杜麗萍

(山西省政法管理干部學(xué)院 法律系,山西 太原 030012)

2020年底,上海八旬老人將300萬(wàn)元房產(chǎn)送給水果攤主的新聞引發(fā)公眾關(guān)注,也讓“意定監(jiān)護(hù)”作為一個(gè)熱詞進(jìn)入大家的視野。記錄片講述的是上海市寶山區(qū)一名88歲的老人馬某,他的老伴和兒子均已去世,一人獨(dú)居。近些年在生活上受到小區(qū)水果攤主一家頗多照料。老人和水果攤主到上海普陀公證處簽訂了意定監(jiān)護(hù)協(xié)議,委托攤主照管自己的全部遺產(chǎn)和晚年生活。通過(guò)這部記錄片,大家知道了成年人可以用簽協(xié)議的方式選擇自己信任的監(jiān)護(hù)人。這種監(jiān)護(hù)方式尊重了老人自己內(nèi)心真實(shí)意愿的表達(dá),是私法自治原則的體現(xiàn)。

一、何為意定監(jiān)護(hù)

(一)意定監(jiān)護(hù)的概念和特征

所謂意定監(jiān)護(hù),是指具有完全民事行為能力的成年人與其近親屬、其他愿意擔(dān)任監(jiān)護(hù)人的個(gè)人或組織事先協(xié)商,以書(shū)面形式確定自己的監(jiān)護(hù)人,在其喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí),由該監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)職責(zé)。意定監(jiān)護(hù)具有如下三個(gè)特征。

1.簽訂協(xié)議雙方具有完全民事行為能力。協(xié)議的簽訂要產(chǎn)生效力,就要求當(dāng)事人在訂立協(xié)議時(shí)具有完全的民事行為能力,否則這一法律行為會(huì)因?yàn)橹黧w缺乏締約資格而影響協(xié)議的生效,不能產(chǎn)生當(dāng)事人追求的法律后果。

2.監(jiān)護(hù)職責(zé)履行的時(shí)間是在設(shè)定意定監(jiān)護(hù)的成年人喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)。[1]簽訂協(xié)議和監(jiān)護(hù)人履行監(jiān)護(hù)協(xié)議之間是有一定的時(shí)間間隔的。在簽訂協(xié)議之時(shí),被監(jiān)護(hù)人具有完全的民事行為能力,并不需要被照顧。只有當(dāng)其喪失或部分喪失民事行為能力時(shí),意定監(jiān)護(hù)人才開(kāi)始履行自己的監(jiān)護(hù)職責(zé)。

3.采用書(shū)面形式。意定監(jiān)護(hù)的內(nèi)容直接關(guān)系到被監(jiān)護(hù)人的重大權(quán)益,監(jiān)護(hù)人一般在簽訂協(xié)議一段時(shí)間之后才履行監(jiān)護(hù)職責(zé),時(shí)間較為久遠(yuǎn),或者因?yàn)樵O(shè)定意定監(jiān)護(hù)的成年人民事行為能力欠缺等原因,使得準(zhǔn)確確定協(xié)議的內(nèi)容較為困難。因此,為準(zhǔn)確確定意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的內(nèi)容,減少紛爭(zhēng),法律規(guī)定意定監(jiān)護(hù)必須采用書(shū)面的形式。

(二)意定監(jiān)護(hù)和相關(guān)概念的區(qū)分

1.意定監(jiān)護(hù)和法定監(jiān)護(hù)的區(qū)分。法定監(jiān)護(hù)是直接按照法律規(guī)定的范圍和順序而設(shè)立的監(jiān)護(hù)方式。法定監(jiān)護(hù)具有強(qiáng)制性,誰(shuí)可以擔(dān)任監(jiān)護(hù)人,具有監(jiān)護(hù)資格的人在擔(dān)任監(jiān)護(hù)人時(shí)誰(shuí)先誰(shuí)后,法律都有明確的規(guī)定,不得拒絕,不得協(xié)議免除。而意定監(jiān)護(hù)是在合同關(guān)系的基礎(chǔ)上形成的。當(dāng)事人通過(guò)簽協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人,監(jiān)護(hù)人的選擇是按照被監(jiān)護(hù)人的意愿來(lái)挑選的。[2]簽訂協(xié)議的雙方當(dāng)事人在簽訂協(xié)議之后依然可以行使解除權(quán)來(lái)解除協(xié)議的約束。

