吳兆春

[提要] 創(chuàng)新是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心動(dòng)力，科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新是創(chuàng)新的重要內(nèi)容。廣州地區(qū)科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的能力僅處于中等水平，創(chuàng)新資金投入與其他一線城市相比仍處于較低水平，無(wú)法為科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新提供資金保障。同時(shí)，在實(shí)踐中科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度較低，未能充分發(fā)揮兩者的合力效應(yīng)。本文通過(guò)分析廣州地區(qū)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新現(xiàn)狀，根據(jù)創(chuàng)新發(fā)展基本理論，重點(diǎn)探究科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展新模式，為廣州地區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展提供參考。

關(guān)鍵詞：科技創(chuàng)新；金融創(chuàng)新；協(xié)調(diào)發(fā)展；資源配置；經(jīng)濟(jì)發(fā)展

本文為2017年廣州市社科聯(lián)資助的廣州市青年學(xué)人項(xiàng)目：“廣州聚集全球高端創(chuàng)新要素的政策措施研究”（編號(hào)：17QNXR26）研究成果

中圖分類號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2018年3月14日

現(xiàn)代科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新是引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要?jiǎng)恿Α？萍紕?chuàng)新對(duì)于提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的質(zhì)量和效率具有顯著的正向作用，而金融創(chuàng)新又為提升科技創(chuàng)新的產(chǎn)出創(chuàng)造了新的市場(chǎng)及效益?？梢?jiàn)，科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的發(fā)展并不是孤立的，應(yīng)是相互促進(jìn)與共同融合的。金融創(chuàng)新可為科技創(chuàng)新提供更多的資本積累，而科技創(chuàng)新又可為金融創(chuàng)新提供更多的衍生工具。創(chuàng)新并非科技或金融的專屬要素，而是兩者共同的媒介?，F(xiàn)階段，廣州地區(qū)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度不高，而通過(guò)優(yōu)化創(chuàng)新要素，合理分配創(chuàng)新資源，既可以發(fā)揮科技與金融相互促進(jìn)的合力，又可以發(fā)揮科技與金融融合服務(wù)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的功能，以助力廣州地區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。

一、廣州市創(chuàng)新發(fā)展基本情況分析

（一）廣州市創(chuàng)新（R&D;）投入基本情況分析。根據(jù)2017年6月底發(fā)布的《2017年中國(guó)廣州經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與預(yù)測(cè)》（簡(jiǎn)稱“藍(lán)皮書(shū)”）顯示，在一線城市中，2016年廣州在創(chuàng)新（R&D;）方面的財(cái)政投入額居于末位，其投入僅占當(dāng)年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的2.7%。雖然，按照國(guó)際上標(biāo)準(zhǔn)，廣州2016年創(chuàng)新（R&D;）投入比例，可認(rèn)為其創(chuàng)新能力基本達(dá)到或接近發(fā)達(dá)國(guó)家水平。但從表1看出，廣州創(chuàng)新（R&D;）投入比例較低，不及北京創(chuàng)新（R&D;）投入的二分之一。因此，科技創(chuàng)新投入不足仍然是制約廣州科技創(chuàng)新的重要因素。但是，從表2來(lái)看，單從廣州PCT國(guó)際專利申請(qǐng)數(shù)量指標(biāo)分析，廣州地區(qū)企業(yè)的發(fā)明及創(chuàng)造能力較強(qiáng)，位居全國(guó)第三，其2016年國(guó)際專利申請(qǐng)數(shù)量總計(jì)約1，642件，增速位居全國(guó)第二，這說(shuō)明廣州地區(qū)創(chuàng)新（R&D;）投入轉(zhuǎn)化為科技成果的比例較高，創(chuàng)新轉(zhuǎn)化優(yōu)勢(shì)比較明顯。此外，廣州地區(qū)金融創(chuàng)新產(chǎn)品比較豐富，各類新型的金融產(chǎn)品數(shù)量，包含基金產(chǎn)品、債權(quán)產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等，均居于全國(guó)前列。但根據(jù)廣州市的金融數(shù)據(jù)分析，其各類金融創(chuàng)新產(chǎn)品消化率并不高，約為56%，僅處于中等水平；部分金融創(chuàng)新產(chǎn)品，尤其是衍生性金融產(chǎn)品，因缺乏相應(yīng)的技術(shù)支持，根本無(wú)法在實(shí)踐中產(chǎn)生效益。（表1、表2）

