姚麗芳

（首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)院，北京100070）

中產(chǎn)階層是新時(shí)代現(xiàn)代化建設(shè)的中堅(jiān)力量,其強(qiáng)大的消費(fèi)能力是經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期可持續(xù)增長(zhǎng)的根本保證，深刻認(rèn)識(shí)他們的地位和特點(diǎn)，明確其準(zhǔn)確的量化方法，有助于進(jìn)一步擴(kuò)大中產(chǎn)階層的規(guī)模，形成“橄欖型”的社會(huì)穩(wěn)定結(jié)構(gòu)；有利于更好地發(fā)揮中產(chǎn)階層在新時(shí)代決勝全面建成小康社會(huì)的作用，確保如期完成全體人民共同富裕的既定目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)我們黨的莊嚴(yán)承諾。

一、我國(guó)中產(chǎn)階層的規(guī)模與界定方法急需進(jìn)行規(guī)范

中產(chǎn)階層要健康發(fā)展，離不開(kāi)國(guó)家政策的有力支持。而在這一過(guò)程中，只有明確這一人群的界定方法，對(duì)中產(chǎn)階層進(jìn)行量化和準(zhǔn)確定位，才能進(jìn)一步有針對(duì)性地制定相關(guān)配套舉措，推動(dòng)各項(xiàng)政策落地、落細(xì)、落實(shí)，著力解決發(fā)展中遇到的困難。但是對(duì)于“中產(chǎn)階層”這一群體如何界定尚沒(méi)有一個(gè)公認(rèn)的說(shuō)法。他們?cè)谖覈?guó)還被賦予多種不同的稱謂：“中產(chǎn)階級(jí)”“中間階層”“中等收入者”“中等收入群體”等。關(guān)于我國(guó)目前中產(chǎn)階層的具體規(guī)模，一些國(guó)際知名研究機(jī)構(gòu)、高等學(xué)校和研究人員都進(jìn)行了估計(jì)，但是相差十分懸殊。例如，全球三大戰(zhàn)略咨詢公司之一的美國(guó)波士頓咨詢公司2010年發(fā)表報(bào)告指出，扣除稅收和通貨膨脹因素后，中國(guó)家庭年收入在6-10萬(wàn)元人民幣可稱為中產(chǎn)階級(jí)。2012年波士頓咨詢集團(tuán)的分析結(jié)果顯示，中國(guó)年收入超過(guò)2萬(wàn)美元的階層人數(shù)達(dá)到了1.2億，成為世界最大的中產(chǎn)階層大國(guó)。根據(jù)瑞士信貸銀行發(fā)布的《全球財(cái)富報(bào)告2015》，中國(guó)中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)達(dá)到1.09億人，成為全球中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)最多的國(guó)家。瑞士信貸定義的中產(chǎn)階層指的是擁有5萬(wàn)—50萬(wàn)美元自由資產(chǎn)的階層。按照這一標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)家庭金融調(diào)查數(shù)據(jù)，中國(guó)中產(chǎn)階層成年人口數(shù)量是2.04億人，中產(chǎn)階層成年人口比例及人均財(cái)富均遠(yuǎn)高于瑞信所估計(jì)的結(jié)果?！督?jīng)濟(jì)學(xué)人》雜志2016年7月指出，中國(guó)的中產(chǎn)階層有2.25億人，文中對(duì)中產(chǎn)階層的定義是家庭年收入在1.15萬(wàn)到4.3萬(wàn)美元，即家庭年收入8萬(wàn)到30萬(wàn)元人民幣之間的群體。

