王水仙　劇琛穎

關(guān)鍵詞 失信懲戒制度 合理化 運(yùn)用

作者簡介：王水仙、劇琛穎，河北大學(xué)法學(xué)院法學(xué)理論專業(yè)碩士研究生。

中圖分類號(hào)：D920.4? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A? ? ? ? ? ? ?? ? ? ? ? ? DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2020.08.098

一、 失信懲戒制度概述

誠信是促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展的動(dòng)力，誠信不僅僅是在道德上評(píng)價(jià)人們行為的準(zhǔn)則，而且也是法律法規(guī)運(yùn)行中必須遵守的，還是制定法律法規(guī)所依據(jù)的原則。信用是別人進(jìn)行交易的前提，如果沒有信用，就不會(huì)有人愿意與你合作，會(huì)對生活造成很大的影響。誠實(shí)信用原則內(nèi)含于民法，如今早已在各個(gè)部門法里面發(fā)揮著極其關(guān)鍵的指導(dǎo)作用。失信懲戒字面意思就是不守信用、受到懲戒，“信”是指在社會(huì)各個(gè)方面達(dá)成一致的意思表示。失信懲戒是制度是指通過在相關(guān)的法律制度中制定相關(guān)的懲戒規(guī)定，對失信人不能用道德譴責(zé)的嚴(yán)重失信行為予以制裁，制止和預(yù)防失信行為的再次發(fā)生。

失信懲戒制度給予了嚴(yán)重失信行為法律規(guī)范責(zé)難，把沒有制度規(guī)定之前的道德譴責(zé)升華為法律懲戒。一些比較輕微的失信行為應(yīng)由道德規(guī)范，如頻繁跳槽，但是一些失信行為沒有明顯觸犯法律，但又嚴(yán)重違反道德，這些行為往往無法被正確認(rèn)定。懲戒的目的是讓失信者不敢失信，并通過努力恢復(fù)信用。如果失信者不敬畏信用，沒有責(zé)任感，就應(yīng)當(dāng)以最嚴(yán)厲最簡單的方式讓其寸步難行。就比如說限制其坐車，往往這種最簡單方式能起到最有效的作用。失信懲戒對社會(huì)信用體系的完善與健全發(fā)揮著極大的作用。只有建立完善的懲戒機(jī)制，讓失信者敬畏信用，才能使失信者人數(shù)降低，并使失信者通過自己的努力去恢復(fù)信用，有助于構(gòu)建誠信社會(huì)。

失信懲戒制度早在2003年黨的十六屆三中全會(huì)中就被提出。在這之后的十年間，失信懲戒制度沒有得到發(fā)展。2014年7月，國務(wù)院發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)市場公平競爭和維護(hù)市場競爭秩序的若干意見》首次提出了建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。2015年11月國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于積極發(fā)揮新消費(fèi)引領(lǐng)作用、加快培育形成新供給新動(dòng)力指導(dǎo)意見》提出加快構(gòu)建守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制，實(shí)施企業(yè)經(jīng)營異常名錄，失信企業(yè)“黑名單”強(qiáng)制退出等制度，推進(jìn)跨地區(qū)、跨部門信用獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)。2016年6月，國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度、加快推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》。從制度設(shè)計(jì)上來看，我國失信懲戒機(jī)制越來越規(guī)范化。

