顧志偉
(蘇州大學(xué) 王健法學(xué)院,江蘇 蘇州215000)
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依法治國(guó)研究
·公司法研究專題·
越權(quán)擔(dān)保的效力研究
顧志偉
(蘇州大學(xué) 王健法學(xué)院,江蘇 蘇州215000)
在既有的法律規(guī)范中,《公司法》第16條為認(rèn)定越權(quán)擔(dān)保行為的效力提供了裁判指引,就該條款的規(guī)范適用卻未達(dá)成共識(shí)。傳統(tǒng)的解釋路徑或側(cè)重于其管理性強(qiáng)制性規(guī)定的性質(zhì),或強(qiáng)調(diào)公司內(nèi)外行為的效力區(qū)分,或關(guān)注第三人是否盡到審查義務(wù),法律解釋多依賴于利益衡量的需要。然而,認(rèn)定越權(quán)擔(dān)保合同效力的前提是合同成立,合同成立在于達(dá)成合意。越權(quán)擔(dān)保合同的合意瑕疵可以用表見(jiàn)代表制度補(bǔ)足,關(guān)鍵在于第三人是否盡到審查義務(wù),而第三人的審查義務(wù)是動(dòng)態(tài)的、彈性的,《公司法》第16條、第121條、行業(yè)交易習(xí)慣以及遵守誠(chéng)實(shí)信用、公平等原則共同構(gòu)成了審查義務(wù)框架。在無(wú)法適用《合同法》第50條時(shí),代表行為無(wú)效,但不意味著合同無(wú)效,此時(shí)可參考適用無(wú)權(quán)代理制度。至此,在傳統(tǒng)的“審查義務(wù)論”的基礎(chǔ)之上形成了以“越權(quán)意思”的歸屬為中心的解釋路徑,注重?fù)?dān)保制度間的內(nèi)在聯(lián)系,形成體系化思考。
越權(quán)擔(dān)保;表見(jiàn)代表;審查義務(wù);無(wú)權(quán)代理
引言
隨著新《公司法》的頒布施行,越權(quán)擔(dān)保合同的效力認(rèn)定看似有了明確的法律依據(jù),然而從司法機(jī)關(guān)的裁判案例來(lái)看,同案不同判情況時(shí)有發(fā)生,理論界也未達(dá)成一致的解釋路徑?!豆痉ā返?6條與《合同法》第50條的內(nèi)在邏輯關(guān)聯(lián),逐漸引起了學(xué)者們的關(guān)注。然而,就法條的具體適用來(lái)說(shuō),仍存在較大爭(zhēng)議。因此筆者認(rèn)為有必要先對(duì)傳統(tǒng)的理論學(xué)說(shuō)進(jìn)行梳理,在此基礎(chǔ)之上對(duì)越權(quán)擔(dān)保問(wèn)題進(jìn)行進(jìn)一步探討。
有學(xué)者言,“當(dāng)前,學(xué)界與司法實(shí)務(wù)界對(duì)違反《公司法》第16條的公司擔(dān)保合同效力認(rèn)定,主要沿著兩條相互交織的解釋路徑展開(kāi),并且兩條法律解釋路徑的結(jié)果都存在著嚴(yán)重的擔(dān)保債權(quán)人偏向問(wèn)題”[1]。為緩和利益沖突,對(duì)債權(quán)人“課以”一定限度的審查義務(wù)逐漸為多數(shù)人所接受,至此,公司越權(quán)擔(dān)保效力研究形成“三足鼎立”的態(tài)勢(shì)。
(一)管理性強(qiáng)制性規(guī)定說(shuō)
