摘 要：在貿(mào)易經(jīng)濟出現(xiàn)集群化、供應鏈化和互聯(lián)網(wǎng)化趨勢之時，貿(mào)易金融也需適應性改革開放和創(chuàng)新發(fā)展。義烏貿(mào)易經(jīng)濟代表著中國貿(mào)易經(jīng)濟的先進性和一類發(fā)展方向。義烏是以小商品市場聞名于世的貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)達城市，其金融應“脫虛向?qū)崱?，大力培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)。義烏在貿(mào)易金融改革開放取得巨大成就的基礎(chǔ)上，與積極探索高效貿(mào)易金融新模式的改革開放目標相對應，構(gòu)建“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系具有戰(zhàn)略新機遇和現(xiàn)實基礎(chǔ)。在“五大新發(fā)展理念”統(tǒng)領(lǐng)下，徹底轉(zhuǎn)變思想觀念，從“群”“鏈”“網(wǎng)”三維度構(gòu)建一個包括核心貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層、外圍貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層和貿(mào)易金融生態(tài)環(huán)境層三個層次、多業(yè)并存、橫跨內(nèi)外、縱貫價值鏈、龐大立體的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系框架。著重從規(guī)劃產(chǎn)業(yè)布局、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、加快產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、引入產(chǎn)業(yè)資本、引導產(chǎn)業(yè)投向和加強產(chǎn)業(yè)監(jiān)管等方向路徑對其進行培育和發(fā)展。其成功經(jīng)驗將可向全國復制和推廣，加快新時代中國現(xiàn)代貿(mào)易金融的高質(zhì)量、高水平和高效率發(fā)展。

關(guān)鍵詞：貿(mào)易金融；集群金融；供應鏈金融；互聯(lián)網(wǎng)金融；金融產(chǎn)業(yè)；金融改革開放

中圖分類號：F720；F830.2 文獻標識碼：A 文章編號：0257-5833（2019）03-0055-09

作者簡介：高連和，浙江師范大學經(jīng)濟與管理學院、中非國際商學院教授 （浙江 金華 321004）

當前中國經(jīng)濟仍然處于“三期疊加”的特定階段，新常態(tài)下中國經(jīng)濟要躍出暫時困境、謀求長遠利益、走高質(zhì)量發(fā)展之路，除了對中國經(jīng)濟發(fā)展廣闊前景充滿信心、堅持基本經(jīng)濟制度不變、處理好“穩(wěn)增長”“調(diào)結(jié)構(gòu)”“防風險”關(guān)系、創(chuàng)造寬松良好營商環(huán)境外，更需加快深化改革開放的步伐和廣深高度，大膽進行全社會、全領(lǐng)域、全面的“改良性創(chuàng)新”和“毀滅性創(chuàng)新”，探索中國經(jīng)濟從傳統(tǒng)動能向新動能轉(zhuǎn)變的新體制新機制、新體系新領(lǐng)域、新模式新業(yè)態(tài)，如集群經(jīng)濟、供應鏈經(jīng)濟、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟和數(shù)字經(jīng)濟等。這些新經(jīng)濟必然促使中國經(jīng)濟由過去和現(xiàn)在的傳統(tǒng)“實體型經(jīng)濟”為主向“實體經(jīng)濟+互聯(lián)網(wǎng)虛擬經(jīng)濟+數(shù)字經(jīng)濟”融合的現(xiàn)代復合新型經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級。

中國貿(mào)易經(jīng)濟的新舊動能轉(zhuǎn)換同樣也表現(xiàn)出集群化、供應鏈化和互聯(lián)網(wǎng)化趨勢，與此對應的貿(mào)易金融也應加快加強改革、開放和創(chuàng)新，更適應更好地為貿(mào)易實體經(jīng)濟服務(wù)。義烏貿(mào)易經(jīng)濟是中國貿(mào)易經(jīng)濟的窗口和標兵，代表著中國貿(mào)易經(jīng)濟的先進性和一類發(fā)展方向。義烏是以小商品市場聞名于世的貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)達城市，義烏金融更不能“脫實向虛”而更應“脫虛向?qū)崱?，大力培育和發(fā)展貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)。事實上，義烏貿(mào)易金融的改革開放已經(jīng)取得了巨大的階段性成果，貿(mào)易金融既是義烏國際貿(mào)易綜合改革的重要內(nèi)容，又是義烏金融改革的突破口和主線。下一步，義烏金融改革的主要目標應是通過加快金融改革開放創(chuàng)新、積極探索高效的現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式、打造全國貿(mào)易金融特色區(qū)與創(chuàng)新示范區(qū)、形成與義烏“市場采購”貿(mào)易方式和“世界小商品之都”貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展藍圖相適應的金融體制機制，建立與此相對應的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系。

所謂“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式是指“集群貿(mào)易金融”+“供應鏈貿(mào)易金融”+“互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融”及其三者的融合，就是對現(xiàn)有貿(mào)易金融向“商貿(mào)業(yè)集群”“全球供應鏈”“互聯(lián)網(wǎng)”三維的創(chuàng)新、拓展、豐富、完善和發(fā)展，是金融機構(gòu)針對企業(yè)的國內(nèi)或跨國的商品和服務(wù)交易而提供的、與全球供應鏈和現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)緊密結(jié)合的線上線下（O2O）、國際與國內(nèi)業(yè)務(wù)融合的貫穿貿(mào)易活動整個價值鏈的全面金融服務(wù)高連和：《“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式研究》，《社會科學》2018年第4期。?；凇叭烘溇W(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式的理論思想，構(gòu)建“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系是義烏培育發(fā)展貿(mào)易金融的明智選擇，也是中國貿(mào)易金融的未來發(fā)展趨勢。

