[摘 要]在全球金融一體化和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的背景下，證券公司作為資本市場(chǎng)的重要參與者，面臨著前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金率持續(xù)下滑，新興金融科技公司強(qiáng)勢(shì)崛起，都對(duì)證券公司的生存和發(fā)展提出了嚴(yán)峻考驗(yàn)。在如此復(fù)雜多變的環(huán)境中，如何培育和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，是每一家證券公司都必須認(rèn)真思考的戰(zhàn)略課題。

[關(guān)鍵詞]證券公司；核心競(jìng)爭(zhēng)力；培育；戰(zhàn)略應(yīng)用

中圖分類(lèi)號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-1722（2024）24-0035-03

黨的二十屆三中全會(huì)提出，要“構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，加強(qiáng)對(duì)國(guó)家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)的金融支持”。一家公司如果想在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得主動(dòng)，確保正常有序發(fā)展，保持和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力是十分必要的。公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力是公司相對(duì)于其他同行業(yè)公司特有的優(yōu)勢(shì)因素，這些因素可以是知識(shí)、科技、管理甚至資產(chǎn)等，也可以是有形或無(wú)形的因素，這些因素或單獨(dú)出現(xiàn)或組合出現(xiàn)，具有不易模仿或替代的特性。近年來(lái)證券公司經(jīng)營(yíng)不力、虧損頻發(fā)的情況表明，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力是證券公司亟待解決的問(wèn)題。

一、證券公司培育核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要性

（一）增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

在金融市場(chǎng)中，競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，證券公司需要通過(guò)不斷提升專(zhuān)業(yè)能力、加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新和提高服務(wù)質(zhì)量，以贏得客戶的信任。核心競(jìng)爭(zhēng)力如強(qiáng)大的研究團(tuán)隊(duì)、先進(jìn)的交易系統(tǒng)、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略等，能夠使證券公司在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎7845328cad357de506eb347259c9ef4e而出，吸引更多的客戶和業(yè)務(wù)。核心競(jìng)爭(zhēng)力還可以幫助證券公司在市場(chǎng)波動(dòng)中保持穩(wěn)定，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，從而在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地[ 1 ]。

（二）實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

金融市場(chǎng)的變化是快速且復(fù)雜的，證券公司需要不斷適應(yīng)新的市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求。核心競(jìng)爭(zhēng)力如持續(xù)的創(chuàng)新能力、靈活的業(yè)務(wù)模式以及高效的管理體系等，能夠幫助證券公司快速響應(yīng)市場(chǎng)變化，調(diào)整戰(zhàn)略方向，保持業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng)；還可以促進(jìn)證券公司的內(nèi)部資源優(yōu)化配置，使其提升運(yùn)營(yíng)效率，降低成本，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)穩(wěn)健和可持續(xù)發(fā)展。

（三）提升證券公司的品牌影響力

在金融市場(chǎng)中，品牌是客戶進(jìn)行選擇的重要依據(jù)，擁有強(qiáng)大核心競(jìng)爭(zhēng)力的證券公司，能夠提供高質(zhì)量的服務(wù)和產(chǎn)品，贏得客戶的長(zhǎng)期信任和支持。這不僅有助于證券公司在市場(chǎng)中建立良好的口碑，而且能夠吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶和合作伙伴，擴(kuò)大市場(chǎng)份額。不僅如此，品牌影響力的提升還可以增強(qiáng)證券公司的市場(chǎng)議價(jià)能力，提升其在行業(yè)中的地位和話語(yǔ)權(quán)[ 2 ]。

（四）應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的重要保障

當(dāng)前，隨著金融科技的發(fā)展和監(jiān)管政策的調(diào)整，證券公司面臨的市場(chǎng)環(huán)境和業(yè)務(wù)模式都在發(fā)生深刻變化。核心競(jìng)爭(zhēng)力如先進(jìn)的技術(shù)儲(chǔ)備、專(zhuān)業(yè)的合規(guī)能力，能夠幫助證券公司提前布局，抓住市場(chǎng)機(jī)遇，規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。尤其是在全球化的背景下，具備強(qiáng)大核心競(jìng)爭(zhēng)力的證券公司，能夠更好地參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，拓展海外市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的全球化布局。

二、當(dāng)前證券公司發(fā)展過(guò)程中面臨的主要問(wèn)題

（一）市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈

隨著金融市場(chǎng)的開(kāi)放和多元化，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入證券業(yè)務(wù)領(lǐng)域，競(jìng)爭(zhēng)格局日益復(fù)雜。傳統(tǒng)證券公司需要應(yīng)對(duì)同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者的壓力，以及銀行、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)等多方的競(jìng)爭(zhēng)，這使得證券公司在客戶獲取、市場(chǎng)份額爭(zhēng)奪和服務(wù)創(chuàng)新上面臨巨大壓力。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融的興起也為證券公司帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，客戶對(duì)便捷、高效、低成本的服務(wù)需求日益增長(zhǎng)，迫使傳統(tǒng)證券公司加快轉(zhuǎn)型升級(jí)。