在我國(guó)學(xué)術(shù)界的研究中，學(xué)者們關(guān)于如何界定和劃分中產(chǎn)階層也大相徑庭。

學(xué)者們?cè)谘芯恐胁捎米疃嗟囊环N方法是以職業(yè)或與職業(yè)密切相關(guān)的特征為劃分依據(jù)。如汪潤(rùn)泉將個(gè)體戶、自我經(jīng)營(yíng)者以及雇傭8人以下的雇主界定為老中產(chǎn)階級(jí)，其余歸為新中產(chǎn)階級(jí)。在新中產(chǎn)階級(jí)中，將工作單位為黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有集體企業(yè)的個(gè)案界定為體制內(nèi)中產(chǎn)階級(jí)，其余歸為體制外中產(chǎn)階級(jí)。李強(qiáng)根據(jù)國(guó)際職業(yè)表將國(guó)家機(jī)關(guān)、黨群組織、企事業(yè)單位的有關(guān)人員、商業(yè)服務(wù)業(yè)人員的主體歸入中間階層，估計(jì)我國(guó)中間階層占全部經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能力人口的比例不足15%。劉毅構(gòu)建一套以職業(yè)、收入和消費(fèi)為指標(biāo)的動(dòng)態(tài)性中產(chǎn)階層界定指標(biāo)體系，并對(duì)珠江三角洲中產(chǎn)階層的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和演變軌跡進(jìn)行了實(shí)證分析。陸學(xué)藝[4]提出，中產(chǎn)階層是以職業(yè)為基礎(chǔ)，以組織資源、文化資源、經(jīng)濟(jì)資源占有狀況為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分的社會(huì)階層。上官敬芝等指出對(duì)中產(chǎn)階級(jí)的界定有不同的劃分方法，其中按職業(yè)劃分是較為合適的標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)職業(yè)來(lái)界定中產(chǎn)階級(jí)，可以兼顧其他條件，是較為理想的判定指標(biāo)。劉欣指出中產(chǎn)階層包括中產(chǎn)上層（黨政事業(yè)單位的中層干部、中層國(guó)企經(jīng)理、小業(yè)主、民營(yíng)企業(yè)經(jīng)理、高級(jí)專業(yè)技術(shù)人員）和中產(chǎn)下層（低級(jí)職務(wù)的黨政事業(yè)單位干部、低級(jí)專業(yè)技術(shù)人員、由行政定級(jí)的職員、辦事人員、國(guó)企基層管理者、私營(yíng)企業(yè)底層管理者、私營(yíng)小企業(yè)經(jīng)理）。他利用中國(guó)社會(huì)科學(xué)院中國(guó)社會(huì)狀況調(diào)查（CGSS）2003年數(shù)據(jù)推算出中國(guó)城市的中產(chǎn)階級(jí)占到城市人口的30%。金玉把中國(guó)社會(huì)上的階級(jí)分為上層、中上層、中中層、中下層與下層五個(gè)等級(jí)。其中，中上層階級(jí)和中中層階級(jí)屬于中產(chǎn)階級(jí)的范疇，這兩者合起來(lái)約占整個(gè)社會(huì)的40%。其中，中上層階級(jí)包括中級(jí)干部、中級(jí)管理人員和中小企業(yè)家等社會(huì)角色，中中層階級(jí)包括專業(yè)技術(shù)者和個(gè)體工商戶等社會(huì)角色。

學(xué)者們較偏愛(ài)的另一種方法是以收入、教育和職業(yè)等的綜合標(biāo)準(zhǔn)為劃分依據(jù)。如李春玲利用CGSS2011年的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，設(shè)定的中產(chǎn)階級(jí)是擁有初中及以上教育水平和30000元及以上收入的上層白領(lǐng)人員（專業(yè)人員、管理人員和企業(yè)主），研究發(fā)現(xiàn)滿足這三種條件的中產(chǎn)階級(jí)在全國(guó)范圍的比例僅有7.7%。李強(qiáng)等認(rèn)為應(yīng)從收入、職業(yè)和教育等綜合維度去分析中國(guó)中產(chǎn)階層的規(guī)模與結(jié)構(gòu)，分析了CGSS2005年、2010年、2013年的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)真正意義上的中產(chǎn)階層的比例仍然較小。

除以上兩種方法外，學(xué)者們還有一些其他的研究角度。如張林江等提出經(jīng)濟(jì)標(biāo)準(zhǔn)尤其是消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是界定中產(chǎn)的重要指標(biāo)。李培林等認(rèn)為在中國(guó)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和體制轉(zhuǎn)軌的過(guò)程中，消費(fèi)結(jié)構(gòu)是更能反映真實(shí)情況的分層指標(biāo)。

綜上所述，關(guān)于我國(guó)中產(chǎn)階層的界定與具體數(shù)量眾說(shuō)紛紜，我們看到的各種結(jié)果都難以讓人信服，有些還帶有很強(qiáng)的推算成分。合理界定和科學(xué)測(cè)算這一人群，才能夠準(zhǔn)確把握我國(guó)消費(fèi)市場(chǎng)的規(guī)模，深入挖掘中產(chǎn)階層巨大的消費(fèi)潛力。

