高友才，宋俊楷

(鄭州大學(xué) 商學(xué)院，河南 鄭州 450001)

中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)規(guī)范問(wèn)題研究

高友才，宋俊楷

(鄭州大學(xué) 商學(xué)院，河南 鄭州 450001)

中國(guó)藝術(shù)品投資已進(jìn)入了金融化時(shí)代，但藝術(shù)品金融化的理論研究還比較薄弱。為規(guī)范中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)，促進(jìn)藝術(shù)品金融化的合理、有序發(fā)展，研究解決當(dāng)前我國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)出現(xiàn)的問(wèn)題刻不容緩。目前我國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)面臨的嚴(yán)峻問(wèn)題是缺乏頂層設(shè)計(jì)和有效監(jiān)管導(dǎo)致的市場(chǎng)不規(guī)范，無(wú)論是產(chǎn)品市場(chǎng)，還是鑒定、評(píng)估、拍賣(mài)市場(chǎng)都存在嚴(yán)重的誠(chéng)信缺失和無(wú)序發(fā)展問(wèn)題。政府應(yīng)做好藝術(shù)品金融化市場(chǎng)發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)，完善藝術(shù)品科學(xué)鑒定體系，建立統(tǒng)一的政府和行業(yè)監(jiān)管體系規(guī)范藝術(shù)品金融化市場(chǎng)主體的行為。

藝術(shù)品；金融化；市場(chǎng)規(guī)范

當(dāng)一個(gè)國(guó)家的人均GDP在1 000美元以上時(shí)，將開(kāi)始出現(xiàn)文化追求與藝術(shù)消費(fèi)；人均GDP在3 000美元以上時(shí)，文化與藝術(shù)消費(fèi)將進(jìn)入快速增長(zhǎng)期；當(dāng)人均GDP在5 000美元以上時(shí)，文化與藝術(shù)的高層次消費(fèi)將成為主流[1]。中國(guó)經(jīng)濟(jì)自改革開(kāi)放以來(lái)得到了迅速發(fā)展，已成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體，GDP的飛速增長(zhǎng)帶來(lái)了居民可支配收入的上漲。迅速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)也向投資者釋放利好信號(hào)，部分財(cái)富流向藝術(shù)品領(lǐng)域，這將推動(dòng)藝術(shù)品金融化的快速發(fā)展。

藝術(shù)品金融化是將藝術(shù)品作為金融資產(chǎn)引入到個(gè)人和機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置范圍，使藝術(shù)品進(jìn)入金融資本市場(chǎng)并轉(zhuǎn)變成“金融產(chǎn)品”。 與藝術(shù)品相關(guān)的金融產(chǎn)品包括藝術(shù)品質(zhì)押貸款、藝術(shù)品理財(cái)、基金和信托產(chǎn)品、藝術(shù)品指數(shù)等；與藝術(shù)品相關(guān)的服務(wù)包括對(duì)藝術(shù)品的鑒定、估價(jià)、收藏、保存等[2]。由于藝術(shù)品具有勞動(dòng)價(jià)值、審美價(jià)值、藝術(shù)價(jià)值、經(jīng)濟(jì)價(jià)值，因而具有廣闊的升值空間，能夠通過(guò)金融化得以保值增值，特別是傳世之作的藝術(shù)品價(jià)值在歷代傳世中因其知名度、質(zhì)量、存世量而不斷飆升。近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和居民可支配收入的大幅增加為藝術(shù)品的金融化帶來(lái)了契機(jī)，藝術(shù)品投資已成為繼證券投資、房地產(chǎn)投資的第三大投資熱點(diǎn)[3]。因此，藝術(shù)品的金融化不僅走進(jìn)了居民生活，也引起了學(xué)者們的廣泛關(guān)注[4-6]。

