賈桂英 山東省魯信投資控股集團有限公司

對于國有金融控股平臺公司開展合規(guī)風(fēng)險管理的主要原因，就是為了使當(dāng)前的國有金融控股平臺公司的經(jīng)營活動能夠符合相應(yīng)的法律法規(guī)以及行業(yè)準(zhǔn)則。當(dāng)前，我國的金融業(yè)發(fā)展變得十分迅猛，某些企業(yè)為了獲取高額的利潤，就會使用一些非法的手段，而這不僅會對其他企業(yè)造成巨大的影響，也會在整個社會上掀起一種不好的風(fēng)氣。因此，也正是這樣的背景下，對當(dāng)前的國有金融控股平臺公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理工作，可以讓當(dāng)前的國有金融控股平臺公司進(jìn)一步加強對自身經(jīng)營管理活動的監(jiān)督，同時也能夠起到預(yù)防風(fēng)險的作用。而如今在國有金融控股平臺公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理工作，也成了當(dāng)前眾多金融企業(yè)的一項基礎(chǔ)工作。那么下面，筆者就自身的相關(guān)經(jīng)驗，來談一談如何對國有金融控股平臺公司開展合規(guī)風(fēng)險的管理工作。

一、 國有金融控股平臺公司實施合規(guī)風(fēng)險管理的必要性

（一）合規(guī)風(fēng)險管理是國有金融控股平臺可持續(xù)經(jīng)營的制度安排和保障

對于當(dāng)前我國的國有金融控股平臺公司來說，進(jìn)行嚴(yán)密科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理，是他們一個持續(xù)經(jīng)營的制度安排和重要保障。眾所周知，當(dāng)前我國的社會經(jīng)濟在高速的發(fā)展當(dāng)中，而在這樣的背景下，各類金融控股公司也在迅猛的發(fā)展當(dāng)中，如何在眾多的國有金融控股平臺公司中脫穎而出，占據(jù)有利的地位，并且得到可持續(xù)的發(fā)展，是十分重要的事情。同時，金融行業(yè)存在著各種各樣的風(fēng)險，稍有不慎，就會全盤皆輸。也正是如此，如果能夠在當(dāng)前的國有金融控股平臺公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理，就可以大大的降低這一風(fēng)險。首先，對于金融行業(yè)來說，在發(fā)展的過程中，可能會遇到各種各樣的誘惑，如果表示不必要的偏差，就會造成整個企業(yè)的迅速衰敗。因此，合規(guī)風(fēng)險管理，一就可以讓國有金融控股平臺公司更加清楚地明白自身企業(yè)經(jīng)營的范圍以及經(jīng)營的準(zhǔn)則，可以有效地避免國有金融控股公司在經(jīng)營的過程中做出一些不合法的經(jīng)營行為。其次，利用合規(guī)風(fēng)險對國有金融控股平臺公司進(jìn)行相應(yīng)的管理工作，還能對未來的經(jīng)營活動進(jìn)行一個科學(xué)合理的規(guī)劃，這樣也能夠幫助企業(yè)更加良性發(fā)展，從而獲得可持續(xù)的利潤。所以，在當(dāng)前國有金融控股平臺公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理是十分有必要的事情。

（二）金融控股平臺和準(zhǔn)金融機構(gòu)的特殊性質(zhì)決定了合規(guī)風(fēng)險管理是不可或缺的

我國的金融行業(yè)中國有金融控股平臺公司雖然不是直接性的金融機構(gòu)，但是他們也與金融方面有著密切的聯(lián)系，在各種方面都與金融機構(gòu)有著相似的風(fēng)險和特殊性。而眾所周知，對于金融行業(yè)來說，他們的投資風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險都是十分巨大的，一方面是由于當(dāng)前我國的金融行業(yè)迅速發(fā)展而導(dǎo)致的，另一方面，也是由于金融行業(yè)高額的利潤所造成的。在當(dāng)前我國的眾多金融控股平臺公司中，每年都會有許多金融控股公司，因為一念之差違反了我國的法律法規(guī)和經(jīng)營準(zhǔn)則，從而產(chǎn)生了破產(chǎn)和倒閉的結(jié)果。因此，也正是當(dāng)前我國國有金融控股平臺公司的這種特殊性質(zhì)，決定了在當(dāng)前的國有金融控股跟他公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理是不可或缺的事情。

