熊 譽(yù)，張永江

（湘潭大學(xué) 法學(xué)院，湖南 湘潭 411100）

所謂追繳返還程序是《刑法》第六十四條①第六十四條：犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。規(guī)定的，對(duì)行為人通過(guò)犯罪行為侵害他人所得財(cái)產(chǎn)的處理方式。按照該法條的規(guī)定，對(duì)行為人違法所得的財(cái)產(chǎn)必須通過(guò)追繳程序予以追繳，然后再根據(jù)財(cái)物的性質(zhì)作出相應(yīng)的處理。若違法所得財(cái)物是通過(guò)侵害他人的合法財(cái)產(chǎn)獲得的，原物存在則予以返還，原物不存在則退賠相應(yīng)對(duì)價(jià)。若違法所得的財(cái)物是違禁品，或者是供犯罪使用的犯罪工具，則應(yīng)該予以沒(méi)收。本文所謂的追繳返還程序既包括追繳后返還給被害人的情形，也包括責(zé)令行為人退賠的情形。

追繳返還程序是通過(guò)司法機(jī)關(guān)主導(dǎo)的方式追回受害人受到損害的財(cái)產(chǎn)，有減輕受害人訴累的優(yōu)勢(shì)。但是，該程序很大程度剝奪了受害人通過(guò)民法途徑主張自己合法財(cái)產(chǎn)權(quán)的可能性，而在很多情況下，特別是在涉合同詐騙領(lǐng)域中，被害人通過(guò)民事訴訟途徑可以更加充分地救濟(jì)自己受損的財(cái)產(chǎn)。但是，在司法實(shí)踐中，法院卻不允許被害人在追繳返還程序之外通過(guò)民事訴訟程序主張自己權(quán)利。以楊豐源、柯亞成民間借貸糾紛案②柯亞成與楊豐源成立借貸合同，由楊豐源借予柯亞成500 萬(wàn)人民幣，后柯亞成被認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪。本案引自中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=7fe149a6dc6e4cc2959da92e00b1e514。為例，法院認(rèn)為：“楊豐源對(duì)柯亞成、陳海燕提起的訴訟，因被上訴人柯亞成、陳海燕分別犯非法吸收公眾存款罪……經(jīng)茂名市中級(jí)人民法院終審判決對(duì)柯亞成、陳海燕定罪量刑，同時(shí)追繳違法所得返還上訴人楊豐源等各被害人。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用的解釋》第一百三十九條……上訴人楊豐源對(duì)柯亞成、陳海燕提起的民事訴訟，依法無(wú)據(jù)，應(yīng)不予受理……”。因此，法院駁回了楊豐源的起訴。故而筆者需要對(duì)比追繳返還程序與民事訴訟程序的優(yōu)劣，進(jìn)而分析現(xiàn)行司法實(shí)踐中僅強(qiáng)調(diào)追繳返還程序?yàn)楹螕p害被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，進(jìn)而探討追繳返還程序應(yīng)該如何適用才能更好維護(hù)被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)。

一、追繳返還程序損害被害人利益的表現(xiàn)及原因

追繳返還程序源于《刑法》第六十四條的規(guī)定，《刑事程序法》第二百四十五條第一款①第二百四十五條第一款：公安機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院對(duì)查封、扣押、凍結(jié)的犯罪嫌疑人、被告人的財(cái)物及其孳息，應(yīng)當(dāng)妥善保管，以供核查，并制作清單，隨案移送。任何單位和個(gè)人不得挪用或者自行處理。對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還。對(duì)違禁品或者不宜長(zhǎng)期保存的物品，應(yīng)當(dāng)依照國(guó)家有關(guān)規(guī)定處理。和第三百條第一款②第三百條第一款：人民法院經(jīng)審理，對(duì)經(jīng)查證屬于違法所得及其他涉案財(cái)產(chǎn)，除依法返還被害人的以外，應(yīng)當(dāng)裁定予以沒(méi)收；對(duì)不屬于應(yīng)當(dāng)追繳的財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回申請(qǐng)，解除查封、扣押、凍結(jié)措施。也對(duì)追繳返還程序作了進(jìn)一步的規(guī)定。據(jù)此可知，追繳返還程序是一種刑事程序，是專門(mén)用于處理行為人侵害他人所獲財(cái)物的專門(mén)程序。若追繳返還程序僅是一種可供被害人選擇的財(cái)產(chǎn)救濟(jì)方式，其似乎并不會(huì)對(duì)被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)構(gòu)成侵害。但是，根據(jù)2012 年《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉的解釋》第一百三十九條③第一百三十九條：被告人非法占有、處置被害人財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法予以追繳或者責(zé)令退賠。被害人提起附帶民事訴訟的，人民法院不予受理。追繳、退賠的情況，可以作為量刑情節(jié)考慮。的規(guī)定，司法機(jī)關(guān)對(duì)于財(cái)產(chǎn)類的犯罪的行為人只能采取追繳返還的方式救濟(jì)被害人的財(cái)產(chǎn)損害，對(duì)被害人另行提起刑事附帶民事訴訟的不予受理。故而，在司法實(shí)踐中，被害人因?yàn)樨?cái)產(chǎn)犯罪而受到損失的財(cái)產(chǎn)僅能通過(guò)追繳返還的方式予以救濟(jì)，故而需要討論追繳返還程序與民事訴訟程序的優(yōu)劣。盡管追繳返還程序很大程度上保護(hù)了被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，主要表現(xiàn)在公權(quán)力主導(dǎo)下，可以省去被害人通過(guò)其他程序主動(dòng)尋求救濟(jì)的程序負(fù)擔(dān)。但是，在很多情形下，特別在被害人受到詐騙而遭致財(cái)產(chǎn)損失的情形下，追繳返還程序則使被害人在實(shí)體上不能獲得充分的賠償，在程序上也不能得到周延的保護(hù)。

