文/沈佳青 林位育

最高人民檢察院發(fā)布多起醫(yī)保騙保犯罪典型案例，并指出醫(yī)保基金是人民群眾的“看病錢”“救命錢”，事關(guān)廣大人民群眾的切身利益，事關(guān)醫(yī)療保障制度健康持續(xù)發(fā)展，事關(guān)國家長治久安。徐匯區(qū)人民檢察院依法能動履職，進(jìn)一步加大醫(yī)保騙保依法懲治力度，不斷完善工作機(jī)制，形成打擊詐騙犯罪的整體合力，注重延伸檢察職能，推進(jìn)社會綜合治理。

群眾舉報牽出的一起醫(yī)保騙保“案中案”

“當(dāng)時獲取到騙保案的線索是因為有群眾舉報，稱自己親屬程某某的醫(yī)?？ㄟz失后發(fā)現(xiàn)被盜刷。公安機(jī)關(guān)立刻展開偵查很快鎖定蔣某有重大作案嫌疑，并將其抓獲?！绷治挥鳛槌修k檢察官，他對這起案件記憶猶新。

公安機(jī)關(guān)最先以蔣某冒用程某某遺失醫(yī)?？ㄩ_藥一節(jié)事實涉嫌盜竊罪報請逮捕。據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2021年1月15日，蔣某使用程某某遺失的醫(yī)?？ǎ源渌幏绞较群螳@得速效救心丸等10余種藥品，騙得程某某醫(yī)?？ㄙ~戶內(nèi)醫(yī)療保障金共計人民幣3700余元。

徐匯區(qū)人民檢察院仔細(xì)審查后發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)有證據(jù)不足以認(rèn)定蔣某構(gòu)成盜竊罪或達(dá)到詐騙罪起刑數(shù)額，但是醫(yī)?；鹱鳛槿嗣袢罕妼？顚Ｓ玫摹熬让X”，不能單純就案論案，應(yīng)當(dāng)深挖個案背后可能存在的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，展開全方位、深層次的打擊。

為此，徐匯區(qū)人民檢察院立刻成立騙保案專辦組，及時派員介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步收集、固定證據(jù)。經(jīng)查，蔣某手上不止程某某一張醫(yī)?？ǎ嚓P(guān)證據(jù)表明蔣某還曾使用沈某及其父母的醫(yī)?？ā５鞘Y某到案后卻拒不承認(rèn)盜刷沈某及其父母的醫(yī)?？ǎ瑢ΡI刷程某某醫(yī)?？ǖ氖聦崳湟厕q稱只是自己撿到，在不知情的情況下使用。

如何找尋本案突破口，專辦組決定與徐匯區(qū)醫(yī)保局、公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)部門協(xié)作和數(shù)據(jù)共享，以證據(jù)為抓手，厘清案件性質(zhì)。專辦組主動走訪徐匯區(qū)醫(yī)保局，梳理有關(guān)醫(yī)?；鹗褂霉芾淼男姓煞ㄒ?guī)，確認(rèn)醫(yī)保基金性質(zhì)后，向公安機(jī)關(guān)開具補(bǔ)充偵查提綱，包括涉案4張醫(yī)?？ǖ拈_藥明細(xì)、醫(yī)生開藥清單、代配藥登記記錄及監(jiān)控視頻、沈某與蔣某全部微信聊天、轉(zhuǎn)賬記錄等電子證據(jù)。同時，在公安機(jī)關(guān)對沈某進(jìn)行調(diào)查中，尋找案件的有力突破口。通過沈某的口供，蔣某以“代配藥”為名通過“租賃”方式詐騙醫(yī)?；鸬姆缸锸聦嵵饾u浮出水面。徐匯區(qū)人民檢察院依據(jù)公安機(jī)關(guān)的補(bǔ)強(qiáng)證據(jù)材料，遂對蔣某批準(zhǔn)逮捕。

從“拒不認(rèn)罪”到“認(rèn)罪認(rèn)罰”

據(jù)沈某回憶，2020年6月份，他在醫(yī)院門口遇到“黃?！笔Y某，對方聲稱幫人配藥，在了解到沈某父母已經(jīng)退休后，便提出收購沈某父母醫(yī)?？ㄓ囝~進(jìn)行配藥。聽到醫(yī)?？梢允兆饨鸷吞赚F(xiàn)，沈某心動了，便交出了自己和父母的醫(yī)保卡。

兩人在線上約好了第一次見面的地點(diǎn)，對方很爽快地轉(zhuǎn)給他1250元，包括醫(yī)?？ㄗ饨?00元以及醫(yī)?？ㄅ渌幭M(fèi)的折價。嘗到甜頭的沈某又陸續(xù)與蔣某進(jìn)行了多次交易。2021年2月18日，蔣某在與沈某見完最后一次面后，通過快遞把消費(fèi)過的醫(yī)保卡和病歷卡寄還到沈某的公司。為了掩人耳目，沈某刪除了對方的微信，并且補(bǔ)辦了父母的醫(yī)?？ê筒v卡。警方聯(lián)系沈某接受調(diào)查時，沈某才交代了自己與“黃?！苯灰住疤赚F(xiàn)”的事實。

