摘? 要：我國從法律層面規(guī)定比特幣等虛擬貨幣不是貨幣，而只是特殊商品，并禁止虛擬貨幣參與融資金融交易行為，但卻對區(qū)塊鏈技術(shù)予以重視。原因在于，從經(jīng)濟人類學(xué)的視角來看，貨幣的大規(guī)模流通既要依賴一定的社會關(guān)系，又要依靠國家治理，新興虛擬貨幣試圖排除國家治理的因素而只寄希望于社會的認同，由此產(chǎn)生一定的法律風(fēng)險。近來，我國嘗試融合虛擬貨幣和法定貨幣各自的優(yōu)勢，數(shù)字貨幣的試點即為對應(yīng)的舉措，這將引領(lǐng)未來貨幣發(fā)展的趨勢。

關(guān)鍵詞：虛擬貨幣;社會關(guān)系;國家治理

貨幣是人類社會中非常古老而普遍的現(xiàn)象，每個人的日常生活都離不開對它的使用。貨幣的形式多種多樣，從原始社會中具有巫術(shù)性質(zhì)的寶物，到馬克思所講的作為一般等價物的金銀，再到現(xiàn)代社會以國家法律強制力為保障的法定貨幣，不一而足。近來，一種新的貨幣形式——虛擬貨幣——逐漸引起了人們的關(guān)注和討論。目前最為典型的虛擬貨幣就是比特幣（Bitcoin），它具有去中心化、數(shù)量有限、不受地域限制和匿名性等四個特征。比特幣去中心化的特點彌補了市場信息不對稱的缺陷，再加上收益頗豐，因此受到廣泛的歡迎，一時間“挖礦”成為了經(jīng)濟社會領(lǐng)域內(nèi)人們爭先追捧的對象。然而，比特幣是一把雙刃劍，去中心化和匿名性也意味著監(jiān)管難，潛藏著違法交易甚至洗錢犯罪的可能。因此，我國對待比特幣的態(tài)度十分謹慎。2013年12月，人民銀行等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》[]（銀發(fā)[2013]289號，下稱289號文），明確了比特幣的性質(zhì)，由于不是貨幣當(dāng)局發(fā)行、不具有強制性和法償性，從而比特幣不是真正意義上的貨幣，而只是一種虛擬商品。2017年9月4日，人民銀行等七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》（下稱“94公告”），明令禁止虛擬貨幣等代幣參與融資交易等金融行為。至此，我國從法律層面上排除了虛擬貨幣參與大規(guī)模實際經(jīng)濟交易的可能性。

然而，虛擬貨幣并未完全脫離人們的視野。作為比特幣底層實現(xiàn)技術(shù)之一的區(qū)塊鏈（Blockchain）卻被予以重視。2019年1月10日，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室出臺《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》[]，規(guī)定的目的在于“規(guī)范和促進區(qū)塊鏈技術(shù)及相關(guān)服務(wù)健康發(fā)展，規(guī)避區(qū)塊鏈信息服務(wù)安全風(fēng)險，為區(qū)塊鏈信息服務(wù)的提供、使用、管理等提供有效的法律依據(jù)?！眳^(qū)塊鏈技術(shù)本質(zhì)上是互相勾連的數(shù)據(jù)庫，通過一定的數(shù)據(jù)計算確保點對點交易信息的安全性、匿名性和便利性，正基于此比特幣的信用得到保障。問題在于，為什么比特幣的交易以法律的形式被強制排除出經(jīng)濟社會領(lǐng)域，而作為實現(xiàn)比特幣功能的區(qū)塊鏈技術(shù)卻被采用，甚至出臺專門的規(guī)范性文件來規(guī)范調(diào)整它的使用和發(fā)展呢？比特幣等虛擬貨幣具有何種特殊的屬性呢？虛擬貨幣，或者說貨幣，究竟代表著什么？下文將以經(jīng)濟人類學(xué)有關(guān)貨幣的研究成果為龜鑒，嘗試初步解答以上問題。我們可以看到，貨幣是國家主權(quán)、法律強制力的體現(xiàn)，治理的邏輯導(dǎo)致它注定不能完全由去中心化的社區(qū)（數(shù)據(jù)區(qū)塊）來管理。

