曾敘砜

摘要：在船舶融資法律實(shí)踐中，評(píng)估船舶融資抵押標(biāo)的物價(jià)值存在對(duì)于標(biāo)的物的范圍立法不夠完善，以及實(shí)踐操作中欠缺相關(guān)法律指導(dǎo)和監(jiān)督等問題。本文結(jié)合國(guó)內(nèi)外法律制度，對(duì)船舶融資抵押標(biāo)的物的范圍進(jìn)行研究后發(fā)現(xiàn)：需明確船舶屬具和在建船舶范疇的判斷標(biāo)準(zhǔn)；除保險(xiǎn)賠償金、損害賠償，以及征用補(bǔ)償金除外，還有違約賠償金、船東互保賠償金可作為船舶的替代物；船舶的附屬利益沒有必要設(shè)定，理由在于國(guó)際公約所規(guī)定的內(nèi)容在我國(guó)制度下可以歸入代位物的范疇。對(duì)于征用補(bǔ)償金的具體標(biāo)準(zhǔn)還需進(jìn)一步予以明確等等。

關(guān)鍵詞：船舶抵押；標(biāo)的物；保險(xiǎn)賠償

0 引 言

船舶融資可以有很多種方式，常見方式之一是可以向銀行或者擔(dān)保公司貸款，除此以外還可以得到政府的資助、向私人或者公眾募集等等。在多種融資方式當(dāng)中，船舶抵押最為常見，船東或者造船廠通常將現(xiàn)有船舶或者在建船舶抵押給銀行進(jìn)行抵押融資。

船舶進(jìn)行抵押之后，一旦船東出現(xiàn)破產(chǎn)或者融資不通等現(xiàn)象，抵押權(quán)人就可依法行使抵押權(quán)。過程中，必然涉及權(quán)利的財(cái)產(chǎn)范圍，即船舶標(biāo)的物范圍的界定問題?！逗Ｉ谭ā分胁]有明確船舶標(biāo)的物范圍的定義，而是通過其他法律，例如《物權(quán)法》《擔(dān)保法》等補(bǔ)充說明，盡管已經(jīng)解決了一些問題，但是依然存在需要彌補(bǔ)的漏洞，如在建船舶的范疇問題，以及船舶代位物是否存在其他的替代物等問題。因此，需要對(duì)這些問題進(jìn)行研究和明確，以幫助解決實(shí)務(wù)上的困擾。

1 船舶融資抵押標(biāo)的物存在問題

1.1 關(guān)于船舶范圍的問題

（1）船舶的定義問題

船舶是復(fù)雜的標(biāo)的，在不同的環(huán)境下，具體含義也有所不同。我國(guó)《海商法》規(guī)定，在建船舶可以設(shè)定抵押權(quán)，而在海上保險(xiǎn)法當(dāng)中，在建船舶不可以作為船舶保險(xiǎn)的標(biāo)的。然而，目前《海商法》對(duì)于“在建船舶”存在定義模糊的問題。

（2）船舶屬具的處理問題

船舶分為三個(gè)部分：船體、船機(jī)和屬具。《海商法》第三條對(duì)船舶有著清楚的定義，但對(duì)于屬具沒有過多的闡述。因此，船舶屬具并沒有明確的定義。

（3）建造中的船舶財(cái)產(chǎn)范圍內(nèi)的物之變動(dòng)對(duì)抵押權(quán)的影響

由于船舶建造過程極其復(fù)雜，從取得材料原件等到建造成功，還受到造船工藝、建造技術(shù)水平差異的影響，需要大量時(shí)間，甚至是好幾年。

面對(duì)這種變動(dòng)的狀態(tài)，需要考慮在建船舶抵押權(quán)登記后購(gòu)置的材料、機(jī)器和設(shè)備等，是否還屬于抵押的財(cái)產(chǎn)范圍呢？