檢察官林位育說：“犯罪嫌疑人一直否認(rèn)詐騙醫(yī)保基金事實。對此，我們決定主動出擊，通過多維度分析運(yùn)用間接證據(jù)進(jìn)行論證，讓犯罪嫌疑人‘自己認(rèn)罪’?！?/p>

專辦組充分發(fā)揮捕訴一體優(yōu)勢，強(qiáng)化對案件證據(jù)的梳理及分析運(yùn)用。通過對比蔣某和沈某之間的微信轉(zhuǎn)賬記錄及沈某陳述，查明蔣某向沈某支付好處費(fèi)的時間系在其持卡開藥期內(nèi)，由此框定蔣某實際控制沈家三人醫(yī)?？ù渌幍牧鶄€時間段；通過對比借用卡、遺失卡的開藥明細(xì)及沈家三人的陳述，查明蔣某持有沈家3張醫(yī)?？ㄩ_藥的數(shù)量、種類、機(jī)構(gòu)等信息均與蔣某持有程某某遺失醫(yī)?？ǖ拈_藥規(guī)律高度吻合，卻與沈家三人自行持卡使用的記錄明顯不同，據(jù)此排除沈家三人正常開藥的記錄，認(rèn)定蔣某騙得藥品的類別和總數(shù)；結(jié)合司法審計鑒定意見，厘清蔣某持上述4張醫(yī)保卡代配藥、實際騙取的醫(yī)?；鸾痤~。

經(jīng)查明，2020年6月至2021年2月，蔣某多次使用沈某及其父母的醫(yī)?？ㄖ帘臼卸嗉裔t(yī)療機(jī)構(gòu)以代配藥為名多次持卡開藥，并且多次將上述醫(yī)?？ㄞD(zhuǎn)租他人用于體檢和治療，騙得3張醫(yī)?？ㄙ~戶內(nèi)醫(yī)保基金共計人民幣5.3萬余元。

當(dāng)專辦組向蔣某開示現(xiàn)有證據(jù)材料，釋明認(rèn)定其構(gòu)成犯罪的依據(jù)，同時把其行為嚴(yán)重侵害醫(yī)保基金合規(guī)使用的危害性講清楚說透徹時，面對“鐵一般的事實”，蔣某最終自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。2021年9月29日，經(jīng)徐匯區(qū)人民檢察院依法提起公訴，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人蔣某有期徒刑3年4個月，并處罰金人民幣2000元。

黑色騙保產(chǎn)業(yè)鏈“土崩瓦解”

“該起案件是近年來我院辦理的相對完整的騙保黑色產(chǎn)業(yè)鏈。我們在審查案件中發(fā)現(xiàn)，蔣某的罪行并非孤立發(fā)生的，關(guān)系到收卡端、配藥端、賣藥端全流程，屬于上下游一體的違法犯罪?！钡谝粰z察部主任王曉嵐在帶領(lǐng)專辦組辦理該案時回憶道。為了深挖犯罪，打擊黑色騙保產(chǎn)業(yè)鏈，徐匯區(qū)人民檢察院加強(qiáng)內(nèi)部線索移送，決定對該案的上下游犯罪一并予以追究。

在該案中，沈某明知蔣某開藥騙保，為牟取數(shù)千元租卡費(fèi)，多次自愿提供醫(yī)保卡，應(yīng)以詐騙罪共犯追究刑事責(zé)任。徐匯區(qū)人民檢察院于是制發(fā)追捕建議書督促公安機(jī)關(guān)將沈某抓獲到案，并依法提起公訴。2021年10月21日，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人沈某有期徒刑1年4個月，并處罰金人民幣1000元。

經(jīng)過前期排摸，公安機(jī)關(guān)又鎖定犯罪嫌疑人代某、宋某也具有實施冒用醫(yī)保卡詐騙的嫌疑，隨即布控實施抓捕。經(jīng)查，二人和蔣某為親屬關(guān)系?！按?、宋某是蔣某的親友，他們和蔣某一樣都是‘黃牛’。他們從2020年1月開始，持續(xù)犯案長達(dá)一年多，涉及藥品金額合計50余萬元，其中醫(yī)保結(jié)算金額合計40余萬元，我們依法對其嚴(yán)厲打擊?！钡谝粰z察部副主任曹璐經(jīng)辦代某、宋某騙保案時回憶。最終，徐匯區(qū)人民法院以詐騙罪分別判處被告人代某有期徒刑7年，并處罰金人民幣7萬元；判處被告人宋某有期徒刑4年2個月，并處罰金人民幣3萬元。與代某、宋某結(jié)伙出借醫(yī)?？ǖ年懩衬?、孫某某、朱某某等也分別作了刑事處罰。