相對(duì)于歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家藝術(shù)品金融化的規(guī)范發(fā)展，中國(guó)的藝術(shù)品金融化剛剛起步，當(dāng)前存在的最大問(wèn)題是由于缺乏政府頂層設(shè)計(jì)和有效監(jiān)管導(dǎo)致的市場(chǎng)不規(guī)范。因此，筆者著力于對(duì)中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)規(guī)范問(wèn)題進(jìn)行系統(tǒng)分析并提出應(yīng)對(duì)之策，以求為促進(jìn)中國(guó)藝術(shù)品金融化健康發(fā)展有所裨益。

一、中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)規(guī)范存在的問(wèn)題

近10年來(lái)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和居民生活水平的不斷提高，越來(lái)越多的人開(kāi)始追求藝術(shù)文化消費(fèi)，藝術(shù)品市場(chǎng)的交易額實(shí)現(xiàn)了從數(shù)十億元到上千億元規(guī)模的跨越，2014年達(dá)到了2 137億元[7]，文交所也在短短幾年內(nèi)發(fā)展到46家，藝術(shù)品基金募資總額達(dá)到數(shù)十億元。藝術(shù)品金融化的發(fā)展拓寬了投資者的投資渠道，分散了投資風(fēng)險(xiǎn)，藝術(shù)品的份額化交易更是讓普通民眾參與到了高端藝術(shù)品投資當(dāng)中，同時(shí)也加快了藝術(shù)品的流通速度[8]。然而，中國(guó)藝術(shù)品金融化雖然有了較快發(fā)展，但藝術(shù)品市場(chǎng)體量較小，透明度不高，許多相關(guān)金融工具處于摸索實(shí)驗(yàn)階段，存在一系列亟待解決的問(wèn)題。

(一)缺乏頂層設(shè)計(jì)和有效監(jiān)管

1.發(fā)展目標(biāo)模糊，配套政策措施滯后

中國(guó)藝術(shù)品金融化的改革與發(fā)展在國(guó)家層面并沒(méi)有給出一個(gè)明確的發(fā)展目標(biāo)，未來(lái)中國(guó)的藝術(shù)品金融化市場(chǎng)體系是什么并不清晰，只是由于藝術(shù)品市場(chǎng)的火熱而吸引了各金融機(jī)構(gòu)的涌入，促使藝術(shù)品銀行、藝術(shù)品按揭、藝術(shù)品信托、藝術(shù)品基金等產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)并發(fā)展壯大。然而，配套的政策措施跟不上市場(chǎng)發(fā)展的步伐，對(duì)市場(chǎng)發(fā)展缺乏事前有效指導(dǎo)、事中有效監(jiān)管、事后有效處置，從而埋下了各種隱患[9]。

2.監(jiān)管體系和制度不完善

藝術(shù)品金融化的規(guī)范發(fā)展離不開(kāi)政府法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段的有效監(jiān)管，同時(shí)還應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。但目前藝術(shù)品金融化領(lǐng)域不僅沒(méi)有形成有效的監(jiān)管合力體系，還存在明顯的監(jiān)管漏洞。

盡管中國(guó)已經(jīng)出臺(tái)了多部與藝術(shù)品相關(guān)的法律法規(guī)，如《拍賣(mài)法》《文物保護(hù)法》《藝術(shù)品經(jīng)營(yíng)管理辦法》《合同法》等，但仍不盡完善，主要體現(xiàn)在：部分法律法規(guī)條文不夠具體明晰，部分條例相對(duì)滯后并與實(shí)踐脫節(jié)。因此，經(jīng)常出現(xiàn)拍賣(mài)糾紛案件處理時(shí)無(wú)可參照的具體法律條文，或者相關(guān)法律條文被曲解，一些不法經(jīng)營(yíng)者鉆法律空子，將法律條文變相成為自身牟取不法利益的保護(hù)條款。例如《拍賣(mài)法》第六十一條第二款規(guī)定：“拍賣(mài)人、委托人在拍賣(mài)前聲明不能保證拍賣(mài)標(biāo)的真?zhèn)位蛘咂焚|(zhì)的，不承擔(dān)瑕疵擔(dān)保責(zé)任?！?該條款即在客觀(guān)上為拍賣(mài)人和委托人提供了明知是贗品或次品時(shí)仍然發(fā)表聲明不保證拍賣(mài)標(biāo)的真?zhèn)位蚱焚|(zhì)的空間，從而不僅躲避了承擔(dān)瑕疵擔(dān)保的責(zé)任，而且仍可從投資者的投資交易甚至是嚴(yán)重的投資失誤中獲取相應(yīng)的收入[10]。