1.2 關(guān)于船舶代位物的范圍存在的問題

（1）“部分滅失”的情況下是否可以獲得保險(xiǎn)賠償金的問題

從《海商法》中可以看出，只有在全部滅失的情況下存在保險(xiǎn)賠償金，因此并不包括“部分滅失”的情況。那么，在“部分滅失”的情況下，是否可以獲得保險(xiǎn)賠償金呢？對(duì)此，有必要進(jìn)行討論。

（2）損害賠償金、征用補(bǔ)償金是否可以作為船舶代位物的問題

關(guān)于保險(xiǎn)賠償金，不同國(guó)家有著做法上的差異。德國(guó)、法國(guó)和希臘，同我國(guó)的觀點(diǎn)一致，認(rèn)為其是船舶的替代物。但是英國(guó)持不同的觀點(diǎn)，通過轉(zhuǎn)讓債權(quán)保障其權(quán)利。雖然方式不同，但是目的卻是相同的，在于保障抵押權(quán)人的利益。

對(duì)于損害賠償金，征用補(bǔ)償金在《擔(dān)保法》中有明確提到，但是《海商法》并沒有規(guī)定，立法上是否存在漏洞？有學(xué)者認(rèn)為法律規(guī)定合理，也有學(xué)者提出相反的觀點(diǎn)，認(rèn)為法官在審理案件用以目的解釋對(duì)物上代位的范圍進(jìn)行擴(kuò)大是不恰當(dāng)?shù)?，且不能長(zhǎng)期適用，將一個(gè)明確的概念強(qiáng)行解釋成更多的含義，則過于牽強(qiáng)。

（3）船舶代位物本身是否有限制的問題

除這三種代位物外，還需要考慮是否還有其他形式的擔(dān)保物的替代物。在《物權(quán)法》中，“保險(xiǎn)金、賠償金或者補(bǔ)償金等”的“等”字含義不明。對(duì)于這個(gè)“等”字，可以有不同的理解，可以理解為三種賠償金的款項(xiàng)，也可以理解為類似的替代物。日本和荷蘭明確規(guī)定代位物還包括其他物，應(yīng)當(dāng)將“等”理解為類似的替代物，這樣可以擴(kuò)大了適用范圍，更好地實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的交換價(jià)值。

1.3 船舶的附屬利益以及孳息的問題

（1）附屬利益是否設(shè)定的問題

前文提到我國(guó)《海商法》沒有規(guī)定“船舶的附屬利益”的概念，那么是否需要將這一概念引入制度當(dāng)中？是否存在相應(yīng)的內(nèi)容與三種附屬利益一一對(duì)應(yīng)，是否有引入的必要？關(guān)于這個(gè)問題存在不同意見，有學(xué)者認(rèn)為賠償金、共同海損屬于船舶代位物的范圍，而海難救助報(bào)酬屬于船舶孳息的范圍，因此無需引用。

（2）船舶扣押對(duì)于孳息的影響

實(shí)踐往往與理論有所出入，如果船舶被扣押便很難有運(yùn)營(yíng)，抵押權(quán)人的利益將會(huì)受損。英國(guó)對(duì)此采取的方式是，在船舶抵押期間，雖然債務(wù)人無法繼續(xù)經(jīng)營(yíng)，但是抵押權(quán)人有權(quán)占有和經(jīng)營(yíng)該船舶，收取相應(yīng)的運(yùn)費(fèi)或者租金；可以看出該方式較為靈活。那么，需要探討在我國(guó)法律制度下采用何種方法能夠減少船舶扣押對(duì)于運(yùn)營(yíng)收入的影響。

2 對(duì)于船舶融資抵押標(biāo)的物現(xiàn)存問題的完善建議

2.1 明確船舶的范圍

（1）明確融資抵押中“船舶”的定義

總結(jié)融資抵押中的“船舶”，可以分為以下二類：

① 一般意義上的“船舶”