當(dāng)問及騙保所得的藥品去向、變現(xiàn)經(jīng)過時，蔣某道出了騙保黑色產(chǎn)業(yè)鏈中至關(guān)重要的“賣藥”一環(huán)?！拔覀兪召徦说尼t(yī)保卡余額，購藥后再通過藥販子把藥倒賣出去，借此賺取差價?！?/p>

據(jù)蔣某交代，他主要跟三 個“下家”接觸。唐某某是通過同為“黃?！钡挠H友結(jié)識，主要向其收購肺癌、肝癌等藥品。唐某某到案后交代，起初自己的親人患癌通過病友群購買到了國外的仿制藥，后來發(fā)現(xiàn)這類醫(yī)保藥物市場需求量大，于是萌生了收購藥物賺取差價的想法。喬某也跟唐某某有類似的經(jīng)歷，蔣某的另一個下家陳某交代，雖然知道做這個事情是違法的，但是一心想賺錢便開始了賣藥生意。第三檢察部檢察官陳倩說：“這些藥販子在未經(jīng)取得藥品經(jīng)營許可證的情況下，動用各種手段和關(guān)系網(wǎng)套購倒賣醫(yī)保藥物，他們的行為導(dǎo)致了醫(yī)?；鸬拇罅繐p失，嚴(yán)重?fù)p害了醫(yī)療保險行業(yè)的管理秩序?！弊罱K，經(jīng)徐匯區(qū)人民檢察院依法提起公訴，徐匯區(qū)人民法院以非法經(jīng)營罪判處被告人唐某某、喬某、陳某有期徒刑8個月至2年1個月不等，各并處罰金。

至此，該系列案共辦理5件10人，有力打擊了欺詐騙?；疑灰桩a(chǎn)業(yè)鏈。

辦理一案、治理一片、教育社會面

徐匯區(qū)人民檢察院在刑事打擊的同時，加強(qiáng)溯源治理，剖析案件背后的深層次原因，運(yùn)用檢察建議等方式，促進(jìn) 堵漏建制。

有力打擊騙保產(chǎn)業(yè)鏈

徐匯區(qū)人民檢察院經(jīng)查閱醫(yī)保資金使用管理的相關(guān)法律行政法規(guī)，發(fā)現(xiàn)部分醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在執(zhí)行代配藥管理制度不嚴(yán)、門診醫(yī)生怠于審核把關(guān)等問題，遂向徐匯區(qū)醫(yī)保局制發(fā)檢察建議，并抄送徐匯區(qū)衛(wèi)健委，在醫(yī)療機(jī)構(gòu)內(nèi)部敲響警鐘。徐匯區(qū)醫(yī)保局隨即制定了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)徐匯區(qū)醫(yī)保定點(diǎn)醫(yī)療門診委托代配藥管理的通知》，對代配藥管理制度進(jìn)行細(xì)化，完善本區(qū)委托代配藥管理的具體舉措。徐匯區(qū)衛(wèi)健委督促相關(guān)機(jī)構(gòu)建立代配藥組織構(gòu)架，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)自我管理主體責(zé)任，同時加強(qiáng)醫(yī)務(wù)人員的教育和監(jiān)管，嚴(yán)格遵守代配藥政策規(guī)定。

為筑牢行業(yè)監(jiān)管鏈，徐匯區(qū)人民檢察院聯(lián)合徐匯區(qū)人民法院、徐匯公安分局、徐匯區(qū)衛(wèi)健委、徐匯區(qū)市監(jiān)局等部門建立醫(yī)療保險欺詐案件信息互通、線索移送的工作機(jī)制，研究制定《加強(qiáng)本區(qū)醫(yī)療保險欺詐案件信息互通的工作制度》，形成了行政執(zhí)法、刑事司法緊密銜接、互相配合的工作格局。機(jī)制建立后，徐匯區(qū)醫(yī)保局及時將醫(yī)保數(shù)據(jù)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的異常用卡犯罪線索移交徐匯公安分局偵辦。

同時，認(rèn)真貫徹“誰執(zhí)法、誰普法”的要求，通過組織公開聽庭評議、深入醫(yī)院、社區(qū)街道等開展法治宣傳教育，加強(qiáng)公眾法治意識。對于將醫(yī)?？ǔ鼋?、出租給他人使用可能涉及違法犯罪問題，組織拍攝了微電影《搭訕》，通過網(wǎng)絡(luò)媒體廣泛宣傳，在社會形成自覺抵制出借醫(yī)?？怖墓沧R，實現(xiàn)了“辦理一案、治理一片、教育社會面”的成效。