陳業(yè)業(yè)

摘 要：民間資本是我國市場經(jīng)濟(jì)中的重要組成部分，民間借貸是民間資本流通的一種方式，近幾年來隨著民間借貸糾紛案件的頻發(fā)，虛假訴訟行為頻頻出現(xiàn)，給司法部門造成了極大的困擾。民間借貸可在一定程度上緩解商業(yè)金融機(jī)構(gòu)借貸資金的周轉(zhuǎn)不足，從客觀上滿足了公民、法人或其他組織的資金需求，是保證市場經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，但是虛假訴訟行為的出現(xiàn)擾亂了正規(guī)的法律審判秩序，降低了司法訴訟效率，不僅損害了他人的法律權(quán)益，也嚴(yán)重?fù)p毀了司法權(quán)威及司法機(jī)構(gòu)形象，是維持司法公正的一大阻礙。本文將在闡述民間借貸案件中虛假訴訟特征的基礎(chǔ)上，分析虛假訴訟案件的認(rèn)定識別方法，并提出針對民間借貸案件中虛假訴訟的防范措施及處理方法，結(jié)合實際案例做出進(jìn)一步的分析探討，旨在為規(guī)制我國民間借貸案件虛假訴訟行為提供參考依據(jù)，改善虛假訴訟案件頻發(fā)的現(xiàn)狀，促進(jìn)相關(guān)法律法規(guī)的進(jìn)一步完善。

關(guān)鍵詞：民間借貸；虛假訴訟；防范；制裁；方法策略

民間借貸案件中的虛假訴訟是指訴訟中所涉及的各方當(dāng)事人私下串通，通過虛構(gòu)的案件事實及法律關(guān)系和訴訟主體來向法院提起訴訟，并向法院提供偽造的證據(jù)，或通過自認(rèn)、調(diào)解方式騙取法院作出生效的裁判文書或調(diào)解書，損害案外第三方客體的合法權(quán)益，讓自身獲取非法利益的行為[1]。我國對于民間借貸案件中虛假訴訟的研究一直在不斷深入，《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條及《刑法修正案（九）》第三十五條為防范、規(guī)制虛假訴訟行為提供了較為完善的法律依據(jù)[2]，最高人民法院更是專門頒發(fā)了《最高人民法院關(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》用于指導(dǎo)全國各級法院與制裁虛假訴訟。薛瑋[3]在《當(dāng)前民間借貸虛假訴訟案件的認(rèn)定與防范》一文中提及了虛假訴訟案件的認(rèn)定及防范方法，劉少伯[4]等對虛假訴訟的防范及查處機(jī)制進(jìn)行了細(xì)致分析，另外也有一些研究人員結(jié)合實際案例對虛假訴訟進(jìn)行了分析，比如席建林，高明生等[5]以上海法院虛假訴訟案件為例進(jìn)行了探討。防范、制裁民間借貸虛假訴訟問題已成為了當(dāng)前我國司法活動的一項重要工作，只有在認(rèn)清虛假訴訟本質(zhì)特征、掌握認(rèn)定識別虛假訴訟方法的情況下，才能進(jìn)一步開展虛假訴訟的防范及制裁工作，從實際案件中吸取經(jīng)驗，真正發(fā)揮出法治的作用。

一、民間借貸案件中虛假訴訟的特征

民間借貸虛假訴訟可分為兩種類型，一種是一方當(dāng)事人以損害另一方當(dāng)事人的合法權(quán)益為目的，通過偽造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實來向法院提起訴訟；另一種是雙方當(dāng)事人惡意串通，以損害未參加訴訟的案外人的合法權(quán)益為目的，通過捏造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實來誤導(dǎo)法院作出生效裁判?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于防范和制裁虛假訴訟的指導(dǎo)意見》第1條指出虛假訴訟一般包含以下要素：①以規(guī)避法律、法規(guī)或國家政策謀取非法利益為目的；②雙方當(dāng)事人存在惡意串通；③虛構(gòu)事實；④借用合法的民事程序；⑤侵害國家利益、社會公共利益或者案外人的合法權(quán)益。民間借貸虛假訴訟的特征主要有以下幾點。