（一）追繳返還程序?qū)е卤缓θ说貌坏街苎拥某绦虮Ｕ?/h3>

對(duì)比刑事訴訟程序中的追繳返還程序與民事訴訟程序中的相關(guān)程序可以看出，追繳返還程序無(wú)論是判決前對(duì)行為人財(cái)產(chǎn)的保全，還是判決后對(duì)行為人財(cái)產(chǎn)的執(zhí)行，對(duì)受害人利益保護(hù)的周延程度都不如民事訴訟的保全及執(zhí)行程序，下面我們來(lái)具體分析。

1.追繳返還程序?qū)е卤缓θ穗y以保全相關(guān)責(zé)任人的財(cái)產(chǎn)。依照《民事訴訟法》第一百條④第一百條：人民法院對(duì)于可能因當(dāng)事人一方的行為或者其他原因，使判決難以執(zhí)行或者造成當(dāng)事人其他損害的案件，根據(jù)對(duì)方當(dāng)事人的申請(qǐng)，可以裁定對(duì)其財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全、責(zé)令其作出一定行為或者禁止其作出一定行為；當(dāng)事人沒(méi)有提出申請(qǐng)的，人民法院在必要時(shí)也可以裁定采取保全措施。人民法院采取保全措施，可以責(zé)令申請(qǐng)人提供擔(dān)保，申請(qǐng)人不提供擔(dān)保的，裁定駁回申請(qǐng)。人民法院接受申請(qǐng)后，對(duì)情況緊急的，必須在四十八小時(shí)內(nèi)作出裁定；裁定采取保全措施的，應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)始執(zhí)行。和《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的解釋》第一百五十二條第二款⑤第一百五十二條第二款：利害關(guān)系人申請(qǐng)?jiān)V前保全的，應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。申請(qǐng)?jiān)V前財(cái)產(chǎn)保全的，應(yīng)當(dāng)提供相當(dāng)于請(qǐng)求保全數(shù)額的擔(dān)保；情況特殊的，人民法院可以酌情處理。申請(qǐng)?jiān)V前行為保全的，擔(dān)保的數(shù)額由人民法院根據(jù)案件的具體情況決定。的規(guī)定，原告可以在起訴時(shí)，甚至是起訴前，對(duì)被告的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保全。當(dāng)然，在刑事程序中，司法機(jī)關(guān)也可以對(duì)犯罪嫌疑人或被告人的財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制措施。但是，相對(duì)于民事程序而言，刑事程序的保全措施對(duì)被害人的保護(hù)并不到位，表現(xiàn)為刑事司法程序較民事司法程序較難進(jìn)入保全程序。根據(jù)《刑事訴訟法》第一百零九條⑥第一百零九條：公安機(jī)關(guān)或者人民檢察院發(fā)現(xiàn)犯罪事實(shí)或者犯罪嫌疑人，應(yīng)當(dāng)按照管轄范圍，立案?jìng)刹?。和相關(guān)學(xué)者的觀點(diǎn)，犯罪嫌疑人的確定必須具備形式要件和實(shí)質(zhì)要件，即形式上必須由偵察機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，?shí)質(zhì)上偵察機(jī)關(guān)必須具有行為人犯罪事實(shí)的初步證據(jù)［1］。按照《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件適用查封、凍結(jié)措施有關(guān)規(guī)定》（下簡(jiǎn)稱《查封、凍結(jié)規(guī)定》）第三條第二款①第三條第二款：嚴(yán)禁在立案之前查封、凍結(jié)財(cái)物。對(duì)于境外司法、警察機(jī)關(guān)依據(jù)國(guó)際條約、協(xié)議或者互惠原則提出的查封、凍結(jié)請(qǐng)求，可以根據(jù)公安部的執(zhí)行通知辦理有關(guān)法律手續(xù)。的規(guī)定，也只能在立案后才可以查封犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)。反觀民事訴訟程序，原告僅需要提供相應(yīng)的擔(dān)保即可較輕易的將被告的財(cái)產(chǎn)予以保全。之所以兩者有如此之大的差別，在于兩法的保全程序的價(jià)值取向不同?！缎淌略V訟法》第二條②《刑事訴訟法》第二條：中華人民共和國(guó)刑事訴訟法的任務(wù)，是保證準(zhǔn)確、及時(shí)地查明犯罪事實(shí)，正確應(yīng)用法律，懲罰犯罪分子，保障無(wú)罪的人不受刑事追究，教育公民自覺(jué)遵守法律，積極同犯罪行為作斗爭(zhēng)，維護(hù)社會(huì)主義法制，尊重和保障人權(quán)，保護(hù)公民的人身權(quán)利、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利，保障社會(huì)主義建設(shè)事業(yè)的順利進(jìn)行。明文規(guī)定其具有保護(hù)無(wú)罪之人不被追訴的價(jià)值，進(jìn)而可以認(rèn)為刑訴法具有保護(hù)犯罪嫌疑人、被告人人權(quán)的價(jià)值取向，所以其保全程序的運(yùn)行也要考慮對(duì)犯罪嫌疑人、被告人的保護(hù)，故而較難予以啟動(dòng)。而民事訴訟程序的保全程序則是為了使實(shí)體判決可以得到充分的執(zhí)行［2］，而實(shí)體判決的執(zhí)行只要原告提供相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)擔(dān)保便可較容易啟動(dòng)。

