陳偉 李莉 林佳佳

恒生電子股份有限公司 浙江 杭州 310051

引言

隨著國內(nèi)證券行業(yè)的快速發(fā)展，國內(nèi)證券業(yè)信息系統(tǒng)在過去幾十年的取得了長足的發(fā)展，但是在信息系統(tǒng)安全與保護上仍然存在風險。證券行業(yè)的數(shù)據(jù)安全是保護數(shù)據(jù)和防止未經(jīng)授權(quán)訪問數(shù)據(jù)丟失的重要過程[1]。這包括保護數(shù)據(jù)免受可以加密或銷毀數(shù)據(jù)的攻擊，例如勒索病毒，以及可能修改或損壞數(shù)據(jù)的攻擊。數(shù)據(jù)安全不僅需要確保組織中任何有權(quán)訪問數(shù)據(jù)的人都可以使用數(shù)據(jù)，還需要高水平數(shù)據(jù)防護手段來保障數(shù)據(jù)的安全。

證券行業(yè)信息技術(shù)風險事情頻發(fā)，多家券商卷入其中。信息技術(shù)風險事件往往會引發(fā)不可預計的后果，從歷年來多次的監(jiān)管處罰可以得知，證券行業(yè)信息技術(shù)風險事件不斷。證券行業(yè)應該防范安全漏洞帶來損失，證券企業(yè)是安全事件發(fā)生的責任主體，無論是從國家針對金融領(lǐng)域網(wǎng)絡(luò)安全出臺的法律法規(guī)要求層面出發(fā)，還是考量客觀存在的安全漏洞對企業(yè)造成潛在的經(jīng)濟、名譽損失，證券企業(yè)對信息安全的重視程度都是需要提高的，并且需要同時兼顧信息獲取的合規(guī)性以及安全性。

因此，為了減少信息安全對于國產(chǎn)化信息系統(tǒng)的安全隱患，有效安全的信息系統(tǒng)安全與保護手段必不可少。近年來，隨著信息系統(tǒng)的發(fā)展，國內(nèi)相關(guān)信息安全防護手段日漸成熟，目前在市場上有著眾多的信息安全防護手段。通過本研究有助于剖析當前國產(chǎn)化信息系統(tǒng)存在的問題以及相關(guān)的解決方案，有利于提升國產(chǎn)化信息系統(tǒng)的安全，有利于增強對國產(chǎn)化信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的保護，逐步提升國產(chǎn)化信息系統(tǒng)的安全性，為國內(nèi)證券業(yè)穩(wěn)定發(fā)展提供保障。

1 證券業(yè)國產(chǎn)化系統(tǒng)信息數(shù)據(jù)安全存在的問題

通常情況下，信息系統(tǒng)的復雜度與漏洞數(shù)成正比，但這不是絕對的。信息系統(tǒng)的安全涉及多種因素，一方面包括信息系統(tǒng)本身存在的漏洞，另一方面包括員工網(wǎng)絡(luò)安全意識薄弱等因素。任何系統(tǒng)都做不到無懈可擊，總會存在漏洞，只是能否發(fā)現(xiàn)的問題。引起安全漏洞更多是人為因素所致，開發(fā)工程師在開發(fā)系統(tǒng)時的疏忽和員工的不當操作，都可能會帶來安全風險。

1.1 系統(tǒng)漏洞

由于存在缺少網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)、系統(tǒng)的日常維護和管理不到位、計算機病毒攻擊、系統(tǒng)漏洞未及時修復等因素，使得系統(tǒng)在硬件、軟件和協(xié)議等的具體實現(xiàn)或系統(tǒng)安全策略存在安全漏洞，使得攻擊者可以在不經(jīng)許可的情況下訪問或者破壞系統(tǒng)，本文列舉了主要的證券業(yè)國產(chǎn)化信息系統(tǒng)存在的問題。