政府監(jiān)管體系不完善還表現(xiàn)為：缺少對(duì)市場(chǎng)交易的嚴(yán)格監(jiān)管而導(dǎo)致的惡性競(jìng)爭(zhēng)；藝術(shù)品持有者與發(fā)售代理者違背市場(chǎng)行情故意提高發(fā)行價(jià)格，并通過(guò)惡意炒作導(dǎo)致藝術(shù)品價(jià)格暴漲暴跌；政府對(duì)各交易平臺(tái)缺少監(jiān)管，交易所可隨意變動(dòng)交易規(guī)則，導(dǎo)致交易市場(chǎng)混亂；監(jiān)管執(zhí)行力度不夠，對(duì)一些違規(guī)交易未能及時(shí)制止，未能及時(shí)追究責(zé)任或追責(zé)不夠有力。

3.藝術(shù)品征信體系不完備，市場(chǎng)誠(chéng)信缺失

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建立在誠(chéng)信基礎(chǔ)之上，缺乏誠(chéng)信的市場(chǎng)是不可能健康發(fā)展的。中國(guó)藝術(shù)品市場(chǎng)由于缺乏完備的藝術(shù)品征信體系和相應(yīng)的失信懲罰機(jī)制，造成假拍、假貨、假鑒定普遍存在，不法經(jīng)營(yíng)者為攫取利潤(rùn)，收取流拍后的手續(xù)費(fèi)等，人為造假。鑒定機(jī)構(gòu)繁多，鑒定證書(shū)泛濫，大大降低了鑒定的可信賴(lài)性。藝術(shù)品市場(chǎng)假貨充斥，既導(dǎo)致藝術(shù)家不能得到合理收入，也使投資者信任度降低，出現(xiàn)排斥情緒。一旦這種排斥情緒成為市場(chǎng)情緒，藝術(shù)品的金融化就會(huì)遭受毀滅性打擊。

(二)藝術(shù)品產(chǎn)品市場(chǎng)魚(yú)目混珠

藝術(shù)品金融化的一個(gè)重要前提是藝術(shù)品本身所具有的價(jià)值。毫無(wú)疑問(wèn)，藝術(shù)品自身的價(jià)值作用越大，越有利于藝術(shù)品市場(chǎng)的良性發(fā)展。而目前中國(guó)藝術(shù)品市場(chǎng)上高品質(zhì)的藝術(shù)品極其欠缺，低品質(zhì)的藝術(shù)品充斥市場(chǎng)，這既影響市場(chǎng)層次的提升，又必然導(dǎo)致投資者對(duì)藝術(shù)品投資缺失信心。

在產(chǎn)品市場(chǎng)中還充斥著大量的贗品。由于市場(chǎng)監(jiān)管不力、鑒定技術(shù)的缺陷及現(xiàn)代造假技術(shù)的提高，特別是誠(chéng)信的缺失，導(dǎo)致藝術(shù)品市場(chǎng)贗品泛濫成災(zāi)。不僅民間交易中會(huì)出現(xiàn)贗品，甚至公開(kāi)的拍賣(mài)、展會(huì)和畫(huà)廊也會(huì)出現(xiàn)贗品，而且這些贗品又主要以投資、收藏價(jià)值較大的名家作品為主。例如齊白石的作品，據(jù)其家人和弟子統(tǒng)計(jì)，其作品最多不會(huì)超過(guò)1.5萬(wàn)件，扣除被館藏和損失作品，真正能夠在市場(chǎng)上流通的不足1萬(wàn)件。然而，據(jù)雅昌網(wǎng)的不完全統(tǒng)計(jì)，20世紀(jì)90年代中期以來(lái)齊白石的作品上拍量高達(dá)2.5萬(wàn)件，成交1.4萬(wàn)件，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了真品存世量[11]。大量的贗品充斥市場(chǎng)，不僅使投資者利益受損，積極性受到嚴(yán)重打擊，也極大地阻礙了藝術(shù)品金融化的進(jìn)程。

