謝偉杰

(1. 福建師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院, 福建福州 350108； 2. 福建技術(shù)師范學(xué)院， 福建福清 350300)

一、問題的提出

習(xí)近平指出，民營經(jīng)濟(jì)是推動社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量。[1]為促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，黨和政府不斷加大改革力度，先后出臺了《政府投資條例》和《優(yōu)化營商環(huán)境條例》等文件，努力改善其營商環(huán)境，“降低制度性交易成本”[2]，2019年12月4日中共中央、國務(wù)院又頒布了《關(guān)于營造更好發(fā)展環(huán)境支持民營企業(yè)改革發(fā)展的意見》。為更好地促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，我們應(yīng)積極了解其面臨的各種制度問題及其形成原因，從而切實(shí)降低其制度性交易成本。

二、馬克思關(guān)于人類社會制度變遷理論的基本觀點(diǎn)及主要特征

馬克思認(rèn)為生產(chǎn)力決定著生產(chǎn)關(guān)系，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，生產(chǎn)關(guān)系、上層建筑分別反作用于生產(chǎn)力。[3]當(dāng)生產(chǎn)關(guān)系適應(yīng)生產(chǎn)力發(fā)展時(shí)，這種生產(chǎn)關(guān)系有利于發(fā)展生產(chǎn)力；反之，則必然激化各種矛盾，并產(chǎn)生推動社會進(jìn)行制度變遷的現(xiàn)實(shí)要求。同時(shí)，他認(rèn)為這種變遷要求并不一定能真正完成，其實(shí)現(xiàn)程度取決于不同階級(群體)的力量對比，由占絕對優(yōu)勢地位的階級(群體)決定是否變遷，并決定變遷的性質(zhì)、方向和實(shí)現(xiàn)路徑，從而影響人類社會制度變遷的方向、速度和程度。馬克思關(guān)于制度變遷理論的主要特征是：

1. 從宏觀視角研究人類社會制度變遷理論

馬克思雖沒有明確定義過“制度”，但他對生產(chǎn)資料所有制和經(jīng)濟(jì)制度等宏觀制度進(jìn)行系統(tǒng)研究，發(fā)現(xiàn)隨著生產(chǎn)力水平的提高，人類社會制度不斷從低級形式向高級形式演進(jìn)，所有的制度體系總是從前一個(gè)制度體系中形成，并在自身發(fā)展過程中形成新的制度體系，從而揭示了生產(chǎn)力決定生產(chǎn)關(guān)系這一社會發(fā)展規(guī)律。根據(jù)這一規(guī)律，他不僅得出了“資產(chǎn)階級的滅亡和無產(chǎn)階級的勝利是同樣不可避免的”[4]這一科學(xué)論斷，而且指出即將產(chǎn)生的社會主義制度也同樣是發(fā)展的、變化的，也需要根據(jù)社會生產(chǎn)力的發(fā)展水平“經(jīng)常變化和改革”。[5]

2. 以改造世界為理論使命

馬克思不僅注重用理論來“解釋世界”，更注重借助理論來“改造世界”。[6]他認(rèn)為，制度的演化發(fā)展總是滲透著人的意識和目的，總是由“追求某種目的的人”[7]所組成的群體、階層或階級決定的。由于他們所關(guān)注的利益不同，其愿意或能夠采用的博弈方式存在差異，其力量對比并不穩(wěn)定，從而導(dǎo)致人類社會制度變遷雖然具有某種客觀必然性，但各國制度演化的方向、形式具有明顯的主觀性、可選擇性和復(fù)雜性。他認(rèn)為找到這些差異很大的制度演化過程的理論原因很重要，但更重要的是要抽象出某些規(guī)律性的東西，并運(yùn)用這些規(guī)律去改造世界。

3. 強(qiáng)調(diào)制度的系統(tǒng)性和整體性

馬克思認(rèn)為人類社會制度具有明顯的系統(tǒng)性和整體性。首先，決定制度發(fā)展與變遷的生產(chǎn)方式具有系統(tǒng)性和整體性。他認(rèn)為，制度的本質(zhì)就是人與人之間“交往的形式”或“共同活動方式”[8]。其次，社會制度本身也是系統(tǒng)的、整體的。馬克思認(rèn)為社會制度不僅本身就是一個(gè)完整的體系，而且還具有結(jié)構(gòu)上的整體性，他認(rèn)為“這些很小的力量結(jié)合起來所產(chǎn)生的總力量，比這些部分力量的總和要大”[9]。最后，社會制度的演變過程也是系統(tǒng)的、整體的。馬克思認(rèn)為制度體系“是一個(gè)能夠變化并且經(jīng)常處于變化過程中的有機(jī)體”[10]，是整個(gè)社會各個(gè)部分相互博弈的最終結(jié)果，具有明顯的整體特征。