2.意定監(jiān)護(hù)和指定監(jiān)護(hù)的區(qū)分。指定監(jiān)護(hù)指在對(duì)監(jiān)護(hù)人的確定有爭(zhēng)議時(shí)(包括爭(zhēng)當(dāng)監(jiān)護(hù)人和推諉監(jiān)護(hù)職責(zé)),又不能協(xié)商確定監(jiān)護(hù)人時(shí),由有權(quán)機(jī)關(guān)指定監(jiān)護(hù)人的制度。作為基層群眾性組織的居委會(huì)、村委會(huì)、民政部門(mén)以及法院均可以作為指定機(jī)關(guān)。應(yīng)該盡可能在符合被監(jiān)護(hù)人要求的情況下選任監(jiān)護(hù)人。在意定監(jiān)護(hù)之下,當(dāng)事人是按照自己的意愿,通過(guò)簽訂協(xié)議的方式來(lái)選擇自己信任的人作為監(jiān)護(hù)人。

3.意定監(jiān)護(hù)和遺囑監(jiān)護(hù)的區(qū)分。遺囑監(jiān)護(hù)是指被監(jiān)護(hù)人的父母通過(guò)訂立遺囑為子女指定監(jiān)護(hù)人的法律行為。遺囑監(jiān)護(hù)和意定監(jiān)護(hù)都是私法自治原則的體現(xiàn)。不同的是遺囑監(jiān)護(hù)的設(shè)立目的是為子女確定合適的監(jiān)護(hù)人,而意定監(jiān)護(hù)是給自己選擇合適的監(jiān)護(hù)人。遺囑監(jiān)護(hù)的設(shè)立人只能是有監(jiān)護(hù)資格的父親或母親,而意定監(jiān)護(hù)的設(shè)立人是自己本人。

二、意定監(jiān)護(hù)制度的現(xiàn)狀和立法沿革

(一)制度現(xiàn)狀

當(dāng)前我國(guó)人口老齡化問(wèn)題日趨凸顯。2023年,我國(guó)60歲以上人口比重超過(guò)國(guó)際老齡化標(biāo)準(zhǔn)8.1個(gè)百分點(diǎn)。根據(jù)聯(lián)合國(guó)預(yù)測(cè)：中國(guó)在本世紀(jì)中葉將有5億人口超過(guò)60歲。我國(guó)也是全球阿爾茲海默病患者人數(shù)增速最快的國(guó)家之一,預(yù)計(jì)每年新增30萬(wàn)阿爾茲海默病患者。阿爾茲海默癥就是導(dǎo)致成年人特別是老年人全部或部分喪失行為能力的重要病因。此外,“失獨(dú)家庭”的數(shù)量也呈現(xiàn)出明顯的上升趨勢(shì)。由此可見(jiàn),我國(guó)在老年人養(yǎng)老照護(hù)問(wèn)題上面臨巨大的挑戰(zhàn)。

《中華人民共和國(guó)民法典》(以下簡(jiǎn)稱《民法典》)意定監(jiān)護(hù)制度的確立,是立法對(duì)我國(guó)老齡化進(jìn)程中出現(xiàn)法律問(wèn)題的積極應(yīng)對(duì),是立法對(duì)于人格自由和人格尊嚴(yán)的充分保障以及對(duì)社會(huì)弱勢(shì)群體的特殊關(guān)愛(ài)。首先,這一制度的構(gòu)建要解決人口老齡化現(xiàn)象引發(fā)的一系列現(xiàn)實(shí)問(wèn)題,在很大程度上預(yù)防了老年人老無(wú)所依的狀態(tài)。其次,有利于充分體現(xiàn)當(dāng)事人的自我決定權(quán)。從立法上賦予了當(dāng)事人自我決定、自我選擇監(jiān)護(hù)人的權(quán)利,滿足了當(dāng)事人的個(gè)人意愿,充分體現(xiàn)了《民法典》的人文關(guān)懷,具有深刻的現(xiàn)實(shí)意義。[3]再次,這一制度是我國(guó)民法法典化進(jìn)程中完善監(jiān)護(hù)體系的一個(gè)重要突破,彌補(bǔ)了法律上的空白,進(jìn)一步強(qiáng)化了人權(quán)保障機(jī)制。