(三)藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)不規(guī)范

中國(guó)藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)已有幾十年的發(fā)展歷史，但仍然沒(méi)有形成規(guī)范的拍賣(mài)市場(chǎng)，依舊是亂象叢生。具體表現(xiàn)在：首先，藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)一直存在著通過(guò)“雇托兒”和“哄抬價(jià)格”等手段，欺詐和蒙騙客戶(hù)以從中牟取暴利。其次，洗錢(qián)一直是藝術(shù)品拍賣(mài)市場(chǎng)屢禁不止的違法現(xiàn)象，犯罪分子通過(guò)競(jìng)拍藝術(shù)品來(lái)掩蓋非法所得[12]。再次，拍賣(mài)成功后，競(jìng)拍得主經(jīng)常出現(xiàn)遲付或拒付現(xiàn)象。由于缺乏嚴(yán)格監(jiān)管和懲罰措施，使得這一現(xiàn)象呈現(xiàn)惡化趨勢(shì)。最后，部分拍賣(mài)行為了牟取暴利，惡性競(jìng)爭(zhēng)，利用不法手段進(jìn)行假拍。利用低品質(zhì)拍品、殘次品、贗品等頻繁增加拍賣(mài)場(chǎng)次，制造虛假繁榮，以擴(kuò)大名氣。

(四)藝術(shù)品評(píng)估、交易市場(chǎng)投機(jī)嚴(yán)重

由于藝術(shù)品自身具有美學(xué)價(jià)值、歷史價(jià)值、投資價(jià)值等多元性，以及金融運(yùn)作的復(fù)雜性，使得藝術(shù)品的價(jià)值發(fā)現(xiàn)過(guò)程復(fù)雜、估值困難。目前中國(guó)尚不存在完善的藝術(shù)品評(píng)估定價(jià)體系：一是部分評(píng)估機(jī)構(gòu)技術(shù)不過(guò)硬，難辨真?zhèn)?；二是部分從業(yè)人員缺乏藝術(shù)品專(zhuān)業(yè)知識(shí)和對(duì)藝術(shù)品的鑒賞及價(jià)值判斷能力，缺少完整的藝術(shù)品銷(xiāo)售數(shù)據(jù)等市場(chǎng)信息、必要的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)及藝術(shù)品經(jīng)濟(jì)價(jià)值判斷能力；三是無(wú)規(guī)范的評(píng)估程序和標(biāo)準(zhǔn)，缺少權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)，藝術(shù)品基金、銀行等機(jī)構(gòu)評(píng)估時(shí)各行其是；四是一些不法分子里外勾結(jié)，為牟取暴利，或故意高評(píng)惡意炒作，或故意打壓低價(jià)收購(gòu)[6]。

