譚毅新

【關鍵詞】金融;產業(yè);融合

【中圖分類號】F27 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2021）09-0024-03

0 引言

從國際環(huán)境看，國際金融體系加快朝多元化方向發(fā)展，我國金融將在更大范圍、更廣領域和更高層次上參與國際競爭和輻射服務。從國內環(huán)境看，我國將繼續(xù)深化金融體制改革，降低民營資本、國際資本進入金融行業(yè)的門檻，以互聯(lián)網金融、金融科技、財富管理、創(chuàng)業(yè)投資等為代表的金融業(yè)態(tài)創(chuàng)新活躍、蓬勃發(fā)展，已成為推動我國金融改革和產業(yè)發(fā)展的重要動力。因此，本研究以廣東省廣州市白云區(qū)的金融和產業(yè)為調研對象，通過對該區(qū)產業(yè)現(xiàn)狀和分析，提出推進地區(qū)金融和產業(yè)相融合的對策建議，為促進同類地區(qū)金融和產業(yè)相融合提供經驗借鑒。

1 金融與產業(yè)概述

1.1 金融發(fā)展類型

金融機構的類型豐富多元，涵蓋銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)、基金、信托等，在整個經濟的發(fā)展進程中，金融是必不可少的重要組成，對于社會生活的諸多層面都產生了深刻影響，如果將國家比喻成“人體”，那么金融就是人體中的“血液”，如果“血液”不流動，金融的價值就無法完成順利轉換，就會影響整個經濟的正常運轉，也就無法產生新的價值，不利于產業(yè)的發(fā)展。

1.2 產業(yè)發(fā)展定義

產業(yè)是由多個行業(yè)組成，各個行業(yè)之間的利益密切相連，其分工不同，在經營形態(tài)、經營模式、流通環(huán)節(jié)、企業(yè)模式上也各有差異。但是，不管是從經營產品，還是從經營范圍來看，都是以共同產品作為出發(fā)點，在各個行業(yè)中完成內部循環(huán)。

1.3 金融與產業(yè)融合

1.3.1 金融與產業(yè)相作用

從金融與產業(yè)的本質而言，金融是為了對各類資本進行優(yōu)化配置，將資金注入適合的項目中，從而優(yōu)化資本邊際生產率，致力于提高技術進步率，進而促進產業(yè)增長。因此，一個有效的金融體系能更好地分配資金，進而促進產業(yè)發(fā)展。金融與產業(yè)不是“兩張皮”，要發(fā)揮出金融的作用，必須讓金融更好地為實體經濟來服務，解決產業(yè)發(fā)展中的痛點，金融也是產業(yè)閉環(huán)的組成內容。產業(yè)如果沒有金融支持，很難發(fā)展與壯大。同時，產業(yè)做大，跟金融滲透，亦有其必然邏輯。這個邏輯就是金融誕生的原因，即解決產業(yè)痛點。

因此，金融對產業(yè)發(fā)展有兩個方面的推進作用：一方面能夠增加產業(yè)重量，讓產業(yè)之間能夠更好地聚集起來;另一方面能顯著提升生產效率，可以從投融資、資本等各個方面推動產業(yè)發(fā)展。

1.3.2 金融與產業(yè)相融合

金融與產業(yè)之間的融合，能夠讓產業(yè)朝著新的方向發(fā)展，具有更好的聚合力度，促進了資金的聯(lián)結，是我國企業(yè)擺脫困境并進一步壯大的根本出路。

（1）從企業(yè)方面來看。在商品的生產流通過程中，必然會涉及資金的運動，資金運動的本質就是生產要素之間的轉移，而要達到這一目標，必須發(fā)揮資金運動的作用。要推動企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，需要積累更多的生產要素，避免由于生產要素的供給不足導致企業(yè)的發(fā)展陷入困境中。同時，要為企業(yè)投入更多的外部資金支持，幫助企業(yè)擴大生產規(guī)模，幫助企業(yè)實現(xiàn)自我積累，擺脫以往的條塊化發(fā)展格局。但是對于企業(yè)而言，要獲取更多的生產經營資金，還是主要依靠國家金融組織，企業(yè)的生產規(guī)模越大，對于資金的需求就更加強烈，但是企業(yè)的資金需求會受到企業(yè)積累、國家財政、國情等因素的限制，在這一背景下，金融參與產業(yè)已經成為一個必然趨勢。

