諶力 馬淑琴

近年來，隨著利率市場化的推進(jìn)，銀行業(yè)繼續(xù)通過轉(zhuǎn)型創(chuàng)新、提升服務(wù)來迎接市場化挑戰(zhàn)。而金融科技的破冰也為城商行這類發(fā)展中的銀行提供了加速成長的契機(jī)。

大連銀行就是這樣一家有代表性的城商行。該行不斷優(yōu)化調(diào)整業(yè)務(wù)布局，加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)和普惠金融的支持力度，進(jìn)而打造差異化經(jīng)營特色，推動金融科技與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的融合，加速零售業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。同時，大連銀行大力拓展輕資本業(yè)務(wù)，探索建立“商行+投行”的發(fā)展模式，推進(jìn)金融市場及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸本源，向市場化、精細(xì)化、智能化的現(xiàn)代銀行不斷邁進(jìn)。

為了給予業(yè)務(wù)發(fā)展更為有力的支撐，大連銀行依托地方優(yōu)勢資源及政策支持，建設(shè)信息科技創(chuàng)業(yè)園及新一代數(shù)據(jù)中心，并于2018年開始投入運(yùn)營。新的生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心能夠滿足未來10～15年大連銀行信息系統(tǒng)發(fā)展的需要，為大連銀行今后的高速發(fā)展提供有力的技術(shù)支持和基礎(chǔ)核心保障。

近日，記者走進(jìn)了大連銀行數(shù)據(jù)中心，針對大連銀行新生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心規(guī)劃、建設(shè)和運(yùn)維管理的情況進(jìn)行了采訪，希望大連銀行新生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心的成功案例能夠給同類型城商行、農(nóng)商行在未來數(shù)據(jù)中心規(guī)劃建設(shè)和管理中帶來借鑒和啟發(fā)。

積極探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型

當(dāng)今的金融行業(yè)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為主旋律。大連銀行首席信息官吳春杰表示：“大連銀行也在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，今年開始從零售業(yè)務(wù)積極探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型。大連銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型從幾個方面入手：一個是做線上化，即把部分傳統(tǒng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)到線上；其次是考慮外部合作，做一些探討、合作性的線上化業(yè)務(wù)；第三是渠道角度，把渠道從客戶的體驗(yàn)角度進(jìn)行改進(jìn)?！?/p>

從業(yè)務(wù)的角度來看，大連銀行的優(yōu)勢特色在于零售業(yè)務(wù)。今年的目標(biāo)是從個貸業(yè)務(wù)開始優(yōu)化，優(yōu)化審批流程，優(yōu)化客戶的體驗(yàn)。另一個重點(diǎn)是智慧銀行、智慧網(wǎng)點(diǎn)，通過一些自助的設(shè)備把流程優(yōu)化以后，由客戶經(jīng)理引導(dǎo)客戶一些簡單的非現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，甚至有部分現(xiàn)金的業(yè)務(wù)都可以讓客戶自主地去做。

“從科技角度來說，首先是加深用戶體驗(yàn)，我們的客戶比較多，除了最終用戶是客戶，行內(nèi)的用戶也是科技部門的客戶，所以要再次提升整體的客戶體驗(yàn)；其次是打造數(shù)字平臺，因?yàn)楝F(xiàn)在整個銀行業(yè)務(wù)原來數(shù)據(jù)都是以后臺為主，現(xiàn)在是再往前移，到中臺甚至到前臺，需要打造數(shù)字化平臺，就得把數(shù)據(jù)中臺建起來，從客戶營銷、客戶畫像，客戶行為、需求的洞察等角度來實(shí)現(xiàn)?！眳谴航苷f。

從管理角度來說，客戶經(jīng)理包括管理人員，需要能夠分析客戶的想法，還要對營銷活動進(jìn)行量化分析的評價(jià)。傳統(tǒng)的營銷活動都是直接推廣，但現(xiàn)在要針對營銷活動的發(fā)起、中間過程、最終效果各方面進(jìn)行分析，要判斷活動效果，客戶匹配程度，客戶群的針對性等等。如今的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，無論從科技角度來看，還是業(yè)務(wù)層面來看，都要從數(shù)據(jù)到服務(wù)整體改善。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)的發(fā)展，也對銀行數(shù)據(jù)中心提出了新的建設(shè)目標(biāo)。大連銀行信息科技部總經(jīng)理助理張子超表示：“因?yàn)楝F(xiàn)在銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展更貼近于本地化服務(wù)，像針對某一年齡層面的客戶的創(chuàng)新服務(wù)，我們會做專屬的業(yè)務(wù)推廣。從數(shù)據(jù)中心和科技的角度來看，為業(yè)務(wù)做的最大的兩個主題內(nèi)容——一是可持續(xù)化資源的交付，二是數(shù)字化信息的支持。從技術(shù)角度來看，數(shù)據(jù)中心需要提供快速交付業(yè)務(wù)所需要的各類基礎(chǔ)資源，包括計(jì)算資源和基礎(chǔ)環(huán)境資源，有了這些穩(wěn)定資源的支持，銀行業(yè)務(wù)才能發(fā)展地更加穩(wěn)定。另外，我們正在提供大數(shù)據(jù)支持，包括基于各類金融科技運(yùn)維大數(shù)據(jù)為客戶畫像和業(yè)務(wù)行為建模分析，為經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)決策支持，提供信息化支持等。在這個過程中，會更多的用到基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)、資產(chǎn)的數(shù)據(jù)、金融運(yùn)維的數(shù)據(jù)，我們把這些數(shù)據(jù)糅合起來，從業(yè)務(wù)的視角去反映，看看哪些對我們業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展有幫助。”