（一）證據(jù)的單一性

在民間借貸虛假訴訟中，各方當(dāng)事人之間有的只是虛假的債務(wù)債權(quán)關(guān)系，合同文書大多為偽造的借據(jù)或欠條，有的甚至只有口頭約定，沒有具體的證人，證據(jù)單一。民間借貸活動的不規(guī)范性使得某些人利用相關(guān)法律法規(guī)的不完善性，偽造證據(jù)，虛構(gòu)案件事實，干擾法院作出正確裁判，案件中所呈出的證據(jù)往往不完整，只能證明案件的主觀事實，能夠輔助證明案件事實的證據(jù)則拿不出來，當(dāng)事人的解釋也是含糊其辭，司法人員根本無法判斷借貸事件是否真實發(fā)生。另外，民間借貸虛假訴訟案件中借款的交付方式多是現(xiàn)金交付，安全性低，由于不易偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證或支票，只能選擇現(xiàn)金支付，這種交付方式本身就存在較大嫌疑[6]。總之，民間借貸虛假訴訟案件的證據(jù)往往無法形成完整的證據(jù)鏈，所提供的證據(jù)相互孤立，沒有太大關(guān)聯(lián)。

（二）主體關(guān)系的特殊性

虛假訴訟的產(chǎn)生依賴于當(dāng)事人能夠制定出周密的計劃以規(guī)避法院的審查，而這也必須建立在各方當(dāng)事人特殊關(guān)系的基礎(chǔ)上。虛假訴訟中存在多方主體，私下惡意串通，利用偽造的證據(jù)及虛構(gòu)的案件事實向法院提起訴訟，各方主體之間建立起一種虛假的法律對立關(guān)系，從而就具備了民事訴訟中原告、被告的身份，滿足了訴訟成立的條件。虛假訴訟行為人除雙方當(dāng)事人以外，還包括訴訟參與人，比如法定代表人、證人等，行為人之間往往存在著親屬、朋友、同事、投資等親密關(guān)系，而正是這種親密關(guān)系使得虛假訴訟得以成立，虛假訴訟雙方當(dāng)事人利用這種特殊關(guān)系，串通合謀，騙取法院的生效裁判，同時也提高了查處虛假訴訟的難度。

（三）當(dāng)事人的異常性

虛假訴訟中不存在真實的事實糾紛和債務(wù)關(guān)系，當(dāng)進(jìn)行庭審時，當(dāng)事人需承擔(dān)較大的心理壓力，出現(xiàn)異常性，主要表現(xiàn)在以下三方面。

一是當(dāng)事人不出庭。虛假訴訟中原告與被告之間不存在真實的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即使當(dāng)事人之間串通好了也不能掩蓋虛構(gòu)案件事實的真相，在庭審過程中，當(dāng)事人在嚴(yán)肅的審理氛圍及審判人員的不斷詢問下，極易出現(xiàn)情緒不穩(wěn)定、心理緊張的情況，證言也是含糊其辭，為避免虛假訴訟被識破，當(dāng)事人選擇不出庭，而是委托訴訟代理人出庭參加訴訟。

二是對抗性弱化。虛假訴訟中雙方當(dāng)事人通過惡意串通提起訴訟，雙方所謂的法律對立關(guān)系根本不存在，自然也沒有真實的利益沖突，而為了使案件看起來更具真實性，避免法官的懷疑，雙方當(dāng)事人故意表現(xiàn)出對抗性，為了獲得非法利益，雙方往往在對抗的過程中不會提及針對性較強(qiáng)的借款事實、借款條件、保證人等事項，以防止法官懷疑，然后一方故意表現(xiàn)出屈服于另一方的態(tài)度，自認(rèn)案件來龍去脈，騙取法官作出裁判。

三是被告的同一性。法院在受理多起民間借貸案件時，有時會發(fā)現(xiàn)這幾起案件的被告都為同一人，只是原告不同，而且所有案件的模式基本相同，審理方式也基本相同，例如在某一例案件中，原告為張某、李某，被告為趙某，雙方當(dāng)事人以存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系為由向法院提起訴訟；而在另一例案件中，原告為孫某、周某，被告仍為趙某，同樣因債權(quán)債務(wù)關(guān)系向法院提起訴訟，從這就可以看出兩個案件可能是趙某利用司法裁判轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，從而逃避真正的債務(wù)，構(gòu)成虛假訴訟。

（四）行為的隱蔽性

虛假訴訟行為人通過偽造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實來騙取司法裁判，其中所涉及的一系列虛假性的法律行為具備很強(qiáng)的隱蔽性，只有這樣才能逃過法院的查處，避免引起法院的懷疑。伴隨著虛假訴訟查處力度的加大，虛假訴訟行為的隱蔽性也在不斷加強(qiáng)，雙方當(dāng)事人利用訴訟程序的漏洞，規(guī)避容易被懷疑的訴訟程序，降低虛假訴訟的查處率。在虛假的債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，擔(dān)保人是一個重要的角色，虛假訴訟行為人中的原告起訴擔(dān)保人，然后擔(dān)保人再向被告追討債務(wù)，正是利用這種特殊關(guān)系及兩個訴訟程序來實現(xiàn)自身的目的，獲取非法利益。另外一些案件中，當(dāng)事人為進(jìn)一步降低虛假訴訟被發(fā)現(xiàn)的可能性，將案件的審理和執(zhí)行分別交于不同的法院，由于審理和執(zhí)行之間的不連貫性，增強(qiáng)了虛假訴訟的保密性，大大減小了被查處的可能性，降低了風(fēng)險。