一、貨幣代表什么

某種意義上來說，這是個偽命題。在以波蘭尼等人為代表的實質(zhì)主義經(jīng)濟觀看來，貨幣同經(jīng)濟一樣，是廣闊社會背景的產(chǎn)物，深深鐫刻于紛繁復(fù)雜的社會背景之中。波蘭尼的徒孫，日本學(xué)者栗本慎一郎反對把貨幣看成是社會關(guān)系可分離的個體，因為這樣一來就能夠把貨幣從中分離成為一種制度，賦予所謂貨幣的“真正功能”，而這正是傳統(tǒng)經(jīng)濟史和早期經(jīng)濟人類學(xué)所做的工作（栗本慎一郎，1997）。因此，追究貨幣究竟代表著什么的人，實際上已然把貨幣看作是某種更深層次的社會現(xiàn)象的析出物，而不管這種社會現(xiàn)象是經(jīng)濟信用還是國家暴力。

正確的問法應(yīng)為：貨幣是什么？對于此，經(jīng)濟人類學(xué)的答案是社會關(guān)系，這也是虛擬貨幣之所以能夠借助信息科技技術(shù)而興起的原因。經(jīng)濟人類學(xué)對社會關(guān)系的強調(diào)主要體現(xiàn)在它思考貨幣總是從具體的社會情境出發(fā)，而不會把貨幣視為某種抽象的工具。法國學(xué)者馬塞爾·莫斯在《禮物》一書中指出，貨幣作為總體呈獻體系的延伸，首先是一種不同于日常消費品的寶物，是“通家”（taonga），是信仰的對象，具有神秘的巫術(shù)性質(zhì)與魔力，它來往于部落氏族中循環(huán)往復(fù)從不間斷的高度發(fā)達的交換體系之中，代表著榮譽，產(chǎn)生出信用的概念。更重要的是，這樣的寶物是具體的、人格化的，甚至還有自己的名字，它可以是欽西安人的銅質(zhì)盾形紋章，也可以是奇爾卡特人（Chilkat）的漂亮毯子（莫斯，2019）。一言以蔽之，作為貨幣的寶物連接著部落間、部落內(nèi)的社會關(guān)系。也就是說，在上述這些部落社會中，貨幣是不能脫離于具體的社會關(guān)系而存在的。

無獨有偶，波蘭尼對貨幣功能的論述也強調(diào)它們各自本身的具體情境。在波蘭尼看來，貨幣是一種同語言、度量衡具有類似特征的涵義系統(tǒng)，它的四種基本功能（支付手段、價值尺度、交易媒介、財富貯藏）具有其各自獨立的發(fā)展軌道，不同的功能可能對應(yīng)著不同的對象物（Polanyi，1977）。比如支付手段的功能，在古代是同罰款、政治義務(wù)的消解相聯(lián)系的，而到近現(xiàn)代則逐漸只代表經(jīng)濟性義務(wù)的履行。與此相對，以斯密、李嘉圖、門格爾等人為代表的功利主義經(jīng)濟學(xué)則把貨幣的四種功能融合進同一種對象物，認為貨幣的四種基本功能是一個統(tǒng)一體。今天的人們實際上已經(jīng)普遍從形式主義經(jīng)濟學(xué)的角度理解貨幣，而忽略了貨幣是社會關(guān)系這一命題。

