魏克強(qiáng) 宋梅瓊

一、引言

近幾年發(fā)生了多起讓人觸目驚心的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案，其中兩起案件經(jīng)過媒體的報(bào)道引起社會的廣泛關(guān)注，而且其中的被害人特殊身份也尤其值得我們重視和研究。

2016年8月，即將開學(xué)的山東臨沂18歲女孩徐玉玉因被電信詐騙，被騙走了父母辛苦勞動攢下的9900元學(xué)費(fèi)，而郁結(jié)于心，導(dǎo)致心臟驟停，不幸離世。案發(fā)后, 公安部領(lǐng)導(dǎo)高度重視, 立即組織多省地的公安聯(lián)合開展偵查。幾天后，犯罪嫌疑人陳文輝、鄭賢聰?shù)热吮还矙C(jī)關(guān)緝捕, 案子偵破。[1]沈寅飛：《徐玉玉案調(diào)查》，載《檢察日報(bào)》2016年10月12日，第5版。但是，一名即將步入大學(xué)殿堂的大學(xué)生被騙，讓人們在為這個寒門走出的貴子失去生命感到惋惜的同時(shí), 也讓社會陷入對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪極高社會危害性的沉思。同年8月，海淀區(qū)藍(lán)旗營小區(qū)的一位清華大學(xué)教師報(bào)警，聲稱被冒充公檢法人員詐騙人民幣1760萬元。如何使得我們國家杰出高校的教師被騙？可見，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙已不是普通的詐騙犯罪，它在結(jié)合新興網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的同時(shí)走向智能化。

根據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會發(fā)布的《中國網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)査報(bào)告2016》顯示，僅在一年內(nèi)我國僅網(wǎng)民遭受多種不同詐騙信息、個人信息泄露所遭受的個人平均損失約133元，造成的直接經(jīng)濟(jì)損失總和達(dá)915億元，[2]中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會：《中國網(wǎng)民權(quán)益保護(hù)調(diào)查報(bào)告2016》，2016年6月22日發(fā)布。讓人觸目驚心、匪夷所思。根據(jù)中國人民公安大學(xué)網(wǎng)絡(luò)空間安全與法治協(xié)同創(chuàng)新中心聯(lián)合南都個人信息保護(hù)研究中心共同發(fā)布的《中國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分析報(bào)告》，網(wǎng)絡(luò)類詐騙作為新興的詐騙手段，從 2016年的 34.66%大幅上升至 2017年的60.89%，未來網(wǎng)絡(luò)類詐騙將繼續(xù)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的增長點(diǎn)。[1]王曉：《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)：每年損失超百億，金融理財(cái)類人均損失最大》，新浪財(cái)經(jīng)http://finance.sina.com.cn/roll/2018-09-25/doc-ihkmwytp1030708.shtml， 2020年2月18日訪問。這些損失和詐騙案件的背后，尤其值得我們公安偵查部門反思。如何掌握這些網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的特點(diǎn)，如何發(fā)現(xiàn)并解決此類案件偵防的瓶頸問題，如何轉(zhuǎn)變偵查思維方式，快速偵查取證。這在全面建成小康社會的關(guān)鍵時(shí)刻，充分保護(hù)公民的生命財(cái)產(chǎn)安全, 營造良好的社會環(huán)境和金融環(huán)境具有不可估量的現(xiàn)實(shí)意義。

二、當(dāng)前電信詐騙案件的特點(diǎn)與偵查困境

（一）犯罪手段的高科技化和高智能化

智能手機(jī)、電腦、ATM機(jī)等一般民用科技已不再是犯罪嫌疑人利用的高新設(shè)備和技術(shù)。從上述兩起案件的具體案情來看，犯罪嫌疑人已開始使用較為尖端的網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，如偽基站、聲音處理器、網(wǎng)絡(luò)電話、改號軟件（Sky網(wǎng)絡(luò)電話）等。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙在行為方式上區(qū)分于一般電信詐騙的最大特點(diǎn)就是會在撥打電話的時(shí)候篡改來電號碼，易給被害人帶來“信任”，也給偵查工作帶來困擾。

