郭 馳

習(xí)近平總書(shū)記多次指出，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的根本性任務(wù)。高質(zhì)量統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)預(yù)警數(shù)據(jù)是守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線的重要保障。當(dāng)前的金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作，存在對(duì)新興金融活動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)不足、預(yù)警數(shù)據(jù)時(shí)效性不強(qiáng)等問(wèn)題。作為我國(guó)新興金融活動(dòng)最活躍的地區(qū)之一和全國(guó)第一個(gè)開(kāi)展“三新”統(tǒng)計(jì)改革創(chuàng)新試點(diǎn)的城市，為了貫徹落實(shí)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局部署要求，深圳結(jié)合自身實(shí)際，在新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)方面積極開(kāi)展探索性工作，但仍然存在一些問(wèn)題，需要進(jìn)一步重視。

一、地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)面臨的主要問(wèn)題

近年來(lái)，以“7＋4”類金融機(jī)構(gòu)①根據(jù)中央部署，地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管范圍是“7+4”。具體為：負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，強(qiáng)化對(duì)投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易所等的監(jiān)管。為代表的地方新興金融業(yè)蓬勃發(fā)展，成為深圳金融體系的重要組成部分，也對(duì)地方統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管工作提出了更高的要求和挑戰(zhàn)。

（一）快速發(fā)展的新興金融業(yè)積聚了較大的金融風(fēng)險(xiǎn)

一是深圳新興金融業(yè)快速發(fā)展。深圳新興金融業(yè)呈現(xiàn)規(guī)模比重較大，新興業(yè)態(tài)豐富，小額貸款、商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保四類業(yè)態(tài)占比較大等特點(diǎn)。2019年深圳新興金融業(yè)增加值為287.92億元，占金融業(yè)的7.85%，尤其是小額貸款、商業(yè)保理、融資租賃、融資擔(dān)保四類新興金融行業(yè)增加值合計(jì)占深圳新興金融業(yè)的97.6%，四類業(yè)態(tài)企業(yè)數(shù)在北上廣深四個(gè)城市中均位列第一。①數(shù)據(jù)來(lái)源于2020年深圳市統(tǒng)計(jì)局開(kāi)展的《深圳新興金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系研究》。但是，現(xiàn)行金融業(yè)統(tǒng)計(jì)對(duì)象主要以傳統(tǒng)的銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)為主，對(duì)地方新興金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)核算比較薄弱，地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)制度尚未完善，統(tǒng)計(jì)力量薄弱，缺乏系統(tǒng)完整的統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法制度，難以全面反映新興金融行業(yè)的發(fā)展情況，也不利于對(duì)新金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)監(jiān)管。

二是新興金融業(yè)可能會(huì)引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。首先，大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)進(jìn)入科技金融領(lǐng)域。近年來(lái)，阿里、騰訊、百度、京東等科技公司不斷向金融領(lǐng)域滲透發(fā)展，利用其長(zhǎng)期服務(wù)積累的客戶數(shù)據(jù)和新興的大數(shù)據(jù)處理技術(shù)，一定程度上改變了我國(guó)金融服務(wù)生態(tài)，但一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)暴露，可能會(huì)引發(fā)嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)傳染。其次，新興金融業(yè)服務(wù)群體數(shù)量龐大，服務(wù)對(duì)象常常是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)覆蓋不到的長(zhǎng)尾人群。這類客戶通常缺乏較為專業(yè)的金融知識(shí)與投資決策能力，從眾心理嚴(yán)重，當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)大的波動(dòng)或者市場(chǎng)狀況發(fā)生逆轉(zhuǎn)時(shí)，容易出現(xiàn)群體非理性行為，長(zhǎng)尾風(fēng)險(xiǎn)可能迅速擴(kuò)散，形成系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。第三，新興金融活動(dòng)跨領(lǐng)域金融產(chǎn)品相互交錯(cuò)，關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，順周期性更顯著，其風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性與破壞性會(huì)更嚴(yán)重。最后，由于大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)網(wǎng)絡(luò)覆蓋面寬，經(jīng)營(yíng)模式、算法趨同，金融風(fēng)險(xiǎn)傳染將更為快速，可能在極短時(shí)間內(nèi)迅速演變?yōu)橄到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

