戴雨航 曹琰 趙晨雨 沈萬語 朱令帥

摘要：當(dāng)下，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)蓬勃發(fā)展、信息傳播速度日新月異，使得群眾的投資欲望更加強烈，投資手段也便捷多樣。然而，這也方便了不法分子侵害他人財產(chǎn)，涉眾型經(jīng)濟犯罪變得更加猖獗，危害極大。本文從公安機關(guān)出發(fā)，在分析涉眾型經(jīng)濟犯罪特點的基礎(chǔ)上，提出針對性的偵查策略。

關(guān)鍵詞：涉眾型 經(jīng)濟犯罪;偵查

一、涉眾型經(jīng)濟犯罪的定義

首先，我們需要搞清楚涉眾型經(jīng)濟犯罪的定義。值得注意的是，涉眾型經(jīng)濟犯罪并不是一個具體的罪名，而是由公安部在2006年提出的一個概念。涉眾型經(jīng)濟犯罪是指行為人在市場經(jīng)濟運行過程中，以違法手段謀取利益，對個人或集體經(jīng)濟權(quán)益形成侵害、對社會主義市場經(jīng)濟秩序造成破壞，應(yīng)受刑法處罰的一類犯罪的統(tǒng)稱。其主要罪名有非吸、集資詐騙、傳銷等。涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念實際上是通過分析犯罪形式得出的。

借用犯罪構(gòu)成四要件，我們也可以對涉眾型經(jīng)濟犯罪進行結(jié)構(gòu)分析。從主體方面來看，自然人和單位都可以成為其犯罪主體。主觀方面是故意，即明知自己的行為會產(chǎn)生破壞正常金融秩序、損害他人經(jīng)濟利益的后果，且對這種結(jié)果的產(chǎn)生持希望或者放任態(tài)度。

國家金融管理秩序以及公民個人的財產(chǎn)所有權(quán)是涉眾型經(jīng)濟犯罪侵犯的客體。在客觀方面，是指使用欺詐、隱瞞、虛假宣傳等手段，非法獲得公私財產(chǎn)，規(guī)避金融風(fēng)險，擾亂經(jīng)濟秩序的行為。

綜上所述，涉眾型經(jīng)濟犯罪，是指在社會主義經(jīng)濟市場活動中，經(jīng)濟參與主體以非法謀取利益為主觀目的，在未經(jīng)任何許可或批準(zhǔn)的情況下，通過多種經(jīng)濟形式或金融方式，以廣大參與經(jīng)濟活動的社會不特定公眾群體為侵犯對象，借以許諾低風(fēng)險高回報、固定收益高于市場基本收益等虛假信息方式實施的破壞企業(yè)、個人等公私財產(chǎn)權(quán)的犯罪行為，這種犯罪行為不僅會嚴重損害市場的正常秩序，而且還將危害到國家的穩(wěn)定與民族的發(fā)展，影響極為惡劣。

二、涉眾型經(jīng)濟犯罪的研究歷史

在我國，涉眾型經(jīng)濟犯罪的概念最早產(chǎn)生于2006年公安部的涉眾型經(jīng)濟犯罪專題新聞發(fā)布會上。若是由刑法以及犯罪學(xué)相聯(lián)系的視角展開分析可知，該犯罪并非法律術(shù)語的范疇，是需要司法機關(guān)在實踐中參照侵權(quán)對象的具體情況來進行處理的社會犯罪行為。近年來，面對持續(xù)攀升的涉眾型經(jīng)濟犯罪數(shù)量，司法實務(wù)部門等也在持續(xù)的工作實踐期間歸納與匯總其犯罪表現(xiàn)方式以及特征情況，主體行為說以及經(jīng)濟法規(guī)說等各種理論學(xué)說都在針對該類犯罪情況進行界定與分析。在對比上述學(xué)說的研究要點以及分析精髓的情況下，筆者明確，涉眾型經(jīng)濟犯罪的最主要內(nèi)核就是經(jīng)濟犯罪，其外在相對直觀的表現(xiàn)方式就是涉眾。

