胡為民

風(fēng)險預(yù)警是風(fēng)險監(jiān)控的一種形式，旨在通過搜集與社保經(jīng)辦機構(gòu)業(yè)務(wù)活動相關(guān)的各類信息，監(jiān)控可能產(chǎn)生重大不良影響的風(fēng)險因素及其變化趨勢，評價各類風(fēng)險狀態(tài)偏離預(yù)警線的強弱程度，及時向各級領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門發(fā)出預(yù)警信號，并提前采取預(yù)防措施。

風(fēng)險預(yù)警的有效性主要依賴于風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系和風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)對機制的建立和完善。其中風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系是重中之重，也是風(fēng)險預(yù)警機制建設(shè)中普遍面臨的重點和難點問題。社保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從業(yè)務(wù)目標(biāo)出發(fā)，結(jié)合單位業(yè)務(wù)特點，積極調(diào)查研判，充分開展各業(yè)務(wù)事項風(fēng)險評估，在對重大風(fēng)險點進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，科學(xué)設(shè)計預(yù)警指標(biāo)，合理設(shè)置指標(biāo)閾值和預(yù)警區(qū)間，明確預(yù)警頻率和方式，確保預(yù)警信息及時報送，以便相關(guān)部門針對不同預(yù)警狀態(tài)及時進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對。

風(fēng)險預(yù)警體系設(shè)計整體思路圖

如圖所示，社保經(jīng)辦風(fēng)險預(yù)警體系的建設(shè)包含四個關(guān)鍵步驟。一是收集風(fēng)險信息，評估確定重大風(fēng)險領(lǐng)域和風(fēng)險預(yù)警重點。社保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從風(fēng)險識別與評價角度出發(fā)，通過與相關(guān)業(yè)務(wù)部門骨干訪談，開展工作調(diào)研和資料查閱的方式，識別單位目前面臨的風(fēng)險點，建立風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，并綜合利用調(diào)查問卷、德爾菲法等評估重大風(fēng)險領(lǐng)域，確定風(fēng)險預(yù)警重點。

二是確定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系。在風(fēng)險評估的基礎(chǔ)上，社保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以重大風(fēng)險為出發(fā)點，逐層分析和分解風(fēng)險因素，根據(jù)風(fēng)險因素的具體表現(xiàn)、產(chǎn)生原因以及風(fēng)險發(fā)生后的影響等，設(shè)計合理可行、易于衡量的量化指標(biāo)，以實現(xiàn)對各重大風(fēng)險的有效預(yù)警和防控。

三是確定預(yù)警指標(biāo)閾值及區(qū)間。社保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分采集相關(guān)業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)、歷年綜合業(yè)績考核值、內(nèi)外部風(fēng)險案件信息、國內(nèi)外同類型先進(jìn)單位對標(biāo)數(shù)據(jù)以及其他兄弟單位參照數(shù)據(jù)，在與機構(gòu)相關(guān)部門、人員充分溝通訪談的前提下，合理設(shè)定各項重大風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的閾值和預(yù)警區(qū)間。

四是固化預(yù)警管理工作流程及職責(zé)。社保經(jīng)辦機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過制度、流程等方式固化風(fēng)險預(yù)警管理工作機制，明確風(fēng)險預(yù)警數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險預(yù)警報告、風(fēng)險應(yīng)對措施制定、風(fēng)險應(yīng)對情況跟蹤等各項工作的基本程序和方法，以及每個流程環(huán)節(jié)的責(zé)任部門和崗位，確保風(fēng)險預(yù)警管理工作實施有序并有據(jù)可依。

具體來說，一項完整的社保經(jīng)辦風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)應(yīng)當(dāng)由指標(biāo)釋義、指標(biāo)參數(shù)、預(yù)警區(qū)間、責(zé)任主體、數(shù)據(jù)來源等要素組成，各要素構(gòu)成了對各項預(yù)警指標(biāo)的系統(tǒng)說明，能夠幫助預(yù)警指標(biāo)使用人員清晰理解預(yù)警指標(biāo)使用場景及用途。其中：指標(biāo)釋義是對預(yù)警指標(biāo)的定義進(jìn)行說明，包括指標(biāo)名稱、業(yè)務(wù)映射、風(fēng)險映射、指標(biāo)說明。指標(biāo)名稱指預(yù)警指標(biāo)的名稱，一般采用簡短、便于理解的描述。業(yè)務(wù)映射指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)對應(yīng)的業(yè)務(wù)事項，一個風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)可以映射多個業(yè)務(wù)事項，一個業(yè)務(wù)事項也可能對應(yīng)多個風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，業(yè)務(wù)映射需明確指出風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)與業(yè)務(wù)事項關(guān)聯(lián)，方便使用人員更好理解風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)使用場景。風(fēng)險映射指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)對應(yīng)的風(fēng)險點，風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)一般均需要進(jìn)行明確的風(fēng)險映射，方便使用人員更好地了解風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)用途。指標(biāo)說明是在指標(biāo)名稱的基礎(chǔ)上，對指標(biāo)的定義和條件進(jìn)行詳細(xì)說明，方便使用人員理解指標(biāo)含義。