三是P2P“暴雷”現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。由于深圳經(jīng)濟(jì)體量大、金融活躍度高，作為金融創(chuàng)新等前沿地帶，各類非法金融活動(dòng)以合法外衣持續(xù)作案，花樣翻新、層出不窮，近年來(lái)非法集資案件持續(xù)高位運(yùn)行，尤其是隨著P2P行業(yè)暴雷潮，相關(guān)領(lǐng)域案件高發(fā)，涉案金額高、涉眾廣。深圳三家重點(diǎn)P2P平臺(tái)信訪形勢(shì)仍然嚴(yán)峻，2020年下半年以來(lái)，市金融局共收到紅嶺創(chuàng)投相關(guān)投訴0.4萬(wàn)件，小牛在線投訴1.4萬(wàn)件，荷包金融投訴0.3萬(wàn)件。②數(shù)據(jù)來(lái)源于市金融辦《關(guān)于我市化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)和歷史陳案攻堅(jiān)工作情況匯報(bào)》。群眾反映問(wèn)題集中于對(duì)兌付方案、清退進(jìn)展等不滿，要求公安介入立案等方面，此類問(wèn)題無(wú)法短時(shí)間內(nèi)解決，導(dǎo)致重復(fù)信訪多發(fā)。經(jīng)深圳證監(jiān)局初步風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)摸排，目前全市在中基協(xié)登記備案的4492家私募基金管人中，有風(fēng)險(xiǎn)的私募機(jī)構(gòu)443家，管理基金規(guī)模2880億元，涉及自然人投資者5.6萬(wàn)人。涉嫌非法集資的私募機(jī)構(gòu)45家，規(guī)模348億元。由于風(fēng)險(xiǎn)處置進(jìn)展緩慢，導(dǎo)致信訪增多，截至2020年12月末，市金融局已處理350件信訪投訴，接待來(lái)訪人員23批200人次，累計(jì)向深圳證監(jiān)局、市公安局等有關(guān)單位移送風(fēng)險(xiǎn)私募機(jī)構(gòu)30余家。③數(shù)據(jù)來(lái)源于市金融辦《關(guān)于我市化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)和歷史陳案攻堅(jiān)工作情況匯報(bào)》。

（二）新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)比較薄弱

一是統(tǒng)計(jì)對(duì)象范圍有限。目前金融業(yè)統(tǒng)計(jì)對(duì)象主要為銀行、證券、保險(xiǎn)及持牌的、有一定規(guī)模的金融機(jī)構(gòu)，新興金融企業(yè)，尤其是部分地方新興金融企業(yè)未能納入統(tǒng)計(jì)范疇，統(tǒng)計(jì)對(duì)象的范圍有限，使地方新興金融企業(yè)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法制度無(wú)法更好地反映該行業(yè)的發(fā)展水平。根據(jù)中央部署，地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)管范圍是“7+4”。這些地方新興金融業(yè)各細(xì)分行業(yè)獨(dú)具特點(diǎn)，和現(xiàn)有《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》難以完全匹配。地方新興金融業(yè)主要服務(wù)中小微企業(yè)，單個(gè)企業(yè)規(guī)模小，但總體規(guī)模較大，如果采用現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)制度，容易被遺漏。

