摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪從區(qū)域化向全球化的擴張趨勢對全球性的金融秩序形成了巨大的威脅，非傳統(tǒng)安全情境下互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪呈現(xiàn)出犯罪主體與對象的跨區(qū)域性，犯罪組織的嚴密性和較強的技術(shù)隱匿性的特征，世界范圍內(nèi)各國刑事管轄之規(guī)定各異，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與恐怖主義犯罪的日趨融合均給國際社會治理該類犯罪帶來了較大的挑戰(zhàn)。立足于國際化的視角考量，當今全球范圍內(nèi)不同區(qū)域的組織機構(gòu)應(yīng)當秉持國際性協(xié)作的理念，不斷完善規(guī)制跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)范，不斷探索并建立起有效的多方協(xié)作機制，進而有助于維護全球性的金融秩序和安全穩(wěn)定。

關(guān)鍵詞：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪；金融犯罪；金融國際治理

作者簡介：[HTF]馬微，武漢大學法學院博士研究生，主要研究方向：刑法學、犯罪學（湖北 武漢430072）。

基金項目：國家社會科學基金一般項目“中國金融安全的刑事法律保護”（09BFX069）

中圖分類號：DF438文獻標識碼：A

文章編號：1006-1398（2017）02-0101-12

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪是跨區(qū)域有組織犯罪新的表現(xiàn)形式，是隨著互聯(lián)網(wǎng)社會的發(fā)展而出現(xiàn)的，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)在為人類生活帶來便捷的同時，客觀上也為跨區(qū)域的有組織犯罪提供了新的手段和方式。隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的普及和覆蓋面的擴散，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正呈現(xiàn)出犯罪活動日益頻繁的形勢，憑借信息技術(shù)的優(yōu)勢，其中的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪無論是在犯罪的區(qū)域范圍上還是在影響力和隱蔽性上都遠遠超越了傳統(tǒng)的金融犯罪，并表現(xiàn)出具有更大的危害性，進而給全球性的政治、經(jīng)濟、社會生活帶來了重要的負面影響。同時在世界經(jīng)濟一體化和全球化不斷加強的趨勢下，跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪基于其跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)化的特點，不斷違反了法律規(guī)范并為腐敗犯罪和恐怖主義提供資金支持，這些都對全球性的金融秩序和社會穩(wěn)定帶來了威脅，為了有效應(yīng)對跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，我們需要對該犯罪的現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢有清晰的認識，并就其國際治理方式進行探討。

一內(nèi)涵與形態(tài)：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的基本內(nèi)核

有組織犯罪是在法益侵害性方面具有高度規(guī)?；姆缸镱愋?，其往往具有組織性的特征，因而組織性和集團性是其表現(xiàn)形式，刑法明確了對有組織犯罪的規(guī)制，同時基于該類犯罪的復(fù)雜特征而使得其治理方式較為棘手，基本的概念界定也呈現(xiàn)紛雜和不統(tǒng)一的情況。刑法學界對有組織犯罪的概念識別主要通過枚舉和歸納的方式進行，所謂的枚舉方式就是明確列舉出有組織犯罪的基本特征

的方式區(qū)別有組織犯罪與其他犯罪，而歸納方式則是通過對多樣性的有組織犯罪的共性特征予以提取，并形成具有條理性的概念認知，進而為認識有組織犯罪的結(jié)構(gòu)和特征提供指引。[ZW（][JP2]何秉松：《有組織犯罪研究——中國大陸黑社會（性質(zhì)）犯罪研究（第一卷）》，北京：中國法制出版社，2002年，第190頁。[JP][ZW）]然而隨著人類社會進入了互聯(lián)網(wǎng)20時代，[ZW（]于志剛：《互聯(lián)網(wǎng)犯罪的代際演變與刑事立法、理論之回應(yīng)》，《青海社會科學》2014年第2期，第2頁。[ZW）]傳統(tǒng)類型的犯罪依托于互聯(lián)網(wǎng)的信息虛擬空間以全新的方式對社會秩序構(gòu)成威脅，隨著人類全球化進程的全面提速，有組織犯罪正與互聯(lián)網(wǎng)和跨區(qū)域性的犯罪相結(jié)合而表現(xiàn)出新的特點。

