曹翠玲

南開大學

綠色金融可持續(xù)發(fā)展的長效機制構建

曹翠玲

南開大學

隨著全球能源危機的不斷發(fā)展，環(huán)境資源形式也愈發(fā)嚴峻，綠色金融就是新形勢下調(diào)整經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)結構、促進可持續(xù)發(fā)展的選擇。當前，我國的綠色金融可持續(xù)發(fā)展還有很多缺陷，制度和政策不健全、金融產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新、相關機構綠化的程度也較低、發(fā)展的理念相對落后等。本文主要對綠色金融可持續(xù)發(fā)展的長效機制進行詳細的研究，主要從三個方面出發(fā)：宏觀上要優(yōu)化制度和政策環(huán)境；中觀上要建設綠色的市場體系，微觀上要是企業(yè)消費者樹立起綠色觀念。

綠色金融；可持續(xù)發(fā)展；長效機制；建構

一.引言

近些年，國內(nèi)的經(jīng)濟發(fā)展速度依然保持高速，與此同時，環(huán)境資源形式也愈發(fā)嚴峻，水體污染、霧霾等問題也不斷引起社會的關注。傳統(tǒng)經(jīng)濟發(fā)展模式對社會帶來的危害也愈發(fā)明顯，這就需要對經(jīng)濟進行轉型。在新形勢下，綠色經(jīng)濟就成為環(huán)節(jié)環(huán)境資源困境的重要選擇，進入是經(jīng)濟發(fā)展的核心，綠色經(jīng)濟也就需要發(fā)展綠色金融。而近幾年，國家也出臺了很多政策，要建構綠色金融長效機制，這就為將來的進入改革提供了方向，并為發(fā)展綠色金融創(chuàng)造空間。

二.國內(nèi)綠色金融長效機制建構的制約因素

1.政策和制度建設不健全，缺乏約束和激勵機制。綠色金融涉及很多領域，但是在大部分領域中都沒有建立起國家強制法律制度，雖然也有不少部門的規(guī)章出臺，但是層次相對較低，缺乏約束的力度，這就使金融機構開展相關業(yè)務時面臨著政策和法律方面的風險，造成很多機構缺乏積極性，執(zhí)行的力度也不強。而且，綠色金融在開展業(yè)務時也沒有可以操作和具有針對性的規(guī)范與標準，監(jiān)管體制也不嚴謹，各個部門之間信息的溝通不暢，責任不明，很難確保實施的效果。而且，財政和稅收政策也未及時的跟進，投資的方式也比較單一，主要借助政府補貼提升相關產(chǎn)業(yè)的價值，支持的力度比較小，沒有有效實現(xiàn)對企業(yè)和機構進行激勵的目的。這些都對建立起綠色金融可持續(xù)發(fā)展長效機制有很大制約作用。

2.綠色金融創(chuàng)造的產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新，市場的發(fā)展也不平衡。目前，國內(nèi)的綠色金融融資的方式主要是綠色信貸，這是一種間接的方式，直接進行融資的業(yè)務比較滯后。綠色保險和股票以及債券和基金等雖然有了較快的發(fā)展，但整體的實例和支持的力度還是比較弱，覆蓋面積和規(guī)模都很有限，市場的發(fā)展很不平衡。而且，國內(nèi)綠色金融產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新，服務的深度也不足，很難使投資和融資方實際的需求得到滿足。

3.金融機構的綠化程度還比較低，中介系統(tǒng)的發(fā)展相對落后，目前，國內(nèi)只有一家赤道銀行，大部分金融機構對綠色金融理念還沒有正確的認識，沒有長遠規(guī)劃和目標。而且，綠色金融具有較強的專業(yè)性，需要很多專業(yè)的服務機構，還要有掌握環(huán)境保護和金融知識人才支持，但當前我國還沒有專業(yè)的綠色金融中介機構，造成這一業(yè)務的開展存在很大風險，在對綠色人才的培育、引進和建設方面也缺乏重視，這對綠色金融長期發(fā)展有很大的阻礙。