二是統(tǒng)計(jì)指標(biāo)尚需完善。首先，現(xiàn)行的金融業(yè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系較多考慮的是國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算所需的總量經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，而對(duì)于地方新興金融業(yè)的專業(yè)狀況等無(wú)從反映，尤其是地方新興金融業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容形式多樣，行業(yè)間的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)差異性大，傳統(tǒng)金融的統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法制度不能套用到地方新興金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、測(cè)算與分析中。其次，新興金融業(yè)雖在一定程度上有相通相近之處，但各自又有不同的行業(yè)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)范圍，業(yè)務(wù)指標(biāo)很難統(tǒng)一，所以在確定統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系時(shí)應(yīng)從兩方面來(lái)考慮：通過(guò)共性指標(biāo)反映總體水平，共性指標(biāo)的設(shè)定原則主要是從地方新興金融業(yè)的整體角度出發(fā)，選取地方金融組織共同擁有的，可以便捷取得的指標(biāo)，如考慮單位基本情況指標(biāo)、流量統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、存量統(tǒng)計(jì)指標(biāo)以及資金流向行業(yè)結(jié)構(gòu)指標(biāo)等；通過(guò)個(gè)性指標(biāo)反映不同業(yè)務(wù)內(nèi)容，根據(jù)地方新興金融業(yè)內(nèi)各子行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的不同，在考慮統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系時(shí)應(yīng)設(shè)立個(gè)性指標(biāo)。

三是統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法有待建立。首先，地方新興金融業(yè)中不少行業(yè)特點(diǎn)是企業(yè)數(shù)量較多、規(guī)模較小，例如投資公司、商業(yè)保理、融資租賃等行業(yè)，地方金融監(jiān)管部門暫時(shí)無(wú)法確定監(jiān)管邊界或暫無(wú)法對(duì)所有企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管，底數(shù)尚不明朗，很多新興金融企業(yè)規(guī)模不大，主要服務(wù)中小微企業(yè)，按常規(guī)統(tǒng)計(jì)中抽樣調(diào)查的方法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，未能進(jìn)入規(guī)模以上金融企業(yè)統(tǒng)計(jì)范疇，因此比較適合采取抽樣調(diào)查方法。其次，充分運(yùn)用地方金融監(jiān)管部門統(tǒng)計(jì)資料。深圳市地方金融監(jiān)督管理局肩負(fù)對(duì)全市“7+4”類金融企業(yè)監(jiān)管使命。目前正在積極構(gòu)建地方新興金融業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，下一步政府統(tǒng)計(jì)部門可以通過(guò)深圳市新興金融業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系收集數(shù)據(jù)資料以滿足統(tǒng)計(jì)需要。最后，確定統(tǒng)計(jì)調(diào)查周期。鑒于地方新興金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查既要服務(wù)于宏觀決策，又要服務(wù)于微觀發(fā)展，因此統(tǒng)計(jì)調(diào)查周期確定為共性指標(biāo)按年度進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。而個(gè)性統(tǒng)計(jì)指標(biāo)則在建立完善的地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法制度后，以年報(bào)的方式予以統(tǒng)計(jì)，滿足地方新興金融業(yè)專業(yè)統(tǒng)計(jì)的要求。

（三）新興金融業(yè)尚未完全納入金融業(yè)核算體系

一是新興金融業(yè)核算對(duì)象覆蓋面不全。機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)未能實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)全覆蓋。首先，控股集團(tuán)旗下的財(cái)務(wù)公司，隸屬于其他行業(yè)但實(shí)際從事特定金融業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)，尚未完全納入金融業(yè)核算。其次，股權(quán)投資基金等表外業(yè)務(wù)也未完全納入。最后，傳統(tǒng)金融業(yè)核算方法難以準(zhǔn)確反映新興金融機(jī)構(gòu)在貨幣流通中的價(jià)值。

二是季度增加值推算指標(biāo)對(duì)新興金融業(yè)考慮不夠。由于所能獲取的數(shù)據(jù)資料有限，當(dāng)前我國(guó)季度增加值核算主要采用推算方法。當(dāng)期金融業(yè)增加值核算推算指標(biāo)包括上期金融業(yè)增加值以及銀行存貸款余額、證券交易額、保費(fèi)收入增速等指標(biāo)。隨著地方金融活動(dòng)迅速發(fā)展，增速要快于銀行業(yè)存貸款增速。另外一些業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的銀行存貸業(yè)務(wù)也存在替代關(guān)系。當(dāng)?shù)胤浇鹑诨顒?dòng)總量不大時(shí)，簡(jiǎn)單采用銀行業(yè)存貸款增速等指標(biāo)進(jìn)行推算對(duì)增加值影響較小，但隨著地方金融業(yè)的不斷壯大，這種推算的方法可能會(huì)造成金融業(yè)增加值的低估。