藝術(shù)品估值困難助長(zhǎng)了藝術(shù)品投機(jī)和泡沫的形成與加劇，同時(shí)也造成藝術(shù)品交易被人為操縱導(dǎo)致價(jià)格暴漲暴跌[5]。例如，津派山水畫(huà)家白庚延的山水作品《燕塞秋》在上海中天拍賣(mài)公司舉行的2011年新年書(shū)畫(huà)拍賣(mài)會(huì)上的成交價(jià)僅為6.38萬(wàn)元，2011年1月這幅《燕塞秋》被天津市文化藝術(shù)品交易所拆分成500萬(wàn)份，每份按1.00元的價(jià)格上市交易，開(kāi)盤(pán)當(dāng)日每份即漲到2.16元，2月25日以5.75元收盤(pán)，3月16日以17.07元收盤(pán)，3月24日達(dá)到了每份18.50元，按500萬(wàn)份的總份額計(jì)算其最高值達(dá)到了9 250.00萬(wàn)元。短短數(shù)月這幅《燕塞秋》竟然從6.38萬(wàn)元漲到9 250.00萬(wàn)元，狂漲 1 292.10倍。而接下來(lái)卻又連連下跌，4月11日收盤(pán)價(jià)為每份11.64元，10月14日收盤(pán)價(jià)更是跌到了每份2.24元[13]。一幅山水畫(huà)幾個(gè)月內(nèi)價(jià)格狂漲狂跌，這種現(xiàn)象不僅僅是藝術(shù)品市場(chǎng)泡沫化的表現(xiàn)，也凸顯了中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)缺乏公開(kāi)、公正、公平的交易環(huán)境。

(五)投資者投資理性欠缺

中國(guó)藝術(shù)品市場(chǎng)的盲目性和資本的逐利性促使越來(lái)越多的投資者從房地產(chǎn)投資和證券投資轉(zhuǎn)向藝術(shù)品投資。然而這些投資者在投資藝術(shù)品之前絕大多數(shù)沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，缺乏對(duì)藝術(shù)品投資的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，不了解藝術(shù)品的價(jià)值，缺乏對(duì)藝術(shù)品的鑒定能力和相關(guān)的法律法規(guī)知識(shí)，僅僅因?yàn)樗囆g(shù)品投資市場(chǎng)的火熱而將藝術(shù)品當(dāng)作一種能帶來(lái)投資收益的工具，盲目信任鑒定機(jī)構(gòu)所出具的鑒定證書(shū)，從而在藝術(shù)品投資中經(jīng)常上當(dāng)受騙，甚至投資法律法規(guī)禁止買(mǎi)賣(mài)的藝術(shù)品。投資者投資理性的缺失，也加劇了藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的不規(guī)范行為。

二、規(guī)范中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的對(duì)策

(一)加強(qiáng)對(duì)藝術(shù)品金融化的頂層設(shè)計(jì)

1.明確發(fā)展目標(biāo)

政府和行業(yè)要明確藝術(shù)品金融化改革與發(fā)展的目標(biāo)。藝術(shù)品金融化并非是一個(gè)單純地將藝術(shù)品作為金融資產(chǎn)引入資產(chǎn)配置范圍的資本運(yùn)營(yíng)模式，也不僅僅是把藝術(shù)品與金融相結(jié)合來(lái)拓寬投資渠道的手段。單純的金融化和資本運(yùn)作只會(huì)帶來(lái)藝術(shù)品市場(chǎng)的惡意炒作，造成虛高的價(jià)格泡沫。藝術(shù)品金融化有著更本質(zhì)的規(guī)則，即對(duì)其藝術(shù)價(jià)值的彰顯。藝術(shù)品金融化的基礎(chǔ)和起點(diǎn)是藝術(shù)品自身的價(jià)值，它關(guān)系著藝術(shù)品市場(chǎng)未來(lái)的發(fā)展方向，是引領(lǐng)藝術(shù)家創(chuàng)作和實(shí)現(xiàn)藝術(shù)價(jià)值的關(guān)鍵[4]。因此，藝術(shù)品的金融化，既要讓居民參與到文化消費(fèi)中以提升居民生活質(zhì)量，更要讓藝術(shù)品實(shí)現(xiàn)自身藝術(shù)價(jià)值以推進(jìn)藝術(shù)品質(zhì)量的提升，繁榮文化市場(chǎng)。

2.加快相關(guān)法規(guī)政策的制定和完善

第一，政府要根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要及時(shí)出臺(tái)相關(guān)的政策措施，推動(dòng)藝術(shù)品市場(chǎng)的改革與發(fā)展，及早防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范市場(chǎng)行為，鼓勵(lì)并推動(dòng)藝術(shù)品與金融的結(jié)合，為藝術(shù)品金融化打開(kāi)發(fā)展通道，引領(lǐng)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的發(fā)展。