4.欠缺科學的綠色金融理念，各方利益主體博弈不平衡。雖然中央政府對綠色金融是大力支持，市場也有了一定進展，但這些大部分是因為行政力量的推動，而不是市場與地方主動的行為。因為一些主體沒有科學的綠色金融理念，不同的主體也由于各自利益的考慮，在具體行動上就有很大的偏差，這種利益失衡造成綠色金融的發(fā)展十分緩慢。首先是中央和地方之間利益的博弈，國內(nèi)經(jīng)濟增長十分快速，一些地方就在發(fā)展中出現(xiàn)了唯GDP論，這就造成地方保護主義盛行，綠色理念也就得不到應有的重視。然后是政府與市場之間利益的博弈，金融機構對利潤高和回收快的企業(yè)還有很大的支持動力，但是綠色企業(yè)因為風險更大，所以金融機構的支持動力也就不足。

三.建構綠色金融可持續(xù)發(fā)展長效機制的對策

我國在綠色金融建設時遇到的問題，本質(zhì)就是體制的問題，目前，國內(nèi)的綠色金融還處在發(fā)展的初期，更多借助政府的力量進行強制性推動，但這種方法是很難長久持續(xù)的。而且，國內(nèi)的綠色金融市場還不完善，那么完全借助市場進行推動也是無法長期進行的。所以需要使政府與市場關系得到平衡，加強和國際社會的交流與溝通，取長補短，結合我國發(fā)展的實際情況。政府需要充分發(fā)揮作用，對市場進行引導，建立起政府引導，市場運作，社會參與的長效機制。這一機制不僅僅借助政府力量進行干預，還激發(fā)了市場主體的動力，具體可以從以下三個方面出發(fā)：

(一)宏觀層面政策機制

從這一層次出發(fā)，主要就是政府部門制度和政策建設與設計，在綠色金融的發(fā)展前期，政府要強化法律、財稅和監(jiān)管以及考核等制度的配合與協(xié)調(diào)，建立有效約束激勵制度，為綠色金融的發(fā)展創(chuàng)造出良好的環(huán)境。

1. 需要使綠色金融體制得到完善。綠色金融體制建設時其發(fā)展的基礎和前提，推進體制建設時，需要學習國外先進的理念和經(jīng)驗，從國家高度強化頂層設計。需要建立起系統(tǒng)化的綠色金融體系，對各個參與主體責任和權利等進行明確，完善業(yè)務實施的標準與操作的規(guī)范，強化執(zhí)行與監(jiān)督的力度，建構起公平、規(guī)范的市場秩序。

2. 需要健全財稅扶持制度。相關研究表明，政府在綠色產(chǎn)業(yè)的投資能夠帶動5-15倍社會的投資，具有很強的帶動作用。為了實現(xiàn)這一作用，就需要使政府和市場之間的關系得到明確，對財政投入制度進行創(chuàng)新，改變原來普惠性的政策補貼形式，可以把補貼改為股權投資、擔保融資、補償風險、減免稅費等，進而使財政能夠直接使用在對綠色金融市場供給的獎勵中，借助市場化方法保證財政資金的使用效率與公平。

3. 加強監(jiān)督和管理考核體系建設。可以從地方政府和金融機構以及企業(yè)出發(fā)進行監(jiān)管，建立綠色績效與考評體系，切實發(fā)揮出監(jiān)管制度的約束激勵與導向作用。首先需要建立起綠色GDP考核體系，加強約束性綠色指標在政府績效中的比重，促進地方政府加大對綠色金融的支持。然后需要使金融機構經(jīng)常測試環(huán)境的風險，并提出可持續(xù)發(fā)展的報告，并制定出統(tǒng)一、可行的評估架構，按照評估的結果實施有差別的存款準備金率等政策。最后，要建立起上市企業(yè)與發(fā)債企業(yè)相關環(huán)境的信息披露體制，對企業(yè)內(nèi)環(huán)境績效制度進行完善，把評估的結果和企業(yè)的融資相連接，促進企業(yè)挖掘其環(huán)保的潛力。