2.追繳返還程序的執(zhí)行措施不如民事訴訟程序的強(qiáng)制執(zhí)行措施更有效保護(hù)被害人權(quán)利。具體而言，刑事訴訟程序?qū)τ谑潞蟮馁r償，追繳、責(zé)令退賠的數(shù)額僅僅限于行為人當(dāng)前可以查明的財(cái)產(chǎn)，并無(wú)民事訴訟程序中強(qiáng)制執(zhí)行規(guī)定及失信懲戒機(jī)制。也就是說(shuō)，若行為人采取隱匿、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃避執(zhí)行，司法機(jī)關(guān)也沒(méi)有切實(shí)有效的措施予以防范，追償程序則到此為止。若行為人無(wú)法執(zhí)行或拒不執(zhí)行，法律也沒(méi)有規(guī)定相關(guān)的強(qiáng)制執(zhí)行措施，行為人即使沒(méi)有完全退賠相關(guān)財(cái)產(chǎn)，也能在監(jiān)獄中通過(guò)勞動(dòng)獲取必要收入，即使行為人出獄后仍然具有賠償能力，被害人也無(wú)法通過(guò)其他程序?qū)ψ约旱臋?quán)利予以救濟(jì)［3］93。

（二）追繳返還程序?qū)е卤缓θ藢?shí)體上遭遇不利后果

追繳返還程序可能導(dǎo)致被害人在實(shí)體上遭遇不利后果，具體而言表現(xiàn)為以下兩種情況：第一，追繳返還程序?qū)е卤缓θ双@得更少的賠償。第二，追繳返還程序?qū)е卤缓θ说膿?dān)保權(quán)歸于無(wú)效。所以，在司法實(shí)踐的財(cái)產(chǎn)犯罪中適用追繳返還程序?qū)?dǎo)致被害人在實(shí)體權(quán)利的維護(hù)中受到損失。

1.被害人在實(shí)踐中因?yàn)樽防U程序而獲得更少的賠償。具體原因有二個(gè)：其一，追繳程序只能追回本金而不能追回孳息。其二，追繳程序無(wú)法獲得對(duì)行為人處違約金。在民事糾紛中，違約方、侵權(quán)方以及其他與他人存在債務(wù)關(guān)系的人，除非有特別規(guī)定或約定，一般其債務(wù)既包括本金，也包括相關(guān)利息。但是，在追繳返還程序中，則一般只能追回本金而不能追回利息。因?yàn)樽防U返還和責(zé)令退賠的范圍適用“填平原則”，僅可以追回原始贓款［4］。例如在“許霆案”中，法院僅要求其返還其盜竊的金額，而沒(méi)有讓其返還相關(guān)的利息。③許霆共盜竊173 826元，事后法院判決：“追繳被告人許霆的犯罪所得173 826元，發(fā)還受害單位”。案例引自無(wú)訟：https：//www.itslaw.com/detail？judgementId=31ff5837-7104-49a7-a84a-3c2ac9beec64&area=0&index=1&sortType=1&count=29&conditions=searchWord%2B%E8%AE%B8%E9%9C%86%2B1%2B%E8%AE%B8%E9%9C%86。若在侵權(quán)案件中不能要求行為人歸還相關(guān)利息影響尚小，因?yàn)檫@種案件所涉及的利息的數(shù)額相對(duì)較小。但更為嚴(yán)重的是，追繳返還程序的適用可能導(dǎo)致涉合同詐騙類案件的被害人不能主張懲罰性違約金。例如，行為人欲非法占有被害人的財(cái)產(chǎn)而與被害人簽訂欺詐性合同，為更好誘使被害人上當(dāng)，合同中承諾了高額的利潤(rùn)與回報(bào)。若被害人事后發(fā)現(xiàn)自己受騙，依照《合同法》第一百零七條④《合同法》第一百零七條：當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或者賠償損失等違約責(zé)任。的規(guī)定，被害人可以對(duì)行為人主張懲罰性違約金。因?yàn)椤逗贤ā返谝话僖皇臈l⑤《合同法》第一百一十四條：當(dāng)事人可以約定一方違約時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)違約情況向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金，也可以約定因違約產(chǎn)生的損失賠償額的計(jì)算方法。約定的違約金低于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以增加；約定的違約金過(guò)分高于造成的損失的，當(dāng)事人可以請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以適當(dāng)減少。當(dāng)事人就遲延履行約定違約金的，違約方支付違約金后，還應(yīng)當(dāng)履行債務(wù)。明確規(guī)定，當(dāng)事人約定的違約金數(shù)額可以高于損失。但是，被害人若通過(guò)追繳返還程序主張賠償，則無(wú)法主張懲罰性違約金。因?yàn)樽防U返還程序的主導(dǎo)機(jī)關(guān)是刑事司法機(jī)關(guān)，其并沒(méi)有權(quán)力審核合同的約定而對(duì)行為人追繳合同約定違約金，其只能根據(jù)被害人的實(shí)際損失追繳行為人相關(guān)的財(cái)產(chǎn)。

