摘要：建筑企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是建立市場經(jīng)濟(jì)體制的需要，是建筑體制改革的重要組成部分，也是中國建筑市場順利向外開放和中國的建筑業(yè)在國際建筑市場進(jìn)一步發(fā)展、由大變強(qiáng)的必要前提條件。隨著各建筑企業(yè)工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日益增多，風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失規(guī)模也越來越大。這些都促使科研人員和實(shí)際管理人員從理論上和實(shí)踐上重視對建筑企業(yè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。

關(guān)鍵詞：建筑企業(yè)；施工項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理

中圖分類號：F270文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1009-2374（2009）06-0151-02

加強(qiáng)建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對各施工單位和整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)都具有重要意義。首先，風(fēng)險(xiǎn)管理能為各施工單位提供安全的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)境，能促進(jìn)其決策的科學(xué)化、合理化，能促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)效益提高，并保障其經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)；其次，風(fēng)險(xiǎn)管理有利于資源分配達(dá)到最佳組合，有利于減少風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失及其不良后果，有利于創(chuàng)造出一個(gè)保障經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活安定的社會(huì)環(huán)境；最后，風(fēng)險(xiǎn)管理能對整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和不斷發(fā)展起到重要的穩(wěn)定作用。對建筑企業(yè)工程項(xiàng)目進(jìn)行完善的風(fēng)險(xiǎn)管理，可以對項(xiàng)目所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的預(yù)控，盡可能減少風(fēng)險(xiǎn)的不利影響，甚至轉(zhuǎn)化為有利影響，保障項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)，獲取最大的經(jīng)濟(jì)效益。

一、建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

建筑企業(yè)工程項(xiàng)目的立項(xiàng)，各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對將來情況的預(yù)測之上的，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上的。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)行過程中，這些因素都有可能會(huì)產(chǎn)生變化，各個(gè)方面都存在著不確定的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。這些建筑企業(yè)工程項(xiàng)目中事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，人們將它們稱之為建筑企業(yè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。研究建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在、發(fā)生、發(fā)展直至形成風(fēng)險(xiǎn)損失的過程，對深入認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、有效的控制風(fēng)險(xiǎn)有重要意義。其形成的主要因素有：

（一）風(fēng)險(xiǎn)因素

在建筑企業(yè)工程項(xiàng)目建設(shè)中存在風(fēng)險(xiǎn)是由于在建筑企業(yè)工程實(shí)施過程中，存在著各種不確定因素決定的。如某建筑企業(yè)工程，工期風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生是因?yàn)樵诮ㄖ髽I(yè)工程建設(shè)中，存在氣候、地質(zhì)、新技術(shù)、設(shè)計(jì)考慮的條件與現(xiàn)實(shí)施工條件的差異等不確定風(fēng)險(xiǎn)因素影響所導(dǎo)致的。

（二）風(fēng)險(xiǎn)事件

風(fēng)險(xiǎn)事件是指風(fēng)險(xiǎn)因素可能誘發(fā)的各種不確定性事件。如異常的氣候風(fēng)險(xiǎn)因素可能導(dǎo)致某建筑企業(yè)工程在施工中發(fā)生持續(xù)高溫、雨季延長、特大暴雨、特大洪水等風(fēng)險(xiǎn)事件。風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生并不等同于風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后是否產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，取決于風(fēng)險(xiǎn)事件對建筑項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的影響方式。

（三）風(fēng)險(xiǎn)損失

風(fēng)險(xiǎn)損失是指發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件所引起的對建筑企業(yè)工程項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的影響。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生可能導(dǎo)致對建設(shè)目標(biāo)的影響，從而形成風(fēng)險(xiǎn)；也可能風(fēng)險(xiǎn)事件雖然發(fā)生，但并未對建設(shè)目標(biāo)產(chǎn)生影響，并不導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。

三、建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析除具有上述系統(tǒng)特征之外，建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)還具有如下基本特點(diǎn)：

（一）客觀性與必然性

在項(xiàng)目建設(shè)中，無論是自然界的風(fēng)暴、地震、滑坡，還是與人們活動(dòng)緊密相關(guān)的施工技術(shù)、施工方案等不當(dāng)造成的風(fēng)險(xiǎn)損失，都是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)。它們的存在與發(fā)生就總體而言是一種必然現(xiàn)象。從認(rèn)識論角度看，自然界的物體運(yùn)動(dòng)及人類社會(huì)的運(yùn)動(dòng)規(guī)律都是客觀存在的，這也表明項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是客觀必然的。風(fēng)險(xiǎn)的客觀必然性表明它的存在獨(dú)立于人們的主觀意識之外，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，無論其范圍、程度、頻率，還是形式、時(shí)間都可能表現(xiàn)各異，但它總會(huì)以各自獨(dú)特的方式表現(xiàn)其存在，是一種必然會(huì)出現(xiàn)的事件。隨著人們對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識的深入，各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在經(jīng)過無數(shù)次的分析考察后，就會(huì)發(fā)現(xiàn)或接近發(fā)現(xiàn)各種項(xiàng)目自身的運(yùn)動(dòng)規(guī)律性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性與必然性是從全面地、長期地以大量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件為總體來進(jìn)行考察的觀點(diǎn)而言的。