(二)立法沿革

意定監(jiān)護(hù)確為老年人群體而首創(chuàng),2012年12月28日修訂的《老年人權(quán)益保障法》中第二十六條確立了這一制度,意在彌補(bǔ)實(shí)際生活中部分孤寡無(wú)親、空巢留守等有特殊養(yǎng)老需求的老人,允許其與非法定監(jiān)護(hù)核心人選之外的其他個(gè)體或組織簽訂監(jiān)護(hù)協(xié)議,以安度生活。這一制度的適用對(duì)象僅針對(duì)60歲以上的老年人。2017年頒布的《民法總則》首次將意定監(jiān)護(hù)制度寫(xiě)入監(jiān)護(hù)章節(jié),完整的成年意定監(jiān)護(hù)制度自此創(chuàng)立?！睹穹倓t》將適用范圍擴(kuò)充到所有成年人,一定程度上彌補(bǔ)了原有法律的缺陷,充分體現(xiàn)了私法自治理念以及我國(guó)立法的人文關(guān)懷,滿足了現(xiàn)代監(jiān)護(hù)多元化需求,符合監(jiān)護(hù)制度的立法初衷。2021年實(shí)施的《民法典》繼續(xù)沿用這一制度。2022年3月1日起施行的《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉總則編若干問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱《民法典司法解釋》)對(duì)成年意定監(jiān)護(hù)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和細(xì)化,主要解決成年意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的任意解除權(quán)和監(jiān)督方法問(wèn)題。

《民法典》和《民法典司法解釋》中與意定監(jiān)護(hù)相關(guān)的條文較少,規(guī)定也僅僅是原則性的,存在著立法上的缺陷和實(shí)踐中的不足。比如,意定監(jiān)護(hù)和法定監(jiān)護(hù)的效力優(yōu)先問(wèn)題,意定監(jiān)護(hù)主體適格的認(rèn)定,意定監(jiān)護(hù)開(kāi)始時(shí)間的認(rèn)定,以及監(jiān)護(hù)監(jiān)督機(jī)制的不完善等。這些問(wèn)題不解決,會(huì)讓意定監(jiān)護(hù)制度的實(shí)施存在風(fēng)險(xiǎn)。

三、意定監(jiān)護(hù)制度存在的問(wèn)題

(一)意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)的效力優(yōu)先問(wèn)題有待解決

作為監(jiān)護(hù)制度的核心內(nèi)容,法定監(jiān)護(hù)與意定監(jiān)護(hù)各自發(fā)揮價(jià)值,共同保護(hù)欠缺民事行為能力人的正常社會(huì)生活。在“老人將300萬(wàn)房產(chǎn)送水果攤主”事件的后續(xù)中,雖然老人和水果攤主簽訂了意定監(jiān)護(hù)協(xié)議,但其他近親屬對(duì)于這份經(jīng)公證的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議以及贈(zèng)與房產(chǎn)的行為頗有異議,就監(jiān)護(hù)權(quán)問(wèn)題,與意定監(jiān)護(hù)人產(chǎn)生糾紛。由此可見(jiàn),在現(xiàn)實(shí)生活中,還會(huì)有很多法定監(jiān)護(hù)人排斥意定監(jiān)護(hù)人的現(xiàn)象。發(fā)生紛爭(zhēng)時(shí)如何來(lái)處理,意定監(jiān)護(hù)和法定監(jiān)護(hù)孰先孰后,需要有明確的法律規(guī)定。