實際上，伴隨著改革開放帶來經(jīng)濟的高速發(fā)展，中國對涉眾型經(jīng)濟犯罪的研究才剛剛開始，現(xiàn)階段相對完整的學(xué)術(shù)著述就是姜萬國等編纂的《涉眾經(jīng)濟犯罪研究》。在該著述內(nèi)，相對系統(tǒng)完善地建立涉眾型經(jīng)濟犯罪相關(guān)的理論體系，嘗試由概念確定、構(gòu)成特征以及立法改進等方面實現(xiàn)宏觀研究，并且深入探究個罪特征以及打擊防范等相關(guān)問題，更大程度上對我國在該部分研究的空白之處做以補償與完善，給目前針對此類犯罪的分析指明了方向。趙婧基于經(jīng)濟犯罪的偵查實務(wù)相關(guān)內(nèi)容，明確公安偵查部門唯有在深入分析與研究涉眾型經(jīng)濟犯罪誘因的前提下，把握政策法律的規(guī)范要求，方能夠更加有針對性地選擇適合的應(yīng)對策略來避免該類犯罪帶來的嚴重危害。

當(dāng)然，經(jīng)濟犯罪并不等同于涉眾型經(jīng)濟犯罪，涉案人數(shù)眾多僅僅是涉眾型經(jīng)濟犯罪的最明顯的特征之一，其核心點仍是侵犯社會經(jīng)濟秩序的犯罪。比如說盜竊團伙常年來屢次作案，同時多次向不同受害人實施了犯罪行為，此團伙犯罪分子的行為仍然不具備涉眾型經(jīng)濟犯罪的法定要件，不能劃歸至涉眾型經(jīng)濟犯罪的范疇。

三、我國涉眾型經(jīng)濟犯罪的現(xiàn)狀及相關(guān)立法

當(dāng)前，受國內(nèi)外經(jīng)濟、政治形勢的多方面影響，我國非法集資等涉眾型經(jīng)濟犯罪總體形勢不容樂觀，案件數(shù)量一直在持續(xù)增加。同時，不同領(lǐng)域的經(jīng)濟犯罪相互融合，加上日益發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，導(dǎo)致涉眾型經(jīng)濟犯罪破壞力倍增，嚴重破壞市場經(jīng)濟秩序，威脅國家經(jīng)濟安全，給廣大群眾造成極大的經(jīng)濟損失。如2018年至2019年第一季度，全國公安機關(guān)共立非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟犯罪案件近1.9萬起，涉案金額超過4100億元。

由于涉眾型犯罪本身就是經(jīng)濟犯罪的一部分，所以大多數(shù)立法都是以經(jīng)濟犯罪的角度出發(fā)的。如國務(wù)院頒布的《防范和處置非法集資條例》、《關(guān)于進一步防范和處置非法集資工作的意見》，最高法頒布的《關(guān)于依法嚴厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動的通知》等。執(zhí)法依據(jù)主要是《刑法》中關(guān)于非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪等有關(guān)規(guī)定。針對涉眾型經(jīng)濟犯罪，僅有2010年北京高級人民法院出臺的《關(guān)于審理涉眾型經(jīng)濟犯罪的若干意見》。由此可見，對于涉眾型經(jīng)濟犯罪仍缺少統(tǒng)一的、具有指導(dǎo)性的立法。

四、涉眾型經(jīng)濟犯罪的犯罪成因

（一）犯罪成本低而收益高

目前國內(nèi)涉眾型經(jīng)濟犯罪猖獗的主要原因便是高收益低成本使不少人走上了歧路。例如非法吸收公共存款罪，最高處十年有期徒刑，并處或者單處罰金最高也不超過50萬元，這對于幾千萬的高回報來說不值一提，引得很多人鋌而走險。