一、“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建基礎(chǔ)

（一）發(fā)展更高層次開放型經(jīng)濟的新機遇

作為改革開放40年來的全國18個典型地區(qū)之一的義烏，其以貿(mào)易經(jīng)濟為特征的開放型經(jīng)濟發(fā)展已站在新的歷史起點上。在習近平新時代全面深化改革開放重要思想指引下，我國堅持對外開放基本國策，實施全面開放戰(zhàn)略，積極構(gòu)建開放型經(jīng)濟新體制，加快推進新一輪更深層次、更高水平的“雙向”開放型經(jīng)濟發(fā)展。義烏是“一帶一路”重要支點城市，其出口貿(mào)易額中已有60%以上的增長來自于“一帶一路”沿線的中東、非洲、歐洲等國家的市場?！耙粠б宦贰背h的深入實施，又將為義烏主動順應世界經(jīng)濟潮流，全面參與、深度融入全球經(jīng)濟體系，加快建立和發(fā)展“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系創(chuàng)造了千載難逢的新機遇。

浙江省“十三五”規(guī)劃將金融產(chǎn)業(yè)列為重點打造的“七大萬億級”戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)之一。浙江是“專業(yè)市場大省”，浙江萬億級金融產(chǎn)業(yè)打造的重要途徑之一，應是立足于專業(yè)市場、大力發(fā)展貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)，把貿(mào)易金融做為浙江金融產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略性發(fā)展的重要組成部分。浙江將要做大做強貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)，首先得抓住具有代表性的義烏專業(yè)市場（義烏小商品市場）這個“牛鼻子”，站在更高更廣的國際視野中促進專業(yè)市場的轉(zhuǎn)型發(fā)展，走貿(mào)易產(chǎn)業(yè)與金融產(chǎn)業(yè)互促共進、融合共贏之路。

（二）領(lǐng)先的貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展

義烏貿(mào)易經(jīng)濟的特色在于小商品市場即各類小商品商貿(mào)集群構(gòu)成的大市場。改革開放以來，義烏小商品市場得到了迅速發(fā)展，從小規(guī)模露天路邊市場不斷發(fā)展成領(lǐng)先的國際性市場，對浙江、我國甚至全球的經(jīng)濟社會發(fā)展產(chǎn)生了重要影響，因而譽滿全球，被稱為世界“小商品之都”、“中國名片”、“全球最大的小商品批發(fā)市場”、“世界超市”、“小商品海洋，購物者天堂”等。

2016年義烏市擁有有證市場46個、經(jīng)營面積594萬m2、經(jīng)營商位7.5萬個，小商品市場交易額3731.2億元，同比增長7.8%，其中中國小商品城成交額1105.8億元、同比增長12.6%。義烏電子商務(wù)發(fā)展全國領(lǐng)先，形成了很多電商園、電商村，開啟了“園業(yè)態(tài)經(jīng)濟”，連續(xù)3年位列“中國電商百佳縣”榜首，2016年電商交易總額1770億元，同比增長17.14%。2016年物流業(yè)完成商貿(mào)貨運量6564.6萬噸，同比增長2.4%。有國內(nèi)物流企業(yè)1639家、國際貨運代理1056家、航空貨代100多家、快遞企業(yè)134家，跨境電子商務(wù)物流企業(yè)100余家。2016年義烏市利用外資累計新批外商項目365個，增長145%；合同利用外資15485.5萬美元，增長213.4%，實際利用外資10188萬美元，增長65.2%。

在整個義烏的貿(mào)易中，外貿(mào)比例仍然占據(jù)著絕對的優(yōu)勢。2016年義烏累計進出口額2229.5億元，同比增4.95%，占金華全市同期累計進出口額3186億元的69.98%。其中2016年義烏累計出口額2201.6億元，同比增4.74%，占金華全市同期累計出口額3110億元的70.78%，占浙江全省同期累積進出口額22202.1億元的10.04%、出口額的12.43%，約占全國出口額的1.48%。

義烏貿(mào)易經(jīng)濟的發(fā)展，不僅顯示了集群化、供應鏈化和互聯(lián)網(wǎng)化的趨勢，而且已經(jīng)和將要呈現(xiàn)出層級遞進的演變路徑，即：昨天的實體批發(fā)市場（小商品海洋+交易中心）——今天的O2O商貿(mào)名城（傳統(tǒng)小商品市場+電商+進口商品）——明天的場景時尚名城（小商品研發(fā)+標準+品牌+信息+展示+數(shù)字資源）——未來的生態(tài)商旅之都（小商品平臺+文化+美享+）。領(lǐng)先的貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)實和明確的貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展方向，為義烏建立發(fā)展“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系奠定了厚實的經(jīng)濟基礎(chǔ)。

