本刊編輯部

公安部：重點打擊互聯(lián)網(wǎng)金融等非法集資犯罪

面對非法集資犯罪新形勢新特點，各地公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能優(yōu)勢，加強(qiáng)工作統(tǒng)籌，注重精準(zhǔn)施策，深入推進(jìn)打擊非法集資犯罪專項行動，重點打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資案件。

2019年全國公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪專項行動把主攻方向瞄準(zhǔn)沒有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)、借助互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資案件，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的非法集資案件，打著“私募基金”幌子的非法集資案件，涉及各類交易場所的非法經(jīng)營、非法發(fā)行證券、合同詐騙、非法集資案件，打著“一帶一路”“消費返利”“電子商務(wù)”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件等重點領(lǐng)域的典型案件。

針對集資犯罪新形勢新特點，各地公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮職能優(yōu)勢，加強(qiáng)工作統(tǒng)籌，注重精準(zhǔn)施策，深入推進(jìn)打擊非法集資犯罪專項行動。進(jìn)一步提高執(zhí)法辦案水平，落實就近受案、優(yōu)化技戰(zhàn)法、強(qiáng)力追贓挽損、堅持“陽光辦案”，最大限度地提升打擊效能。充分依靠各級黨委政府，落實有關(guān)風(fēng)險處置主體責(zé)任，注重綜合運用經(jīng)濟(jì)、行政、民事多種手段化解風(fēng)險、控制風(fēng)險滋生積蓄，不斷強(qiáng)化治理合力。

自2018年6月開始，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺風(fēng)險頻發(fā)，嚴(yán)重侵害廣大人民群眾合法權(quán)益，擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。P2P網(wǎng)貸平臺非法集資犯罪案件呈現(xiàn)以下主要特點：多發(fā)高發(fā)，2018年6月起，一些地方的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的投資群眾集中報案，案件高發(fā)態(tài)勢凸顯；欺騙性強(qiáng)，犯罪嫌疑人打著金融創(chuàng)新的幌子，以高額利息為誘餌，觸犯“為自身融資”“歸集出借人的資金”等禁止性規(guī)定，進(jìn)行虛假宣傳、虛構(gòu)投資標(biāo)的、肆意占有揮霍，實施非法集資犯罪活動；逃匿現(xiàn)象突出，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，平臺實際控制人、高管人員在案發(fā)前失聯(lián)、逃匿的就超過百人，其中部分已確認(rèn)逃往境外，有的甚至提前辦理好第三國證件，為潛逃跑路做好準(zhǔn)備。

公安部對此高度重視，督促、指導(dǎo)各地公安機(jī)關(guān)積極發(fā)揮職能作用，依法開展偵查辦案，全力防范化解風(fēng)險。各地公安機(jī)關(guān)迅速響應(yīng)、積極行動，尤其是北京、上海、浙江、廣東等地公安機(jī)關(guān)主動作為，抽調(diào)精干警力，采取多種措施，全力依法履職。各地公安機(jī)關(guān)將打擊重點對準(zhǔn)龐氏騙局、情節(jié)嚴(yán)重的網(wǎng)貸平臺，成功偵破了“聯(lián)壁金融”“理財咖”“禮德財富”等一批群眾反映強(qiáng)烈、涉及人數(shù)眾多的重大案件，有力震懾不法分子。各地公安機(jī)關(guān)始終將追繳涉案資產(chǎn)作為維護(hù)群眾權(quán)益的核心要務(wù)，積極采取工作措施，全力查明資金流向，最大程度為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失。

最高人民法院：嚴(yán)厲打擊非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪

1月18日舉行的全國高級法院院長會議強(qiáng)調(diào)，人民法院將嚴(yán)厲打擊非法集資、內(nèi)幕交易、操縱市場等經(jīng)濟(jì)犯罪。

據(jù)悉，人民法院將依法嚴(yán)懲制售偽劣農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料犯罪和脫貧攻堅領(lǐng)域腐敗犯罪，為確保脫貧攻堅任務(wù)如期全面完成提供司法服務(wù)。加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域新情況新問題的研究，加強(qiáng)金融審判工作，妥善審理網(wǎng)絡(luò)借貸、非法傳銷等涉眾型案件。健全完善生態(tài)環(huán)境損害賠償制度，依法嚴(yán)懲各類環(huán)境資源犯罪，推動完善生態(tài)環(huán)境保護(hù)法律體系，加強(qiáng)環(huán)境資源法庭建設(shè)。

最高人民檢察院：發(fā)布涉及非法吸收公眾存款等指導(dǎo)性案例

近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪，特別是利用互聯(lián)網(wǎng)實施的非法集資犯罪案件持續(xù)增加。2019年，全國檢察機(jī)關(guān)起訴非法吸收公眾存款犯罪案件10384件23060人，同比分別上升40.5 %和50.7%；起訴集資詐騙犯罪案件1794件2987人，同比分別上升50.13%和52.24%。