（二）受害者貪利盲目的心理

如今，“時間短、來錢快”成了投資者的普遍期望。從各類涉眾型經(jīng)濟犯罪的案件偵破中，我們不難發(fā)現(xiàn)，大部分的投資者對投資對象的實際經(jīng)營情況和財產(chǎn)管理并不了解，更多是盲目跟風(fēng)投資。改革開放以來我國的GDP始終保持在一個高速增長的模式下，由此人民的生活以及物質(zhì)水平也顯著提高。人們希望有更多有效便捷的投資渠道。但是，就我國目前資本市場而言，證券風(fēng)險高，一般群眾不敢進入;保險獲利周期較長，不符合群眾短期獲利的需求;期貨門檻高，群眾不了解也不敢貿(mào)然投資。于是出現(xiàn)了人們持有大量閑散資金，引發(fā)了“代投資理財”這一行業(yè)的蓬勃發(fā)展。如“E租寶”事件中，犯罪分子正是利用了人們希望在短時間內(nèi)獲得高額回報率的心情，化身“理財投資人”以極高利率勾起人們的貪欲進行犯罪，通過高利引誘更多人投資，造成錢生錢、利滾利的假象，一旦資金鏈斷裂，民眾損失將極為慘重。

而在筆者了解的一起汽車貸款非吸案件中更是如此。犯罪分子以數(shù)千元的優(yōu)惠吸引民眾簽訂貸款購車合同，并在合同中加入隱藏條文，群眾被小惠吸引，又缺乏合同意識，不愿看上百頁的合同，稀里糊涂間被犯罪分子利用合同條款獲得了借貸權(quán)力并向金融公司貸款。受害者分布多地，影響極大。

（三）供給不足需求及秩序不夠規(guī)范之間的矛盾

現(xiàn)如今我國缺乏多樣化的金融投資渠道，金融投資市場環(huán)境極不穩(wěn)定。但廣大投資者在投資市場需求大的市場背景下，許多群眾會為了投資尋找更高利的渠道，很多犯罪集團也正是利用了大眾對一夜暴富的幻想而為自己的產(chǎn)品包裝成精致的糖果，群眾殊不知背后是瘆人的毒藥。

我國經(jīng)濟高速發(fā)展的同時，人民群眾追求生活富裕的欲望也越來越大。正規(guī)投資渠道已不能滿足民眾的需求，但我國民間多層次的金融體系并不完整，民間活動秩序缺失，使得民間金融活動分散，難以監(jiān)管，這之間的矛盾很難調(diào)和。

五、涉眾型經(jīng)濟犯罪的一般特征和偵查難點

（一）涉案規(guī)模大

涉眾型經(jīng)濟犯罪受害者眾多，往往會影響社會秩序穩(wěn)定?！癊租寶”受害者接近90萬，遍布31個省市，出事之日起各地都有上訪、圍堵其公司的行為，可見其影響力之大。2016年以來，我國各個地區(qū)公安機關(guān)偵破的涉眾型經(jīng)濟案件共1.7萬起，結(jié)合騰訊安全的《2018年互聯(lián)網(wǎng)金融安全報告》內(nèi)容可以看出，2017—2018年間，我國累計發(fā)現(xiàn)的涉眾經(jīng)濟犯罪案件相關(guān)平臺1.5萬多家，所涉及到的行業(yè)逐漸增加：金融證券、房地產(chǎn)業(yè)、旅游業(yè)和農(nóng)業(yè)等其他領(lǐng)域，涉案資金也顯著增加，從幾萬到幾十萬、幾千萬甚至更多。

（二）案情復(fù)雜化

不法分子會使自己的違法活動表現(xiàn)得更加合法，以此來騙取受害者的信任，掩蓋真正的犯罪意圖。例如，不法分子會勾結(jié)工商部門的人員，通過行賄等相關(guān)手段獲取成立公司的便利，成立空殼公司作為掩護;同時，借助租賃高檔寫字樓作為辦公室、聘請一些有社會知名度的人進行宣傳、組織一些講座來誘騙群眾這一系列的操作使得犯罪的外在形式合法化，使得案情更加錯綜復(fù)雜，增加了民警破案的難度。