（三）貿(mào)易金融成績與問題并存的現(xiàn)狀

義烏不僅僅是小商品的海洋，也是世界貨幣流通的海洋張媛卿、徐建麗：《義烏國際貿(mào)易綜合改革試驗與金融生態(tài)構(gòu)建》，《中外企業(yè)家》2014年第12期。。2011年3月國務(wù)院批準設(shè)立的“義烏市國際貿(mào)易綜合改革試點”（2019年1月升級為義烏國際貿(mào)易綜合改革試驗區(qū)）掀起了義烏新一輪的大發(fā)展，加速了義烏經(jīng)濟和貿(mào)易發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。貿(mào)易方式的創(chuàng)新必然要求有與之相配套的金融改革方案。2013年8月，為之服務(wù)的義烏金改專項方案經(jīng)國務(wù)院批準、由中國人民銀行等9部委聯(lián)合發(fā)布啟動。義烏金改的7個方面中主要突出跨境人民幣結(jié)算、外匯管理等貿(mào)易金融創(chuàng)新左永剛：《義烏金改方案核心在于貿(mào)易金融創(chuàng)新》，《證券日報》2013年9月18日A02版。。貿(mào)易金融既是義烏國際貿(mào)易綜合改革的重要內(nèi)容，又是義烏金融改革的突破口和發(fā)展主線。義烏金融改革的主要目標應是從滿足小商品貿(mào)易發(fā)展需求出發(fā)何美華：《加快貿(mào)易金融創(chuàng)新 助推國際貿(mào)易綜合改革》，《清華金融評論》2014年第7期。，通過加快金融改革開放創(chuàng)新，積極探索高效的貿(mào)易金融新模式，打造全國貿(mào)易金融特色區(qū)與創(chuàng)新示范區(qū)傅贊：《加快義烏國際貿(mào)易綜合改革需金融創(chuàng)新支持》，《浙江金融》2012年第6期。。構(gòu)建與市場采購貿(mào)易方式（市場采購貿(mào)易方式是義烏的首創(chuàng)，其模式及成功經(jīng)驗已由商務(wù)部向全國一些專業(yè)市場推廣實施）和“世界小商品之都”發(fā)展藍圖相適應的現(xiàn)代金融服務(wù)體系。

義烏金改方案一經(jīng)實施，貿(mào)易金融就很快釋放出了改革紅利。第一，福費廷、保理、應收賬款質(zhì)押等融資額達30億元，開創(chuàng)了義烏貿(mào)易金融的新局面。在全國率先創(chuàng)新推出“易透”“國貿(mào)通”“義烏通”等供應鏈貿(mào)易融資產(chǎn)品。僅“易透”推出第一年累計為1285戶小微商戶授信11.8億元，實際發(fā)放貸款1186筆，共9.8億元。各金融機構(gòu)相繼推出商標、存貨、攤位、股權(quán)、專利權(quán)等抵押貸款辦法，向市場經(jīng)營戶和小微企業(yè)貸款；推出債務(wù)融資產(chǎn)品，支持當?shù)仄髽I(yè)發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等。第二，在全國率先創(chuàng)新推出個人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算產(chǎn)品。試點第一年累計辦理結(jié)算業(yè)務(wù)1.24萬筆，金額達86億元，節(jié)約個人匯兌成本約1000萬元。第三，保險和增信產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。出口信保公司主動與代理出口貿(mào)易公司合作推出“市場采購出口信用保險”、與銀行聯(lián)合提供配套“保險+融資”服務(wù)、與商城集團合作推廣“義烏小商品城貿(mào)易信用險”。義烏市財政和商城集團共同出資3000萬創(chuàng)新設(shè)立“進口產(chǎn)業(yè)政府增信基金”等。第四，貿(mào)易金融結(jié)算便利化程度不斷加深。2016年義烏離岸業(yè)務(wù)結(jié)算量達234.7億美元，占全市進出口總額的69.4%。境外第三方支付、“義網(wǎng)通”等跨境電商結(jié)算創(chuàng)新高，僅稠州商業(yè)銀行與境外第三方支付機構(gòu)合作推出的“24小時全球提款”服務(wù)2016年累計結(jié)算超1.7億美元。第五，轄內(nèi)金融機構(gòu)積極設(shè)立貿(mào)易金融部，對接開展貿(mào)易金融相關(guān)業(yè)務(wù)。第六，義烏絲路金融特色小鎮(zhèn)剛一建立，就充分突出發(fā)揮義烏的“貿(mào)易”和“金融”優(yōu)勢，在綜合性的金融服務(wù)功能區(qū)中重點發(fā)展跨境貿(mào)易和跨境金融等貿(mào)易金融核心業(yè)務(wù)。

義烏貿(mào)易金融在創(chuàng)新發(fā)展中也存在一些問題，如貿(mào)易金融產(chǎn)品同質(zhì)效仿嚴重、技術(shù)含量低、功能單一，貿(mào)易金融尚未確定為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，缺乏與“市場采購”新型貿(mào)易方式相配套的供應鏈金融、集群融資、電商融資、互聯(lián)網(wǎng)融資、保險業(yè)務(wù)等方面的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，缺乏必要的貿(mào)易金融風險約束、復合型人才、制度法制和社會信用觀念等，存在金融權(quán)限掣肘、金融供給與需求不相適應、大量企業(yè)仍“融資難融資貴”、跨境貿(mào)易金融創(chuàng)新遭遇瓶頸等現(xiàn)象。義烏貿(mào)易金融改革開放取得的成效顯著但目標遠沒有達到，存在的一系列問題又直接掣肘改革開放的進一步深化，貿(mào)易金融成績與問題并存反映出義烏貿(mào)易金融體系存在的缺陷，這又為建立發(fā)展“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系提出了客觀需要。

二、“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建理念

（一）指導思想

以黨的“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”五大新發(fā)展理念為綱領(lǐng)，深入學習領(lǐng)會“五大新發(fā)展理念”，站在習近平新時代中國特色社會主義思想的新高度，提高其在金融領(lǐng)域的貫徹應用能力和水平，自覺用新的發(fā)展理念規(guī)劃、引領(lǐng)、推動義烏現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建和發(fā)展。