二、“中產(chǎn)階層”這一概念的內(nèi)涵

中產(chǎn)階層的多種稱謂和大相徑庭的規(guī)模估算都是因?yàn)閷?duì)中產(chǎn)階層的界定沒(méi)有形成一個(gè)共識(shí)。我們認(rèn)為，中產(chǎn)階層是位于社會(huì)結(jié)構(gòu)中間位置的一個(gè)群體，處于富裕階層與貧困階層之間，這個(gè)群體不貧窮，但是也談不上大富大貴，其所有的支出并不能完全隨心所欲，還必須在一定的預(yù)算前提下進(jìn)行。在這一群體的多種稱謂中，我們認(rèn)為“中產(chǎn)階層”是最適宜的。這一名詞是用來(lái)反映社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中人們所處的不同社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位，并非是指所有制關(guān)系意義上的階級(jí)，不應(yīng)稱之為中產(chǎn)階級(jí)。它與以往歷史時(shí)期所特指的階級(jí)一詞的內(nèi)涵完全不同。列寧指出：“所謂階級(jí)，就是這樣一些大的集團(tuán)，這些集團(tuán)在歷史上一定的社會(huì)生產(chǎn)體系中所處的地位不同，同生產(chǎn)資料的關(guān)系不同（這種關(guān)系大部分是在法律上明文規(guī)定了的），在社會(huì)勞動(dòng)組織中所起的作用不同，因而取得歸自己支配的那份社會(huì)財(cái)富的方式和多寡也不同。所謂階級(jí)，就是這樣一些集團(tuán)，由于它們?cè)谝欢ㄉ鐣?huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中所處的地位不同，其中一個(gè)集團(tuán)能夠占有另一個(gè)集團(tuán)的勞動(dòng)?！睆谋举|(zhì)上講，階級(jí)就是基于對(duì)生產(chǎn)資料占有關(guān)系的不同而形成的利益根本對(duì)立的社會(huì)集團(tuán)或人群共同體。所以，在我國(guó)現(xiàn)有社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下不宜沿用階級(jí)的稱謂。

中產(chǎn)階層這一群體豐衣足食，安居樂(lè)業(yè)，經(jīng)濟(jì)比較寬裕，擁有房產(chǎn)、金融資產(chǎn)、汽車等家庭財(cái)產(chǎn)，有堅(jiān)固的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，所以選用“中產(chǎn)階層”比“中間階層”更適宜。中產(chǎn)階層不僅擁有中等收入水平，還有著許多突出特點(diǎn)，如良好的教育背景、相應(yīng)的職業(yè)、較高的社會(huì)地位、較前衛(wèi)時(shí)尚的消費(fèi)特征等。所以“中等收入者”“中等收入群體”的叫法不能充分反映其特征。

三、居民可支配收入是評(píng)判中產(chǎn)階層的核心指標(biāo)

中產(chǎn)階層必然處于中等收入水平。與此同時(shí)，其教育水平、職業(yè)、社會(huì)地位、消費(fèi)等均和下層群體有較大不同。因而學(xué)者們從不同的視角確定衡量中產(chǎn)階層的標(biāo)準(zhǔn)。良好的教育水平和優(yōu)越的職業(yè)條件是獲得相對(duì)高收入的準(zhǔn)入門檻，但在我國(guó)當(dāng)前也不是充分必要條件。收入較高的人往往隨之也能獲得較高的社會(huì)地位。潮流時(shí)尚的消費(fèi)特征也是以較高的收入為前提條件的。所以說(shuō)，職業(yè)、受教育水平、時(shí)尚消費(fèi)、社會(huì)地位等多個(gè)方面都是中產(chǎn)階層相伴隨的特征。能否成為中產(chǎn)階層最本質(zhì)、最核心的判斷標(biāo)準(zhǔn)是收入，也就是收入水平進(jìn)入中等水平區(qū)間是反映階層地位的一個(gè)顯著特征指標(biāo)。

在現(xiàn)實(shí)生活中，人們對(duì)“中產(chǎn)階層”的認(rèn)同感也主要取決于收入的高低，選用簡(jiǎn)單明了的“收入中位數(shù)”“家庭人均收入”等類似的收入指標(biāo)，更能反映普通民眾的切身感受，也不會(huì)產(chǎn)生“被中產(chǎn)”的效果。另一方面，現(xiàn)實(shí)生活中決定和影響人們的日常行為、生活態(tài)度、價(jià)值觀、意識(shí)形態(tài)等諸多方面的一個(gè)最重要因素就是收入的高低。所以，界定中產(chǎn)階層時(shí)應(yīng)該選取恰當(dāng)?shù)臏y(cè)度居民收入水平的指標(biāo)。