（四）對(duì)新興金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)敞口缺乏有效監(jiān)管

一是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)與處置存在困難。新興金融業(yè)在一般業(yè)務(wù)活動(dòng)中往往采用前沿信息和大數(shù)據(jù)技術(shù)，往往給監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)與處置造成困難。首先，監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以識(shí)別高科技“黑箱”及其隱含的風(fēng)險(xiǎn)。例如，區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)通常由多個(gè)節(jié)點(diǎn)共同維護(hù)，一旦技術(shù)問(wèn)題或服務(wù)中斷導(dǎo)致交易失敗和經(jīng)濟(jì)損失，其責(zé)任主體難以確定。其次，監(jiān)測(cè)滯后將影響風(fēng)險(xiǎn)處置的及時(shí)性。金融數(shù)據(jù)通常面臨多系統(tǒng)、多環(huán)節(jié)留存，導(dǎo)致數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)追蹤難、控制難，數(shù)據(jù)確權(quán)與可信銷毀更加困難。即使隱私保護(hù)法律法規(guī)相對(duì)完善，這類活動(dòng)依然難以被監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效監(jiān)測(cè)、及時(shí)預(yù)警，只有在信息泄漏導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法行為發(fā)生后才做處置，對(duì)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重負(fù)面影響。再次，采用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、平臺(tái)支撐、網(wǎng)絡(luò)協(xié)同的業(yè)務(wù)模式，增加了風(fēng)險(xiǎn)處置的困難。

二是機(jī)構(gòu)風(fēng)控能力不強(qiáng)。對(duì)于規(guī)模較小的新興金融公司，在較短時(shí)間內(nèi)無(wú)法建立起一套完整的風(fēng)控機(jī)制，較低的風(fēng)控能力提高了金融風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能性。很多新興金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控體系和內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)控流程有待完善，缺乏專業(yè)人員，有些新興金融機(jī)構(gòu)甚至沒(méi)有設(shè)立風(fēng)控部門，監(jiān)管部門壓力巨大。

三是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管工作有待加強(qiáng)。首先，金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管未能完全做到全覆蓋，特別是大量新興金融活動(dòng)層出不窮，在一定程度上，存在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管的盲點(diǎn)，給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)管工作帶來(lái)了較大挑戰(zhàn)。其次，新興金融活動(dòng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)分散，權(quán)責(zé)交叉以及令出多門導(dǎo)致難以實(shí)施有效監(jiān)管。最后，監(jiān)管資源匱乏，監(jiān)管手段和法律規(guī)章嚴(yán)重不足，金融人才短缺，都制約了對(duì)新興金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)敞口的監(jiān)管工作。由于對(duì)地方“7＋4”金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管還存在上位法缺失的問(wèn)題，導(dǎo)致了“7＋4”金融機(jī)構(gòu)往往存在著“野蠻生長(zhǎng)”和“草莽發(fā)展”的現(xiàn)象，地方新興金融業(yè)存在底數(shù)不清等問(wèn)題，給監(jiān)管也帶來(lái)巨大困擾。深圳市新興金融業(yè)企業(yè)數(shù)超過(guò)1萬(wàn)家，部分行業(yè)協(xié)會(huì)自身統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力有限，通過(guò)發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷、人工收集和整理數(shù)據(jù)費(fèi)時(shí)費(fèi)力、不可持續(xù)。

二、加強(qiáng)地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的對(duì)策建議

當(dāng)前新興金融業(yè)蓬勃發(fā)展，新興業(yè)態(tài)層出不窮，亟待建立新興金融行業(yè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系和調(diào)查方法制度。深圳應(yīng)抓住“雙區(qū)疊加+綜合授權(quán)改革”的戰(zhàn)略機(jī)遇，發(fā)揮“先行示范”優(yōu)勢(shì)，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，開(kāi)展新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)的試點(diǎn)試算工作，加強(qiáng)新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)預(yù)警分析。