（二）基本原則

貿(mào)易金融作為貿(mào)易實體經(jīng)濟的血脈，決不能“脫實向虛”、要“脫虛向?qū)崱薄⒒貧w到貿(mào)易產(chǎn)業(yè)金融的本源和屬性，服從于義烏國際貿(mào)易綜合改革和“世界小商品之都”建設(shè)需要，以服務(wù)貿(mào)易實體經(jīng)濟為貿(mào)易金融的天職和宗旨。同時要注重綠色金融、普惠金融和科技金融等在貿(mào)易金融中的應用，積極防范和化解貿(mào)易金融風險。

（三）理論支撐

以筆者提出的“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式高連和：《“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融新模式研究》，《社會科學》2018年第4期。為理論支持，從橫向（貿(mào)易產(chǎn)業(yè)集群）、 縱向（全球貿(mào)易鏈）和網(wǎng)向（互聯(lián)網(wǎng)）三個維度立體規(guī)劃義烏現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的主體框架并付諸實施，在試點總結(jié)的基礎(chǔ)上，形成可復制、可推廣的經(jīng)驗。

（四）發(fā)展邏輯

貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建、培育和發(fā)展，不能脫離義烏的貿(mào)易經(jīng)濟實際，而應因地制宜、遵循金融產(chǎn)業(yè)演進規(guī)律錢志新：《產(chǎn)業(yè)金融》，江蘇人民出版社2010年版，第1-10頁。即種子期（一般產(chǎn)業(yè)）——發(fā)展期（主導產(chǎn)業(yè)）——成熟期（支柱產(chǎn)業(yè)）——轉(zhuǎn)升期（新的主導、支柱產(chǎn)業(yè)），分階段分步驟、積極穩(wěn)妥、循序漸進地進行。

（五）具體操作

構(gòu)建“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的具體操作理念，主要包括鼓勵發(fā)展多種形式的新型貿(mào)易金融業(yè)務(wù)、服務(wù)和管理機構(gòu)，實現(xiàn)貿(mào)易金融從分業(yè)經(jīng)營管理向混業(yè)經(jīng)營管理的轉(zhuǎn)變；突破貿(mào)易金融創(chuàng)新僅限于業(yè)務(wù)范疇，圍繞市場采購貿(mào)易，建立能夠集貿(mào)易、金融、產(chǎn)業(yè)、科技為一體，并貫穿商流、物流、人流、信息流、資金流、管理流和服務(wù)流等整個全球價值鏈的綜合貿(mào)易金融創(chuàng)新服務(wù)平臺，為實體貿(mào)易經(jīng)濟提供全面深度的金融服務(wù)；建立完善的適應貿(mào)易經(jīng)濟特點的現(xiàn)代貿(mào)易金融管理體制機制和風險防范體系，為其按照“五大新發(fā)展理念”健康發(fā)展“保駕護航”。

三、“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建框架

（一）概念界定及內(nèi)涵詮釋

“貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)”與“金融產(chǎn)業(yè)”、“產(chǎn)業(yè)金融”的概念既有聯(lián)系又有不同。所謂金融產(chǎn)業(yè)是指經(jīng)營金融商品的特殊行業(yè)，包括銀行業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)等。所謂產(chǎn)業(yè)金融是指根據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的規(guī)律和特點而提出的、旨在促進產(chǎn)業(yè)與金融二者融合互動發(fā)展的系統(tǒng)性金融整體解決方案，是一種新的金融業(yè)態(tài)。筆者認為，貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)是指貿(mào)易產(chǎn)業(yè)金融在供給側(cè)（金融產(chǎn)品供給方）反映的貿(mào)易金融業(yè)態(tài)、貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)組織、貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)聯(lián)系等的集合（或總稱）。

據(jù)此，“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的概念，可以延伸界定為：是從“群”“鏈”“網(wǎng)”（即商貿(mào)集群、全球供應鏈、互聯(lián)網(wǎng)）三者相互融合、互動發(fā)展的角度，根據(jù)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律和實際需要，由貿(mào)易金融機構(gòu)（或組織）體系針對企業(yè)國內(nèi)或跨國的商品和服務(wù)交易而從事、提供或發(fā)生的、與全球供應鏈和現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)緊密結(jié)合的線上線下（O2O）、國際與國內(nèi)業(yè)務(wù)融合的貫穿貿(mào)易活動整個價值鏈的各種貿(mào)易金融業(yè)態(tài)、產(chǎn)出和關(guān)系的集合（或總稱）。

“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系是一類新金融業(yè)態(tài)的集合，是產(chǎn)業(yè)金融體系的重要組成部分，是整個金融產(chǎn)業(yè)體系“大家族”中的子體系。其宗旨是堅持產(chǎn)業(yè)金融的屬性，與貿(mào)易產(chǎn)業(yè)尤其與“集群貿(mào)易”“供應鏈貿(mào)易”“互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易”密切融合，產(chǎn)業(yè)為本，金融為用，共創(chuàng)價值，互動多贏，一體化發(fā)展；其運作原理是通過貿(mào)易資源的資本化、貿(mào)易資產(chǎn)的資本化、貿(mào)易知識產(chǎn)權(quán)的資本化、貿(mào)易未來價值的資本化，對貿(mào)易產(chǎn)業(yè)發(fā)揮金融功能的同時發(fā)展壯大自身，從而實現(xiàn)二者融合互動發(fā)展中的“雙雙”價值增值放大錢志新：《產(chǎn)業(yè)金融》，江蘇人民出版社2010年版，第1-10頁。；其產(chǎn)業(yè)范圍廣大，以國際貿(mào)易金融業(yè)務(wù)為主、涉及國內(nèi)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，以集群貿(mào)易和供應鏈貿(mào)易的金融業(yè)務(wù)為主、涉及單個游離貿(mào)易企業(yè)和供應鏈單環(huán)節(jié)的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，以新興線上貿(mào)易金融業(yè)務(wù)為主、涉及傳統(tǒng)線下貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，以在岸貿(mào)易金融業(yè)務(wù)為主、涉及跨境貿(mào)易金融業(yè)務(wù)和離岸貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，以一國的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)為主、涉及雙多邊貿(mào)易金融及國際金融業(yè)務(wù)等；其業(yè)態(tài)包括從“集群”“供應鏈”“互聯(lián)網(wǎng)”三個角度表現(xiàn)的貿(mào)易商業(yè)銀行業(yè)、貿(mào)易政策性銀行業(yè)、貿(mào)易投資銀行業(yè)、貿(mào)易證券業(yè)、貿(mào)易保險業(yè)、貿(mào)易信托租賃業(yè)、貿(mào)易財富管理業(yè)、貿(mào)易金融數(shù)據(jù)信息業(yè)等。