4. 承認(rèn)制度具有階級特征

馬克思認(rèn)為制度具有階級特征。每種制度都主要是“為”某些特定的人服務(wù)的，由某些特定的人、群體、階層或階級決定的，具有明顯的階級特征。他認(rèn)為共產(chǎn)主義或社會主義制度最大的優(yōu)點(diǎn)就是它是一種為“絕大多數(shù)人的，為絕大多數(shù)人謀利益的”[11]制度，比以往其他制度更具有代表性和先進(jìn)性。他認(rèn)為研究制度變遷除了應(yīng)從適應(yīng)生產(chǎn)力水平的視角去研究如何提高制度變遷的經(jīng)濟(jì)效率，還應(yīng)認(rèn)識到所有的制度總是具有鮮明的階級性，應(yīng)注重價(jià)值取向，充分體現(xiàn)制度的公平性，努力使大多數(shù)人在制度變遷中獲益。

三、民營企業(yè)制度性交易成本高的表現(xiàn)形式

(一)產(chǎn)權(quán)制度不完善，民營資本的投資風(fēng)險(xiǎn)大

首先是產(chǎn)權(quán)界定不清晰。雖然我國《公司法》已頒布多年，但由于我國一直未能制定出專屬的《產(chǎn)權(quán)法》，民營經(jīng)濟(jì)主體的產(chǎn)權(quán)仍存在較多界定不清晰的問題。有些民營企業(yè)由于歷史原因，不得不掛靠國有企業(yè)或集體企業(yè)，但在摘帽還原時(shí)陷入產(chǎn)權(quán)糾紛，甚至被判刑入獄；有些民營資本積極參與公有制企業(yè)的混合所有制改革，但其應(yīng)有的權(quán)益未能完全獲得保護(hù)；有些民營企業(yè)為獲得部分需要行政許可的壟斷性資源，不得不和一些具有這種許可的公有制企業(yè)合作，形成新的產(chǎn)權(quán)界定不清問題。此外，還存在產(chǎn)權(quán)的各項(xiàng)權(quán)能(如所有權(quán)、占有權(quán)、支配權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán))界定不清晰的問題。

其次是產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的所有者歧視。一方面，在不同所有制企業(yè)的合法人身和財(cái)產(chǎn)權(quán)利被侵害時(shí)，其受保護(hù)力度存在明顯的所有者歧視。比如，非法占有數(shù)額較大民營單位財(cái)物的行為屬職務(wù)侵占罪，最高可判15年有期徒刑；而非法占有數(shù)額較大國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)、公共財(cái)物的行為則認(rèn)定為貪污罪，最高可判處死刑。而且還存在一些僅適用于國有經(jīng)濟(jì)的保護(hù)條款?？梢?，我國法律對侵占民營經(jīng)濟(jì)行為的量刑一般較輕，而且條款也相對較少，存在明顯的所有者歧視問題。另一方面，在國有經(jīng)濟(jì)合作過程中，經(jīng)常發(fā)生國有經(jīng)濟(jì)對民營經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)損害問題。有些國有經(jīng)濟(jì)領(lǐng)導(dǎo)更換之后就不承認(rèn)此前與民營經(jīng)濟(jì)已簽訂的合同，要求重新進(jìn)行談判，甚至直接中止合同。有些國有經(jīng)濟(jì)在民營經(jīng)濟(jì)參股后，利用合同中的瑕疵，故意將參股后的所有問題歸因于民營投資者，非法侵害其合法財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)重影響民營資本參與國有經(jīng)濟(jì)混合所有制改革的意愿。

再次是產(chǎn)權(quán)交易和退出存在制度障礙。一是未形成全國統(tǒng)一的產(chǎn)權(quán)交易市場?，F(xiàn)階段我國產(chǎn)權(quán)交易市場發(fā)展比較成熟的是農(nóng)村土(林)地流轉(zhuǎn)市場，大部分的縣(市)、鄉(xiāng)(鎮(zhèn))都建立了當(dāng)?shù)氐霓r(nóng)村土(林)地流轉(zhuǎn)市場，并在省會城市建立綜合性產(chǎn)權(quán)產(chǎn)易市場，甚至建立了省級綜合性產(chǎn)權(quán)產(chǎn)易市場，但仍未形成全國統(tǒng)一的市場。二是民營經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)難度很大?，F(xiàn)有產(chǎn)權(quán)市場一般只允許符合特定條件的產(chǎn)權(quán)進(jìn)場交易，而且要求按照規(guī)定的產(chǎn)權(quán)交易方式完成交易，但大部分民營產(chǎn)權(quán)并不完全符合這兩方面的規(guī)定，很難真正完成其產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)。三是民營經(jīng)濟(jì)主體購買公有經(jīng)濟(jì)產(chǎn)權(quán)的路徑不通暢。如一些具有經(jīng)濟(jì)壟斷地位的國有產(chǎn)權(quán)一般只在不同的國有經(jīng)濟(jì)主體之間轉(zhuǎn)讓。

(二)政府未能真正落實(shí)“競爭中性”原則，民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到制約

