袁華韜　李金穗

【摘 要】專利權質押融資是緩解中小微企業(yè)融資難、融資貴的重要舉措，是推動專利運用、實施知識產(chǎn)權戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)。文章分析了廣西專利權質押的現(xiàn)狀和存在的問題，并在此基礎上提出了相應的對策建議。

【關鍵詞】專利權;質押融資;模式;政策

【中圖分類號】F204;F275 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2020）01-0004-03

1 專利權質押融資的基本概念

專利權質押融資是指企業(yè)或個人以其合法擁有且仍有效的專利權、注冊商標權、著作權等知識產(chǎn)權中的財產(chǎn)權經(jīng)評估后作為質押標的物，從銀行等金融機構獲得貸款，并按期償還本息的融資方式。專利權質押融資的標的物本質上是無形財產(chǎn)權，是一種沒有形體的財富，但同時又與房屋、設備等有形財產(chǎn)一樣，具有價值和使用價值，同樣受到國家法律保護。

專利權質押融資作為一種新型的融資方式，為企業(yè)提供了一條新的融資道路。專利權質押融資有助于政府實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略和推動經(jīng)濟轉型升級;有助于企業(yè)獲得更加重視知識產(chǎn)權的價值，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新的動力;有助于金融市場創(chuàng)新融資模式。開展和推進專利權質押融資，是我國金融服務改革的創(chuàng)新突破，是貫徹落實黨中央和國務院緩解中小企業(yè)融資難、融資貴的重要舉措，是推動專利運用、實施知識產(chǎn)權戰(zhàn)略的具體體現(xiàn)，是促進經(jīng)濟發(fā)展、加快科技金融結合的有效途徑。

2 我國專利權質押融資發(fā)展現(xiàn)狀

1996年9月19日，《專利權質押合同登記管理暫行辦法》頒布，1996年10月1日起施行，拉開了我國專利權質押融資工作的序幕。2008年6月5日，國務院印發(fā)了《國家知識產(chǎn)權戰(zhàn)略綱要》，明確提出“促進自主創(chuàng)新成果的知識產(chǎn)權化、商品化、產(chǎn)業(yè)化，引導企業(yè)采取知識產(chǎn)權轉讓、許可、質押等方式實現(xiàn)知識產(chǎn)權的市場價值。”2008年12月12日，國家知識產(chǎn)權局公布了第一批全國知識產(chǎn)權質押融資試點單位名單，開啟了政府主導專利質押貸款工作的模式。2010年8月12日，國家知識產(chǎn)權局又會同財政部、工信部等六部委出臺了《關于加強知識產(chǎn)權質押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》;2013年，國家知識產(chǎn)權局等四部門又聯(lián)合發(fā)布《關于加強知識產(chǎn)權質押融資與評估管理支持中小企業(yè)發(fā)展的通知》;2014年1月7日，國家知識產(chǎn)權局聯(lián)合中國人民銀行、科技部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會出臺《關于大力推進體制機制創(chuàng)新 扎實做好科技金融服務的意見》;2015年3月30日，國家知識產(chǎn)權局出臺《關于進一步推動知識產(chǎn)權金融服務工作的意見》;2016年8月15日，國家知識產(chǎn)權局發(fā)布《關于在廣州市等地區(qū)和單位開展專利質押融資及專利保險試點示范工作的通知》;2017年9月17日，國務院辦公廳印發(fā)了《國務院辦公廳關于推廣支持創(chuàng)新相關改革舉措的通知》;2017年10月19日，國家知識產(chǎn)權局發(fā)布《關于抓緊落實專利質押融資有關工作的通知》。2019年8月6日，中國銀保監(jiān)會、國家知識產(chǎn)權局、國家版權局聯(lián)合印發(fā)《關于進一步加強知識產(chǎn)權質押融資工作的通知》。在國家政策的引領作用，我國專利權質押得以快速發(fā)展，專利權質押融資金額從2009年的74.59億元到2018年的885億元，有效解決了一批中小企業(yè)融資難、融資貴的問題。通過對專利質押數(shù)據(jù)分析，質押專利的70%集中于東部，中部不到20%，西部只有10%左右。專利質押融資之所以存在地區(qū)差異，一是專利存量不同，二是經(jīng)濟基礎不同，三是知識產(chǎn)權示范、優(yōu)勢企業(yè)較多。東部地區(qū)都是較發(fā)達城市，知識產(chǎn)權基礎較好，充裕的資金預算能夠給予大量財政支持。西部地區(qū)資源有限，專利權質押業(yè)務明顯低于東部地區(qū)。