（一）強(qiáng)化新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)的頂層設(shè)計(jì)

一是加快推動(dòng)新興金融業(yè)方面的立法工作?！吨腥A人民共和國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》指出，要提高金融監(jiān)管透明度和法治化水平。新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作離不開(kāi)完善的金融法律、法規(guī)等制度性框架的支持，而現(xiàn)行的中國(guó)金融統(tǒng)計(jì)也面臨諸多的法律空白和障礙，諸如監(jiān)管部門的職能定位導(dǎo)致相關(guān)法律法規(guī)缺乏協(xié)調(diào)性和前瞻性、金融創(chuàng)新與混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)對(duì)現(xiàn)有的法律法規(guī)造成沖擊等，因此，要有效實(shí)施新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作，首先需從立法入手，完善拓寬金融統(tǒng)計(jì)制度，明確金融統(tǒng)計(jì)部門權(quán)責(zé)義務(wù)，規(guī)范金融統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行，為新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)提供法律支持和保障。

二是加強(qiáng)新興金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系的基礎(chǔ)研究。首先，將新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)納入到統(tǒng)一的金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)框架中。新興金融業(yè)是金融業(yè)的重要組成部分，秉著“應(yīng)統(tǒng)盡統(tǒng)”的原則，應(yīng)該納入金融業(yè)常規(guī)統(tǒng)計(jì)中。其次，構(gòu)建新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，指標(biāo)體系既要有反映新興金融業(yè)總量、增速以及結(jié)構(gòu)的一般性指標(biāo)，又要針對(duì)不同金融業(yè)態(tài)設(shè)計(jì)專門指標(biāo)。最后，構(gòu)建與宏觀經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展協(xié)調(diào)適應(yīng)的新興金融統(tǒng)計(jì)分析和數(shù)據(jù)預(yù)警框架。

三是分類統(tǒng)籌制定金融統(tǒng)計(jì)制度。出臺(tái)《新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)分類》，針對(duì)地方新興金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)分類施策，建立和完善差異化的金融統(tǒng)計(jì)制度，將地方新興金融等類金融活動(dòng)全面納入統(tǒng)計(jì)范疇。

（二）推進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

一是加快與國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)接軌。積極對(duì)接2008SNA金融核算標(biāo)準(zhǔn)以及經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）和美國(guó)經(jīng)濟(jì)分析局（BEA）對(duì)新興金融業(yè)態(tài)、產(chǎn)品及服務(wù)的統(tǒng)計(jì)方法制度，研究其共性原則和方法差異；深入開(kāi)展新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)研究，召開(kāi)國(guó)際金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)研討會(huì)，積極參與金融統(tǒng)計(jì)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定、修訂以及完善工作。

二是研究制定新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)化流程。設(shè)計(jì)新興金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)框架，采用大數(shù)據(jù)和信息化技術(shù)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)流程的標(biāo)準(zhǔn)化，切實(shí)減輕報(bào)數(shù)企業(yè)負(fù)擔(dān)，提升統(tǒng)計(jì)工作效率和服務(wù)水平。以此保證金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的客觀性、真實(shí)性以及權(quán)威性，為全面構(gòu)建新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)體系提供堅(jiān)實(shí)的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。

（三）夯實(shí)新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)

一是建立新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)規(guī)范，建立深圳新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)管理體系和統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，保證各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作有序開(kāi)展與落實(shí)。加強(qiáng)新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)崗位要求，合理劃分和設(shè)置崗位。

