四川省規(guī)模最大的民營(yíng)擔(dān)保公司之一—— 匯通信用融資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱匯通公司）的高管在2014年7月集體失聯(lián)引起了行業(yè)震動(dòng)。在匯通擔(dān)保出事之后，安信、恒盈、融緣、環(huán)福、富民行、宇鑫匯等近百家四川擔(dān)?；蚶碡?cái)公司頻頻爆發(fā)債務(wù)危機(jī)。

當(dāng)時(shí)有人向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，匯通信用融資擔(dān)保有限公司及其關(guān)聯(lián)公司大量吸收群眾投資資金，涉及金額巨大，現(xiàn)已無(wú)法返還，且公司主要負(fù)責(zé)人楊某剛、劉某英失聯(lián)，隨后警方迅速介入調(diào)查。

兩年后，匯通公司集資詐騙、非法吸存等案件開(kāi)始初審，2019年12月6日該案件一審宣判。今年3月，該公司非法吸收公眾存款、騙取貸款案終于有了結(jié)果。

而該公司的實(shí)際控制人楊某剛、劉某英兩人目前潛逃，我國(guó)已通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)布“紅色通緝令”，全球抓捕兩人。

判決書介紹，匯通公司于2004年5月注冊(cè)成立，注冊(cè)資本1億元，法定代表人楊某剛，經(jīng)營(yíng)范圍為貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保等擔(dān)保類業(yè)務(wù)。

2009年9月，在不具備履約能力的情況下，為擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模和處理壞賬，匯通公司實(shí)際控制人楊某剛與該公司董事劉某英等人決定成立平臺(tái)公司對(duì)外吸資。

從2009年10月起，先后成立成都融緣資產(chǎn)管理中心、成都盈澤豐投資有限公司，并控制了成都鈞安投資管理有限公司、四川省德天通訊技術(shù)開(kāi)發(fā)有限公司等10余家“空殼公司”，以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定群眾宣傳公司實(shí)力強(qiáng)大、投資有保障，通過(guò)公司員工介紹或虛構(gòu)投資項(xiàng)目，由匯通公司提供擔(dān)保，經(jīng)投資理財(cái)類公司居間，向社會(huì)不特定群眾進(jìn)行非法集資。

據(jù)悉，楊某剛、劉某英注冊(cè)成立融緣中心，以匯通公司內(nèi)部員工為集資對(duì)象，以月息2%吸引員工投資，鼓勵(lì)員工對(duì)外吸收資金存入融緣中心，以月息2%吸引社會(huì)公眾存款，并對(duì)介紹員工按照客戶存入資金的2‰按月進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。并將匯通公司中層以上干部吸收資金進(jìn)入融緣中心與工資掛鉤進(jìn)行考核，每月公司只發(fā)放每月工資的40%。如融資任務(wù)完成后，年終就補(bǔ)足剩余的部分。另外融緣中心還有額外的2‰的獎(jiǎng)勵(lì)，這個(gè)是在年薪考核之外的獎(jiǎng)勵(lì)。目標(biāo)考核任務(wù)要求的融資全部打到融緣中心和盈澤豐公司賬上。

至案發(fā)前，該平臺(tái)共向1500余家企業(yè)及個(gè)人非法集資人民幣50.33億余元，主要用于向集資人支付本金及利息、違法放貸、向公司員工發(fā)放提成及獎(jiǎng)金等。

之后的幾年里，該公司的高管并沒(méi)有就此罷手。2012年2月，楊某剛想要成立匯通金控公司，目的是為了把“匯通系”做大做強(qiáng)，爭(zhēng)取上市。而這一上市計(jì)劃被稱為“遠(yuǎn)航計(jì)劃”。

匯通公司在并不具備吸收公眾存款經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的情況下，楊某剛與劉某英、孫某、謝某杰等匯通公司董事會(huì)成員決定成立平臺(tái)公司對(duì)外吸收資金，以補(bǔ)足股東不實(shí)出資及處理從事?lián)I(yè)務(wù)產(chǎn)生的呆壞賬。

2012年3月，匯通公司成立成都盈澤豐投資有限公司，并安排姚某擔(dān)任盈澤豐公司法定代表人。同期，匯通公司組建資金運(yùn)營(yíng)部，并由被告人李某齊擔(dān)任資金運(yùn)營(yíng)部總經(jīng)理，全面負(fù)責(zé)盈澤豐公司、融緣中心的日常業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)民間融資的資金調(diào)配和管理。