3月25日，最高人民檢察院發(fā)布了第十七批指導(dǎo)性案例，涉及非法吸收公眾存款、利用未公開信息交易和違規(guī)披露、不披露重要信息三個罪名，均屬于金融犯罪案件。

最高檢第四檢察廳廳長鄭新儉介紹，違法融資可能觸犯兩類犯罪：一是未經(jīng)批準(zhǔn)向社會公眾集資，觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪；二是以欺騙方法融資，觸犯騙取貸款、貸款詐騙、欺詐發(fā)行股票、債券等罪名。

“近年來，各地檢察機(jī)關(guān)在辦理金融犯罪案件時也遇到不少新情況、新問題。”鄭新儉指出，具體可分為三類：一是對新金融現(xiàn)象的認(rèn)識問題，表現(xiàn)為對形形色色的表現(xiàn)各異的金融現(xiàn)象和犯罪的偽裝，認(rèn)識不清，紛紛要求立法和司法解釋予以解決。實則沒有準(zhǔn)確把握運用法律認(rèn)識復(fù)雜社會現(xiàn)象、判斷罪與非罪的基本方法，影響對金融活動性質(zhì)的正確判斷；二是對證據(jù)的審查判斷和組織運用能力問題，引導(dǎo)偵查收集固定證據(jù)和運用證據(jù)證明犯罪的能力有待進(jìn)一步提高，在證明標(biāo)準(zhǔn)和證明方法的把握上存在認(rèn)識分歧；三是準(zhǔn)確理解適用法律的理念、方法、能力問題，在把握刑法的原則精神和規(guī)定的構(gòu)成條件上不時出現(xiàn)偏差。

鄭新儉表示，此次發(fā)布的三個指導(dǎo)性案例緊扣當(dāng)前檢察機(jī)關(guān)辦理金融犯罪案件面臨的重點難點和爭議點，對同類型案件的辦理具有重要的指導(dǎo)意義，“既解決了爭議問題，又規(guī)范辦案程序；既宣揚(yáng)辦案理念，又反映辦案過程；既說明如何正確適用法律，又體現(xiàn)辦案的具體工作策略?！?/p>

楊某某等人非法吸收公眾存款案

浙江望洲集團(tuán)有限公司（以下簡稱望洲集團(tuán)）于2013年2月28日成立，被告人楊某某為法定代表人、董事長。自2013年9月起，望洲集團(tuán)開始在線下進(jìn)行非法吸收公眾存款活動。2014年，楊某某利用其實際控制的公司又先后成立上海望洲財富投資管理有限公司（以下簡稱望洲財富）、望洲普惠投資管理有限公司（以下簡稱望洲普惠），通過線下和線上兩個渠道開展非法吸收公眾存款活動。其中，望洲普惠主要負(fù)責(zé)發(fā)展信貸客戶（借款人），望洲財富負(fù)責(zé)發(fā)展不特定社會公眾成為理財客戶（出借人），根據(jù)理財產(chǎn)品的不同期限約定7%至15%不等的年化利率募集資金。在線下渠道，望洲集團(tuán)在全國多個省、市開設(shè)門店，采用發(fā)放宣傳單、舉辦年會、發(fā)布廣告等方式進(jìn)行宣傳，理財客戶或者通過與楊某某簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，或者通過匹配望洲集團(tuán)虛構(gòu)的信貸客戶借款需求進(jìn)行投資，將投資款轉(zhuǎn)賬至楊某某個人名下42個銀行賬戶，被望洲集團(tuán)用于還本付息、生產(chǎn)經(jīng)營等活動。在線上渠道，望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介活動的名義進(jìn)行宣傳，理財客戶根據(jù)望洲集團(tuán)的要求在第三方支付平臺上開設(shè)虛擬賬戶并綁定銀行賬戶。理財客戶選定投資項目后將投資款從銀行賬戶轉(zhuǎn)入第三方支付平臺的虛擬賬戶進(jìn)行投資活動，望洲集團(tuán)、楊某某及望洲集團(tuán)實際控制的擔(dān)保公司為理財客戶的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對理財客戶虛擬賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行調(diào)配，劃撥出借資金和還本付息資金到相應(yīng)理財客戶和信貸客戶賬戶，并將剩余資金直接轉(zhuǎn)至楊某某在第三方支付平臺上開設(shè)的托管賬戶，再轉(zhuǎn)賬至楊某某開設(shè)的個人銀行賬戶，與線下資金混同，由望洲集團(tuán)支配使用。

因資金鏈斷裂，望洲集團(tuán)無法按期兌付本息。截至2016年4月20日，望洲集團(tuán)通過線上、線下兩個渠道非法吸收公眾存款共計64億余元，未兌付資金共計26億余元，涉及集資參與人13400余人。其中，通過線上渠道吸收公眾存款11億余元。