2.追繳返還程序的適用會(huì)導(dǎo)致合同歸于無(wú)效，并使得相關(guān)的擔(dān)保被認(rèn)定為無(wú)效。具體而言，行為人與被害人之間可能簽訂有帶欺詐和強(qiáng)迫性質(zhì)的民事合同，事后行為人為了損害被害人利益故而不依照合同約定履行合同。被害人本可以通過(guò)兩種途徑獲得救濟(jì)，第一是等待刑事司法機(jī)關(guān)通過(guò)追繳返還程序，第二是通過(guò)民事訴訟程序。但是，在司法實(shí)踐中由于第一種追繳返還程序優(yōu)先于民事訴訟程序，故而被害人若主張民事訴訟程序則往往會(huì)被駁回起訴①參見(jiàn)楊豐源、柯亞成民間借貸糾紛，案例源于中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=7fe149a6dc6e4cc2959da92e00b1e514。，即使法院沒(méi)有駁回起訴，為了讓民事實(shí)體結(jié)果不與追繳程序相沖突，也會(huì)宣布當(dāng)事人的民事合同無(wú)效。以熊春潮與帥本權(quán)民間借貸糾紛為例：在該案中，法院作出的民事判決便體現(xiàn)了追繳返還程序?qū)Ρ缓θ藢?shí)體權(quán)利的影響。②熊春潮與帥本權(quán)妻子張全喜成立借貸合同，后張全喜因?yàn)樵摻栀J行為被認(rèn)定為詐騙罪而被判處刑罰。熊春潮以歸還夫妻共同債務(wù)為由起訴帥本權(quán)，法院則以涉案財(cái)產(chǎn)已經(jīng)進(jìn)入追繳程序?yàn)橛神g回熊春潮的起訴，并且宣布熊春潮與張全喜成立的貸款合同系以合法形式掩蓋非法目的為由無(wú)效。案例來(lái)自中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=ec4283b2699e4e2e9dcdaa7d01287460。由于熊春潮被詐騙的款項(xiàng)已由司法機(jī)關(guān)通過(guò)刑事程序進(jìn)行追繳，法院若承認(rèn)合同無(wú)效則意味著張全喜占有詐騙款項(xiàng)具有合法依據(jù)，故而司法機(jī)關(guān)沒(méi)有追繳的合法性依據(jù)，甚至沒(méi)有判決其有罪的依據(jù)。并且，追繳僅僅限于本金與利息，不包括違約金。若司法機(jī)關(guān)承認(rèn)合同無(wú)效則意味著追繳返還程序追繳的款項(xiàng)將出現(xiàn)錯(cuò)誤。所以，法院必須認(rèn)定該合同系無(wú)效合同，如此才能賦予追繳行為的合法性依據(jù)。因?yàn)楹贤瑹o(wú)效則意味著張全喜占有的財(cái)產(chǎn)不具備合法性依據(jù)，故而司法機(jī)關(guān)具有對(duì)張全喜判刑的依據(jù)，也有將其詐騙款項(xiàng)追繳的依據(jù)。不僅如此，司法解釋對(duì)于非法集資的相關(guān)規(guī)定更體現(xiàn)了刑事程序?qū)γ袷聶?quán)利認(rèn)定的影響，例如最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014 年聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》規(guī)定，對(duì)于非法集資的參與人在非法集資案件中獲得的款項(xiàng)，可以成為司法機(jī)關(guān)追繳的對(duì)象。試想，若非法集資案件中的合同存在相關(guān)效力，參與人在非法集資案件中獲得的款項(xiàng)具有合法性依據(jù)，司法機(jī)關(guān)如何具有追繳其財(cái)物的權(quán)力。以此觀之，追繳返還程序的運(yùn)用大大束縛了法院在民事審判中對(duì)民事實(shí)體權(quán)利的認(rèn)定，法院必須顧及刑事程序處理結(jié)果與民事權(quán)利義務(wù)的“一致性”，使得刑事程序的行為與民事權(quán)利義務(wù)的認(rèn)定不會(huì)發(fā)生沖突，故而在涉及合同詐騙類的案件中，必須“倒推式”認(rèn)定合同無(wú)效。

合同被認(rèn)定為無(wú)效，被害人也相應(yīng)失去了合同權(quán)利及合同違約而衍生的權(quán)利。其中，很重要的是被害人將失去相應(yīng)的擔(dān)保權(quán)利。之所以被害人會(huì)失去擔(dān)保權(quán)利，在于《擔(dān)保法》第五條規(guī)定③《擔(dān)保法》第五條：擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。擔(dān)保合同被確認(rèn)無(wú)效后，債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)各自承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。，若涉合同詐騙案中的被害人與行為人簽訂的主合同無(wú)效，作為從合同的擔(dān)保合同也歸于無(wú)效。這種情況并非筆者主觀臆想，而是實(shí)踐大量存在的情況，以何靜與周鵬、狄浩民間借貸糾紛為例④案例引自：中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=7b4ac897ba8146809823ab3d00f5278c。。該案審理法院認(rèn)為：“本案所涉周鵬與何靜簽訂的“借款”合同為主合同，狄浩與何靜簽訂的擔(dān)保合同為從合同，因周鵬名為借款實(shí)為詐騙，且……裁定書(shū)認(rèn)定，周鵬犯詐騙罪，所涉借款不屬于合法的民間借貸范疇，故何靜與周鵬之間的借款合同無(wú)效，擔(dān)保合同亦隨之無(wú)效?！彼?，作為出借人的何靜便失去了擔(dān)保的權(quán)利。