（二）不確定性

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生和導(dǎo)致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現(xiàn)的。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)、何處、發(fā)生何種風(fēng)險(xiǎn)及程度是不確定的。前者是指風(fēng)險(xiǎn)事件有可能發(fā)生也有可能不發(fā)生，它反映了風(fēng)險(xiǎn)存在的趨向性。后者指一方面項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件存在的不確定性是由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的存在受各種風(fēng)險(xiǎn)因素包括各種不確定因素的支配，在一定的條件下，雖然存在，但不一定發(fā)生；另一方面，同性質(zhì)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件在不同的事件、地點(diǎn)發(fā)生所造成的損失規(guī)模及后果也是不確定的。

（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)存在與發(fā)生的可變性是指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下可轉(zhuǎn)變的特性。一方面，隨著人們辨識風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)、抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力增強(qiáng)，就能在一定程度上降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失范圍和程度及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性程度，增強(qiáng)了對風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。這是風(fēng)險(xiǎn)控制與管理的重要基礎(chǔ)。

三、建筑企業(yè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的處置

風(fēng)險(xiǎn)處置的方法一般有以下幾種：風(fēng)險(xiǎn)的損失控制、風(fēng)險(xiǎn)的自留、風(fēng)險(xiǎn)的回避，風(fēng)險(xiǎn)的分散，風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)的利用。

（一）風(fēng)險(xiǎn)損失控制

損失控制是指在損失發(fā)生前全面的清除損失發(fā)生的根源，并竭力減少導(dǎo)致?lián)p失事故發(fā)生的概率，在損失發(fā)生后減輕損失的嚴(yán)重程度。所以，損失控制的基本點(diǎn)是預(yù)防損失發(fā)生和減少損失的嚴(yán)重程度。相對于其他的工具和方法，損失控制更積極、合理、有效。風(fēng)險(xiǎn)的損失控制包括兩方面：一是減少損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，即預(yù)防損失；二是降低損失的嚴(yán)重性，即遏制損失加劇，設(shè)法使損失最小化。

（二）風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)的回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。能夠在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的種種。所以避免風(fēng)險(xiǎn)的主要優(yōu)點(diǎn)是將出現(xiàn)損失的概率保持在零的水平，并消除以前曾經(jīng)存在的損失出現(xiàn)的機(jī)會(huì)，簡單易行，經(jīng)濟(jì)安全。

（三）風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)分散是通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位，以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)集體風(fēng)險(xiǎn)的目的。對建筑企業(yè)而言，一般采用的都是廣種博收、多承攬項(xiàng)目的方法來避免在單一項(xiàng)目上的過大風(fēng)險(xiǎn)。但這種方法同樣有兩點(diǎn)值得注意：一是多個(gè)項(xiàng)目各自的風(fēng)險(xiǎn)程度要適當(dāng)。高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目和低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目適當(dāng)?shù)拇钆涑袛?，以便在高風(fēng)險(xiǎn)工程失敗時(shí)，通過低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目能夠彌補(bǔ)部分損失；二是項(xiàng)目的組合數(shù)量要適當(dāng)，量力而行是很重要的。項(xiàng)目過多大有貪多嚼不爛的味道。反而加大了企業(yè)的管理難度，拳頭太分散，力度肯定不夠；資源太分散同樣會(huì)影響企業(yè)的整體收益。

（四）風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這樣的做法有時(shí)是無意識的，即事前并未曾預(yù)測到，不曾有意識地采取各種有效措施，導(dǎo)致最后只能自己承擔(dān)；但有時(shí)也是決策者的主動(dòng)選擇，在做好充分的處理風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備后，有意識、有計(jì)劃的將風(fēng)險(xiǎn)留給自己的一種選擇。

（五）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)處置的另一種有效手段。當(dāng)企業(yè)無法通過其他的方法化解風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以采用這種方法來保護(hù)自己。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將自身的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給別的企業(yè)承擔(dān)，但這并不意味著對建筑企業(yè)而言是風(fēng)險(xiǎn)的事情，對別的企業(yè)也一定是風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槠髽I(yè)的狀況不同、企業(yè)所處的發(fā)展階段不同，對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度也不會(huì)相同。對本企業(yè)是風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目也許在別的企業(yè)身上就會(huì)是一種機(jī)遇。

（六）風(fēng)險(xiǎn)利用

風(fēng)險(xiǎn)包括純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)只能對企業(yè)造成損失或不造成損失。而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)則既可能造成損失，也可能提供謀利的機(jī)會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)的利用往往伴隨著很大的危險(xiǎn)，一不小心可能就會(huì)使企業(yè)不能自保，但如果成功將會(huì)獲得很大的收益?？梢岳玫娘L(fēng)險(xiǎn)可能是政治風(fēng)險(xiǎn)，可能是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，也可能是自然風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等等。這些風(fēng)險(xiǎn)都要視情況而定。

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作者簡介：簡華晉（1974－），男，四川西昌人，重慶鋼鐵集團(tuán)公司太和鐵礦助理工程師，研究方向：建筑施工及管理。