(二)意定監(jiān)護(hù)適格主體的認(rèn)定

根據(jù)《民法典》的規(guī)定,訂立意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的雙方當(dāng)事人都應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力,否則會(huì)因?yàn)橛喖s主體缺乏締約資格而影響協(xié)議的效力。監(jiān)護(hù)人必須具有完全的民事行為能力,這一點(diǎn)毋庸置疑。但被監(jiān)護(hù)人在什么情況下才能作為適格的主體值得探討。例如,一位80歲高齡,身體健康,精神狀態(tài)良好,自認(rèn)為認(rèn)知完全正常的老年人簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議,是否要先證明自己具有完全民事行為能力,所簽訂的協(xié)議才能產(chǎn)生效力?一位被診斷處于老年癡呆癥初期,癥狀輕微具有完全認(rèn)知能力的老人是否還能辦理意定監(jiān)護(hù)協(xié)議?正如,贈(zèng)房老人家屬質(zhì)疑水果攤主欺詐老人,老人在贈(zèng)與房產(chǎn)之時(shí)已經(jīng)被診斷老年癡呆,簽訂的意定監(jiān)護(hù)協(xié)議就不能產(chǎn)生效力。所以如何認(rèn)定被監(jiān)護(hù)人為適格的主體,是我們需要解決的問(wèn)題。

(三)意定監(jiān)護(hù)開(kāi)始時(shí)間的認(rèn)定不能滿足實(shí)際需求

以喪失或者部分喪失民事行為能力時(shí)作為意定監(jiān)護(hù)開(kāi)始的時(shí)間不能滿足實(shí)際的需求。如果單純以行為能力為標(biāo)準(zhǔn),忽略了當(dāng)事人的意思能力,則違背了意定監(jiān)護(hù)設(shè)立的初衷。比如,行為能力未完全喪失的委托人,具有一定的意思能力,暫時(shí)不想啟動(dòng)權(quán)益保障的意定監(jiān)護(hù)權(quán)利。依照法律規(guī)定直接啟動(dòng)意定監(jiān)護(hù)制度將會(huì)違反委托人的真實(shí)意思表示。又如,具有完全民事行為能力的老人,精神、智力完全正常,但出現(xiàn)了行動(dòng)不便或聽(tīng)力、視力下降等問(wèn)題,需要他人協(xié)助,如果不即刻開(kāi)始意定監(jiān)護(hù),老人的合法權(quán)益很可能就不能得到全面的保障。所以意定監(jiān)護(hù)開(kāi)始時(shí)間的認(rèn)定,應(yīng)當(dāng)與被監(jiān)護(hù)人的行為能力與實(shí)際意愿相結(jié)合。

(四)意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督有待完善

監(jiān)護(hù)制度的設(shè)立就是為了保障被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益不會(huì)受到不法侵害。監(jiān)督監(jiān)護(hù)作為保障環(huán)節(jié)不可或缺。意定監(jiān)護(hù)開(kāi)始后,以被監(jiān)護(hù)人的認(rèn)知能力,很難通過(guò)其自身對(duì)監(jiān)護(hù)協(xié)議的履行進(jìn)行監(jiān)督。如果監(jiān)護(hù)人沒(méi)有按照協(xié)議的約定履行義務(wù),就可能會(huì)對(duì)被監(jiān)護(hù)人的人身、財(cái)產(chǎn)等合法權(quán)益造成損害,此時(shí),被監(jiān)護(hù)人是無(wú)法自我保護(hù)的,所以監(jiān)護(hù)監(jiān)督是必不可少的環(huán)節(jié)。我國(guó)現(xiàn)行意定監(jiān)護(hù)監(jiān)督模式法律規(guī)范仍有較大完善空間,目前僅有《民法典》第三十六條和《民法典司法解釋》第十一條規(guī)定的單一事后監(jiān)督模式。這一模式有它的不足之處：其一,監(jiān)督效果不佳。盡管有關(guān)個(gè)人或者組織有權(quán)因監(jiān)護(hù)人出現(xiàn)《民法典》所列情形而向法院申請(qǐng)撤銷監(jiān)護(hù)人資格,并安排必要臨時(shí)措施保護(hù)被監(jiān)護(hù)人的人身和財(cái)產(chǎn)等合法權(quán)益,但被監(jiān)護(hù)人此時(shí)已然遭受到了無(wú)法彌補(bǔ)的權(quán)益損害。其二,監(jiān)督主體范圍模糊?！睹穹ǖ洹芬?guī)定的監(jiān)督人只能是具有監(jiān)護(hù)資格的人。監(jiān)督主體眾多,但法律對(duì)他們之間的權(quán)利義務(wù)沒(méi)有明確做規(guī)定,容易相互推諉,損害被監(jiān)護(hù)人的合法權(quán)益。