在其他相似案例中，犯罪嫌疑人為了減小和打消被害人的防范心理，甚至還主動要求被害人利用本地“114”查詢臺進(jìn)行電話號碼的真?zhèn)涡圆樵?，如使用公安、檢察院、法院等政法單位電話聯(lián)系被害人，以偽裝自己是政法部門的工作人員身份，以使得被害人陷入認(rèn)知錯誤。而這些高科技化和智能化的手段不為一般公民所掌握甚至知曉，就很容易使得即使前述清華大學(xué)的教師一時(shí)也難以明辨真假，從而陷入犯罪嫌疑人的圈套中，進(jìn)而處分自己的財(cái)產(chǎn)。犯罪手段的高科技化和高智能化對偵查人員的技術(shù)性要求較高，從而提高了偵查破案門檻以及追贓難度。

（二）當(dāng)事人缺少直接性接觸，具有很強(qiáng)的隱蔽性

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙與傳統(tǒng)詐騙在行為方式上的另一大特點(diǎn)就是行為人與被害人之間往往沒有直接性接觸，即通過網(wǎng)絡(luò)通信介質(zhì)實(shí)施高科技遠(yuǎn)距離詐騙。[2]楊宗：《電信詐騙犯罪偵防對策研究》，西南政法大學(xué)2013年碩士學(xué)位論文。網(wǎng)絡(luò)具有虛擬性的特點(diǎn)，不用直接見面為犯罪嫌疑人更好地塑造自己的虛擬身份提供了條件。而唯一可聽到的聲音亦可以通過變音軟件修改，隔空傳音，使得被害人更加難以辨認(rèn)。

此外, 網(wǎng)絡(luò)電信詐騙非直接接觸性還表現(xiàn)在地域范圍的廣度上。從公安部境外追捕活動的成效來看，很多網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪嫌疑人選擇境外作案，以更好地隱藏身份，增加案件偵破難度。較之傳統(tǒng)犯罪，犯罪現(xiàn)場上所能提取和固定到的物證和痕跡信息難以應(yīng)對此類案件。這意味著當(dāng)前的偵查思維模式和取證方式必須隨之改變。

（三）詐騙手段多樣化且更新速度快

隨著網(wǎng)絡(luò)電信詐騙近些年在全國范圍內(nèi)的上升和蔓延之勢，其犯罪手段翻新花樣、更新?lián)Q代的速度也非?？?。通常犯罪嫌疑人主要會通過以下手段實(shí)施詐騙：一是冒充國家公檢法部門的機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施詐騙；二是冒充工商、電信、稅務(wù)等部門人員，以電信手機(jī)欠費(fèi)、稅款沒交、充話費(fèi)充多少送多少、送流量、砸金蛋抽獎、送禮品為由實(shí)施詐騙；三是冒充被害人的親屬或其他利害關(guān)系人，編造一些緊急事件如生病住院、車禍等急需用錢，或知曉被害人子女在國外上學(xué)等信息，發(fā)網(wǎng)絡(luò)消息稱需要學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)等理由來進(jìn)行詐騙行為；四是重金求子、引誘裸聊、投資返高額利潤以及校園貸等詐騙手段；五是冒充國家銀行的工作人員，謊稱被害人銀行卡在外地有刷卡消費(fèi)扣費(fèi)記錄，誘使被害人把卡里的錢轉(zhuǎn)出到新賬戶實(shí)施詐騙行為等。隨著時(shí)代發(fā)展，作案手段也越來越新穎。據(jù)公安部列出的新型常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段有48余種，其中電話類占63.3%，短信類占14.8%，網(wǎng)絡(luò)類占19.6%。[1]公安部治安管理局：《公安部曝光48種常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法》，來源：https://baijiahao.baidu.com/s?id=158 7089819406776042&wfr=spider&for=pc，2019年10月28日訪問。資金匯入方式上也從以往的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)取款和轉(zhuǎn)賬，向POS機(jī)套現(xiàn)、信用卡套現(xiàn)到第三方金融支付平臺、地下錢莊洗錢、充值卡回收等方式演變。作案手段多樣化，隨著時(shí)代發(fā)展而不斷“更新”，査控追蹤和追蹤賬款贓物的難度逐漸增大。

（四）集團(tuán)化團(tuán)伙性作案、反偵查能力強(qiáng)