互聯(lián)網(wǎng)作為一種具有特定時代意義的符號和事物已經(jīng)顯示出其在改造社會和變革觀念的能力，其雙刃劍效應(yīng)也被頻繁擴大，一方面憑借互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)，人類社會創(chuàng)建了全球性的通訊和金融系統(tǒng)，實現(xiàn)了社會、家庭生活的智能化；另一方面有組織犯罪憑借著互聯(lián)網(wǎng)，正以空前的速度和規(guī)模向全球擴散，全球化進程的加速和環(huán)境的變化使得有組織犯罪具備了跨越一國的邊界區(qū)域而發(fā)展的能力，并不斷對全球性的社會安定和秩序構(gòu)成新的挑戰(zhàn)?？鐓^(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正是互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)之雙刃劍的負面效應(yīng)的體現(xiàn)，其組織性的運作始于一國國內(nèi)的犯罪基地或行為據(jù)點，隨后依托于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間將犯罪行為擴展至一國之外的跨區(qū)域范圍。傳統(tǒng)的跨區(qū)域有組織犯罪的行為實施平臺是行為發(fā)起國與行為目標國之間的具有便利性地理位置的中轉(zhuǎn)國，其利用全球性的金融中心和擁有銀行保密權(quán)限的國家作為服務(wù)國實施其犯罪行為，在信息化的互聯(lián)網(wǎng)媒介和全球化趨勢不斷加強的背景下，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正使得傳統(tǒng)的有組織犯罪發(fā)生了變異，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪架構(gòu)起了嚴密的犯罪組織體，并以虛擬的信息空間為平臺使得犯罪行為實現(xiàn)跨區(qū)域的轉(zhuǎn)移，從而實現(xiàn)其既定的犯罪目標。因此，我們可以認為跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪就是一種憑借現(xiàn)代性的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實現(xiàn)犯罪組織和行為跨區(qū)域運作的犯罪互聯(lián)網(wǎng)和犯罪類型。

第一，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪。詐騙犯罪是傳統(tǒng)的犯罪類型，在現(xiàn)代信息社會，詐騙犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得傳統(tǒng)的犯罪活動的形式更加多樣化，隨著國際性犯罪的常態(tài)化和擴及范圍的擴散化，有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的跨區(qū)域性正在不斷增強，當前的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的主要方式是以互聯(lián)網(wǎng)攻擊的主動和被動為特征，并實施對金融系統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)防線的突破行為，進而以偽裝成合法用戶的身份篡改數(shù)據(jù)，或是將修改的程序植入電子化系統(tǒng)之內(nèi)。還有通過技術(shù)性的跟蹤和竊聽方式對銀行的業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)聽，分析和破譯并竊取密碼，或者冒充銀行與犯罪對象的身份進入金融系統(tǒng)，實施其既定的犯罪目的，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪正是對依賴于全球性金融系統(tǒng)的虛擬性和開放性特點，憑借著較高的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)對不同地域內(nèi)的不同地理位置的犯罪對象實施詐騙行為，獲取金錢上或物質(zhì)等方面的非法利益。

第二，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)毒品犯罪。毒品犯罪是當前世界范圍內(nèi)具有高度危害性和普遍性的犯罪形態(tài)，當前，毒品犯罪呈現(xiàn)出了泛國際化的趨勢，并憑借互聯(lián)網(wǎng)的媒介而呈現(xiàn)異化的傾向，同時基于互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)犯意聯(lián)絡(luò)的便捷性，有組織的毒品犯罪開始愈加頻繁，全球化與信息化的相互交錯使得傳統(tǒng)的毒品犯罪表現(xiàn)為跨區(qū)域性的有組織犯罪形態(tài)?！盎ヂ?lián)網(wǎng)+”背景下的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為毒品犯罪創(chuàng)造了優(yōu)良的犯罪著手環(huán)境和工具，傳統(tǒng)的一手交錢和一手交貨的毒品交易方式已經(jīng)轉(zhuǎn)化為互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬形式，微信、聊天室等即時性通訊工具使得毒品犯罪的進行更加便捷，毒品交易場所實現(xiàn)了虛擬化。同時毒品犯罪交易的主體也由傳統(tǒng)的個體與個體的對接向群體性的散發(fā)和團體之間的交易轉(zhuǎn)變，基于互聯(lián)網(wǎng)空間的虛擬性和信息傳播的廣泛性，毒品犯罪的實施者可以通過組織多人的方式向不同類型的對象進行毒品交易，無論是毒品犯罪人還是購買毒品的人都可以在短時間內(nèi)實現(xiàn)各自的目的，并在短時間內(nèi)實現(xiàn)毒品擴散的規(guī)模化。另外，互聯(lián)網(wǎng)的無國界性為跨國性的毒品犯罪提供了天然的犯罪平臺，互聯(lián)網(wǎng)可以將全球范圍內(nèi)不同的毒品銷售者和毒品購買者緊密聯(lián)系在一起，互聯(lián)網(wǎng)成為了毒品犯罪分子實現(xiàn)毒品犯罪的重要工具，無論是毒品的供貨渠道還是銷售互聯(lián)網(wǎng)都由傳統(tǒng)的實體向互聯(lián)網(wǎng)虛擬進化，跨國的大型毒品販賣集團開始增多，互聯(lián)網(wǎng)販毒呈現(xiàn)普遍化和群體化的特征。