該解釋路徑從《公司法》的規(guī)范意旨以及維護(hù)交易秩序的目的出發(fā),認(rèn)為《公司法》并未規(guī)定違反第16條簽訂的合同為無(wú)效,該條款是對(duì)公司內(nèi)部人員的約束,因此是管理性強(qiáng)制性規(guī)定。如王利明教授認(rèn)為:“在法律沒(méi)有對(duì)規(guī)范的后果做出明確規(guī)定時(shí),應(yīng)當(dāng)以公序良俗作為檢驗(yàn)?zāi)骋灰?guī)范是否為強(qiáng)制性規(guī)范的重要依據(jù)?!盵2]依此標(biāo)準(zhǔn),違反《公司法》第16條所訂立的合同并不會(huì)導(dǎo)致公序良俗,抑或是國(guó)家利益、社會(huì)公共利益的受損,因而效力不會(huì)受到影響。在中國(guó)建材集團(tuán)有限公司一案中,最高人民法院也據(jù)此認(rèn)定違反《公司法》第16條不會(huì)導(dǎo)致合同無(wú)效。
(二)效力區(qū)分說(shuō)
持該觀點(diǎn)的學(xué)者認(rèn)為“越權(quán)代表行為內(nèi)外效力區(qū)分突出地呈現(xiàn)在企業(yè)法人內(nèi)外關(guān)系的邊界上,這個(gè)邊界恰恰是承擔(dān)企業(yè)法人規(guī)范視角的轉(zhuǎn)換、法律規(guī)制與自治的界限、對(duì)內(nèi)關(guān)系與對(duì)外關(guān)系的平衡點(diǎn)的法定代表人制度”[3]。進(jìn)而言之,公司做出的擔(dān)保意思表示同樣可以分為兩個(gè)階段:一是內(nèi)心意思形成階段,表現(xiàn)為有權(quán)機(jī)關(guān)做出對(duì)外擔(dān)保的內(nèi)部決議;二是外部表示階段,表現(xiàn)為由公司法定代表人表示于外部。在越權(quán)擔(dān)保中,瑕疵因素在于內(nèi)部意思形成階段,第三人不可能知道,而公司做出的外部行為具有一定的權(quán)利外觀,不應(yīng)當(dāng)將公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)“轉(zhuǎn)嫁”給第三人承擔(dān),二者的效力應(yīng)當(dāng)予以區(qū)分。
(三)審查義務(wù)說(shuō)
此為理論界與司法實(shí)務(wù)界普遍接受。梁上上教授認(rèn)為:“《公司法》第50條與《合同法》第16條存在一定程度上的交集。《合同法》第50條中的‘應(yīng)當(dāng)知道’扮演著‘引致功能’將《公司法》第16條引入《合同法》第50條之中?!盵4]即公司的普通內(nèi)部決議不具有對(duì)外效力,但在特殊的內(nèi)部行為,如擔(dān)保行為具有“溢出效應(yīng)”,第三人此時(shí)應(yīng)當(dāng)負(fù)有相應(yīng)的審查義務(wù),《公司法》第16條所設(shè)定的內(nèi)部決議程序即構(gòu)成相對(duì)人的審查義務(wù)。劉俊海教授認(rèn)為:“認(rèn)為債權(quán)人應(yīng)對(duì)公司章程和決議文件履行形式審查義務(wù),進(jìn)行了必要合理的審慎審查,但未發(fā)現(xiàn)決議文件虛假或無(wú)效的事實(shí),未發(fā)現(xiàn)法定代表人越權(quán)的瑕疵,則擔(dān)保仍有效。因?yàn)楦鶕?jù)外觀主義法理,善意第三人應(yīng)受禮遇。若債權(quán)人明知或應(yīng)知決議瑕疵的,擔(dān)保合同無(wú)效?!盵5]而最高人民法院在近些年的裁判中也大體采納上述觀點(diǎn),因而具有相當(dāng)程度上的代表性。