（二）參與要素及功能地位

對于“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系來說，其參與要素眾多，大致可分為貿(mào)易金融供給方、貿(mào)易金融需求方、貿(mào)易金融中介和服務(wù)機構(gòu)、政府、貿(mào)易金融市場、貿(mào)易金融產(chǎn)品、貿(mào)易金融科技和貿(mào)易金融生態(tài)環(huán)境。

貿(mào)易金融供給方是貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系中的關(guān)鍵主體，包括貿(mào)易金融機構(gòu)、基金管理機構(gòu)、個人以及政府，其功能定位主要在于提供貿(mào)易金融（包括投融資）的“生產(chǎn)”能力。貿(mào)易金融機構(gòu)是貿(mào)易金融的主要供給方，包括為貿(mào)易服務(wù)的商業(yè)銀行、政策性銀行以及創(chuàng)業(yè)風險投資機構(gòu)、保險機構(gòu)、證券機構(gòu)、信托租賃機構(gòu)、集群（集團）內(nèi)部金融機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)等非銀行金融機構(gòu)；基金管理機構(gòu)包括貿(mào)易高新技產(chǎn)業(yè)基金、貿(mào)易中小企業(yè)集合信托債券基金、貿(mào)易創(chuàng)業(yè)風險投資基金以及“擔保+投資”形態(tài)出現(xiàn)的貿(mào)易PE投資基金等。個人包括民間貿(mào)易金融（如天使投資、私人借貸）和貿(mào)易企業(yè)內(nèi)部融資等。政府通過資金扶持、政策優(yōu)惠、稅收減免等方式發(fā)揮作用。

貿(mào)易金融需求方主要包括貿(mào)易企業(yè)（特別是中小微貿(mào)易企業(yè)）、高校、科研院所和政府，其功能定位主要在于創(chuàng)造貿(mào)易金融（包括投融資）的“消費”能力。貿(mào)易企業(yè)是貿(mào)易金融的主要需求者，對貿(mào)易金融的需求主要體現(xiàn)在貿(mào)易金融市場和貿(mào)易金融服務(wù)產(chǎn)品等方面。

貿(mào)易金融中介服務(wù)機構(gòu)包括擔保機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等，其功能定位主要在于發(fā)揮為貿(mào)易金融供求雙方中介服務(wù)作用。

政府是參與貿(mào)易金融的特殊機構(gòu)，其功能定位主要在于對貿(mào)易金融的引導、支持和服務(wù)能力，是貿(mào)易金融供求雙方關(guān)系的維系者、貿(mào)易金融市場和貿(mào)易金融環(huán)境建設(shè)的推動者、貿(mào)易金融發(fā)展的指引者和調(diào)控者。

貿(mào)易金融資本市場是貿(mào)易金融主體的“用武之地”，是多層次的，包括主板市場、中小企業(yè)板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、新三板市場、貿(mào)易集群（集團）內(nèi)部金融市場、OTC市場、企業(yè)債券市場、信托租賃市場以及國外國際各類金融市場等。

（三）產(chǎn)業(yè)層次及產(chǎn)業(yè)構(gòu)成

“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的產(chǎn)業(yè)層次包括核心貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層、外圍（或延伸或周邊）貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層和貿(mào)易金融生態(tài)環(huán)境層三個層次，具體如圖1所示。

“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的核心產(chǎn)業(yè)層由集群貿(mào)易金融業(yè)、供應鏈貿(mào)易金融業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施貿(mào)易金融業(yè)和其他貿(mào)易金融業(yè)構(gòu)成；其外圍（或延伸或周邊）產(chǎn)業(yè)層由國內(nèi)貿(mào)易金融業(yè)、跨國（國際）合作貿(mào)易金融業(yè)、自貿(mào)區(qū)和邊貿(mào)區(qū)貿(mào)易金融業(yè)、“一帶一路”貿(mào)易金融業(yè)和其他外圍（或延伸或周邊）貿(mào)易金融業(yè)構(gòu)成；其生態(tài)環(huán)境層由與貿(mào)易金融生存、發(fā)展具有系統(tǒng)能量輸入輸出關(guān)系的一切社會和自然因素如政治、經(jīng)濟、文化、地理、人口等構(gòu)成，其中主要由與貿(mào)易金融相關(guān)的法律制度、管理體制機制、社會誠信與文化、會計與審計準則、中介服務(wù)體系、企業(yè)發(fā)展狀況及銀企關(guān)系等構(gòu)成。核心貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層、外圍（或延伸或周邊）貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層的每一組成部分下面又包括如前所述的銀行、證券、保險、信托租賃等不同的貿(mào)易金融業(yè)態(tài)。