二、 實(shí)施失信懲戒制度的必要性

當(dāng)今社會(huì)中，失信行為多樣，失信手段更是層出不窮，失信行為在很多領(lǐng)域以各種方式出現(xiàn)，對當(dāng)今誠信社會(huì)建設(shè)帶來了很大的困難，對制定相關(guān)的法律法規(guī)增加了難度。在沒有失信懲戒制度時(shí)，我國約束失信行為長期是靠道德和個(gè)人內(nèi)心的準(zhǔn)則，但是一些人并不注重對個(gè)人誠信的建設(shè)，失信行為并沒有得到制止，反而變得更多而且方式多樣。西方國家很重視信用立法，對于失信方面的懲戒制度較多，使得人們不敢失信，失信行為數(shù)量較少。我國長期以來非常重視對道德的培養(yǎng)，喜歡用道德準(zhǔn)則去評(píng)價(jià)別人的行為，我們在做一些事情之前會(huì)在心里做一個(gè)道德評(píng)價(jià)，如果不違反道德我們會(huì)理直氣壯的做這件事，但是道德并不會(huì)強(qiáng)制性的約束我們做或者不做這件事，道德對我們的約束并沒有強(qiáng)制力。法律規(guī)范作為一種具有強(qiáng)制性的制度，有國家強(qiáng)制力保障制度的實(shí)施。對于社會(huì)生活中觸犯法律的具體行為由法律規(guī)范進(jìn)行調(diào)整，但是法律規(guī)范無法改變?nèi)藗兊膬?nèi)心想法，無法讓人們從心底里服從法律制度，我們應(yīng)加強(qiáng)誠信教育，讓人們養(yǎng)成守信的觀念，自覺守信。但從我國目前的現(xiàn)狀來看，法律懲戒和道德約束都對治理失信行為有不當(dāng)之處，道德約束可以彌補(bǔ)法律懲戒內(nèi)心不服從，法律懲戒可以彌補(bǔ)道德約束失信行為的無力。失信懲戒制度對我國信用建設(shè)有極大的意義，失信懲戒可以約束人們外在不誠信的行為，也可以逐漸影響人們內(nèi)心對誠信的向往。在失信懲戒制度的影響下，失信人可以認(rèn)識(shí)到自己的錯(cuò)誤，并且自愿受法律制度的約束，自覺改正自己不正確的行為，失信懲戒制度對失信人有一種威懾力，讓想失信的人不敢失信，由此起到約束、懲罰和預(yù)防的作用。在失信懲戒機(jī)制規(guī)范下，企業(yè)或者個(gè)人有失信行為，將會(huì)對其造成很大的影響，對其生活中，學(xué)習(xí)中，工作中的各個(gè)方面都會(huì)受到限制。這種懲戒措施使得失信人的活動(dòng)場所和在社會(huì)中享有的各種福利待遇都大大減少。對失信人平常的生活造成影響，使得失信人盡快修復(fù)信用，并且以后都不敢失信，從而促進(jìn)社會(huì)信用體系的完善。失信信息公示使得公民可以對交易相對人的信用情況有一定的了解，從而謹(jǐn)慎的與其進(jìn)行交易，增加了交易的安全性，同時(shí)也可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的有序發(fā)展。信息公示制度是公民享有其他權(quán)利的基礎(chǔ)，是形成民主社會(huì)的關(guān)鍵。

失信行為造成了社會(huì)公共利益和失信相對人私人利益的損害，如果不對失信人進(jìn)行懲戒，將會(huì)引起一系列這種失信行為發(fā)生。在失信不會(huì)受到懲戒還會(huì)獲得利益的同時(shí)，多數(shù)人會(huì)選擇不誠信，這樣會(huì)造成惡意競爭、損害第三人利益等增加社會(huì)運(yùn)行成本的危害。這時(shí)就需要政府發(fā)揮其作用，通過制定法律制度來限制失信人的享有的各種權(quán)利和福利，使其敬畏失信、不敢失信，積極守信。通過對失信人進(jìn)行懲戒，可以減少失信行為，增加人與人之間的信任感，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)交易，降低交易成本，構(gòu)建誠信社會(huì)。失信懲戒機(jī)制具有一定的制度優(yōu)勢，通過對失信人日常生活中一些必要權(quán)利的限制，促使其盡快履行其應(yīng)盡的義務(wù)，增加人與人之間的信任感，自覺守信，并從內(nèi)心增加守信的責(zé)任感。

在現(xiàn)在這個(gè)社會(huì)中，好多交易都是在網(wǎng)上進(jìn)行，現(xiàn)實(shí)生活中交易雙方可能就是陌生人，利用他人的不了解或是善意的信任干壞事，因?yàn)樗涝谶@茫茫人海中受害人很難找到他，也很難對他的行為作出懲戒。這種行為危害了社會(huì)整體的信任感，以至于好多人不愿意與陌生人做生意，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)效益不好，給社會(huì)整體利益帶來極大的損害。失信行為在給失信人帶來收益的同時(shí)侵害了相對方的利益，也對社會(huì)提倡的人與人之間的信任造成了負(fù)面的影響。失信懲戒機(jī)制有助于防范道德風(fēng)險(xiǎn)，失信懲戒機(jī)制使失信人害怕違約，因?yàn)樗酪坏┦?，其不良信用記錄就?huì)被他人知道，他就不會(huì)被別人信任，還會(huì)受到別人的懷疑和負(fù)面評(píng)價(jià)，失去與他人交易合作的機(jī)會(huì)。失信首先是個(gè)人問題，進(jìn)而上升為社會(huì)問題。也就是說失信是由大量的個(gè)人問題組成，對社會(huì)造成了明顯的影響，并受到利益群體的重視而成為社會(huì)問題，法律作為強(qiáng)制執(zhí)行的手段，解決這些問題需要制定與失信懲戒相關(guān)的法律制度，約束人們的行為，助力市場進(jìn)入良好的環(huán)境中去。