目前，全國共有29個單位開展了知識產(chǎn)權質押融資試點工作，隨著各地試點工作的積極開展，有力地推動了全國知識產(chǎn)權質押融資工作的開展。

3 廣西專利權質押融資現(xiàn)狀

廣西專利權質押融資工作起步較早，1997年3月，北海超人燃氣具實業(yè)公司（廣東超人節(jié)能廚衛(wèi)電器有限公司的前身）通過專利權質押方式從交通銀行北海支行貸款75萬元，是廣西第一筆專利權質押貸款。由于政府重視程度不夠及扶持性政策滯后，導致廣西專利權質押融資發(fā)展緩慢。最近兩年，廣西逐漸加大專利權質押融資工作力度，通過推動相關地市建立質押融資工作試點，以點帶面，推進各地知識產(chǎn)權質押融資工作扎實開展，形成上下聯(lián)動、區(qū)市共抓的良好工作格局。桂林市和南寧高新區(qū)先后入選國家知識產(chǎn)權質押融資試點城市（單位），南寧市先后出臺了《關于印發(fā)南寧市科技保險補貼資金使用管理暫行辦法的通知》（南科規(guī)〔2016〕3號）、《關于印發(fā)南寧市企業(yè)專利權質押融資項目貼息和補助資金管理辦法的通知》（南科規(guī)〔2017〕1 號），逐步形成促進專利質押融資政策環(huán)境。桂林市出臺了《桂林市人民政府關于印發(fā)桂林市促進科技創(chuàng)新發(fā)展實施辦法的通知》（市政〔2017〕10 號），安排資金對專利質押融資予以貼息。安排資金對專利質押融資予以貼息，對參與專利質押融資的中介機構予以補貼。2017—2018年，為建立知識產(chǎn)權質押融資風險補償新機制，著力完善政策環(huán)境，加快落實《國務院辦公廳關于推廣支持創(chuàng)新相關改革舉措的通知》（國辦發(fā)〔2017〕80號）文件精神，推進貸款、保險、財政風險補償捆綁的專利權質押融資服務，營造全區(qū)專利運用的政策環(huán)境，廣西研究起草了《廣西壯族自治區(qū)專利權質押融資專項經(jīng)費管理暫行辦法》（征求意見稿）。通過研究制定專利質押融資激勵政策、建立專利質押融資風險分擔及補償機制、專利質押融資銀企對接機制、開展專利質押融資需求調(diào)查、構建需求項目庫等工作，穩(wěn)步推進廣西知識產(chǎn)權質押融資試點工作。

2009—2018年，廣西100多家企業(yè)借助專利權質押獲得銀行貸款逾25億元，涉及專利權500多項。2018年，廣西專利權質押貸款超過15億元，創(chuàng)歷史新高。2009—2018年全國及廣西質押融資情況見表1。

4 廣西知識產(chǎn)權質押融資存在的問題

雖然廣西專利質押融資工作取得了一些成效，但同中央和全區(qū)推進創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略、實施知識產(chǎn)權戰(zhàn)略的要求還有差距，同北京、上海、湖北等先進地區(qū)相比還有很大差距，同廣大企業(yè)的實際需求還有差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面。