（二）監(jiān)管政策趨嚴(yán)

隨著金融市場(chǎng)的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)的增加，全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管力度不斷加大。證券公司需要應(yīng)對(duì)更加嚴(yán)格的合規(guī)要求、更高的資本充足率和更復(fù)雜的報(bào)告制度，這不僅增加了證券公司的運(yùn)營(yíng)成本，而且對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提出了更高要求。監(jiān)管政策的頻繁調(diào)整，也給證券公司的業(yè)務(wù)規(guī)劃和發(fā)展戰(zhàn)略帶來(lái)了很大的挑戰(zhàn)[ 3 ]。

（三）技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)的沖擊

金融科技的快速發(fā)展正在深刻改變金融行業(yè)的運(yùn)作模式。證券公司需要不斷投入資源進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，以提升交易效率，降低運(yùn)營(yíng)成本，優(yōu)化客戶服務(wù)。但是，技術(shù)創(chuàng)新的成本非常高昂，技術(shù)更新?lián)Q代速度快，中小型證券公司往往難以承受。此外，金融科技的應(yīng)用也對(duì)證券公司的技術(shù)安全、數(shù)據(jù)保護(hù)和隱私合規(guī)提出了新的挑戰(zhàn)，證券公司需要加強(qiáng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理和網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)。

（四）客戶需求多樣化

傳統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)難以滿足現(xiàn)代投資者的需求，證券公司需要提供更加定制化、差異化的產(chǎn)品和服務(wù)。這要求證券公司加強(qiáng)客戶細(xì)分，提升客戶關(guān)系管理能力，開(kāi)發(fā)更多創(chuàng)新產(chǎn)品，以滿足不同客戶的多元化需求。這也提升了證券公司的運(yùn)營(yíng)復(fù)雜性，使其增加了服務(wù)成本，證券公司需要實(shí)施更加精細(xì)化的管理和運(yùn)營(yíng)。

（五）國(guó)際市場(chǎng)環(huán)境的不確定性

全球經(jīng)濟(jì)政治形勢(shì)的波動(dòng)、貿(mào)易摩擦、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)等因素，都會(huì)對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。證券公司需要密切關(guān)注全球市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整國(guó)際化戰(zhàn)略，以應(yīng)對(duì)外部環(huán)境的不確定性，這不僅要求證券公司具備強(qiáng)大的市場(chǎng)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，而且需要具備國(guó)際化的視野和全球化的資源整合能力。

三、證券公司培育核心競(jìng)爭(zhēng)力的戰(zhàn)略方法

（一）提升研究和分析能力

首先，招聘和培養(yǎng)高素質(zhì)的研究人才，包括吸引具有豐富經(jīng)驗(yàn)和深厚學(xué)術(shù)背景的分析師、經(jīng)濟(jì)學(xué)家和金融專(zhuān)家，提供具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬和職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)吸引和留住頂尖人才。同時(shí)，制訂內(nèi)部培訓(xùn)和職業(yè)發(fā)展計(jì)劃，確保團(tuán)隊(duì)成員不斷更新知識(shí)，保持專(zhuān)業(yè)技能的先進(jìn)性。

其次，建立完善的研究體系和方法論，制定標(biāo)準(zhǔn)化的研究流程，包括數(shù)據(jù)收集、分析方法、報(bào)告撰寫(xiě)和發(fā)布等環(huán)節(jié)，引入先進(jìn)的數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)，幫助團(tuán)隊(duì)更快速、準(zhǔn)確地處理大量市場(chǎng)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)潛在的投資機(jī)會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)[ 4 ]。

最后，加強(qiáng)與高校、研究機(jī)構(gòu)的合作，開(kāi)展前沿課題研究，獲得最新的研究成果和創(chuàng)新思路。

（二）加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)渠道創(chuàng)新

在競(jìng)爭(zhēng)激烈的證券市場(chǎng)中，營(yíng)銷(xiāo)渠道的創(chuàng)新是證券公司提升市場(chǎng)份額和客戶忠誠(chéng)度的關(guān)鍵。