第三，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)的信息化發(fā)展實現(xiàn)了信息交流的快捷和便利，人與人的溝通也因為互聯(lián)網(wǎng)而發(fā)生了根本性的變化，無論是公共部門還是個體的私人通訊，互聯(lián)網(wǎng)的通訊應(yīng)用不斷寬泛化，社會因為互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展實現(xiàn)了信息傳遞的光速化，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展與全球化一樣，其在帶給人類社會便捷性的同時，也在犯罪領(lǐng)域帶給社會更多的威脅。雙刃劍效應(yīng)在跨國性的有組織犯罪方面同樣明顯，犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得犯罪對社會法益的威脅不斷加劇，個體性的安全在互聯(lián)網(wǎng)面前日益顯得愈加脆弱，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪正是其中較為突出的代表，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪是傳統(tǒng)色情犯罪在互聯(lián)網(wǎng)背景下的新形態(tài)，其對公民個體權(quán)利的侵害和影響的范圍都較之于傳統(tǒng)色情犯罪更加突出。一般而言，色情犯罪是對組織、引誘、容留或介紹他人賣淫，有組織賣淫，或者暴力、欺騙等方式對公民個體權(quán)利進行侵犯的犯罪，以及傳播淫穢物品或信息的犯罪行為的統(tǒng)稱，在賣淫行為中其應(yīng)當以牟利為目的，而在其他形式的色情犯罪中則可以表現(xiàn)為滿足個體性的欲望或牟利為目的。

在互聯(lián)網(wǎng)的媒介作用下，傳統(tǒng)的色情犯罪表現(xiàn)出了跨區(qū)域性和有組織性的特征，互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間中充斥了各種色情信息，而基于牟利的目的所實施的淫穢色情物品信息的制作、復(fù)制和傳播犯罪則不斷增加，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的形式開始多樣化，規(guī)制色情犯罪的罪名則顯得不夠，同時互聯(lián)網(wǎng)的開放性使得淫穢物品的傳播形式愈加頻繁和復(fù)雜化，因而色情犯罪的定罪成為了跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的難點。例如互聯(lián)網(wǎng)游戲中暗含的色情信息就涉及到了淫穢信息的傳播問題，正在興起的互聯(lián)網(wǎng)即時性直播中頻現(xiàn)的裸聊則將互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪推向了輿論爭議的風口，跨國性的人口拐賣和強迫賣淫也在互聯(lián)網(wǎng)的媒介下運作方式更加隱蔽和頻繁，色情犯罪在跨國性和組織性方面的結(jié)合愈加緊密。另外，基于跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪由于對色情之內(nèi)涵的界定不一，不同國家司法系統(tǒng)的對接和聯(lián)系溝通的差異性，以及互聯(lián)網(wǎng)空間虛擬性的存在使得犯罪證據(jù)的固化和時效性成為規(guī)制該類犯罪的難點所在，但是跨國性的有組織性色情犯罪正在不斷侵犯不同國家的公民人身權(quán)利，已經(jīng)對公民個體和全球社會安全構(gòu)成了較大的威脅。

第四，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)賭博是當前已經(jīng)常態(tài)化的犯罪形式，是傳統(tǒng)賭博犯罪在互聯(lián)網(wǎng)時代新的表現(xiàn)，正是借助于互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性優(yōu)勢，賭博犯罪正成為犯罪分子獲取非法利益的有效方式。依托于互聯(lián)網(wǎng)的全球性賭博正在社會的各個領(lǐng)域展開，例如互聯(lián)網(wǎng)賭球以及針對各類體育競賽而展開的賭博行為，互聯(lián)網(wǎng)為犯罪分子提供了在全球范圍內(nèi)展開賭博的能力，賭博網(wǎng)站的建立成為有組織犯罪的控制目標，通過控制賭博網(wǎng)站在全球性的跨區(qū)域范圍內(nèi)實行賭博行為，獲取非法利潤以及實行洗錢行為等?？鐓^(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的運作大多將服務(wù)器建立在本國之外的司法管轄實體內(nèi)，由此使得不同國家和區(qū)域的執(zhí)法機構(gòu)受制于刑事管轄權(quán)而不能有效及時規(guī)制該類犯罪行為。當前，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的犯罪集團依托于互聯(lián)實現(xiàn)了賭博行為的自動化和虛擬化，大型電子計算機和數(shù)據(jù)庫的應(yīng)用使得犯罪集團控制的跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)賭博業(yè)務(wù)更加高速和高效化。