四、意定監(jiān)護(hù)制度的完善路徑

(一)確定意定監(jiān)護(hù)優(yōu)先適用的效力

意定監(jiān)護(hù)和法定監(jiān)護(hù)的關(guān)系類似于遺囑繼承和法定繼承,遺囑繼承和意定監(jiān)護(hù)都是意思自治原則的體現(xiàn)?！睹穹ǖ洹返谝磺б话俣龡l明確規(guī)定法定繼承和遺囑繼承發(fā)生沖突時(shí),遺囑繼承具有優(yōu)先性。同理,我們可以參照該條的規(guī)定,確定意定監(jiān)護(hù)優(yōu)先適用的效力。此外,意定監(jiān)護(hù)與法定監(jiān)護(hù)也并非無(wú)法共存,當(dāng)被監(jiān)護(hù)人授權(quán)意定監(jiān)護(hù)人處理的事項(xiàng)不完備、不清楚時(shí),可能就存在意定監(jiān)護(hù)和法定監(jiān)護(hù)并存的事實(shí)。比如,臥病在床的老人擔(dān)心自己在不省人事之際,其個(gè)人財(cái)產(chǎn)被二婚老伴掌握,便同前妻子女簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議。在財(cái)產(chǎn)管理部分,子女作為意定監(jiān)護(hù)人處理相關(guān)事務(wù)時(shí)具有優(yōu)先地位,而在對(duì)老人的人身照料、安全監(jiān)管等義務(wù)上,配偶作為法定監(jiān)護(hù)人仍應(yīng)履行其義務(wù)。意定監(jiān)護(hù)人喪失民事行為能力乃至死亡,或其身體情況、經(jīng)濟(jì)力量已無(wú)法支撐照管他人的要求,則法定監(jiān)護(hù)作為一般性、兜底性的制度設(shè)計(jì),將依然發(fā)揮重要保障作用。

(二)明確人民法院在主體資格認(rèn)定中的決定性作用

意定監(jiān)護(hù)的本意在于尊重當(dāng)事人自己的意愿,在自己能力有欠缺之時(shí)通過(guò)法律的途徑,借用自己信任之人的行為能力對(duì)自己未來(lái)行為能力的缺陷進(jìn)行彌補(bǔ)。針對(duì)老年人行為能力和意思表示能力漸進(jìn)式喪失的特點(diǎn),確保在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議簽訂之時(shí),被監(jiān)護(hù)人的意思表示能力處于“正常人”的狀態(tài)至關(guān)重要。對(duì)于成年人行為能力的認(rèn)定,我國(guó)采取法院宣告的方式。通過(guò)利害關(guān)系人或有關(guān)組織申請(qǐng),申請(qǐng)人民法院認(rèn)定成年人為無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人。法院通過(guò)委托司法鑒定機(jī)構(gòu),參照醫(yī)院出具的有關(guān)診斷證明、意見(jiàn)或者參照群眾公認(rèn)的事實(shí)和證據(jù)等多種方式,最終認(rèn)定行為人的行為能力。所以,筆者認(rèn)為,沒(méi)有經(jīng)過(guò)法定宣告程序的成年人,都是完全民事行為能力人,可以按照自己的意愿選定監(jiān)護(hù)人,簽訂意定監(jiān)護(hù)協(xié)議。

(三)意定監(jiān)護(hù)啟動(dòng)條件多元化

作為法定監(jiān)護(hù)制度的補(bǔ)充,這一制度不應(yīng)作為強(qiáng)制監(jiān)護(hù)程序,應(yīng)賦予當(dāng)事人更多的意志自由,充分尊重當(dāng)事人的真實(shí)意愿。以當(dāng)事人本人的真實(shí)意愿作為意定監(jiān)護(hù)協(xié)議啟動(dòng)的首要條件。