（五）自認(rèn)和調(diào)解方式的普遍性

民間借貸案件的法律關(guān)系簡單，雙方當(dāng)事人的對抗性不強(qiáng)，法院往往會采用簡易程序進(jìn)行審理，在對證據(jù)進(jìn)行認(rèn)定時，如果一方當(dāng)事人自認(rèn)案件事實，證據(jù)就具備了真實性、合法性和關(guān)聯(lián)性，正是自認(rèn)制度的普遍性使得虛假訴訟行為人能借此實現(xiàn)非法目的。另外調(diào)解結(jié)案也是民間借貸案件最常見的一種結(jié)案方式[7]，虛假訴訟雙方當(dāng)事人在庭審前已經(jīng)串通好并制定了調(diào)解協(xié)議，在審理過程中，雙方當(dāng)事人只要順應(yīng)法官的調(diào)解意向，同意進(jìn)行調(diào)解，再按照事先商量好的調(diào)解協(xié)議來達(dá)成調(diào)解，就可以在合法程序的掩蓋下達(dá)到自己的目的。

二、民間借貸虛假訴訟案件的識別和認(rèn)定

（一）通過民間借貸虛假訴訟的本質(zhì)特征來進(jìn)行識別

1.行為人之間配合默契

行為主體關(guān)系特殊，往往是親屬、朋友、同事或其他親密關(guān)系，訴訟過程中當(dāng)事人之間配合高度默契，積極、惡意偽造證據(jù)，實施虛假行為，合謀性和對抗性不強(qiáng)的特征始終貫穿于訴訟的全過程，行為人為盡快結(jié)案，雙方當(dāng)事人故意表現(xiàn)出對抗關(guān)系，實則不作出實質(zhì)性的對抗，一方往往會輕易作出妥協(xié)，以盡快與另一方達(dá)成虛假調(diào)解協(xié)議，實現(xiàn)非法目的，故應(yīng)給予高度警惕，鑒別原被告之間是否真實存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系。因此審判人員在審理過程中，要特別注意以下情形：①當(dāng)事人為夫妻、朋友等親近關(guān)系或者關(guān)聯(lián)企業(yè)等共同利益關(guān)系；②原告訴請司法保護(hù)的標(biāo)的額與其自身經(jīng)濟(jì)狀況嚴(yán)重不符；③原告起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理；④當(dāng)事人雙方無實質(zhì)性民事權(quán)益爭議；⑤案件證據(jù)不足，但雙方仍然主動迅速達(dá)成調(diào)解協(xié)議，并請求人民法院出具調(diào)解書。

2.手段多樣且隱蔽性強(qiáng)

虛假訴訟行為的隱蔽性較強(qiáng)，如果在庭審過程中存在當(dāng)事人不出庭、雙方當(dāng)事人之間對抗性不強(qiáng)、一方故意提出不利于自己的證據(jù)進(jìn)行自認(rèn)、支付憑證做舊處理等情況時，審判人員應(yīng)謹(jǐn)慎審查，但這些只不過是虛假訴訟行為人虛假手段中的一部分，審理過程中，應(yīng)警惕行為人所采取的其他虛假手段。

3.資金來源、交付方式模糊化

虛假訴訟案件中，雙方當(dāng)事人的借貸法律關(guān)系往往只具備借款合同或借條等形式要件和實際支付款項的實質(zhì)要件中的一種，審判人員在審理時可從借款原因、借款用途、款項交付時間、交付方式、債權(quán)人與債務(wù)人是否存在親密關(guān)系、雙方的經(jīng)濟(jì)狀況、資金往來情況等方面對雙方借貸法律關(guān)系的真實性進(jìn)行鑒別。

民間借貸虛假訴訟的識別與認(rèn)定需根據(jù)當(dāng)事人的訴訟行為來進(jìn)行判斷，由于虛假訴訟行為的隱蔽性，法官又缺少足夠的時間和精力去判斷訴訟案件的真?zhèn)?，另外訴訟過程中未涉及到第三方的實質(zhì)利益，往往結(jié)案后通過第三方的反應(yīng)才得以識別虛假訴訟，其識別認(rèn)定存在時間上的滯后性[8]。