傳統(tǒng)解釋路徑以利益衡量的視角,往返穿梭于債權(quán)人與擔(dān)保公司之間,法律解釋依賴于對(duì)利益平衡臨界點(diǎn)的把握。具體而言,第一種解釋路徑引入“管理性與效力性”之分,側(cè)重于保護(hù)債權(quán)人利益,且不說(shuō)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)難以形成共識(shí),更嚴(yán)重的是在于對(duì)法條的“簡(jiǎn)單化”理解,局限于《公司法》第16條的規(guī)范性質(zhì),而忽視了法律制度間的內(nèi)在聯(lián)系。第二種解釋路徑區(qū)分了公司內(nèi)部決議與外部行為的效力,亦帶有“嚴(yán)重的債權(quán)人偏向”,未嚴(yán)格解釋法條,尋找恰當(dāng)?shù)呐R界點(diǎn)。如拉倫茨教授所言:“法律中的諸多法條,其彼此并非只是單純排列,而是以多種方式相互指涉,只有透過(guò)它們的彼此交織及相互合作才能產(chǎn)生一個(gè)規(guī)整?!盵6]《公司法》第16條的“關(guān)聯(lián)條文”即是《合同法》第48條和第50條,“審查義務(wù)論”代表著越權(quán)擔(dān)保最佳的解釋路徑。然而,傳統(tǒng)的“審查義務(wù)論”以相對(duì)人的審查義務(wù)為核心,以利益衡量分配雙方的注意義務(wù),進(jìn)而分化為“部分審查義務(wù)說(shuō)”和“完全審查義務(wù)說(shuō)”。筆者在此基礎(chǔ)上提出三點(diǎn)看法:第一,“越權(quán)有效,則合同有效”的觀點(diǎn)有待商榷;第二,相對(duì)人審查義務(wù)的來(lái)源并不局限于《公司法》第16條,還需要考慮特殊的市場(chǎng)主體交易規(guī)則和習(xí)慣,輔以誠(chéng)實(shí)信用、公平交易等原則,是一個(gè)動(dòng)態(tài)的體系;第三,越權(quán)行為無(wú)效,也不一定意味著合同無(wú)效,無(wú)權(quán)代理制度在此適用沒(méi)有障礙。
筆者認(rèn)為越權(quán)擔(dān)保合同的效力與第三人的善意與否無(wú)關(guān),其關(guān)鍵在于越權(quán)意思表示能否歸屬于公司;更為準(zhǔn)確的說(shuō)法是,合同發(fā)生效力的前提是合同成立,越權(quán)擔(dān)保產(chǎn)生的是成立瑕疵,而不是效力瑕疵,第三人的善意與否影響的是合同的成立,而不是生效。
(一)表見(jiàn)代表
“審查義務(wù)論”將《公司法》與《合同法》第16條緊密結(jié)合起來(lái),形成了以第三人審查義務(wù)為核心的解釋路徑。但筆者認(rèn)為,傳統(tǒng)解釋路徑一方面超出了條文的應(yīng)有之義,另一方面在考量第三人的審查義務(wù)時(shí)并不充分。
1.如何理解“代表行為有效”。根據(jù)《合同法》第50條,有學(xué)者認(rèn)為“行為有效”即意味著“合同有效”,“行為無(wú)效”即意味著“合同無(wú)效”,筆者認(rèn)為此種結(jié)論既不嚴(yán)謹(jǐn),也不周延。首先,根據(jù)文義解釋,“代表行為有效只可能解釋代表行為歸屬于公司,而不能直接解釋為合同有效”[7]。法律效果若能歸屬于公司,則公司與相對(duì)人之間就擔(dān)保事項(xiàng)達(dá)成合意,合同成立。其次,若“代表行為無(wú)效”則意味著法律效果不歸屬于公司,而并非直接得出合同無(wú)效的結(jié)論。最后,忽視“歸屬”這一過(guò)程,則不利于看清變化,無(wú)法準(zhǔn)確把握當(dāng)中的法律關(guān)系。綜上所述,“代表行為有效”應(yīng)當(dāng)解釋為法定代表人做出的擔(dān)保意思表示的法律效果由公司承擔(dān),視為由公司做出,公司與相對(duì)人之間的擔(dān)保合同成立,若不存在法律的否定性評(píng)價(jià)因素,則合同合法有效,擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。