這樣的誤解并非毫無作用，至少從表面來看正是它推動了比特幣的誕生。比特幣的靈魂在于交易的去中心化和信息的透明留痕，而這些正是受市場信息不對稱缺陷影響深刻的純粹經(jīng)濟交易所夢寐以求的東西。每一筆交易都清晰可查，時間、地點、交易的具體內(nèi)容都存儲在某一個區(qū)塊中，而負責(zé)處理這些數(shù)據(jù)區(qū)塊的人可以從數(shù)據(jù)維護工作中得到相應(yīng)的受益（比特幣），一旦他的工作得到承認，一個雙贏的局面就形成了：一方面交易的安全和透明得到保障（如避免雙重支付），另一方面“挖礦”的人得到了POW（工作證明，即proof of work）的回報。以這種方式，比特幣系統(tǒng)實現(xiàn)了自主性，從而不需要第三方機構(gòu)來維護龐大的交易數(shù)據(jù)。從上述分析中來看，似乎是繁榮的經(jīng)濟交易促成了比特幣的誕生，但實際上并非如此。一個人是否能夠獲得一定數(shù)量的比特幣獎勵，評價標(biāo)準(zhǔn)是他的記賬工作是否獲得了區(qū)塊鏈中其他人的承認，而承認則是屬于社會關(guān)系的范疇。現(xiàn)代社會的法定貨幣之所以得到普遍承認，原因在于國家以國家主權(quán)信用為擔(dān)保為其背書，這也是為什么大多數(shù)紙幣上印刷的都是政治人物的頭像。

如前所述，貨幣的存在依賴于廣闊的社會關(guān)系，但僅僅是社會關(guān)系還不足以實現(xiàn)貨幣的大規(guī)模承認和流通，這還需要以暴力為基礎(chǔ)的國家力量。毫無疑問的一點是，比特幣的興起意味著古代世界里多樣的信用貨幣形式在信息技術(shù)領(lǐng)域找到了它的新形式，它們的共同點在于，二者都需要社會關(guān)系的存在為運行的前提。

二、虛擬貨幣與國家暴力

在大衛(wèi)·格雷伯（David Graeber）和凱斯·哈特（Keith Hart）對貨幣與暴力、國家的論述中，一個共同的觀點是，貨幣的大規(guī)模流通既需要以一定的社會關(guān)系為基礎(chǔ)，在格雷伯那里它是三種基本的道德基礎(chǔ)（共產(chǎn)主義、交換、階層），在哈特那里是貨幣的人民面向，同時也需要國家、法律的強制力的參與，在格雷伯那里是軍事-奴隸-鑄幣體系，在哈特那里是貨幣的國家面向。也就是說，如果一種貨幣形式并不涉及到過多的暴力和國家色彩，那么它很有可能只存在于某個特定的區(qū)域之內(nèi)，如比特幣起初就只存在于互聯(lián)網(wǎng)交易范圍之內(nèi)。與之相對，如果一種貨幣以國家、法律的力量為支撐，結(jié)果可能是大規(guī)模的應(yīng)用，比如中國封建王朝鑄造的各類通寶銅錢，即使發(fā)生大范圍的通貨膨脹，它仍然是法定貨幣。

就貨幣的虛擬特征而言，虛擬貨幣并非新近的產(chǎn)物，而是古已有之。中國古代北宋時期四川地區(qū)出現(xiàn)的“交子”，以及西歐封建社會時期商人們普遍使用的符木，毫無疑問均是虛擬貨幣，它們都以某種虛擬的信用為交易的憑證。信用和承認是虛擬貨幣得以流通的關(guān)鍵。比特幣的構(gòu)想之所以能夠成為現(xiàn)實，是由于區(qū)塊鏈技術(shù)提供的安全性和匿名性。與此類似，交子和符木產(chǎn)生并流通的原因則在于一個相對穩(wěn)定的政治經(jīng)濟環(huán)境。實際上，虛擬貨幣在古代是相當(dāng)普遍的現(xiàn)象，這一點在大衛(wèi)·格雷伯的貨幣循環(huán)論中得到了詳細的體現(xiàn)。社會結(jié)構(gòu)相對穩(wěn)定的時期，信用貨幣占據(jù)上風(fēng)，而暴力十分普遍的時期是金銀貨幣的天下（格雷伯，2012）。但是，比特幣同古代的虛擬貨幣的根本性不同之處在于，比特幣的出現(xiàn)原則上排除了國家的干預(yù)，而后者卻恰恰依賴于國家提供的穩(wěn)定性。于是在這種情況下，對待以比特幣為首的新興虛擬貨幣可能會出現(xiàn)兩種截然不同的態(tài)度。一種提倡交易自由，鼓勵比特幣的流通，期待它創(chuàng)造出足以同國家暴力相對抗的以社會認同為基礎(chǔ)的社區(qū)自治;另一種則強調(diào)以國家法律的全面約束能力為基礎(chǔ)的治理，堅決杜絕出現(xiàn)法律規(guī)制不到的領(lǐng)域。前者如韓國、日本、德國等均承認比特幣合法化，后者如我國以法律規(guī)定的形式拒絕了比特幣的合法存在而把它定義為商品。究其原因，古今虛擬貨幣性質(zhì)的突變是兩種區(qū)別態(tài)度的成因。