四、“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建路徑

（一）規(guī)劃其產(chǎn)業(yè)布局

以國家大力發(fā)展開放型經(jīng)濟和貿(mào)易經(jīng)濟為契機、以義烏國際貿(mào)易綜合改革試驗區(qū)為基礎(chǔ)，以建設(shè)“世界小商品之都”為藍圖，圍繞“全國貿(mào)易金融特色區(qū)與創(chuàng)新示范區(qū)”的定位，加強全國、全球貿(mào)易金融資源集聚輻射區(qū)和貿(mào)易金融特色城市的規(guī)劃建設(shè)，形成以義烏“絲路金融特色小鎮(zhèn)”為核心區(qū)的多層次、合理的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)空間布局。一是把義烏規(guī)劃建成全國（全球）貿(mào)易金融資源聚集輻射區(qū)。像義烏已建為全國（全球）小商品的集散地一樣，把義烏頂層規(guī)劃建設(shè)成為全國（全球）貿(mào)易金融資源的聚集輻射區(qū)，提升貿(mào)易金融資源在更廣域的集聚輻射能力，形成特色鮮明、多業(yè)進入、功能互補的貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)集群。二是把義烏打造成全國（全球）現(xiàn)代貿(mào)易金融特色示范城市。深化實施以跨境人民幣結(jié)算、外匯管理為重點的“義金改7條”內(nèi)容，繼續(xù)加大貿(mào)易金融改革開放和創(chuàng)新步伐，在“小商品貿(mào)易興市”戰(zhàn)略的基礎(chǔ)上，確立“貿(mào)易金融強市”戰(zhàn)略，全面發(fā)展貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)，大大提高貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)的地位和水平。三是調(diào)整完善多層次的義烏貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)空間布局。加強義烏“絲路金融特色小鎮(zhèn)”貿(mào)易金融核心功能區(qū)建設(shè)；在義烏市范圍內(nèi)進行合理的貿(mào)易金融街道、貿(mào)易金融社區(qū)、貿(mào)易金融鄉(xiāng)鎮(zhèn)的物理和互聯(lián)網(wǎng)布點；在全國和全球范圍內(nèi)開辟貿(mào)易金融資源向義烏流動的渠道、節(jié)點、樞紐和中心，設(shè)立和開展以義烏本市為中心、面向全國和全球的貿(mào)易金融機構(gòu)和業(yè)務(wù)，提高貿(mào)易金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)化合理設(shè)置。

（二）優(yōu)化其產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

大力發(fā)展多樣化的貿(mào)易金融機構(gòu)，加快培育多層次的貿(mào)易金融市場，完善“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的組織、市場和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，形成結(jié)構(gòu)優(yōu)化、互動協(xié)調(diào)發(fā)展的貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)新格局。一是大力規(guī)范發(fā)展各類銀行性貿(mào)易金融機構(gòu)。盡快在大中型商業(yè)銀行、城商行、農(nóng)商行（農(nóng)信社）、村鎮(zhèn)銀行、政策性商業(yè)銀行等銀行成立專門的貿(mào)易金融部門，推進其金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)向貿(mào)易金融轉(zhuǎn)型；創(chuàng)造條件新成立貿(mào)易金融專營銀行、貿(mào)易金融網(wǎng)絡(luò)銀行、集群貿(mào)易金融內(nèi)部銀行、供應鏈貿(mào)易金融內(nèi)部銀行等。二是重點加快發(fā)展貿(mào)易證券公司、貿(mào)易保險機構(gòu)、貿(mào)易期貨公司、貿(mào)易基金管理公司、貿(mào)易信托公司、貿(mào)易私募股權(quán)投資基金、貿(mào)易風險投資基金、互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融公司、貿(mào)易金融控股公司等非銀行性貿(mào)易金融機構(gòu)。三是積極推進多層次的貿(mào)易金融市場建設(shè)。在主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板、新三板股票市場，開辟貿(mào)易金融“專區(qū)”，采取符合貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律的融資政策，推動優(yōu)質(zhì)貿(mào)易企業(yè)上市融資；支持符合條件的貿(mào)易企業(yè)在資本市場并購重組，鼓勵產(chǎn)業(yè)資本與貿(mào)易金融資本融合，促其行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級；引導全國各地產(chǎn)權(quán)交易機構(gòu)對貿(mào)易產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)，通過聯(lián)合、合作、兼并、托管等方式進行整合，逐步形成以義烏為中心的全國貿(mào)易產(chǎn)權(quán)交易統(tǒng)一市場；充分培育多層次的發(fā)債主體，創(chuàng)新貿(mào)易債券品種，開展貿(mào)易資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，形成各路資本自由進出的義烏全國性貿(mào)易債券市場；鼓勵中資金融機構(gòu)和貿(mào)易企業(yè)，“走出去”到外國金融市場和國際金融市場進行融資和投資，利用境外金融資源來發(fā)展貿(mào)易經(jīng)濟。