（二）通過民間借貸虛假訴訟的構(gòu)成要件來進(jìn)行識別

1.具有通過惡意串通來獲取非法利益的主觀目的

從主觀上看，虛假訴訟行為人具備一種明知自身不具備行使訴訟權(quán)卻仍提起訴訟的主觀心理[9]，在這種心理的驅(qū)使下，行為人通過惡意串通、偽造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實等欺騙性手段來騙取法院的裁判，損害第三方的實質(zhì)利益，達(dá)到非法目的，行為人的行為在實體法和程序法上均違背了誠實守信的原則。

2.客觀上提起虛假訴訟

虛假訴訟中行為人往往只進(jìn)行預(yù)備行為和前提要件，規(guī)避針對性強(qiáng)的訴訟程序，客觀上所提起的訴訟符合法院受理案件的標(biāo)準(zhǔn)，實則違背了訴訟制度的設(shè)立初衷，假借訴訟來實現(xiàn)非法目的。

3.被侵犯的客體具有雙重性

民間借貸虛假訴訟損害的案外第三方客體的實質(zhì)利益，被侵犯的客體具有雙重性，一方面，虛假訴訟行為人的目的并不是直接損害第三方客體的合法權(quán)益，而是獲取非法利益，但其在獲得非法利益的同時也損害了第三方客體的利益。虛假訴訟行為人所獲取的非法利益既包括積極利益，也包括其違法成本遠(yuǎn)低于其所造成實際法律損害的消極利益。另一方面，虛假訴訟行為人運(yùn)用有效的訴訟程序來完成非法目的，擾亂了法律秩序，損毀了司法權(quán)威和司法正義，不存在秩序、正義和個人自由[10]。

目前民間借貸虛假訴訟案件出現(xiàn)了一些新類型案件，比如虛假訴訟的一方由傳統(tǒng)的債權(quán)人身份轉(zhuǎn)變?yōu)榱诉B帶債務(wù)人身份過度，名義債權(quán)人先起訴擔(dān)保人，擔(dān)保人取得求償權(quán)后再向債務(wù)人追討債務(wù)，擔(dān)保人作為連帶債務(wù)人的追償行為其隱蔽性更強(qiáng)。另外，一些虛假訴訟案件中，當(dāng)事人為避免法院懷疑，通過兩個不同的法院分別獲取債權(quán)民事調(diào)解書和執(zhí)行調(diào)解書，再向另一個法院申請執(zhí)行，跨地域來獲取生效法律文書，加大了識別難度。對于以上類型的民間借貸案件應(yīng)仔細(xì)審查，辨別其真?zhèn)巍?/p>

三、民間借貸虛假訴訟的防范措施

（一）規(guī)范民間借貸

1.明確監(jiān)管主體

民間借貸由銀監(jiān)會負(fù)主要監(jiān)管責(zé)任，銀監(jiān)會應(yīng)加大對民間借貸的監(jiān)管力度，一方面確定各自的監(jiān)管責(zé)任，加強(qiáng)金融監(jiān)管，不放任民間借貸行為，保證民間借貸在法律的合法框架內(nèi)進(jìn)行；另一方面給予民間借貸一定的生存空間，對其進(jìn)行適當(dāng)?shù)母深A(yù)。行業(yè)協(xié)會應(yīng)積極配合銀監(jiān)會的監(jiān)管活動，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，傳播相關(guān)監(jiān)管信息和規(guī)范制度，發(fā)揮自身監(jiān)督作用，實現(xiàn)銀監(jiān)會——民間行業(yè)協(xié)會的雙重監(jiān)管，降低民間借貸虛假訴訟案件的發(fā)生率。

2.完善市場準(zhǔn)入機(jī)制

明確民間借貸機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍，嚴(yán)格監(jiān)督核準(zhǔn)注冊過程，對意圖獲取非法利益的經(jīng)營者不予注冊；政府應(yīng)把控好市場準(zhǔn)入關(guān)，對民間借貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入范圍、種類、資本數(shù)量和結(jié)構(gòu)、管理人員應(yīng)具備條件進(jìn)行明確規(guī)定，登記記錄涉及資本數(shù)額較大的私人借貸機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)準(zhǔn)入管理，避免行為人利用民間借貸來達(dá)到非法目的，最大限度地減小民間借貸所潛藏的負(fù)面影響。

（二）完善立法

1.刑法增設(shè)虛假訴訟罪

《民事訴訟法》第112條中指出當(dāng)事人惡意串通提起虛假訴訟時應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重給予民事制裁，但《刑法》中對當(dāng)事人惡意串通、偽造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實的虛假訴訟行為未規(guī)定給予相應(yīng)的刑事制裁，《刑法》第305條中的偽證罪及第306條中的偽造證據(jù)、妨害作證罪均指出其中的當(dāng)事人不包括民事訴訟中的相關(guān)人員[11]，并不適用于民間借貸虛假訴訟案件。為此，可在《刑法》中增設(shè)民事訴訟虛假訴訟罪，將偽證罪及妨害作證罪中的當(dāng)事人擴(kuò)大到民事訴訟案件中，對民間借貸虛假訴訟中情節(jié)嚴(yán)重、社會危害性大的當(dāng)事人給予刑事制裁。