（二）廣州市教育投入基本情況分析。根據(jù)廣州市統(tǒng)計(jì)局公布的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)顯示，2016年廣州市實(shí)現(xiàn)的地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）約為19，610.94億元，其中，教育投資金額約為119.43億元，教育投入占地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）的比重約為0.61%。教育投入金額較低，對(duì)廣州地區(qū)創(chuàng)新的支撐力不足。與國(guó)際上許多國(guó)家相比，仍處于較低水平。例如，新西蘭2016年的教育支出占全部公共支出的比例為21.6%，墨西哥2016年的教育支出占全部公共支出的比例為20.5%，韓國(guó)2016年的教育支出占全部公共支出的比例為16.5%。同時(shí)，廣州市“產(chǎn)學(xué)研”協(xié)同發(fā)展程度較低，未形成有效合力，主要表現(xiàn)為企業(yè)、高校、研究機(jī)構(gòu)之間溝通不充分，研究資源未充分共享，市內(nèi)缺乏國(guó)家級(jí)或同等級(jí)的協(xié)同創(chuàng)新研究機(jī)構(gòu)。此外，人才引領(lǐng)創(chuàng)新的體制與機(jī)制的不健全，導(dǎo)致高校、科研機(jī)構(gòu)及企業(yè)承擔(dān)國(guó)家級(jí)重大項(xiàng)目的能力較弱，形成的實(shí)質(zhì)性成果較少，未能發(fā)揮“產(chǎn)學(xué)研”協(xié)同創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用。

（三）廣州市科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展基本情況分析。參照學(xué)者張琳以及李玉田的研究成果，2002年與2012年廣東省的金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的協(xié)調(diào)度為0.5923和0.5356，屬于勉強(qiáng)協(xié)調(diào)型（本文協(xié)調(diào)度劃分的區(qū)間值為：根據(jù)協(xié)同度D的大小可以將耦合協(xié)調(diào)過(guò)程分為6個(gè)階段：D≤0.2表示嚴(yán)重失調(diào)，0.2二、廣州市科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的理論基礎(chǔ)

（二）政府干預(yù)理論。政府適度干預(yù)原則是經(jīng)濟(jì)法的基本原則之一，其既有密爾自由主義理論的思想，又融入了功利主義學(xué)理論的精華。政府適度干預(yù)原則，是指在社會(huì)資源和要素的配給無(wú)法單純通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制達(dá)到有效安排時(shí)，政府應(yīng)在不干擾市場(chǎng)規(guī)律的前提下，針對(duì)市場(chǎng)出現(xiàn)的暫行性失靈現(xiàn)象，如流動(dòng)性失靈、外部性失靈、信息性失靈等，采取的合理且有效的調(diào)控手段或措施。所謂的“適度干預(yù)”，其核心就是干預(yù)有度與最小損害，具體可作如下理解：一方面政府干預(yù)的范圍應(yīng)適度且有效，不能為了政府私益變相破壞現(xiàn)存的市場(chǎng)環(huán)境；另一方面政府干預(yù)應(yīng)堅(jiān)持合理性原則，多種干預(yù)手段并存時(shí)采用對(duì)市場(chǎng)規(guī)律破壞最小的手段。廣州地區(qū)創(chuàng)新資源的市場(chǎng)流動(dòng)性雖然較強(qiáng)，但在自我配置時(shí)難免會(huì)不經(jīng)意地產(chǎn)生雜亂無(wú)章的作用。創(chuàng)新雖能在市場(chǎng)配置下與科技及金融結(jié)合，但科技金融與創(chuàng)新金融并非一定能實(shí)現(xiàn)再次整合之效用，即科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新在缺乏政府調(diào)控時(shí)，通常難以實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，市場(chǎng)在創(chuàng)新資源配置中發(fā)揮決定性作用的同時(shí)，廣州政府應(yīng)適度介入干預(yù)，積極整合區(qū)域內(nèi)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的資源，以促使兩者實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展。