第二，完善《證券法》中有關(guān)文化交易所的法律條文，以規(guī)范文化交易所的交易規(guī)則；加強(qiáng)交易中介相關(guān)的法律法規(guī)建設(shè)，進(jìn)一步完善藝術(shù)品拍賣(mài)、結(jié)算機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)權(quán)限有關(guān)方面的法律法規(guī)；出臺(tái)規(guī)范藝術(shù)品基金發(fā)行、藝術(shù)品銀行設(shè)立等的法律法規(guī)，以規(guī)范藝術(shù)品金融產(chǎn)品發(fā)行與交易。

第三，完善《拍賣(mài)法》中與藝術(shù)品相關(guān)的法律條文，特別是要完善有關(guān)瑕疵擔(dān)保和真?zhèn)舞b別的相關(guān)法律規(guī)定，明晰各法律條文的適用范圍，以防止惡意曲解法律條款而逃避責(zé)任。設(shè)立藝術(shù)品交易民事罰金制度和民事賠償制度；完善中國(guó)《文物保護(hù)法》等與藝術(shù)品相關(guān)的內(nèi)容；制定藝術(shù)品確權(quán)準(zhǔn)則，正確確立其所有權(quán)和應(yīng)有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

第四，積極推動(dòng)《藝術(shù)品市場(chǎng)管理?xiàng)l例》的出臺(tái)，規(guī)范鑒定機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，明確相關(guān)的權(quán)利及其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；確定藝術(shù)品的鑒定標(biāo)準(zhǔn)，制定可行的鑒定規(guī)則；規(guī)范交易秩序，明確市場(chǎng)交易的禁止行為。

3.加快征信制度建設(shè)

中國(guó)要借鑒歐美國(guó)家征信業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合自身的實(shí)際情況，加快征信業(yè)的建設(shè)與完善。由政府主導(dǎo)征信業(yè)的建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)征信業(yè)的監(jiān)管。征信機(jī)構(gòu)要建立完備的信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，對(duì)參與交易的藝術(shù)品、藝術(shù)品提供者、投資者、中介機(jī)構(gòu)等建立完善詳盡的信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，做到進(jìn)入藝術(shù)品交易市場(chǎng)的所有藝術(shù)品都有明確的信息標(biāo)識(shí)。同時(shí)，要完善失信懲罰機(jī)制，開(kāi)放征信信息，實(shí)現(xiàn)信息資源共享，讓失信者受到應(yīng)有懲罰且無(wú)立足之地。

(二)建立統(tǒng)一的政府和行業(yè)監(jiān)管體系

1．加強(qiáng)政府對(duì)市場(chǎng)的監(jiān)管

第一，明確政府在市場(chǎng)監(jiān)管中的職責(zé)，正確處理好監(jiān)管與藝術(shù)品市場(chǎng)的發(fā)展、監(jiān)管與投資者維權(quán)、監(jiān)管與執(zhí)法、監(jiān)管與服務(wù)等各種關(guān)系，切實(shí)維護(hù)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)秩序。

第二，明確藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的運(yùn)作秩序，制定相關(guān)的規(guī)章制度，細(xì)分各市場(chǎng)的交易規(guī)則，明確初級(jí)市場(chǎng)、拍賣(mài)市場(chǎng)、中介機(jī)構(gòu)、藝術(shù)品金融機(jī)構(gòu)、鑒定機(jī)構(gòu)、流通及保管機(jī)構(gòu)等運(yùn)作規(guī)則，以保障各市場(chǎng)、各機(jī)構(gòu)能夠合理有序地運(yùn)行。例如在拍賣(mài)市場(chǎng)，要確保每次拍賣(mài)的公開(kāi)、公正、公平，嚴(yán)格執(zhí)行拍賣(mài)規(guī)則，由司法部門(mén)、公證機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)共同監(jiān)督拍賣(mài)的流程以確保拍賣(mài)合法合規(guī)。