2.建立侵權(quán)損害賠償制度

虛假訴訟侵權(quán)損害賠償制度的建立首先應(yīng)明確民間借貸虛假訴訟受害者可提起侵權(quán)損害賠償訴訟的權(quán)利，由參與制造虛假訴訟的當(dāng)事人全權(quán)承擔(dān)侵權(quán)損害賠償責(zé)任，賠償范圍應(yīng)包括受害者因訴訟所造成的物質(zhì)損失（案件受理費、律師代理費、誤工費、交通費等）和由虛假訴訟帶來的精神損失，情節(jié)嚴(yán)重者應(yīng)引入懲罰性賠償，在給予罰款的同時，加罰訴訟標(biāo)金額的10%～20%[12]，以起到警示他人的作用。受害者向法院提起訴訟時，應(yīng)先向法院申請撤銷虛假訴訟的裁判結(jié)果。在生效的裁判對受害者自身合法權(quán)益造成損害之前，其可通過其他途徑維護(hù)自身利益，將損失降到最小。最高人民法院于2016年9月13日頒布的《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)案件繁簡分流優(yōu)化司法資源配置的若干意見》 第22條規(guī)定：“引導(dǎo)當(dāng)事人誠信理性訴訟。加大對虛假訴訟、惡意訴訟等非誠信訴訟行為的打擊力度，充分發(fā)揮訴訟費用、律師費用調(diào)節(jié)當(dāng)事人訴訟行為的杠桿作用，促使當(dāng)事人選擇適當(dāng)方式解決糾紛。當(dāng)事人存在濫用訴訟權(quán)利、拖延承擔(dān)訴訟義務(wù)等明顯不當(dāng)行為，造成訴訟對方或第三人直接損失的，人民法院可以根據(jù)具體情況對無過錯方依法提出的賠償合理的律師費用等正當(dāng)要求予以支持?！笨梢?，我國已經(jīng)開始嘗試建立虛假訴訟的賠償制度。

3.完善第三人撤銷之訴

首先明確第三人撤銷之訴的適格原告，第三人撤銷之訴的原告應(yīng)為因虛假訴訟案件而受害的案外人，在進(jìn)行審理時，原告應(yīng)主張原案件對自身合法權(quán)益造成損害的事實；第三人撤銷之訴的被告應(yīng)為原案件中的當(dāng)事人，權(quán)益受害的第三人向法院提起訴訟，申請撤銷原有生效裁判；法官在審理案件過程中，如果發(fā)現(xiàn)原案件雙方當(dāng)事人確有偽造證據(jù)、虛構(gòu)案件事實行為，應(yīng)給予嚴(yán)厲處罰，提高當(dāng)事人的違法成本，警示行為人。另外在第三人提起撤銷之訴時，法院應(yīng)依職權(quán)啟動再審，以為第三人撤銷之訴提供有利的證據(jù)，打破原有裁判的效力，檢察院也可通過抗訴或檢察建議促使法院啟動再審。

（三）改善司法工作

1.嚴(yán)格審查自認(rèn)

當(dāng)當(dāng)事人對借款事實進(jìn)行自認(rèn)，而且雙方當(dāng)事人對抗性不強(qiáng)，案件可能涉及第三方利益時，法院可要求原告呈交更有力的證據(jù)，或者由審判人員依職權(quán)調(diào)取證據(jù)，加強(qiáng)借款事實的審查。當(dāng)當(dāng)事人自認(rèn)簽訂了借款合同時，審判人員應(yīng)對合同簽訂的時間、內(nèi)容、履行過程等進(jìn)行嚴(yán)格審查；如果當(dāng)事人自認(rèn)已收到對方支付的金額，應(yīng)對銀行轉(zhuǎn)賬憑證或現(xiàn)金支付的時間、地點、在場人員、資金來源等進(jìn)行審查，了解支付方的實際經(jīng)濟(jì)條件；如果當(dāng)事人自認(rèn)收到了對方支付金額的審查，法院應(yīng)及時通知當(dāng)事人和法定代表人到庭接受調(diào)查，對雙方進(jìn)行隔離式詢問，審判人員對借貸關(guān)系產(chǎn)生的原因、有無見證人、支付時間、支付方式、資金來源、當(dāng)事人之間的關(guān)系等細(xì)節(jié)進(jìn)行逐一詢問。