匯通公司以高利為誘惑，吸引社會(huì)公眾向盈澤豐公司、融緣中心直接存入資金，或以其控制的十余家空殼公司為用資主體，虛構(gòu)項(xiàng)目，并以匯通公司提供擔(dān)保，借助第三方投資理財(cái)類公司居間，面向社會(huì)公眾吸收資金。

實(shí)施遠(yuǎn)航計(jì)劃過(guò)程中，盈澤豐公司共計(jì)向匯通公司充實(shí)貨幣資金共計(jì)10.2億余元，用于處理匯通公司彌補(bǔ)股東出資不實(shí)及處理呆壞賬。

據(jù)上海證券報(bào)報(bào)道稱，匯通公司于2013年準(zhǔn)備在香港上市，同時(shí)公司高管要求財(cái)務(wù)部對(duì)近三年的財(cái)務(wù)進(jìn)行規(guī)范、調(diào)整，把不符合相關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定的掛賬、壞賬等處理。其具體做法是把很多資金缺口從融緣中心、盈澤豐公司等借錢來(lái)填補(bǔ)，以達(dá)到規(guī)范賬目的目的。

然而，該上市計(jì)劃也導(dǎo)致匯通公司資金缺口越來(lái)越大，迫使融緣中心、盈澤豐公司等平臺(tái)公司不斷努力對(duì)外拉資金，最終致資金鏈斷裂。

匯通公司“遠(yuǎn)航計(jì)劃”以失敗告終，經(jīng)鑒定，2010年1月1日至2014年7月31日，融緣中心累計(jì)非法集資25億余元，累計(jì)支利息4億余元，累計(jì)退還集資款23.2億余元，未退還集資款金額為1.8億余元，非法集資共涉及1370人、69家公司。

成都市中級(jí)人民法院認(rèn)為，自2010年開(kāi)始至案發(fā)前，匯通公司通過(guò)融緣中心和盈澤豐公司以高息為誘惑從社會(huì)吸收資金共計(jì)50.33億元，吸收資金主要用于高風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)外放貸，以賺取利差，其自有資金明顯不足以維系資金運(yùn)作，也不具有相應(yīng)擔(dān)保能力。

同時(shí)，在對(duì)外吸收資金的過(guò)程中，匯通公司利用其控制的無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的空殼公司，以虛假項(xiàng)目騙取集資群眾向空殼公司投入資金，行為明顯具有欺騙性，系使用詐騙手段非法集資。

最終，匯通信用融資擔(dān)保有限公司因犯集資詐騙罪，犯非法吸收公眾存款罪等，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行罰金七千二百萬(wàn)元；四川恒盈投資理財(cái)信息咨詢有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金二千萬(wàn)元。

被告人李某犯集資詐騙罪，犯非法吸收公眾存款罪等，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。被告人謝某某犯集資詐騙罪、犯非法吸收公眾存款罪等，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金一百五十萬(wàn)元。

同時(shí)，數(shù)十位公司相關(guān)人員受到不同程度法律制裁。

西安67人集資詐騙非法吸收公眾存款12.88億元

西安市人民檢察院指控，陜西冠之源現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司經(jīng)過(guò)多次變更登記，變更登記為陜西聚鑫隆資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱聚鑫隆公司），法定代表人變更為王某偉。聚鑫隆公司設(shè)有行政部、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部等部門，市場(chǎng)部又分為五個(gè)部，每個(gè)部再設(shè)若干業(yè)務(wù)小組。

王某偉伙同被告人劉倩及聚鑫隆公司業(yè)務(wù)員，明知聚鑫隆公司沒(méi)有實(shí)際履約能力，且未取得外匯經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，虛構(gòu)聚鑫隆公司利用AMT、RCM等外匯、倫敦金交易平臺(tái)，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品交易等虛假信息，聚鑫隆公司業(yè)務(wù)員通過(guò)打電話、新聞媒體發(fā)布廣告等宣傳方式，面向不特定群眾募集資金。截至2016年4月13日，共與1512人簽訂《委托操盤協(xié)議書》，協(xié)議金額人民幣12.88億余元、美元6萬(wàn)元，除支付集資群眾利息6819.5萬(wàn)余元外，余款去向不明，給集資群眾造成8.407億余元的損失。