三、失信懲戒制度存在的問題

（一）失信行為認(rèn)定呈擴(kuò)大化趨勢

失信懲戒制度中對于什么是失信行為并沒有明確標(biāo)準(zhǔn)，也沒有對什么是失信有明確的定義，從而導(dǎo)致了一些地方在制定失信懲戒制度時(shí)沒有制定的依據(jù)，致使一些不文明行為被認(rèn)定為失信行為，使得失信行為的認(rèn)定過度廣泛。一些地方為制止一些不文明行為，促進(jìn)社會(huì)文明發(fā)展。將不文明行為認(rèn)定為失信行為，雖然推動(dòng)了社會(huì)的文明進(jìn)步，但是大多數(shù)人對一些地方的政府舉措感到恐慌，害怕哪天自己隨意的一個(gè)不文明行為被信息公示認(rèn)定為失信人。應(yīng)對失信行為進(jìn)行分類，對于一些可以用道德譴責(zé)的失信行為不必在失信懲戒制度中加以規(guī)制，要用教育的手段促使失信人改變內(nèi)心想法，自覺守信以恢復(fù)自己在別人那的信用度;對于嚴(yán)重的失信行為，要用嚴(yán)厲的手段去制止，其實(shí)最嚴(yán)厲的手段就是對生活中最簡單的事情進(jìn)行限制，讓其基本生活產(chǎn)生困難，其自然會(huì)不再失信。我國對失信行為的嚴(yán)重程度沒有進(jìn)行界定，存在輕度失信和嚴(yán)重限制的失衡現(xiàn)象，一些不文明行為被認(rèn)定為失信行為，其被認(rèn)定為失信人，而且生活中基本生活所享有的權(quán)利遭到了嚴(yán)格限制，這樣就造成了對失信被懲戒人權(quán)利限制過度的現(xiàn)象。現(xiàn)實(shí)生活中的失信懲戒措施已比較完善，一旦失信成為失信被懲戒人，在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，其不守信用的行為很快會(huì)在他的朋友圈子里傳遍，會(huì)讓他抬不起頭來，使得其再也不敢失信。在市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，規(guī)制失信行為的方式有很多種，對于影響不大的失信行為，只應(yīng)受到道德的譴責(zé)，對于這種失信行為道德譴責(zé)就可以;對于影響大的失信行為應(yīng)該用失信懲戒制度進(jìn)行懲罰。我國對于失信行為進(jìn)行懲戒的相關(guān)規(guī)定，除了國務(wù)院和中央發(fā)布的一些文件，其他大部分是地方制定的地方性法規(guī)，這些失信懲戒措施的文件中都沒有失信行為的定義，也沒有對失信行為進(jìn)行分類。這些文件中未規(guī)定的信息影響了我國失信懲戒制度的合理發(fā)展。因?yàn)闆]有沒有的規(guī)定，一些地方在執(zhí)法時(shí)對失信行為的認(rèn)定僅憑借自己的主管判斷，導(dǎo)致很多行為被認(rèn)定為失信行為，受到失信懲戒制度處罰。

失信懲戒制度在推進(jìn)社會(huì)誠信建設(shè)中發(fā)揮了很大的作用，失信懲戒制度開始被很多地方適用，并且制定一些規(guī)范性文件細(xì)化失信懲戒制度，讓其制定的文件在社會(huì)治理中發(fā)揮作用。有規(guī)范性文件甚至將闖紅燈、頻繁跳槽、在旅游景點(diǎn)隨意丟垃圾等不文明行為列入了失信懲戒的范圍，這給人們帶來一種恐慌，讓人們認(rèn)為自己的某個(gè)行為可能會(huì)被認(rèn)定為失信行為。應(yīng)當(dāng)清楚，失信懲戒機(jī)制不全然適用于所有領(lǐng)域的失信行為。盡管有一些地方性的文件中規(guī)定了失信程度的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和方法，并針對失信程度的不同制定了不同的懲戒措施。但是法律、行政法規(guī)中沒有統(tǒng)一的失信行為程度認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，而且基本沒有法律文件以明確列舉的方式來確定哪些行為是失信行為。我國失信懲戒制度中應(yīng)詳細(xì)規(guī)定失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，防止一些不文明行為被廣泛的認(rèn)定為失信行為，導(dǎo)致人們不信任失信懲戒制度。