一是市場準(zhǔn)入方面的所有者歧視。近年來，各級政府不斷強(qiáng)調(diào)要放寬民營經(jīng)濟(jì)的市場準(zhǔn)入，制定并頒布了不少決定和意見，但民營經(jīng)濟(jì)市場準(zhǔn)入壁壘依然很高。首先，民營經(jīng)濟(jì)在某些市場準(zhǔn)入方面存在法律障礙，如《礦產(chǎn)資源法》對民營經(jīng)濟(jì)經(jīng)營能源行業(yè)形成法律障礙。其次，在法律上允許國有經(jīng)濟(jì)在某些特定行業(yè)保持壟斷地位，客觀上提升民營經(jīng)濟(jì)的市場準(zhǔn)入成本。至今我國仍在《反壟斷法》上明確規(guī)定，關(guān)系國計(jì)民生的行業(yè)，應(yīng)保證國有經(jīng)濟(jì)占控制地位，并對其合法經(jīng)營活動予以保護(hù)，再次，雖然我國已全面實(shí)行市場準(zhǔn)入負(fù)面清單制度，但仍存在大量未公布準(zhǔn)入負(fù)面清單的領(lǐng)域，部分已公布負(fù)面清單的行業(yè)也可能由于缺少必要的配套措施，仍存在較多民營經(jīng)濟(jì)準(zhǔn)入的事實(shí)障礙。

二是公平競爭方面的所有者歧視?，F(xiàn)階段我國民營經(jīng)濟(jì)仍無法真正獲得公平競爭的機(jī)會，具體表現(xiàn)為三個(gè)方面。1.允許甚至保護(hù)國有企業(yè)壟斷地位，而不允許民營經(jīng)濟(jì)獲得同樣的壟斷地位，甚至不允許民營經(jīng)濟(jì)打破國有企業(yè)的壟斷地位。2.要素資源配置不公平?，F(xiàn)階段，仍存在政府通過行政權(quán)力低價(jià)甚至無償向公有制經(jīng)濟(jì)配置資本、土地和自然資源、能源等部分要素資源的問題，而民營經(jīng)濟(jì)只能通過狹窄的渠道，在支付較高價(jià)格的基礎(chǔ)上獲得少量的要素資源。3.補(bǔ)貼、獎勵和稅費(fèi)減免等優(yōu)惠政策方面的不公平。據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在A股上市公司中，2017年獲得補(bǔ)助的各類企業(yè)中，中央國有企業(yè)獲政府補(bǔ)助金額的中位數(shù)水平最高(約為0.2億元)，地方國有企業(yè)也相對較高(接近0.16億元)，而民營企業(yè)則相對較低(不足0.1億元)，不到中央國有企業(yè)的一半。[12]

三是市場監(jiān)管方面的所有者歧視。市場監(jiān)管方面的所有者歧視主要表現(xiàn)為對民營經(jīng)濟(jì)給予更嚴(yán)格的市場監(jiān)管。首先，經(jīng)常性地到民營經(jīng)濟(jì)中去考察或指導(dǎo)工作，既增加民營經(jīng)濟(jì)的應(yīng)對成本，又影響民營經(jīng)濟(jì)的正常經(jīng)營。近兩年，國家嚴(yán)格限制各職能部門到企業(yè)調(diào)研的次數(shù)，這一問題已有較大改善，但不時(shí)地仍會出現(xiàn)幾起因過度指導(dǎo)而影響民營企業(yè)正常經(jīng)營的事件。其次，人為地提高對民營經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管力度。如為實(shí)現(xiàn)全面小康，為改善我國的生態(tài)環(huán)境，黨中央科學(xué)地制定了“生態(tài)保護(hù)紅線制度”[13]，但在現(xiàn)實(shí)中曾多次出現(xiàn)人為地拔高監(jiān)管要求，變“紅線”為“高壓線”，打壓、刁難民營經(jīng)濟(jì)，甚至一刀切地加以叫停、取締等。最后，經(jīng)常出現(xiàn)以新的法律、規(guī)定去判定以前發(fā)生的業(yè)務(wù)，導(dǎo)致民營經(jīng)濟(jì)的正常經(jīng)營被判定為違法，從而提高了民營經(jīng)濟(jì)的法律風(fēng)險(xiǎn)。類似的過度監(jiān)管還有很多，雖然形式各異，但都嚴(yán)重影響民營經(jīng)濟(jì)的正常發(fā)展，并極大影響民營企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的積極性。

(三)金融市場存在所有者歧視，民營經(jīng)濟(jì)的融資成本高

首先，金融資源配置方面存在所有者歧視。現(xiàn)階段，我國金融資源配置方面仍存在較為嚴(yán)重的所有者歧視問題。金融資源往往在一些不必要的(甚至是錯誤的)行政干預(yù)下繼續(xù)流向一些低端的、產(chǎn)能過剩的企業(yè)，并人為地制造出一批批“僵尸企業(yè)”。而部分有技術(shù)、有市場、有潛力的民營經(jīng)濟(jì)，卻可能無法獲得必要的金融支持。在直接融資方面，民營經(jīng)濟(jì)很難通過發(fā)行股票、債券方式獲得融資。至 2018年年底，占全國企業(yè)總數(shù) 98%以上的中小企業(yè)只有0.04%左右的企業(yè)可以獲得直接融資，在全部直接融資中的占比大概只有5%[14]，而這些中小企業(yè)大部分都是民營經(jīng)濟(jì)。在間接融資方面，民營經(jīng)濟(jì)獲得銀行貸款的能力比較弱。由于民營經(jīng)濟(jì)規(guī)模小，利潤不穩(wěn)定，且普遍缺乏擔(dān)保物，很多銀行不愿向其提供貸款。