自2013年起，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局向全社會(huì)公布反映居民收入的核心指標(biāo)時(shí)，將原來(lái)的城鎮(zhèn)居民可支配收入和農(nóng)民純收入統(tǒng)一為一個(gè)指標(biāo)“居民可支配收入”，而且在分別公布城鄉(xiāng)居民收入數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，還增加了全體居民的人均可支配收入數(shù)據(jù)。居民可支配收入包括工資性收入、經(jīng)營(yíng)凈收入、財(cái)產(chǎn)凈收入和轉(zhuǎn)移凈收入，是居民可以用來(lái)自由支配的收入，即可用于最終消費(fèi)支出和儲(chǔ)蓄的總和。通過(guò)這一指標(biāo)可以全面、準(zhǔn)確、及時(shí)了解全國(guó)和各地區(qū)城鄉(xiāng)居民收入、消費(fèi)及其他生活狀況。一方面，它反映了居民的近期消費(fèi)能力。另一方面，通過(guò)這一指標(biāo)可以了解居民生活的變化情況。

四、現(xiàn)階段我國(guó)中產(chǎn)階層的具體認(rèn)定方法

進(jìn)行中產(chǎn)階層收入測(cè)算時(shí)，居民可支配收入的數(shù)據(jù)依賴國(guó)家統(tǒng)計(jì)局的城鄉(xiāng)一體化住戶調(diào)查方式獲得，應(yīng)該說(shuō)是最合理，最權(quán)威的。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，主管全國(guó)統(tǒng)計(jì)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算工作。城鄉(xiāng)一體化住戶調(diào)查是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的重要統(tǒng)計(jì)改革。調(diào)查統(tǒng)一城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民收入和支出的分類標(biāo)準(zhǔn)、指標(biāo)名稱與口徑，按照統(tǒng)一調(diào)查指標(biāo)、統(tǒng)一抽樣方法、統(tǒng)一調(diào)查過(guò)程、統(tǒng)一數(shù)據(jù)處理、統(tǒng)一數(shù)據(jù)發(fā)布的原則，實(shí)現(xiàn)了城鄉(xiāng)住戶調(diào)查的統(tǒng)一、規(guī)范和一體化。在此基礎(chǔ)上提供全體居民統(tǒng)一的收入數(shù)據(jù)，城鄉(xiāng)可比、地域可比。調(diào)查過(guò)程中，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局從全國(guó)4億多城鎮(zhèn)和農(nóng)村家庭中隨機(jī)抽取40萬(wàn)戶作為城鄉(xiāng)居民收支調(diào)查記賬戶，其中國(guó)家樣本單位16萬(wàn)戶，地方樣本單位24萬(wàn)戶。由被抽取住戶中固定人員按照國(guó)家統(tǒng)一要求，將家庭中每個(gè)人的每項(xiàng)收入和支出，按發(fā)生日記錄在國(guó)家統(tǒng)一印制的賬冊(cè)上，再由國(guó)家統(tǒng)計(jì)部門按月收取賬冊(cè)，經(jīng)審核、編碼、錄入后通過(guò)統(tǒng)計(jì)專用網(wǎng)直接上報(bào)，計(jì)算出全國(guó)和各省（區(qū)、市）居民人均可支配收入。數(shù)據(jù)來(lái)源客觀真實(shí)，以此為依據(jù)，能為我國(guó)中產(chǎn)階層的收入標(biāo)準(zhǔn)確立提供堅(jiān)實(shí)可靠的數(shù)據(jù)支撐。

中產(chǎn)階層是由許多的“中產(chǎn)家庭”組成。社會(huì)上大部分人的收入和財(cái)富都是以家庭為單位擁有的。家庭，常被稱之為社會(huì)的細(xì)胞，是社會(huì)中的一個(gè)最基礎(chǔ)、最簡(jiǎn)單、又最重要的單位，也是人們生活的最主要場(chǎng)所，對(duì)其成員的影響，是一種終身的影響。所以中產(chǎn)階層的收入以家庭為單位較適宜。

為確定合理的收入界限，我們可以借鑒國(guó)外確定“中產(chǎn)階級(jí)”的方法。國(guó)外多數(shù)研究者劃分中產(chǎn)階級(jí)時(shí)根據(jù)收入中位數(shù)附近的區(qū)間來(lái)界定，具體采納的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)大致可分為以下幾種。