一方面，傳統(tǒng)的線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道如分銷(xiāo)點(diǎn)和柜臺(tái)服務(wù)仍然重要，隨著科技的發(fā)展和客戶需求的多樣化，這些渠道已經(jīng)難以滿足新時(shí)代的需求。因此，要大力推進(jìn)線上營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)與應(yīng)用，建立功能完善的官方網(wǎng)站和移動(dòng)應(yīng)用，證券公司可據(jù)此為客戶提供便捷的交易、資訊獲取和投資咨詢(xún)服務(wù)，這種線上渠道不僅擴(kuò)大了服務(wù)的覆蓋面，而且降低了運(yùn)營(yíng)成本。

另一方面，社交媒體和電商平臺(tái)成為現(xiàn)代營(yíng)銷(xiāo)的重要平臺(tái)，證券公司應(yīng)在微信、微博等社交平臺(tái)上建立官方賬號(hào)，與客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)互動(dòng)，傳播投資知識(shí)，解答疑問(wèn)，建立品牌信任。

此外，與大型電商平臺(tái)合作，提供投資產(chǎn)品和服務(wù)，可以擴(kuò)大市場(chǎng)覆蓋和品牌影響力。但是單純的線上或線下渠道已經(jīng)不再適合現(xiàn)代市場(chǎng)的需要，還需要構(gòu)建線上線下一體化的全渠道營(yíng)銷(xiāo)模式。建立線上線下聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接。全渠道營(yíng)銷(xiāo)提升了客戶體驗(yàn)，還通過(guò)數(shù)據(jù)共享和分析，更好地了解客戶需求，制定個(gè)性化的營(yíng)銷(xiāo)策略[ 5 ]。

（三）提升客戶服務(wù)和加強(qiáng)品牌建設(shè)

客戶是證券公司最為重要的資產(chǎn)，高質(zhì)量的客戶服務(wù)以及強(qiáng)大的品牌形象，不僅能夠增強(qiáng)客戶的滿意度和忠誠(chéng)度，而且可以促使公司在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中直接脫穎而出，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期穩(wěn)定的可持續(xù)發(fā)展?；诖耍C券公司應(yīng)注重對(duì)客戶關(guān)系的良好維護(hù)，為其定制各種服務(wù)和產(chǎn)品，盡可能符合客戶的多元化需要。

首先，進(jìn)行更深層次的市場(chǎng)調(diào)研及客戶分析，明確不同客戶群體的需求特點(diǎn)，提供個(gè)性化的投資建議和服務(wù)方案。針對(duì)高凈值客戶，可以提供私人銀行服務(wù)，包括資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承及稅務(wù)規(guī)劃等；針對(duì)普通投資者，可以提供簡(jiǎn)單易懂的投資工具和教育培訓(xùn)，幫助他們更好地了解和參與市場(chǎng)。

其次，建立完善的客戶服務(wù)體系和投訴處理機(jī)制，一般情況下，客戶服務(wù)體系應(yīng)涉及從開(kāi)戶、交易到售后咨詢(xún)的全過(guò)程。例如，可以開(kāi)通24小時(shí)在線客服熱線、提供多渠道的咨詢(xún)服務(wù)、定期舉辦客戶活動(dòng)等，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶的參與感，提高其滿意度。同時(shí)，應(yīng)健全投訴處理機(jī)制，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的客戶投訴處理部門(mén)，制定明確的處理流程和標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)回應(yīng)和解決客戶的問(wèn)題。

在此過(guò)程中，還應(yīng)加強(qiáng)品牌建設(shè)，借助品牌故事、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和公共關(guān)系等手段提升品牌知名度和美譽(yù)度，提升客戶對(duì)品牌的信任度和忠誠(chéng)度。可以選擇公司的發(fā)展歷程、公司文化和社會(huì)責(zé)任等方面，講述品牌的價(jià)值觀和使命，讓客戶感受到品牌的溫度和情感連接。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和公共關(guān)系則是品牌傳播的重要手段，證券公司可以發(fā)揮出廣告宣傳、社交媒體、行業(yè)活動(dòng)、合作伙伴關(guān)系等多種渠道的作用，從根本上提升品牌的曝光度和影響力，樹(shù)立良好的市場(chǎng)形象。

（四）優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系

首先，通過(guò)市場(chǎng)分析和預(yù)測(cè)，評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的大小和影響，采取相應(yīng)的對(duì)沖措施。信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易對(duì)手違約或信用評(píng)級(jí)下降導(dǎo)致的損失，證券公司應(yīng)建立嚴(yán)格的信用評(píng)估體系，對(duì)客戶和交易對(duì)手進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，采取適當(dāng)?shù)男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)緩釋措施。操作風(fēng)險(xiǎn)涉及內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致的損失，證券公司需要建立健全的內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指公司無(wú)法及時(shí)滿足現(xiàn)金流需求的風(fēng)險(xiǎn)。為了應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，證券公司應(yīng)保持充足的流動(dòng)資產(chǎn)，建立流動(dòng)性管理框架，確保在不同市場(chǎng)條件下都能維持穩(wěn)定的現(xiàn)金流[ 6 ]。