2.審查義務(wù)體系。根據(jù)《公司法》第16條第1款,公司章程可以在董事會(huì)與股東會(huì)中選擇決議機(jī)關(guān),表明立法者排除了公司法定代表人的對(duì)外擔(dān)保決定權(quán);根據(jù)第2款,涉及關(guān)聯(lián)擔(dān)保,享有決定權(quán)的僅是股東會(huì)。這意味著在公司提供擔(dān)保時(shí),債權(quán)人應(yīng)當(dāng)審查相應(yīng)的決議文書(shū),但比較棘手的問(wèn)題是當(dāng)公司章程規(guī)定了擔(dān)保數(shù)額上限或者明確規(guī)定擔(dān)保事項(xiàng)均需股東會(huì)作出決議,此時(shí)第三人是否有審查章程的義務(wù)。通說(shuō)認(rèn)為,章程不具有對(duì)世效力,原因在于“《公司法》第16條是關(guān)于董事、高級(jí)管理人員忠實(shí)義務(wù)的規(guī)定,不能據(jù)此認(rèn)定擔(dān)保權(quán)利人在接受擔(dān)保時(shí)負(fù)有審查公司章程的義務(wù)。否則,無(wú)異于將忠實(shí)義務(wù)通過(guò)法律推定通知作用,實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)嫁于擔(dān)保權(quán)人,使本來(lái)應(yīng)由公司承擔(dān)的損失,轉(zhuǎn)由擔(dān)保權(quán)人承擔(dān)”[8]。董事會(huì)決議已經(jīng)足夠產(chǎn)生權(quán)利外觀,第三人有理由相信代表人是有權(quán)擔(dān)保,代表行為有效。
除了《公司法》第16條,第三人的審查義務(wù)框架還應(yīng)當(dāng)包含特殊的市場(chǎng)主體的適用規(guī)則,如專業(yè)擔(dān)保公司、專業(yè)放貸公司的行業(yè)規(guī)則和習(xí)慣等。在商業(yè)擔(dān)保中,接受擔(dān)保一方往往有很多的金融機(jī)構(gòu),因此相較于一般債權(quán)人而言,其應(yīng)當(dāng)負(fù)有更為嚴(yán)格的審查義務(wù)。正如某位學(xué)者說(shuō):“為了鞏固自己作為善意相對(duì)人的地位,銀行債權(quán)人與擔(dān)保公司簽約之前不僅有義務(wù)審查擔(dān)保公司公章及其法定代表人簽名的真實(shí)性,也有義務(wù)按照專業(yè)理性人的審慎標(biāo)準(zhǔn),認(rèn)真審查擔(dān)保公司章程及其擔(dān)保決議的真實(shí)性與合法性,進(jìn)而判斷擔(dān)保公司法定代表人的代表權(quán)限是否不存在瑕疵?!盵9]
綜上所述,第三人的審查義務(wù)不是靜態(tài)的,也并非僅僅依據(jù)當(dāng)事人的利益衡量來(lái)確定,它是依據(jù)一定規(guī)則、原則、習(xí)慣等所形成的動(dòng)態(tài)體系。如有學(xué)者說(shuō)道:“以彈性方式?jīng)Q定最終觀點(diǎn)的制定法可以提供一種更為牢固的支持,這類似于一根橡皮筋,它通常可以比僵硬的結(jié)構(gòu)保持得更穩(wěn)固。”[10]審查義務(wù)體系,在面對(duì)不同的市場(chǎng)主體時(shí),結(jié)合具體的案件情形,給予不同的審查標(biāo)準(zhǔn),方符合法律公平的內(nèi)涵。
值得注意的是,鑒于法條表述,法律推定第三人為善意,越權(quán)代表行為原則上有效;倘若擔(dān)保公司能夠證明第三人未盡到上述審查義務(wù),則代表行為無(wú)效?!皩彶榱x務(wù)論”在此即為終結(jié),因?yàn)槠涮幚硭悸返暮诵脑谟谙鄬?duì)人是否盡到審查義務(wù),筆者認(rèn)為越權(quán)意思表示的歸屬才是解決問(wèn)題的關(guān)鍵,那么,瑕疵因素是否可以通過(guò)其他途徑再次“歸屬”呢?