（三）重刑輕民原則導(dǎo)致追繳返還程序損害被害人利益。

追繳返還程序是一種解決被害人財(cái)產(chǎn)損失的刑事訴訟程序，本不應(yīng)該對(duì)被害人的實(shí)體權(quán)利造成影響。但是，由于司法實(shí)踐中對(duì)民刑交叉的案子適用“先刑后民”的處理原則，即同一個(gè)法律事實(shí)同時(shí)存在民事法律關(guān)系和刑事法律關(guān)系時(shí)，保證刑事程序順利運(yùn)行的一種程序?qū)嵤┰瓌t［5］，導(dǎo)致民事程序處理結(jié)果被人為性地去適應(yīng)刑事程序的處理結(jié)果，以追求刑事處理結(jié)果與民事處理結(jié)果的一致性，所以可能導(dǎo)致民事實(shí)體關(guān)系“削足適履”性的改變。以最高法公報(bào)的吳國(guó)軍和陳曉富簽訂借款合同糾紛為例①2008年吳國(guó)軍和陳曉富簽訂借款合同，由吳國(guó)軍借給陳曉富200萬(wàn)元人民幣，王克祥和德清縣中建房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司提供連帶保證。后王克祥和德清縣中建房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司認(rèn)為該借款協(xié)議涉嫌非法吸收公眾存款罪，要求法院中止審理，若確定陳曉富構(gòu)成犯罪，則應(yīng)該駁回訴訟請(qǐng)求。，對(duì)該案就有觀點(diǎn)認(rèn)為：“雖然合同效力應(yīng)由民事法律來(lái)規(guī)范，非法吸收公眾存款罪應(yīng)由刑事法律來(lái)調(diào)整，但是如果刑事判決認(rèn)定自然人或單位犯非法吸收公眾存款罪，民事判決卻認(rèn)定其中的合同有效，則明顯存在法律邏輯上的矛盾?！保?］以此觀之，對(duì)刑事程序原則的不當(dāng)理解和適用會(huì)導(dǎo)致民事實(shí)體權(quán)利受到損害。追繳返還程序的錯(cuò)誤適用也會(huì)使被害人在實(shí)體上遭受不利影響，最直接的后果就是導(dǎo)致被害人與行為人的民事合同被宣布為無(wú)效，進(jìn)而使其遭受更大的損失。

二、應(yīng)該允許被害人通過(guò)民事程序取回合法財(cái)產(chǎn)

追繳返還程序固有其簡(jiǎn)便之優(yōu)勢(shì)，其通過(guò)公權(quán)力主導(dǎo)的方式為受害者追回其受損的財(cái)產(chǎn)，從公益的角度確實(shí)節(jié)約了司法資源，從私益的角度確實(shí)免去了被害人積極主張權(quán)利的訟累。但是，追繳返還程序畢竟是刑事訴訟程序，刑事訴訟程序側(cè)重于解決犯罪嫌疑人、被告人罪責(zé)刑的問(wèn)題，維護(hù)刑事裁決的公平正義，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)刑事實(shí)體法保護(hù)法益的價(jià)值。簡(jiǎn)而言之，刑事實(shí)體法和刑事程序法更側(cè)重于維護(hù)公益，而非被害人私益。但是，民法與民事訴訟程序更多在于保護(hù)當(dāng)事人的私益，更彰顯人本理念，尊重當(dāng)事人的意思自治，從而最大限度維護(hù)合法守約當(dāng)事人的利益［7］。所以，在司法實(shí)踐中，應(yīng)該在追繳返還程序當(dāng)中打開(kāi)一個(gè)口子，允許被害人通過(guò)民事方式取回自己的合法財(cái)產(chǎn)。具體而言，在程序上，追繳返還程序不能排斥民事訴訟程序，即使刑事司法機(jī)關(guān)已經(jīng)啟動(dòng)了追繳返還程序，也不能以此排斥被害人通過(guò)民事訴訟程序主張合同權(quán)利以及違約金，訴前通過(guò)民事訴訟程序保全行為人財(cái)產(chǎn)，訴后通過(guò)強(qiáng)制執(zhí)行程序執(zhí)行民事判決。在實(shí)體上，追繳程序的啟動(dòng)不能作為合同無(wú)效的依據(jù)，即使刑事司法機(jī)關(guān)已經(jīng)啟動(dòng)追繳程序，也不能排斥被害人通過(guò)民事程序主張合同利益或違約救濟(jì)。通過(guò)這種方式救濟(jì)被害人，既符合法律的規(guī)定，又能更好的維護(hù)被害人的利益，也逐漸為司法實(shí)踐所采納。