1.1.1 電腦病毒。近年來隨著勒索病毒大肆流行，諸如WannaCry利用漏洞透過網(wǎng)絡(luò)進行攻擊的加密型勒索軟件蠕蟲病毒，勒索病毒是各種規(guī)模公司數(shù)據(jù)的主要威脅[2]。勒索病毒的主要目的是感染公司設(shè)備和加密數(shù)據(jù)，使其在沒有解密密鑰的情況下無法獲得原始數(shù)據(jù)。攻擊者同時會顯示出一條贖金消息，要求付款以釋放密鑰，但在多數(shù)情況下，即使支付贖金也是無效的，數(shù)據(jù)也丟失了。

1.1.2 數(shù)據(jù)丟失。國產(chǎn)化證券信息系統(tǒng)正在逐步將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移到云端，使得數(shù)據(jù)能夠更輕松的共享和協(xié)作。然而，當數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移到云端時，更難控制和防止數(shù)據(jù)丟失。用戶可能會通過個人設(shè)備和不安全的網(wǎng)絡(luò)訪問數(shù)據(jù)，進而發(fā)生數(shù)據(jù)的丟失。

1.1.3 漏洞注入。漏洞注入有很多種方案，最常見的方案是SQL注入[3]。SQL注入是攻擊者用于非法訪問數(shù)據(jù)庫、竊取數(shù)據(jù)和執(zhí)行不需要的操作的常見技術(shù)。它的工作原理是將惡意代碼添加到看似無辜的數(shù)據(jù)庫查詢中。SQL注入通過向更改查詢上下文的用戶輸入添加特殊字符來操作SQL代碼。SQL注入可能會暴露客戶數(shù)據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)，或給予攻擊者對數(shù)據(jù)庫的管理訪問權(quán)限，這可能會產(chǎn)生嚴重后果。SQL注入漏洞通常是不安全編碼實踐的結(jié)果。

1.2 人工漏洞

1.2.1 意外暴露。現(xiàn)實中很大比例的數(shù)據(jù)泄露不是惡意攻擊的結(jié)果，而是由疏忽或意外暴露敏感數(shù)據(jù)造成的。員工通常會意外地或因為不知道安全政策而共享、允許訪問、丟失或處理錯誤的寶貴數(shù)據(jù)。

1.2.2 網(wǎng)絡(luò)釣魚和其他社交工程攻擊。社交工程攻擊是攻擊者用于訪問敏感數(shù)據(jù)的主要載體。它們涉及操縱或欺騙個人提供私人信息或訪問特權(quán)賬戶。網(wǎng)絡(luò)釣魚是一種常見的社會工程形式。黑客通過偽造似乎來自可信來源的消息將其發(fā)送給受害者，但實際上是由攻擊者發(fā)送的。當受害者通過提供個人信息或點擊惡意鏈接，攻擊者可能會破壞他們的設(shè)備或訪問公司網(wǎng)絡(luò)。

1.2.3 內(nèi)幕威脅。內(nèi)幕威脅是無意或故意威脅組織數(shù)據(jù)安全的員工。有三種類型的內(nèi)部威脅：非惡意內(nèi)部人士，這些用戶可能會意外造成傷害，通過疏忽，或者因為他們不知道安全程序。惡意內(nèi)部人士，這些用戶積極試圖竊取數(shù)據(jù)或為個人利益對組織造成傷害。受損的內(nèi)部人士，這些用戶不知道他們的賬戶或憑據(jù)被外部攻擊者泄露。此后，攻擊者可以偽造成正常用戶對系統(tǒng)進行攻擊。

2 證券業(yè)國產(chǎn)化信息安全與保護措施

本文設(shè)計了幾種技術(shù)和措施可以提高國產(chǎn)化證券信息數(shù)據(jù)的安全性。通過結(jié)合以下幾種技術(shù)，可以顯著改善證券業(yè)國產(chǎn)化信息系統(tǒng)安全態(tài)勢。