(二)無(wú)權(quán)代理
在法律效果歸屬上,“無(wú)權(quán)代理”與“表見(jiàn)代表”有著類似的功能,亦旨在彌補(bǔ)意思表示的瑕疵,通過(guò)被代理人追認(rèn)權(quán)的行使,促成合同的成立。筆者認(rèn)為,類推適用“無(wú)權(quán)代理”不存在理論障礙。理由如下:
首先,從概念辨析上看,無(wú)權(quán)代理包括三種情形,即沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)和代理權(quán)被終止。必須承認(rèn)的是,代理權(quán)與代表權(quán)在權(quán)利來(lái)源、外觀表示上有著較大的區(qū)別,因此法定代表人越權(quán)擔(dān)保適用的是“表見(jiàn)代表”制度,而不是 “表見(jiàn)代理”制度,但這并不是越權(quán)代表類推適用無(wú)權(quán)代理規(guī)則的理論障礙。如上文所言,權(quán)利來(lái)源決定著權(quán)利的性質(zhì),但在越權(quán)代理與越權(quán)代表上卻不那么明顯,由于二者均表現(xiàn)為代理人(代表人)享有的一定的代理權(quán)(代表權(quán)),卻超越其應(yīng)有的權(quán)限范圍,因此在權(quán)限之外均無(wú)有效權(quán)源上是一致的?!盁o(wú)權(quán)代理”通過(guò)追認(rèn)的方式彌補(bǔ)無(wú)權(quán)源的瑕疵,越權(quán)代表也可以通過(guò)追認(rèn)的方式來(lái)彌補(bǔ)這一瑕疵。傳統(tǒng)理論堅(jiān)持代理權(quán)與代表權(quán)之分,這是毋庸置疑的,但進(jìn)而認(rèn)為越權(quán)擔(dān)保不能類推適用“無(wú)權(quán)代理”規(guī)則卻值得商榷。其次,從立法沿革上來(lái)看,《合同法》增加了合同效力的情形,即有效、無(wú)效和可變更、 可撤銷,因此從立法意圖來(lái)看,《合同法》是鼓勵(lì)交易,鼓勵(lì)合同發(fā)生效力的。鑒于此,在現(xiàn)有法律并沒(méi)有明文規(guī)定越權(quán)擔(dān)保的合同無(wú)效時(shí),越權(quán)擔(dān)保的合同可類推適用無(wú)權(quán)代理規(guī)則,通過(guò)事后當(dāng)事人追認(rèn)的方式,達(dá)到有效。最后,從價(jià)值判斷上來(lái)看,直接認(rèn)定合同無(wú)效可能會(huì)違背公司的意思自治,不利于商主體依照自己的意愿尋求最有利于自身的交易方式。賦予公司的事后追認(rèn)權(quán),可以有效保障公司的利益,在公司利益與債權(quán)人利益間達(dá)到平衡狀態(tài),不偏不倚。
綜上所述,類推適用“無(wú)權(quán)代理”規(guī)則正當(dāng)、合理。具體而言,根據(jù)《合同法》第48條第1款,代表人越權(quán)擔(dān)保行為對(duì)公司不發(fā)生效力,由其本人承擔(dān)。根據(jù)第2款,接受擔(dān)保的相對(duì)人可以催告提供擔(dān)保的公司,一般情況下,公司拒絕追認(rèn),則合同無(wú)效;如果此時(shí)的相對(duì)人為惡意,則不享有撤銷權(quán);如果認(rèn)定相對(duì)人非惡意,是“應(yīng)當(dāng)知道卻不知道”,未盡到合理審查義務(wù),則仍然享有撤銷權(quán),撤銷權(quán)的行使期限為1個(gè)月。