（三）協(xié)調(diào)（均衡）發(fā)展理論。協(xié)調(diào)（均衡）發(fā)展原則是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要理論，其源于新古典主義區(qū)域經(jīng)濟(jì)均衡增長(zhǎng)理論。協(xié)調(diào)（均衡）發(fā)展原則，按照熊德平教授的理解，是指在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中，其系統(tǒng)或者是系統(tǒng)中的相關(guān)要素之間的發(fā)展應(yīng)是和諧的、一致的、良性循環(huán)的，其既強(qiáng)調(diào)各經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)或要素的個(gè)體發(fā)展，又強(qiáng)調(diào)各經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)或要素之間在整體上實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。具體到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的創(chuàng)新要素來(lái)講，科技與金融可以看作是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的兩個(gè)子系統(tǒng)，創(chuàng)新要素在市場(chǎng)配置下，能夠使其與科技與金融實(shí)現(xiàn)優(yōu)化組合，即所謂的科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新。但如前所述，廣州地區(qū)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展度較低，未在結(jié)構(gòu)上實(shí)現(xiàn)有效整合。因此，優(yōu)化科技創(chuàng)新系統(tǒng)與金融創(chuàng)新系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)，強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)之間實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展，應(yīng)是廣州政府創(chuàng)新調(diào)控的重要任務(wù)。強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)（均衡）發(fā)展原則，即要求廣州地區(qū)政府在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中應(yīng)著重整合科技創(chuàng)新系統(tǒng)與金融創(chuàng)新系統(tǒng)的協(xié)調(diào)發(fā)展模式，在尊重前述系統(tǒng)各自發(fā)展規(guī)律的基礎(chǔ)上，挖掘兩系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)取長(zhǎng)補(bǔ)短、合理分工及高效發(fā)展，使得廣州經(jīng)濟(jì)在科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展方面真正實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

三、廣州市科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展新模式

（一）提高金融創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新發(fā)展的能力

1、企業(yè)融資能力。廣州政府應(yīng)推動(dòng)金融類機(jī)構(gòu)完善促進(jìn)科研創(chuàng)新的融資服務(wù)政策，有效地解決科技企業(yè)“融資難”的問(wèn)題，為科技企業(yè)創(chuàng)造公平與公正的融資服務(wù)環(huán)境。一方面金融類機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)化科技企業(yè)的融資門(mén)檻，通過(guò)降低貸款利率、信用考核、資產(chǎn)評(píng)定等手段綜合降低科技企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。同時(shí)，金融類機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與政府的溝通與交流，保證政府關(guān)于科技企業(yè)融資貼息政策切實(shí)落到實(shí)處；另一方面金融類機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新科技企業(yè)融資的渠道，為科技企業(yè)進(jìn)行創(chuàng)新提供資金支持，引導(dǎo)科技企業(yè)合理配置融資資源。例如，創(chuàng)新科技企業(yè)融資的產(chǎn)品，包括債券類科技創(chuàng)新產(chǎn)品、基金類科技創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化類科技創(chuàng)新產(chǎn)品及相關(guān)衍生金融產(chǎn)品等，有效發(fā)揮金融創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新發(fā)展的正外部性效應(yīng)。

2、風(fēng)險(xiǎn)防范能力。廣州政府應(yīng)推動(dòng)科技企業(yè)提高應(yīng)對(duì)科研風(fēng)險(xiǎn)的能力，降低或打消科技企業(yè)的研發(fā)顧慮。一方面政府應(yīng)完善官方擔(dān)保制度，為符合條件的科技創(chuàng)新企業(yè)在融資、產(chǎn)品研發(fā)、產(chǎn)品推廣等方面提供適度地政府擔(dān)保，通過(guò)政府信用強(qiáng)化市場(chǎng)對(duì)科技企業(yè)的信任度；另一方面政府應(yīng)鼓勵(lì)地方擔(dān)保機(jī)構(gòu)推出針對(duì)科技創(chuàng)新的擔(dān)保產(chǎn)品，擴(kuò)寬科技企業(yè)擔(dān)保資產(chǎn)的范圍（如可采用無(wú)形類資產(chǎn)擔(dān)保等），增加科技企業(yè)分散風(fēng)險(xiǎn)的渠道。此外，政府應(yīng)推動(dòng)保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)優(yōu)化配置保險(xiǎn)資源，研究和探索關(guān)于促進(jìn)科技企業(yè)創(chuàng)新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，鼓勵(lì)科技企業(yè)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品防范可能的研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）增強(qiáng)科技創(chuàng)新促進(jìn)金融創(chuàng)新發(fā)展的水平。廣州政府應(yīng)完善科技創(chuàng)新服務(wù)于金融創(chuàng)新的能力，提高科技創(chuàng)新成果應(yīng)用于金融創(chuàng)新的范圍，推動(dòng)金融創(chuàng)新步入新臺(tái)階。一方面政府應(yīng)建立科研創(chuàng)新成果的評(píng)估機(jī)制，推動(dòng)科技企業(yè)增強(qiáng)自身創(chuàng)新技術(shù)轉(zhuǎn)化為應(yīng)用型技術(shù)的能力，降低或避免無(wú)效科技成果的幾率。同時(shí)，政府應(yīng)要求科技企業(yè)積極適應(yīng)“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的技術(shù)發(fā)展要求，加強(qiáng)數(shù)字技術(shù)的創(chuàng)新研究，為促進(jìn)金融創(chuàng)新的發(fā)展提供數(shù)字技術(shù)支持；另一方面政府應(yīng)轉(zhuǎn)變職能，建立以市場(chǎng)需求為主的科研機(jī)制。引導(dǎo)科技企業(yè)的創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)具有市場(chǎng)性，推動(dòng)科技企業(yè)加強(qiáng)與金融企業(yè)的合作與溝通，以準(zhǔn)確把握金融企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新需求，研發(fā)符合金融企業(yè)市場(chǎng)需求的創(chuàng)新技術(shù)，為金融企業(yè)的運(yùn)營(yíng)提供全面的技術(shù)安全支持。