4. 建立起有效的信息溝通制度。綠色金融不僅是環(huán)保和生態(tài)問題，還和金融行業(yè)的改革有很大關系，還涉及到環(huán)保、財稅、金融監(jiān)管以及中介等多個市場與政府的主體，為了使不同機構和部門紙巾信息的交流和溝通得到保障，就需要建立起完善的協(xié)調(diào)制度，在市場和政府之間建立起溝通的橋梁。環(huán)保部門需要把企業(yè)的環(huán)保信息及時的傳達至其他的部門，金融機構也需要向相關部門提供企業(yè)融資的相關信息，實現(xiàn)信息的雙向共享和溝通。不同部門之間通過長效聯(lián)動體制，就能夠保證綠色金融的政策統(tǒng)一，形成發(fā)展驅動的合力。

(二)中觀層面市場的運作體制

需要發(fā)揮出綠色金融對相關產(chǎn)業(yè)的扶持力度。不僅需要建立起完善的綠色金融機構組織體系，還需要對綠色金融工具產(chǎn)品進行創(chuàng)新，形成主體多元、產(chǎn)品多樣的市場環(huán)境。

1.健全組織機構體系。首先需要使綠色金融參與的主體得到擴大，鼓勵銀行深化綠化的程度，根據(jù)赤道原則調(diào)整經(jīng)營的業(yè)務，還需要調(diào)動非銀行機構等的積極性，支持他們建立起專門綠色金融部門，提高參與度與專業(yè)水平。接著需要建立起綠色銀行，從國家與省市層面發(fā)起，建立起專業(yè)的綠色銀行，初始的資本可以借鑒美國銀行多元資金模式，還需要對綠色銀行發(fā)展的切入點進行明確。接著要培育綠色金融中介機構，鼓勵目前的中介機構實行綠色理念，參與綠色綠色金融體系建設，加快發(fā)展和培育相關的機構建設，為綠色融資等提供支持。

2.需要對綠色工具產(chǎn)品進行創(chuàng)新。首先要促使綠色信貸服務的創(chuàng)新，要嚴格遵守相關的政策，創(chuàng)新信貸服務產(chǎn)品，創(chuàng)新?lián)５蛪悍绞?，挖掘無形資產(chǎn)內(nèi)在的價值，對排污權、專利權以及能源合同等創(chuàng)新工具進行發(fā)展。還需要發(fā)展綠色市場，鼓勵相關企業(yè)借助多層次的股權進行融資，借助按專業(yè)管理和市場運作，吸引綠色投資。

(三)微觀層面理念培訓制度建設

1.在地方樹立起綠色的政績觀。對地方政府保護環(huán)境與發(fā)展經(jīng)濟間關系進行引導，倡導綠色發(fā)展理念，建立起剛性政績考核制度，促使地方實行綠色的發(fā)展道路。還需要使地方政府把環(huán)保綠色理念和城鎮(zhèn)化建設相結合，促進城鎮(zhèn)化綠色轉型，建設低碳、綠色的城市，為人們的長遠發(fā)展服務。

2.加強企業(yè)的綠色觀。生產(chǎn)方式對經(jīng)濟發(fā)展有決定性的作用，要想切實緩解環(huán)境資源和經(jīng)濟之間的問題，就需要對生產(chǎn)模式進行轉變，改變以前以污染環(huán)境為代價的模式。這就需要企業(yè)把環(huán)境保護創(chuàng)新和升級當做利潤的新增長點，正確使用各種綠色工具，加大投入到綠色產(chǎn)品制造和研發(fā)的投入，增加對綠色服務和產(chǎn)品的供給，提升服務與產(chǎn)品的效益，切實履行企業(yè)的社會責任。

3.在居民中倡導綠色的消費觀。充分的發(fā)揮出綠色消費理念的作用，強化社會綠色消費的教育和宣傳，把綠色理念增添到學校、家庭和社會的教育中，在社會中形成綠色消費的氛圍。鼓勵民眾購買節(jié)能汽車和電器等產(chǎn)品，促使人們生活模式的綠色化。

四.結語

綜上所述，綠色金融可持續(xù)發(fā)展長效機制的建構具有重要的意義，需要引起相關人員的重視，從各個方面出發(fā)，建立起有效的發(fā)展機制，并加強和國際社會的交流與合作，學習國外先進技術和理念，不斷學習，取長補短，結合國內(nèi)設計，建立起有效的長效機制，進而促進社會的可持續(xù)發(fā)展。

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