（一）追繳返還程序與民事訴訟程序并行符合法律規(guī)定

追繳返還程序與民事訴訟程序并行不論在程序上還是在實(shí)體上都符合法律的規(guī)定。從程序上說(shuō)，追繳返還程序在訴前保全措施和訴后執(zhí)行措施上都可以與民事訴訟程序相互并存。首先，從訴前保全措施分析。受害人認(rèn)為行為人通過(guò)合同的方式侵害其財(cái)產(chǎn)利益。若公安機(jī)關(guān)沒(méi)有立案?jìng)刹?，則受害人可以向法院提起違約之訴，并且按照《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的解釋》第一百五十二條第二款的規(guī)定向法院申請(qǐng)?jiān)V前保全，事后即使公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榱?，查封、凍結(jié)行為人相關(guān)財(cái)產(chǎn)，依據(jù)《查封、凍結(jié)規(guī)定》第四十四條②第四十四條：不同國(guó)家機(jī)關(guān)之間，對(duì)同一涉案財(cái)物要求查封、凍結(jié)的，協(xié)助辦理的有關(guān)部門(mén)和單位應(yīng)當(dāng)按照送達(dá)相關(guān)通知書(shū)的先后順序予以登記，協(xié)助首先送達(dá)通知書(shū)的國(guó)家機(jī)關(guān)辦理查封、凍結(jié)手續(xù)，對(duì)后送達(dá)通知書(shū)的國(guó)家機(jī)關(guān)作輪候查封、凍結(jié)登記，并書(shū)面告知該涉案財(cái)物已被查封、凍結(jié)的有關(guān)情況。的規(guī)定，與法院的訴前保全也不會(huì)互相沖突。若公安機(jī)關(guān)已經(jīng)立案?jìng)刹榱耍凑铡恫榉?、凍結(jié)規(guī)定》第四十四條的規(guī)定，法院的訴前保全與公安機(jī)關(guān)的查封、扣押措施也不會(huì)相互沖突。其次，從訴后執(zhí)行措施分析。受害人的接受追繳返還程序追繳的財(cái)產(chǎn)并不會(huì)排斥被害人通過(guò)民事訴訟主張自己合同利益和違約損害。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問(wèn)題的規(guī)定》第五條第二款的規(guī)定：“經(jīng)過(guò)追繳或者退賠仍不能彌補(bǔ)損失，被害人向人民法院民事審判庭另行提起民事訴訟的，人民法院可以受理?！彼?，受害人既可以僅僅接受追繳返還程序所追繳的財(cái)產(chǎn)，也可以在接受追繳返還程序所追繳的財(cái)產(chǎn)后，要求法院強(qiáng)制執(zhí)行民事訴訟程序所確定的賠償金額與應(yīng)當(dāng)通過(guò)追繳返還程序追繳的金額之間的差額。從實(shí)體上說(shuō)，在司法實(shí)踐中，認(rèn)可被害人與行為人的合同有效性也不會(huì)導(dǎo)致刑事訴訟的處理結(jié)果與民事訴訟的處理結(jié)果互相沖突。因?yàn)樽防U返還程序是刑事訴訟程序，其追繳行為人利用合同侵害的被害人財(cái)產(chǎn)依據(jù)的是《刑法》第六十四條的規(guī)定，根據(jù)的事實(shí)是行為人侵害了被害人的合法財(cái)產(chǎn)。但是被害人主張合同有效依據(jù)的是《合同法》第四十四條的規(guī)定，根據(jù)事實(shí)是雙方當(dāng)事人通過(guò)真實(shí)意思表示訂立合同。換句話說(shuō)，刑事實(shí)體法及刑事程序法并沒(méi)有判斷合同效力的規(guī)定，不可能依據(jù)其作出合同效力的認(rèn)定，也不可能依據(jù)其作出推斷行為人的違約責(zé)任及具體違約數(shù)額，兩者處理的法律關(guān)系完全不相同，所以認(rèn)定行為人與被害人之間的合同效力并不會(huì)與追繳返還程序相沖突?；蛟S有人擔(dān)心被害人會(huì)通過(guò)追繳返還程序和民事訴訟程序得到雙份賠償。其實(shí)這完全是杞人憂天，因?yàn)楸缓θ送ㄟ^(guò)追繳返還程序取回部分財(cái)產(chǎn)后，行為人將得到公安機(jī)關(guān)相應(yīng)的證明文件。事后即使被害人主張雙份賠償，行為人也很容易對(duì)此提出抗辯，因?yàn)橐罁?jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的解釋》第一百一十四條①第一百一十四條：國(guó)家機(jī)關(guān)或者其他依法具有社會(huì)管理職能的組織，在其職權(quán)范圍內(nèi)制作的文書(shū)所記載的事項(xiàng)推定為真實(shí)，但有相反證據(jù)足以推翻的除外。必要時(shí)，人民法院可以要求制作文書(shū)的機(jī)關(guān)或者組織對(duì)文書(shū)的真實(shí)性予以說(shuō)明。的規(guī)定，公安機(jī)關(guān)追繳行為人財(cái)產(chǎn)后出具的相關(guān)證明文書(shū)可以作為免證事實(shí)。

（二）追繳返還程序與民事訴訟程序并存符合規(guī)范目的

在司法實(shí)踐中，允許被害人通過(guò)民事訴訟程序主張權(quán)利可以使其獲得更加充分的救濟(jì)。《刑法》第二條也規(guī)定，刑法的目的是保護(hù)法益，而刑法設(shè)置財(cái)產(chǎn)犯罪的目的也是為了保護(hù)受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益［8］。在司法實(shí)踐中，允許被害人在追繳程序外通過(guò)民事訴訟程序救濟(jì)自己受到損害的權(quán)利可以更好保護(hù)被害人的權(quán)利。所以根據(jù)實(shí)踐，追繳返還程序與民事訴訟程序并存，符合刑法的目的。允許被害人通過(guò)民事程序的方式救濟(jì)自己受損的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，實(shí)際上也能更好的救濟(jì)受害人，具體而言，受害人可以通過(guò)以下兩種途徑獲得救濟(jì)：