普萊斯曼等許多研究者將中產(chǎn)階級(jí)定義為家庭擁有收入中位數(shù)的75%和125%，勞倫斯設(shè)置中產(chǎn)階級(jí)的區(qū)間約為男性每周收入中位數(shù)的66%和132%。布萊克本和布魯姆將中產(chǎn)階級(jí)收入范圍擴(kuò)大到中位數(shù)的60-225%。戴維斯和休斯頓定義中產(chǎn)階級(jí)的家庭收入為當(dāng)年中位數(shù)收入的0.5到1.5倍。美國(guó)皮尤研究中心幾乎每年發(fā)布美國(guó)中產(chǎn)階級(jí)報(bào)告。皮尤研究中心是美國(guó)的一間獨(dú)立性民調(diào)機(jī)構(gòu)，受皮尤慈善信托基金資助，是一個(gè)無(wú)傾向性的機(jī)構(gòu)。該中心對(duì)那些影響美國(guó)乃至世界的問(wèn)題、態(tài)度與潮流提供信息資料。皮尤研究中心在其最新的一篇報(bào)告《美國(guó)中產(chǎn)階級(jí)不再是絕對(duì)主力》中，設(shè)定美國(guó)中等收入（報(bào)告中稱之為middle income）家庭的標(biāo)準(zhǔn)是全體家庭收入中位數(shù)的2/3至兩倍。按照此計(jì)算，一個(gè)美國(guó)中產(chǎn)階級(jí)三口之家的家庭年收入在42，000美元至126，000美元之間。普林斯頓大學(xué)教授阿蘭·克魯格是奧巴馬政府白宮經(jīng)濟(jì)顧問(wèn)委員會(huì)主席，曾經(jīng)擔(dān)任美國(guó)勞工部首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，美國(guó)財(cái)政部助理部長(zhǎng)、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家。奧巴馬說(shuō)他是美國(guó)領(lǐng)先的經(jīng)濟(jì)學(xué)家之一，在大量經(jīng)濟(jì)問(wèn)題上有著重要的發(fā)言權(quán)。2012年他在美國(guó)華盛頓特區(qū)中心發(fā)表了關(guān)于“不平等的上升與后果”的評(píng)論，其中的中產(chǎn)階級(jí)用收入水平中位數(shù)的0.5和1.5倍來(lái)分析。2015年美國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)研究局理查德·弗里曼、尤妮斯?jié)h、大衛(wèi)馬德蘭和布蘭登·杜克撰寫(xiě)的工作論文《工會(huì)的衰弱如何影響美國(guó)中產(chǎn)階級(jí)和代際流動(dòng)》中也沿用這一方法。

綜合國(guó)內(nèi)外有關(guān)研究，我們認(rèn)為按照收入中位數(shù)的0.5和1.5倍來(lái)確定中產(chǎn)階層比較符合統(tǒng)計(jì)學(xué)上區(qū)間的涵義，而且范圍較合理。收入中位數(shù)是指將收入數(shù)據(jù)從低到高排序后，位置在最中間的數(shù)值，代表著數(shù)據(jù)總體的中等情況。中位數(shù)反映收入的中等水平時(shí)，相對(duì)比較穩(wěn)健，可避免受高收入者和低收入者收入變化的影響。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年全國(guó)居民人均可支配收入中位數(shù)20883元，按照平均每個(gè)家庭戶3.10人計(jì)算（這一數(shù)據(jù)是2015年11月1日零時(shí)為標(biāo)準(zhǔn)時(shí)點(diǎn)進(jìn)行的全國(guó)1%人口抽樣調(diào)查結(jié)果，與2010年第六次全國(guó)人口普查持平。），家庭收入中位數(shù)64737.3元。也就是說(shuō)從全國(guó)來(lái)看，按照目前主流的收入中位數(shù)的0.5和1.5倍的評(píng)價(jià)方法測(cè)算，家庭收入在32368.65元至97105.95區(qū)間的為中產(chǎn)家庭。城鎮(zhèn)居民人均可支配收入中位數(shù)31554元，城鎮(zhèn)家庭97817.4元，也就是說(shuō)城鎮(zhèn)家庭收入在48908.7元至146726.1區(qū)間的為中產(chǎn)家庭。

當(dāng)然，中產(chǎn)階層收入的標(biāo)準(zhǔn)是動(dòng)態(tài)變化的，隨著時(shí)間的推移，經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居民收入的提高也會(huì)相應(yīng)地發(fā)展變化。