指標(biāo)參數(shù)是對預(yù)警指標(biāo)所涉及的各項參數(shù)進(jìn)行說明，包括指標(biāo)類型、指標(biāo)計算公式、指標(biāo)等級、指標(biāo)頻率。指標(biāo)類型可分為定量指標(biāo)和定性指標(biāo)，其中定量指標(biāo)以風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)設(shè)置的明確可計量的指標(biāo)值大小為預(yù)警依據(jù)，定性指標(biāo)以風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)設(shè)置的業(yè)務(wù)狀態(tài)的變更作為預(yù)警依據(jù)。指標(biāo)計算公式指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抓取字段進(jìn)行運算的程序，由風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)開發(fā)人員嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)中。指標(biāo)等級根據(jù)風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)發(fā)生預(yù)警時可能存在問題的概率以及影響程度，分為一般指標(biāo)和關(guān)鍵指標(biāo)。指標(biāo)頻率指指標(biāo)在系統(tǒng)中自動運算的周期，可分為不定期、每天、每周、每月、季度、半年度以及年度。

預(yù)警區(qū)間是風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)值所在的閾值區(qū)間，一般分為預(yù)警正常區(qū)間、預(yù)警異常區(qū)間和預(yù)警危險區(qū)間。其中，預(yù)警正常區(qū)間是指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)值落在正常區(qū)間，表明機構(gòu)目前對相應(yīng)業(yè)務(wù)的管控比較到位，潛在的風(fēng)險比較低。此時無需針對相應(yīng)風(fēng)險采取額外的控制措施，只需相關(guān)崗位的工作人員嚴(yán)格到位地執(zhí)行業(yè)務(wù)活動的流程、經(jīng)辦規(guī)程等現(xiàn)有控制措施即可。預(yù)警異常區(qū)間，是指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)值落在異常區(qū)間，機構(gòu)可以積極采取措施進(jìn)行應(yīng)對，也可按照目前的控制措施執(zhí)行，靜觀后續(xù)的風(fēng)險預(yù)警值變化。關(guān)注區(qū)間的范圍大小、相應(yīng)業(yè)務(wù)固有風(fēng)險的大小、機構(gòu)對相應(yīng)業(yè)務(wù)的管控能力、機構(gòu)對相應(yīng)風(fēng)險的容忍度等各方面因素，將共同影響機構(gòu)對處于預(yù)警異常區(qū)間的業(yè)務(wù)采取何種應(yīng)對措施。預(yù)警危險區(qū)間，是指預(yù)警指標(biāo)值落在危險區(qū)間，說明該業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險較大，機構(gòu)應(yīng)立即采取必要的應(yīng)對措施以降低業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險。業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)針對落在預(yù)警危險區(qū)的業(yè)務(wù)進(jìn)行重點研討，深入分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因，有針對性地制定風(fēng)險應(yīng)對方案，并及時跟蹤和檢查應(yīng)對方案的執(zhí)行情況。

責(zé)任主體是指風(fēng)險防控工作的責(zé)任部門及崗位人員。一般來說，責(zé)任單位負(fù)責(zé)人作為本單位風(fēng)險管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)整體風(fēng)險應(yīng)對方案的審議批準(zhǔn)和落實監(jiān)督。責(zé)任部門負(fù)責(zé)人作為本部門或相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織開展相應(yīng)風(fēng)險應(yīng)對方案的制定，并將風(fēng)險管理責(zé)任落實到具體崗位、流程、控制點，制定可執(zhí)行的實施計劃。責(zé)任崗位人員負(fù)責(zé)風(fēng)險應(yīng)對方案的具體執(zhí)行和落實。單位專（兼）職風(fēng)控管理員協(xié)助推動方案實施，并負(fù)責(zé)跟蹤反饋風(fēng)險應(yīng)對方案執(zhí)行情況。

數(shù)據(jù)來源是指風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)計算所需各類數(shù)據(jù)信息的來源，一般可通過相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)或由外部相關(guān)渠道自動抓取。

預(yù)警指標(biāo)示例

以兩次領(lǐng)取待遇資格認(rèn)證時間差預(yù)警指標(biāo)為例，對預(yù)警指標(biāo)進(jìn)行示例。

預(yù)警指標(biāo)設(shè)定:令γ=兩次領(lǐng)取待遇資格認(rèn)證時間差預(yù)警指標(biāo)

預(yù)警指標(biāo)觸發(fā)及應(yīng)對：

（1）觸發(fā)場景——社保系統(tǒng)定期對已退休人員的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)啟動自動抽查或交叉檢查期間。

（2）觸發(fā)條件——γ ≥1（γ=兩次領(lǐng)取待遇資格認(rèn)證時間差）。

（3）觸發(fā)應(yīng)對，包括A、B、C 三種情況。

A：若γ=1，則觸發(fā)正常風(fēng)險預(yù)警，系統(tǒng)顯示為低風(fēng)險，無需關(guān)注。

B:若1 ＜γ ＜3，則觸發(fā)異常風(fēng)險預(yù)警，系統(tǒng)會標(biāo)記該賬戶并推送至稽核部門形成待辦事項。

C:若γ ≥3，則觸發(fā)報警風(fēng)險預(yù)警，社保系統(tǒng)將生成風(fēng)險提示，將風(fēng)險信息推送給業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員；或者社保系統(tǒng)將標(biāo)記鎖定該賬號信息，并將預(yù)警結(jié)果推送給稽核部門或業(yè)務(wù)處室形成（緊急度最高）待辦事項。

風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的維護(hù)：需在社保信息系統(tǒng)中添加指標(biāo)維護(hù)的功能模塊，方便后期實際業(yè)務(wù)發(fā)生變更時，業(yè)務(wù)人員調(diào)整預(yù)警指標(biāo)參數(shù)?！?/p>