（2）從金融自身的發(fā)展來看。銀行從誕生伊始，與商品經濟之間就有著密切聯(lián)系，銀行的發(fā)展有客觀的經濟規(guī)律遵循，要讓金融產生源源不斷的活力，發(fā)揮出金融的功能，需要嚴格按照經濟規(guī)律開展各類金融活動，讓金融企業(yè)能夠產生新的活力。在經濟體制的改革之下，我國社會主義經濟得到進一步發(fā)展，要滿足經濟發(fā)展需求，需要推進金融系統(tǒng)的改革，提高金融機構的發(fā)展能力，借助各類形式找到新的發(fā)展契機。從這一層面來看，金融、產業(yè)的融合也是推動金融行業(yè)自身發(fā)展的一項要求。

（3）從國際慣例來看。從國外企業(yè)的發(fā)展歷程來看，其發(fā)展進程中離不開金融機構的支持，企業(yè)之間通過控股、持股，為企業(yè)的發(fā)展帶來了更強的動力，促進金融、企業(yè)之間的深度結合，讓金融機構可以參與企業(yè)的發(fā)展進程中，可以有效提升企業(yè)信用，幫助企業(yè)積累更多的資金，讓企業(yè)具備更強的融資能力，實現(xiàn)生產技術的創(chuàng)新;還可以幫助企業(yè)根據市場發(fā)展兼并其他經營困難的中小企業(yè)，讓自身的產業(yè)結構更加科學、合理[1]。

1.3.3 金融與產業(yè)如何融合

（1）在金融與產業(yè)的融合進程中，選擇的重點在于對經濟發(fā)展影響較大的企業(yè)與行業(yè)，這可以幫助金融機構基于國家宏觀政策的要求對成員企業(yè)的發(fā)展做出決策，直接影響企業(yè)的發(fā)展行為，為重點企業(yè)的發(fā)展提供支持。

（2）采用金融參與企業(yè)的發(fā)展模式，能夠讓金融進入企業(yè)的管理層中，采用按股分紅的方式，進一步明確國家對企業(yè)中大部分鋪底資金歸屬國有資產的所有權，督促企業(yè)認真履行對國家資產增值回流的責任和義務，也使實際上為企業(yè)長期周轉營運的國家資金得到應有的價值補償，為國有資產實現(xiàn)保值和增值。

（3）強化國家對國民經濟宏觀控制手段，增強金融對產業(yè)投資方向的指導。由于形成金融資本和產業(yè)資本的一體化經營體系，一方面可以促使金融機構關心企業(yè)的經營活動，對“產供銷”環(huán)節(jié)進行監(jiān)督、管理，另一方面根據國民經濟的發(fā)展需要，通過執(zhí)行國家產業(yè)政策和金融方針，履行國家賦予的間接調控國民經濟的職能，增添有效的經濟手段。

（4）促進產業(yè)結構和產品結構的合理化?？梢岳媒鹑跈C構信息網絡優(yōu)勢，準確靈敏地反映國內外信息，靈活運用經濟杠桿，引導資金流向，對短線產品給予支持，對長線產品加以控制，從而促進企業(yè)及時調整產品結構，實現(xiàn)資源和生產要素的最佳配置[2]。

2 白云區(qū)金融與產業(yè)相融合

2.1 廣州白云區(qū)產業(yè)基礎

廣州白云區(qū)作為廣州傳統(tǒng)的制造強區(qū)，五大支柱制造產業(yè)根植發(fā)展，傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)規(guī)模持續(xù)擴大，先進制造業(yè)基礎進一步夯實，產業(yè)鏈與供應鏈完備，2020年全區(qū)工業(yè)總產值為1 523.62億元，較2019年增長8.4%，增速居全市第一。以白云新城為抓手打造高端總部經濟集聚區(qū)，全區(qū)市區(qū)兩級總部企業(yè)上百家，擁有“白云機場”“白云電器”“歐派家居”“通達電器”等A股上市公司10家，新三板掛牌企業(yè)30余家;電氣機械及器材制造、家具制造、通用設備制造、化學原料和化學制品制造、有色金屬冶煉和壓延加工五大支柱制造產業(yè)根植發(fā)展，占全區(qū)規(guī)模以上工業(yè)比重一半左右;高端裝備制造、生物醫(yī)藥及健康醫(yī)療、能源及環(huán)保裝備、新材料與精細化工、都市消費工業(yè)等先進制造行業(yè)發(fā)展基礎進一步夯實，新一代信息技術、人工智能、時尚創(chuàng)意等戰(zhàn)略性新興產業(yè)取得較大突破;日用化妝、皮具服裝、汽車配件等傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)規(guī)模持續(xù)擴大，2020年全區(qū)化妝品規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)達到130家，產值達百億級，相關專業(yè)批發(fā)市場加速轉型，與之配套的設計、展貿、電商、直播等新興業(yè)態(tài)也蓬勃興起。