4.1 頂層設計缺失

廣西是沒有出臺專利質押融資政策的少數(shù)幾個省區(qū)之一。廣西雖有個別市出臺了相關專利質押融資扶持政策，但自治區(qū)層面尚未建立系統(tǒng)的頂層設計，科技、金融、保險、財政等部門之間沒有形成工作合力。沒有出臺專利質押融資激勵政策。缺乏專利質押融資貼息補助，企業(yè)貸款成本居高不下;沒有專利質權處置程序，難以調(diào)動商業(yè)銀行的積極性，專利質押融資難和融資成本高的問題沒有得到根本解決。

4.2 覆蓋面不夠廣

首先，受益的地區(qū)不廣。2018年，廣西共有110個縣（市、區(qū)），但發(fā)生專利質押融資的僅15個，普及率偏低。其次，受益的企業(yè)不多。廣西科技型中小企業(yè)數(shù)量眾多，2018年底高新技術企業(yè)就超過了1 800家，但在2009—2018年，僅70余家企業(yè)通過專利權質押方式獲得銀行貸款，占廣西企業(yè)數(shù)量比例微乎其微。再次，專利權質押數(shù)偏少。2018年末，廣西三種專利有效量為65 627件，但同期內(nèi)只有185件能夠獲得專利權質押。

4.3 區(qū)域發(fā)展不平衡

從目前來看，南寧、柳州、桂林等市開展得較好，三市占全區(qū)總數(shù)的80%以上。梧州、北海、防城港、欽州、貴港、玉林、百色、賀州、河池等市偶有發(fā)生。部分市至今未產(chǎn)生過此項業(yè)務。

4.4 銀行貸款意愿較低

專利權質押不同于傳統(tǒng)的抵押融資，由于面臨專利價值評估難、變現(xiàn)難，使得質權人承擔較大風險，因此銀行在開展該業(yè)務時并未表現(xiàn)出很高的積極性，即使開展，也會在信貸額度和貸款期限上制定苛刻的要求。從調(diào)研情況來看，該專利權質押融資業(yè)務深受中心企業(yè)的歡迎，但是專利權評估成本過高、程序復雜、操作不方便，且銀行發(fā)放的專利權質押貸款多以短期借款為主，全區(qū)90%以上的專利權質押期限在1年內(nèi)，難以為企業(yè)長期發(fā)展提供所需資金，使得企業(yè)對專利權質押貸款的熱情有所下降。

5 推進廣西專利權質押融資的對策建議

5.1 培育高價值專利

密切跟蹤廣西專利資助政策實施成效，及時調(diào)整和優(yōu)化政策，提升專利申請質量，為質押融資提供高質量的質押標的打基礎。目前，制約專利質押融資發(fā)展的一個重要的原因是缺乏好的質押標的，這使得銀行、保險等機構看不到專利的變現(xiàn)能力，從而不放貸或放貸的金額較小，因此培育高價值專利勢在必行。

5.2 加強政策支持

加強與財政金融部門協(xié)商，爭取早日出臺《廣西壯族自治區(qū)專利權質押融資專項經(jīng)費管理暫行辦法》《關于大力推進專利和金融結合的實施意見》等政策，通過出臺專利質押融資激勵政策，建立專利質押融資協(xié)同推進和財政補貼機制、引入風險補償和保險保證機制，設立基金池，構建專利運營政策制度環(huán)境，營造有利于專利運營的市場環(huán)境，加快推進廣西專利質押融資和專利保險工作。

5.3 完善專利質押融資配套服務

目前，廣西專利質押的配套服務還不完善，一是要培育扶持中介機構，提供完善的評估和擔保服務;二是要制定通用和合理的評價體系，完善體系建設，培養(yǎng)專利質押融資的市場。

5.4 探究廣西特色專利質押模式

目前，廣西專利權質押融資模式基本上是“銀行+企業(yè)專利權質押”的直接質押融資模式，以及“銀行+擔保公司+企業(yè)專利權反擔?！钡拈g接質押融資模式。這兩種模式主要涉及銀行、企業(yè)、擔保公司三方主體。在現(xiàn)有模式中，可以選取更加適合廣西的模式再進行擴大試點范圍，進一步開展試點工作，逐步探究出更適合廣西區(qū)情的專利質押融資模式。

參 考 文 獻

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