在組織形式上，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件呈現(xiàn)出團(tuán)伙作案的特征。作案方式從以往的發(fā)各種短信、人工打電話跟被害人逐一單獨(dú)聯(lián)系，發(fā)展到自設(shè)網(wǎng)站、開設(shè)網(wǎng)絡(luò)虛擬平臺、制作虛假的網(wǎng)絡(luò)頁面，制作病毒程序等團(tuán)伙作案。團(tuán)伙具有組織嚴(yán)密、分工明確、成員之間不越級、單線聯(lián)系、不見面等特征，團(tuán)伙分工包括技術(shù)、信息、電話、轉(zhuǎn)賬、洗錢等幾個關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。如有專門的人負(fù)責(zé)購買別人的身份證，且有專人進(jìn)行開立銀行帳戶，有人專門打電話，有人專門負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬。部分犯罪團(tuán)伙甚至出現(xiàn)公司化運(yùn)營模式，分工明確，有程序規(guī)范，有團(tuán)隊(duì)制作詐騙語錄劇本，有獎懲制度規(guī)則。但為了逃避偵查，他們的反偵查能力也逐步增強(qiáng)，進(jìn)行不越級、不見面的單線聯(lián)絡(luò)，團(tuán)伙上下級之間互相不知曉對方的工作任務(wù)情況。在一定的時(shí)間內(nèi)聯(lián)系不上單線聯(lián)絡(luò)人，則視為“出事了”，犯罪嫌疑人就會立即斷掉與其一切的聯(lián)絡(luò)，這就加重了公安機(jī)關(guān)偵破案件的障礙和難度。

三、電信詐騙案件偵查困境之出路

（一）通過追查資金流動軌跡監(jiān)控掌握嫌疑人地理位置

電信詐騙犯罪盡管是不直接性的接觸，是無形的，但其卻離不開資金流和電信流，這樣利用逆向思維進(jìn)行偵查。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的根本目的在于非法占有被害人的財(cái)產(chǎn)，誘騙誘導(dǎo)被害人出于認(rèn)知錯誤向給定賬戶匯款。這樣在被害人打款的過程中就會有資金流動的信息軌跡?？梢酝ㄟ^資金流動的方向順藤摸瓜進(jìn)行查找，能夠監(jiān)控掌握犯罪嫌疑人的地理位置直到最后找到犯罪嫌疑人。但是在辦案過程中存在的偵查難題就是，犯罪嫌疑人通常使用的賬戶或銀行卡都是購買他人的假身份證辦理的，在找到犯罪嫌疑人的時(shí)候發(fā)現(xiàn)并不是真正的犯罪分子。然而這并不是無跡可查，犯罪嫌疑人為了快速占有資金，必然會到銀行或ATM取款機(jī)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或提取贓款的“第一次轉(zhuǎn)入”操作，再通過“地下錢莊”將資金轉(zhuǎn)到境外，這樣犯罪嫌疑人在提現(xiàn)的過程中就會在銀行或ATM取款機(jī)或附近攝像頭留下影像數(shù)據(jù)資料，就可以通過對犯罪嫌疑人的視頻和影像數(shù)據(jù)等活動軌跡及地理位置信息軌跡的研判分析，常常能夠鎖定嫌疑人的最后落腳點(diǎn)。

（二）建立“雙向打擊”的整鏈條式打擊模式

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙現(xiàn)在的特征已經(jīng)呈集團(tuán)化、組織化且手段方法已相當(dāng)成熟，很多犯罪集團(tuán)中的同案犯之間存在金錢雇傭關(guān)系，設(shè)施整套齊全，技術(shù)過硬，人員及任務(wù)分工詳細(xì)明確，利益分配模式清晰。[2]汪嘉佩：《移動互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代下網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪態(tài)勢、特征與防控》，載《犯罪研究》2017年第6期。整治和預(yù)防網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪要從源頭治理開始，首先要有效地控制住源頭，再對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的上中下游整個環(huán)節(jié)進(jìn)行全鏈條式的打擊，才能預(yù)防和降低案發(fā)量。因此，公安偵查部門在偵辦打擊電信詐騙犯罪時(shí)，要依法嚴(yán)懲打擊非法生產(chǎn)、銷售和使用“偽基站”變號器、“黑廣播”等設(shè)備的生產(chǎn)商和銷售商，以及非法泄露、私自泄露、盜竊公民個人信息實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪行為，及時(shí)整頓實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的非法網(wǎng)絡(luò)平臺，嚴(yán)厲打擊和懲辦非法買賣出售個人身份認(rèn)證信息等黑灰產(chǎn)業(yè)交易行為，對網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪中的灰色產(chǎn)業(yè)鏈予以嚴(yán)懲打擊絕不姑息，摧毀犯罪鏈條。同時(shí)，偵查人員要轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的偵查電信犯罪的思維方式，要善于從個案開展偵查向串并案件全鏈條式方向轉(zhuǎn)變。