同時，白云區(qū)大力發(fā)展產業(yè)載體平臺建設，廣州民營科技園、白云湖數字科技城、黃金圍新一代信息技術和人工智能產業(yè)園、和龍科技創(chuàng)新谷、大健康生物醫(yī)藥產業(yè)基地等一批定位清晰、配套完善的重大產業(yè)園區(qū)加速建成或正在建設中，形成若干以數字、科技為代表的高端產業(yè)集聚載體，為白云區(qū)科技創(chuàng)新提供重要支持。至2020年末，區(qū)內45%以上規(guī)模工業(yè)企業(yè)設立了研發(fā)機構，市級以上工程技術研究中心達87家，省市研發(fā)機構增至238家，廣東省新興激光等離子體技術研究院、華為廣州研發(fā)中心、粵港澳大灣區(qū)腦科學與類腦研究中心等一批重大科技創(chuàng)新項目相繼落戶。良好的產業(yè)基礎，完備的制造業(yè)鏈條，以及一定數量的核心企業(yè)群體和龐大的上、下游中小企業(yè)，使得白云區(qū)具備產業(yè)與金融產業(yè)融合發(fā)展的良好基礎條件。

當前，白云區(qū)正處在調結構、促轉型、提質量的攻堅期，產業(yè)發(fā)展仍面臨一些困難和挑戰(zhàn)，產業(yè)轉型升級與產業(yè)結構多元化任重道遠。一是傳統(tǒng)產業(yè)升級壓力大，先進制造業(yè)“領頭羊”地位和龍頭企業(yè)集聚帶動作用還未充分顯現(xiàn);二是戰(zhàn)略性新興產業(yè)尚未形成有效支撐，一批“硬科技”“卡脖子”技術急需突破，企業(yè)科創(chuàng)能力和積極性需進一步提升;三是重大平臺產融結合作用尚未全面顯現(xiàn);四是服務業(yè)大而不強，現(xiàn)代服務發(fā)展水平有待提高[3]。

2.2 白云區(qū)金融和產業(yè)相融合的對策建議

近年來，白云區(qū)金融業(yè)綜合實力逐步增強，金融業(yè)態(tài)不斷豐富，為白云區(qū)經濟實現(xiàn)跨越式發(fā)展提供強有力支撐。但是，當前復雜多變的國內外形勢、不斷加劇的區(qū)域組團競爭及雙循環(huán)新發(fā)展格局構建、“雙區(qū)”建設、“雙城”聯(lián)動、國際消費中心城市培育等重大戰(zhàn)略機遇的加速實施，對白云區(qū)金融與產業(yè)相融合提出了更高的要求[4]。

2.2.1 大力發(fā)展供應鏈金融

供應鏈金融是產業(yè)模式升級的自然演化，被譽為是支持產業(yè)最佳的金融模式。通過跨界融合與協(xié)同發(fā)展，打通從采購到生產、流通、消費的各個環(huán)節(jié)，將支付結算、融資等金融服務嵌入企業(yè)經營管理的各類場景，讓金融服務與實體經濟活動更加貼近、與企業(yè)需求的匹配度和吻合度更高，能夠有效解決企業(yè)融資難題、融資貴問題，進而提高供應鏈產業(yè)鏈整體運行效率[5]。從全國范圍看，我國供應鏈金融市場前景十分廣闊，據國內主要商業(yè)銀行場景下沉情況估算，全國供應鏈金融市場體量超過15萬億元。

對白云區(qū)而言，作為廣州傳統(tǒng)的制造強區(qū)，五大支柱制造產業(yè)根植發(fā)展，傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)規(guī)模持續(xù)擴大，先進制造業(yè)基礎進一步夯實。良好的產業(yè)基礎，完備的制造業(yè)鏈條，以及一定數量的核心企業(yè)群體和龐大的上、下游中小企業(yè)，使得白云區(qū)具備發(fā)展供應鏈金融的基礎條件。同時，白云區(qū)經濟正處在調結構、促轉型、提質量的攻堅期，傳統(tǒng)優(yōu)勢產業(yè)智能化、服務化轉型壓力大，先進制造業(yè)“領頭羊”地位和龍頭企業(yè)集聚帶動作用尚未凸顯，新一代信息技術、人工智能、時尚創(chuàng)意等戰(zhàn)略性新興產業(yè)需要盡快形成有效支撐。產業(yè)升級與產業(yè)結構多元化任務艱巨，使得白云區(qū)具備發(fā)展供應鏈金融的現(xiàn)實需要。