二是加強(qiáng)對(duì)新興金融統(tǒng)計(jì)全過(guò)程監(jiān)管。從源頭上保證各種數(shù)據(jù)的真實(shí)與準(zhǔn)確，將審核工作覆蓋各個(gè)數(shù)據(jù)產(chǎn)出環(huán)節(jié)，最大限度避免各種原生性錯(cuò)誤和人為性錯(cuò)誤，切實(shí)保障新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)的有效性。制定金融統(tǒng)計(jì)工作實(shí)施方案和績(jī)效考核辦法，明確責(zé)任分工、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和績(jī)效評(píng)價(jià)。鼓勵(lì)新興金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部數(shù)據(jù)治理，建設(shè)高效便利的高質(zhì)量數(shù)據(jù)管理體系。

三是完善新興金融業(yè)增加值核算方法。首先，進(jìn)一步明確深圳市新興金融業(yè)核算范圍，加強(qiáng)新興金融業(yè)企業(yè)名錄庫(kù)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)應(yīng)統(tǒng)盡統(tǒng)。其次，研究并改進(jìn)新興金融業(yè)增加值核算方法，在條件具備的情況下，采取收入法對(duì)新興金融業(yè)增加值進(jìn)行核算。

四是提高統(tǒng)計(jì)分析能力。首先，加強(qiáng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的橫向、縱向以及關(guān)聯(lián)分析，及時(shí)了解和掌握新興金融業(yè)運(yùn)行特點(diǎn)和存在的問(wèn)題；結(jié)合新時(shí)期經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行的熱點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，研究統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)運(yùn)行規(guī)律和變化原因，并做出科學(xué)預(yù)警預(yù)判。其次，提高金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。采取線上線下培訓(xùn)講座、交流研修等多種方式，厘清理論概念、強(qiáng)化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)、拓寬經(jīng)濟(jì)視野，建立金融大數(shù)據(jù)思維，不斷提升金融統(tǒng)計(jì)分析的深度和廣度。

（四）充分發(fā)揮部門統(tǒng)計(jì)和行業(yè)協(xié)會(huì)的作用

一是采用部門調(diào)查獲取相關(guān)數(shù)據(jù)。我國(guó)政府統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源于政府統(tǒng)計(jì)部門和部門統(tǒng)計(jì)，二者共同形成統(tǒng)計(jì)的全部數(shù)據(jù)，并共同組成政府統(tǒng)計(jì)。部門統(tǒng)計(jì)及時(shí)向政府統(tǒng)計(jì)部門提供統(tǒng)計(jì)調(diào)查所需的行政記錄資料和經(jīng)濟(jì)核算所需的資料，政府統(tǒng)計(jì)部門及時(shí)向部門統(tǒng)計(jì)提供統(tǒng)計(jì)資料，為政府管理和決策提供依據(jù)，避免重復(fù)調(diào)查。鑒于地方新興金融行業(yè)的專業(yè)性及復(fù)雜性，建議地方新興金融業(yè)由部門統(tǒng)計(jì)調(diào)查獲得統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)部門為地方新興金融主管單位及相關(guān)單位，統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作經(jīng)費(fèi)納入深圳市財(cái)政專項(xiàng)資金管理，統(tǒng)計(jì)部門對(duì)地方新興金融行業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況和資料進(jìn)行調(diào)查收集、整理和分析，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見(jiàn)，實(shí)行信息交流與共享，進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)管理和監(jiān)督等活動(dòng)。

二是充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)的作用。鼓勵(lì)行業(yè)協(xié)會(huì)配合統(tǒng)計(jì)部門和地方新興金融主管單位，對(duì)新興金融行業(yè)業(yè)務(wù)活動(dòng)情況和資料進(jìn)行調(diào)查收集、整理和分析。統(tǒng)計(jì)和相關(guān)職能部門可為行業(yè)協(xié)會(huì)提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見(jiàn)，實(shí)現(xiàn)信息交流與共享。

（五）建立新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)與大數(shù)據(jù)平臺(tái)