其次，金融供給主體方面存在所有者歧視?，F(xiàn)階段我國的金融供給主體方面存在結(jié)構(gòu)不合理問題。在直接融資平臺上，我國至今仍沒有民營性質(zhì)的證券交易所；在間接融資主體上，占主體地位的仍然是國有商業(yè)銀行，真正意義上的民營銀行的占比很低。截至2018年末，中國總共才批準(zhǔn)設(shè)立了17家民營銀行，占所有銀行性金融機(jī)構(gòu)的比重僅為0.15%。這種結(jié)構(gòu)不合理問題形成的主要原因是在市場準(zhǔn)入、經(jīng)營和退出方面都存在較為嚴(yán)重所有者歧視問題。在市場準(zhǔn)入方面，民營銀行在投資主體的性質(zhì)、地域限制、資產(chǎn)規(guī)模和盈利水平方面都設(shè)定了很高要求，能同時(shí)符合這些要求的投資主體非常少。在經(jīng)營方面，民營銀行一般面臨更嚴(yán)格的市場監(jiān)管。如《中國銀監(jiān)會市場準(zhǔn)入工作實(shí)施細(xì)則》中要求民營銀行只能采取“一行一店”的經(jīng)營模式，只能在總行所在城市設(shè)1家營業(yè)部，不能通過網(wǎng)絡(luò)吸收存款。在股權(quán)退出方面也存在所有者歧視，如民營銀行在股權(quán)轉(zhuǎn)讓形式、交易方式和受讓主體的選擇方面，一般都面臨更嚴(yán)的監(jiān)管條件。

再次，金融監(jiān)管方面存在所有者歧視。一方面對民營銀行的監(jiān)管更嚴(yán)格。2017年公布的《關(guān)于民營銀行監(jiān)管的指導(dǎo)意見》針對民營銀行關(guān)聯(lián)交易管理、股權(quán)管理、股東監(jiān)管等重點(diǎn)領(lǐng)域提出監(jiān)管要求，這些監(jiān)管要求和國有金融機(jī)構(gòu)相比明顯偏高。如規(guī)定民營銀行股東應(yīng)當(dāng)出具入股資金來源聲明、實(shí)際控制人情況聲明以及股東(大)會或董事會書面承諾等。另一方面表現(xiàn)為對金融機(jī)構(gòu)向民營經(jīng)濟(jì)提供金融服務(wù)的監(jiān)管相對嚴(yán)格。由于民營經(jīng)濟(jì)的經(jīng)營特征和所處的行業(yè)，一般是一些競爭性強(qiáng)的行業(yè)且企業(yè)規(guī)模普遍偏小，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力明顯較弱，所以金融機(jī)構(gòu)向其提供金融服務(wù)時(shí)，普遍給予更高的監(jiān)管要求。

四、降低民營經(jīng)濟(jì)制度性交易成本的原則

馬克思的人類社會制度變遷理論指出：生產(chǎn)力的發(fā)展水平?jīng)Q定生產(chǎn)關(guān)系。為促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展，中國應(yīng)深入了解民營經(jīng)濟(jì)所面臨的各種制度性交易成本，努力構(gòu)建與生產(chǎn)力發(fā)展水平相適應(yīng)的制度體系，不斷提高各類制度的整體性和系統(tǒng)性，充分發(fā)揮中國社會主義制度的優(yōu)勢性。

(一)制度自信原則

馬克思通過系統(tǒng)研究人類社會的制度變遷歷史，揭示了生產(chǎn)力水平?jīng)Q定生產(chǎn)關(guān)系這一客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律。根據(jù)這一規(guī)律，他不僅得出了“資產(chǎn)階級的滅亡和無產(chǎn)階級的勝利是同樣不可避免的”[15]這一科學(xué)論斷，同時(shí)也明確指出即將產(chǎn)生的社會主義制度也同樣是發(fā)展的、變化的，也需要根據(jù)社會生產(chǎn)力的發(fā)展水平“經(jīng)常變化和改革”[16]。一方面，我們要理解存在問題是任何一種制度的共同點(diǎn)，雖然我國民營經(jīng)濟(jì)仍存在較高的制度性交易成本，但這并不能否定社會主義制度的優(yōu)越性，它僅僅是我們暫時(shí)未找到解決的方法和路徑。我們應(yīng)相信作為社會主義國家，中國應(yīng)該可以既充分發(fā)揮市場在資源配置方面的作用，又可以避免資本“唯利是圖”和“缺乏系統(tǒng)性”的缺點(diǎn)。另一方面，我們也不能掩耳盜鈴，無視現(xiàn)存的制度問題。應(yīng)發(fā)揮制度優(yōu)越性，實(shí)事求是地承認(rèn)問題、分析問題并解決問題。這樣我們才可能不斷優(yōu)化民營經(jīng)濟(jì)的營商環(huán)境，真正降低其制度性交易成本。習(xí)近平總書記指出，中國特色社會主義制度特色鮮明而富有效率，但還不是成熟定型的，需要隨著中國特色社會主義事業(yè)的發(fā)展而不斷完善。[17]