（三）完善科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)新發(fā)展政策扶持體系

1、財(cái)政政策。廣州政府應(yīng)提高促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的財(cái)政支付比例，為科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展在資金上提高雄厚的后盾扶持。一方面廣州政府應(yīng)創(chuàng)新促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的資金轉(zhuǎn)移支付模式，增加橫向資金支付比例，實(shí)行分類支付手段，提高資金支付效率。同時(shí)，應(yīng)完善資金績(jī)效評(píng)估機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任追究制度，確保資金足額用于促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)發(fā)展；另一方面廣州政府應(yīng)優(yōu)化促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的專項(xiàng)補(bǔ)貼制度，建立產(chǎn)業(yè)類專項(xiàng)資金投資制度，明確財(cái)政激勵(lì)利益，提高市場(chǎng)主體的產(chǎn)出與收益，鼓勵(lì)市場(chǎng)主體積極從事促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的市場(chǎng)行為，為無(wú)力作為或者不愿作為的市場(chǎng)主體打消資金顧慮。

2、稅收政策。廣州政府應(yīng)完善促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的稅收優(yōu)惠政策，為科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)發(fā)展降低稅負(fù)成本。一方面廣州立法機(jī)構(gòu)應(yīng)建立促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的層次化稅收優(yōu)惠政策，根據(jù)市場(chǎng)主體的性質(zhì)實(shí)行分類式的稅收激勵(lì)。例如，對(duì)于營(yíng)利性的企業(yè)，可允許其在稅前加計(jì)扣除科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的成本；對(duì)于非營(yíng)利性的科研機(jī)構(gòu)，可允許其依照營(yíng)利性企業(yè)的稅收政策計(jì)算科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的成本，并允許在其后期發(fā)生的其他營(yíng)利行為中作為扣除所得等；另一方面廣州立法機(jī)構(gòu)應(yīng)提高關(guān)于科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的稅收文件的法律層級(jí)，增加激勵(lì)性法律條文的數(shù)量，提高收益性條文的比例，包括實(shí)行零稅率政策、即征即退政策、抵免政策等，確保增加市場(chǎng)主體的稅負(fù)負(fù)擔(dān)，避免傷及市場(chǎng)主體促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的積極性。

3、人才政策。廣州政府應(yīng)完善促進(jìn)科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展的創(chuàng)新人才培養(yǎng)政策，為科技創(chuàng)新與金融創(chuàng)新的協(xié)調(diào)發(fā)展奠定人才基礎(chǔ)。具體而言，廣州政府可積極借鑒西方發(fā)達(dá)國(guó)家的創(chuàng)新人才培養(yǎng)政策，包括人才定位，教育評(píng)估，科、教、研協(xié)調(diào)發(fā)展，國(guó)際合作等方面的制度。首先，以科研創(chuàng)新和金融創(chuàng)新協(xié)調(diào)發(fā)展為起點(diǎn)，明確人才培養(yǎng)的價(jià)值定位，突出專業(yè)人才的職業(yè)能力；其次，廣州政府應(yīng)健全教育機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)機(jī)制，注重培養(yǎng)人才的實(shí)務(wù)創(chuàng)新能力，保證創(chuàng)新人才培養(yǎng)的質(zhì)量；再次，廣州政府應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)校實(shí)行全球化的人才合作培養(yǎng)制度，樹(shù)立人才創(chuàng)新的全球視野與意識(shí)；最后，廣州政府應(yīng)同步健全“產(chǎn)學(xué)研”協(xié)調(diào)發(fā)展制度，建立企業(yè)、高校、科研機(jī)構(gòu)之間的長(zhǎng)效溝通機(jī)制，共享研究資源，共同提高廣州的科技與金融協(xié)調(diào)創(chuàng)新能力。

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