2.慎用調(diào)解

訴訟調(diào)解是指雙方當(dāng)事人在審判人員的主持下，對案件所涉及的問題糾紛進(jìn)行協(xié)商，自愿達(dá)成和解協(xié)議，并由法院出具調(diào)解書結(jié)束訴訟程序。目前大多數(shù)虛假訴訟案件是通過調(diào)解結(jié)案的，當(dāng)雙方當(dāng)事人自愿進(jìn)行調(diào)解時，法官往往會順從當(dāng)事人的意向制作調(diào)解書，結(jié)束訴訟程序，虛假訴訟行為人正是利用了這一點來達(dá)到自己的非法目的。法院在采取調(diào)解結(jié)案時，應(yīng)對案件事實進(jìn)行重新審視，針對虛假訴訟的特征，對案件當(dāng)事人之間的關(guān)系、債務(wù)糾紛的緣由、借款的時間、地點、用途、款項去向等進(jìn)行審查和核實，必要時應(yīng)要求雙方當(dāng)事人提交相關(guān)證據(jù)。如果是在當(dāng)事人自認(rèn)的情況下達(dá)成和解協(xié)議，應(yīng)對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行審查，包括協(xié)議內(nèi)容是否損害了第三方的利益、是否違反國家相關(guān)法律規(guī)定、是否損害社會公共利益、財產(chǎn)處分是否超出當(dāng)事人處分權(quán)限等。

3.要求當(dāng)事人出庭

在庭審過程中，應(yīng)要求當(dāng)事人親自出庭陳述案件，對案件的關(guān)鍵點及關(guān)鍵證據(jù)進(jìn)行核實，如果案件中有證人，應(yīng)對證人的身份進(jìn)行核實，并交叉詢問各個關(guān)鍵證人，核對案件細(xì)節(jié)，判斷證人是否可信。

4.法官應(yīng)依職權(quán)追加第三人參與訴訟

及時通知案件相關(guān)利害關(guān)系人，告知其有申請參與訴訟的權(quán)利及參加訴訟的方式、時間、不參加訴訟的后果等。

（四）加強(qiáng)誠實守信體系建設(shè)

《民事訴訟法》中將誠實信用原則作為一項基本原則，誠實信用原則作為訴訟法中的一項一般性規(guī)定，應(yīng)貫徹于民事訴訟的全過程。案件當(dāng)事人應(yīng)秉持誠實守信、公正、正義的原則，對案件事實進(jìn)行真實、完整的陳述，不能主張不存在的案件事實，不捏造證據(jù)，提供證實證據(jù)證明案件關(guān)鍵點；法院應(yīng)切實落實誠實信用原則，限制當(dāng)事人的處分權(quán)，避免一方當(dāng)事人對另一方進(jìn)行證明妨礙、妨礙訴訟程序執(zhí)行等不當(dāng)行為，禁止當(dāng)事人濫用訴訟權(quán)利提起虛假訴訟，損害他人合法權(quán)益；建立虛假訴訟行為人管理庫，將行為人納入失信名單中，并將其名單信息告知相關(guān)司法部門、事業(yè)單位及行業(yè)協(xié)會，為法院審理失信人員其他案件提供及時的信息，提高法官對當(dāng)事人的警惕性，防止當(dāng)事人再次進(jìn)行虛假訴訟。另外可將誠實信用原則與具體法律相結(jié)合，明確違反誠實信用原則者的法律責(zé)任，提高誠實信用原則的可實施性，發(fā)揮其實際作用。

四、民間借貸虛假訴訟的處理方法

民間借貸虛假訴訟嚴(yán)重擾亂了正規(guī)法律秩序，是對司法正義、權(quán)威的一種蔑視，它不僅損害了第三人的合法權(quán)益，也損毀了司法公正嚴(yán)明的權(quán)威形象，雖然現(xiàn)有法律沒有對虛假訴訟行為是否歸罪作出具體規(guī)定，但如果不對其進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰，就不足以起到震懾、警示作用，所以對參與制造虛假訴訟的相關(guān)人員應(yīng)依法給予相應(yīng)的處罰。針對民間借貸案件中的虛假訴訟行為應(yīng)做以下處理。

涉嫌虛假訴訟的案件如果當(dāng)事人提出撤訴，法院應(yīng)予以許可；如果已確認(rèn)為虛假訴訟，當(dāng)事人提出撤訴時，法院不應(yīng)予以許可。被查處為虛假訴訟案件而未作出裁判的，法院應(yīng)依法駁回起訴；已作出生效裁判文書或調(diào)解書的案件，法院應(yīng)根據(jù)第三人的申請撤銷已生效的裁判文書和調(diào)解書，并駁回起訴；法院可依職權(quán)根據(jù)第三人的申請啟動再審，檢察院應(yīng)提出抗訴或檢察建議，維護(hù)第三人的合法權(quán)益[13]。