第一，被害人可以主張合同權(quán)利。若涉合同詐騙案中的被害人，其與行為人具有合同關(guān)系，則被害人至少有兩種救濟(jì)。其一，被害人可以行使合同撤銷權(quán)。其二，被害人可以解除合同并主張違約責(zé)任，或直接主張違約責(zé)任。若被害人采用第一種救濟(jì)方式，則可以獲得不低于追繳返還程序所獲得的金額。根據(jù)《民法總則》第一百四十八條②第一百四十八條：一方以欺詐手段，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下實(shí)施的民事法律行為，受欺詐方有權(quán)請(qǐng)求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)予以撤銷。和第一百五十條的規(guī)定，受欺詐或強(qiáng)迫訂立的合同，受欺詐或強(qiáng)迫一方享有合同撤銷權(quán)。根據(jù)《民法總則》第一百五十七條的規(guī)定，合同被撤銷與合同無(wú)效的法律效果相同，被害人可以主張返還不當(dāng)?shù)美?，即其所支付的本金加上利息。而追繳返還程序所追繳的范圍包括：原始贓款、贓款轉(zhuǎn)化財(cái)物、第三人非善意取得的財(cái)物及贓款產(chǎn)生的孳息［3］146。兩者對(duì)比可知，被害人主張合同撤銷，則其所得的金額等于或大于追繳返還程序所追繳的數(shù)額。若被害者采用第二種方式救濟(jì)，則很可能得到更好的救濟(jì)。因?yàn)楹贤瑹o(wú)效、被撤銷時(shí)，無(wú)過(guò)錯(cuò)方可以對(duì)過(guò)錯(cuò)方主張締約過(guò)失責(zé)任。針對(duì)締約過(guò)失責(zé)任的責(zé)任范圍，學(xué)界一般采取信賴?yán)嬲f(shuō)。所謂信賴?yán)妫础爱?dāng)事人在訂立合同時(shí)所應(yīng)當(dāng)預(yù)見(jiàn)的因合同不成立、無(wú)效、可撤銷所可能造成的損失”［9］186。倘若合同有效，受害者可以對(duì)欺詐者主張違約責(zé)任，而對(duì)于違約責(zé)任的范圍，按照《合同法》第一百一十三條的規(guī)定，違約方需要賠償守約方履行利益的損失，所謂履行利益，即“此處須使被害人處于如同債務(wù)被履行場(chǎng)合他所會(huì)處的狀態(tài)”［9］784，況且追繳返還程序所追繳的財(cái)產(chǎn)反而不如締約過(guò)失責(zé)任被害人所應(yīng)得的財(cái)產(chǎn)。具體到行為人與被害人簽訂的合同而言，若被害人通過(guò)追繳返還程序?qū)で缶葷?jì)，則其最多獲得本金與利息的賠償。若當(dāng)事人主張違約責(zé)任，則除了賠償本金與利息以外，還能賠償違約金，且違約金數(shù)額不限于違約行為給自己造成的損失。所以，對(duì)于被害人而言，通過(guò)民事程序主張違約責(zé)任更具有優(yōu)勢(shì)。首先，通過(guò)民事程序主張違約責(zé)任賠償?shù)慕痤~更多，不限于固有利益的損失。其次，違約責(zé)任證明標(biāo)準(zhǔn)很低。再次，違約責(zé)任可以約定懲罰性賠償金。［9］736-863

第二，被害人可以主張擔(dān)保權(quán)利。依照《擔(dān)保法》第二十條①《擔(dān)保法》第二十條：一般保證和連帶責(zé)任保證的保證人享有債務(wù)人的抗辯權(quán)。債務(wù)人放棄對(duì)債務(wù)的抗辯權(quán)的，保證人仍有權(quán)抗辯?？罐q權(quán)是指?jìng)鶛?quán)人行使債權(quán)時(shí)，債務(wù)人根據(jù)法定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使請(qǐng)求權(quán)的權(quán)利。、《物權(quán)法》第一百七十二條②《物權(quán)法》第一百七十二條：設(shè)立擔(dān)保物權(quán)，應(yīng)當(dāng)依照本法和其他法律的規(guī)定訂立擔(dān)保合同。擔(dān)保合同是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效，但法律另有規(guī)定的除外。擔(dān)保合同被確認(rèn)無(wú)效后，債務(wù)人、擔(dān)保人、債權(quán)人有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)其過(guò)錯(cuò)各自承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。的規(guī)定，擔(dān)保合同（包括保證和抵押）是主債權(quán)債務(wù)合同的從合同。所以，為了使追繳返還程序與相關(guān)民事程序的處理結(jié)果相適應(yīng)而宣布相關(guān)合同無(wú)效，則擔(dān)保合同也會(huì)相應(yīng)的歸為無(wú)效。因?yàn)閾?dān)保合同的效力都必須依附于主債權(quán)債務(wù)合同，若主債權(quán)債務(wù)合同無(wú)效，則擔(dān)保合同將歸于無(wú)效，這樣將會(huì)對(duì)受騙者造成更大的損害。這種情況在實(shí)務(wù)中并不少見(jiàn)，例如天津市“（2010）北民初字第1040 號(hào)民事判決書(shū)”指出，“本院認(rèn)為，被告楊xx 向原告借款380 000 元的行為已被認(rèn)定為詐騙，因此被告劉X、袁XX、劉XX 對(duì)上述借款的擔(dān)保行為亦屬無(wú)效?！彼?，肯定受害人可以在追繳程序外可以通過(guò)民事程序救濟(jì)自己的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，有些受害人是可以通過(guò)擔(dān)保獲得救濟(jì)的。