（三）合規(guī)風(fēng)險管理是國有金融控股平臺業(yè)務(wù)發(fā)展的有力保障

首先, 合規(guī)的要求是遵守法規(guī)和遵從規(guī)則、準(zhǔn)則等, 有的法規(guī)還帶有強制性。對于任何一個行業(yè)來說，他們的經(jīng)營活動都不能違反相應(yīng)的法律法規(guī)以及相應(yīng)的經(jīng)營準(zhǔn)則。當(dāng)前的國有金融控股平臺公司的發(fā)展應(yīng)該買合法且與時俱進(jìn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行良性的發(fā)展，而不是無視法律并且無視經(jīng)營準(zhǔn)則的隨心所欲的發(fā)展。我國金融控股平臺公司的發(fā)展與他們的經(jīng)營風(fēng)險是呈現(xiàn)正相關(guān)的，在經(jīng)營的過程中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理是當(dāng)前國有金融控股平臺公司業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營活動的有力保障。他能夠保障國有金融控股平臺公司業(yè)務(wù)發(fā)展和企業(yè)經(jīng)營活動的合法性，也能保障金融公司利潤的合理性。

二、構(gòu)建國有金融控股平臺合規(guī)風(fēng)險管理機制建議

（一）梳理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程

經(jīng)濟的快速發(fā)展帶動著當(dāng)前金融控股平臺公司的發(fā)展，最重要的表現(xiàn)就是當(dāng)前國有金融控股平臺公司的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的變化。而為了更好地在當(dāng)前國有金融控股平臺公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理，首先相關(guān)的執(zhí)行人員就應(yīng)該對當(dāng)前公司內(nèi)部的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行一個梳理，充分的了解當(dāng)前公司內(nèi)部的經(jīng)營流程。而后，相關(guān)的工作人員再根據(jù)當(dāng)前的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程，制定一個符合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)風(fēng)險管理體系，從而使企業(yè)的經(jīng)營活動都能夠更加符合當(dāng)前我國社會的要求。不僅如此，相關(guān)的人員還要繼續(xù)的關(guān)心當(dāng)前社會發(fā)展對于金融行業(yè)的影響，并且做好自身金融控股平臺公司規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的變化趨勢，并且根據(jù)這些變化的內(nèi)容，及時的調(diào)整當(dāng)前的合規(guī)風(fēng)險管理體系，從而促進(jìn)當(dāng)前的國有金融控股平臺公司更好地進(jìn)行發(fā)展。

（二）編制一本手冊

由于在國有金融控股平臺公司進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理，是一項較為復(fù)雜的工作，公司的內(nèi)部人員，在實際的經(jīng)營過程中也很難記住全部的風(fēng)險管理內(nèi)容。因此，我有金融控股平臺公司可以指定一般詳細(xì)的有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理的手冊，實現(xiàn)“一業(yè)務(wù)一流程, 一崗位一手冊”, 通過詳細(xì)的手冊內(nèi)容，將各類合規(guī)風(fēng)險的例子和具體知識寫在上面，為經(jīng)營人員提供一定的參考。這樣就在當(dāng)前的國有金融控股平臺公司里建立了一套科學(xué)合理的保障體系，這就讓當(dāng)前內(nèi)部的人員更加充分的了解到合規(guī)風(fēng)險管理體系的內(nèi)容，并且在實際的經(jīng)營和業(yè)務(wù)管理中進(jìn)行運用。

（三）完成一次整合

為避免合規(guī)風(fēng)險管理成為應(yīng)對監(jiān)管要求的“花架子”, 就必須完成合規(guī)風(fēng)險管理和其他管理體系的整合。 具體開展方面, 首先要在確定了公司的主營核心業(yè)務(wù)后, 對核心業(yè)務(wù)操作及相關(guān)管理過程進(jìn)行梳理、調(diào)整和優(yōu)化再造, 將合規(guī)風(fēng)險管理策略和要求嵌入到業(yè)務(wù)和管理流程中；其次, 進(jìn)一步完善人力資源的崗責(zé)管理與績效管理體系, 實現(xiàn)崗責(zé)管理、績效管理與各項流程的清晰映射和聯(lián)動, 實現(xiàn)公司目標(biāo)與部門目標(biāo)、績效考評三者之間的協(xié)調(diào)互動,將內(nèi)控制度管理、合規(guī)風(fēng)險管理、崗位職責(zé)管理、績效考核管理等整合為一體, 提高整體管理水平。

（四）培育一種文化

國有金融控股平臺公司的合規(guī)風(fēng)險管理，不僅僅是為了企業(yè)的長遠(yuǎn)利益著想，幫助企業(yè)更好地進(jìn)行發(fā)展，同時也是為了深刻踐行可持續(xù)發(fā)展的理念，這不僅僅是一種生產(chǎn)力，同時也是一種文化，因此，企業(yè)也應(yīng)該注重這種文化的培養(yǎng)。企業(yè)在經(jīng)營的過程中，就可以通過文化的培養(yǎng)，讓每一個員工能夠?qū)⒑弦?guī)風(fēng)險管理的理念深入自己的內(nèi)心，從而使他們在工作的過程中都能夠時刻謹(jǐn)記合規(guī)風(fēng)險管理的理念。這樣也就從一定程度上減少了日常生產(chǎn)的隱患，同時，也讓員工在工作的過程中提高自身的生產(chǎn)質(zhì)量。