一是建立數(shù)據(jù)共享機(jī)制，打破數(shù)據(jù)孤島。地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作具有專業(yè)性、系統(tǒng)性等特點(diǎn)，在應(yīng)用大數(shù)據(jù)的過(guò)程中，要不斷強(qiáng)化地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)服務(wù)能力，確保地方新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)工作實(shí)現(xiàn)健康、快速、有序發(fā)展。要建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理中心，打破各級(jí)政府、各個(gè)部門之間的“信息孤島”，實(shí)現(xiàn)各部門、各層級(jí)數(shù)據(jù)信息的互聯(lián)互通、信息共享和業(yè)務(wù)的協(xié)同合作。

二是建立統(tǒng)計(jì)調(diào)查和數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)。秉著“先進(jìn)庫(kù)、再有數(shù)”的統(tǒng)計(jì)原則，建立企業(yè)單位名錄庫(kù)，按時(shí)開(kāi)展常規(guī)統(tǒng)計(jì)調(diào)查，并根據(jù)實(shí)際需要開(kāi)展專業(yè)調(diào)查或抽樣調(diào)查。采用智能化、平臺(tái)化方法對(duì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行及時(shí)有效的甄別、審核、監(jiān)測(cè)和管理。

三是對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行動(dòng)態(tài)智能分析。采用數(shù)據(jù)挖掘、文本分析、數(shù)據(jù)可視化等大數(shù)據(jù)技術(shù)對(duì)新興金融業(yè)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行精準(zhǔn)畫(huà)像。構(gòu)建深圳新興金融業(yè)發(fā)展指數(shù)，動(dòng)態(tài)反映新興金融業(yè)運(yùn)行狀況，實(shí)現(xiàn)對(duì)新興金融業(yè)運(yùn)行狀況的動(dòng)態(tài)智能分析。建設(shè)新興金融業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)新興金融業(yè)發(fā)展指數(shù)的智能計(jì)算、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)分析預(yù)警、報(bào)告自動(dòng)生成以及數(shù)據(jù)可視化等功能。

（六）加強(qiáng)新興金融風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)

一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和監(jiān)測(cè)。實(shí)時(shí)掌握新興金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況，對(duì)可能面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行逐一排查，對(duì)可能出現(xiàn)影響較大的債務(wù)違約、資金鏈斷裂危機(jī)及時(shí)報(bào)告、有效處理。建立風(fēng)控動(dòng)態(tài)模型，強(qiáng)化股票期貨、大宗商品、轉(zhuǎn)賬支付、刷卡消費(fèi)、集資、信貸以及大額資金往來(lái)等金融交易數(shù)據(jù)的共享分析，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)測(cè)預(yù)警。

二是建立新興金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。新興金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系不僅要全面監(jiān)測(cè)地方法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)際財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，又要實(shí)現(xiàn)“事前預(yù)警，事中跟蹤，事后處置”的作用。因此風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系必須要具備科學(xué)性、可操作性、實(shí)用性強(qiáng)的特點(diǎn)。在設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系時(shí)，要深入研究人民銀行金融統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)報(bào)表、地方法人金融機(jī)構(gòu)自用監(jiān)測(cè)報(bào)表等現(xiàn)有報(bào)表，結(jié)合監(jiān)管部門監(jiān)測(cè)需要和實(shí)際取數(shù)的可操作性，建立新興金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系。

三是有序引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。切實(shí)做好地方金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新展業(yè)模式的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，特別是伴隨中央監(jiān)管層面對(duì)金融科技公司和消費(fèi)金融公司監(jiān)管趨嚴(yán)，對(duì)深圳市轄內(nèi)先期開(kāi)展大額消費(fèi)貸擔(dān)保業(yè)務(wù)，且業(yè)務(wù)數(shù)額行業(yè)占比較大的部分融資擔(dān)保公司予以關(guān)注，審慎評(píng)估深圳開(kāi)展此類業(yè)務(wù)地方金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)外溢性，關(guān)注其流動(dòng)性、杠桿率等風(fēng)險(xiǎn)隱患。完善企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。引導(dǎo)企業(yè)以現(xiàn)金流為核心，實(shí)施動(dòng)態(tài)化管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制精確到企業(yè)各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。鼓勵(lì)新興金融機(jī)構(gòu)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控平臺(tái)和長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