綜上，白云區(qū)應大力發(fā)展供應鏈金融，創(chuàng)新供應鏈金融服務模式，推動供應鏈金融集聚發(fā)展，打造供應鏈金融創(chuàng)新服務示范區(qū)，重點支持白云區(qū)、廣州市產業(yè)鏈上、中、下游及大、中、小企業(yè)融通創(chuàng)新，并輻射整個大灣區(qū)。

2.2.2 探索發(fā)展科創(chuàng)金融

資本與科創(chuàng)的深度融合是驅動經濟發(fā)展的新引擎和動能保障。當前，我國許多城市地區(qū)都在積極布局科創(chuàng)金融，形成東部城市領先、中西部城市強勢崛起的發(fā)展態(tài)勢。白云區(qū)作為大灣區(qū)發(fā)展核心引擎的重要承載區(qū)，是“廣深港澳”科技創(chuàng)新走廊的重要節(jié)點之一，發(fā)展科創(chuàng)金融需求十分強勁。

近年來，白云區(qū)堅持創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略支撐，充分發(fā)揮土地空間儲備優(yōu)勢，加速推動科創(chuàng)產業(yè)平臺載體建設，集聚了豐富的科創(chuàng)項目資源，在推動新舊動能轉換和產業(yè)轉型升級上取得一定突破。在“十四五”期間，白云區(qū)繼續(xù)將創(chuàng)新型企業(yè)作為重點培育對象，支持中小企業(yè)走“專精特新”道路，加快關鍵領域核心技術攻關，完善高質量孵化育成載體，著力打造大灣區(qū)最大的科技企業(yè)加速器集群之一。為更好地滿足科技創(chuàng)新發(fā)展需要，白云區(qū)應積極研究科創(chuàng)金融的“白云模式”，探索構建以創(chuàng)業(yè)投資為主導，科技信貸、多層次資本市場協(xié)同發(fā)力的多元化、跨區(qū)域科技創(chuàng)新投融資體系。從擴大金融供給、創(chuàng)新融資渠道、加強金企研聯(lián)動等方面入手，集聚金融合力推進原始創(chuàng)新、技術創(chuàng)新和產業(yè)創(chuàng)新，加快科創(chuàng)要素集聚和科技成果轉化。

2.2.3 多措并舉推進融合發(fā)展

加大金融招商力度，出臺金融招商專項政策，在符合城鄉(xiāng)規(guī)劃和土地利用總體規(guī)劃的前提下，優(yōu)先安排金融服務用地供應，成立以商協(xié)會、核心企業(yè)、產業(yè)園區(qū)為主要成員的“金融招商聯(lián)盟”，積極開展宣傳推廣、項目招商等活動，組建“保姆式”金融招商專業(yè)團隊。健全金融人才保障體系，設立白云區(qū)金融人才發(fā)展專項資金，用于高層次金融人才引進、金融人才培養(yǎng)開發(fā)等工作。搭建金融交流服務平臺，設立廣州白云區(qū)金融服務活動中心，用于舉辦供應鏈金融、科創(chuàng)金融等主題論壇、沙龍、路演、宣講、輔導等活動，加強金融行業(yè)內及金融與實體產業(yè)間的交流合作。通過研究設計以上相關配套措施，加快推進產業(yè)和金融的融合發(fā)展，最終形成白云區(qū)核心競爭力。

參 考 文 獻

[1]涂文華.對金融與產業(yè)融合的思考[J].海南金融，1994（1）：41-42.

[2]覃孟征.企業(yè)發(fā)展的金融思考[J].南方金融，1988（10）：28-29，36.

[3]廣州市白云區(qū)科技工業(yè)商務和信息化局.廣州市白云區(qū)科技工業(yè)商務和信息化局2020年工作總結[Z].2021.

[4]王衛(wèi)紅，王顏悅.廣東推進科技、金融與產業(yè)深度融合的舉措、問題及對策[J].科技管理研究，2014（20）：29-32，47.

[5]胡躍飛，黃少卿.供應鏈金融：背景、創(chuàng)新與概念界定[J].財經問題研究，2009（8）：76-82.