(二)宏觀分析和微觀分析相結(jié)合原則

馬克思從宏觀的角度揭示了生產(chǎn)力水平?jīng)Q定生產(chǎn)關(guān)系這一客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律，揭示了人類社會制度形態(tài)具有從低級向高級演進(jìn)的客觀必然性，但缺乏微觀效率方面的研究。而諾思的制度變遷理論則更像是在馬克思制度變遷理論的分析框架內(nèi)，進(jìn)一步闡釋或驗(yàn)證在各個(gè)微觀領(lǐng)域確實(shí)存在馬克思所說的那種存在于生產(chǎn)力、生產(chǎn)關(guān)系和上層建筑三者之間必然聯(lián)系，具體說明在各微觀領(lǐng)域內(nèi)的作用機(jī)制，力圖打造宏觀制度分析的微觀基礎(chǔ)。而且，諾思本人也認(rèn)為在詳細(xì)描述長期變遷的各種現(xiàn)存理論中，馬克思的分析框架是最有說服力的[18]，并指出中國應(yīng)“創(chuàng)造激勵結(jié)構(gòu)，而不是對西方制度的盲目模仿” 。[19]因此，諾思的制度分析應(yīng)從屬于并可以納入馬克思的制度分析框架[20]，我們可以在運(yùn)用馬克思人類社會制度變遷理論的時(shí)候合理借鑒諾思的部分研究方法和研究結(jié)論。

(三)系統(tǒng)性原則

馬克思認(rèn)為人類社會制度具有明顯的系統(tǒng)性和整體性。我們應(yīng)系統(tǒng)地推進(jìn)各項(xiàng)制度改革，不斷優(yōu)化我國民營經(jīng)濟(jì)的營商環(huán)境，降低其制度性交易成本。首先，決定制度發(fā)展與變遷的生產(chǎn)方式具有系統(tǒng)性和整體性。他認(rèn)為，制度的本質(zhì)就是人與人之間“交往的形式”或“共同活動方式”[21]，具有特定的時(shí)代共性。其次，社會制度本身也是系統(tǒng)的、整體的。馬克思認(rèn)為制度是一個(gè)系統(tǒng)，不同層次制度在這個(gè)系統(tǒng)的地位是不一樣的。同時(shí)，馬克思認(rèn)為，制度系統(tǒng)還具有結(jié)構(gòu)上的整體性，能產(chǎn)生“整體大于部分之和”，他認(rèn)為“這些很小的力量結(jié)合起來所產(chǎn)生的總力量，比這些部分力量的總和要大”[22]。最后，社會制度的演變過程也是系統(tǒng)的、整體的。馬克思認(rèn)為制度體系是一個(gè)“能夠變化并且經(jīng)常處于變化過程中的有機(jī)體”[23]，一個(gè)國家或地區(qū)的制度的演變過程，是整個(gè)社會各個(gè)部分相互博弈的最終結(jié)果，必然需要系統(tǒng)呈現(xiàn)其整體特征。

(四)“為最廣大人民服務(wù)”原則

馬克思認(rèn)為制度具有階級特征，要研究一種制度，首先就必須了解這種制度主要是“為”什么人服務(wù)的，由哪些人、群體、階層或階級決定的，以及他們?yōu)槭裁匆纬蛇@種制度或改變原來的制度。他認(rèn)為制度的存在是生產(chǎn)力水平以及與生產(chǎn)力水平相適應(yīng)的生產(chǎn)關(guān)系決定的，必然具有明顯的階級特征。他認(rèn)為共產(chǎn)主義或社會主義的制度“是絕大多數(shù)人的，為絕大多數(shù)人謀利益的”[24]，比以往其他制度更具有代表性和先進(jìn)性。他認(rèn)為研究制度變遷除了應(yīng)從適應(yīng)生產(chǎn)力水平的視角去研究，從而提高制度變遷的效率；同時(shí)也應(yīng)認(rèn)識到所有的制度總是具有鮮明的階級性，應(yīng)注重價(jià)值取向，努力構(gòu)建一套能使大多數(shù)人獲益的制度體系，充分體現(xiàn)制度的公平性。

五、降低民營經(jīng)濟(jì)制度性交易成本的政策建議

針對我國民營經(jīng)濟(jì)仍然存在相對較高制度性交易成本的問題，我們應(yīng)以馬克思人類社會制度變遷理論為指導(dǎo)，借鑒諾思制度變遷理論的部分研究方法和研究結(jié)論，結(jié)合中國民營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展現(xiàn)狀，深化體制改革，不斷降低民營經(jīng)濟(jì)的制度性交易成本，優(yōu)化其營商環(huán)境。