其次，對于參與虛假訴訟的當(dāng)事人應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，處以訓(xùn)誡、罰款、拘留，個人罰款最高為1萬元，單位罰款最高為30萬元，拘留最長時間應(yīng)在15天以下；對于情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪者應(yīng)移交相關(guān)司法機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，依法給予刑事制裁，可依據(jù)《刑法》中的偽證罪和妨害作證罪的刑事制裁規(guī)定追究其刑事責(zé)任；協(xié)助制造虛假訴訟的人員依法以幫助他人偽造證據(jù)罪給予刑事制裁。

另外，對于參與虛假訴訟的律師應(yīng)依據(jù)《律師法》給予嚴(yán)厲處罰，并向相關(guān)司法行政機(jī)構(gòu)提出司法建議，警示律師從業(yè)者秉持法律道德與職業(yè)操守，不為利益所誘惑。

五、相關(guān)案例分析

（一）案例一

2015年9月底最高人民法院第二巡回法庭公開開庭審理一起借款糾紛上訴案，當(dāng)庭認(rèn)定上訴人上海歐寶生物科技有限公司、被上訴人遼寧特萊維置業(yè)發(fā)展有限公司構(gòu)成虛假訴訟，駁回上訴人的上訴請求，同時對兩當(dāng)事人各罰款人民幣五十萬元整。據(jù)悉，該案是最高人民法院認(rèn)定的第一起虛假民事訴訟案。人大代表、新聞媒體、在校學(xué)生等近200人觀摩了庭審，認(rèn)為該案公正判決和罰款決定，表明了最高人民法院維護(hù)司法公正和訴訟誠信的決心。案件宣判后，兩當(dāng)事人的實際控制人王某和上海歐寶公司法定代表人宗某承認(rèn)本案系兩人共同策劃，對制造虛假訴訟的行為表示認(rèn)錯悔過，同時表示尊重判決，自覺履行罰款決定。

（二）案例二

河南省商丘市某村王某起訴同村孫某民間借貸糾紛案件中，王某與孫某屬于親屬關(guān)系，2014年2月份孫某因經(jīng)營的企業(yè)資金周轉(zhuǎn)不開向王某借了5萬元，孫某寫下借據(jù)答應(yīng)于2104年8月份將借款還清，借款事實發(fā)生后，孫某于2014年6月中旬提前還清了借款，但未向王某要回借據(jù)。王某于2014年10月向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹈袷略V訟，要求孫某還清5萬元借款。在庭審過程中，審判人員詳細(xì)了解了王某借款的經(jīng)過、時間、地點、交付過程及孫某還款經(jīng)過、時間、地點、在場人員、交付過程情況，王某于孫某圍繞是否還款展開了爭論，孫某提供了證人證言、還款憑證證明了自己已還清借款，王某又提供借據(jù)證明孫某為還清借款，審判人員在對雙方所提交的證據(jù)進(jìn)行了反復(fù)分析審查及邏輯推理后，懷疑王某存在虛假訴訟的嫌疑，再次對王某進(jìn)行詢問后，確認(rèn)為王某為獲取非法利益而制造了這起虛假訴訟，法院依據(jù)《民事訴訟法》第112條規(guī)定，對王某處以訓(xùn)誡及罰款1千元的處罰。

從以上案例不難看出這是一起單方虛假訴訟案件，王某為謀取非法利益，捏造案件事實，污蔑孫某未還清借款，法院審判人員根據(jù)虛假訴訟的本質(zhì)特征及雙方所提交的證據(jù)對案情進(jìn)行了細(xì)致分析，最終識別虛假訴訟，依法對王某進(jìn)行了民事處罰。

（三）案例三

2012年3月，浙江省臺州市某鎮(zhèn)政府計劃將當(dāng)?shù)氐囊粭l街區(qū)改建為服裝市場，但鎮(zhèn)居民馬某及其兒子認(rèn)定其中兩間門面房屬于他們，并出具了法院裁判文書和買賣合同，后鎮(zhèn)政府向當(dāng)?shù)貦z察院反映情況，經(jīng)調(diào)查檢察院工作人員發(fā)現(xiàn)馬某是那兩間門面房所在單位的主任，其兒子為鎮(zhèn)衛(wèi)生院經(jīng)營方的租戶，2005年馬某將單位工人的收入、支出等偽造成借款記于馬某兒子名下，并要求單位會計寫下了借條。2007年馬某兒子拿著署名為鎮(zhèn)衛(wèi)生院的借條向當(dāng)?shù)胤ㄔ禾崞鹪V訟，庭審時鎮(zhèn)衛(wèi)生院未出庭，最終法院判馬某兒子勝訴，裁判生效后，馬某兒子申請執(zhí)行那西門面房的產(chǎn)權(quán)，法院依法執(zhí)行并進(jìn)行了拍賣，馬某兒子取得了房產(chǎn)權(quán)。后馬某兒子以東門面房的產(chǎn)權(quán)為抵押向其舅舅孫某借了80萬元借款，約定若不能在規(guī)定期限內(nèi)還清欠款就將東門面房的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)交給孫某，后其還清欠款，但又偽造了一份東門面房的買賣合同，取得了東門面房的產(chǎn)權(quán)。2012年5月，檢察院向法院提起抗訴，證實西門面房產(chǎn)權(quán)所有人馬某兒子偽造證據(jù)提起虛假訴訟，法院經(jīng)過一審和重審判決兩間門面房歸鎮(zhèn)衛(wèi)生院所有，處以馬某兒子1萬元罰款的處罰。