第三，建立完備的違規(guī)懲罰機(jī)制，對(duì)各種違規(guī)行為制定相應(yīng)的懲罰標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)厲打擊違反市場(chǎng)規(guī)則和擾亂市場(chǎng)秩序的行為。譬如針對(duì)拍賣(mài)市場(chǎng)遲付、拒付現(xiàn)象要建立嚴(yán)格明確的懲罰機(jī)制，以確保拍賣(mài)交易順利實(shí)現(xiàn)。對(duì)于部分拍賣(mài)行的洗錢(qián)行為，要取消其拍賣(mài)資質(zhì)，沒(méi)收其違法所得，并追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。

2.加強(qiáng)行業(yè)自律與監(jiān)管

藝術(shù)品市場(chǎng)各行業(yè)要依法成立行業(yè)協(xié)會(huì)，完善各行業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)章制度，擴(kuò)大行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)本行業(yè)的影響力度，嚴(yán)格控制會(huì)員的入會(huì)資格，明確協(xié)會(huì)內(nèi)各會(huì)員機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)，加強(qiáng)各行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)藝術(shù)品市場(chǎng)的監(jiān)督與管理。各行業(yè)協(xié)會(huì)要制定嚴(yán)格的市場(chǎng)從業(yè)人員從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，完善從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，協(xié)同政府共同加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員執(zhí)照的頒發(fā)、撤回及豁免權(quán)的法規(guī)限制，明確從業(yè)人員的獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰標(biāo)準(zhǔn)，提升藝術(shù)品市場(chǎng)從業(yè)人員的整體素質(zhì)，建立起藝術(shù)品金融化市場(chǎng)自我約束、自我繁榮、自我提升的行業(yè)自律機(jī)制。

(三)完善藝術(shù)品科學(xué)鑒定體系

建立社會(huì)鑒定機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化運(yùn)作。目前，中國(guó)藝術(shù)品鑒定市場(chǎng)一方面不規(guī)范，另一方面是信譽(yù)高、權(quán)威性的鑒定機(jī)構(gòu)少，不能夠滿(mǎn)足社會(huì)鑒定的需求。因此，應(yīng)在明確設(shè)立藝術(shù)品鑒定從業(yè)門(mén)檻的同時(shí)，鼓勵(lì)建立社會(huì)鑒定機(jī)構(gòu)，使鑒定行為市場(chǎng)化,促使鑒定機(jī)構(gòu)從優(yōu)勝劣汰中提高信譽(yù)和規(guī)范化運(yùn)作。

加強(qiáng)鑒定技術(shù)科學(xué)研發(fā)，提高藝術(shù)品鑒定水平。運(yùn)用顯微紅外光譜、能譜、激光拉曼技術(shù)、熒光光譜等現(xiàn)代化分析工具提高藝術(shù)品的真?zhèn)舞b定水平[3]。

加強(qiáng)藝術(shù)品鑒定人才隊(duì)伍建設(shè)，全面提高人才隊(duì)伍的綜合素養(yǎng)。一是要提高人才隊(duì)伍的文化素養(yǎng)，使其對(duì)藝術(shù)品的歷史淵源、藝術(shù)價(jià)值具有精準(zhǔn)的鑒別能力；二是要提高人才隊(duì)伍的技術(shù)能力，能夠?qū)λ囆g(shù)品的材質(zhì)、結(jié)構(gòu)、用工等做出準(zhǔn)確鑒別；三是要提高人才隊(duì)伍的市場(chǎng)分析能力，能夠根據(jù)藝術(shù)品的市場(chǎng)供求、市場(chǎng)行情、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民收入水平等對(duì)藝術(shù)品的投資或收藏價(jià)值做出準(zhǔn)確評(píng)判；四是要提高人才隊(duì)伍的誠(chéng)信意識(shí)，能夠?qū)λ囆g(shù)品做出客觀(guān)公正的評(píng)價(jià)。