（二）失信懲戒措施設(shè)置不當(dāng)

我國的失信懲戒措施基本上是從限制失信人的基本生活權(quán)利來制定的，但是其規(guī)定有一些連坐措施，如限制其子女上大學(xué)。制定的懲戒措施不當(dāng)，會(huì)影響被懲戒人及其近親屬的一些權(quán)利。按照《立法法》第80條、第82條的規(guī)定，地方立法更應(yīng)遵循上位法的規(guī)定，不能設(shè)置比上位法規(guī)定的更加嚴(yán)厲的措施，也不得制定上位法未規(guī)定的對公民、法人和其他組織的權(quán)利有害的法律制度。例如，一些規(guī)范中對于失信行為沒有明確的定義且沒有將失信行為分為輕度失信和嚴(yán)重失信行為，對所有的失信行為采取同樣的懲戒措施，有時(shí)會(huì)對一般失信行為過度限制，影響其正常生活，引起其對法律制度的不滿，不利于社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展。法院在對失信人財(cái)產(chǎn)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)劃扣時(shí)，會(huì)對失信人的親屬財(cái)產(chǎn)情況進(jìn)行調(diào)查，侵犯別人的隱私權(quán)。在執(zhí)行懲戒措施是往往弄得動(dòng)靜比較大，不僅影響失信人，而且影響其親屬和鄰居。

四、完善失信懲戒制度的建議

（一）加強(qiáng)頂層立法，規(guī)范認(rèn)定失信行為

在現(xiàn)實(shí)生活中，失信懲戒制度現(xiàn)在發(fā)揮的作用已經(jīng)偏離了它原本被制定時(shí)想要達(dá)到的目的，這和一些地方立法擴(kuò)大失信行為的范圍，導(dǎo)致失信懲戒制度被濫用是分不開的。失信懲戒制度被濫用使得人人自危，影響了社會(huì)健康發(fā)展，也不利于法治社會(huì)的建設(shè)。一些學(xué)者提倡制定失信懲戒制度基本法，通過國家層面的法律推動(dòng)失信懲戒制度的完善，給下位法的制定提供理論基礎(chǔ)。失信懲戒制度不但限制了公民的很多權(quán)利，而且限制了公民的行動(dòng)和行為自由。按照公法原理，對公民行為自由的限制是需要有法律保留的。而且立法法也明確規(guī)定，地方性法規(guī)規(guī)章的制定要有上位法為依據(jù)并且只可以在上位法的規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行細(xì)化，其規(guī)定不得比上位法更嚴(yán)。所有的涉及到對失信者進(jìn)行懲罰的制度都要備案，這也是發(fā)展社會(huì)主義民主原理和法治原則的基本要求。

失信行為違反了誠實(shí)守信原則，但并不是所有的失信行為都必須要受到懲戒的。對于違法者，亦或不能一概而論，就此將其犯罪裁定為失信行為。比如在網(wǎng)上公布罪犯的犯罪行為和他的個(gè)人信息，會(huì)引起人們的關(guān)注，雖然有利于對犯罪人的抓捕，但是會(huì)對犯罪人造成不良后果，引起人們對他的歧視。另外也不應(yīng)當(dāng)將所有不文明行為認(rèn)定為失信行為來進(jìn)行失信懲戒。當(dāng)失信行為不實(shí)施分門別類，那便沒有規(guī)繩矩墨。失信行為的認(rèn)定大都是執(zhí)法部門根據(jù)自己的主觀判斷，雖然一些地方性文件中有相關(guān)規(guī)定，但是其沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，那些規(guī)定對執(zhí)法者沒有約束力。認(rèn)定失信者的失信行為存在亂象，出現(xiàn)輕者重判的結(jié)果。只有依靠制定失信懲戒制度的目的對失信行為進(jìn)行認(rèn)定，并明確其認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，制定相應(yīng)的懲罰措施，防止對個(gè)人權(quán)利進(jìn)行過度的限制。