（三）完善國內(nèi)和國際的反網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪協(xié)作平臺建設(shè)

1．加強(qiáng)國際警務(wù)合作

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的非接觸型和跨國性特點(diǎn)，使得偵破網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪需要國家之間合作調(diào)查取證、遣返或引渡犯罪嫌疑人、及時(shí)追繳外流的贓款贓物。這樣才能更好地打擊跨境的電信詐騙嫌疑人。因此應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)偵查部門的國際警務(wù)合作，實(shí)現(xiàn)情報(bào)共享、跨境取證、司法協(xié)助等，從而有效實(shí)現(xiàn)對跨境詐騙的精準(zhǔn)管控。

2．加強(qiáng)全國范圍內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙信息共享平臺建設(shè)

實(shí)踐表明，各地方自我偵辦、條塊為主的辦案方式不利于打擊網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪。因此，在全國范圍內(nèi)建立網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪案件信息即時(shí)共享平臺，加強(qiáng)對電信詐騙犯罪的網(wǎng)上偵查協(xié)助辦案機(jī)制非常重要。具體而言：第一，應(yīng)當(dāng)建立信息錄入平臺，適時(shí)制定結(jié)構(gòu)化或半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一信息線索錄入格式，解決信息來源不一、信息疊加重復(fù)的問題；第二，偵查部門需要在發(fā)案后一段時(shí)間內(nèi)及時(shí)將案發(fā)的信息準(zhǔn)確錄入信息庫，為信息篩選比對和情報(bào)分析研判提供理論基礎(chǔ)；第三，將網(wǎng)絡(luò)電信詐騙信息進(jìn)行相應(yīng)的大數(shù)據(jù)歸類入檔存儲，充分利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)分析相關(guān)信息，比如視頻監(jiān)控信息、現(xiàn)場勘查痕跡信息、各種網(wǎng)絡(luò)電信通訊信息、犯罪嫌疑人基本個人戶籍信息、前科劣跡情況等信息；第四，建立全國網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪地圖，在犯罪高發(fā)地區(qū)建立專門的電信詐騙犯罪情報(bào)分析研判部門，確保及時(shí)預(yù)測和發(fā)布預(yù)警信息，綜合分析警情進(jìn)行串并案件合成作戰(zhàn)等準(zhǔn)確展開。

（四）堅(jiān)持科技強(qiáng)警提升電子取證技能

與一般案件的現(xiàn)場勘查相比，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪現(xiàn)場往往為非接觸性的虛擬現(xiàn)場，傳統(tǒng)的物證取證方式并不能解決該類案件的電子數(shù)據(jù)取證問題。偵查部門應(yīng)采用以下幾個方法收集電子證據(jù)：①收集和審查分析從現(xiàn)場中獲取的電子數(shù)據(jù)，或者使用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程科學(xué)技術(shù)手段搜尋犯罪分子使用的服務(wù)器IP地址，最終查找到使用的服務(wù)器；②再通過扣押服務(wù)器進(jìn)一步尋找、分析機(jī)器等其他媒介上犯罪嫌疑人遺留下的如指紋、皮屑等其他有用的微量痕跡物證信息；③搜查、扣押犯罪嫌疑人使用的犯罪工具，主要是電腦、電話等，通過對這些媒介中遺留的痕跡進(jìn)行分析、固定、恢復(fù)、提取等操作，并以有形形式直觀地反映出來，以證明案件事實(shí)。[1]葉萍、陳祺：《淺議網(wǎng)絡(luò)犯罪證據(jù)》，載《湖南公安高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào)》2009年第10期。甚至可以再通過對電話、QQ、微信等信息倒查資金流去向和向其轉(zhuǎn)賬流水的賬戶信息，進(jìn)一步追查到涉案人員、證明犯罪成員之間的相互關(guān)系和分別在其中占據(jù)的地位和所起的作用。對于那些虛擬性、已更改、不易保存等特點(diǎn)的電子數(shù)據(jù)，偵查人員應(yīng)該及時(shí)采取合理有效的方法給予固定，適時(shí)提請相關(guān)司法部門商定統(tǒng)一電子取證標(biāo)準(zhǔn)，以避免電子數(shù)據(jù)的毀損和滅失。