（三）追繳返還程序與民事訴訟程序并存可以取得良好社會(huì)效果

從被害人得到救濟(jì)的角度來(lái)講，為被害人挽回?fù)p失相對(duì)于將行為人判處重刑更有利于保護(hù)被害人權(quán)益。一份對(duì)“72位集資詐騙受害者的調(diào)查報(bào)告”顯示：“只有16%的受調(diào)查者認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)判處集資詐騙罪死刑，84%的人認(rèn)為，與死刑相比，他們更關(guān)注的是能否挽回自己的損失，有74%的人認(rèn)為，如果對(duì)方能積極主動(dòng)地退還自己的錢(qián)款，就可不認(rèn)為是犯罪”［10］。因此，司法實(shí)踐中注重對(duì)被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)利的恢復(fù)是可以取得良好社會(huì)效果的。雖然目前司法解釋和多數(shù)司法實(shí)踐不承認(rèn)被害人在追繳程序之外提出民事訴訟程序主張自己權(quán)利，但有些司法判決卻嘗試突破該原則與習(xí)慣，以實(shí)現(xiàn)判決的合法性、合理性和公正性，更能取得良好的社會(huì)效果。以陳志銘與黎偉垣、黎波等民間借貸糾紛③該案的陳志銘借給黎波25萬(wàn)元人民幣，約定利息3萬(wàn)元，并以其父親黎偉垣的房子作為抵押。后公安機(jī)關(guān)認(rèn)定黎波的行為是通過(guò)借款的方式詐騙他人財(cái)物，法院以詐騙罪判處黎波有期徒刑，現(xiàn)黎波關(guān)押于廣東樂(lè)昌監(jiān)獄。案例來(lái)自中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)：http：//wenshu.court.gov.cn/website/wenshu/181107ANFZ0BXSK4/index.html？docId=79e03ea5ab0d47caaee3a7bc00ad87a9。為例，追繳和民事訴訟程序并行原則在本案予以體現(xiàn)。首先，該案雖然屬于民間借貸，但是該民間借貸的事實(shí)又涉及到詐騙，且追繳程序已經(jīng)啟動(dòng)，故而法院可以以民事程序繼續(xù)審理本案是案件繼續(xù)審理的關(guān)鍵問(wèn)題。針對(duì)該問(wèn)題，法院認(rèn)為以《最高人民法院關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問(wèn)題的規(guī)定》第五條規(guī)定作為依據(jù)，認(rèn)為：“被告黎波對(duì)其尚欠原告25萬(wàn)元款項(xiàng)未還的事實(shí)予以確認(rèn)，被告黎波本案借款觸及合同詐騙罪，已由相關(guān)刑事判決書(shū)所認(rèn)定，雖然刑事判決判令追繳黎波違法所得返還給原告25 萬(wàn)元，但原告至今并未通過(guò)刑事判決的執(zhí)行挽回其借款損失，現(xiàn)原告向本院提起民事訴訟追收貸款及利息，不違反法律規(guī)定”。其次，該案追繳程序已經(jīng)啟動(dòng)，陳志銘已經(jīng)通過(guò)追繳程序獲得了部分賠償。針對(duì)該筆賠償?shù)奶幚矸ㄔ赫J(rèn)為：“至于刑事判決判令追繳被告違法所得返還原告的款項(xiàng)，可根據(jù)追繳款項(xiàng)的實(shí)際發(fā)還情況，沖抵本案欠款。”最后，即使該案的合同已經(jīng)作為合同詐騙罪的事實(shí)之一，但法院并沒(méi)有因此推斷該合同無(wú)效，而是肯定了合同效力，并且要求“被告黎波、黎偉垣于本判決發(fā)生法律效力之日起十日內(nèi)向原告陳志銘清還借款本金250 000 元及利息”。該案法院的判決使得被害人既可以取回本金，也可以取回相關(guān)的利息。不言而喻，判決起碼可以讓被害人得到充分救濟(jì)，也使其感受到法律的溫暖。若將此做法在全國(guó)推廣，則當(dāng)然可以取得良好的社會(huì)效果。

結(jié) 語(yǔ)

追繳返還程序運(yùn)行期間，其對(duì)被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)起到了積極的效果。但是，我們也要看到，若對(duì)該程序予以極端的推崇，以至于為了維護(hù)追繳返還程序的順利運(yùn)行而排斥民事訴訟程序的運(yùn)行，則會(huì)對(duì)被害人財(cái)產(chǎn)權(quán)造成嚴(yán)重?fù)p害。故而需要引起理論界與實(shí)務(wù)界的關(guān)注，在強(qiáng)調(diào)追繳返還程序同時(shí)也要運(yùn)行被害人通過(guò)民事程序主張自己權(quán)利，以更好維護(hù)被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。