(一)建立健全符合社會主義市場經(jīng)濟(jì)需求的現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)制度

要建立歸屬清晰、權(quán)責(zé)明確的產(chǎn)權(quán)界定制度。我國的經(jīng)濟(jì)體制是社會主義市場經(jīng)濟(jì)，它是一種在社會主義制度下的市場經(jīng)濟(jì)，仍然是一種市場經(jīng)濟(jì)。這就要求我們在體現(xiàn)社會主義制度特征的前提下，明確界定各項(xiàng)產(chǎn)權(quán)歸屬及各方責(zé)、權(quán)、利關(guān)系，形成有效激勵與約束，降低交易成本。首先，應(yīng)制定并不斷完善我國的《產(chǎn)權(quán)法》，用法律形式賦予各類主體平等、公平的有關(guān)物權(quán)、債權(quán)、股權(quán)的法定權(quán)益。其次，應(yīng)鼓勵有條件的民營經(jīng)濟(jì)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，使民營經(jīng)濟(jì)真正成為一種產(chǎn)權(quán)清晰、權(quán)責(zé)明確的經(jīng)濟(jì)組織，不斷提高其市場競爭力。再次，應(yīng)加快政府職能的轉(zhuǎn)變，減少政府直接干預(yù)要素和資源的配置，在對各類要素和資源進(jìn)行必要產(chǎn)權(quán)界定工作后，更多地發(fā)揮市場在資源配置方面的決定性作用。

要建立健全平等嚴(yán)格的產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度。應(yīng)確保國有產(chǎn)權(quán)、集體產(chǎn)權(quán)和私有產(chǎn)權(quán)等不同形式的財(cái)產(chǎn)權(quán)在法律上一律平等。一是建立并健全關(guān)于產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律體系，形成一種能夠?qū)λ挟a(chǎn)權(quán)提供平等保護(hù)的法律體系。二是制定一整套符合中國國情的產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度，優(yōu)化產(chǎn)權(quán)保護(hù)的流程，真正形成一種“可執(zhí)行、可監(jiān)管”的產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度。三是在產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面實(shí)行“所有制中性”原則，平等保護(hù)各類產(chǎn)權(quán)的合法權(quán)益，消除現(xiàn)階段仍普遍存在的針對不同產(chǎn)權(quán)所有者的“歧視”或“過度關(guān)注”問題，應(yīng)努力平等對待所有類型的產(chǎn)權(quán)，應(yīng)實(shí)現(xiàn)司法平等，保護(hù)所有類型經(jīng)濟(jì)主體(包括民營經(jīng)濟(jì)主體)的合法權(quán)益。

要建立流轉(zhuǎn)順暢的產(chǎn)權(quán)交易制度。為解決產(chǎn)權(quán)交易和退出存在制度障礙問題，我們應(yīng)制定一套流轉(zhuǎn)順暢的產(chǎn)權(quán)交易制度，提高產(chǎn)權(quán)的流動性。一是在全國范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的、可實(shí)現(xiàn)自由流通的產(chǎn)權(quán)交易市場，提高產(chǎn)權(quán)的流動性。二是形成一種能夠?yàn)楦黝悈⑴c者提供合適的、便利的交易路徑的多元化產(chǎn)權(quán)市場，應(yīng)根據(jù)需要構(gòu)建各種區(qū)域性的、分門別類的子產(chǎn)權(quán)市場，在條件成熟時(shí)構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)等形式的虛擬產(chǎn)權(quán)市場，為產(chǎn)權(quán)的高效流轉(zhuǎn)提供必要的交易平臺，并增加可完成交易的產(chǎn)權(quán)產(chǎn)品。三是優(yōu)化產(chǎn)權(quán)交易流程。應(yīng)加強(qiáng)創(chuàng)新，根據(jù)不同主體、不同交易標(biāo)的物的具體特征，不斷優(yōu)化其產(chǎn)權(quán)交易流程，降低其交易費(fèi)用和交易風(fēng)險(xiǎn)。四是明確界定交易主體和交易客體的范圍。可根據(jù)不同產(chǎn)權(quán)交易市場的特征，明確規(guī)定能在該市場中完成的交易主體的范圍，明確規(guī)定能在該市場中完成交易的標(biāo)的物，然后在交易過程中不再設(shè)立各類限定條件，允許所有的市場主體均可根據(jù)市場交易規(guī)定對所有市場標(biāo)的物進(jìn)行不受限制的交易。五是完善產(chǎn)權(quán)交易的信息披露制度，嚴(yán)格監(jiān)督產(chǎn)權(quán)交易的全過程，提高交易市場的公平性、透明度，提高市場運(yùn)行效率。[25]