(四)規(guī)范市場(chǎng)主體行為

規(guī)范經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)行為。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，市場(chǎng)參與者應(yīng)將業(yè)務(wù)提升為職業(yè)，恪守職業(yè)道德，弘揚(yáng)專(zhuān)家精神，而不能為了一己私利不擇手段。經(jīng)營(yíng)者應(yīng)奉行君子愛(ài)財(cái)取之有道的理念，遵守各項(xiàng)法律和規(guī)章制度，合法經(jīng)營(yíng)，注重個(gè)人信譽(yù)，提高自身誠(chéng)信意識(shí)和綜合素質(zhì)，配合政府及行業(yè)協(xié)會(huì)嚴(yán)厲打擊違反市場(chǎng)規(guī)則、擾亂市場(chǎng)秩序的行為。

提升投資者的投資理性。加強(qiáng)投資者教育，使投資者盡可能全面學(xué)習(xí)掌握與藝術(shù)品相關(guān)的知識(shí)，準(zhǔn)確把握藝術(shù)品市場(chǎng)動(dòng)向及其發(fā)展趨勢(shì)，了解藝術(shù)品的稀缺性、價(jià)值的增值性和價(jià)格形成過(guò)程；了解藝術(shù)品品質(zhì)及特點(diǎn)，熟悉藝術(shù)家資訊，提高對(duì)藝術(shù)品的鑒賞能力和價(jià)值評(píng)判能力。同時(shí)，要熟悉相關(guān)法律法規(guī)，既保護(hù)好自身合法權(quán)益，又不逾越法律鴻溝。

三、結(jié)語(yǔ)

藝術(shù)品市場(chǎng)是文化產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)的重要組成部分。近年來(lái)，政府對(duì)文化產(chǎn)業(yè)的扶植推動(dòng)了文化產(chǎn)業(yè)的崛起和藝術(shù)品投資市場(chǎng)的繁榮。目前面臨的嚴(yán)峻問(wèn)題是市場(chǎng)不規(guī)范，產(chǎn)品市場(chǎng)和鑒定、評(píng)估、拍賣(mài)市場(chǎng)都存在嚴(yán)重的誠(chéng)信缺失和無(wú)序發(fā)展。為促進(jìn)中國(guó)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展，政府要做好對(duì)藝術(shù)品金融化市場(chǎng)發(fā)展的頂層設(shè)計(jì)，建立健全完善的征信制度等法律法規(guī)體系，通過(guò)政府監(jiān)管和行業(yè)自律，雙管齊下規(guī)范藝術(shù)品金融化市場(chǎng)主體的行為。

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ResearchontheStandardizationofChineseArtworkFinancializationMarket

GAO Youcai, SONG Junkai

(School of Business, Zhengzhou University, Zhengzhou 450001, China)

With the rapid development of Chinese art market, high rates in the return of Chinese art market attract a large number of investors, which makes it a fact that the investment demand keeps growing and the investment for art goes into an era of financialization. However, the theoretical researches on the financialization of artworks are still weak. Thus, the purpose of this paper is to provide a useful reference for the rational and orderly development of financialization of artworks by studying the existing problems of financial market, which is facing serious problems such as the lack of top-level designs and non-standardized market due to ineffective supervision, and there are serious lacks of credibility and disordered development in the market of products, appraisal, assessment and auction. Therefore, in order to promote the standarlization of the Chinese artwork market which is financializing, and normalize the behaviors of market participants, the government should work on the problems by top-level designs, credit institution improvements and systems promotions of laws and regulations.

artwork; financialization; market standardization

2017-06-07

高友才(1958—),男,河南項(xiàng)城人，鄭州大學(xué)商學(xué)院教授,管理學(xué)博士,研究方向?yàn)楹暧^(guān)經(jīng)濟(jì)管理；宋俊楷(1990—)，男，河南新密人，鄭州大學(xué)商學(xué)院碩士研究生，研究方向?yàn)楹暧^(guān)經(jīng)濟(jì)管理。

F832.5

A

1008—4444(2017)06—0065—04

蔡洪濤)