對于一般的失信行為的懲戒，在行政工作中，若認(rèn)定失信人只對相對人的財(cái)物造成了損害，不涉及人身的時(shí)候，一般則通過公示的方法對失信人進(jìn)行懲戒，即使失信人的聲譽(yù)遭受懲罰的手段，該手段也被稱為公示失信信息。對于一些嚴(yán)重的失信行為，侵犯了相對人較多利益的或者社會(huì)公共利益的失信行為，就要對失信人進(jìn)行更為嚴(yán)厲的懲罰，不再是僅損害其聲譽(yù)，而要采取一定的手段限制其權(quán)利。而有些失信行為影響更為嚴(yán)重，對國家利益、社會(huì)利益等造成危害，對觸犯這種等級(jí)失信行為的失信人，就應(yīng)該將其納入到聯(lián)合懲戒的范圍。一方面，可以通過限制其行為達(dá)到懲戒的目的，比如：限制其進(jìn)入相關(guān)領(lǐng)域;另一方面，可以通過限制其部分權(quán)利達(dá)到懲戒的目的，比如：限制其享有的社會(huì)和公共福利。通過懲罰提高失信的成本，讓失信人體會(huì)到失信帶來的不利后果，同時(shí)這樣的懲戒分級(jí)方法和懲戒手段也體現(xiàn)了比例原則和關(guān)聯(lián)性原則在認(rèn)定和懲戒失信行為時(shí)的作用。當(dāng)然，為了能過很好的確定失信行為的級(jí)別，失信行為認(rèn)定單位在對失信行為進(jìn)行認(rèn)定時(shí)，必須要進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查取證，在事實(shí)清楚，依據(jù)充分的基礎(chǔ)上，來對該行為進(jìn)行判斷其是否屬于失信行為，并且若是失信行為，該采取何種懲戒手段進(jìn)行確定。

（二）懲戒措施設(shè)置與適用的合理化

對于具體的失信懲戒措施的設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵從合法性原則，法律設(shè)置的界限應(yīng)是失信懲戒限制個(gè)人權(quán)利的底線，應(yīng)當(dāng)在不違反現(xiàn)行法律規(guī)定的情形下對失信人進(jìn)行懲戒。同時(shí)，地方政府部門在沒有法律規(guī)定的情形下不能增加對失信人的懲罰措施，在上位法作出規(guī)定的情形下，地方立法可以在法律規(guī)定的范圍內(nèi)對失信人進(jìn)行權(quán)利限制。對于已經(jīng)醒悟并且積極履行義務(wù)的失信人，因?yàn)樗麑ψ约旱男袨橐呀?jīng)進(jìn)行了彌補(bǔ)，而且社會(huì)危害性小，可以不對其進(jìn)行懲戒，這樣有利于激勵(lì)人們守信。

失信懲戒制度的實(shí)施減少了大部分的失信行為，并且把一些人不想守信的想法扼殺在搖籃里，失信懲戒制度的取得了很大的成果，減少了失信行為的發(fā)生。失信懲戒制度中應(yīng)明確規(guī)定失信懲戒措施的適用范圍，懲戒措施對個(gè)人權(quán)利的限制應(yīng)有一定的標(biāo)準(zhǔn)。制定失信懲戒措施是為了減少失信行為，促進(jìn)社會(huì)文明建設(shè)，基于失信懲戒制度制定的目的，可以對危害程度不同的失信行為制定不同的懲戒措施。針對失信懲戒實(shí)施的領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)通過權(quán)利位階理論進(jìn)行價(jià)值分析。通過分析該失信行為對社會(huì)造成的不良影響來評(píng)判該失信行為應(yīng)用哪一懲戒措施。也就是說通過失信行為造成的后果來確定對失信者的哪一方面進(jìn)行懲罰。失信行為的危害程度越高，實(shí)行懲罰措施的范圍就應(yīng)該越廣，必要性也就越高。因?yàn)槭称贰⑺幤泛腿藗兊娜粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)，如果食品藥品的生產(chǎn)者造假將會(huì)對人們的身體健康造成很大的危害，社會(huì)影響也比較大，對這類失信者應(yīng)采取嚴(yán)厲的懲戒措施，并對其行為進(jìn)行信息公示，讓其以后無法再從事這方面的工作。

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