該類船舶已經(jīng)經(jīng)過檢驗(yàn)以及登記。首先，僅限海船，在海上航行以及海上作業(yè)；其次，從種類上排除20總噸以下的小型潛艇；最后，應(yīng)該是用于商業(yè)或者其他私人目的，排除以公共目的，國(guó)家或者政府部門所有的軍艦或者公務(wù)船。

② 在建船舶

以時(shí)間點(diǎn)作為判斷標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于確定財(cái)產(chǎn)范圍沒有實(shí)質(zhì)意義，在建船舶的材料是處于一種物理動(dòng)態(tài)。因此，從物理狀態(tài)上判斷在建船舶的定義更加合理。

（2）在合同中明確屬具的范圍

判斷一個(gè)物體是否構(gòu)成屬具更合適的做法在于通過合同確定屬具的范圍。即使雙方明確該物品不是屬具，也需要在合同中約定排除。在船舶登記的時(shí)候申請(qǐng)登記機(jī)關(guān)注明船舶屬具的范圍，這樣起到減少爭(zhēng)議的效果。

（3）參照擔(dān)保法處理抵押登記后購(gòu)置的標(biāo)的

依據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第六十二條的規(guī)定中可以得到，如果雙方當(dāng)事人有約定就按約定，如果沒有則按材料是否構(gòu)成添附來定。對(duì)于在建船舶抵押登記之后出現(xiàn)的新增加的標(biāo)的物范圍，應(yīng)根據(jù)所有權(quán)人的差異來區(qū)分，如果所有權(quán)人為抵押人，那么抵押權(quán)的效力及于該范圍；如果所有權(quán)人為第三人，那么抵押權(quán)的效力及于補(bǔ)償金；如果為雙方共有的，那么按各自所享有的份額比例來確定抵押權(quán)的效力。

2.2 明確船舶代位物的范圍

（1）立法明確船舶抵押權(quán)效力及于船舶的“部分損失”

法國(guó)法律規(guī)定船舶抵押權(quán)的效力及于因船舶的“部分滅失”而獲得的損害賠償金。實(shí)際中存在著大量的部分損失的案件，例如船舶碰撞導(dǎo)致的部分毀損。如果立法上不包括此情況，那么很難保障抵押權(quán)人的利益。因此，我國(guó)《海商法》應(yīng)該明確船舶抵押權(quán)的效及于船舶的“部分滅失”。

（2）立法明確船舶損害賠償金，征用補(bǔ)償金可以作為船舶代位物

《海商法》特別強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)賠償金，其目的是提高債權(quán)的受償機(jī)會(huì)。在臺(tái)灣，代位物除三種賠償金外還體現(xiàn)為船舶變形物、船舶變賣價(jià)款。《海商法》中沒有作出特別規(guī)定，但是《擔(dān)保法》具有普通法的適用效力，因此船舶抵押權(quán)應(yīng)及于除保險(xiǎn)金外損害賠償金、補(bǔ)償金等代位物。前者屬于特別法，屬于民商法類，有明確規(guī)定禁止者，就有類推的適用。因此建議在《海商法》中明確損害賠償金，征用補(bǔ)償金可以作為船舶的代位物。