依照國際標(biāo)準(zhǔn)和先進(jìn)理念前瞻規(guī)劃

此前，經(jīng)過多年發(fā)展，大連銀行已經(jīng)建立了以大連到重慶的兩地三中心容災(zāi)體系，而新建成的生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心也將帶來全新的改變，形成雙生產(chǎn)中心和雙災(zāi)備中心，雙活雙備的高可靠性的核心保障體系。

談到對新生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心的規(guī)劃，大連銀行信息科技部總經(jīng)理助理張子超表示：“從銀行角度來說，還是希望從數(shù)據(jù)中心的本職和本意來考慮，更多是保證銀行業(yè)務(wù)的可靠和可持續(xù)的運(yùn)營，于是我們對數(shù)據(jù)中心的規(guī)格、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)以及后期運(yùn)營的標(biāo)準(zhǔn)都有極高的要求。我們在數(shù)據(jù)中心建設(shè)過程中參考了同業(yè)的很多經(jīng)驗(yàn)，包括行業(yè)里面先進(jìn)的技術(shù)和理念，包括像綠色節(jié)能、自動化運(yùn)維、人文關(guān)懷等多個角度，我們都做了很多考慮，加上有像施耐德電氣這樣作為全球數(shù)據(jù)中心建設(shè)與服務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)的支持，形成了現(xiàn)在高標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)化、可持續(xù)性的數(shù)據(jù)中心。從銀行應(yīng)用的角度來看，其實(shí)適合的才是最好的?！?/p>

相對原有數(shù)據(jù)中心，大連銀行新建的數(shù)據(jù)中心有了全新的規(guī)劃。在基礎(chǔ)層，新數(shù)據(jù)中心是完全依照國家級、世界級標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)劃的，所以在基礎(chǔ)層，可靠性、穩(wěn)定性還有冗余度方面都得到了很大的提升。另外，在網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)上，按照新的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)規(guī)劃來搭建了大連銀行的骨干網(wǎng)及各網(wǎng)絡(luò)分區(qū)。從職能來說的話，新數(shù)據(jù)中心是主控中心，同城有備用中心，異地有容災(zāi)中心，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)中心之間的合理規(guī)劃布局。

數(shù)據(jù)中心的建設(shè)是階段性的，而運(yùn)維管理則是長期性的，所以大連銀行非常重視運(yùn)維管理?！斑\(yùn)維是不出事看不到，一出事跑不了這樣一個角色。所以我們也把運(yùn)維管理作為持續(xù)性研究和提升的工作?！?張子超表示。

打造先進(jìn)數(shù)據(jù)中心，進(jìn)行持續(xù)運(yùn)維優(yōu)化

新數(shù)據(jù)中心建設(shè)的挑戰(zhàn)主要是人才和運(yùn)維體系的挑戰(zhàn)。大連銀行的經(jīng)驗(yàn)是合理地借助外部資源進(jìn)行外包，自己把握系統(tǒng)的質(zhì)量和標(biāo)準(zhǔn)，讓外包人員從事具體細(xì)分的專業(yè)工作，例如系統(tǒng)開發(fā)，行內(nèi)主要是掌握體系架構(gòu)，以合作開發(fā)為主，利用外包廠商的這種技術(shù)優(yōu)勢，整個開發(fā)過程全程參與，包括設(shè)計(jì)、代碼，整體掌握。

新建的生產(chǎn)數(shù)據(jù)中心坐落大連銀行信息科技創(chuàng)業(yè)園內(nèi)，園區(qū)占地面積15131平方米，建筑面積21292平方米。園區(qū)由數(shù)據(jù)中心大樓、研發(fā)綜合大樓和安保大樓三部分組成。其中大連銀行新?lián)行模ㄖ魃a(chǎn)中心）4層11500平，一期機(jī)房工程2016年11月開工，2018年年初開始測試運(yùn)行，10月份隨著大連銀行新核心系統(tǒng)同步正式投產(chǎn)。新數(shù)據(jù)中心達(dá)到相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)證的國家A級標(biāo)準(zhǔn)，并且關(guān)鍵系統(tǒng)符合國際Tier IV級標(biāo)準(zhǔn)。新數(shù)據(jù)中心設(shè)計(jì)配電總?cè)萘繛槌?萬kVA。