三、國有金融控股平臺開展合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)注意的問題

（一）應(yīng)明確“合規(guī)是每個部門和員工的責(zé)任”

雖然許多人都認(rèn)為，在當(dāng)前的國有金融控股平臺公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理工作是相關(guān)部門的工作，但其實不然，企業(yè)應(yīng)該明確在金融控股平臺公司中進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險的管理，是每個部門和每個員工的義務(wù)和責(zé)任。因為企業(yè)的經(jīng)營活動涉及方方面面，國有金融控股平臺公司的各個部門和各個員工都需要參與其中，因此他們每個人都是企業(yè)的一部分。當(dāng)國有金融控股平臺公司出現(xiàn)相應(yīng)的風(fēng)險是，每一個人也難逃其咎。因此，企業(yè)在進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險管理的過程中需要對每一個人員進(jìn)行相應(yīng)的組織和培訓(xùn)，使當(dāng)前的合規(guī)風(fēng)險管理體系落實到每一個部門和每一個員工中，這樣才能真正的發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)有的作用。

（二）強化合規(guī)風(fēng)險的“零容忍”理念,嚴(yán)格問責(zé)制度

為了更好地進(jìn)行國有金融控股平臺公司的合規(guī)風(fēng)險管理，國有金融控股平臺公司還需要強化合規(guī)風(fēng)險中的“零容忍”理念, 嚴(yán)格問責(zé)制度。首先，公司內(nèi)部應(yīng)該對相關(guān)的風(fēng)險管理人員進(jìn)行一個組織和培訓(xùn)，向他們傳輸風(fēng)險管理的“零容忍”理念的基本內(nèi)涵，讓每一個員工能夠了解到自身的工作內(nèi)容以及禁止做的事情。而后企業(yè)的相關(guān)部門就可以定期的對相關(guān)風(fēng)險管理人員進(jìn)行考核和評測，對于有違規(guī)行為的相關(guān)人員應(yīng)該進(jìn)行相應(yīng)的教育，并以整改為主，幫助他更好地進(jìn)行改正。同時，對于一些風(fēng)險管理能力，優(yōu)秀的員工也要給予相應(yīng)的獎勵和表彰這樣也能夠激發(fā)其他員工努力工作的熱情，提高整個部門員工的合規(guī)風(fēng)險管理意識的提高。

（三）充分發(fā)揮風(fēng)險管理部門與內(nèi)審部門的協(xié)同作用

對于國有金融控股平臺公司來說，內(nèi)部的風(fēng)險管理部門和審計部門是內(nèi)部的兩個重要部門，他們主要的工作內(nèi)容就是制定相應(yīng)的風(fēng)險規(guī)劃體系，并且根據(jù)相應(yīng)的風(fēng)險規(guī)劃定期的對企業(yè)的發(fā)展方向進(jìn)行相應(yīng)的提示。在國有金融控股平臺公司來說，風(fēng)險管理部門和內(nèi)審部門的協(xié)同作用，共同構(gòu)成了公司風(fēng)險管理體系的一道亮麗的風(fēng)景線，它們是企業(yè)良好發(fā)展的生命線，對于企業(yè)的實際發(fā)展來說有著重要的作用。因此，企業(yè)要重視發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險管理部門和內(nèi)審部門的協(xié)同作用，積極促進(jìn)他們的合作和交流，從而更好地進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險管理工作。

結(jié)語：以上，就是筆者對國有金融控股平臺公司如何開展合規(guī)風(fēng)險管理提出的相關(guān)建議和探討，但在實際的國有金融控股平臺公司中，相關(guān)的企業(yè)人員還是要根據(jù)實際的情況來選擇合適的合規(guī)風(fēng)險的管理方式和管理模式。總的來說，隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，當(dāng)前全球化的趨勢也越來越明顯，在這樣的背景下，金融行業(yè)的發(fā)展也十分迅猛，我國的國有金融控股平臺公司也如雨后春筍般紛紛涌現(xiàn)。而在眾多的國有金融控股平臺公司中，如何保持自身的優(yōu)勢地位，獲得更加良性的發(fā)展，使自身的經(jīng)營能夠符合國家的法律法規(guī)以及行業(yè)的準(zhǔn)則，是十分重要的事情。因此，每一個國有金融控股平臺公司的負(fù)責(zé)人都應(yīng)該認(rèn)真地考慮這一點，并且根據(jù)時代的不斷發(fā)展來進(jìn)行不同的合規(guī)風(fēng)險管理，真正的做到實事求是和與時俱進(jìn)。只有自身的發(fā)展符合時代的要求，以及國家的要求，才能更好地進(jìn)行發(fā)展，從而獲得更多地利潤。