（三）組織嚴密性

涉眾型經(jīng)濟犯罪基本為團伙作案，其組織嚴密、等級分明、紀律嚴明、要求嚴格，在作案過程中有著明確的分工，每個人各司其職，有著緊密有序的利益關(guān)系。其成員分布類似于傳銷由上級向下級擴散，注重培養(yǎng)骨干分子，最終通過提成、分紅等方式進行引誘，犯罪組織結(jié)構(gòu)十分嚴密。

（四）犯罪高素質(zhì)化

互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展的當(dāng)代，任何犯罪都能與互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)生奇特的“化學(xué)反應(yīng)”，涉眾型經(jīng)濟犯罪也不例外。借助互聯(lián)網(wǎng)，涉眾型經(jīng)濟犯罪由線下轉(zhuǎn)入線上，更加隱蔽而科技，難以鎖定追蹤。如楊衛(wèi)國等人非法吸收公眾存款案中，犯罪嫌疑人借助線上線下雙線并行，擴大影響的同時，增加了案件偵破的難度。

犯罪分子的綜合素質(zhì)也在不斷提升。經(jīng)濟犯罪一直都被稱為“白領(lǐng)犯罪”，犯罪分子對于經(jīng)融知識、法律法規(guī)十分熟悉，對于現(xiàn)行法律規(guī)范的漏洞更是了如指掌。即使是一些犯罪組織的一般成員，其個人素質(zhì)也在變化。如傳銷犯罪中，傳銷人員遇到鄰居大多彬彬有禮、友好相處，使得他們更難被發(fā)現(xiàn)。

在進行涉眾型經(jīng)濟犯罪案件偵破時，偵查機關(guān)往往會遇到諸多困難。一是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的缺乏，警務(wù)人員對于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)掌握不足，偵破案件的經(jīng)驗不足，面對一些案情復(fù)雜、蹤跡隱匿的案件，存在無從下手的現(xiàn)象;二是管理壁障的問題。涉案單位的管理事宜涉及政府很多部門，金融、證券、稅務(wù)部門擁有大量的企業(yè)信息，卻沒有信息共享乃至自行監(jiān)管的習(xí)慣，情報共享存在壁障，影響力偵查工作的開展，加大了偵查工作的難度;三是偵查與維穩(wěn)難以兼顧。涉眾型經(jīng)濟犯罪的受害群體非常廣泛，尤其是法律意識薄弱、投資經(jīng)驗缺乏、收入并不富裕的群體，是犯罪分子的主要攻擊對象。加上這部分群體只擁有有限的資金，在案件中往往損失較大，影響到正常的生活，進而引發(fā)上訪等嚴重的群體性事件。公安機關(guān)本身需要承擔(dān)偵查工作，又兼顧了社會維穩(wěn)，兩頭吃力，影響了工作效率。

六、涉眾型經(jīng)濟犯罪的偵查對策

（一）利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，構(gòu)建實戰(zhàn)體系

在面對數(shù)據(jù)龐大的涉眾型經(jīng)濟犯罪案件時，大數(shù)據(jù)平臺的作用至關(guān)重要。通過將大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等先進科技與經(jīng)偵業(yè)務(wù)對接，強化信息查詢、類案研判、動態(tài)分析、資金查控、技術(shù)支撐、信息化建設(shè)能力。從公安部到各地都有自己的大數(shù)據(jù)平臺，并且各平臺之間數(shù)據(jù)互通，在解決跨省的特大案件時，將會起到極大的幫助。

同時，在偵查時，密切與銀行等金融機構(gòu)合作，對嫌疑單位的對公賬戶、個人銀行卡、支付寶賬戶、POS機賬戶等要能查盡查，理清資金往來關(guān)系，整理轉(zhuǎn)賬信息，掌握嫌疑單位的資金池。在辦案過程中能第一時間凍結(jié)資金，既方便辦案又為受害人多追贓挽損，同時也減輕公安機關(guān)維穩(wěn)壓力。