（三）加快其產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新

“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融模式以及與此相對應的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系，其本身是一種金融創(chuàng)新，這個新生事物也需要通過不斷地創(chuàng)新來保持不竭的動力，保證自身逐步提高和完善。應推動“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)品、服務(wù)和體制機制等多方面的創(chuàng)新，全面提高貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的現(xiàn)代化水平和服務(wù)實體貿(mào)易經(jīng)濟的能力。一是加強貿(mào)易金融產(chǎn)品以及與此相關(guān)的貿(mào)易金融市場、渠道和客戶創(chuàng)新。繼續(xù)推動貿(mào)易傳統(tǒng)融資產(chǎn)品業(yè)務(wù)，尤其朝著集群貿(mào)易融資、供應鏈貿(mào)易融資和互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易融資產(chǎn)品方向的創(chuàng)新，大力推進貿(mào)易避險增值、貿(mào)易證券基金、貿(mào)易保險、貿(mào)易租賃信托、貿(mào)易投資理財、貿(mào)易資產(chǎn)證券化和貿(mào)易衍生金融產(chǎn)品等新興貿(mào)易金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，積極鼓勵大宗商品交易貿(mào)易金融產(chǎn)品、“一帶一路”沿線離岸人民幣市場貿(mào)易金融產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)平臺合作貿(mào)易金融產(chǎn)品、數(shù)字貿(mào)易金融產(chǎn)品等的創(chuàng)新。二是鼓勵和引導貿(mào)易金融業(yè)體制機制創(chuàng)新。除政府層面的體制機制改革創(chuàng)新外，著重推動貿(mào)易金融企業(yè)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，完善現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范貿(mào)易金融運作模式，形成集群貿(mào)易金融、供應鏈貿(mào)易金融、互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融聯(lián)合聯(lián)盟治理機制，提高貿(mào)易金融經(jīng)營管理水平。三是大力推動貿(mào)易金融服務(wù)方式創(chuàng)新。利用互聯(lián)網(wǎng)、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)加強貿(mào)易金融的數(shù)字化、智能化、現(xiàn)代化服務(wù)水平，提高貿(mào)易金融在支付結(jié)算、貿(mào)易融資、信用擔保、貿(mào)易保險、現(xiàn)金管理、財務(wù)管理等各項業(yè)務(wù)的便利化和高效化和安全化。

（四）引入其它產(chǎn)業(yè)資本

順應金融業(yè)不斷改革開放的大趨勢，逐步放寬貿(mào)易金融領(lǐng)域的市場準入條件，拓展貿(mào)易金融資本的來源渠道，積極引導外資與民間資本進入“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)。一是加大貿(mào)易金融的對外開放，積極引入外資金融機構(gòu)與戰(zhàn)略投資者。進一步對外開放金融市場和金融產(chǎn)業(yè)，放寬準入條件，擴大國外資本進入貿(mào)易金融領(lǐng)域的范圍和規(guī)模。大力引進金融技術(shù)和管理經(jīng)驗先進的外資金融機構(gòu)到義烏設(shè)立分支機構(gòu)和開展業(yè)務(wù)；繼續(xù)鼓勵境內(nèi)與境外金融機構(gòu)開展金融合作，引進先進的貿(mào)易金融業(yè)務(wù)模式和創(chuàng)新產(chǎn)品，逐步開展跨境貿(mào)易金融業(yè)務(wù)；積極支持本地金融機構(gòu)通過引進境外戰(zhàn)略投資者來提高貿(mào)易金融的運營水平和增強發(fā)展能力；二是對內(nèi)開放資本市場，促進民間資本進入貿(mào)易金融業(yè)。鼓勵民間資本成立貿(mào)易民營銀行、小額貿(mào)易貸款公司、貿(mào)易保險公司、貿(mào)易租賃信托公司、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、消費金融公司等中小型貿(mào)易金融組織；支持民間資本參與國家控股金融機構(gòu)在貿(mào)易金融領(lǐng)域的增資擴股、股份制改造、并購重組工作；引導民間資本參與發(fā)展各類貿(mào)易創(chuàng)業(yè)風險投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金和產(chǎn)權(quán)交易市場，優(yōu)化組合和充分利用豐裕的民間資本充實現(xiàn)化貿(mào)易金融快速發(fā)展所需資金。

（五）引導其產(chǎn)業(yè)投向

盡管貿(mào)易金融的天職也是為貿(mào)易實體經(jīng)濟服務(wù)，但是“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)也應考慮自身的金融投向，不斷優(yōu)化貿(mào)易金融資源的投向結(jié)構(gòu)，持續(xù)提高貿(mào)易金融資源的配置效率。一是配合國家產(chǎn)業(yè)政策，加大對傳統(tǒng)貿(mào)易產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、“補短板”、培育戰(zhàn)略性新興貿(mào)易產(chǎn)業(yè)等的金融支持，有效控制“三去一降”和落后貿(mào)易產(chǎn)能項目的金融投放。二是完善對中小微貿(mào)易企業(yè)特別是科技型中小貿(mào)易企業(yè)的金融服務(wù)，大力支持供應鏈、互聯(lián)網(wǎng)、智能化等貿(mào)易創(chuàng)新平臺建設(shè)。三是大力支持傳統(tǒng)中小企業(yè)集群向現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。增加對現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)（包括境外產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)）建設(shè)的金融投放，做好對產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)內(nèi)研發(fā)、運輸、倉儲、物流等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)和全球供應鏈的金融服務(wù)。四是大力發(fā)展集群貿(mào)易金融、互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融、供應鏈貿(mào)易金融和新型消費金融等新金融，積極拓展這些新型貿(mào)易金融的供給渠道，滿足廣大客戶日益多樣化的新型貿(mào)易金融需求，促進新金融、新零售、新商業(yè)的發(fā)展。五是加強貿(mào)易金融對現(xiàn)代農(nóng)業(yè)和特色農(nóng)業(yè)的支持力度，在促進現(xiàn)代農(nóng)產(chǎn)品國際貿(mào)易發(fā)展的同時，也使貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)自身發(fā)展壯大。