在認(rèn)定代表人越權(quán)對(duì)外擔(dān)保的合同效力時(shí),往往會(huì)涉及《公司法》第16條性質(zhì)之爭(zhēng)。在傳統(tǒng)的解釋路徑中,無(wú)論是持肯定說(shuō)“合同無(wú)效”的觀點(diǎn),還是持否定說(shuō)“合同有效”的觀點(diǎn),均徑直將《公司法》第16條與《合同法》第52條第5款緊密聯(lián)系在一起。從邏輯上來(lái)說(shuō),合同成立是合同是否生效的前提,合同是否成立是事實(shí)判斷,合同是否生效是法律是否允許的價(jià)值判斷問(wèn)題。在公司的法定代表人越權(quán)對(duì)外擔(dān)保時(shí),如果依據(jù)《公司法》第16條的規(guī)范義務(wù)認(rèn)定相對(duì)人“不知道或者不應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限”時(shí),那么該代表行為有效,視為公司做出的擔(dān)保決議;而《公司法》第16條規(guī)范的對(duì)象是公司的控制股東和高管,該條款并未規(guī)制公司自身的擔(dān)保行為,也談不上違反一說(shuō),自然也就沒(méi)有《合同法》第52條的適用余地。如果認(rèn)定相對(duì)人“知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限”,那么該代表行為無(wú)效,可以適用“無(wú)權(quán)代理”的規(guī)則。如果公司追認(rèn),行為依舊有效,基于同樣理由,不屬于《合同法》第52條適用情形。如果公司拒絕追認(rèn),行為效果由代表人承擔(dān),對(duì)公司而言,合同無(wú)效,自然也不會(huì)受到《合同法》第52條的規(guī)制。反觀裁判案例與傳統(tǒng)解釋路徑,二者均沒(méi)有認(rèn)識(shí)到在認(rèn)定越權(quán)擔(dān)保行為效力時(shí),《公司法》第16條僅起到認(rèn)定越權(quán)行為歸屬和合同成立與否的作用,而不涉及合同效力認(rèn)定的問(wèn)題,徑直適用《合同法》第52條屬于法條適用錯(cuò)誤,“管理性強(qiáng)制性規(guī)定和效力性強(qiáng)制性規(guī)定之爭(zhēng)”則是適用錯(cuò)誤之延續(xù)。
筆者遵循“審查義務(wù)論”的基本解釋路徑,認(rèn)為“越權(quán)”意思表示的歸屬狀態(tài)才是解決越權(quán)擔(dān)保的關(guān)鍵問(wèn)題。《公司法》與《合同法》在擔(dān)保制度設(shè)計(jì)上亦存在邏輯關(guān)聯(lián):在認(rèn)定越權(quán)擔(dān)保合同效力時(shí),首先應(yīng)當(dāng)判定的是擔(dān)保合同是否成立,意思表示達(dá)成合意即合同成立,而越權(quán)擔(dān)保體現(xiàn)的即為合意瑕疵,“表見(jiàn)代表”的作用在于補(bǔ)足瑕疵,促成合同成立,而非效力因素;其次,公司若主張?jiān)綑?quán)行為無(wú)效,則需舉證證明相對(duì)人知情或者未盡到審查義務(wù),而相對(duì)人的審查義務(wù)則需要結(jié)合由一般規(guī)則(《公司法》第16條)、特殊規(guī)則(如上市公司、金融機(jī)構(gòu)等)、行業(yè)習(xí)慣以及誠(chéng)實(shí)信用、公平原則等共同構(gòu)建的動(dòng)態(tài)框架體系;最后,在無(wú)法適用“表見(jiàn)代表”時(shí),可以類推適用“無(wú)權(quán)代理”規(guī)則,公司可行使追認(rèn)權(quán)。至此,代表人越權(quán)擔(dān)保效力問(wèn)題方能得到較為合理的解決。
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〔責(zé)任編輯:徐雪野〕
2016-09-07
顧志偉(1992-),男,江蘇揚(yáng)州人,碩士研究生,從事公司法研究。
DF411.91
A
1000-8284(2016)10-0060-04