(二)形成“競爭中性”的政府管理制度

1． 制定和完善公平寬松的市場準(zhǔn)入制度

近年來，黨和政府高度關(guān)注市場準(zhǔn)入方面的所有者歧視問題，多次重申并頒布各種的決定和意見，但由于缺乏真正可落實(shí)的制度，所以效果并不明顯。我們應(yīng)進(jìn)一步完善我國的市場準(zhǔn)入制度，放寬民營經(jīng)濟(jì)市場準(zhǔn)入的限制條件，制定專屬的法律和配套制度，真正落實(shí)此前黨和國家所頒布的決定和意見，形成一種真正可落實(shí)的制度體系。2019年3月15日通過的《中華人民共和國外商投資法》，其中的第四條明確規(guī)定“國家對外商投資實(shí)行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單管理制度”。借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，我們應(yīng)制定適用于全體國民的《投資法》，運(yùn)用法律真正賦予所有投資者(含民營資本持有人)“平等準(zhǔn)入”和“公平競爭”這兩種法定權(quán)力。另外，我們應(yīng)認(rèn)真研究其他相關(guān)法律，結(jié)合各類投資者的客觀需求，及時(shí)修訂那些與新《投資法》存在沖突的相關(guān)條款。

2. 建立并健全公平有序的市場競爭制度

為充分發(fā)揮市場的決定作用，我們應(yīng)建立并健全一種公平有序的市場競爭制度。首先，應(yīng)及時(shí)修改或廢除那些明顯不合理、不公平的法律條款。如應(yīng)及時(shí)廢除或修改現(xiàn)行《反壟斷法》中不合理的、限制民營經(jīng)濟(jì)主體的條款和規(guī)定。其次，應(yīng)消除民營經(jīng)濟(jì)在市場競爭中所遇到的隱性制度性壁壘，應(yīng)積極聽取民營經(jīng)濟(jì)經(jīng)營者的心聲，切實(shí)解決其在經(jīng)營過程中所碰到的各種制度性問題。再次，應(yīng)取消那些妨礙公平競爭的保護(hù)性補(bǔ)貼和稅費(fèi)優(yōu)惠政策，對不同類型的企業(yè)采取無差異的鼓勵和約束機(jī)制。復(fù)次，應(yīng)減少政府的非市場化配置資源，實(shí)現(xiàn)民營經(jīng)濟(jì)在生產(chǎn)要素獲取上的公平公正。最后，應(yīng)建立一個(gè)符合社會主義市場經(jīng)濟(jì)需求的，能夠有效保障投資人的產(chǎn)權(quán)制度，依法保護(hù)民營經(jīng)濟(jì)的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)。

3. 構(gòu)建并形成公平公正的市場監(jiān)管制度

為消除市場監(jiān)管方面的所有者歧視，我們應(yīng)建立一套健全的、公平公正的市場監(jiān)管制度。這種監(jiān)管制度應(yīng)取消原來的所有者歧視。凡國有經(jīng)濟(jì)不需要監(jiān)管的，民營經(jīng)濟(jì)也一律不監(jiān)管；凡是針對國有經(jīng)濟(jì)監(jiān)管力度較低但能監(jiān)管好的，一律參照針對國有經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管制度執(zhí)行。要嚴(yán)格限制各職能部門的現(xiàn)場監(jiān)管頻率。凡是非必須的監(jiān)管行為都必須取消，所有的監(jiān)管活動必須備案，具體說明擬監(jiān)管的目標(biāo)并詳細(xì)記錄監(jiān)管的過程及其結(jié)論。要嚴(yán)禁執(zhí)法部門拿雞毛當(dāng)令箭，惡意打壓、刁難民營經(jīng)濟(jì)，甚至隨意叫停、取締等。當(dāng)民營企業(yè)有需要時(shí)，應(yīng)給予更多指導(dǎo)、幫助，當(dāng)出現(xiàn)問題時(shí)應(yīng)更多考慮民營經(jīng)濟(jì)的初衷，并在法律政策的范圍內(nèi)酌情處理，應(yīng)主要注重事前指導(dǎo)、事中監(jiān)管，而不是事后追責(zé)。

(三)深化金融體制改革，降低民營經(jīng)濟(jì)的融資成本

1. 充分發(fā)揮市場在金融資源配置方面的決定性作用

一是繼續(xù)推進(jìn)利率市場化改革，使市場在資金要素定價(jià)和金融資源配置中起決定性作用。二是在金融市場準(zhǔn)入方面全面推行負(fù)面清單制度，降低民營資本投資金融業(yè)的市場準(zhǔn)入門檻，并對不同股權(quán)結(jié)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)實(shí)行“中性”競爭，增加民營性質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和業(yè)務(wù)比重。三是大力發(fā)展小微銀行和社區(qū)銀行。由于這些銀行主要服務(wù)于以民營經(jīng)濟(jì)為主的中小微企業(yè)，應(yīng)在加強(qiáng)監(jiān)管的同時(shí)，允許這些銀行根據(jù)需要適度簡化其交易流程，適度擴(kuò)大其經(jīng)營范圍與規(guī)模。四是鼓勵并大力發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)投資?，F(xiàn)階段我國在組織形式已允許采取有限合伙制，有條件地允許上市公司進(jìn)行股權(quán)回購。如果能進(jìn)一步優(yōu)化我國的產(chǎn)權(quán)制度和破產(chǎn)清算制度，則我國的風(fēng)險(xiǎn)投資必能獲得更好地發(fā)展，從而大幅度提升民營經(jīng)濟(jì)的資金獲得能力和創(chuàng)新能力。五是在資本市場上推進(jìn)發(fā)行制度注冊制改革，提高資本市場的信息披露水平，讓更多的民營經(jīng)濟(jì)通過資本市場獲得資金支持。