2.3 明確孳息的范圍

（1）無需引用“附屬利益”概念

在國(guó)際公約規(guī)定的三種“附屬利益”中，賠償金往往會(huì)涉及第三方過錯(cuò)，例如船舶碰撞等情況，可以納入船舶代位物的范圍；而共同海損中賠償金的性質(zhì)類似于船舶代位物中的損害賠償金。對(duì)于海難救助報(bào)酬，國(guó)際公約之所以將其定義為附屬利益的一種，很大程度上受到英美法船舶擬人化理論的影響，將船舶擬制為人或者法律個(gè)體看待，將救助報(bào)酬的取得“依附”于船舶之上；而中國(guó)制度受大陸法系的影響，因?yàn)榇笆俏铮鶕?jù)民法的基本理論，物屬于法律關(guān)系中的客體，是主體支配的對(duì)象；如果引用擬人化理論，那么原本法律關(guān)系的客體成為支配本身的主體，是不妥當(dāng)?shù)?。因此，在我?guó)法律制度下，不應(yīng)作為“附屬利益”；那么海難救助報(bào)酬是否屬于法定孳息的一種呢？筆者認(rèn)為是否定的，理由有三：首先，法定孳息的對(duì)價(jià)是原物的價(jià)值，而海難救助報(bào)酬不符合這一點(diǎn)，因?yàn)槌八腥艘酝獾恼?qǐng)求權(quán)主體（船長(zhǎng)以及船員），他們?nèi)〉玫膶?duì)價(jià)不是船舶的價(jià)值；其次，法定孳息具有確定性，根據(jù)“無效果，無報(bào)酬”的原則，在救助是否成功之前無法確定救助報(bào)酬的有無；最后，法定孳息要求原物必須轉(zhuǎn)移占有，而在船舶救助過程中船舶依然被救助方所控制。上述對(duì)于國(guó)際公約所定義的三種附屬利益的分析，可以得出我國(guó)制度沒有必要引入相應(yīng)概念。

（2）解決船舶扣押可能會(huì)對(duì)運(yùn)費(fèi)造成的影響

在我國(guó)《海商法》中船舶扣押有“死扣押”與“活扣押”之分，在前者的情況下會(huì)限制船舶的正常營(yíng)運(yùn)；相比之下，“活扣押”的方式相對(duì)靈活，船東可以繼續(xù)運(yùn)營(yíng)，避免減少扣押期間的運(yùn)費(fèi)或者租金。但是這種扣押方式也有一定的缺點(diǎn)，即無法對(duì)被扣押船舶實(shí)施有效控制，在船舶扣押期間會(huì)因債券糾紛而被其他海事法院扣押，產(chǎn)生一些難以協(xié)調(diào)的程序方面的問題?！逗Ｊ略V訟特別程序法》第二十七條將是否采用“活扣押”的選擇權(quán)交給了海事請(qǐng)求人，即采取“活扣押”的前提條件需要得到海事請(qǐng)求人的同意。最高人民法院《關(guān)于<海事訴訟特別程序法>的解釋》的第二十九條規(guī)定將“船舶”限縮在國(guó)內(nèi)航線上，這樣船舶受損的概率盡可能減小。實(shí)踐中，可以鼓勵(lì)抵押權(quán)人多采取活扣押的方式來減少原本死扣押對(duì)于運(yùn)費(fèi)或者運(yùn)營(yíng)收入的影響。

3 結(jié)束語

以船舶抵押的方式進(jìn)行船舶融資這種手段最常見，實(shí)務(wù)中需關(guān)注在實(shí)行抵押時(shí)，哪些財(cái)產(chǎn)范圍可以設(shè)定抵押權(quán)。結(jié)合國(guó)內(nèi)外關(guān)于船舶抵押權(quán)的制度對(duì)船舶融資抵押標(biāo)的物的范圍進(jìn)行分層研究后發(fā)現(xiàn)：船舶包括了屬具，但是需要在合同中明確屬具的內(nèi)容；另外，由于在建船舶的特殊性，需要從物理狀態(tài)角度明確其范疇，采用標(biāo)識(shí)的方法；關(guān)于船舶代位物立法應(yīng)明確除保險(xiǎn)賠償金以外的代位物，“附屬利益”中的共同海損以及損害賠償金應(yīng)被包括其中；

海難救助并不屬于法定孳息，關(guān)于屬于孳息性質(zhì)的運(yùn)費(fèi)可以采取“活扣押”的方式增加收取的可能性此外，在評(píng)估過程中還會(huì)存在相關(guān)利益主體互相勾結(jié)的問題，登記機(jī)關(guān)需要加強(qiáng)對(duì)此的監(jiān)管，確保評(píng)估機(jī)構(gòu)的資質(zhì)。

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