí)上，希臘人的工資水平相當(dāng)于德國(guó)工資水平的70%?80%，但勞動(dòng)生產(chǎn)力卻只有德國(guó)的20%?30%。此外，希臘還擁有全球最慷慨的養(yǎng)老金制度，許多人的退休金比工資還要高。問題來了，國(guó)家勞動(dòng)生產(chǎn)率水平這么低，為什么還能享受這么高的工資和福利呢？這些錢從何而來？

其實(shí)，希臘的高福利都來源于政府補(bǔ)貼，而政府的錢靠稅收收不上來時(shí)就只能借了。搭載資本泛濫的順風(fēng)車，希臘政府借了天量的國(guó)債和私債務(wù)，以此作為國(guó)內(nèi)財(cái)政收入的重要來源。

那么，希臘借來的錢又都花到哪里去了？據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些貸款絕大多數(shù)都被用于還舊債以及舊債的利息，而真正被希臘政府掌握并用于改革經(jīng)濟(jì)和低保障家庭的救助款還不足10%。

幾年前，德國(guó)一家報(bào)紙寫信給當(dāng)時(shí)的希臘總理帕潘德里歐，建議他們學(xué)習(xí)德國(guó)人的工作作風(fēng)，早起床、多干活，以擺脫本國(guó)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，不要不勞而獲，希臘人應(yīng)該像德國(guó)人一樣努去工作。換句話說，別的國(guó)家憑什么要拿錢去救助一個(gè)如此懶惰的希臘？而這也正是歐盟要求希臘在接受貸款時(shí)進(jìn)行緊縮和勞動(dòng)市場(chǎng)改革的緣由。

五年來，“三駕馬車”兩輪救助款總額高達(dá)2400億歐元，希臘也為此付出了相應(yīng)的代價(jià)。隨著歐元區(qū)的成立和貿(mào)易壁壘的消失，以德國(guó)為首的自動(dòng)化、高效率的生產(chǎn)方式徹底擊垮了低效率、小作坊式的生產(chǎn)方式。由此，德國(guó)成為了歐元區(qū)的工業(yè)區(qū)，而希臘等國(guó)則逐漸淪為邊緣化的農(nóng)業(yè)區(qū)。據(jù)悉，希臘的支柱產(chǎn)業(yè)主要是船運(yùn)、旅游和零售業(yè)，而三者的工業(yè)產(chǎn)值才達(dá)國(guó)民生產(chǎn)總值的20%。

希臘還有一個(gè)特點(diǎn)，1500萬(wàn)人口中有500萬(wàn)人是雙重國(guó)籍，希臘是世界上少數(shù)吸納和承認(rèn)雙重國(guó)籍的國(guó)家。這存在很大問題：一個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，其實(shí)主要是靠精英領(lǐng)導(dǎo)層的遠(yuǎn)見和魄力，而雙重國(guó)籍身份的希臘公民大多對(duì)國(guó)家發(fā)展沒有太大興趣。

相比之下，同樣是經(jīng)濟(jì)危機(jī)，當(dāng)1998年亞洲金融危機(jī)席卷韓國(guó)時(shí)，韓國(guó)外匯儲(chǔ)備急劇枯竭、韓元急劇貶值，為了換取外匯、償還外債，時(shí)任韓國(guó)總統(tǒng)金大中發(fā)起了一場(chǎng)聲勢(shì)浩大的全民“獻(xiàn)金”愛國(guó)運(yùn)動(dòng)，號(hào)召百姓把家中的黃金出手或者捐獻(xiàn)給國(guó)家，以幫助國(guó)家渡過難關(guān)。

韓國(guó)民眾的表現(xiàn)令世界震驚，婦女們排著長(zhǎng)隊(duì)捐獻(xiàn)金銀首飾，整個(gè)獻(xiàn)金行動(dòng)共籌集了21億美元，為韓國(guó)度過經(jīng)濟(jì)危機(jī)起到重大作用。相比韓國(guó)百姓，希臘人民顯然不愿意為他們的國(guó)家買單。

有人認(rèn)為，希臘人的思維方式、生活方式及價(jià)值取向，可能是導(dǎo)致危機(jī)的重要原因。能從希臘危機(jī)中引發(fā)我們對(duì)希臘人的思考，其實(shí)是件好事，畢竟能從本我意識(shí)中發(fā)現(xiàn)問題是難能可貴的。

筆者認(rèn)為，中國(guó)汽車工業(yè)至今仍然缺乏一絲不茍、持之以恒的創(chuàng)新精神，品牌不如人的深入原因并不是鋼鐵本身的屬性問題，而是制造者的人性問題。產(chǎn)品需要生產(chǎn)，文化同樣需要制造，中國(guó)汽車工業(yè)要想持續(xù)發(fā)展，就必須懂得制造文化。