根據(jù)格雷伯的分析，人類的第一個5000年里，貨幣形式呈現(xiàn)出虛擬信用貨幣-金屬貨幣之間的循環(huán)往復(fù)狀態(tài)，前已述及。虛擬信用貨幣向金屬鑄幣轉(zhuǎn)變的標(biāo)志是戰(zhàn)爭和暴力的充斥，而金屬貨幣正好滿足國家的戰(zhàn)爭和管理需要，從而得到廣泛采用，形成了所謂的軍事-鑄幣-奴隸制（格雷伯，2012）。當(dāng)戰(zhàn)爭陰影褪去，社會結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)出相對穩(wěn)定的狀態(tài)，虛擬信用貨幣又逐漸在日常生活中頻繁出現(xiàn)。其實不管是虛擬信用貨幣還是金屬貨幣，其背后都是國家暴力和法律強制力。這也就不難理解為什么比特幣被拒絕而區(qū)塊鏈技術(shù)卻被重視，因為貨幣本身所具有的公共性質(zhì)使得它不能完全脫離國家、法律而存在，而區(qū)塊鏈技術(shù)恰好符合了經(jīng)濟社會發(fā)展的要求，同時國家也能用法律等形式對其進行宏觀調(diào)控，使之同社會發(fā)展的步調(diào)相一致，使之處于國家的管理范圍之下。古代的各種虛擬信用貨幣，包括今天復(fù)雜的信貸體系，本質(zhì)上都要依靠兩個方面的條件才能發(fā)展壯大，其一是依附于一定的社會關(guān)系，其二是國家的管理。以比特幣為首的新興虛擬貨幣卻在設(shè)計之初便試圖排除第三方機構(gòu)，這勢必會與國家、法律的治理邏輯發(fā)生沖突，其不被接受，也就順理成章了。

三、小結(jié)

比特幣等新興虛擬貨幣的特殊之處在于，它們基于一定的計算機技術(shù)，通過打通社會關(guān)系的脈絡(luò)試圖創(chuàng)造出一種不同于法定貨幣的社區(qū)貨幣，從而排除如國家、銀行等第三方機構(gòu)對貨幣的干預(yù)。然而，貨幣的廣泛應(yīng)用是以一定社會關(guān)系和國家治理為背景的，如果排除了法律的合理干預(yù)，勢必會潛藏著金融和法律的風(fēng)險，這也是我國法律明文規(guī)定比特幣等虛擬貨幣不是貨幣而是一種特定的商品的原因。區(qū)塊鏈技術(shù)由于自身的透明性、安全性優(yōu)勢，可以由國家出臺法律進行管制，故而被納入到經(jīng)濟社會發(fā)展的軌道中來。盡管如此，這些虛擬貨幣的確為貨幣的發(fā)展提供了一種嶄新的思路。目前，人民銀行在蘇州、深圳相繼試點數(shù)字貨幣，近日，數(shù)字貨幣又落戶首都北京。數(shù)字人民幣是人民銀行推出的法定貨幣，它一方面同實體的紙幣一樣，基于國家信用的擔(dān)保，體現(xiàn)出新時代中國特色社會主義的社會治理體系，連接著廣闊的社會關(guān)系，另一方面它也被納入到國家和法律的管控之下。也就是說，它既具有虛擬貨幣的安全性、便捷性、匿名性，又具有強大的國家能力為支撐。毋庸置疑，數(shù)字貨幣將是未來貨幣發(fā)展的新趨勢。

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作者簡介

雷坤（1996.02.21—），男，重慶大學(xué)人文社會科學(xué)高等研究院2018級碩士研究生。

重慶大學(xué)人文社會科學(xué)高等研究院? 重慶? 400000