張子超表示：“數(shù)據(jù)中心建設(shè)與運(yùn)維對專業(yè)性的要求非常高，尤其像風(fēng)、火、水、電這些基礎(chǔ)設(shè)施層面，我們自身在這塊能力不足，所以我們就聘請一些更專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來幫助我們做更專業(yè)的事情，同時反哺提升內(nèi)部的專業(yè)化能力?！?img src="https://cimg.fx361.com/images/2022/02/09/qkimagesxjrsxjrs201906xjrs20190606-4-l.jpg"/>

據(jù)了解，在大連銀行新數(shù)據(jù)中心建設(shè)項(xiàng)目初期的方案準(zhǔn)備階段，施耐德電氣的專業(yè)團(tuán)隊(duì)就參與了咨詢，從幫助立項(xiàng)團(tuán)隊(duì)解決一個又一個的立項(xiàng)難題，之后施耐德電氣又作為新建數(shù)據(jù)中心的設(shè)計(jì)審核方， 不斷的完善升級原設(shè)計(jì)方案，降低未來數(shù)據(jù)中心的安全隱患，再到最終成為運(yùn)營維護(hù)服務(wù)提供方，可以說，施耐德電氣是大連銀行新建數(shù)據(jù)中心全生命周期的保障者。

談到選擇施耐德電氣作為合作伙伴的原因時，張子超表示：“我們在選擇數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)商時，進(jìn)行了全面的準(zhǔn)備和精心的篩選，有多個維度的打分與綜合評判，而施耐德電氣打動我們的很多。第一，施耐德電氣向我們傳遞了國際級先進(jìn)的基礎(chǔ)運(yùn)營管理的理念，以及諸多大型數(shù)據(jù)中心運(yùn)營成熟案例的分享，包括對于成熟的運(yùn)維體系模式的理解。另外施耐德電氣在具體實(shí)施過程中包括從一些標(biāo)準(zhǔn)文檔的編排，一些流程的制定，一些人員組織分工、智能模式的設(shè)定，都體現(xiàn)了出了專業(yè)性。另外，隨著一段工作期的合作和融合，我們對施耐德電氣團(tuán)隊(duì)駐廠團(tuán)隊(duì)表現(xiàn)，也都得到了良好的驗(yàn)證。首先人員素質(zhì)非常專業(yè)，非常有執(zhí)行力，很多標(biāo)準(zhǔn)的落地執(zhí)行處處體現(xiàn)著精細(xì)化，同時雙方間持續(xù)進(jìn)行著專業(yè)知識與成熟經(jīng)驗(yàn)的探討和交流，讓我們看到原來可能從我們角度不曾關(guān)注或者考慮沒有那么細(xì)的地方，所以這是我們現(xiàn)在最大的收獲體驗(yàn)?！?/p>

對于運(yùn)維管理的自動化與智能化發(fā)展趨勢，大連銀行也在積極應(yīng)用和實(shí)踐。

“原來系統(tǒng)巡檢更多是靠人，我們原來設(shè)定是兩小時巡檢一次，經(jīng)過流程優(yōu)化和系統(tǒng)工具的引進(jìn)后，目前已經(jīng)變成了五個小時巡檢一次，巡檢的內(nèi)容更多是靠平臺來實(shí)現(xiàn)，人工主要是復(fù)核和巡查?！?/p>

“我們已經(jīng)做完了單一運(yùn)維指標(biāo)的智能分析，現(xiàn)在做的是多維指標(biāo)的智能關(guān)聯(lián)。數(shù)據(jù)中心有很多與生產(chǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)，通過多維數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)分析我們可以讓計(jì)算資源有一個很靈活、很準(zhǔn)確的偏離度的檢測。我們現(xiàn)在從資產(chǎn)層面、計(jì)算資源層面、業(yè)務(wù)層面，還有甚至于客戶行為的數(shù)據(jù)，都在做關(guān)聯(lián)分析。未來的目標(biāo)是某個業(yè)務(wù)產(chǎn)品推廣上線后，能夠保證相關(guān)的性能開銷、故障節(jié)點(diǎn)都能一目了然地知道，出現(xiàn)問題能夠迅速處理，并提前預(yù)警?！?/p>

談到新數(shù)據(jù)中心建起來之后對全行科技發(fā)展、數(shù)字化轉(zhuǎn)型的引領(lǐng)作用，吳春杰表示：“數(shù)據(jù)中心是全行的心臟。因?yàn)樾聰?shù)據(jù)中心建完成之后我們的整體技術(shù)體系架構(gòu)會改變。數(shù)據(jù)中心在開發(fā)過程中，一方面因?yàn)橘Y源是彈性分配，應(yīng)用的技術(shù)體系還是按原規(guī)劃去走，但整個基礎(chǔ)設(shè)施這部分有了很大的提升。特別是整個管理體系和整個機(jī)房的管理要求更高，一個新的設(shè)施出來以后，要從頭開始有序地管理，所以整個銀行的管理規(guī)范都提高了?！?/p>