該案件涉及的當(dāng)事人包括馬某、馬某兒子、鎮(zhèn)衛(wèi)生院和孫某，馬某利用職務(wù)上的便利偽造了借款，其兒子又憑借借條成功騙取了西門面房的產(chǎn)權(quán)，已構(gòu)成偽造證據(jù)、利用虛假訴訟獲取非法利益的犯罪事實，后馬某兒子又偽造買賣合同騙取了東門面房的產(chǎn)權(quán)，經(jīng)重審，法院撤銷了一審作出的裁判文書，對馬某兒子進(jìn)行了重新判決。本案仍存在爭議，馬某借助職務(wù)關(guān)系偽造證據(jù)侵占國有資產(chǎn)，已構(gòu)成貪污罪，但法院并沒有對其作出判決。

（四）案例四

山東省某市某縣張某向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V楊某借款糾紛一案，原告張某稱楊某曾向其借了20萬元的借款，但未在約定期限內(nèi)歸還，因此向法院提起訴訟要求楊某還清借款及利息共計23萬元，并向法院提供了楊某署名的借條。被告楊某稱自己沒有能力償還借款，但其名下有一輛奧迪轎車，可以抵押給張某。法院審理案件過程中，張某陳述楊某借款的地點是在楊某家中，是以現(xiàn)金的形式借貸的，沒有銀行轉(zhuǎn)賬憑證，也沒有證明人，審判人員經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)楊某名下奧迪轎車的市場售價約在50萬元左右，且是在1年前剛買的，轎車的價值已超出了借款金額，但楊某還是堅持用轎車抵債，并希望法院盡快制作調(diào)解書結(jié)束訴訟程序。后來經(jīng)法院調(diào)查取證發(fā)現(xiàn)楊某名下的奧迪轎車已經(jīng)被某區(qū)人民法院查封，但楊某未及時履行法定義務(wù)，后經(jīng)審判人員的詢問楊某終于承認(rèn)了案件事實，楊某與張某串通起來，合謀偽造借款借條等證據(jù)，其之間并不存在真實的借貸關(guān)系，只是楊某想利用虛假訴訟來逃避轎車被執(zhí)行查封。法院最終處以張某、楊某訓(xùn)誡及罰款處罰，張某主動撤訴。

六、結(jié)語

隨著近幾年我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展，民間資本已成為了市場經(jīng)濟(jì)中的重要組成部分，然而目前經(jīng)濟(jì)的暫時低迷、債務(wù)糾紛案件的增加、市場誠信的缺失以及法制發(fā)展的落后，使得民間借貸虛假訴訟案件頻發(fā)。怎樣識別認(rèn)定和處理民間借貸虛假訴訟已成為了各司法機(jī)構(gòu)的一大課題。民間借貸虛假訴訟案件的認(rèn)定與處理考驗的是法院的審判能力，法院在審理民間借貸糾紛案件的過程中，應(yīng)認(rèn)清案件事實，對當(dāng)事人之間的關(guān)系、借款事實、交付方式等進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，特別是對于當(dāng)事人不出庭、當(dāng)事人之間對抗性弱、當(dāng)事人自認(rèn)等情況進(jìn)行謹(jǐn)慎審查，加強(qiáng)對債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實性的懷疑，審判人員應(yīng)掌握虛假訴訟的本質(zhì)特征及構(gòu)成要件，鑒別案件是否為虛假訴訟，吸取同類案件的審理經(jīng)驗，防范新類型虛假訴訟案件的發(fā)生。如果已認(rèn)定為虛假訴訟行為，應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對參與制造虛假訴訟的人員進(jìn)行制裁，另外政府應(yīng)完善立法，增設(shè)虛假訴訟罪，以警示他人，減少虛假訴訟的發(fā)生，完善第三撤銷之訴，維護(hù)第三方受害者的合法權(quán)益，創(chuàng)造透明公正的司法環(huán)境，維護(hù)司法公正和權(quán)威。

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