（二）借助網(wǎng)格化管理，排查鎖定犯罪分子

“網(wǎng)格化”社會治理是指將城市管理轄區(qū)按照一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分成單元網(wǎng)格，強調(diào)通過整合組織網(wǎng)格內(nèi)社會管理和服務(wù)資源，加強對單元網(wǎng)格的部件和事件巡查，依托統(tǒng)一的數(shù)字化平臺，實行全方位、精細化管理，來提高城市社區(qū)的部門聯(lián)動和綜合管理效率。在應(yīng)對傳銷、集資詐騙等需要線下執(zhí)行的犯罪，經(jīng)偵部門要主動與社會管理部門合作，融入網(wǎng)格化管理中，借助搭建的網(wǎng)格化大數(shù)據(jù)平臺，研判分析找出異常，以鎖定隱藏的犯罪嫌疑人。這樣既節(jié)省了警力，提高工作效率，又推動了各單位合作深度融合，提升了整體戰(zhàn)力。

（三）做好防控工作，引導(dǎo)正確投資

在非吸等案件中，受害者往往在嫌疑人資金斷裂，難以追回本金的情況下才會選擇報案。此時已經(jīng)造成了難以挽回的巨大損失。因此，公安機關(guān)要對日常警務(wù)工作中發(fā)現(xiàn)的異常線索進行追蹤偵查，提前介入，并利用公眾號、微博、聊天群等渠道通知投資群體，了解基本情況的同時勸導(dǎo)群眾慎重投資。

公安機關(guān)還可以與其他政府機關(guān)合作，一方面宣傳反詐知識，拓寬并引導(dǎo)群眾正確安全投資，另一方面也能完善綜合治理工作機制，工商、稅務(wù)、公安、檢法多方聯(lián)動，成立專門機構(gòu)，強化頂層設(shè)計，以黨委政府為領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立指揮中心，協(xié)調(diào)各部門合作，形成綜合治理、相互配合的工作格局。

（四）加大追贓力度，依法保障公民權(quán)益

涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及面廣、涉案金額巨大，對于贓物處理稍有不慎就會激化社會矛盾，引發(fā)極為嚴重的群體性事件。因此，公安機關(guān)需要將較多精力用于追贓挽損上。在先行處理扣押凍結(jié)贓物時，容易出現(xiàn)不足退賠而導(dǎo)致的分配不均、處理不公的情況，對于“先行返還被害人財產(chǎn)”一定要慎用，以行政司法機關(guān)裁決認定為前提，做到依法保護公民財產(chǎn)權(quán)益。

具體來講，要建立長期追贓機制，使得犯罪嫌疑人不存僥幸心理。建立長效的追贓機制，使追贓活動不因案件偵查終結(jié)、審查起訴或判決而停止，不因被告人被交付執(zhí)行而停止，不因法院一段時間內(nèi)的財產(chǎn)執(zhí)行而停止等等，真正做到在任何時間發(fā)現(xiàn)被告人有可供執(zhí)行的財產(chǎn)時，司法機關(guān)都可以隨時追繳用于發(fā)還被害人等，同時使被告人祛除“執(zhí)行刑罰即不用還錢”等僥幸心理，使被害人隨時有可期待財產(chǎn)歸還的平和心態(tài)。同時，深化與金融機構(gòu)的聯(lián)系，加強對反洗錢工作的學(xué)校，共同摸索切實可行的防范追查手段，建立起合作預(yù)警機制，共筑金融犯罪預(yù)防的鐵壁。

（五）做好警種聯(lián)動，提高工作效率

面對涉眾型經(jīng)濟犯罪，單一的經(jīng)偵民警總歸會有力不能及的地方，這時就需要各警種發(fā)揮專長，通力合作。網(wǎng)安部門加強對網(wǎng)絡(luò)中嫌疑人易涉足、易侵害、易利用的各類網(wǎng)站、各類平臺的控制與排查，調(diào)取相關(guān)注冊公司的信息;治安與社區(qū)民警對于各自轄區(qū)展開掃樓行動，將犯罪分子現(xiàn)實窩點一一拔除。在整合各方力量，提煉數(shù)據(jù)形成模型，才能做到前期預(yù)警與高效破案二者兼顧。

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作者簡介：

戴雨航（2001-），男，漢族，南通市如皋人，江蘇警官學(xué)院本科在讀，經(jīng)濟犯罪偵查方向。