可以設(shè)立多元的啟動(dòng)條件,實(shí)現(xiàn)監(jiān)護(hù)適用范圍的擴(kuò)大。[4]對(duì)于自己有清醒的意志,由于身體、年齡等原因無(wú)法生活自理,對(duì)生活照料有明顯需求的群體,可以自由協(xié)商監(jiān)管開(kāi)始的時(shí)間,而無(wú)需考慮是否達(dá)到限制或無(wú)民事行為能力的條件。對(duì)于第三人請(qǐng)求法院認(rèn)定為限制、無(wú)民事行為能力人的群體的監(jiān)護(hù),采用資格審查的方式,符合監(jiān)護(hù)條件的,可以選擇意定監(jiān)護(hù)。

(四)建立配套完善的監(jiān)督機(jī)制

首先,由公證機(jī)構(gòu)參與意定監(jiān)護(hù)協(xié)議的簽訂。公證機(jī)構(gòu)運(yùn)行多年,有很高的社會(huì)認(rèn)可度。公證人員職業(yè)素養(yǎng)高,熟悉意定監(jiān)護(hù)流程,會(huì)對(duì)協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行合規(guī)合法性審查,并有較為完善的事后回訪制度。同時(shí)公證機(jī)構(gòu)不是政府部門(mén),性質(zhì)趨于中立,能夠最低程度地?fù)p害被監(jiān)護(hù)人的利益,最大化尊重被監(jiān)護(hù)人的意志。最重要的是可以證明當(dāng)事人在訂立協(xié)議時(shí)有意思表示能力,解決了意定監(jiān)護(hù)公信力的問(wèn)題。所以由公證機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督,有利于從源頭上避免意定監(jiān)護(hù)協(xié)議無(wú)法履行的不利后果。全國(guó)各地的公證機(jī)構(gòu)已經(jīng)參與辦理了多起意定監(jiān)護(hù)案件,從而證明公證機(jī)構(gòu)參與意定監(jiān)護(hù)制度是適應(yīng)我國(guó)社會(huì)發(fā)展需要的,是順應(yīng)時(shí)代發(fā)展要求的。

其次,在意定監(jiān)護(hù)協(xié)議內(nèi)容中,加入監(jiān)護(hù)監(jiān)督人條款,或者由法官在案件審理中為意定監(jiān)護(hù)設(shè)立監(jiān)督人,由該監(jiān)督人對(duì)意定監(jiān)護(hù)人的職責(zé)履行予以監(jiān)督。出現(xiàn)諸如懈怠監(jiān)護(hù)甚至侵吞被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)的異常情況時(shí)及時(shí)提醒、制止,若監(jiān)護(hù)人不及時(shí)改正失職行為,監(jiān)督人有權(quán)向村居委會(huì)、婦聯(lián)、民政部門(mén)及時(shí)反映,或向法院代為申請(qǐng)撤銷監(jiān)護(hù)人資格。從親情的角度考慮,優(yōu)先選擇被監(jiān)護(hù)人的近親屬擔(dān)任監(jiān)督人。為防止監(jiān)護(hù)人、監(jiān)督人串通侵害被監(jiān)護(hù)人利益情況的發(fā)生,其他利害關(guān)系人仍有權(quán)就監(jiān)護(hù)、監(jiān)督過(guò)程中的不當(dāng)行為向有關(guān)組織或部門(mén)進(jìn)行反映。如果沒(méi)有其他親屬或者無(wú)人愿意擔(dān)任監(jiān)督人,則由被監(jiān)護(hù)人居住地所在村居委會(huì)、婦聯(lián)、民政部門(mén)等承擔(dān)監(jiān)督義務(wù),定期上門(mén)走訪被監(jiān)護(hù)人,并記錄其生活情況。

最后,法院作為最終的監(jiān)督機(jī)構(gòu),發(fā)揮其應(yīng)有的作用,從而為被監(jiān)護(hù)人合法權(quán)益的保障提供最后一道防線。