（六）加強其產(chǎn)業(yè)監(jiān)管

建立健全穩(wěn)健有效的“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融監(jiān)管體系。在加強對傳統(tǒng)貿(mào)易金融監(jiān)管的同時，尤其提高對集群貿(mào)易金融、供應鏈貿(mào)易金融、互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易金融和跨境貿(mào)易金融等新型貿(mào)易金融的監(jiān)管協(xié)調(diào)能力，切實防范貿(mào)易金融風險，推動貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)穩(wěn)步發(fā)展。貿(mào)易金融的監(jiān)管應堅持宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管并重、堅持業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風險管控并重、堅持監(jiān)管合作與監(jiān)管協(xié)調(diào)并重、堅持機構(gòu)監(jiān)管與業(yè)務(wù)監(jiān)管并重、堅持線上監(jiān)管與線下監(jiān)管并重的同時，著重加強職能監(jiān)管、行為監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管、供應鏈監(jiān)管和綜合監(jiān)管。貫徹落實國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會統(tǒng)領(lǐng)下的“一行兩會”金融監(jiān)管協(xié)調(diào)體制機制，及時更新貿(mào)易金融監(jiān)管理念，改進貿(mào)易金融監(jiān)管方法和手段，提高貿(mào)易金融監(jiān)管技術(shù)，增強貿(mào)易經(jīng)濟金融走勢分析研判和金融風險預測預警能力，有效防范、化解貿(mào)易金融的系統(tǒng)性風險和重要性金融機構(gòu)風險，確保現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)快速、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展 劉仁伍：《加快金融產(chǎn)業(yè)培育，優(yōu)化金融資源配置，助推浙江經(jīng)濟轉(zhuǎn)型》，《浙江金融》2011年第1期。。

結(jié) 語

綜上所述，可以得出結(jié)論：

第一，作為中國貿(mào)易經(jīng)濟窗口和標兵的義烏貿(mào)易經(jīng)濟，具體先進性和代表性，預示了一類中國貿(mào)易經(jīng)濟的發(fā)展方向。義烏貿(mào)易經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)的集群化、供應鏈化和互聯(lián)網(wǎng)化趨勢，要求與之對應的貿(mào)易金融也需加快加強改革、開放和創(chuàng)新。大力培育和發(fā)展現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)是義烏貿(mào)易實體經(jīng)濟高度發(fā)展現(xiàn)實和中國全面深化改革開放歷史新機遇的必然選擇。

第二，與義烏金融改革開放主要目標相適應的“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系，是一個服務(wù)于義烏“世界小商品之都”建設(shè)和義烏小商品貿(mào)易實體經(jīng)濟發(fā)展的先進發(fā)達、布局合理、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、分工協(xié)調(diào)、綠色開放、綜合高效、健全完善的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系。

第三，義烏“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的構(gòu)建，要以國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境、發(fā)展趨勢和現(xiàn)有自身條件為基礎(chǔ)，站在習近平新時代中國特色社會主義思想的高度，解放思想、轉(zhuǎn)變觀念，樹立小商品大市場大動能、無市場不立不發(fā)展、無“群、鏈、網(wǎng)”不現(xiàn)代的理念，從橫向“貿(mào)易集群”、縱向“供應鏈”和網(wǎng)向“互聯(lián)網(wǎng)”三個維度，勾勒規(guī)劃包括核心貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層、外圍（或延伸或周邊）貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)層和貿(mào)易金融生態(tài)環(huán)境層三個層次、多業(yè)態(tài)并存、橫跨國內(nèi)外貿(mào)易行業(yè)、縱貫全球貿(mào)易價值鏈、龐大立體的現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系的“四梁八柱”。

第四，應重視“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系構(gòu)建路徑的選擇，著重從其規(guī)劃產(chǎn)業(yè)布局、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、加快產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、引入產(chǎn)業(yè)資本、引導產(chǎn)業(yè)投向和加強產(chǎn)業(yè)監(jiān)管等方面抓起，有步驟分階段逐步對其加以健全完善。

第五，義烏構(gòu)建“群鏈網(wǎng)”三位一體現(xiàn)代貿(mào)易金融產(chǎn)業(yè)體系，作為一塊貿(mào)易金融改革開放的“試驗田”，不僅將能更適應更好地服務(wù)于義烏貿(mào)易實體經(jīng)濟、促進義烏貿(mào)易實體經(jīng)濟的發(fā)展、增強義烏經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的動能、提高義烏經(jīng)濟的國內(nèi)外競爭力，而且其成功的經(jīng)驗，將可向全國復制和推廣，加快新時代中國現(xiàn)代貿(mào)易金融的高質(zhì)量、高水平和高效率發(fā)展。

（責任編輯：曉 亮）

Abstract： When trade economy is clustered， chained in supply and Internetized， trade finance needs adaptive reform and opening up and innovation. Yiwu trade economy represents the advancement and one of development directions of China's trade economy. As wellknown for its small commodity market throughout the world， Yiwu， the developed city in trade economy， should even more transform its finance from fictitious economy to the real one and energetically cultivates and develops strategic emerging industry of trade finance. Yiwu has made great achievements in trade financial reform and opening up， and in this case， corresponding to the reform goal of active exploration of efficient new mode of trade finance， structuring threeinone industrial system of modern trade finance of “group chain network” has new strategic opportunity and realistic foundation in Yiwu. Radically changing thoughts and ideas under the guidance of “five new development principles”， the city builds the frame of industrial system of modern trade finance via the three dimension of “group”， ”chain” and “network” which consists of three layers of industrial layer of core trade finance， industrial layer of peripheral trade finance and ecological environmental layer of trade finance and which has other features of multipatterns coexistence， stretching across the inside and outside， bestriding value chain and threedimensional structure. The frame will be cultivated and developed with the heavy use of planning industrial layout， optimizing industrial structure， accelerating industry innovation， introducing industrial capital， guiding industrial orientation， strengthening industrial supervision and so on.

Keywords： Trade Finance； Cluster Finance； Supply Chain Finance； Internet Finance； Trade Finance Industry； Financial Reform and Opening up