2. 發(fā)揮民營金融機(jī)構(gòu)在金融體系中的應(yīng)有作用

首先，我們應(yīng)消除在市場準(zhǔn)入方面的所有者歧視問題。應(yīng)允許合格的民營企業(yè)公開發(fā)行股票和債券，甚至允許成立民營性質(zhì)的證券交易所。其次，應(yīng)大力發(fā)展各類民營銀行、小微銀行和村鎮(zhèn)銀行。再次，應(yīng)依法擴(kuò)大民營金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動范圍。凡國有金融機(jī)構(gòu)能從事的業(yè)務(wù)，民營金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)該被允許開展相關(guān)業(yè)務(wù)，也就是應(yīng)允許其根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，允許其開展跨區(qū)域業(yè)務(wù)，允許其線上吸收存款。最后，應(yīng)明確金融監(jiān)管部門的職責(zé)并優(yōu)化其業(yè)務(wù)流程，形成對金融監(jiān)管部門不作為和亂作為的問責(zé)制度。

3. 建立健全公平公正的金融監(jiān)管制度

建立金融宏觀審慎管理制度。應(yīng)完善金融的立法工作，及時(shí)制定相關(guān)的實(shí)施細(xì)則，增強(qiáng)其可行性，保持金融監(jiān)管制度和政策的相對穩(wěn)定；要建立統(tǒng)一協(xié)調(diào)的綜合監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，明確各類監(jiān)管主體的監(jiān)管范圍和監(jiān)管方式。只有對監(jiān)管者進(jìn)行清晰的界定，才可能使監(jiān)管者不越位、不錯位、不缺位，才能真正實(shí)現(xiàn)全面、有效的監(jiān)管。要實(shí)現(xiàn)監(jiān)管制度的“公平”。一個(gè)好的監(jiān)管制度應(yīng)該能夠公平地監(jiān)管所有的市場主體和市場行為，而不是有區(qū)別地采取差異化監(jiān)管流程。應(yīng)認(rèn)真研究影子銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融的運(yùn)行規(guī)律，既要充分發(fā)揮其有利因素，又要注重規(guī)避其可能帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)，并盡快完成相關(guān)法律、法規(guī)的制定工作。應(yīng)將這類新的“銀行”納入銀行體系，加強(qiáng)監(jiān)管，避免從原來的“不允許”的不公平走向“無監(jiān)管”“零成本”的另一極端的不公平。

注釋：

[1] 習(xí)近平：《在民營企業(yè)座談會上的講話》，《人民日報(bào)》2018年11月2日，第2版。

[2] 何立勝：《 怎樣降低制度性交易成本》，《解放日報(bào)》2018年4月3日，第10版。

[3][10][23] 《馬克思恩格斯選集》第2卷，北京:人民出版社，2012年，第 82-83，84，84頁。

[4][11][15][24] 《馬克思恩格斯選集》第1卷，北京:人民出版社，2012年，第413，166，413，166頁。

[5][7][16] 《馬克思恩格斯選集》第4卷，北京:人民出版社，2012年，第601，253，601頁。

[6][20] 劉和旺：《馬克思與諾思制度分析框架比較的新視角》，《經(jīng)濟(jì)縱橫》2011年第1期。

[8][21] 《馬克思恩格斯全集》第3卷，北京:人民出版社，1960年，第33，33頁。

[9][22] 《馬克思恩格斯全集》第32卷，北京:人民出版社，1998年，第292-293，292-293頁。

[12] 《為什么這個(gè)時(shí)候提國有民營經(jīng)濟(jì)一視同仁？》，2018年8月27日，http://dy.163.com/v2/article/detail/DQ8BBVK00519A8F3.html， 2019年12月26日。

[13] 莫張勤：《生態(tài)保護(hù)紅線制度的理論證成與中國實(shí)踐》，《長江流域資源與環(huán)境》2019年第10期。

[14] 王 磊：《推動民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的制度創(chuàng)新研究》，中國社會科學(xué)院博士學(xué)位論文，2019年，第79頁。

[17] 宇文利：《新中國70年與中國特色社會主義制度自信》，《學(xué)術(shù)論壇》2019年第4期。

[18] [美]道格拉斯·諾斯：《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)與變遷》，上海:上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，1994年，第68頁。

[19] 諾 斯：《理解經(jīng)濟(jì)變遷過程》，北京：中國人民大學(xué)出版社，2008年，第143頁。

[25] 任保平、呂春慧：《中國特色社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制改革——改革開放四十年回顧與前瞻》，《東北財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》2018年第6期。