2.1 數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)和分類

現(xiàn)代證券業(yè)信息系統(tǒng)環(huán)境通常將數(shù)據(jù)存儲在服務(wù)器、端點和云系統(tǒng)上。為了有效保護數(shù)據(jù)，需要對數(shù)據(jù)的類型、位置以及作用進行分類。利用數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)和分類工具可以提供對應的幫助，數(shù)據(jù)流的可見性是了解哪些數(shù)據(jù)面臨被盜或濫用風險的重要第一步[4]。數(shù)據(jù)分類允許通過識別數(shù)據(jù)的敏感和保護程度，從而創(chuàng)建可擴展的安全解決方案。

2.2 數(shù)據(jù)屏蔽

利用數(shù)據(jù)屏蔽對數(shù)據(jù)進行脫敏，數(shù)據(jù)可用于軟件測試、培訓和其他不需要真實數(shù)據(jù)的目的。數(shù)據(jù)屏蔽的目標是保護數(shù)據(jù)，同時在需要時提供功能替代方案。數(shù)據(jù)屏蔽保留了數(shù)據(jù)類型，但更改了值的內(nèi)容。數(shù)據(jù)屏蔽可以通過多種方式進行修改，包括加密、字符洗牌和字符或單詞替換。

2.3 身份訪問管理

身份和訪問管理是一個業(yè)務(wù)流程、戰(zhàn)略和技術(shù)框架，使組織能夠管理數(shù)字身份。身份訪問管理允許管理員控制用戶對組織內(nèi)敏感信息的訪問。常用的技術(shù)包括單點登錄系統(tǒng)、雙重認證、多因素認證和特權(quán)訪問管理等。這些技術(shù)能夠安全地存儲身份和配置文件數(shù)據(jù)，并支持治理，確保對基礎(chǔ)設(shè)施的每個部分應用適當?shù)脑L問策略。

2.4 數(shù)據(jù)加密

數(shù)據(jù)加密是一種將數(shù)據(jù)從可讀格式（明文）轉(zhuǎn)換為不可讀編碼格式（密文）的方法。只有在使用解密密鑰解密加密數(shù)據(jù)后，才能讀取或處理數(shù)據(jù)。在公鑰加密技術(shù)中，無須共享解密密鑰——發(fā)件人和收件人都有自己的密鑰，這些密鑰結(jié)合在一起執(zhí)行加密操作。數(shù)據(jù)加密可以防止黑客訪問敏感信息。

2.5 預防數(shù)據(jù)丟失

為了防止數(shù)據(jù)丟失，國產(chǎn)證券業(yè)信息系統(tǒng)可以使用一些保護措施，包括將數(shù)據(jù)備份到另一個位置。物理冗余可以幫助保護數(shù)據(jù)免受自然災害、中斷或本地服務(wù)器攻擊。冗余可以在本地數(shù)據(jù)中心內(nèi)執(zhí)行，也可以通過將數(shù)據(jù)復制到遠程站點或云環(huán)境來執(zhí)行。

2.6 治理、風險和合規(guī)

治理在整個組織中建立控制和政策，以確保合規(guī)性和數(shù)據(jù)保護。風險涉及評估潛在的網(wǎng)絡(luò)安全威脅，并確保組織為這些威脅做好準備。合規(guī)性確保在處理、訪問和使用數(shù)據(jù)時符合監(jiān)管和行業(yè)標準。

2.7 密碼安全

數(shù)據(jù)安全最簡單的最佳實踐之一是確保用戶擁有獨特、強大的密碼。如果沒有中央管理和執(zhí)行，許多用戶將使用易于猜測的密碼或?qū)υS多不同的服務(wù)使用相同的密碼，黑客很容易在密碼較弱的情況下破壞賬戶[5]。一個簡單的措施是設(shè)置更長的密碼，并要求用戶經(jīng)常更改密碼。然而，這些措施是不夠的，還應該考慮多因素身份驗證解決方案，這些解決方案要求用戶用他們擁有的令牌或設(shè)備或通過生物識別手段來識別自己。另一個補充解決方案是企業(yè)密碼管理器，它以加密形式存儲員工密碼，減輕了為多個公司系統(tǒng)記住密碼的負擔，并使其更容易使用更強大的密碼。