（五）培養(yǎng)偵辦網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的專業(yè)人才隊(duì)伍

受“命案必破”、嚴(yán)厲打擊八大類犯罪案件等偵查思維影響，我國偵查部門對侵害人身安全、社會安全的案件尤為重視。偵查機(jī)關(guān)的警種設(shè)置和人員配比也基本上圍繞該大類案件展開。當(dāng)前的治安形勢已發(fā)生重大變化，嚴(yán)重侵害人身安全的案件在各地已呈現(xiàn)出明顯下降趨勢，但網(wǎng)絡(luò)類侵財(cái)類案件逐漸高發(fā)。然而，原有的偵查機(jī)關(guān)設(shè)置和隊(duì)伍難以應(yīng)對，往往出現(xiàn)偵辦新型犯罪警力不足的現(xiàn)象。尤其是面對高科技化、形式多樣的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，缺少既懂網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，又懂銀行金融專業(yè)的偵查人才。因此我國需要配備和培養(yǎng)一批符合治安形勢發(fā)展，能夠勝任偵辦網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的高技術(shù)的人才隊(duì)伍。

（六）建立與電信、銀行、金融部門及第三方支付平臺的合作

目前我國以及國際的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙形勢依然很嚴(yán)峻，要想有效地對電信詐騙進(jìn)行防控與治理，需要國家公安機(jī)關(guān)與電信部門、銀行、金融部門及第三方支付平臺的大力協(xié)作。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪都離不開網(wǎng)絡(luò)電信技術(shù)應(yīng)用與資金流入流出。因此，加強(qiáng)電信、銀行和金融部門多方機(jī)構(gòu)之間的協(xié)作，才能充分有效的發(fā)揮這些機(jī)構(gòu)在打擊和治理電信詐騙犯罪上的最大作用。當(dāng)然公安部門也要從與國有銀行的合作拓展到與第三方支付平臺的緊密合作，逐步完善“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代反洗錢行政監(jiān)管體系，[1]吳朝平：《“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下電信詐騙的發(fā)展變化及其防控》，載《中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版）》2015年第6期。不斷提高對第三方支付的管控，這樣能有效地最大幅度減少損失。

（七）提升社會大眾的防騙知識及能力

加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的預(yù)防及治理，更要提高社會公眾防騙意識和判斷能力。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪能夠?qū)覍业檬值脑颍c社會公眾的防范知識儲備不多和防范能力不強(qiáng)相關(guān)。因此，提升社會大眾的防騙知識及能力很有必要。具體而言，一是國家相關(guān)職能部門應(yīng)適時(shí)向社會大眾發(fā)布網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪信息的預(yù)警提示。偵查部門也可以將電信詐騙犯罪通常使用的手段和方法通過電視、互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)紙、廣播等多種媒介向社會公眾廣泛宣傳、告知，以提高社會公眾對電信詐騙犯罪防范和識別能力；二是鼓勵和有意識培養(yǎng)社會公眾自覺能動地對個人信息及隱私權(quán)方面的安全防護(hù)法律意識。社會大眾不管是工作中還是生活中，都應(yīng)當(dāng)時(shí)刻保持清醒和警惕，注重對個人信息的保護(hù)，以防被犯罪嫌疑人截獲；三是提高社會公眾的法律意識素養(yǎng)，尤其是在網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)高發(fā)地區(qū)，引導(dǎo)群眾維護(hù)自己的應(yīng)有的合法權(quán)益，避免成為網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的工具。

四、余論

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙是一種新型的犯罪，但它的危害非常巨大，不僅奪走像徐玉玉這樣的無辜生命，甚至使清華大學(xué)的教師也深受其害，公民防不勝防。網(wǎng)絡(luò)電信詐騙與傳統(tǒng)詐騙犯罪相比，在作案手段、組織形式上都存在較大區(qū)別，并呈現(xiàn)出智能化、高科技化等特征，甚至不斷發(fā)展變化，給案件偵破和防治帶來較大困難。但是任何犯罪行為都會留下軌跡，我們只要不斷認(rèn)真分析、總結(jié)該類案件的特征和行為線索，定能發(fā)現(xiàn)其規(guī)律，充分維護(hù)民眾的生命財(cái)產(chǎn)安全。