其次，引入先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制的能力。使用VaR模型可以量化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，幫助公司了解在一定置信水平下可能的最大損失；壓力測(cè)試和情景分析則是評(píng)估公司在極端市場(chǎng)條件下的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要工具，模擬不同市場(chǎng)情景下的風(fēng)險(xiǎn)暴露，公司可以制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。同時(shí)，金融科技的發(fā)展也為風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)了新機(jī)遇，大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)和人工智能等技術(shù)可以幫助公司更快速、準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和效果。

此外，還應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制和合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的合法合規(guī)，防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。證券公司要建立完善的內(nèi)部控制體系，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在規(guī)定的范圍內(nèi)進(jìn)行。合規(guī)管理可確保公司業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。證券公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的合規(guī)部門(mén)，負(fù)責(zé)監(jiān)督和檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正不合規(guī)行為，防范潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

（五）差異化發(fā)展和特色化經(jīng)營(yíng)舉措

在當(dāng)前同質(zhì)化嚴(yán)重的證券市場(chǎng)中，差異化發(fā)展和特色化經(jīng)營(yíng)是證券公司脫穎而出的關(guān)鍵手段。通過(guò)開(kāi)發(fā)獨(dú)特的服務(wù)和產(chǎn)品，證券公司能夠吸引特定客戶群體，提升品牌競(jìng)爭(zhēng)力。

首先，細(xì)分市場(chǎng)和精準(zhǔn)定位，證券公司應(yīng)深入分析市場(chǎng)和客戶需求，識(shí)別不同客戶群體的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。針對(duì)高凈值客戶、專(zhuān)業(yè)投資者和普通投資者，分別提供定制化的投資產(chǎn)品和咨詢(xún)服務(wù)。通過(guò)細(xì)分市場(chǎng)，證券公司可以更精準(zhǔn)地滿足客戶需求，提高市場(chǎng)份額和客戶忠誠(chéng)度。

其次，創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的開(kāi)發(fā)，證券公司應(yīng)不斷推出符合市場(chǎng)要求的新產(chǎn)品，如綠色金融產(chǎn)品、量化投資策略和智能投顧服務(wù)等，這些創(chuàng)新產(chǎn)品不僅能為客戶提供獨(dú)特的投資機(jī)會(huì)，而且能通過(guò)技術(shù)手段提升服務(wù)效率，增強(qiáng)客戶體驗(yàn)。

此外，特色化經(jīng)營(yíng)的具體舉措還包括建設(shè)專(zhuān)業(yè)化的團(tuán)隊(duì)和平臺(tái)。通過(guò)組建專(zhuān)業(yè)的研究團(tuán)隊(duì)和投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，提供深度市場(chǎng)分析和個(gè)性化投資建議，增強(qiáng)公司的專(zhuān)業(yè)形象。搭建線上和線下的綜合服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)交易、投資咨詢(xún)和客戶服務(wù)的一體化，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。

（六）依托資源進(jìn)行特色化和專(zhuān)業(yè)化發(fā)展

深度服務(wù)國(guó)家金融戰(zhàn)略，切實(shí)履行信義義務(wù)，堅(jiān)守業(yè)務(wù)本源，堅(jiān)定不移進(jìn)行“投行+”業(yè)務(wù)模式，做大做強(qiáng)做精投行這一特色主干業(yè)務(wù)，逐步完善公司業(yè)務(wù)資格，逐步實(shí)現(xiàn)差異化、特色化、多元化經(jīng)營(yíng)。

結(jié)合自身稟賦和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，聚焦關(guān)鍵領(lǐng)域，在“穩(wěn)中求進(jìn)”的工作總基調(diào)下，扎根基層、深耕發(fā)展，從團(tuán)隊(duì)建設(shè)、業(yè)務(wù)發(fā)力、項(xiàng)目?jī)?chǔ)備等維度進(jìn)行大刀闊斧的建設(shè)，持續(xù)發(fā)力債權(quán)類(lèi)融資業(yè)務(wù)，引金融“活水”潤(rùn)澤實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

四、結(jié)語(yǔ)

培育核心競(jìng)爭(zhēng)力是證券公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必由之路，面對(duì)新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，證券公司必須轉(zhuǎn)變發(fā)展理念，創(chuàng)新發(fā)展模式，提升服務(wù)水平，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控，才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值和社會(huì)價(jià)值的雙提升。

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