（七）持續(xù)推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)化解

一是繼續(xù)推進(jìn)P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治。探索網(wǎng)貸專班的常態(tài)化工作機(jī)制，進(jìn)一步推動(dòng)專班瘦身，保留部分核心成員，同時(shí)考慮更加彈性的工作機(jī)制。多措并舉加快資產(chǎn)兌付。推動(dòng)征信對(duì)接、地方資產(chǎn)管理公司介入處置等工作，持續(xù)提升平臺(tái)清償率和退返效率。探索構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。持續(xù)深入推進(jìn)居民金融素養(yǎng)提升工程在試點(diǎn)街道的落地，全力打造成精品工程，擇時(shí)推廣至全市。

二是精準(zhǔn)處置，抓實(shí)私募和投資公司風(fēng)險(xiǎn)防范和市場(chǎng)出清。嚴(yán)控增量風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步完善聯(lián)合評(píng)審機(jī)制，強(qiáng)化聯(lián)合評(píng)審與中基協(xié)登記備案的有序銜接，建立完善市場(chǎng)監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門私募基金相關(guān)信息互聯(lián)互通機(jī)制，形成私募基金地方全鏈條管理模式。消化存量風(fēng)險(xiǎn)。用好深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)商事登記條例，按照分類處置原則，及時(shí)疏導(dǎo)排查一批“僵尸企業(yè)”，將長(zhǎng)期失聯(lián)僵尸企業(yè)納入工商異常名錄，會(huì)同深圳證監(jiān)局督促違規(guī)機(jī)構(gòu)通過(guò)整改規(guī)范、適用獨(dú)立清退等方式化解風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)不正常經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)出清。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。委托第三方機(jī)構(gòu)做好對(duì)未登記夠機(jī)構(gòu)的掃描排查、名錄梳理、個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)防控工作。強(qiáng)化警示宣傳。依托居民金融素養(yǎng)提升工程和黨建活動(dòng)，做好投資者宣傳教育工作，堅(jiān)決打破剛兌預(yù)期，警惕非法集資，維護(hù)行業(yè)正常秩序。暢通舉報(bào)渠道。探索通過(guò)好人舉手平臺(tái)或其他信息平臺(tái)，探索建立“吹哨人”機(jī)制，鼓勵(lì)行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者主動(dòng)舉報(bào)提供有效線索存證。

三是繼續(xù)深化融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)清理規(guī)范工作。制定出臺(tái)2個(gè)行業(yè)的監(jiān)管實(shí)施細(xì)則，研究有效手段加快出清“失聯(lián)”“空殼”僵尸企業(yè)，全面整頓行業(yè)違法違規(guī)行為，清理一批、保留一批，實(shí)現(xiàn)凈化市場(chǎng)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)減量增質(zhì)取得新成效邁上新臺(tái)階。同時(shí)，依托非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、監(jiān)管評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管手段，對(duì)于清理規(guī)范后的監(jiān)管名單內(nèi)企業(yè)探索實(shí)施分類監(jiān)管，積極引導(dǎo)合規(guī)、扶優(yōu)汰劣，持續(xù)提升深圳在全國(guó)商業(yè)保理和融資租賃行業(yè)的地位和影響力。

四是持續(xù)做好交易場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)處置。督導(dǎo)深圳市招銀前海金融資產(chǎn)交易中心、深圳亞太租賃資產(chǎn)交易中心、深圳前海股權(quán)交易中心等機(jī)構(gòu)壓降違規(guī)存量，防范和化解金融資產(chǎn)類交易場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)。把處置“僵尸”交易場(chǎng)所作為重要抓手，按程序取消深圳石油化工交易所、深圳前海首華國(guó)際商品交易中心、前海航交中心、深圳騰邦全球商品交易中心等機(jī)構(gòu)交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)資格，加大撤并工作力度，繼續(xù)推動(dòng)兩家農(nóng)產(chǎn)品交易場(chǎng)所合并，大力破除無(wú)效供給。