2.8 身份驗證和授權(quán)

建立強大的身份驗證方法，例如基于Web系統(tǒng)的OAuth。當任何用戶（無論是內(nèi)部還是外部）請求敏感或個人數(shù)據(jù)時，實施多重身份驗證。明確的授權(quán)框架，以確保每個用戶完全擁有執(zhí)行功能或使用服務(wù)所需的訪問權(quán)限。使用定期審查和自動化工具來清理權(quán)限并刪除不再需要權(quán)限的用戶的授權(quán)。

2.9 數(shù)據(jù)安全審計

國產(chǎn)證券業(yè)信息系統(tǒng)應該至少每隔幾個月進行一次安全審計。通過第三方專家對系統(tǒng)進行審計，例如使用滲透測試模型。此外，也可以在內(nèi)部進行安全審計。最重要的是，當審計暴露安全問題時，組織必須投入時間和資源來解決和補救這些問題。

2.10 防惡意軟件、防病毒和端點保護

惡意軟件是現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)攻擊最常見的載體，因此組織必須確保員工工作站、移動設(shè)備、服務(wù)器和云系統(tǒng)等端點得到適當?shù)谋Ｗo?；敬胧┦欠啦《拒浖?，但這不再足以應對無文件攻擊和未知零日惡意軟件等新威脅。國產(chǎn)證券業(yè)信息系統(tǒng)需要將防病毒軟件與基于機器學習的設(shè)備上異常行為分析相結(jié)合，這有助于檢測未知的攻擊。平臺還需提供端點檢測和響應功能，幫助安全團隊識別端點上的漏洞，對其進行調(diào)查。

2.11 零信任

零信任是Forrester分析師John Kindervag引入的安全模型，已被多個技術(shù)標準機構(gòu)和許多世界上最大的技術(shù)公司采用。零信任的基本原則是，網(wǎng)絡(luò)上的任何實體都不應被信任，無論它是在網(wǎng)絡(luò)外還是內(nèi)部。零信任特別關(guān)注數(shù)據(jù)安全，因為數(shù)據(jù)是攻擊者感興趣的主要資產(chǎn)。零信任架構(gòu)旨在通過持續(xù)驗證所有訪問嘗試并默認拒絕訪問來保護數(shù)據(jù)免受內(nèi)部和外部威脅。

3 結(jié)束語

本文總結(jié)了面向證券業(yè)的信息系統(tǒng)的安全與保護措施，此類措施旨在提高證券業(yè)信息化系統(tǒng)的安全性、穩(wěn)定性、可靠性。本文首先總結(jié)了當前證券業(yè)國產(chǎn)化信息系統(tǒng)存在的問題，從兩個主要方面體現(xiàn)了目前存在的主要安全問題。分別為信息系統(tǒng)本身存在的漏洞和人類自身存在的漏洞兩個方面。信息系統(tǒng)本身漏洞方面，由于各類技術(shù)本身存在安全漏洞或者設(shè)計不規(guī)范等問題導致數(shù)據(jù)泄露，人類本身漏洞方面，由于人類本身的特點導致信息的泄露。針對上述問題，本文總結(jié)了相關(guān)了證券業(yè)安全與保護措施，包括數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)和分類、數(shù)據(jù)屏蔽、身份管理認證、數(shù)據(jù)加密、預防數(shù)據(jù)丟失、治理、風險、合規(guī)、密碼安全、身份驗證和授權(quán)、數(shù)據(jù)安全審計、防惡意軟件、防病毒、端點保護、零信任等方面，對于未來提升國產(chǎn)化證券業(yè)信息系統(tǒng)的安全與保護提供了一定的思路。