第五，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪的主要類型為洗錢犯罪，當前洗錢已經(jīng)成為了具有國際性的犯罪類型，F(xiàn)AFA也明確了洗錢的基本核心定義，即洗錢是對犯罪收益的非法來源予以隱瞞的活動形式。[ZW（]參見http：//www1oecdorg/fatf/MLaundering_[KG-*2]enhtm2016年12月28日訪問。[ZW）]洗錢犯罪是為上游犯罪的非法收益“洗白”的基本手段，通過洗錢活動的進行為進一步的犯罪做更好的準備，其中主要的就是資金的支持，隨著犯罪的刑事發(fā)展和演進，洗錢犯罪的組織性更加趨于嚴密，犯罪方式的隱蔽性更強，而這些都在無形中增加了治理洗錢犯罪的難度。在互聯(lián)網(wǎng)化的信息社會，傳統(tǒng)的有組織洗錢犯罪正以新的形式將犯罪所得予以掩飾和隱瞞，使得該類型的犯罪變得更加隱蔽。

一般而言，傳統(tǒng)的跨區(qū)域的洗錢犯罪主要通過犯罪所得現(xiàn)金存入國外銀行、電匯方式轉(zhuǎn)入國外保密銀行、股票證券市場洗錢和賭博轉(zhuǎn)化的渠道和方式實現(xiàn)非法收入合法化的目的。在現(xiàn)代化的信息社會，互聯(lián)網(wǎng)的變革及其代際演變使得跨區(qū)域有組織犯罪呈現(xiàn)新的時代特點，而在全球化進程中的金融互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)字化瓦格羅服務(wù)器和智能化的高性能計算機的出現(xiàn)使得金融活動不斷拓展其區(qū)域邊界，也使得金融交易的速度和效率更加高效，有組織犯罪正是借助于金融全球化的趨勢和信息互聯(lián)網(wǎng)的無國界性的特點使得互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪不斷發(fā)展壯大。[ZW（]鄒小紅，陳金龍，占永志：《網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的平臺型供應(yīng)鏈金融融資的演化博弈》，《華僑大學學報（哲學社會科學版）》2016年第3期，第22—23頁。[ZW）]跨區(qū)域的有組織犯罪依托于全球互聯(lián)網(wǎng)金融的多重接入點的特點實現(xiàn)了金錢的便捷和快速的匿名和跨區(qū)域性的轉(zhuǎn)移，特別是現(xiàn)在的海外金融中心和銀行保密權(quán)限的一體化為犯罪收益的中轉(zhuǎn)提供了天然的避風港灣，全球性金融系統(tǒng)的架構(gòu)正是以現(xiàn)代化的信息技術(shù)為基礎(chǔ)的，互聯(lián)網(wǎng)的可接入性和開放性使得洗錢犯罪有了便捷的利用途徑。另外，電子商務(wù)的興起和數(shù)字化的支付方式的出現(xiàn)使得資金的轉(zhuǎn)移更加迅捷，當前跨區(qū)域的有組織犯罪集團正在互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性合法外衣的庇護下實現(xiàn)資金的跨區(qū)域轉(zhuǎn)移和合法化，犯罪所得的合法化和大量資金的流動性必然對全球性的金融體系穩(wěn)定構(gòu)成潛在的威脅和挑戰(zhàn)，而互聯(lián)網(wǎng)的無國界性和有組織犯罪結(jié)構(gòu)的嚴密性不斷推動著洗錢犯罪的發(fā)展。

二跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織金融犯罪的現(xiàn)實威脅與特性表征

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的形式與類型日趨多樣化，其中跨區(qū)域金融犯罪對于社會安定和全球性的金融秩序產(chǎn)生的負面影響尤為突出，作為傳統(tǒng)的實現(xiàn)犯罪非法利益合法化的特殊犯罪類型，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪為其他嚴重性的犯罪行為提供了資金和后續(xù)保障，而基于經(jīng)濟全球化和金融自由化的背景，有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪對全球性的金融秩序形成了巨大的潛在威脅，也對全球性的社會安全秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了挑戰(zhàn)。